• Atribuições: entre outras responsabilidades registradas no Estatuto, destacam-se a aprovação de desenvolvimento de novos negócios, a aprovação de políticas de concessão de crédito e de risco de mercado e a avaliação de determinadas operações, em razão de sua natureza e valor
financeiro envolvido;
• Possui 3 (três) membros representantes do Acionista Votorantim Finanças S/A e outros igualmente divididos do Banco do Brasil, com função primordial de fixar as diretrizes fundamentais da política geral da Sociedade, verificando e acompanhando a sua execução; • Periodicidade: mensal.
Votorantim Finanças S.A.
Demonstrações financeiras individuais e consolidadas em 31 de dezembro de 2013
Conselho fiscal
• Atribuições: órgão fiscalizador dos atos de gestão administrativa do Conglomerado, devendo sempre proteger os interesses do Conglomerado, conforme suas atribuições definidas em Regimento, no Estatuto Social e na Lei das Sociedades por Ações, sendo suas principais
atribuições reunir-se com o COAUD para discutir políticas, práticas e procedimentos bem como monitorar as recomendações dos Auditores e Consultores internos e externos;
• Possui 2 (dois) membros representantes e 2 (dois) membros suplentes do Acionista Votorantim Finanças S/A e outros igualmente divididos do Banco do Brasil;
• Periodicidade: mensal.
Comitê de assessoramento - Finanças
• Atribuições: assessoramento técnico ao Conselho de Administração e suporte no estudo prévio de quaisquer matérias que este julgar necessárias;
• Possui 2 (dois) membros representantes e 1 (hum) membro suplente do Acionista Votorantim Finanças S/A e outros igualmente divididos do Banco do Brasil;
• Neste comitê são submetidas apresentações que são efetuadas nos comitês internos do Conglomerado Votorantim, que a Votorantim Finanças S/A não possua membro efetivo; • Periodicidade: mensal.
Comitê de marketing
• Atribuições: assessoramento técnico ao Conselho de Administração em assuntos relativos a produtos e marketing, incluindo o plano de negócios, estratégias e novas oportunidades de negócio;
• Possui 2 (dois) membros representantes e 1 (hum) membro suplente do Acionista Votorantim Finanças S/A e outros igualmente divididos do Banco do Brasil;
• Periodicidade: trimestral. Comitê de auditoria
• Atribuições: aprovação do planejamento anual e acompanhamento dos trabalhos de auditoria interna, de avaliação de aderência aos normativos internos e aos dispositivos legais, de verificação da integridade das demonstrações financeiras e da efetividade das atividades de gerenciamento de risco e acompanhamento dos trabalhos realizados pela auditoria externa; • Possui 1 (hum) membro representante e 1 (hum) assessor do Acionista Votorantim Finanças
S/A e outros integrantes divididos do Banco do Brasil; • Periodicidade: no mínimo mensal.
Votorantim Finanças S.A.
Demonstrações financeiras individuais e consolidadas em 31 de dezembro de 2013
Comitê executivo
• Atribuições: acompanhamento do desempenho geral do Conglomerado, do contexto do mercado e de temas abordados nos comitês e comissões operacionais e deliberação sobre questões que exigem a participação da Alta Administração;
• Periodicidade: semanal.
Comitê de ALM, riscos e capital
• Atribuições: encaminhamento ao Conselho de Administração e ao Comitê Executivo de propostas relativas a gerenciamento e controle de riscos e gestão de capital, avaliação de operações estratégicas que possam gerar impactos relevantes ao consumo ou à base de capital, análise das propostas de limites, metas e estrutura ótima para gestão do capital, gerir a reserva de segurança para garantir que o capital se mantenha em níveis regulatórios adequados e análise e ratificação das decisões das Comissões subordinadas (Risco Mercado, Risco de Liquidez, Risco de Crédito, Risco Operacional, Gestão de Capital e Banking);
• Periodicidade: quinzenal Comissão de crédito
• Atribuições: avaliação da viabilidade de aprovação dos limites e/ou operações de crédito encaminhadas pelas áreas comerciais, avaliação das negociações ou acordos para regularização de créditos problemáticos e baixa das restrições de crédito (temporárias ou definitivas) a pessoas, grupos e setores da economia;
• Periodicidade:semanal.
Comitê de controles internos de risco operacional
• Atribuições: análise e validação de ações para a correção de fragilidades ou para o aprimoramento do sistema de gerenciamento de riscos, acompanhamento dos processos relacionados ao gerenciamento de risco operacional e de controles internos, de prevenção à lavagem de dinheiro e dos planos de continuidade do negócio e acompanhamento da implantação dos planos de ação de melhorias;
• Periodicidade: mensal. Comitê de Produtos
• Atribuições: avaliação e aprovação para o desenvolvimento de novos produtos,
acompanhamento da implementação de novos produtos, acompanhamento da implementação de melhorias e da manutenção dos produtos existentes;
Votorantim Finanças S.A.
Demonstrações financeiras individuais e consolidadas em 31 de dezembro de 2013
Comissão de risco de mercado
• Atribuições: avaliação das exposições a riscos de mercado e acompanhamento de limites de exposição dos principais riscos de mercado da carteira trading;
• Periodicidade: mensal. Comissão de Risco de Crédito
• Atribuições: avaliação de ações que viabilizem o gerenciamento da carteira de crédito,
acompanhamento e avaliação dos limites de exposição da carteira de risco de crédito, avaliação dos resultados de stress testing, acompanhamento do nível de provisionamento das operações de crédito frente à inadimplência, avaliação das metodologias de mensuração do risco de crédito, avaliação dos planos de contingência relacionados à gestão do risco de crédito e emissão de pareceres ao Comitê de ALM, Riscos e Capital e/ou ao Comitê Executivo, sobre novas estratégias e regras para operações e gestão da carteira de crédito;
• Periodicidade: mensal. Comissão de liquidez
• Atribuições: avaliação a exposições a riscos de liquidez e dos cenários de estratégias de caixa, acompanhamento e revisão dos limites mínimos de caixa e monitoramento e atualização do plano de contingência de captação;
• Periodicidade: quinzenal. Comissão de Tributário
• Atribuições: aprovação de propostas para maximizar a eficiência fiscal do Consolidado, suas controladas e coligadas, análise dos impactos fiscais de fechamento mensal, contemplando o comportamento da alíquota efetiva de IR/CS, avaliação de riscos que possam impactar o balanço das empresas do Conglomerado Financeiro e demonstração para aprovação do forecast da base fiscal;
• Periodicidade: mensal.