Manual do Sistema HDI Online (Circulação: Corretoras parceiras da HDI Seguros)

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Produto Auto Magda Dioclecio Martins 02 1/57

Manual do Sistema HDI Online

(Circulação: Corretoras parceiras da HDI Seguros)

HDI Seguros

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1.3. Público Alvo ... 3

1.4. Tipo de vendas ... 3

1.5. Como disponibilizar o acesso ao HHDDII OOnnlliinnee para o Corretor ... 3

1.6. Tipo de cálculo disponibilizado ... 3

2. TERMO DE ADESÃO ... 4

3. PERSONALIZAÇÃO DO HDHDII OONNLLIINNEE ... 9

4. DISPONIBILIZAÇÃO DO LINK DO HHDDII OONNLLIINNEE ... 13

4.1. Passo-a-Passo ... 13

4.2. Observações em relação ao link ... 18

4.3. Personalizando a tela com o logotipo da Corretora / Estipulante ... 18

5. O SISTEMA DE CÁLCULO... 19 5.1. Dados Pessoais ... 19 5.2. Tipo Seguro ... 21 5.3. Dados Seguro... 23 5.4. Condutores / Perfil ... 25 5.5. HDI DUO ... 30 5.6. Resultado ... 31

5.7. E-mail de Alerta de Cotação ... 34

6. FUNÇÃO EFETIVAR PROPOSTA ... 35

6.1. Corretores Não Habilitados para Efetivar Proposta ... 35

6.2. Corretores Habilitados para Efetivar Proposta ... 39

7. FUNÇÃO “BUSCAR COTAÇÃO” E “BUSCAR PROPOSTA” ... 54

7.1. Localizando a cotação no HDI Digital ... 54

7.2. Resultado da Busca de Cotação ... 54

7.3. Identificação do Canal de Cálculo ... 55

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1. INTRODUÇÃO

1.1. Objetivo

Apresentar o HHDDII OOnnlliinnee, isto é, um sistema de cálculo online que permite o cliente final realizar cotações ou efetivar seu seguro na página da Internet do Corretor.

1.2. Escopo

Este manual descreve os procedimentos necessários para acesso ao sistema HHDDIIOOnnlliinnee, assim como as recomendações para a hospedagem do sistema, mensagens de alertas e orientações. Para melhor entendimento, a leitura deste manual é essencial para obtenção do máximo proveito dos recursos do sistema, e o passo-a-passo para utilização das funções do sistema e informações operacionais de rotina.

1.3. Público Alvo

Corretoras parceiras da HDI Seguros.

1.4. Tipo de vendas

O HHDDII OOnnlliinnee é um sistema a ser disponibilizado na página da Internet do Corretor, que permite o cliente final realizar cotações do seu seguro e, até mesmo, efetivar seu negócio. Além de proporcionar oportunidades de negócios dentro do site do Corretor, também pode operar via worksite dentro de um Estipulante. Futuramente, planejamos a conexão da

ferramenta até mesmo em sua página do Facebook/Twitter.

1.5. Como disponibilizar o acesso ao HHDDIIOOnnlliinnee para o Corretor

O Executivo de Contas deve habilitar este novo canal de vendas ao Corretor, internamente, nos sistemas da HDI Seguros.

1.6. Tipo de cálculo disponibilizado

Neste sistema poderão ser realizadas cotações do produto 431 – HDI Auto Perfil e, ainda, caso o Corretor tenha algum acordo de Estipulante, será possível comercializar o 331 – HDI Auto Funcional.

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Após o Executivo de Contas da HDI Seguros liberar o acesso ao sistema HHDDIIOOnnlliinnee, o Corretor deve acessar o HDI Digital (Portal do Corretor) para que, na Home (página inicial), seja aceito o

“Termo de Adesão Auto Online / Worksite”.

Tela 1: Tela de acesso no HDI Digital para o Corretor aceitar o termo de adesão do HDI Online.

Para aceitar o “Termo

Auto Online Worksite”

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Tela 2: Tela com o Termo de Autorização que o Corretor deve aceitar para usufruir do sistema.

