Descrição do Serviço Preçário Menu Equity Advisor Área Cliente Como subscrever uma carteira completa?... 6

ÍNDICE

Descrição do Serviço ..………..……… 1

Preçário ………...……… 2

Menu Equity Advisor ...……….. 3

Área Cliente ………..……….. 5

Como subscrever uma carteira completa? ...………...………. 6

Realocação de carteiras ………...…9

Transferências/ Venda da Posições ...………...……….. 11

DESCRIÇÃO DO SERVIÇO

O Equity Advisor é um serviço de aconselhamento profissional de acções com três carteiras de investimento alternativas

– Valor, Moderada e Crescimento. Cada carteira é composta por 8 títulos, ilustrando assim o conceito de diversificação que é

aplicado a estas. Os títulos são seleccionados de acordo com critérios fundamentais e de risco pré-seleccionados e adequados

ao perfil de cada carteira, sendo derivados da oferta de mercados disponível aos clientes BiG.

Os clientes poderão optar pela subscrição de uma carteira completa ou pela exposição a títulos individuais; os benefícios

de diversificação apenas se materializam assumindo uma exposição a uma carteira completa.

O Montante mínimo de investimento é de EUR 10.000 (para a subscrição de uma carteira completa), sendo possível a

subscrição de mais do que uma carteira (afectando-se assim montantes mínimos de EUR 10.000 a cada carteira subscrita).

Os clientes subscritos ao serviço Equity Advisor usufruem adicionalmente de uma linha de apoio (213 305 377) ao

investidor, acessível em dias úteis das 10 às 11 horas, assim como um endereço de e-mail associado ao serviço

(research@big.pt) para efeitos de troca de impressões e esclarecimento de dúvidas no que diz respeito a títulos dos três perfis.

Carteiras:

Valor: caracterizada por uma abordagem mais conservadora na selecção de títulos, baseada na escolha de empresas

com negócios estáveis, que tenham capacidade para remunerar o accionista e negoceiem com métricas de preço

atractivas.

Moderada: caracterizada por uma abordagem mais abrangente na selecção de títulos, procurando maior diversificação

sectorial e empresas que apresentem um equilíbrio entre a solidez operacional/financeira, perspectivas de crescimento e

os múltiplos de preço.

Crescimento: caracterizada por uma abordagem menos conservadora na selecção de títulos, baseada na escolha de

empresas que tenham boas perspectivas de crescimento e possibilidade de o financiar, assumindo uma postura mais

descontraída em relação às métricas de preço.

PREÇÁRIO

O preçário do serviço Equity Advisor é distinto caso subscreva um perfil completo e realize a totalidade das trocas

recomendadas. Assim, ficará isento do pagamento da anuidade e beneficiará de um preçário único para as respectivas

operações de compra e venda:

• 0,4% com um mínimo de EUR/USD 6,95 para qualquer valor investido;

Não se verificando a subscrição de um perfil completo, aplicar-se-á o preçário geral do BiG e uma anuidade de EUR 50

Todos os clientes estão isentos da anuidade no primeiro ano do serviço, independentemente da subscrição (ou não) de

uma carteira completa.

O cancelamento do Equity Advisor numa data prévia ao final da subscrição implica o débito do valor correspondente aos

meses de utilização.

MENU EQUITY ADVISOR

No menu Equity Advisor são várias as informações que pode consultar e que passamos a enumerar de seguida:

Watchlist: Pode consultar os títulos das três

carteiras do serviço. Se carregar no ‘nome’ do título, remete para uma

página onde é apresentado o racional de investimento, esta informação é actualizada pelo Research todos os

meses. Se carregar nas setas

tem a possibilidade de negociar o título. Tem ainda a possibilidade de negociar

uma carteira completa se escolher a opção ‘Negociar Carteira Valor/Moderada/Crescimento’.

Detalhe: Neste separador, poderá consultar o detalhe das carteiras do Equity Advisor. Na primeira tabela é

possível consultar a performance do serviço por perfil de investimento. Na segunda tabela tem informação de

indicadores fundamentais por carteira. Para cada perfil poderá consultar informação dos títulos integrantes,

bastando para isso carregar no ‘nome da carteira’ e uma nova tabela irá ser devolvida com a informação por título.

