133.394.330 Nota 9 Detalhamento de Contas

Carteira de Câmbio (Nota 9b)

Valores Líquidos a Receber de Reembolso de Provisões Contribuição Social a Compensar (Nota 10a I)

Impostos e Contribuições a Compensar Negociação e Intermediação de Valores

Total

Rendas a Receber

Outros

Ativos de Planos de Benefícios Pós Emprego

30/09/2020 91.088.917

Câmbio Comprado a Liquidar - ME 46.243.219

Direitos sobre Vendas de Câmbio - MN 45.428.304

(Adiantamentos Recebidos) - MN (582.606)

84.887.727

Câmbio Vendido a Liquidar - ME 46.131.422

Obrigações por Compras de Câmbio - MN 44.506.954 (-) Adiant. sobre Contratos de Câmbio (5.772.751)

Outras 22.102

1.150.778

Créditos Abertos para Importação - ME 1.122.292

Créditos de Exportação Confirmados - ME 28.486

b) Carteira de Câmbio

Ativo - Outros Créditos

Passivo - Outras Obrigações

Contas de Compensação

c)

30/09/2020

Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 5.550.573

Carteira de Câmbio (Nota 9b) 84.887.727

Sociais e Estatutárias 1.999.603

Fiscais e Previdenciárias (Nota 10b) 4.806.801

Negociação e Intermediação de Valores 6.790.779

Dívidas Subordinadas (Notas 3b e 7) 5.325.704

Provisões Cíveis, Trabalhistas e Ações Fiscais (Nota 8b) 13.791.067 1.400.456 2.325.836 2.414.995 819.307 2.036.188 Passivos de Benefícios de Planos de Aposentadoria 1.481.433 1.042.109

Provisão para Garantias Prestadas 607.384

258.025

Total 135.537.987

Outras Obrigações - Diversas

Obrigações por Operações Vinculadas a Cessão de Crédito Diversos no País e Diversos no Exterior

Recursos a Liberar

Provisões para Pagamentos Diversos Provisão de Pessoal

Obrigações por Convênios Oficiais e Prestação de Serviços de Pagamento Outras

Imposto de Renda 15,00% PIS 0,65%

Adicional de Imposto de Renda 10,00% COFINS 4,00%

Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (*) 20,00% ISS até 5,00%

Nota 10 - Tributos

(*) Emenda Constitucional (EC) nº 103/2019: divulgada em 12 de novembro de 2019, dispõe sobre a previdência social e outros assuntos, tratando inclusive da majoração da alíquota da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido dos bancos previstos no inciso I do § 1º do art. 1º da Lei Complementar nº 105, de 10 de janeiro de 2001, que passou a ser de 20%, a partir de 1º de março de 2020.

Os tributos são calculados pelas alíquotas abaixo demonstradas e, consideram, para efeito das respectivas bases de cálculo, a legislação vigente pertinente a cada encargo.

Ativo 31/12/2019 Realização /

Reversão Constituição 30/09/2020 30.281.750 (4.314.206) 22.785.817 48.753.361

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa 16.763.833 (23.573) 4.030.574 20.770.834 Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social 1.278.193 - 3.343.964 4.622.157 Provisões 5.360.010 (1.461.545) 1.122.783 5.021.248 Ações Cíveis 1.100.523 (244.708) 176.315 1.032.130 Ações Trabalhistas 3.050.192 (891.702) 838.974 2.997.464 Fiscais e Previdenciárias 1.206.820 (325.037) 107.494 989.277 Outros 2.475 (98) - 2.377 Provisão para Participação nos Lucros 1.859.406 (1.859.406) 1.040.072 1.040.072 Obrigações Legais 403.185 (4.171) 191.615 590.629 Ajustes de Operações Realizadas em Mercado de Liquidação Futura 57.517 (57.517) 48.169 48.169 Provisão Conta Gráfica 29.896 (849) 14.051 43.098 Provisão para Fundos de Compensações de Variações Salariais 749.219 - 32.043 781.262 Ajuste ao Valor Justo de Titulos para Negociação e Instrumentos Financeiros

Derivativos 65.446 (65.446) 12.007.809 12.007.809 Provisão para Imóveis 184.940 (64.250) 64.866 185.556 Ágio na Aquisição de Investimento 221.697 - - 221.697 Outras Provisões Indedutíveis 3.308.408 (777.449) 889.871 3.420.830

1.738.953 (603.081) 670.907 1.806.779

Ajustes ao Valor Justo de Títulos Disponíveis para Venda 23.179 - 668.426 691.605

Hedge de Fluxo de Caixa 1.315.266 (582.897) 1.899 734.268

Benefícios Pós Emprego 400.508 (20.184) 582 380.906 32.020.703 (4.917.287) 23.456.724 50.560.140 62.431 - 2.617 65.048 3.804.943 (2.723.239) 1.246.965 2.328.669 954.088 (110.552) - 843.536 116 (14) - 102 1.103.159 (1.103.159) - - 1.460.419 (1.460.419) 1.237.958 1.237.958 238.716 (48.913) 617 190.420 48.445 (182) 8.390 56.653 9.748 (9.748) - - 3.814.691 (2.732.987) 1.246.965 2.328.669 Total Líquido (Ativo - Passivo) 28.206.012 (2.184.300) 22.209.759 48.231.471 a) Tributos Diferidos

Refletido no Resultado

Refletido no Patrimônio Líquido

Contribuição Social a Compensar Decorrente da Opção prevista no artigo 8º da Medida Provisória nº 2.158-35 de 24/08/2001

