Intercâmbio de
Informações entre
Bancos e Empresas
Padrão FEBRABAN
Requisição de Pagamentos via
Mensageria SWIFT
Índice
1.0 – MT 101 – Requisição de Pagamentos ... 3
2.0 – MT 101 – Estrutura da Mensagem ... 4
3.0 – MT 101 – Glossário ... 5
4.0 – MT 101 ... 6
Campos Utilizados para a MT101 ... 6
Formatação Geral dos Campos ... 7
Formatação dos Campo 59 e 70 para Crédito em Conta Corrente, Crédito em Conta Salário, Crédito em Conta Poupança, DOC e TED ... 8
Formatação dos Campos 59 e 70 para Emissão de Recibo (OP) e Emissão de Cheque Administrativo ... 9
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento de Títulos de Cobrança, Contas de Concessionárias e Tributos Padrão com Código de Barras ... 10
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo GPS ... 11
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo DARF ... 12
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo DARF SIMPLES... 13
5.0 – MT 199 ... 14
6.0 – MT 900 ... 15
7.0 – MT 910 ... 16
7.0 - Descrição de Campos ... 17
1.0 – MT 101 – Requisição de Pagamentos
O objetivo deste documento é estabelecer a padronização de conteúdo para emissão /
tratamento de MT101 para realização de pagamentos locais no Brasil.
A padronização da mensagem contemplará os seguintes tipos de pagamentos locais:
•
Crédito em Conta Corrente
•
Crédito em Conta Salário
•
Crédito em Conta Poupança
•
DOC/TED
•
Emissão de Recibo (OP)
•
Emissão de Cheque Administrativo
•
Pagamento de Títulos de Cobrança Bancária
•
Pagamento de Contas de Concessionárias
•
Pagamento de Tributos Padrão com Código de Barras
•
Pagamento do Tributos GPS
2.0 – MT 101 – Estrutura da Mensagem
Sequência A: De apenas uma ocorrência, contêm informações gerais que se
aplicam a todas as operações individuais descritas na sequência B
Sequência B: É repetitiva, isto é, cada ocorrência é utilizada para indicar os
detalhes de cada operação, individualmente.
3.0 – MT 101 – Glossário
Emitente (Instructing Party) – Empresa responsável pela emissão da
ordem de pagamento.
Ordenante (Ordering Customer / Account Owner) – Empresa
responsável pelo pagamento, sendo a provedora de recursos para a
transferência.
4.0 – MT 101
Campos Utilizados para a MT101
Campo Descrição
20
Referência do Emitente
21R
Referência Específica do Cliente
28D
Índice total de Mensagens
30
Data de Pagamento
50H
Ordenante
Campo Descrição
21
Referência da Transação
32B
Valor do Pagamento
59
Beneficiário
70
Dados do Pagamento
71A
Tarifas
Recomendações de uso:• Se forem instruídos vários pagamentos na mesma mensagem, cujo remetente é sempre o mesmo, deve-se então informar o ordenante na seqüência A.
• Se forem instruídos vários pagamentos na mesma mensagem, cujo remetente pode variar de acordo com cada pagamento, deve-se então informar o ordenante na seqüência B.
• Os campos opcionais poderão ser utilizados conforme a estrutura adotada (vide Casos de Uso – item 08).
• Os campos 20 e 21 da MT101 devem ser identificadores únicos.
