Supervisão de Mercados – Código de Regulação e Melhores Práticas
para o Programa de Certificação Continuada
Regulação e Melhores Práticas
Estrutura
Representação Supervisão de Mercados Conselho
• Comitês propõem normas • A Diretoria da ANBIMA aprova e propõe alterações • Audiência Pública • Aprovação pela Assembléia Geral • Área Técnica de Representação • Área Técnica de Supervisão • Procedimentos de Investigação • Procedimentos de Investigação • Conselho de Regulação
• Análise das Investigações
• Instauração de Processos e
Julgamento
• Aplicação de Penalidades e
Celebração de Termos de Compromisso
Regulação e Melhores Práticas
Área Técnica de Certificação
• Operacionalizar o programa de certificação continuada nos termos estabelecidos pelo Código;
• Elaborar edital contendo os procedimentos de inscrição, datas e localidades de realização do exame, divulgação dos resultados e demais procedimentos relativos aos exames de certificação ;
• Programa detalhado dos exames;
• Propagar o conhecimento sobre os mecanismos que devem ser observados no investimento pessoal, buscando ampliar os instrumentos de educação e formação do investidor no Brasil.
Regulação e Melhores Práticas
Área Técnica de Supervisão
• Monitorar, supervisionar e analisar de forma direta e indireta as atividades das Instituições Participantes dos Códigos;
• Investigar eventuais indícios de descumprimento das regras dos Códigos pelas Instituições Participantes;
• Proporcionar suporte operacional aos Organismos responsáveis pelos processos sancionadores da atividade de Regulação e Melhores Práticas.
Regulação e Melhores Práticas
Área Técnica de Supervisão
Gerência de Supervisão de Mercados Distribuição e Serviços Qualificados
Tais Moura
Superintendência de Supervisão de Mercados
José Carlos Doherty
02 Contadores 02 Economistas 02 Administrador
Estrutura
• INDIRETA - Monitoramento e verificação do cumprimento das regras estabelecidas nos
Códigos através de filtros e análises das informações fornecidas pelas instituições participantes.
• DIRETA (in loco) - Visitas às Instituições com foco na verificação da gestão efetiva de
processos e do controle dos riscos existentes.
Regulação e Melhores Práticas
Área Técnica de Supervisão
Formas de Supervisão
Regulação e Melhores Práticas
Fluxo para Tratamento de Divergências Detectadas pela Supervisão
Identificação da
Irregularidade EsclarecimentoSolicitação de Confirmação
Desconsidera Carta Educativa Não Sim 1° Reincidência Confirmação Desconsidera Não Sim Carta de Orientação + Reunião In
Loco + Plano de Ação
2° Reincidência Solicitação de Esclarecimento Confirmação Não Desconsidera Relatório + Multa Sim
Observação: Decidido pela abertura do PAI, deve ser seguido o rito processual do Código de Processos.
3° Reincidência Confirmação Não Desconsidera
Sim Abertura de PAI Solicitação de Esclarecimento Solicitação de Esclarecimento
Regulação e Melhores Práticas
Procedimento de Apuração de Descumprimento e Penalidades
Processo Sancionador
• Instauração de Procedimento Averiguação de Irregularidades (Investigação); • Instauração de Processo Administrativo;
• Termo de Compromisso - tem o objetivo de cessar ou corrigir os atos que possam caracterizar descumprimento. Não há confissão, nem reconhecimento de ilicitude na celebração do Termo.
Penalidades Aplicáveis
• Multa de R$150,00 por dia de atraso, por inobservância da qualquer prazo do Código;
• Advertência, acompanhada de recomendação do Conselho, encaminhadas por meio de carta reservada; • Multa no valor de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela ANBIMA;
• Advertência pública do Conselho, divulgada nos meios de comunicação da ANBIMA; e • Desligamento da ANBIMA, divulgado nos meios de comunicação da Associação.
Código de Certificação, exigências e
Supervisão Indireta
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Código de Certificação
Escopo
Princípios, regras e conduta ética no desempenho das atividades que devem ser observados pelas Instituições Participantes e pelos profissionais que atuam nos mercados financeiro e de capitais. O foco principal é a criação e regulamentação de Certificações para os profissionais.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Ao aderir o Código, as Instituições:
1- Serão responsáveis:
• por observar seus princípios e regras;
• por assegurar que todos os integrantes de seu conglomerado observem seus princípios e regras; e • pelas ações e condutas de seus profissionais certificados nos termos do Código.
