Recomendações da Secretaria Federal de Controle Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2006 nº 190200 (item 2.2.2.7).
Descrição da recomendação: Analisar a oportunidade e conveniência de rever o
prazo de 45 dias, fixado pela Resolução CONDEL nº 172/2002, considerando as novas práticas de gestão implementadas pelo Banco desde a publicação da Resolução.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Houve concordância das áreas negociais do Banco quanto
à revisão do prazo de 45 dias, previsto na Resolução. Entretanto, foi sugerida sua promoção no exercício de 2008, tendo em vista a necessidade de período de avaliação das melhorias promovidas no atendimento e solução às propostas de operações de crédito rural com recursos do FCO, até porque o prazo não tem se mostrado longo nas operações com exigência de Carta-Consulta, que necessitam de autorização dos Conselhos de Desenvolvimento Estadual (CDE/CONDEL). Para viabilizar a recomendação, a coleta de dados foi iniciada em agosto/2008. Pela amostra, concluiu-se que não há como rever o prazo em questão neste momento. Faz-se necessário obter uma base de dados mais representativa para que se proceda uma análise apurada das fases das propostas e se adote medidas diretas no sentido de reduzir o tempo médio de contratação.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2006 nº 190200 (item 1.3.1.1).
Descrição da recomendação: a) desenvolver controle das demandas de recursos do
FCO que não foram atendidas pelo Banco, com informações sobre o motivo do não atendimento, estratificadas por UF, Programa e Porte do tomador; b) apresentar, nos próximos relatórios de prestação de contas do Fundo, quadro contendo estatísticas de demanda total de recursos do Fundo, aplicações realizadas e demandas não atendidas. As informações deverão ser estratificadas por UF, Programa e Porte do tomador; e c) para as demandas não atendidas, apresentar, nos próximos relatórios de prestação de contas do Fundo, quadro contendo estatísticas de demandas por recursos do Fundo que não foram atendidas, totalizadas por UF, Programa, Porte do tomador e motivo do não atendimento.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: As informações sobre as demandas – total e não atendidas
pelo Banco - constam do item 3.3.2 Situação da Demanda deste relatório.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2006 nº 190200 (item 2.2.2.1).
Descrição da recomendação: Incluir, nos relatórios de Informações Gerenciais e de
Prestação de Contas (semestral e anual), os números relacionados às operações reprogramadas, bem como avaliar os efeitos dessa reprogramação nas disponibilidades do Fundo.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: As informações sobre operações reprogramadas constam
do item 3.3.7 Situação da Carteira de Financiamento deste relatório.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2006 nº 190200 (item 1.3.1.3).
Descrição da recomendação: a) nos próximos Relatórios de Gestão do Banco
Operador e Cadernos de Informações Gerenciais relativos ao FCO, além dos quadros disponibilizados atualmente, apresentar os quadros de contratações realizadas em disposição semelhante à apresentada no documento de Programação Anual do Fundo; nos próximos Relatórios de Gestão do Banco Operador, procurar aprofundar a análise relativas às contratações realizadas no período.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: As informações passaram a integrar os Cadernos de
Informações Gerenciais a partir da competência de setembro/2007 e o Relatório de Gestão, no exercício de 2007. No presente relatório, o assunto é apresentado nos itens 2.3.2 e 3.3.1.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2006 nº 190200 (item 1.1.1.1).
Descrição da recomendação: Apresentar, nas próximas programações e prestações
de contas do FCO, as metas qualitativas e quantitativas a serem observadas na gestão do Fundo e o resultado apresentado pelos indicadores definidos.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Os resultados apresentados pelos indicadores definidos
constam no item 2.4.2. As metas qualitativas e correspondentes indicadores têm implementação prevista para 31.12.2009.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.2.1).
Descrição da recomendação: Desenvolver e apresentar ao Ministério da Integração
proposta contendo indicadores qualitativos capazes de medir o desenvolvimento econômico do Fundo na Região Centro-Oeste.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Recomendação com data de implementação prevista para
31.12.2009.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.2.4 a).