Sequencia A
Formatação Geral dos Campos
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
Seqüência “A”
20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21R Referência Específica do Cliente 1 16 Alfa O
28D Índice / Total de Mensagens Número da Mensagem e a Quantidade de Total,
Número da Mensagem e a Quantidade de Total de mensagens, separados por uma “barra” 1 5 (no m Exemplos: 28D:1/5 28D:12/45 M 50H Ordenante Linha 1 – Dados da conta corrente do Ordenante IBAN 1 29 Alfanum M M101 Linha 2 –
Nome do Ordenante Nome do Ordenante 1 35 Alfa M Linha 3 – Identificação do Ordenante CPF ou CNPJ do Ordenante 1 18 Alfa O M105 Linha 4 – Endereço do Ordenante
Logradouro Nome da Rua, Av, Etc 1 30 Alfa O M106 Número Número do Local 31 35 Num O M106 Linha 5 –
Endereço do Ordenante
Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 1 15 Alfa O M106 Cidade Nome da Cidade 16 25 Alfa O M107 CEP CEP 26 33 Num O M108 Estado Sigla do Estado 34 35 Alfa O M109
30 Data de Pagamento 1 6 Num M M126
Seqüência “B”
21 Referência da Transação 1 16 Alfa M 32B
Valor do
Pagamento Moeda 1 3 Alfa M ‘BRL’
Valor 4 18 Num M M110
59 Beneficiário Para cada tipo de pagamento, o campo 59 apresentará um formato diferente (vide formatação específica para cada tipo de instrução de pagamento).
70 Pagamento Dados do Para cada tipo de pagamento, o campo 70 apresentará um formato diferente (vide formatação específica para cada tipo de instrução de pagamento).
71 Detalhes da Tarifa 1 3 Alfa M
M – Mandatório O - Opcional
Formatação dos Campo 59 e 70 para Crédito em Conta
Corrente, Crédito em Conta Salário, Crédito em Conta
Poupança, DOC e TED
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição 59 Beneficiário Linha 1 – Dados da conta corrente do beneficiário IBAN 1 29 Alfanum M M101 Linha 2 –
Nome do Beneficiário Nome do Beneficiário 1 35 Alfa M
Linha 3 – Identificação do Beneficiário CPF ou CNPJ do Beneficiário 1 18 Alfa M M105 Linha 4 – Endereço do Beneficiário
Logradouro Nome da Rua, Av, Etc 1 30 Alfa O M106
Número Número do Local 31 35 Num O M106
Linha 5 – Endereço do
Beneficiário
Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 1 15 Alfa O M106
Cidade Nome da Cidade 16 25 Alfa O M107
CEP CEP 26 33 Num O M108
Estado Sigla do Estado 34 35 Alfa O M109
70 Dados do Pagamento
Linha 1 – Dados de pagamento
Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Tipo de Serviço 6 7 Num M M113 Código da Finalidade DOC/TED 8 11 Num O
M – Mandatório O – Opcional
Formatação dos Campos 59 e 70 para Emissão de Recibo (OP)
e Emissão de Cheque Administrativo
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
59 Beneficiário
Linha 1 – Em Branco
Brancos 1 1 Alfa M Brancos
Linha 2 –
Nome do Beneficiário Nome do Beneficiário 1 35 Alfa M
Linha 3 – Identificação do Beneficiário CPF ou CNPJ do Beneficiário 1 18 Alfa M M105 Linha 4 – Endereço do Beneficiário
Logradouro Nome da Rua, Av, Etc 1 30 Alfa O M106
Número Número do Local 31 35 Num O M106
Linha 5 – Endereço do
Beneficiário
Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 1 15 Alfa O M106
Cidade Nome da Cidade 16 25 Alfa O M107
CEP CEP 26 33 Num O M108
Estado Sigla do Estado 34 35 Alfa O M109
70 Dados do Pagamento
Linha 1 – Dados de pagamento
Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Tipo de Serviço 6 7 Num M M113 Agência para Retirada ou Pagamento 8 12 Num O
M – Mandatório O – Opcional
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento de Títulos de
Cobrança, Contas de Concessionárias e Tributos Padrão com
Código de Barras
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
59 Beneficiário
Linha 1 – Em Branco
Brancos 1 1 Alfa M Brancos Linha 2 –
Nome do Beneficiário
Nome do Beneficiário, da
