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Índice
Introdução ... 3
Passo1: O que é a Bolsa de Valores ... 5
Passo2: O que é uma ação ... 6
Passo 3: Como você pode ganhar investindo em ações? ... 6
Da valorização do Patrimônio da Empresa ... 6
Do recebimento de parte dos lucros da empresa ... 7
Passo 4: Defina o tipo de investidor que você vai ser ... 8
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Introdução
“Fiz meu primeiro investimento aos 11 anos. Eu vinha
desperdiçando minha vida até então.”
- Warren Buffett
Seja bem-vindo!
Fico muito feliz de ter a oportunidade de compartilhar com você, depois de 9 anos investindo na Bolsa de Valores (desde 2006), um pouco da minha boa experiência na Bolsa de Valores.
Hoje eu tenho a tranquilidade de poder investir meu dinheiro em algo que sei que tem grandes chances de me dar um alto retorno no médio/longo prazo. Invisto com mais segurança o meu dinheiro suado e consigo colher os bons resultados desse tipo de investimento.
Considero a bolsa um dos melhores investimentos de todos os tempos, pois você consegue entrar aos poucos e já ir colhendo os resultados logo de cara,
proporcionalmente ao que investiu e ainda ter a possibilidade de ganhar muito dinheiro se souber o que está fazendo.
Sou suspeito pra falar disso, pois tive a ousadia e a perseverança de investir mesmo quando todos diziam para eu fazer o contrário e hoje colho os frutos dessa difícil decisão que tomei a tempos atrás. Mas o que eu posso dizer à você é que nem sempre foi assim.
No início eu achava que o certo era ser trader (investidor de curto prazo) ao invés de ser um buy and holder (investidor de longo prazo).
Pois já que eu teria mais trabalho para acompanhar as cotações, analisar gráficos e eventos relacionados ao mercado de ações todo santo dia, então eu ganharia mais dinheiro e me aposentaria mais rapidamente, não é verdade?
Mal sabia eu que investir dessa maneira era o jeito que oferecia as menores chances de vencer na Bolsa de Valores. E mesmo que eu usasse todos os mecanismos possíveis para controlar meu risco, como stop loss e position sizing essa estratégia continuaria sendo a mais arriscada.
Minha experiência como trader começou bem, mas terminou tão mal (pois além de perder meu dinheiro também perdi o dinheiro da minha família) que eu quase desisti de investir na Bolsa.
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Depois de um baque tão forte, resolvi que era hora de buscar algum conhecimento diferente e que me desse mais chances de lucrar, pois depender somente de trades estava bem complicado.
Foi então que descobri que para aumentar minhas chances de lucrar na bolsa de valores era necessária apenas uma simples mudança de visão de investimento. Depois que entendi e comecei a aplicar o que tinha aprendido, em questão de poucos meses, consegui ver os resultados positivos dessa simples, porém poderosa mudança. Para que você entenda como você pode no mínimo triplicar suas chances de vencer na bolsa de valores e ter resultados iguais ou até melhores que os meus, é necessário que você siga esses 4 passos para que no final, você entenda qual a estratégia que te dá as maiores chances de vencer na bolsa.
Se eu simplesmente falasse o que você deveria fazer, talvez o impacto não fosse tão grande assim e você nem se convencesse do poder que tem essa estratégia.
Confie em mim, existe sim um caminho certo a se trilhar. Mesmo porque, existem vários caminhos errados e eu já estive em um deles – posso te dizer que não foi nem um pouco legal.
Bons estudos! - Bruno Kataoka
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Passo1: O que é a Bolsa de Valores
Muitas pessoas assim como eu, no início da vida de investidor, só se preocupam em ganhar dinheiro com ações sem nem mesmo saber no que realmente estão investindo. E isso é grave, pois esse conhecimento básico já vai fornecer à você informações valiosas que com certeza vão fazer você começar a entender as maneiras de aumentar suas chances de sucesso. Neste passo você vai ver:
o que é a Bolsa de Valores (BM&FBOVESPA); o que é uma ação;
A BM&FBOVESPA é uma companhia que administra o local onde ocorrem as negociações de diversos ativos financeiros como: ações, títulos de renda fixa e derivativos financeiros e agrícolas.