Descrição da recomendação: Apresentar à SFC o motivo do acúmulo de demandas
pendentes de documentação no DF, relativas ao quadro de demandas apresentadas no Processo de Contas, e as medidas a serem adotadas, visando à redução da quantidade de propostas pendentes, priorizando, se houver, as propostas de financiamento dos mini/pequenos produtores rurais.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Informação dos Gestores aguardando manifestação do
1. Em consulta à rede de agências do BB, por intermédio da Superintendência de Varejo e Governo do Distrito Federal - Super/DF, os principais motivos apontados para o acúmulo de demandas pendentes de documentação foram:
a) Certidões Cartorárias e Negativas de Débito: demora no registro de garantias hipotecárias e emissão de certidões de imóveis;
b) Alvará de Funcionamento: existem pendências governamentais para a renovação do alvará de funcionamento. O Ministério Público do Distrito Federal e Territórios ajuizou uma Ação Direta de Inconstitucionalidade questionando a renovação de alvará precário. Enquanto não houver o julgamento da ação, as empresas terão dificuldades para obter a renovação do alvará de funcionamento;
c) Licenças Ambientais: a obtenção de certidões ambientais é um processo complexo e que, na maioria das vezes, requer um bom tempo de análise até o deferimento final; d) Comprovação da titularidade do imóvel: existe, no Distrito Federal, demandas fundiárias que impossibilitaram a Secretaria de Agricultura, Pecuária e Abastecimento renovar e prorrogar os contratos de outorga de uso de bens públicos, o que impediu muitos produtores rurais e empresários de tomar financiamentos com recursos do FCO, gerando o acúmulo de propostas com pendência de documentação. Esta questão está sendo negociada entre a Agência de Desenvolvimento do Distrito Federal - TERRACAP e o Conselho de Gestão do Programa de Apoio ao Empreendimento Produtivo do Distrito Federal - COPEP/DF para regularização desta pendência e está prevista a publicação de um edital para licitação dos imóveis, para o dia 06.02.2009.
2. Em suma, no intuito de atender ao cliente e alavancar o crédito com recursos do FCO, as agências acolhiam as cartas-consultas ou propostas para as tratativas internas, enquanto o cliente buscava solucionar a emissão dos documentos (certidões, renovação do arrendamento,etc) junto aos órgãos pertinentes.
3. Outra ação da superintendência é a inserção nas pautas de discussões com as entidades governamentais (Governo Distrital, CDE/DF, etc) e empresariais (CDL, outras), desses entraves para a contratação de financiamento com recursos do FCO no Distrito Federal.
4. Em 2008, a Superintendência do DF orientou as agências para evitarem o acolhimento de propostas ou cartas-consultas que não estejam com a documentação completa, o que tem minimizado a quantidade de propostas pendentes.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.2.4 b).
Descrição da recomendação: Dar continuidade ao trabalho de divulgação do FCO
bem como desenvolver e executar ações mais específicas junto a grupos individualizados de produtores e empresários locais do DF, considerando suas particularidades, tendo em vista o estímulo da atividade produtiva no DF e conseqüentemente o aumento da demanda por financiamentos.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Informação dos Gestores aguardando manifestação do
órgão de controle:
Em consulta realizada sobre a recomendação acima, a Superintendência de Varejo e Governo do Distrito Federal - Super/DF informou que as ações de divulgação do FCO vêm sendo executadas em parceria com o Ministério da Integração Nacional - MI, Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas do Distrito Federal - Sebrae/DF, Secretaria de Desenvolvimento e Turismo do Distrito Federal - SDET/DF,
Federação das Associações Comerciais e Industriais do Distrito Federal - FACI/DF e entidades locais. Essas ações de divulgação são denominadas de FCO Itinerante. 2. Essas reuniões tiveram o seguinte cronograma em 2008:
DATA LOCAL QUANTIDADE DE PESSOAS
07/10 Recanto das Emas 63 14/10 Valparaíso de Goiás 132
11/11 Sobradinho 65
25/11 Planaltina 200
09/12 Gama 53
3. Cada parceiro possui as seguintes responsabilidades:
a) MI: promove palestra sobre a história do FCO e sua legislação; b) SDET/DF: palestra sobre a boa utilização do crédito de investimento; c) Sebrae/DF: palestra motivacional;
d) FACI/DF e Entidades locais: divulgação do evento e disponibilização do espaço de sua realização;
e) Banco do Brasil - Super/DF: palestra sobre como financiar, taxas de juros e documentação exigida pelo FCO, promove a integração das agências e entidades locais, preparo de kits promocionais e confecção de convites. Agências Locais: divulgação do evento, distribuição de convites, relacionamento com as entidades locais e atendimento aos clientes e interessados.