Negociar título

Detalhe título

Newsflow: Neste menu pode consultar as notícias mais recentes de cada carteira/título. No bullet

‘Notas

Empresas’ é possível consultar as notas emitidas pelo Research relativamente a empresas integrantes do serviço.

Documentos: Estão disponíveis neste menu as Newsletters produzidas

– Newsletter Semanal, Revisão de Listas e

Histórico de Trocas. Nas Newsletters Semanais fazemos um comentário macroeconómico dos eventos ocorridos

na semana, um comentário para cada carteira (com os títulos que mais influenciaram a performance da semana) e

Hot Stocks (onde destacamos temas que podem influenciar a semana seguinte). Na Newsletter Mensal realizamos

um comentário macroeconómico do mês findo, um comentário macroeconómico para o próximo mês e

apresentamos as entradas e saídas de títulos cada carteira. No Histórico de Trocas mostramos ainda as últimas 12

trocas realizadas por carteira.

Configurar: Neste menu poderá alterar o seu perfil de risco e realizar o nosso questionário para validar a carteira

que melhor se enquadra com o seu perfil. Tem ainda a possibilidade de seleccionar a opção para não receber SMS

quando as ordens são executadas. Por fim, neste menu, poderá cancelar o serviço do Equity Advisor.

Carregar para ver detalhe

ÁREA CLIENTE

Esta área é apenas para clientes que têm uma carteira completa, seguindo as trocas sugeridas pelo BiG Research.

Nesta área pode consultar a sua própria carteira, realizar transferências (liquidez e títulos) e proceder à realocação de

carteiras. Tem ainda a possibilidade de consultar as ordens em negociação e as ordens executadas.

Posição Global: Neste menu poderá consultar a seguinte informação:

- Detalhe: Remete para a tab

de ‘Carteira Detalhada’. Neste ecrã pode consultar os títulos que detém de cada

carteira, o seu custo médio e variação (entre outros detalhes)

- Movimentos: Pode consultar os movimentos (compra e venda de títulos) de cada carteira num determinado

período temporal.

- Realocar: Remete para a tab de ‘Alocação’. Poderá fazer a primeira alocação da carteira (primeiras compras) ou

fazer realocações de carteira.

Pode alterar o perfil de risco,

seleccionando uma opção e

clicando em ‘Confirmar’. Se

preferir pode realizar o

questionário.

Se não pretender receber SMS

quando as ordens forem

executadas deve seleccionar essa

opção e carregar em ‘Confirmar’

Se pretender cancelar o

serviço deve colocar a sua

password de negociação e

clicar em ‘confirmar’

- Transferir: Neste menu pode fazer transferências de liquidez (em euros) e de acções da conta à ordem (500) para

a subconta da carteira subscrita e vice-versa.

- Vender carteira: Possibilidade de vender a totalidade da carteira (os oito títulos) a preço de mercado.

Carteiras Detalhadas: Disponibiliza a lista de títulos que o cliente tem. São indicadas informações como

quantidade, custo médio, montante e variação.

Ordens: Para cada carteira (Valor, Moderada e Crescimento) é possível consultar as ordens em negociação e as

ordens executadas.

Transferências: Pode fazer transferências de liquidez e de acções da sua conta à ordem (conta 500) para a

subconta da carteira subscrita e vice-versa. Estas transferências não tem custos associados.

-Transferências de Conta à Ordem (500) para Carteiras Equity Advisor: Se o cliente tiver títulos na conta à ordem

(500) que pertençam à carteira que pretende aderir pode realizar a transferência desses títulos (sem qualquer

custo).

-Transferências de Carteiras Equity Advisor (EA) para a Conta à Ordem (500): Se quiser transferir os títulos da

Carteira EA para a conta à ordem (500) poderá fazê-lo em qualquer altura (sem qualquer custo).

-Transferências entre Carteiras Equity Advisor: Pode transferir liquidez entre contas do Equity Advisor (sem

qualquer custo).

