Caixa Econômica Federal

caixa.gov.br

Março, 2018

Caixa Econômica Federal

Apresentação Institucional

Declarações Prospectivas

2

Esta apresentação baseia-se nas Demonstrações Contábeis Consolidadas da CAIXA em 31 de março de 2018, e abrangem as demonstrações da Instituição Financeira CAIXA e das subsidiárias Caixa Seguridade e CAIXAPAR.

As demonstrações gerenciais relativas aos períodos anteriores podem ter sido reclassificadas para fins de comparabilidade, gerando eventuais diferenças com as publicações contábeis em razão de eventuais realocações ou agrupamento de itens, os quais visam fornecer um melhor entendimento ou visão da evolução de ativos, passivos e resultados, ou ainda preservar a comparabilidade dos dados entre os períodos.

Os números indicados como totais em algumas tabelas podem não ser a soma aritmética dos números que os precedem devido a ajustes de arredondamento. Todos os índices e variações apresentados foram calculados com base nos números inteiros, podendo haver diferenças quando o cálculo for efetuado sobre os valores arredondados.

As informações aqui apresentadas podem fazer referências e declarações sobre expectativas, estimativas de crescimento e projeções de resultado. Essas referências e declarações não são garantia de desempenho futuro e envolvem riscos e incertezas que podem extrapolar o controle da Administração e, dessa forma, resultar em valores de saldos, receitas, despesas e resultados diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos.

CAIXA em números

Rentabilidade e Produtividade

Lucro Líquido R$ 3.191milhões ROE³ 14,79% ROA³ 0,81% Índice de Eficiência³ 48,40% Índice de Basileia 18,32%

Inadimplência4 _2,90%

Maior banco 100% público da América Latina, controlado pelo

Tesouro Nacional Brasileiro

Fundada em 1861 por Lei Federal Brasileira

Agente Exclusivo de gerenciamento de benefícios e fundos sociais¹

Principal Agente de políticas públicas do Governo Federal

Maior banco em habitação e Poupança do Brasil

Banco brasileiro com a maior carteira de crédito amplo

Balanço Patrimonial 1T18 Ativos CAIXA² R$ 1,3trilhão Crédito Amplo R$ 700bilhões Depósitos R$ 507bilhões

Ratings

Ba2

BB-Ativos Totais R$ 2,2trilhões

¹ Inclui FGTS: Fundo de Garantia do Tempo de Servico e PIS: Programa de Integracao Social ² Exclui Ativos gerenciados

³ Exclui efeito extraordinário causado pela reversão de provisão actuarial de benefício pós-emprego após a adoção de limite máximo de 6,5% na folha de pagamento em 4T17.

4 _{Atraso superior a 90 dias}

279 163 123 102 41 10 8 ₄ 1.421 _1.399 1.272 1.072 855 711 168 152 _{94 71}

Posição de Liderança no setor bancário brasileiro

Poupança Crédito Amplo¹ em R$ bilhões Depósitos Ativos Caixa em R$ bilhões

¹ Inclui outros créditos

em R$ bilhões em R$ bilhões 4 688 614 538 409 297 ₂₇₉ 61 _{48 31} 19 508 461 ₄₅₂ 274 223 47 _{30 24 18 17}

Estrutura e Negócio

86

mil

Empregados

Market Share

22,3%

Crédito Total

69,1%

Habitação

Clientes e Contas

90

milhões

Clientes

101

milhões

Total

de Contas

1st

38,1%

Poupança 1st

R$

700

bilhões

Crédito Total

R$

_{Crédito Comercial}

156

bilhões

R$

433

bilhões

Habitação

R$

83

bilhões

Infraestrutura

Crédito Amplo

4

mil

Pontos de

atendimento

13

mil

Lotéricos

9

mil

Correspondentes

bancários

5

mil

Municípios

Estrutura

Captações

R$

117

bilhões

Letras e Emissões

Internacionais

R$

279

bilhões

Poupança

em 1T18 5

Modelo Governança Corporativa CAIXA

Instrumentos de Governança Corpo Colegiado Documentos de Governança • Estrutura de Regras Internas • Controles Internos e Compliance • Fluxo de Aprovação • Relatório de Avaliação

Conselho de Administração

Conselho Diretor Conselho de Administração e Gestão de Ativos de Terceiros Conselho de Fundos Governamentais e Loterias Comitês Delegados do Conselho Diretor Comitês Estatutários Conselho Fiscal • Estatuto • Política Colegiados Transversais • Comitê de Participações • Comitê Sustentabilidade e RSA

• Comitê de Risco Operacional e

Segurança

Assembleia Geral

•

Modelo de Governança Corporativa CAIXA é composto por processos formais, estatuto, política e conselhos

Forças Competitivas

7



Relacionamento com os Governos Federal, Estadual e Municipal do Brasil



Fontes de captação estáveis e diversas



Expertise no mercado habitacional



Baixas taxas de inadimplência



Participante chave no financiamento da marca em todas as regiões do Brasil



Presença no mercado e reconhecimento da marca em todas as regiões do Brasil

Conglomerado CAIXA

* Transferência Galgo S.A. para a CAIXAPAR ainda não concluída.

