DEFINIÇÕES
Os termos iniciados em letra maiúscula e utilizados neste Regulamento (estejam no singular ou no plural), que não estejam definidos neste Regulamento, tem os significados a eles atribuídos no Contrato de Cessão.
Administradora: É a PETRA – PERSONAL TRADER CORRETORA DE
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S/A, instituição financeira com sede na cidade de Curitiba, Estado do Paraná, na Rua Pasteur, 463, 11° andar, Cj. 1103, Água Verde, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 03.317.692/0001-94, o qual é autorizado pela CVM para exercer a atividade de administração e distribuição do FUNDO;
Anexos São os anexos deste Regulamento
Assembleia Geral: É a Assembleia Geral de cotistas, ordinária e extraordinária, realizada nos termos do Capítulo V do Regulamento;
Ativos Financeiros: São os bens, ativos, direitos e investimentos financeiros, distintos dos Direitos de Crédito, que compõem o patrimônio líquido do FUNDO;
BACEN: É o Banco Central do Brasil;
Banco Cobrador É o Banco Bradesco S.A, instituição financeira com sede na cidade de Osasco, Estado de São Paulo, na Cidade de Deus, Vila Yara, inscrito no CNPJ/MF sob nº 60.746.948/0001-12.
Benchmark: É a meta de rentabilidade prioritária que o FUNDO buscará atingir para as Cotas Seniores e para as Cotas Mezanino;
BM&FBovespa: É a Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuros;
Boletins de Subscrição: Documento assinado pelo subscritor que comprova a subscrição de Cotas do Fundo e estabelece direitos e obrigações relativas a subscrição e integralização de Cotas.
Cedentes: São empresas comerciais, industriais ou prestadoras de serviços, sediadas no território nacional, indicadas pela Consultora, que cedam Direitos Creditórios ao FUNDO, na forma do
Regulamento e do Contrato de Cessão;
CETIP: É a CETIP S.A. – Mercados Organizados;
CMN: É o Conselho Monetário Nacional;
Contrato de Cessão:
Contrato de Cobrança:
É cada um dos Contratos que Regulam as Cessões de Crédito para Fundo de Investimento em Direitos Creditórios celebrados entre o FUNDO, a Administradora e as Cedentes;
É o Contrato de Prestação de Serviços de Cobrança de Direitos Creditórios Inadimplidos e Outras Avenças, a ser celebrado entre o FUNDO e o Agente de Cobrança.
Contrato de Consultoria:
Contrato de Custódia:
Contrato de Depósito:
Contrato de Gestão:
É o Contrato de Prestação de Serviços de Consultoria na Análise, Seleção, de Direitos Creditórios e outras avenças, a ser celebrado entre o FUNDO e a Consultora;
É o Contrato de Prestação de Serviços de Custódia Qualificada e Controladoria de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios, celebrado entre o Fundo e o Custodiante;
É o Contrato de Prestação de Serviços de Depósito, celebrado pelo Custodiante e o Depositário;
É o Contrato de Prestação de Serviços de Gestão, celebrado pelo Fundo, representado por sua Administradora, e a Gestora;
COSIF: É o Plano Contábil das Instituições Financeiras do Sistema Financeiro Nacional, instituído com a edição, pelo BACEN, da Circular nº 1.273, de 29 de dezembro de 1987;
Cotas São as Cotas Seniores e as Cotas Subordinadas
Cotas Seniores: São as cotas de classe sênior, emitidas pelo FUNDO, conforme definidas no Artigo 90 deste Regulamento, as quais possuem prioridade nos pagamentos de amortização e/ou resgate sobre as Cotas Subordinadas Mezanino e sobre as Cotas Subordinadas Júnior, não havendo qualquer tipo de preferência, prioridade ou subordinação entre os titulares de Cotas Seniores de qualquer série; Cotas Subordinadas: São as Cotas de classe subordinada que se subordinam às Cotas
Seniores para efeito de amortização, resgate e distribuição dos rendimentos da carteira do FUNDO;
Cotas Subordinadas Júnior É a subclasse de cotas subordinada conforme definido no Artigo 89 do Regulamento;
89 do Regulamento, as quais terão prioridade nos pagamentos de amortização e/ou resgate sobre as Cotas Subordinadas Júnior; Critérios de Elegibilidade: Tem o significado que lhe é atribuído no Artigo 68 do
Regulamento; Consultora ou Agente de
Cobrança:
É a Credix Capital Sociedade Consultora de Crédito Ltda, sociedade com sede na cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, na Avenida Rio Branco, nº 89, 24º andar, Centro, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 12.030.090/0001-42, contratada para atuar como empresa de consultoria especializada na análise, seleção dos Direitos de Creditórios a serem adquiridos pelo FUNDO.
Custodiante: É o Banco Petra S.A., instituição financeira com sede na cidade de Curitiba, Estado do Paraná, na Rua Pasteur, nº 463, 11º andar, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 11.758.741/0001-52;
CVM: É a Comissão de Valores Mobiliários;
Data de Aquisição: É a data da aquisição dos Direitos Creditórios ofertados pelas Cedentes que atendam os Critérios de Elegibilidade;
Depositário É a Interfile Participações S.A., com sede em Taboão da Serra, Estado de São Paulo, na Avenida Paulo Ayres, nº. 40 e 70, inscrita no CNPJ/MF sob o nº. 07.227.893/0001-51, ou a Iron Mountain do Brasil S.A., com sede em São Paulo, Estado de São Paulo, na Avenida Gonçalo Madeira, nº 401, inscrita no CNPJ sob o nº 04.120.966/0001-13;
Dia Útil Significa qualquer dia, de segunda a sexta-feira, exceto (i) feriados ou dias em que, por qualquer motivo, não houver expediente comercial ou bancário no Estado ou na sede social da Administradora; e (ii) feriados de âmbito nacional;
Direitos Creditórios: Significa o direito de crédito de titularidade de cada Cedente, expresso em moeda corrente nacional, decorrente de operações realizadas nos segmentos financeiro, comercial, industrial e prestação de serviços, celebradas entre os Cedentes e os devedores, devidamente identificados pelo CPF/MF ou CNPJ/MF, representados por Documentos Comprobatórios, observado o disposto em cada Contrato de Cessão, e que se enquadrem na categoria de Direitos Creditórios performados, ou seja, cuja existência, validade e exequibilidade independam da prestação futura de qualquer contrapartida, e que tenham sido cedidos ao FUNDO.