Concessionária de Serviço Público, ou nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido 1 35 Alfa M 70 Dados do Pagamento Linha 1 – Dados de pagamento
Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Tipo de Serviço 6 7 Num M M113 Linha 2 – Código
de Barras–Parte 1
1a. parte do código de barras (22 primeiras posições)
1 22 Num M Linha 3 – Código
de Barras–Parte 2
2a. parte do código de barras (Posição 23 a 44)
1 22 Num M M – Mandatório
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo
GPS
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
59 Beneficiário
Linha 1 – Brancos
Brancos 1 1 Alfa M Brancos Linha 2 –
Nome do Beneficiário
Nome do Beneficiário (Nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido)
1 35 Alfa M Linha 3 –
Nome do Contribuinte
Nome do Contribuinte 1 35 Alfa M
70 Pagamento Dados do
Linha 1 – Dados de pagamento
Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Linha 2 – Dados
do Tributo
Código de Receita/Pagamento 1 5 Num O M115 Tipo de Identif.do Contribuinte 6 7 Num M/O M116 Identificação do Contribuinte 8 21 Num M/O M117 Competência 22 27 Num M/O M119 Linha 3 – Dados
do Tributo
Valor do Tributo 1 16 Num M/O M129 Valor de Outras Entidades 17 32 Num M/O M128 Linha 4 – Dados
do Tributo
Atualização Monetária 1 16 Num M/O M120 M – Mandatório
O - Opcional
M/O – Para alguns tipos de recolhimento, algumas informações podem ser obrigatórias enquanto outras
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo
DARF
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
59 Beneficiário
Linha 1 – Brancos
Brancos 1 1 Alfa M Brancos Linha 2 –
Nome do Beneficiário
Nome do Beneficiário (Nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido)
1 35 Alfa M Linha 3 –
Nome do Contribuinte
Nome do Contribuinte 1 35 Alfa M
70 Dados do Pagamento
Linha 1 – Dados de pagamento
Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Número de Referência 6 22 Num M M122
Linha 2 – Dados do Tributo
Código de Receita/Pagamento 1 5 Num O M115 Tipo de Identif.do Contribuinte 6 7 Num M/O M116 Identificação do Contribuinte 8 21 Num M/O M117 Identificação do Tributo 22 23 Alfa M118 Período 24 31 Num M/O M121 Linha 3 – Dados
do Tributo
Valor Principal 1 16 Num M/O M130 Valor da Multa 17 32 Num M/O M132 Linha 4 – Dados
do Tributo
Juros / Encargos 1 16 Num M/O M120 Data de Vencimento 17 24 Num M/O M131 M – Mandatório
O - Opcional
M/O – Para alguns tipos de recolhimento, algumas informações podem ser obrigatórias enquanto outras
Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo
DARF SIMPLES
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
59 Beneficiário
Linha 1 – Brancos
Brancos 1 1 Alfa M Brancos Linha 2 –
Nome do Beneficiário
Nome do Beneficiário (Nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido)
1 35 Alfa M Linha 3 –
Nome do Contribuinte
Nome do Contribuinte 1 35 Alfa M
70 Dados do Pagamento
Linha 1 – Dados de pagamento
Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Percentual sobre a Receita Bruta
Acumulada
6 13 Num M/O M124
Linha 2 – Dados do Tributo
Código de Receita/Pagamento 1 5 Num O 006106
Tipo de Identif.do Contribuinte 6 7 Num M/O M116 Identificação do Contribuinte 8 21 Num M/O M117 Identificação do Tributo 22 23 Alfa M118 Período de Apuração 24 31 Num M/O M119 Linha 3 – Dados
do Tributo
Valor Principal 1 16 Num M/O M130 Valor da Multa 17 32 Num M/O M132 Linha 4 – Dados
do Tributo
Juros / Encargos 1 16 Num M/O M120 Receita Bruta 17 32 Num M/O M123 M – Mandatório
O - Opcional
M/O – Para alguns tipos de recolhimento, algumas informações podem ser obrigatórias enquanto outras
5.0 – MT 199
Rejeição e/ou Confirmação de Registro de Pagamento
A MT 199 será utilizada para informar ao emitente se houver rejeição do pagamento ou também poderá ser utilizada para confirmar que o pagamento foi registrado.