Após leitura do Termo de Adesão, clique na opção “Aceitar”.

Assim, poderá iniciar a personalização do sistema HDHDII O

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Tela 3: Tela com opção de impressão do Termo de Autorização que o Corretor pode imprimir se desejar.

Caso julgue necessário poderá

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Tela 4: Tela de e-mail enviado ao Corretor com orientações para as configurações no HDI Digital.

Tela 5: Tela de consulta do aceite do Termo de Adesão.

Após o aceite do “Termo de Adesão” é possível consultá-lo através da aba

Admin, no módulo “Relatórios”.

Depois de aceito o “Termo de Adesão

Auto Online Worksite”, você irá

receber um e-mail com orientações para a configuração dos parâmetros no HDI Digital.

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Tela 5: Tela de consulta do aceite do Termo de Adesão - Continuação.

Em “Termo de Adesão”,

selecione a opção “Auto Online

HDI – Worksite” e preencha os

demais dados solicitados para realizar a consulta, depois clique em “Confirmar”.

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3. PERSONALIZAÇÃO DO HHDDIIOONNLLIINNEE

Em “Admin” será possível realizar a configuração do sistema através das opções “Configurar

Parâmetros” para produto 431 e “Parâmetros Estipulante” para produto 331, conforme o

passo-a-passo que segue:

Tela 6: Tela de configuração de parâmetros – produto 431.

Na opção “Configurar Parâmetros”, preencha os dados Empresa > Sucursal > Produto (que deve ser o “431”) e depois clique em

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Tela 7: Tela de configuração de parâmetros – produto 331.

Na opção “Parâmetros Estipulante”, preencha os dados Empresa > Sucursal > Produto (que deve ser o “331”) > selecione o Estipulante e depois clique em “Pesquisa Parâmetros do Corretor”. Obs. demais passos permanecem inalterados.

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Tela 8: Tela com exemplo de configuração de parâmetros.

A página “Configurar Parâmetros” do HDI Digital é a que o usuário já utiliza para as cotações realizadas através do HDI Digital. Em “Configurar Worksite”, o Corretor poderá personalizar os parâmetros deste novo canal de vendas – incluindo o logotipo da Corretora – e, inclusive, permitir que o Cliente consiga efetivar a cotação.

Obs. os cálculos realizados através do HDI

Digital (Portal do Corretor) respeitarão os parâmetros salvos nesta página.

Em “Consultar Passo a Passo”, este próprio manual explicativo que está sendo apresentado, ficará disponível para consulta e ajudá-lo a entender os processos do sistema.

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Tela 8: Tela com exemplo de configuração de parâmetros - Continuação.

Tela 9: Tela de confirmação da operação.

preenchidos/alterados os parâmetros que desejar e salvar.

Obs. Neste canal de vendas não será

permitida a escolha do tipo da Franquia, pois o sistema sempre exibirá 2 opções: Franquia Básica e Franquia Reduzida. Também não será possível escolher a (%) FIPE diferente de 100%.

A opção “Permite Gerar Proposta”, permitirá os Clientes à efetivação da proposta, através deste novo canal Online.

“Exibe Logo Corretora”, possibilita o

sistema HHDDII OOnnlliinnee à personalização com o logotipo da Corretora.

Antes de sair desta tela, clique em

“Salvar Parâmetros”

e o sistema exibirá uma mensagem.

O mesmo processo pode ser repetido para criar parâmetro no produto 331 – HDI Auto Funcional (para os corretores que tenham acordo de Estipulante cadastrado).

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4. DISPONIBILIZAÇÃO DO LINK DO HHDDIIOONNLLIINNEE

4.1. Passo-a-Passo

Tela 10: Tela de configuração de parâmetros.

Concluída operação de salvar parâmetros, o usuário será, automaticamente, direcionado para a tela “Configurar Meus Parâmetros”. Basta clicar na opção “Pesquisa Parâmetros do Corretor”.

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Tela 10: Tela de configuração de parâmetros - Continuação.