nos termos da legislação aplicável, responder civil e criminalmente, pela gestão, supervisão e acompanhamento do FUNDO, bem como pela prestação de informações relativas ao FUNDO; Documentos Comprobatórios: São os documentos ou títulos representativos do respectivo direito
de crédito, representados por duplicatas, cheques, ou todo e qualquer outro título representativo de crédito ou ainda contratos de compra e venda, e/ou de prestação de serviços, de titularidade de empresas atuantes nos segmentos financeiro, comercial, industrial e prestação de serviços;
Eventos de Avaliação São as situações descritas no Artigo 123; Eventos de Liquidação São as situações descritas no Artigo 124;
FGC: É o Fundo Garantidor de Créditos;
FUNDO: Tem o significado que lhe é atribuído no Artigo 1º do Regulamento;
Gestora
Grupo Econômico
PETRA Capital Gestão de Investimentos Ltda., sociedade limitada com sede na Av. Paulista, nº 1842, 1º andar, São Paulo - SP, inscrita no CNPJ sob o nº 09.204.714/0001-96;
Tem o significado que lhe é atribuído no parágrafo segundo do Artigo 58 do Regulamento;
Instituições Autorizadas
Banco do Brasil S.A, HSBC Bank Brasil S.A, Banco Bradesco S.A, Banco Itaú S.A, Caixa Econômica Federal ou Banco Santander (Brasil) S.A.
Instrução CVM 356: É a Instrução de nº 356 da CVM, de 17 de dezembro de 2001, e alterações posteriores;
Instrução CVM 400: É a Instrução CVM nº 400, de 29 de dezembro de 2003 e alterações posteriores;
Instrução CVM 476: É a Instrução CVM n° 476, de 16 de janeiro de 2009 e alterações posteriores;
Investidores Qualificados: São todos os investidores autorizados nos termos da regulamentação em vigor a investir em fundos de investimento em direitos creditórios;
Limite de Concentração Tem o significado que lhe é atribuído no Artigo 58 do Regulamento;
Periódico: É o jornal “Folha de São Paulo” ou “O Estado de São Paulo”; Política de Cobrança Tem o significado atribuído no Artigo 84;
Regulamento: É o Regulamento do FUNDO;
Relação Mínima É a relação mínima entre o patrimônio líquido do FUNDO e o valor das Cotas Seniores que deverá ser de no máximo 60% (sessenta por cento). Isto quer dizer que o FUNDO deverá ter, no mínimo, 40% (quarenta por cento) de seu patrimônio representado por Cotas Subordinadas sendo que deste percentual, no mínimo, 30% (trinta por cento) do valor total patrimônio liquido do FUNDO deverão estar representados por Cotas Subordinadas Júnior. A Relação Mínima será apurada diariamente e divulgada mensalmente através do site da Administradora, quando aplicável. Resolução 2682/99: É a Resolução nº 2.682, do CMN, de 21 de dezembro de 1999;
Suplemento É o documento cujo modelo é parte integrante do Regulamento que prevê e estabelece as principais regras para cada emissão de Cotas Seniores.
Taxa de Administração: É a remuneração mensal devida à Administradora;
Taxa DI: São as taxas médias referenciais dos depósitos interfinanceiros (CDI Extra-Grupo), apuradas pela CETIP e divulgadas pela resenha diária da ANDIMA, expressas na forma percentual e calculadas diariamente, sob forma de capitalização composta, com base em um ano de 252 Dias Úteis;
Taxa Mínima de Cessão É a taxa mínima da cessão calculada conforme seguinte: TMC =180% CDI*
TMC = Taxa média de cessão (%ªª)
* 180% (cento e oitenta por cento) da variação acumulada das taxas médias diárias dos Depósitos Interfinanceiros (“DI”) de 1 (um) dia – “over Extra-Grupo”, expressa na forma de percentual ao ano, base de 252 (duzentos e cinquenta e dois) Dias Úteis, calculada e divulgada pela CETIP S.A. – Balcão Organizado de Ativos e Derivativos na data da respectiva cessão.
Termo de Adesão: É o documento por meio do qual o cotista adere ao Regulamento e que deve ser firmado quando de seu ingresso no FUNDO, nos termos do Artigo 8 do Regulamento;
Termo de Cessão: É o documento pelo qual se formaliza a cessão dos Direitos de Crédito adquiridos pelo FUNDO, na forma prevista no anexo do respectivo Contrato de Cessão. Funciona como um borderô, contendo a relação dos títulos cedidos, o valor de face dos mesmos, as datas dos seus vencimentos e os dados dos devedores, além do valor pelo qual os créditos foram cedidos. Este documento prova a realização da cessão e obriga a Cedente a entregar à Administradora, por conta e ordem do FUNDO, os Documentos Comprobatórios.
ANEXO II – MODELO DE SUPLEMENTO DE EMISSÃO DE COTAS SENIORES