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M
79 Linha 1 - Ocorrências sobre o pagamento Ocorrência 1 1 2 Alfa M M133 Ocorrência 2 3 4 Alfa O M133 Ocorrência 3 5 6 Alfa O M133 Ocorrência 4 7 8 Alfa O M133 Ocorrência 5 9 10 Alfa O M133 Regra
• Se o campo 50H da sequência “A” estiver com erro rejeitará toda a MT101, informando na primeira linha (ocorrência 1) da MT199 código ‘MA’.
• Se a sequência “B” apresentar um ou mais erros nas transações (ocorrências identificadas pela sua referência – campo 21) deverá ser enviada, para o ordenante, uma MT199 para cada transação com erro. Em cada MT199 deverá ser indicado, no campo 79, o código de erro (limitado a 05 ocorrências).
6.0 – MT 900
Confirmação de Débito
A MT 900 será utilizada para informar ao emitente quando do débito da conta corrente.
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M
25 Dados da conta corrente IBAN 1 29 Alfanum M M101 32A Valor do Pagamento Moeda 1 3 Alfa M ‘BRL’
Valor 4 18 Num M M110
7.0 – MT 910
Confirmação de Crédito
A MT 910 será utilizada para informar ao emitente quando do crédito da conta corrente.
Campo da Posição Formato M/O Default Des-
MT 101 De Até crição
20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M
25 Dados da conta corrente IBAN 1 29 Alfanum M M101 32A Valor do Pagamento Moeda 1 3 Alfa M ‘BRL’
Valor 4 18 Num M M110
7.0 - Descrição de Campos
M101
IBAN
Formato padrão composto por 29 posições sendo:
BR + 99 + 99999999 + 99999 + 9999999999 + X + X
• 2 posições alfa: código do país (BR) / ISO 3166
• 2 posições numéricas : dígitos de controle (99) / ISO 7064 Mod 97/10 • 8 posições numéricas : código ISPB do Banco (99999999) *
• 5 posições numéricas: prefixo da agência (99999)
• 10 posições numéricas: número da conta + DV(s) (9999999999) / Padrão CADOC • 1 posição alfa: código de tipo de conta (X), sendo: C=conta corrente; P=conta
poupança; E=moeda estrangeira
• 1 posição alfa: Indicador de Titularidade (X)
(*) O código ISPB é formado pelo CNPJ raiz (08 posições) do Banco.
M101
M105
Identificação do Beneficiário
Pessoa Física: CPFNNNNNNNNNDD, onde NNNNNNNNN – Número do CPF DD – Dígito do CPF
Pessoa Jurídica: CNPJNNNNNNNNNMMMMDD, onde NNNNNNNNN – Número do Corpo do CNPJ MMMM – Matriz do CNPJ
DD – Dígito do CNPJ
Isento: ISENTOAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA, onde
AAAAAAAAAAAAAAAAAAAA – Número do Passaporte
M105
M106 Endereço
Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. Utilizado também para endereço de e-mail para entrega eletrônica da informação e para número de celular para envio de mensagem SMS.
M109 Estado / Unidade da Federação
Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega de correspondência.
M109
M110
Valor de Pagamento
Valor alinhado a esquerda com vírgula obrigatória separando casas
decimais.
Exemplo: Valor de R$ 500,00
Campo: 32B BRL500,00
M110
M111
Forma de Pagamento
• CRCC - Crédito em Conta Corrente
• CRCS - Crédito em Cartão Salário Eletrônico • CRCP - Crédito em Conta Poupança
• DCTD – Crédito em Conta – Baixo Valor (abaixo R$ 5.000,00) • TEDC – Crédito em Conta – Alto Valor (acima ou igual R$ 5.000,00) • EMOP - Emissão de Recibo (OP)
• EMCH - Emissão de Cheque Administrativo
• PTIT - Pagamento de Títulos de Cobrança Bancária • PCNC - Pagamento de Contas de Concessionárias
• PTCB - Pagamento de Tributos Padrão com Código de Barras • PGPS - Pagamento do Tributos GPS
• PDAF - Pagamento do Tributo DARF e DARF Simples
M111
M112
Tipo de Convênio
1. Serviço para pagamento à Fornecedores
2. Serviço para pagamento de salários
3. Serviço para pagamento de tributos
M113
Tipo de Serviço
Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto (processo) contido no arquivo / lote.