Clicar novamente em “Configurar

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Tela 10: Tela de configuração de parâmetros - Continuação.

Dê um duplo clique sobre o link (botão esquerdo do mouse) e o usuário será, automaticamente, direcionado para a tela do “Link”.

ATENÇÃO

É importante que em “Configurar Parâmetros” e “Configurar Worksite” o usuário tenha, antes, salvo todos os parâmetros desejados.

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Tela 11: Tela que será aberta, após o duplo clique, com o link de ativação.

Tela 12: Tela com os códigos do link de ativação.

O usuário deve selecionar tudo e copiar todo o conteúdo: com o botão direito do mouse, selecione “Selecionar Tudo” e, novamente com o botão direito do mouse clique em

“Copiar”. ATENÇÃO

O Corretor ou um usuário da Corretora deverá encaminhar o conteúdo do Link por e-mail para o desenvolvedor do site do Corretor, colando no e-mail, o link copiado anteriormente (clicar em “Colar” com o botão direito do mouse).

Para que seja disponibilizado este novo canal de vendas online no site do Corretor, o desenvolvedor do site deverá adicionar o trecho com os códigos do conteúdo recebidos para o próprio site.

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Tela 13: Tela da página do Corretor com o botão de acesso gerado pelo link de ativação colado corretamente.

Tela 14: Tela com os códigos do link de ativação editados para alteração da imagem do botão de acesso.

Um botão de acesso será disponibilizado no site do Corretor neste formato.

Para alterar a imagem do link, o

desenvolvedor do site deverá editar

o trecho destacado [cinza] para o caminho de uma imagem válida, da preferência do Corretor.

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Tela 15: Tela da página do Corretor com a imagem do botão de acesso alterado.

4.2. Observações em relação ao link

O link não pode ser salvo no menu “Favoritos” ou criado qualquer tipo de atalho, como por exemplo, copiar o URL que está aberta no Internet Explorer e colar no Chrome, Safari ou Firefox.

4.3. Personalizando a tela com o logotipo da Corretora / Estipulante

O Corretor deverá encaminhar ao Executivo de Contas da HDI Seguros que o atende, o logotipo da sua Corretora e, caso queira, o do Estipulante (caso o produto seja o 331).

Em seguida, o Executivo de Contas deve encaminhar os dados para a equipe de Marketing da

HDI Seguros Matriz para que no processo de geração do link, o sistema seja criado já com o

logotipo.

Página do Corretor já com a alteração da imagem do botão de acesso.

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5. O SISTEMA DE CÁLCULO

Abaixo encontram-se as explicações do sistema de cálculo, tela por tela.

5.1. Dados Pessoais

Tela 16: Tela do sistema de cálculo online – dados do segurado.

A régua de tempo que indica a fase do cálculo.

Logotipo: personalização da página de cálculo.

Quando tratar-se do HDI Auto Funcional (produto 331), o sistema também poderá ser personalizado. O telefone para contato

da Corretora será exibida na página inicial.

Após o preenchimento das informações do segurado em Dados Pessoais, clique em “Iniciar Cálculo” para prosseguir.

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Tela 17: Tela do sistema de cálculo online – dados pessoais/estipulante.

Se o acesso for para Estipulante, o formulário de cotação contempla dentro dos Dados Pessoais, as informações do Estipulante para preenchimento.

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5.2. Tipo Seguro

Tela 18: Tela do sistema de cálculo online – tipo de seguro. Informar o Tipo do Seguro como

“Seguro Novo”, caso seja a

primeira experiência de seguro do cliente e depois em “Próximo Passo” para continuar.

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Tela 18: Tela do sistema de cálculo online – tipo de seguro - Continuação.

Informar o Tipo do Seguro como

“Renovação”, caso seja uma renovação do

seguro do cliente, preenchendo os dados que seguem.

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5.3. Dados Seguro

Tela 19: Tela do sistema de cálculo online – dados do seguro.

Na terceira tela de cadastro, Dados Seguros, inicie preenchendo a informação sobre o modelo do veículo.

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Tela 19: Tela do sistema de cálculo online – dados do seguro - Continuação.