2- Recebem login e senha de acesso à área restrita do site de certificação para:
• realizar consultas e atualizações no Banco de Dados de Certificação; e • inscrever seus profissionais nos exames de certificação.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Base de contatos para assuntos de certificação
1- O que cadastrar?
• nomes, e-mails e telefones dos responsáveis de RH e Compliance e endereço da instituição.
2- Onde cadastrar?
• no campo “Cadastro RH”, localizado na área restrita do site de certificação.
3- Por que cadastrar?
• todos os comunicados, e-mails e circulares sobre certificação são enviados para estes contatos.
4- Quem deve cadastrar?
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Banco de Dados de Certificação – art. 26
1 - Todas as movimentações de profissionais certificados, especialmente as contratações e
desligamentos, deverão ser informadas sempre até o último dia do mês seguinte ao que esta ocorreu.
2 - A regra acima aplica-se à todos os certificados, independentemente se sua certificação estiver
vencida ou se este profissional não desempenha as atividades disciplinadas pela certificação.
3 - Todos os profissionais certificados que não comercializarem produtos de investimentos deverão ser
cadastrados com área de atuação em “Atividade que não Requer Certificação”.
4 - A instituição é responsável por verificar e confirmar ou rejeitar o vínculo de todos os profissionais
que se inscrevem de forma avulsa.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Supervisão de Movimentações Informadas
Área Técnica: realiza monitoramento mensal no banco de dados quanto
as informações de admissões , desligamentos e áreas de atuação e questiona as Instituições Participantes
Instituição: esclarece o fato determinante do descumprimento do
prazo e cria mecanismo de controle.
Resultado:
a) de acordo
b) monitoramento contínuo da área técnica a fim de verificar a reincidência do descumprimento
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Exigência de Certificação – arts. 9, 14 e 28
As Instituições Participantes devem manter apenas profissionais certificados desempenhando as
atividades disciplinadas pelas certificações.
CPA-10: destina-se a profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento
diretamente ao público investidor em agências bancárias, bem como de atendimento ao público investidor em centrais de atendimento
CPA-20: destina-se a profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento
diretamente ao investidor qualificado, bem como ao gerentes de agências que atendam aos segmentos private, corporate e investidores institucionais e aos profissionais que atendam a estes segmentos em centrais de atendimento
CGA: destina-se a profissionais que desempenham atividades gestão profissional de recursos de terceiros, possuindo poderes
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Exigência de Certificação – certificações equivalentes
A ANBIMA aceita certificações equivalentes que, caso o profissional as possua, estará dispensado
da obtenção das certificações instituídas pelo Código conforme tabela abaixo:
Equivalência das Certificações
Certificação Equivalentes
CPA-10
CPA-20 (ANBIMA) CFP (IBCPF)
Registro de Agente Autônomo de Investimento (CVM) CNPI (APIMEC)
CPAC (Antiga ANDIMA) MULT (Antiga ANDIMA) CPA-20
CNPI (APIMEC) CFP (IBCPF)
Registro de Agente Autônomo de Investimento (CVM) MULT (Antiga ANDIMA)
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Prazo de atualização CPA-10 e CPA-20 – art. 18
1- Cinco anos a partir da data de obtenção da aprovação para os profissionais que mantiveram
vínculo empregatício com uma Instituição Participante.
2- Três anos a partir da data da perda do vínculo empregatício com uma Instituição Participante.
3- Três anos a partir da data de obtenção da aprovação para profissionais sem vinculo com Instituição
Participante.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Supervisão de Certificações Vencidas
Área Técnica: realiza levantamento periódico das certificações vencidas
e solicita esclarecimentos às Instituições Participantes
Instituição: informa o status das certificações:
a) profissional desligado
b) profissional que não comercializa produtos de investimentos
c) profissional em processo de atualização (deve-se atestar o afastamento) d) possui certificação equivalente
Resultado:
a) de acordo
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Procedimento para atualização CPA-10 e CPA-20 – art. 19
1- Participação em programas de treinamento, oferecidos ou validados pela Instituição Participante,
baseado no todo ou em parte relevante do Programa de Atualização, divulgado pela ANBIMA.
