Notas Explicativas
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS
FINANCEIROS DERIVATIVOS (Nota 05) 4.475.321 4.410.264
Ca rtei ra Própri a 2.818.981 1.933.633 Vi ncul a dos a Compromi s s os de Recompra 1.554.414 2.378.801 Ins trumentos Fi na ncei ros Deri va ti vos 101.918 97.822 Moeda s de Pri va ti za çã o 8 8
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 9.074.153 8.384.697
Pa ga mentos e Recebi mentos a Li qui da r 195.569 2.037 Crédi tos Vi ncul a dos (Nota 06)
Depós i tos no Ba nco Centra l 8.844.489 8.338.816 Convêni os 62 58 Corres pondentes 34.033 43.786
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS 58.421 74.476
Recurs os em Trâ ns i to de Tercei ros 5.840 1.632 Tra ns ferênci a s Interna s de Recurs os 52.581 72.844
OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 07) 10.230.633 12.459.548
Opera ções de Crédi to
Setor Públ i co 11.522 12.648 Setor Pri va do 10.534.511 12.796.066 Opera ções de Crédi to Vi ncul a da s a Ces s ã o 6.563 6.956 Provi s ã o pa ra Perda s em Opera ções de Crédi to (321.963) (356.122)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL (Nota 07) 25.555 26.769
Opera ções de Arrenda mento a Receber
Setor Públ i co 3.357 2.436 Setor Pri va do 23.962 25.844 Provi s ã o pa ra Crédi tos de Arrenda mento Merca nti l (1.764) (1.511)
OUTROS CRÉDITOS (Nota 08) 4.928.246 5.077.337
Ava i s e Fi a nça s Honra dos 11.757 10.093 Ca rtei ra de Câ mbi o 744.465 1.009.493 Renda s a Receber 142.215 147.959 Negoci a çã o e Intermedi a çã o de Va l ores 4.452 939 Crédi tos Es pecífi cos 216 116 Di vers os 4.170.411 4.070.860 Provi s ã o pa ra Outros Crédi tos (145.270) (162.123)
OUTROS VALORES E BENS (Nota 09) 89.604 89.188
Outros Va l ores e Bens 2.292 3.216 Des pes a s Anteci pa da s 87.312 85.972
Notas Explicativas
BALANÇO PATRIMONIAL CONSOLIDADO
ATIVO (continuação) 30/06/2016 31/12/2015
REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 35.180.431 34.731.332
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS
FINANCEIROS DERIVATIVOS (Nota 05) 16.166.820 16.175.619
Ca rtei ra Própri a 10.343.819 8.813.385 Vi ncul a dos a Compromi s s os de Recompra 4.025.026 4.826.046 Ins trumentos Fi na ncei ros Deri va ti vos - 1.018.960 Vi ncul a dos a o Ba nco Centra l 567.742 531.949 Vi ncul a dos à Pres ta çã o de Ga ra nti a s 1.230.233 985.279
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 856.566 821.415
Crédi tos Vi ncul a dos (Nota 06)
Si s tema Fi na ncei ro da Ha bi ta çã o 856.566 821.415
OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 07) 15.466.531 15.775.209
Opera ções de Crédi to
Setor Públ i co 72.100 79.713 Setor Pri va do 17.181.698 17.377.406 Opera ções de Crédi to Vi ncul a da s a Ces s ã o 43.254 47.713 Provi s ã o pa ra Perda s em Opera ções de Crédi to (1.830.521) (1.729.623)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL (Nota 07) 24.408 26.317
Opera ções de Arrenda mento a Receber
Setor Públ i co 1.531 976 Setor Pri va do 28.708 30.086 Provi s ã o pa ra Crédi tos de Arrenda mento Merca nti l (5.831) (4.745)
OUTROS CRÉDITOS (Nota 08) 2.540.947 1.781.522
Ca rtei ra de Câ mbi o 2.346 8.862 Di vers os 2.601.014 1.825.238 Provi s ã o pa ra Outros Crédi tos (62.413) (52.578)
OUTROS VALORES E BENS (Nota 09) 125.159 151.250
Outros Va l ores e Bens 89.504 76.252 Provi s ã o pa ra Des va l ori za çã o (27.900) (24.511) Des pes a s Anteci pa da s 63.555 99.509
PERMANENTE 1.528.821 289.706
INVESTIMENTOS (Nota 10 (a)) 83.269 86.829