Além de garantir que suas operações sejam liquidadas a BM&FBOVESPA também oferece o serviço de custódia de ações. O que significa que as ações que você comprar vão ficar “guardadas” na companhia. Então se a corretora que você utiliza falir, você não perde suas ações, pois elas estarão custodiadas na BM&FBOVESPA.
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Passo2: O que é uma ação
Ações são pequenas partes, as menores, do capital social de uma empresa. Então, ação não é somente um papel, como o dinheiro, por exemplo, que não é atrelado à nada e sofre perda de valor constante devido à inflação.
Uma ação é um ativo, ou seja, ela é atrelada à uma empresa, ela representa uma parte de uma empresa, logo, ela tem um valor que vai mudar de acordo com as perspectivas de lucro/crescimento de uma empresa.
Quando a empresa seleciona uma parte de seu patrimônio e divide-a em partes menores (que são as ações) e coloca-as à venda no mercado, ela é classificada como uma Sociedade Anônima (S/A) de Capital Aberto.
Isso significa que essas empresas possuem o capital social dividido em ações que podem ser livremente negociadas sem a necessidade de contrato formal.
De um modo geral, a grande vantagem para a empresa vender ações, é que ela capta
dinheiro no mercado para investir em seu crescimento por um preço muito baixo.
Passo 3: Como você pode ganhar
investindo em ações?
Aqui você vai começar a entender como você pode aumentar suas chances de lucrar com ações. Pois ao investir nelas você tem chances de ganhar através:
Da valorização do Patrimônio da Empresa
De uma maneira simples, quanto mais lucro uma empresa tem ou quanto maiores as possibilidades dela lucrar mais no futuro, maior vai ser o seu valor percebido pelo mercado.
Valor é o que a empresa cria e o Preço da ação é o que você vai pagar por isso.
Então se você comprou ações de alguma empresa e com o passar do tempo ela demonstrou lucros consistentes, margens de lucro cada vez maiores e perspectivas de
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crescimento, ela gerou Valor com o passar do tempo. Quem não vai querer sócio de uma empresa que lucra cada vez mais?
Imagine se você quisesse comprar algum restaurante perto de onde você mora, qual você acha que seria o mais caro? O que lucra 15 mil por mês ou o que está no zero a zero? Com certeza o restaurante que tem lucro (valor) vai ter um preço mais alto. Gerando Valor para o acionista, a empresa permite que este consiga vender sua ação
por um preço maior. Pois, teoricamente, mais pessoas vão querer ser sócias dessa
empresa, é o princípio da lei da oferta e da procura.
Do recebimento de parte dos lucros da empresa
Como acionista de qualquer empresa, você tem o direito pelas leis das S/A de receber uma parte dos lucros, proporcional à quantidade de ações que tiver.
A empresa pode distribuir esses lucros através de duas maneiras:
Dividendos: quando a empresa distribui os lucros aos acionistas APÓS pagar os impostos sobre o lucro;
Juros Sobre Capital Próprio (JSCP): quando a empresa distribui o lucro aos acionistas ANTES do pagamento dos impostos sobre o lucro;
Para o acionista tanto faz, mas para a empresa o ganho ao pagar JSCP é significativo, tanto que existe um limite do quanto do lucro ela pode distribuir dessa forma.
Ao distribuir JSCP a empresa fica isenta da tributação (pois quem paga é o acionista) e ainda consegue abater esse montante da cota mínima do lucro a ser distribuída aos acionistas.
