1.557,23
PERÍODO VALOR EM R$
Média de Jan./2016 Dezembro/2016 VG- Bradesco 1.557,23
HISTÓRICO VALOR EM R$
Valor Liquido da Fatura em 09/2015: 155.723,33
Comissão Líquida (1%) : 1.557,23 MÊS VALOR EM R$ MÊS VALOR EM R$ janeiro-2015 21.881,92 janeiro-2016 23.194,84 fevereiro-2015 17.763,50 fevereiro-2016 18.829,31 março-2015 19.067,20 março-2016 20.211,23 abril-2015 21.668,32 abril-2016 22.968,42 maio-2015 19.996,63 maio-2016 21.196,43 junho-2015 20.049,05 junho-2016 21.251,99 julho-2015 16.538,61 julho-2016 17.530,93 agosto-2015 22.318,33 agosto-2016 23.657,43 setembro-2015 22.318,33 setembro-2016 23.657,43 outubro-2015 22.318,33 outubro-2016 23.657,43 novembro-2015 22.318,33 novembro-2016 23.657,43 dezembro-2015 22.318,33 dezembro-2016 23.657,43 SUBTOTAL 248.556,88 263.470,29 Meses a ratear 12 12 TOTAL 20.713,07 TOTAL 21.955,86 150,00
Prev. Disp. Mensal 15.000,00
Taxa (Prevista) - FIF/RDB 0,75%
VALOR EM R$ Comissão s/Seguros - CATIVOS 12 18.686,76 Comissão s/Seguros - OUTROS 12 263.470,29 Receitas Financeiras 12 1.800,00
TOTAL PREVISTO PARA O ANO 283.957,05
2.1 - SALÁRIOS - AFBDMG Corretora
MÊS MOTIVO ÍNDICE VALOR (R$)
Jan./16 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.255,20
Mar./16 Acordo Coletivo 9,00% 562,97
Mar./16 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.818,17
Jan/2016 a Fev./2016 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.255,20
Mar/2016 a Dez/2016 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.818,17
Jan/2016 a Fev/2016 Abono férias p/ mês 1/12 avos 173,74
Mar/2016 a Dez/2016 Abono férias p/ mês 1/12 avos 189,37
Jan/2016 a Fev/2016 Parcela. 1/3 férias 1/12 avos 173,76
Mar/2016 a Dez/2016 Parcela. 1/3 férias 1/12 avos 189,39
Jan/2016 a Fev/2016 Parcela 13º salario 1/12 avos 521,27
Mar/2016 a Dez/2016 Parcela 13º salario 1/12 avos 568,18
PERÍODO VALORES EM R$
Jan/2016 a Fev./2016 Custo Previsto p/os salários 7.123,96
Março/2016 a Dezembro/2016 Custo Previsto p/os salários 7.765,12
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
Referente à disponibilidade de caixa diário da AFBDMG Corretora, em aplicações no mercado aberto. Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
RESUMO DAS RECEITAS
2 – DESPESAS c/PESSOAL
MOTIVO 1 – RECEITAS DA CORRETORA
1.1 – COMISSÃO S/SEGUROS - CATIVOS
Referente à comissão recebida da apólice de seguro de vida em grupo mantida junto a Bradesco Seguros Vida e Previdência
Referente à comissão recebida nos diversos ramos, tais como: veículos, roubo, incêndios, residencial, empresarial, SFH, etc.
Consideramos para efeito de provisão no exercício de 2016 uma correção liner de 6% (seis por cento) sobre a média dos valores recebidos de Janeiro/2015 a agosto/2015
1.2 – COMISSÃO s/SEGUROS - OUTROS
1.3 – RECEITAS FINANCEIRAS
2.385,10 2.599,76 ENCARGOS ÍNDICE INSS 25,48% FGTS 8,0% TOTAL 33,48% 3.257,54 3.550,71 830,02 904,72 476,20 519,06
HISTÓRICO VALOR / ÍNDICE
Custo Médio c/Mensalidade 80,85
Custo Médio c/Consultas 38,20
Número de funcionários 4
Resultado 476,20
Previsão aumento Set./2015 9,0%
2.199,60
2.397,56
VALOR / ÍNDICE
Número de funcionários assistidos 4
Valor previsto mensal (INDIVIDUAL) - 22 Dias 477,40
Almoço Lisette 290,00
Resultado 2.199,60
Previsão aumento em Março/2016 9,00%
1.524,40
1.661,60
VALOR / ÍNDICE
Número de funcionários assistidos 4
Valor previsto mensal (INDIVIDUAL) 381,10
Resultado 1.524,40
Custo previsto mensal de Março a Dezembro/2016
Referente retirada da sócia Gerente Lisette Drummond Lins R.Reis. Custo previsto mensal de Janeiro a Fev./2016
2.4 – ENCARGOS SOCIAIS s/RETIRADA PRÓ-LABORE ( 25,48 % ) Custo previsto mensal de Março a Dezembro/2016
2.2 – ENCARGOS SOCIAIS [ 34,20 % ]
2.5 – ASSISTÊNCIA MÉDICA / UNIMED 2.3 – RETIRADA PRÓ-LABORE
2.6.1 – VALE REFEIÇÃO
Custo previsto mensal de Setembro a Dezembro/2016 Referente à assistência médica para todos os funcionários. Custo previsto mensal de Janeiro a Agosto/2016 Custo previsto mensal de janeiro a agosto/2016
Custo previsto mensal de Março a Dezembro/2016
HISTÓRICO
HISTÓRICO
Custo previsto mensal de Janeiro a Fev./2016
Referente ao custo da AFBDMG - Administradora e Corretora de Seguros Ltda., nas aquisições mensais para os funcionários.
