As partes relacionadas existentes são as pessoas físicas que têm autoridade e responsabilidade de planejar, dirigir e controlar as atividades da Cooperativa, inclusive diretores, conselheiros e membros da família de tais pessoas.
As operações são realizadas no contexto das atividades operacionais da Cooperativa e de suas atribuições estabelecidas em regulamentação específica.
A resolução nº 3750 em 30 de Junho de 2009, estabelece critérios e condições para a divulgação, em notas explicativas, de informações sobre partes relacionadas por instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.
As operações com tais partes relacionadas não são relevantes no contexto global das operações da Cooperativa, e caracterizam-se basicamente por transações financeiras em regime normal de operações, com observância irrestrita das limitações impostas pelas normas do BACEN, tais como: movimentações de contas correntes, depósitos e operações de crédito, remuneração dos conselheiros e dirigentes. De acordo com informações fornecidas pelo Departamento de Crédito do Sicoob Credisaúde, as transações com partes relacionadas são assim resumidas em 31 de dezembro de 2016:
Descrição Operações de
Diretoria Executiva e Conselho de Administração 95.778 0,4484
Conselho Fiscal 48.255 0,2259
Familiares 32.227 0,1509
Funcionários 5.718 0,0268
Total 181.978 0,8520
Total das Operações de Crédito – Grupo 1.6.0.00.00-1 em 31/12/2016 R$ 21.358.524 – Valor líquido, sem provisão para créditos de Liquidação Duvidosa. Estes valores não contemplam empréstimos de cooperados junto ao BANCOOB e outras Instituições financeiras.
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CNPJ (MF).: 01.601.342/0001-20 AUTORIZAÇÃO DE FUNCIONAMENTO: 96006478/80 Av Assis Chateaubriand, 2002 Setor Oeste CEP.: 74130-015 Goiânia – GO. Fone-Fax (62) 3251-1322
Descrição Provisão para
Diretoria Executiva e Conselho de Administração 1.691 0,0862
Conselho Fiscal 478 0,0243
Familiares 522 0,0266
Funcionários 30 0,0016
Total 2.721 0,1387
Total da Provisão Para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa, saldo em 31/12/2016 R$
1.961.124.
Descrição Depósitos (%) sobre o
total de Depósitos Diretoria Executiva e Conselho de Administração 1.161.797 6,8723
Conselho Fiscal 180.932 1,0703
Familiares 123.480 0,7303
Funcionários 82.915 0,4905
Total 1.549.124 9,1634
Total dos Depósitos em 31/12/2016 R$ 16.905.501
Descrição Capital Social (%) sobre o
total do Capital
Diretoria Executiva e Conselho de Administração 621.578 5,4502
Conselho Fiscal 215.558 1,8901
Familiares 127.055 1,1140
Funcionários 38.469 0,3373
Total 1.002.660 8,7916
Total do Capital Social em 31/12/2016 R$ 11.404.791
Descrição Remuneração/
2016
Remuneração/
2015
Conselho de Administração 187.076 184.339
Conselho Fiscal 32.925 29.022
Diretoria Executiva 223.990 175.510
Total 443.991 388.871
Total da Remuneração bruta conforme Declaração enviada para Receita Federal do Brasil / DIRF- Declaração do Imposto sobre a Renda Retido na fonte.
NOTA 20 – COMPENSAÇÃO
As contas que registram os valores lançados no compensado estão assim demonstradas:
Nomenclatura
31.12.2016 31.12.2015 Classificação da Carteira de Crédito 21.358.525 16.678.053
Operações de Crédito Nível AA 13.122 785.942
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Operações de Crédito Nível A 2.140.925 4.023.424
Operações de Crédito Nível B 9.487.202 8.286.599
Operações de Crédito Nível C 5.460.022 2.578.699
Operações de Crédito Nível D 1.797.388 117.432
Operações de Crédito Nível E 534.713 385.099
Operações de Crédito Nível F 849.496 362.953
Operações de Crédito Nível G 496.038 68.235
Operações de Crédito Nível H 579.619 69.670
Coobrigações e Riscos em Garantias Prestadas 2.658.221 2.421.258 Pessoas Físicas ou Jurídicas – não financeiras 2.658.221 2.421.258
Custódia de Valores 1.975.396 2.008.855
Próprios 1.975.396 2.008.855
Cobrança 13.777.374 6.354.122
Títulos em cobrança direta 13.777.374 6.354.122
Contratos 1.522.000 1.136.000
Contratos de Seguros 1.522.000 1.136.000
Controles 30.007.647 20.442.908
Avais e Fianças e Outras Garantias 19.718.979 15.967.577
Créditos Baixados como Prejuízo 1.792.406 1.360.871
Patrimônio de Referência - Ajustes 1.804.582 1.509.688
Valor de Créditos Contratados a Liberar 1.573.000 1.600.025
VRS. De Cap. Realizado e PL Mínimos de Participação 4.880 4.747 Outras Contas de Compensação ativas 5.113.800 3.317.650
Limite de Contrato – Cheque Especial 1.785.800 1.899.650
Limite Contrato - Conta Garantida 3.328.000 1.418.000
TOTAL DO COMPENSADO 71.299.163 52.358.846
Confirmamos a exatidão e integridade desta demonstração, com base nos dados de 31.12.2016 de acordo com os documentos idôneos de outros departamentos do Sicoob Credisaúde fornecidos ao departamento de Contabilidade e com as Normas Brasileiras de Contabilidade.
Pres. Do Cons. De Adm. Diretor Administrativo
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DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS - EXERCÍCIO 2016
DESCRIÇÃO VALOR
Sobras do 1º Semestre 1.076.260,53
Sobras de Exercicio Encerrado 11.742,71
Reversão - Reserva de Expansão 68.779,21
Sobras do 2º Semestre - 791.401,39
(=) Resultado Prévio 365.381,06
(-) Resultado com terceiros no 2º semestre - 57.909,97 (+) Cobertura de despesas com o fates destinado em 2015 93.946,72 (+) Cobertura de despesas resultado com não cooperados 86.650,50 ( -) Rendas não Operacionais p/ Fundo de Reserva - 3.077,74
(=) Sobras Brutas 484.990,57
(-) Destinação 10% Fates - 48.499,05
(-) Destinação 20% Fundo de Reserva - 96.998,11 (-) Destinação 20% Fundo de Reserva para Expansão - 96.998,11 (-) Destinação 20% Fundo para Aumento de Capital - 96.998,11 (=) Sobras Líquidas a disposição da Assembléia 145.497,18
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