Pa rti ci pa çã o em Col i ga da s e Control a da s no Pa ís (Nota 02 (c)) 76.448 79.537 Outros Inves ti mentos 11.713 12.184 Provi s ã o pa ra Perda s (4.892) (4.892)
IMOBILIZADO DE USO (Nota 10 (b)) 178.906 185.701
Imóvei s de Us o 125.776 125.701 Outra s Imobi l i za ções de Us o 611.444 598.252 Depreci a çã o Acumul a da (558.314) (538.252)
INTANGÍVEL (Nota 10 (c)) 1.266.646 17.176
Ati vos Inta ngi vei s 1.353.535 89.765 Amorti za çã o Acumul a da (86.889) (72.589)
TOTAL DO ATIVO 67.864.819 66.937.790
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Notas Explicativas
BALANÇO PATRIMONIAL CONSOLIDADO
PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO 30/06/2016 31/12/2015
CIRCULANTE 28.407.205 30.286.177
DEPÓSITOS (Nota 11) 13.120.506 14.007.690
Depós i tos à Vi s ta 2.649.375 3.173.925 Depós i tos de Poupa nça 7.525.266 7.573.671 Depós i tos Interfi na ncei ros 392.680 171.706 Depós i tos a Pra zo 2.553.185 3.088.388
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO (Nota 11) 5.570.292 7.188.736
Ca rtei ra Própri a 5.570.292 7.188.736
RECURSOS DE ACEITES E EMISSÃO DE TÍTULOS (Nota 11) 1.466.440 1.597.942
Recurs os de Letra s Imobi l i á ri a s , Hi potecá ri a s , de Crédi to e Si mi l a res 1.466.440 1.597.942
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 312.009 4.378
Recebi mentos e Pa ga mentos a Li qui da r 310.540 4.377 Corres pondentes 1.469 1
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS 367.063 230.684
Recurs os em Trâ ns i to de Tercei ros 366.577 230.683 Tra ns ferênci a s Interna s de Recurs os 486 1
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS 1.042.930 1.626.635
Emprés ti mos no Pa ís - Outra s Ins ti tui ções 755 754 Emprés ti mos no Exteri or (Nota 12) 1.042.175 1.625.881
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS (Nota 13) 765.558 774.107
Tes ouro Na ci ona l 139.096 130.494
BNDES 409.665 418.793
CEF 5.869 5.809
FINAME 210.720 218.938
Outra s Ins ti tui ções Ofi ci a i s 208 73
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR (Nota 13) 2.204 17.694
Repa s s es do Exteri or 2.204 17.694
OUTRAS OBRIGAÇÕES (Nota 14) 5.760.203 4.838.311
Cobra nça e Arreca da çã o de Tri butos e As s emel ha dos 189.314 53.441 Ca rtei ra de Câ mbi o 39.356 13.700 Soci a i s e Es ta tutá ri a s 59.522 25.261 Fi s ca i s e Previ denci á ri a s 579.864 302.940 Negoci a çã o e Intermedi a çã o de Va l ores 4.602 779 Fundos Fi na ncei ros e de Des envol vi mento 805.200 675.228 Ins trumentos Fi na ncei ros Deri va ti vos 178.610 34.253 Di vi da s Subordi na da s 121.350 143.318
Notas Explicativas
BALANÇO PATRIMONIAL CONSOLIDADO
PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO (continuação) 30/06/2016 31/12/2015
EXIGÍVEL A LONGO PRAZO 33.012.057 30.443.047
DEPÓSITOS (Nota 11) 26.649.965 24.690.639
Depós i tos Interfi na ncei ros 211.442 571.105
Depós i tos a Pra zo 26.438.523 24.119.534
RECURSOS DE ACEITES E EMISSÃO DE TÍTULOS (Nota 11) 1.267.124 750.827
Recurs os de Letra s Imobi l i á ri a s , Hi potecá ri a s , de Crédi to e Si mi l a res 1.267.124 750.827
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS 5.354 9.003
Emprés ti mos no Pa ís - Outra s Ins ti tui ções 1.950 2.362 Emprés ti mos no Exteri or (Nota 12) 3.404 6.641
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS (Nota 13) 2.041.972 2.078.176
Tes ouro Na ci ona l 537 537
BNDES 1.376.529 1.360.357
CEF 51.695 53.160
FINAME 611.019 663.344
Outra s Ins ti tui ções Ofi ci a i s 2.192 778
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR (Nota 13) 6.640 9.418