Custo previsto mensal de janeiro a agosto/2016 Custo previsto mensal de setembro a dezembro/2016
Custo previsto mensal de setembro a dezembro/2016
2.6 – ASSISTÊNCIA SOCIAL
2.6.2 – VALE ALIMENTAÇÃO
Referente ao custo da AFBDMG - Adm. e Corretora de Seguros Ltda., nas aquisições mensais para os funcionários.
135,90 80,91 150,00 95,00 102,12 VALOR EM R$ Salários - Custos ( Jan. e Fev.) 2 14.247,92 Salários - Custos ( Março e Dez.) 10 77.651,17 Encargos Sociais - Jan. a Fev. 2 4.770,20 Encargos Sociais - Março. a Dez. 10 25.997,61 Retirada Pró-Labore - Janeiro a Agosto 8 26.060,32 Retirada Pró-Labore - Setembro a Dezembro 4 14.202,84 Encargos Sociais s/Retirada Pró-Labore - Janeiro a Agosto 8 6.640,17 Encargos Sociais s/Retirada Pró-Labore - Setembro a Dezembro 4 3.618,88 Assistência Médica - UNIMED 8 3.809,60 Assistência Médica - UNIMED 4 2.076,23 Assist. Social - VALE REFEIÇÃO (Jan. a Fev.) 2 4.399,20 Assist. Social - VALE REFEIÇÃO (Mar. a Dez.) 10 23.975,64 Assist. Social - V. ALIMENTAÇÃO (Jan. a Fev.) 2 3.048,80 Assist. Social - V. ALIMENTAÇÃO (Mar. a Dez.) 10 16.615,96
Vale Transporte 12 1.630,80
Seguro de Vida Coletivo 12 970,92 Treinamento Profissional 12 1.800,00 Auxilio Educação - Jan. a Fev. 2 190,00 Auxilio Educação - Março. a Dez. 10 1.021,20
TOTAL PREVISTO PARA O ANO 232.727,47
651,02 Média 2015 MÊS CONDUÇÃO MATERIAL DE EXPEDIENTE TELEFONE janeiro-2015 356,80 100,00 597,45 fevereiro-2015 - 100,00 606,82 março-2015 13,00 100,00 302,95 abril-2015 - 100,00 413,02 maio-2015 - 100,00 441,46 junho-2015 - 100,00 392,60 julho-2015 27,00 100,00 396,95 agosto-2015 379,80 100,00 480,32 SUBTOTAL 776,60 800,00 3.631,57 Quant. de meses a ratear 8 8 8 TOTAL = MÉDIA 97,08 100,00 453,95
2.6.6 – AUXÍLIO EDUCAÇÃO
Compreende custo de 50% da fatura Seguro de Vida em Grupo dos funcionários da AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros Ltda.
Referente treinamento profissional dos funcionários
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
Referente ao benefício concedido aos funcionários, por força de Acordo Coletivo de Trabalho.
2.6.4 – SEGURO DE VIDA EM GRUPO
Referente ao custo líquido da AFBDMG - Administradora e Corretora de Seguros Ltda. nas aquisições mensais, para os funcionários.
Referente despesas incorridas pela AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros e AFBDMG Administração. Para efeito de provisão foi considerado a média do gasto mensal.