Após a seleção do modelo do veículo, automaticamente estarão disponíveis outros campos para mais informações sobre o veículo cotado.

Após confirmar as informações solicitadas, prossiga clicando em

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5.4. Condutores / Perfil

Tela 20: Tela do sistema de cálculo online – condutores/perfil.

Caso a resposta seja NÃO, os campos “Nome do Condutor” e “CPF” devem ser preenchidos.

O 4º passo é preencher os dados do Condutor/Perfil.

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Tela 20: Tela do sistema de cálculo online – condutores/perfil - Continuação.

Caso a resposta seja SIM, o Proprietário (preenchido na 1ª etapa “Dados Pessoais”) será assumido como o Condutor.

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Para “Adicionar Condutor”, clique aqui.

É possível adicionar até 15 condutores, como no HDI Digital.

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Cada Condutor adicionado na cotação pode ser removido, através do botão “Remover”.

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Tela 20: Tela do sistema de cálculo online – condutores/perfil - Continuação

Neste campo será assumido o CEP preenchido na 1ª etapa (Dados Pessoais), mas pode ser alterado de acordo com a informação do usuário.

Se for informado que utiliza o veículo como meio de transporte ao trabalho será obrigatório informar o CEP do local de Trabalho.

Clique em “Próximo Passo” para concluir esta etapa e prosseguir com a cotação.

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Tela 21: Tela do sistema de cálculo online – HDI Duo.

Na 5ª tela, o cliente poderá contratar o produto HDI Duo.

Caso o cliente NÃO queira contratar, basta optar por “Não”.

Um plano será pré-selecionado, mas pode ser alterado de acordo com a preferência do usuário.

Acione “Calcular” para concluir a cotação.

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5.6. Resultado

Tela 22: Tela do sistema de cálculo online – resultado.

Enquanto o sistema estiver calculando, a mensagem “Aguarde, estamos processando seu cálculo” será apresentada.

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resgatar esta cotação na tela de consulta e recalcular em outro momento.

Se análise tiver sido realizada, mas a mensagem de alerta ainda tiver aparecido, será devido ao resultado ter sido de restrição na subscrição. Neste caso, o cliente não conseguirá resgatar esta cotação na tela de consulta.

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Em situações normais, é apresentada a tela abaixo:

Tela 22: Tela do sistema de cálculo online – resultado - Continuação.

Em “Alterar Dados” é possível que o usuário retorne à 1ª tela para alterar os dados cadastrados.

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Assim que realizada a cotação no HHDDIIOOnnlliinnee, será disparado para o Corretor um e-mail no , formato abaixo alertando que foi realizada uma cotação pelo cliente no site da corretora.

Tela 23: Tela com e-mail enviado ao Corretor com sobre a cotação feita pelo Cliente.

Em situações onde não foi possível realizar análise de subscrição, em razão de o sistema estar fora do ar ou por timeout, ou até mesmo nos casos de restrições técnicas, será exibida para o cliente uma mensagem que não foi possível realizar a cotação. Nestes casos também será enviado um e-mail ao Corretor com o número da cotação gerada e será possível apenas visualização da cotação através do HDI Digital.

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6. FUNÇÃO EFETIVAR PROPOSTA

6.1. Corretores Não Habilitados para Efetivar Proposta

Concluída a cotação, o cliente poderá escolher a melhor opção (entre Franquia Básica ou Franquia Reduzida) para contratar o seguro.

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o Corretor com o contato do cliente, assim como outro e-mail será enviado ao próprio cliente com o contato do Corretor.

Tela 25: Tela que aparece para o cliente, assim que ele clica em CONTRATAR, no caso da opção de efetivação da proposta não estar liberada a ele.

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Tela 26: Tela com e-mail enviado ao cliente com os dados da cotação, no caso da opção de efetivação da proposta não estar liberada a ele.

Quando o cliente clicar no botão CONTRATAR, será enviado este e-mail a ele.

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Tela 27: E-mail enviado ao Corretor com os dados da cotação/cliente, no caso da opção de efetivação da proposta não estar liberada ao cliente.