Nota: Ao transferir um título para a conta à ordem ou para uma subconta Equity Advisor, este apenas estará

disponível para novas transferências no dia útil seguinte.

Atenção: ao transferir os títulos para fora da Carteira Equity Advisor deixará de ter uma carteira completa.

Para garantir a manutenção de uma carteira completa terá que transferir um montante em Euros suficiente

de modo a realizar novas compras e assim replicar a carteira sugerida pelo BiG Research.

Alocação: Poderá realizar neste menu a realocação da sua carteira (venda e compra de títulos sugeridos pelo BiG

Research).

Menu Inicial: Volta ao menu Equity Advisor, onde são apresentadas, tal como vimos no capítulo anterior, todas as

carteiras do Serviço, o detalhe por carteira e por títulos, as noticias mais recentes, os documentos emitidos pelo

Research e a configuração do serviço.

COMO SUBSCREVER UMA CARTEIRA COMPLETA?

Para exemplificar a subscrição de uma carteira completa vamos escolher a carteira ‘Valor’. Os passos a seguir são iguais

independentemente da carteira escolhida.

1.

Na área de Equity Advisor, deve escolher a opção ‘Área Cliente’. No tab ‘Posição Global’ deverá escolher a opção

‘Transferir’.

No menu transferir tem a possibilidade de transferir liquidez e títulos da conta ‘Liquidez’ para a conta ‘Equity Advisor’. O total a

transferir (liquidez + títulos) deve ser maior ou igual a 10.000 EUR.

Considerações:

As transferências feitas entre a conta à ordem e a subconta Equity Advisor devem ser feitas antes das 15h, se forem feitas

posteriormente o montante em liquidez e em títulos apenas estará disponível no dia útil a seguir.

Só pode transferir títulos que pertençam à carteira de destino.

2.

Após efectuar a transferência, se voltar ao menu de ‘Posição Global’ poderá consultar o montante disponível em

títulos e em liquidez.

O próximo passo será realizar a ‘Realocação’ da carteira. Para isso, basta seleccionar a opção ‘Realocar’ na carteira

pretendida e será remetido para o ecrã abaixo onde são apresentados os títulos que compõe a actual carteira e o respectivo

peso:

Colocar o montante em

euros

Seleccionar os títulos a

transferir

Soma do valor em títulos

e em liquidez

Seleccionar o perfil

pretendido

Seleccionar

‘Transferir’

Ao colocar a password de negociação e clicar em ‘Avançar para Ordens’ serão apresentados os títulos que irão ser comprados,

com as respectivas quantidades e comissões. Só depois de carregar em ‘Confirmar Ordens’ é que serão confirmadas todas as

ordens (tal como demonstrado abaixo).

Seleccionar ‘Avançar

para ordens’

Seleccionar ‘Confirmar

Ordens’

3. Após efectuar a alocação da sua carteira, e para confirmar as ordens que foram efectuadas e as que se encontram em

negociação, deverá ir à tab ‘Ordens’. Caso efectue ordens para títulos de mercados que ainda não estão abertos, os títulos

aparecerão em ‘Ordens em negociação’ até a operação ser executada. Se seleccionar o tipo de ordens ‘executadas’ aparecem

todas as ordens executadas no período de tempo seleccionado.

4. De seguida, poderá consultar todos os títulos da sua carteira em ‘carteira detalhadas’. Neste ecrã tem disponível o

custo médio da acção, o montante na moeda original, a variação do título desde entrada em carteira e o peso que o título tem

na totalidade da carteira. Adicionalmente é indicado o montante total investido em Euros.

REALOCAÇÃO DE CARTEIRAS

Sempre que ocorrer uma troca de títulos nas listas do Equity Advisor, a equipa de Research do BiG enviará uma newsletter a

informar da troca do título e aparecerá de seguida no site um aviso de ocorrência de uma troca na carteira (Na posição

integrada, tal como demonstrado abaixo).