RESUMO DAS DESPESAS COM PESSOAL 2.6.3 – VALE TRANSPORTE
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
2.6.5 – Treinamento Profissional
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
3.1 – CONDUÇÃO / MATERIAL EXPEDIENTE / TELEFONE c/ALUGUEL VELOX
Custo previsto mensal de Março a Dezembro/2016
3 – DESPESAS ADMINISTRATIVAS
Custo previsto mensal de Janeiro a Fev./2016
334,79
MÊS CORREIOS XEROX LANCHES
janeiro-2015 173,05 20,00 165,58 fevereiro-2015 51,15 20,00 233,01 março-2015 156,10 20,00 219,01 abril-2015 177,45 20,00 289,99 maio-2015 126,80 20,00 241,34 junho-2015 129,75 20,00 243,35 julho-2015 119,85 20,00 147,13 agosto-2015 65,45 20,00 276,91 SUBTOTAL 999,60 160,00 1.816,32 Quant. de meses a ratear 8 8 8 TOTAL = MÉDIA 124,95 20,00 227,04 339,07 315,00 VALOR EM R$ 12 7.812,26 Correios, Xerox e Lanches 12 4.017,49
Data Set 12 4.068,84
Auditoria 12 3.780,00
TOTAL PREVISTO PARA O ANO 19.678,59
1.569,84
ENCARGOS FATURAMENTO MÉDIA PERCENTUAL VALOR EM R$
ISS 21.955,86 2,50% 548,90 PIS s/Faturamento 21.955,86 0,65% 142,71 COFINS 21.955,86 4% 878,23 TOTAL 6,65% 1.569,84 385,46
ENCARGOS LUCRO/mês PERCENTUAL VALOR EM R$
Contribuição Social 1.606,09 9% 144,55 I.R. s/Lucro 1.606,09 15% 240,91
TOTAL 30% 385,46
3.4 – AUDITORIA
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
Referente às despesas com Auditoria Externa para o exercício de 2016.
Condução, Mat. Expediente, Telefone c/aluguel Velox Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
3.2 – DESPESAS C/CORREIOS / XEROX e LANCHES
3.3 – Sistema Operacional - Data Set
Referente contrato controle de apólice e sistema operacional da Corretora Referente despesas incorridas pela AFBDMG Corretora e AFBDMG Administração.
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
Referente a encargos tributários com ISSQN - Imposto sobre Serviços de Qualquer Natureza, PIS - Programa de Integração Social e COFINS - Contribuição Financeira para a Seguridade Social, com incidência mensal no faturamento líquido da AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros.
Custo médio previsto mensal de janeiro a dezembro/2016 RESUMO DAS DESPESAS ADMINISTRATIVAS
4 – DESPESAS TRIBUTÁRIAS
4.1 – ISSQN / PIS / COFINS s/FATURAMENTO
Referente a encargos tributários s/o lucro mensal da AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros. Custo médio previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
4.2 – CONTRIBUIÇÃO SOCIAL e I.R. s/LUCRO
MÊS ISS - PIS s/FATURAMENTO CONTRIB. SOCIAL - I.R. s/FATURAMENTO janeiro-2016 1.569,84 385,46 fevereiro-2016 1.569,84 385,46 março-2016 1.569,84 385,46 abril-2016 1.569,84 385,46 maio-2016 1.569,84 385,46 junho-2016 1.569,84 385,46 julho-2016 1.569,84 385,46 agosto-2016 1.569,84 385,46 setembro-2016 1.569,84 385,46 outubro-2016 1.569,84 385,46 novembro-2016 1.569,84 385,46 dezembro-2016 1.569,84 385,46 TOTAL 18.838,13 4.625,54 VALOR EM R$ ISS / PIS s/Faturamento 12 18.838,13 Contribuição Social e IR s/Lucro 12 4.625,54
TOTAL PREVISTO PARA O ANO 23.463,67
50,00 350,00 VALOR EM R$ Informática - Equipamentos 12 4.200,00
TOTAL PREVISTO PARA O ANO 4.200,00
Referente a despesas bancárias referente a extratos, cadastros, fornecimento de talão de cheque, etc. O valor é estimado para efeito de provisão.
RESUMO DAS DESPESAS TRIBUTÁRIAS
Diretor Financeiro Diretor Presidente em Exercício
Carlos Alberto Pequeno
Belo Horizonte, 26 de outubro de 2015 RESUMO DOS INVESTIMENTOS
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016
Luiz Alves da Silva 6.1 – INFORMÁTICA - Equipamentos
Destina-se à aquisição e ou substituição de equipamentos de informática. Os valores foram estimados para efeito de provisão.
6 – INVESTIMENTOS
Custo previsto mensal de janeiro a dezembro/2016 5 – DESPESAS FINANCEIRAS