No Brasil as empresas devem distribuir pelo menos 25% do seu lucro aos acionistas, mas cada empresa define a periodicidade e a maneira como ele será distribuído. Você vai receber sua parte do lucro se for detentor das ações na data de pagamento e vai receber proporcionalmente a quantidade de ações que tiver. Já que os dividendos são pago pela quantidade de ações que você tem. Então quanto mais ações, melhor. Logo, sabendo escolher a empresa certa para investir e segurando suas ações para ao longo prazo, ou seja, sendo um Buy and Holder, você já terá 2 chances de ganhar dinheiro na bolsa:
Com o aumento do Preço da Ação Com o recebimento de Dividendos/JSCP
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Só para efeito de comparação, isso já é o dobro de chances de um trader, que só ganha se o preço da ações subir, ele nem considera os dividendos como uma fonte de lucratividade.
Mesmo que o trader utilize o melhor software de análise gráfica, que opere com os melhores robôs e mesmo que tenha diversos setups ou técnicas de compra e venda com altos índices de acerto, no final ele ainda vai continuar tendo apenas uma chance verdadeira de vencer na bolsa, que é com o aumento de preços.
De vez em quando, o trader pode até receber dividendos se estiver, por sorte,
comprado na ação da empresa na data do pagamento dos dividendos, só que isso vai ser algo não planejado e que portanto não vai fazer uma diferença significativa no plano de um trader.
Mas o que vai triplicar suas chances de vencer na Bolsa, é o próximo passo.
Passo 4: Defina o tipo de investidor
que você vai ser
Finalmente você chegou ao passo que considero o mais importante, este é o ponto onde a maioria erra e acaba fazendo parte dos perdedores, justamente por optarem seguir pelo caminho mais difícil, onde as chances de lucro são mínimas.
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“Não será a economia que derrubará os investidores,
serão os próprios investidores.”
- Warren Buffet
Para que você possa aumentar suas chances de vencer na Bolsa de Valores, você deve definir qual tipo de investidor você será:
TRADER: Investidor que tenta lucrar se aproveitando das oscilações de CURTO PRAZO das ações.
BUY and HOLDER: Investidor que tenta lucrar no LONGO PRAZO, comprando cada vez mais ações de boas empresas e segurando-as durante anos, sem pensar em vendê-las.
Qual das duas estratégias você deve seguir?
Uma resposta rápida para essa pergunta seria eu simplesmente falar para você estudar os mega investidores (Warren Buffet, Peter Lynch, George Soros, Jeremy Siegel, Lirio Parisotto, Luis Barsi etc).
Naturalmente você identificaria que um ponto em comum entre todos esses investidores é a estratégia utilizada: o Buy and Hold.
Mas para que você não tome uma decisão tão importante como essa, baseado somente nessa informação, quero ir além e explicar para você o porquê dessa estratégia funcionar tão bem.
E a resposta é simples, o buy and hold é a estratégia que da à você as maiores chances de lucro!
Você já sabe como aumentar em 2x suas chances de lucrar na Bolsa de Valores, pois você já viu que existem chances de ganhar com ações com:
Aumento do preço das ações Recebimento de dividendos e JSCP
Agora vou te mostrar como aumentar em 3x suas chances de ganhar dinheiro e é justamente essa terceira chance que vai permitir um crescimento acelerado do seu patrimônio:
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Reinvestimento dos Dividendos e JSCP
O Trader, por mais experiência que tenha e por melhores que forem suas ferramentas, só vai ter uma chance real de ganhar dinheiro com ações: pelo aumento do preço Já o Buy and Holder pode triplicar suas chances de vencer na Bolsa de Valores
simplesmente porque ele tem chances de ganhar com:
1. O aumento de preços das ações. 2. O recebimento de dividendos/JSCP.
3. O reinvestimento desses dividendos/JSCP comprando mais ações da mesma empresa.
Ao reinvestir os dividendos, você vai ativar o mecanismo dos Juros Compostos, que é o que vai permitir um crescimento exponencial do seu patrimônio.