Domínio:
'10' = Pagamento Dividendos '20' = Pagamento Fornecedor
‘22’ = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos '30' = Pagamento Salários
‘32’ = Pagamento de honorários ‘33’ = Pagamento de bolsa auxílio '50' = Pagamento Sinistros Segurados
'60' = Pagamento Despesas Viajante em Trânsito '70' = Pagamento Autorizado
'75' = Pagamento Credenciados ‘77’ = Pagamento de Remuneração
'80' = Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados '90' = Pagamento Benefícios
'98' = Pagamentos Diversos
M113
M114 Código de Barras
Refere-se ao código de barras capturado por leitora ótica (informação na parte superior direita e/ou no centro da parte inferior do documento.
Se capturado por digitação da representação numérica constante nos boxes localizados na parte superior do código de barras, atentar para a checagem do dígito verificador dos campos, e converter para código de barras.
M114
M115 Código da Receita do Tributo
Identifica o código de receita do tributo / imposto. Este código deve ser obtido nas agências da Secretaria da Receita Federal ou através do site http://www.receita.fazenda.gov.br. Para a GPS deve ser obtido através do “Manual de Preenchimento da GPS”, que pode ser encontrado no site do INSS através do endereço http://www.mpas.gov.br.
Observação: Para situações em que a empresa está enquadrada no “SIMPLES” para pagamento de DARF, o código da Receita é único (“6106”)
M115
M116 Tipo de Identificação do Contribuinte
Considerar todos OS TIPOS de identificação possíveis• CNPJ = 1 • CPF = 2
• NIT / PIS / PASEP = 3 (este é o código existente no CNAB que identifica PIS / PASEP) • CEI (Cadastro Específico do INSS) = 4
• NB (Número do Benefício) = 6
M118 Código de Identificação do Tributo
Sugestão : Utilizar os mesmos códigos de Forma de Lançamento Tributos Federais
• ‘16’ = Tributo - DARF Normal • ‘18’ = Tributo - DARF Simples
• ‘17’ = Tributo - GPS (Guia da Previdência Social) • ‘21’ = Tributo – DARJ
• ‘25’ = Tributo – IPVA
• ‘26’ = Tributo – Licenciamento • ‘27’ = Tributo – DPVAT Tributos Estaduais:
• ‘22’ = Tributo - GARE-SP ICMS • ‘23’ = Tributo - GARE-SP DR • ‘24’ = Tributo - GARE-SP ITCMD Tributos Municipais:
• ‘19’ = Tributo - IPTU – Prefeituras
M118
M119 Período de Referência / Competência
Mês e ano de referência / competência do tributo. Utilizar o formato MMAAAA, onde: MM = mês
AAAA = ano
M119
M120 Valor da Atualização Monetária
Valor da atualização MonetáriaM120
M121 Período de Apuração
Dia, Mês e ano de apuração do tributo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
MM = mês AAAA = ano
M121
M122 Número de Referência
Número de Referência do TributoM126
Data de Pagamento – formato DDMMAAAA
M126
M128 Valor de Outros Acréscimos
Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.
M128
M129 Valor de INSS
Valor de contribuição ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.
M129
M130 Valor do Documento (Nominal)
Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente.
M130
M131
Data de Vencimento Nominal
Data de vencimento nominal.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
MM = mês AAAA = ano
M131
M132 Valor da Multa
Valor da multa expresso em moeda corrente.
M133
Código das Ocorrências para Retorno/Remessa
Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências detectadas no processamento.
Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois dígitos, conforme relação abaixo.
Domínio:
'01' = Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado 'AA' = Controle Inválido
'AB' = Tipo de Operação Inválido 'AC' = Tipo de Serviço Inválido 'AD' = Forma de Lançamento Inválida 'AE' = Tipo/Número de Inscrição Inválido 'AF' = Código de Convênio Inválido 'AG' = Agência/Conta Corrente/DV Inválido 'AH' = Nº Seqüencial do Registro no Lote Inválido 'AI' = Código de Segmento de Detalhe Inválido 'AJ' = Tipo de Movimento Inválido
'AK' = Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido 'AL' = Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido
'AM' = Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida 'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido
'AO' = Nome do Favorecido Não Informado 'AP' = Data Lançamento Inválido
'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Inválido 'AR' = Valor do Lançamento Inválido
'AS' = Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida 'AT' = Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido 'AU' = Logradouro do Favorecido Não Informado 'AV' = Nº do Local do Favorecido Não Informado 'AW' = Cidade do Favorecido Não Informada 'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Inválido 'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Inválida 'AZ' = Código/Nome do Banco Depositário Inválido
'BA' = Código/Nome da Agência Depositária Não Informado 'BB' = Seu Número Inválido
'BC' = Nosso Número Inválido
'BG' = Agência/Conta Impedida Legalmente ‘BH’= Empresa não pagou salário
‘BI’ = Falecimento do mutuário
‘BJ’ = Empresa não enviou remessa do mutuário ‘BK’= Empresa não enviou remessa no vencimento ‘BL’ = Valor da parcela inválida
‘BM’= Identificação do contrato inválida
‘BN’ = Operação de Consignação Incluída com Sucesso
M133
'CI' = Valor de Mora Inválido 'CJ' = Valor da Multa Inválido 'CK' = Valor do IR Inválido 'CL' = Valor do ISS Inválido 'CM' = Valor do IOF Inválido'CN' = Valor de Outras Deduções Inválido 'CO' = Valor de Outros Acréscimos Inválido 'CP' = Valor do INSS Inválido
'HA' = Lote Não Aceito
'HB' = Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato
'HC' = Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato
'HD' = Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato 'HE' = Tipo de Serviço Inválido para o Contrato
'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente 'HG' = Lote de Serviço Fora de Seqüência
'HH' = Lote de Serviço Inválido `HI` = Arquivo não aceito `HJ` = Tipo de Registro Inválido
`HK` = Código Remessa / Retorno Inválido `HL` = Versão de layout inválida
`HM` = Mutuário não identificado
`HN` = Tipo do beneficio não permite empréstimo `HO` = Beneficio cessado/suspenso
`HP` = Beneficio possui representante legal `HQ` = Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia) `HR` = Quantidade de contratos permitida excedida `HS` = Beneficio não pertence ao Banco informado `HT` = Início do desconto informado já ultrapassado `HU`= Número da parcela inválida
`HV`= Quantidade de parcela inválida
`HW`= Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato `HX` = Empréstimo já cadastrado
`HY` = Empréstimo inexistente `HZ` = Empréstimo já encerrado `H1` = Arquivo sem trailer
`H2` = Mutuário sem crédito na competência `H3` = Não descontado – outros motivos `H4` = Retorno de Crédito não pago
`H5` = Cancelamento de empréstimo retroativo `H6` = Outros Motivos de Glosa
‘H7’ = Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato ‘H8’ = Mutuário desligado do empregador
‘H9’ = Mutuário afastado por licença
‘MA’ : Full Rejection (problema encontrato na sequência A que impossibilita o cumprimento de qualquer instrução contina na MT101;
‘MB’ : Mensagem recebida em duplicidade