Ao mesmo tempo, o Corretor receberá este e-mail para entrar em contato com o cliente e assim efetivar a proposta no HDI Digital.

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6.2. Corretores Habilitados para Efetivar Proposta

Tela 28: Tela de preenchimento da proposta.

O Corretor que tiver habilitado a opção de efetivação de proposta (Parâmetro HDI Digital) será automaticamente direcionado para a tela de preenchimento da proposta evidenciada nos passos a seguir.

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Tela 29: Tela de preenchimento da proposta – dados complementares.

Em “Dados Complementares” da proposta de seguro, o cliente deve preencher todos os dados e prosseguir, clicando em

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Tela 30: Tela de preenchimento da proposta – veículo.

Em Veículo, o cliente deve preencher todos os dados do veículo e prosseguir, clicando em “Próximo Passo”.

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Tela 30: Tela de preenchimento da proposta – veículo - Continuação.

No campo “Situação do veículo” caso a escolha seja “Financiado” ou “Alienado”, o campo para “Banco Alienador” deverá ser preenchido.

Concluído o preenchimento, clique em “Próximo Passo” para prosseguir.

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Tela 31: Tela de preenchimento da proposta – HDI Duo.

Os dados do HDI Duo devem ser preenchidos, conforme local de risco da residência.

Concluído o preenchimento, clique em “Próximo Passo” para prosseguir.

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Tela 32: Tela de preenchimento da proposta – forma de pagamento.

Em “Forma de Pagamento”, o cliente seleciona a quantidade de parcelas que desejar sempre na opção “Débito em Conta”.

Em caso de Estipulante, cuja opção de pagamento do acordo seja Fatura (desconto em folha), a opção apresentada será "Fatura”.

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Tela 32: Tela de preenchimento da proposta – forma de pagamento - Continuação.

Para maior segurança, estará disponível para o Cliente:

 “Termo de Privacidade”

 “Condições Gerais de Automóvel”

 “Condições Gerais do HDI Duo”

Concluído o preenchimento de todas as informações, o cliente efetivará o seu seguro clicando em “Efetivar”.

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Tela 33: Tela com mensagem apresentada durante a validação das informações.

Tela apresentada enquanto o sistema validar as informações para concluir a efetivação do seguro.

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Tela 34: Tela com mensagem apresentada quando ocorrer algum erro durante a validação das informações.

Caso alguma informação esteja incorreta, como, por exemplo, a conta corrente, o sistema apresentará uma mensagem. Caso o Cliente clique em “Fechar”, o sistema retornará para a primeira tela da proposta onde deve ser corrigido o dado incorreto e clicado “Efetivar” para concluir.

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Tela 35: Tela com mensagem apresentada no caso da necessidade da realização de vistoria prévia.

Caso o veículo necessite de vistoria prévia será apresentada uma mensagem, inclusive com o contato do corretor para agendamento. Neste momento, será disparado um e-mail para o cliente e para o Corretor, orientando o contato para agendamento da Vistoria.

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Tela 36: Tela com e-mail que será enviado ao cliente, quando a proposta for efetivada.

E-mail que será disparado para o

CLIENTE, após conclusão da

efetivação da proposta.

Esse parágrafo será exibido somente quando houver necessidade da Vistoria Prévia.

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Tela 37: Tela com e-mail que será enviado ao Corretor, quando a proposta for efetivada.

E-mail que será disparado para o

CORRETOR, após conclusão da

efetivação da proposta.

Esse parágrafo da mensagem só é exibido quando necessitar da realização de Vistoria Prévia.

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Tela 38: Tela de consulta da cotação/proposta.

Concluído todo o processo, o cliente poderá consultar a sua proposta ou cotação preenchendo o e-mail, CPF e código da imagem.

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Tela 38: Tela de consulta da cotação/proposta - Continuação.

O Segurado poderá consultar a proposta do seguro em “Imprimir proposta”. E também, caso queira, pode somente abrir/salvar.

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Observação:

No processo de análise da cotação, não será obrigatório o preenchimento do Chassi, como no HDI Digital.