Vale dizer que os dividendos são pagos por ação, se você tiver 100 ações e a empresa pagar R$ 0,50 por ação, então você vai receber em dinheiro R$ 50,00. Se tiver 10.000 ações, você vai receber R$ 50.000,00.
Logo, se você receber os dividendos (juros que seu investimento rendeu) e comprar mais ações da mesma empresa (reinvestimento de juros) na próxima você vai ter direito a receber mais dividendos ainda.
Isso vai fazer com que cada vez mais você tenha mais dinheiro para comprar mais ações, o que vai resultar em um crescimento exponencial do seu patrimônio, é o famoso efeito bola de neve.
“Os Juros Compostos São a Força Mais Poderosa
do Universo.”
- Albert Einstein
Você pode aumentar mais ainda suas chances de vencer na Bolsa de Valores com as bonificações de ações (nem todas empresas fazem isso), onde ao invés de você receber dinheiro, você receberá ações da empresa sem ter que pagar nada. Existe um mecanismo de compensação na distribuição de dividendos e nas bonificações, mas por ora, foque em como você pode aumentar suas chances de vencer na Bolsa de Valores.
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Uma outra possibilidade de aumentar mais ainda suas chances de vencer é através de operações um pouco mais complexas, mas seguras, com opções.
Você pode até mesmo fazer alguns trades com uma pequena parte do seu patrimônio para criar mais uma chance de lucrar com ações. Contanto que você trate o trading apenas como uma parte de um plano maior, que é o buy and hold com reinvestimento dos dividendos.
Por enquanto, tenha a consciência de que apenas seguindo a visão de um Buy and Holder ao invés de seguir apenas a visão de um Trader, você já consegue pelo menos
triplicar suas chances de vencer na Bolsa de Valores!
E à medida que você for ganhando experiência, você ainda pode quadruplicar, quintuplicar e até mesmo sextuplicar suas chances!
Além de conseguir triplicar suas chances de vencer na Bolsa, como um Buy and Holder você:
Cria uma renda passiva com dividendos que só tende a crescer no longo prazo
e que pode ser sua aposentadoria no futuro;
Fica com tempo livre de sobra para fazer o que bem entender, pois não vai
ficar o dia inteiro vendo o sobe-e-desce de preços;
Ganha mais qualidade de vida, já que são as empresas que vão trabalhar e se
estressar para que seu dinheiro renda mais e não você, como fazem os traders;
Para que essa estratégia funcione da melhor maneira possível, você também deve saber escolher boas empresas para formar sua carteira e ter um método eficiente que permita comprar ações dessas empresas pelo preço mais baixo possível.
Assim você consegue fazer seu dinheiro render mais, pois vai conseguir comprar mais ações investindo menos dinheiro. O que vai acelerar mais ainda o seu enriquecimento. Utilize tanto a Análise Fundamentalista e a Análise Técnica. Diferente do que a maioria fala, essas duas análises vão se complementar, vão te dar uma noção muito melhor sobre a empresa que você está investindo e sobre o preço que você está pagando por suas ações.
Foi seguindo essa linha de pensamento que muitos investidores conseguiram, com o tempo, formar fortunas na bolsa e foi seguindo essa estratégia que eu também consegui recuperar todo o prejuízo que eu tive e finalmente ver a minha carteira de ações crescer.
Veja bem, está longe de ser um caminho fácil e rápido, mas pode ter certeza que se você persistir, cada dia, cada minuto vai ter valido à pena.
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Pelo menos agora de início, você já sabe o que fazer para ter a maiores chances de lucrar na Bolsa de Valores e vai desde já poder focar suas energias naquilo que vai te trazer os melhores resultados no longo prazo.
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Afinal, é sempre bom ter alguém por perto que esteja na mesma situação que nós para nos estender a mão quando precisarmos.
Caso você tenha alguma dúvida, elogio ou sugestão me escreva no email bruno@investidorlucrativo.com.br que eu ficarei feliz em poder ajudá-lo(a). Um abraço.