2- Realização do exame online de atualização oferecido pela ANBIMA.
3- O procedimento de atualização deverá ser concluído até a data de vencimento da certificação, caso
contrário não terá validade e o profissional deverá reiniciar o processo de certificação.
Em caso de atualização via curso, Instituição Participante deverá, obrigatoriamente, informá-la em
até 90 dias após sua conclusão no Banco de Dados.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Procedimento e prazo para atualização CGA – art. 23
1- O Processo de Renovação CGA é online e deve ser realizado pelo profissional certificado ou
isento, que atestará reputação ilibada e renovará sua adesão ao Código eletronicamente.
2- A renovação deverá ser realizada anualmente.
Poderão renovar a CGA, os profissionais que estiverem no Período de Renovação, que é composto
pelos 30 dias que antecedem à data do vencimento até os 30 dias posteriores.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Supervisão de Atualizações Via Curso
Área Técnica: realiza levantamento periódico das atualizações
informadas e solicita o comprovante às Instituições Participantes
Instituição: envia à Área Técnica de Supervisão os comprovantes
de conclusão do curso e o conteúdo programático aplicado
Resultado:
a) de acordo b) PAI
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Correspondência Anual de Certificação – art. 29
As Instituições Participantes devem enviar à ANBIMA correspondência assinada pelos diretores
responsáveis, atestando o cumprimento dos artigos 26 e 28 com base até em 31 de dezembro do ano
anterior.
1 – a correspondência deve ser protocolada na ANBIMA até 31 de março de cada ano.
2 - as Instituições Participantes devem manter controles internos para garantir o envio desta
correspondência até o prazo estabelecido.
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Supervisão da Correspondência Anual de Certificação
Instituição: envia correspondência atestando os itens pertinentes aos
artigos 26 e 28
Área Técnica: analisa as informações com base nas atividades
desempenhadas pela instituição, banco de dados da ANBIMA e informações contidas na carta
Resultado:
a) de acordo
Código, Exigências e Supervisão Indireta
Taxa Anual de Supervisão – art. 53
Anualmente, será cobrada das Instituições Participantes taxa de manutenção destinada a custear a
supervisão das disposições do Código.
1- o valor é definido pela diretoria da ANBIMA e é calculado com base no número de profissionais
certificados vinculados à Instituição Participante no banco de dados.
Supervisão Direta
Fases
Principais atividades em cada fase do Ciclo de Supervisão:
Conclusão Planejamento Execução Inicialização Gestão Conclusão Planejamento Execução Inicialização Gestão
• Definição das diretrizes e do plano estratégico da Supervisão
• Avaliação de riscos
• Definição dos métodos de Supervisão
• Definição do planejamento detalhado
• Definição da estratégia de testes e programa de trabalho
• Entendimento e avaliação do ambiente da instituição
• Execução do programa de Supervisão
• Documentação dos trabalhos • Consolidação dos resultados Comunicação à instituição dos itens identificados
• Conclusão dos resultados do ciclo
A Gestão não é uma fase, mas suas atividades ocorrem ao longo de todo o ciclo, a fim de garantir os objetivos e metas da Supervisão.
Supervisão Direta
Abordagem da supervisão e principais pontos:
• Análise dos trabalhos realizados pelo RH,Compliance e Controles Internos com foco na abordagem de conforto dos controles existentes;
• Avaliação de pontos de atenção com base na auto-avaliação de riscos da instituição;
• Verificação da existência e aplicação de Políticas e procedimentos internas (Investimentos Pessoais, Segurança da Informação, Código de Ética, Prevenção a Lavagem de Dinheiro);
• Avaliação da Infra-Estrutura (Plano de Contingência e testes efetuados, e Sistemas utilizados); • Controles implementados para Certificação CPA-10, CPA-20 e CGA
Cadastro Profissional
Controle de certificação e vencimentos
Atualizações das Certificações (Via Curso e Exame)
São Paulo
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