Seleccionar ordens ‘em

negociação’

Seleccionar ordens

‘efectuadas’

Seleccionar o período

pretendido para consulta

Para replicar as trocas basta apenas ir ao menu ‘Alocação’ e seleccionar ‘Realocar’. Numa fase inicial serão vendidos os títulos

que já não pertencem à carteira, tal como exemplificado a baixo (ex: The Navigator Company foi substituído por Walt Disney).

Depois da ordem de venda ter sido executada, receberá um e-mail de confirmação e deverá voltar novamente ao menu

‘Alocação’ para realizar as operações de compra, tal como demonstrado de seguida:

Colocar a Password e

seleccionar em ‘Confirmar’

Seleccionar ordens

‘efectuadas’

Seleccionar

‘Realocar’

Ao seleccionar ‘Realocar’ vai remeter para o ecrã em baixo, onde terá que seleccionar ‘Confirmar’ após preencher a password

de negociação. Posteriormente serão apresentadas as compras que são necessárias de realizar.

Atenção (I): para realizar estas compras o valor total mínimo (liquidez mais títulos) deverá ser EUR 7.500. Se o montante total

for inferior, será despoletada uma mensagem de aviso para que o cliente transfira mais liquidez para a sua carteira do Equity

Advisor.

Atenção (II): os títulos devem ter um peso de 12,5% na carteira, pelo que nas alocações o sistema irá tentar aproximar o peso

dos títulos de 12,5%, podendo fazer para tal operações de mais-valias (operação de venda) ou reforços de posições

(operações de compra). Estas operações (mais-valias ou compras) apenas são efectuadas com um mínimo de EUR 500 por

título. Por forma a respeitar estes pesos (12,5%) é natural que fique capital em cash, sendo que está a ser remunerado à taxa

de juro da Super Conta.

TRANSFERÊNCIAS/ VENDA DA POSIÇÕES

Em qualquer altura poderá fazer transferência de liquidez e títulos entre a conta à ordem (500) e a subconta Equity Advisor (e

vice versa). Salienta-se contudo que ao transferir um título de uma conta para outra, ele apenas estará disponível para nova

transferência no dia útil a seguir. No caso das transferências de liquidez, se forem feitas depois das 15h só entram na conta no

dia útil seguinte.

Se pretender vender a carteira completa, poderá fazê-lo na ‘Posição Integrada’, seleccionando em ‘Operações’ a opção de

‘Vender carteira’. Neste caso, como é possível verificar abaixo, vai vender todos os títulos ao melhor preço.

O montante em euros gerado com a venda dos títulos ficará na subconta do Equity Advisor, podendo posteriormente ser

transferido para a conta à ordem (500) - este montante estará disponível para transferência no máximo até dois dias úteis

Seleccionar

‘Vender Carteira’

NOTA: e

sta venda de títulos não cancela o serviço Equity Advisor. Para cancelar o serviço terá que ir ao menu ‘Equity Advisor’

e no menu ‘configurar’ tem a opção de cancelar o serviço. Este cancelamento apenas poderá ocorrer efectivamente quando a

subconta do Equity Advisor já não tem títulos ou cash. O cancelamento do serviço apenas pode ser realizado 3 dias úteis após

a venda dos títulos.

Caso pretenda cancelar o serviço mas manter em carteira títulos do Equity Advisor poderá transferi-los para a sua conta à

ordem (500); para os restantes títulos que pretende vender poderá fazê-lo como exemplificado acima. O cancelamento do

serviço Equity Advisor apenas pode ser realizado 3 dias úteis após a transferência dos títulos. Para saber como proceder para

transferir títulos da subconta para a conta à ordem (500) veja o exemplo abaixo indicado.

Para qualquer questão adicional, contacte a linha de apoio (213 305 377) ao investidor, acessível em dias úteis das 10

às 11 horas, ou o endereço de e-mail associado ao serviço (

research@big.pt

) ou o Apoio BiG (

apoio@big.pt

).

Seleccionar

‘Transferir’

Confirmar

ordem

Seleccionar ‘Avançar’ após

colocar a password de

negociação

Seleccionar os títulos

que pretende transferir

Seleccionar conta

de destino

Seleccionar em

‘Continuar’