4. A realização dos eventos geralmente tem ocorrido nas Administrações Regionais e nas Entidades locais e de conhecimento público, facilitando o acesso e o deslocamento dos interessados. Nos dois dias consecutivos após a realização do evento, que ocorre em horário noturno (das 19 às 22 horas), as agências promovem atendimento exclusivo, nas entidades, para esclarecimento de dúvidas, condução de processos e direcionamento para a inicialização do processo de solicitação de investimento, no horário de 9 às 17 horas.
5. A Super/DF observou:
a) incremento da procura por financiamentos com recursos do FCO nas localidades visitadas;
b) o estreitamento do relacionamento com os parceiros, facilitando o acesso às informações estratégicas para desenvolvimento de ações negociais;
c) mudança de visão e maior aceitação popular em relação aos financiamentos; d) melhora da imagem do FCO e do BB na comunidade local.
Assim, entendemos que as ações que vêm sendo implementadas pelo Banco do Brasil S.A, têm contribuído para dinamizar e incrementar as aplicações do FCO, haja vista a evolução das aplicações no Distrito Federal e Região Integrada do Entorno-RIDE:
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.2.5).
Descrição da recomendação: Apresentar uma estratégia estruturada em ações
objetivas que visem o incremento das contratações com recursos do FCO nas regiões. A estratégia deverá estar de acordo com as particularidades regionais, e não se restringir em ações que visem tão somente à divulgação do Fundo.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Recomendação com data de implementação prevista para
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.2.8).
Descrição da recomendação: A partir das informações decorrentes do quadro de
demandas não atendidas, e das fiscalizações realizadas, avaliar as dificuldades enfrentadas pelos mini/pequenos produtores rurais, e desenvolver uma estratégia que dê suporte para a solução dos entraves apresentados, visando atingir o mínimo obrigatório de 51%, conforme Resolução nº 197, de 20.06.03 .
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: Recomendação com data de implementação prevista para
30.6.2009, aguardando certificação do órgão de controle.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.4.2 a).
Descrição da recomendação: Elaborar Plano de Ação com a finalidade de
estabelecer procedimentos de controle que permitam a consolidação das falhas/inconsistências decorrentes das fiscalizações realizadas, visando uma análise macro e atuação preventiva para a gestão do FCO. O resultado das ações subsidiará a elaboração do Relatório de Gestão do FCO de 30.06.2009.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: As informações sobre as fiscalizações constam do item
3.3.16 deste relatório.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.4.2).
Descrição da recomendação: Apresentar, nos próximos relatórios de prestação de
contas do fundo, informações quanto à consolidação dos resultados das fiscalizações realizadas no âmbito de agência.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: As informações sobre as fiscalizações constam do item
3.3.16 deste relatório.
Número do Relatório:
Relatório de Auditoria de Gestão do FCO 2007 nº 208675 (item 1.1.2.6).
Descrição da recomendação: Incluir no próximo relatório de Prestação de Contas do
Fundo, informações sobre os motivos do indeferimento das propostas apresentadas.
Responsável pela implementação: Banco do Brasil
Providências adotadas: As informações sobre os motivos de indeferimentos das