‘MC’ : Cadastro ou autorização de recebimento de MT101 inválidos/não encontrados ‘MD’ : Mensagem não enviada para processamento
‘ME’ : Mensagem não autenticada pela SWIFT
‘MF’ : Não existe acordo de troca de MT101 entre Banco e emissor
8.0 – MT 101 – Casos de Uso
1 – Pagamentos efetuados por Holding diretamente aos Beneficiários
Este modelo pressupõe o envio de recursos a partir da conta corrente da Holding diretamente aos Beneficiários. Pode ser melhor exemplificado com a figura abaixo:
Beneficiary Ordering Customer (Account Owner) Holding Receiver Bank Bank 2 Bank 1 Receiver Bank MT101 DOC TED Book Transfer ASI Beneficiary Ordering Customer (Account Owner) Holding Receiver Bank Bank 2 Bank 1 Receiver Bank MT101 DOC TED Book Transfer ASI :59 – IBAN Beneficiary (de acordo com a quantidade
de beneficiários) Sequência B :50H – IBAN Ordering Customer Sequência A :59 – IBAN Beneficiary (de acordo com a quantidade
de beneficiários) Sequência B
:50H – IBAN Ordering Customer
2 – Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias – Cenário Indireto Este modelo pressupõe o envio de recursos a partir da conta corrente da empresa e considerando uma solicitação de redirecionamento da MT101 para a Instituição Financeira onde a empresa possui a conta. Esse modelo é melhor esclarecido com a figura abaixo:
3 – Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias – Cenário Direto Este modelo pressupõe que a Holding é a titular da conta corrente e envia diretamente a MT101 em nome de suas subsidiárias (Emitentes), conforme figura abaixo:
Beneficiary
:59 – IBAN Beneficiary (de acordo com a quantidade
de beneficiários) Sequência B :50H – IBAN Ordering Customer Sequência A :59 – IBAN Beneficiary (de acordo com a quantidade
de beneficiários) Sequência B :50H – IBAN Ordering Customer Sequência A Ordering Customer (Account Owner) Holding Bank 2 Bank 1 ASI MT101 DOC TED Book Transfer Receiver Bank Account Service Institution (ASI) MT101 Ordering Customer (Account Owner) Holding Bank 2 Bank 1 ASI MT101 DOC TED Book Transfer Receiver Bank Account Service Institution (ASI) MT101 Beneficiary Ordenante (Account Owner) Emitente Holding Receiver Bank Bank 2 Bank 1 Receiver Bank MT101 DOC TED Book Transfer Account Service Institution Sub 2 Sub 1 Sub 3 Beneficiary Ordenante (Account Owner) Emitente Holding Receiver Bank Bank 2 Bank 1 Receiver Bank MT101 DOC TED Book Transfer Account Service Institution Sub 2 Sub 1 Sub 3 :50H - IBAN Ordering Customer Sequência A :50H - IBAN Ordering Customer Sequência A
4 - Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias – Cenário Indireto Este modelo em muito se assemelha ao anterior pois pressupõe que a Holding é a titular da conta corrente e o pagamento será feito em nome das suas subsidiárias. Entretanto existe a solicitação de redirecionamento da MT101 para a Instituição Financeira onde a Holding possui a conta. Esse modelo é melhor esclarecido com a figura abaixo:
:50H – IBAN (No Banco onde Account Owner tem conta)
Ordering Customer
:59 Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários)
:50L Instructing Party
Sequência B
:52A - BIC Account Service Institution
Sequência A
:50H – IBAN (No Banco onde Account Owner tem conta)
Ordering Customer
:59 Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários)
:50L Instructing Party
Sequência B
:52A - BIC Account Service Institution
Sequência A Beneficiary Ordering Customer (Account Owner) Instructing party Holding Receiver Bank Bank 2 Bank 1 ASI MT101 DOC TED Book Transfer Sub 2 Sub 1 Sub 3 Account Service Institution (ASI) MT101 Beneficiary Ordering Customer (Account Owner) Instructing party Holding Receiver Bank Bank 2 Bank 1 ASI MT101 DOC TED Book Transfer Sub 2 Sub 1 Sub 3 Account Service Institution (ASI) MT101