Repa s s es do Exteri or 6.640 9.418
OUTRAS OBRIGAÇÕES (Nota 14) 3.041.002 2.904.984
Fi s ca i s e Previ denci á ri a s 495.945 484.244 Fundos Fi na ncei ros e de Des envol vi mento 34.219 34.235 Ins trumentos Fi na ncei ros Deri va ti vos 426.019 123.698
Dívi da s Subordi na da s 1.633.344 1.848.326
Di vers a s 451.475 414.481
PATRIMÔNIO LÍQUIDO (Nota 22) 6.445.557 6.208.566
Ca pi ta l Soci a l de Domi ci l i a dos no Pa ís 4.500.000 4.250.000
Res erva s de Ca pi ta l 4.511 4.511
Res erva s de Lucros 1.923.870 1.940.896
Ajus tes de Ava l i a çã o Pa tri moni a l 14.466 10.699 Pa rti ci pa çã o de Nã o Control a dores 2.710 2.460
TOTAL DO PASSIVO E DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO 67.864.819 66.937.790
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
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Notas Explicativas
DEMONTRAÇÃO DO RESULTADO CONSOLIDADO
01/04 a 01/01 a 01/04 a 01/01 a
30/06/2016 30/06/2016 30/06/2015 30/06/2015
RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 2.459.890 5.058.778 2.104.329 5.033.630
Opera ções de Crédi to 1.713.446 3.385.004 1.480.111 3.063.818 Opera ções de Arrenda mento Merca nti l 3.749 6.175 3.539 7.394 Res ul ta do de Opera ções com Títul os e
Va l ores Mobi l i á ri os 714.869 1.351.530 550.833 1.056.270 Res ul ta do com Ins trumentos Fi na ncei ros Deri va ti vos (285.454) (295.513) (118.930) 333.876 Res ul ta do de Opera ções de Câ mbi o 14.844 30.411 (20.931) 172.215 Res ul ta do da s Apl i ca ções Compul s óri a s 282.071 547.359 185.651 350.996 Opera ções de Venda ou Tra ns ferênci a
de Ati vos Fi na ncei ros 16.365 33.812 24.056 49.061
DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (1.499.409) (3.255.248) (1.322.057) (3.603.295)
Opera ções de Ca pta çã o no Merca do (1.124.509) (2.394.427) (990.705) (2.462.755) Opera ções de Emprés ti mos , Ces s ões e Repa s s es (65.932) (126.470) (25.547) (430.115) Provi s ã o pa ra Opera ções de Crédi to (Nota 07 (e)) (308.968) (734.351) (305.805) (710.425) RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO
FINANCEIRA 960.481 1.803.530 782.272 1.430.335
OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS (605.433) (1.136.153) (488.785) (948.939)
Recei ta s de Pres ta çã o de Servi ços (Nota 16) 74.497 143.789 61.027 119.837 Renda s de Ta ri fa s Ba ncá ri a s (Nota 17) 352.110 684.196 290.076 556.158 Des pes a s de Pes s oa l (Nota 18) (433.910) (838.054) (389.874) (773.685) Outra s Des pes a s Admi ni s tra ti va s (Nota 19) (426.264) (795.296) (333.582) (669.488) Des pes a s Tri butá ri a s (113.130) (223.344) (93.323) (181.606) Res ul ta do de Pa rti ci pa çã o em
Col i ga da s e Control a da s (Nota 02 (c)) 4.124 17.104 (159) 635 Outra s Recei ta s Opera ci ona i s (Nota 20) 95.634 190.393 74.074 197.805 Outra s Des pes a s Opera ci ona i s (Nota 21) (158.494) (314.941) (97.024) (198.595)
RESULTADO OPERACIONAL 355.048 667.377 293.487 481.396
RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO E PARTICIPAÇÃO
DOS EMPREGADOS SOBRE O LUCRO 355.048 667.377 293.487 481.396
IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL (Nota 24 (a)) (127.734) (226.670) (77.964) (94.689)
Corrente (103.554) (304.804) (99.715) (212.666) Di feri do (24.180) 78.134 21.751 117.977
PARTICIPAÇÕES DOS EMPREGADOS NO RESULTADO (25.624) (50.814) (22.505) (46.557)
PARTICIPAÇÃO DE NÃO CONTROLADORES (144) (270) (119) (219)
LUCRO LÍQUIDO DO PERÍODO 201.546 389.623 192.899 339.931
Notas Explicativas