Passivo Constituição 30/09/2020

Refletido no Resultado

Superveniência de Depreciação de Arrendamento Mercantil Financeiro

31/12/2019 Realização / Reversão

Total

Total (Nota 10allI) (1) (2)

l - O saldo de Créditos Tributários e sua movimentação, segregado em função das origens e desembolsos efetuados, estão representados por:

II - O saldo da Provisão para Impostos e Contribuições Diferidos e sua movimentação estão representados por:

Refletida no Patrimônio Líquido - Ajustes ao Valor Justo de Títulos Disponíveis para Venda

Ajustes de Operações Realizadas em Mercado de Liquidação Futura Ajustes ao Valor Justo de Títulos para Negociação e Instrumentos Financeiros Derivativos

Atualização de Depósitos de Obrigações Legais e Passivos Contingentes

Benefícios Pós Emprego Outros

(2) Em 31/12/2019, o saldo dos créditos tributários contempla sua reavaliação anual e os efeitos ocasionados pela EC 103/2019 na alíquota da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido, que foi majorada de 15% para 20%, alcançando as instituições previstas no inciso I do § 1º do art. 1º da Lei Complementar nº 105, de 10 de janeiro de 2001, totalizando R$ 2.093.955. (1) Os registros contábeis de créditos tributários sobre prejuízos fiscais de imposto de renda, e/ou sobre bases negativas da contribuição social sobre o lucro líquido bem como aqueles decorrentes de diferenças temporárias, são baseados em estudos técnicos de viabilidade que consideram a expectativa de geração de lucros tributáveis futuros, com base no histórico de rentabilidade. O ITAÚ UNIBANCO enviou requerimento ao Banco Central do Brasil, nos termos do §. 7º do art. 1º da Resolução 4.441/15 e na forma da Circular 3.776/15.

III - Diferenças Temporárias % Prejuízo Fiscal e Base Negativa % Total % 1.354.180 3% 3.268.190 71% 4.622.370 9% 65.048 100% 10.878.466 23% 618.402 13% 11.496.868 23% - 0% 17.975.687 39% 162.090 4% 18.137.777 36% - 0% 8.266.776 18% 218.917 5% 8.485.693 17% - 0% 2.541.325 6% 241.101 5% 2.782.426 5% - 0% 4.921.549 11% 113.457 2% 5.035.006 10% - 0% 45.937.983 100% 4.622.157 100% 50.560.140 100% 65.048 100% 44.415.032 4.570.465 48.985.497 64.840 (*)

IV - Em 30/09/2020, os créditos tributários não contabilizados correspondem a R$ 847.149 e decorrem da avaliação da Administração sobre suas perspectivas de realização no longo prazo.

O lucro líquido contábil não tem relação direta com o lucro tributável para o imposto de renda e contribuição social em função das diferenças existentes entre os critérios contábeis e a legislação fiscal pertinente, além de aspectos societários. Portanto, é recomendável que a evolução da realização dos créditos tributários apresentada acima não seja tomada como indicativo de lucros líquidos futuros.

acima de 2024 Total Valor Presente (*)

Para o ajuste a valor presente, foi utilizada a taxa média de captação, líquida dos efeitos tributários.

A estimativa de realização e o valor presente dos Créditos Tributários e da Contribuição Social a Compensar decorrente da Medida Provisória nº 2.158-35, de 24/08/2001, são:

As projeções de lucros tributáveis futuros incluem estimativas referentes a variáveis macroeconômicas, taxas de câmbio, taxas de juros, volume de operações financeiras e tarifas de serviços, entre outros, que podem apresentar variações em relação aos dados e valores reais.

Ano de Realização 2024 2023 2022 2020 2021 Contribuição Social a Compensar % Créditos Tributários

b) Obrigações Fiscais e Previdenciárias

30/09/2020

1.590.298 1.069.521 2.146.982

4.806.801

Impostos e Contribuições Sobre Lucros a Pagar Obrigações Legais (Nota 8b IV)

Impostos e Contribuições a Recolher

Nota 11 - Investimentos

Votante Total Ordinárias /

Cotas Preferenciais

No País 90.926.287

ITB Holding Brasil Participações Ltda. 15.020.708 32.627.494 4.828.358 99,99% 99,99% 5.233.696.270 - 32.624.272

Itaú Cia. Securitizadora de Créditos Financeiros 9.500.844 13.542.532 107.117 99,99% 99,99% 7.482.229.717 - 13.542.533

Banco Itauleasing S.A. 8.415.392 12.452.993 178.764 98,30% 98,25% 61.490.010 46.816.349 12.234.863

Itauseg Participações S.A. 7.000.000 14.870.549 1.186.298 62,38% 62,38% 3.739.050.940 - 9.275.721

Outras Participações 23.248.898

No Exterior 15.061.472

ITB Holding Ltd. 16.501.022 19.589.536 173.813 58,87% 58,87% 1.468.826.430 - 11.490.708

Banco Itaú Paraguay S.A. 915.804 2.436.803 397.697 99,99% 99,99% 1.132.964.650 - 2.436.727

Banco Itaú Argentina S.A. 65.769 1.090.973 330.122 98,98% 99,00% 721.697.119 14.565.089 1.080.017

Outras Participações 54.020

Total Geral 105.987.759

(1) Contempla apenas os investimentos em coligadas e controladas avaliados pelo método de equivalência patrimonial.

Empresas Investimento em 30/09/2020 (1) Capital Patrimônio Líquido Lucro Líquido / (Prejuízo)