Sendo assim, a análise do veículo para cotações que não tenham esta informação, só será concluída no processo de efetivação da proposta.

Tela 39: Tela com mensagem apresentada em caso de restrições na efetivação da proposta.

Se no momento da efetivação for realizada a análise e identificado alguma restrição por “Motivos Técnicos”, será exibida a seguinte mensagem:

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7.1. Localizando a cotação no HDI Digital

O e-mail de Alerta de Cotação, mencionado no item 5.7, exibe informações de uma cotação, apenas. Porém, ao final do processo de cálculo são criadas duas cotações: uma com a Franquia

Básica e outra com a Franquia Reduzida.

Para buscar a cotação que não foi informada no e-mail, o corretor deverá informar o nº da cotação que foi gerado e clicar em “Somente Cotação Worksite” (produto 431) ou “Somente

Cotação Affinity” (produto 331).

Tela 40: Tela de busca com a opção “Somente Cotação Worksite”.

7.2. Resultado da Busca de Cotação

Na tela do resultado da busca de cotação do HDI Digital, o Corretor poderá visualizar as cotações feitas através do HHDDII OOnnlliinnee e será disponibilizada a opção de “Impressão do

Cálculo”.

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O botão “Ir para Cotação” só estará habilitado para o corretor, se o cliente, ao final do processo de cotação, clicar em “CONTRATAR”.

O Corretor poderá se desejar, alterar as informações e recalcular. Neste caso, somente o próprio Corretor poderá efetivar a cotação, através do HDI Digital. Será apresentada a mensagem abaixo para o cliente no HHDDIIOOnnlliinnee:

Tela 42: Tela com a mensagem apresentada em caso de problema na efetivação da proposta.

7.3. Identificação do Canal de Cálculo

Através da aba “Cotação/Buscar Cotação” e “Proposta/Buscar Proposta”, a identificação do canal de cálculo será denominada como “@HDI Worksite”. Quando tratar-se de Estipulante (produto 331), será identificado por “@HDI Affinity” e quando realizado através do HHDDIIOOnnlliinnee

será por “@HDI Online”.

Se proposta foi efetivada, também será identificada a origem no HDI Digital.

Busca de Cotação

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8. DÚVIDAS

1) Se o Corretor optar por este novo canal de vendas, o HHDDIIOOnnlliinnee, e no parâmetro do HDI Digital escolher a opção “não efetivar”, como será o processo?

Resposta: Irá funcionar igual o Cálculo Online atual. Após a conclusão da cotação, será

disparado e-mail para o cliente e Corretor, para que seja iniciado o processo de efetivação da proposta através do HDI Digital.

2) As cotações realizadas por este novo canal de vendas, o HHDDII OOnnlliinnee, serão mostradas para o cliente, se consultado o sistema de Cálculo Online HDI?

Resposta: Não, pois este novo canal de vendas foi criado para armazenar e proteger a

segurança dos clientes do Corretor, sendo assim, o cliente que cotar no site da corretora só conseguirá consultar os documentos gerados através deste canal.

3) Se o Corretor disponibilizar este novo canal de vendas, o HHDDIIOOnnlliinnee, em sua página na internet, ele permanece com a opção de escolha do Cálculo Online HDI?

Resposta: Sim, o Corretor poderá utilizar os dois canais e cada um será identificado com

sua respectiva denominação no módulo de consulta do HDI Digital.

4) Na Intranet, o Corretor tem que estar habilitado no Cálculo Online HDI para utilizar este novo canal de vendas, o HHDDIIOOnnlliinnee?

Resposta: Não, pois são liberações distintas.

5) Como o Corretor poderá obter orientação para esta liberação do Link?

Resposta: Ele poderá ligar para o Help Desk HDI, através do nº de telefone 0800 770 10 66.

6) Se o Corretor for utilizar o HHDDIIOOnnlliinnee para captar seguros no Estipulante, o produto HDI Duo será uma opção de contratação?

Resposta: Sim, desde que o acordo do Estipulante também tenha o ramo e condições para