DEMONSTRAÇÃO CONSOLIDADA DOS FLUXOS DE CAIXA
01/01 a 01/01 a
30/06/2016 30/06/2015
Lucro Ajustado antes da Tributação e Participação dos Empregados 1.283.981 1.788.090
Lucro a ntes da Tri buta çã o e Pa rti ci pa çã o dos Empre ga dos 667.377 481.396 Ajuste ao Lucro antes da Tributação e Participação dos Empregados
De pre ci a çã o e Amorti za çã o 52.590 28.299 Re s ul ta do de Pa rti ci pa çõe s e m Col i ga da s e Control a da s (17.104) (635) Re s ul ta do de Atua l i za çã o da Dívi da Subordi na da (267.456) 476.509 Provi s ã o pa ra Ope ra çõe s de Cré di to 734.351 710.425 Provi s ã o (Re ve rs ã o) pa ra Pe rda s de Se curi ti za çã o 2 (12) Provi s ã o pa ra Conti ngê nci a s 114.221 92.108
Variação de Ativos e Obrigações 704.238 (133.345)
FLUXO DE CAIXA DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS
Ajus te de Ava l i a çã o Pa tri moni a l 3.767 1.194 (Aume nto) e m Apl i ca çõe s de De pós i tos Interfi na nce i ros (242.759) -(Aume nto) e m Títul os e Va l ore s Mobi l i á ri os (1.071.122) (466.194) (Aume nto) Re duçã o e m Ins trume ntos Fi na nce i ros De ri va ti vos 1.461.542 (385.121) (Aume nto) e m Re l a çõe s Interfi na nce i ra s e Interde pe ndê nci a s (264.542) (518.395) (Aume nto) Re duçã o e m Ope ra çõe s de Cré di to 1.842.483 (1.043.978) Re duçã o e m Ope ra çõe s de Arre nda me nto Me rca nti l 1.268 6.412 (Aume nto) e m Outros Cré di tos (692.775) (730.832) Re duçã o e m Outros Va l ore s e Be ns 25.675 52.418
Aume nto e m De pós i tos 1.072.142 2.068.170
Aume nto (Re duçã o) e m Ca pta çã o no Me rca do Abe rto (1.618.444) 293.361 Aume nto e m Re curs os de Ace i tes e Emi s s ã o de Títul os 384.795 45.970 Aume nto (Re duçã o) e m Obri ga çõe s por Empré s ti mos e Re pa s s e s (650.375) 305.708 Aume nto e m Outra s Obri ga çõe s 638.077 389.655 Impos to de Re nda e Contri bui çã o Soci a l Pa gos (185.494) (151.713) CAIXA LÍQUIDO PROVENIENTE (UTILIZADO) NAS ATIVIDADES
OPERACIONAIS 1.988.219 1.654.745
FLUXO DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO
Di vi de ndos Re ce bi dos de Control a da s e Col i ga da s 52.715 34.925 Al i e na çã o de Inve s ti me ntos 1.443 294 Al i e na çã o de Imobi l i za do de Us o 2.451 1.720 Aqui s i çã o de Inve s ti me ntos (4.348) (354) Aqui s i çã o de Imobi l i za do de Us o (18.037) (28.371) Apl i ca çã o no Inta ngíve l (1.263.770) (3.505) CAIXA LÍQUIDO PROVENIENTE (UTILIZADO) NAS ATIVIDADES
DE INVESTIMENTO (1.229.546) 4.709
FLUXO DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO
Dívi da s Subordi na da s 108.465 828
Pa ga me nto de Juros da Dívi da Subordi na da (77.959) (73.966)
Di vi de ndos Pa gos - (12.027)
Juros s obre o Ca pi ta l Própri o Pa gos (153.027) (161.397) Va ri a çã o na Pa rti ci pa çã o de Nã o Control a dore s 250 207 CAIXA LÍQUIDO PROVENIENTE (UTILIZADO) NAS ATIVIDADES
DE FINANCIAMENTO (122.271) (246.355)
AUMENTO LÍQUIDO DE CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA 636.402 1.413.099
Di s poni bi l i da de s 864.255 797.643
Apl i ca çõe s Interfi na nce i ra s de Li qui de z (Nota 04) 530.218 28.714
CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA NO INÍCIO DO PERÍODO 1.394.473 826.357
Di s poni bi l i da de s 808.713 712.494
Apl i ca çõe s Interfi na nce i ra s de Li qui de z (Nota 04) 1.222.162 1.526.962
CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA NO FIM DO PERÍODO 2.030.875 2.239.456
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
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