100% _100% 49% 32,8% 37,3% 19,1% 9,7% 37,0% 11,6% 49,9%

CAIXA

Instantânea

Holding 48,21% 48,99% 49% 100% 20%

*

1,1% 6,7% 2

Perfil dos Ativos Totais

Fonte: Caixa Econômica Federal

Composição Carteira de Crédito (%)

em R$ bilhões Ativos Totais 9 605 679 709 706 715 700 168 182 181 188 183 188 120 133 149 156 154 149 172 209 216 211 229 235 1.065 1.203 1.255 1.261 1.281 1.272 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18

Crédito Amplo TVM Relações Financeiras Outros

-0,8% 56% 57% 57% 61% 58% 62% 15% 15% 14% 13% 14% 13% 16% 14% 12% 10% 12% 9% 9% _10% 11% _{12% 11% 12%} 3% 4% 5% 4% 5% 4% 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18

62% 12% 9% 4% 14% Habitação Infraestrutura Consignação Grandes Corporações Demais

Crédito Amplo

Março, 2018

Concentração do crédito em baixo risco

86%

Crédito Amplo

em R$ bilhões

Inadimplência

em %

Composição por risco – conforme resolução CMN 2.682/99

10 Março, 2018

90%

AA - C

52% 11% 17% 10% 5%5% AA A B C D E - H 340,4 384,7 406,1 431,7 412,9 433,1 189,7 198,9 191,0 161,8 189,6 155,8 56,7 70,9 78,6 82,7 78,9 82,7 18,2 25,0 33,6 30,1 33,7 28,6 605,0 679,5 709,3 706,3 715,0 700,2 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18

Outros Infraestrutura Comercial Habitação

3,3 3,2 3,3 2,8 2,8 2,9 3,0 3,4 3,5 3,6 3,8 3,9 4,1 4,1 3,8 3,5 _3,3 2,6 2,8 2,7 2,6 2,9 2,8 3,3 3,5 3,5 _3,2 3,5 2,9 2,8 _{2,5 2,7} 2,3 2,9

Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16 Mar17 Jun17 Set17 Dez17 Mar18

29% 29% 20% 8% 6% 3% 5% Poupança Emprestimos e Repasses Dep a Prazo Letras Compromissadas Carteira Própria Dep à Vista Outros

Fontes de recursos

em R$ bilhões em R$ bilhões em R$ bilhões Poupança

Empréstimos e Repasses Letras

Fonte de captação 11 R$

963

bilhões Em 1T18 236,8 242,4 252,4 276,7 252,9 278,7 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 10,2% 182,9 222,1 244,4 271,8 252,0 278,8 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 10,7% 137,7 169,4 154,1 _128,2 147,5 116,9 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 -20,7%

Δ%

12M

PR - Patrimônio de Referência 77.696 75.441 79.000 93.464 97.836 23,8%

Nível I 58.094 52.715 51.954 59.388 63.867 22,9%

Nível II 19.602 22.726 27.046 34.077 33.968 25,6%

Ativos Ponderados pelo Risco - RWA 532.995 550.831 581.171 529.502 534.105 -8,1% 2018 2019

Índice de Capital Principal (Capital Principal/RWA) 10,9% 9,6% 8,9% 11,2% 12,0% 3,0 p.p. 6,9% 8,0%

Índice de Capital de Nível I (Nível I/RWA) 10,9% 9,6% 8,9% 11,2% 12,0% 3,0 p.p. 8,4% 9,5%

Índice de Basileia (PR/RWA) 14,6% 13,7% 13,6% 17,7% 18,3% 4,7 p.p. 11,0% 11,5%

Mínimo Exigido¹ 1T18 1T17 1T16 1T15 4T17 1.078 1.242 1.281 1.261 1.272 533 551 581 530 534

Mar15 Mar16 Mar17 Dez17 Mar18

Ativos Totais Ativos Ponderados pelo Risco (RWA)

Capital

12

Ativos Ponderados pelo risco (RWA) / Ativos Totais

¹ Inclui adicional de Capital Principal – conservação e sistêmico. Patrimônio de Referência

(valor em R$ milhões)

em R$ bilhões

Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) e Ativo

49,4%

44,4% 45,4%

42,0% 42,0%

Mar15 Mar16 Mar17 Dez17 Mar18

6,6 1,1 4,0 10,4 1,9 4,4 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 132,5%

Evolução do Resultado

Em R$ bilhões

Lucro Líquido¹ Resultado Operacional¹ Resultado Bruto da Intermediação Financeira

Net Interest Margin (%) RPS + Tarifas Índice de Eficiência (%)¹

em R$ bilhões em R$ bilhões

em R$ bilhões

¹ Exclui efeito extraordinário causado pela reversão de provisão actuarial de benefício pós-emprego após a adoção de limite máximo de 6,5% na folha de pagamento em 4T17.

13 7,1 7,1 4,1 8,6 1,5 3,2 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 114,5% 4,3 4,2 4,1 4,3 4,2 4,3 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 21,4 21,3 24,1 31,2 7,1 8,7 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 21,9% 18,4 20,7 22,5 25,0 6,0 6,4 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18 6,2% 53,7 53,7 52,1 49,8 51,6 48,4 2014 2015 2016 2017 1T17 1T18

Responsabilidade Sócio Empresarial

Fundo Socioambiental

da CAIXA

Até 2% do lucro líquido da

CAIXA vai para projetos

socioambientais

Certificado CAIXA

Casa Azul

Emissor e publicador de

diretrizes sustentáveis de

habitação

A CAIXA exige

certificação do

Programa Madeira Legal

,

para proteção de florestas

tropicais e outros biomas

Programa Diversidade

CAIXA

A CAIXA apoia este programa

que objetiva acabar com

qualquer tipo de discriminação.

Loterias

1T18

Destinação Social

R$

1,2

bilhão

Arrecadação

R$

3,3

bilhões

Pagamento de

Benefícios Sociais

R$

_{em 1T18}

7,2

bilhões

14 45,7% 19,5% 19,1% 8,0%7,5% 0,2% Seguridade Social Esporte

Financiamento Estudantil (FIES) Fundo Penitenciário Nacional Fundo Nacional da Cultura Fundo Nacional da Saúde