BNC Global 75 - Fundo de Fundos
Tipo de Fundo Fundo de Fundos.
Início de Actividade 17 de Julho de 2000.
Entidade Gestora BNC GERFUNDOS - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, SA , com sede na Rua do Comércio, 85, em Lisboa. Banco Depositário BNC – Banco Nacional de Crédito, SA.
Entidades Colocadoras BNC – Banco Nacional de Crédito, SA.
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Política de Investimento
Na prossecução do objectivo do Fundo enquanto fundo de fundos o seu património será composto exclusivamente por unidades de participação de fundos de investimento nacionais e internacionais, incluindo unidades de participação de fundos geridos pela própria Sociedade Gestora.
Todos os fundos onde investe são harmonizados de acordo com a Directiva do Conselho n.º 85/611/CEE, de 20 de Dezembro de 1985, e estão sediados em Portugal, Luxemburgo, Alemanha, Reino Unido e Irlanda, e são administrados por várias sociedades gestoras.
O Fundo investirá em unidades de participação de um conjunto de fundos ou sub-fundos, nomeadamente:
Fundos geridos pela BNC Gerfundos – SGFIM; a) Fundos geridos pela BNC Gerfundos – SGFIM;
b) Sub-fundos da Schroders International Selection Funds - SICAV; c) Sub-fundos da Privilege Portfolio – SICAV;
d) Sub-fundos da Newton Investment Funds – SICAV; e) Sub-fundos da Invesco GT Investment Funds – SICAV;
f) Fundos que constituem os agrupamentos de fundos, sediados na Irlanda:
• Invesco GT World Series; • Invesco GT Pathfinder Series; • Invesco GT Small Companies Series; • Invesco GT World Bond Series; • Invesco GT Emerging Markets Series.
g) Fundos geridos pela DWS – Deutsche Gesellschaft für Wertpapiersparen GmbH;
h) Fundos geridos pela SOGEVAL, S.A., S.G.I.I.C.;
i) Fundos que constituem o agrupamento de fundos, ACM Global Investments, sediado no Luxemburgo;
j) Sub-fundos da Merrill Lynch International Investment Funds – SICAV;
k) Sub-fundos da JPMorgan Fleming Investment Funds – SICAV; l) Sub-fundos da American Express Funds – SICAV;
m) Sub-fundos da Allianz Dresdner Global Strategies Fund – SICAV; n) Fundos que constituem os agrupamentos de fundos, sediados na
Irlanda:
• DIT-Dresdner Global Strategies Fund; • DIT-Dresdner Global Opportunities Fund; • Dresdner RCM Asian Selections Fund; • Dresdner Thornton Asian Selections Fund.
o) Fundos geridos pela Deutscher Investment Trust - Gesellschaft für Wertpapiersparen GmbH, sediada na Alemanha;
p) Fundos geridos pela Allianz Dresdner Asset Management Luxembourg, SA com sede no Luxemburgo.
O Fundo investe no máximo 85% e no mínimo 65% em fundos de acções, sendo que, por norma está investido em 75% nestes fundos. A título acessório o património do Fundo poderá ser constituído por depósitos bancários. O Fundo efectua sempre a cobertura do risco cambial inerente aos valores expressos em divisas diferentes do Euro.
Perfil do Investidor O Fundo é adequado a investidores que procurem uma exposição mais agressiva ao mercado accionista. Melhor adequado para aplicações superiores a 1 ano, o Fundo BNC Global 75 oferece a possibilidade de
obter rendibilidades muito superiores às das aplicações sem risco ou de baixo risco.
Risco Associado ao Investimento
O Fundo apresenta um perfil de risco médio alto, estando a valorização do Fundo naturalmente sujeita à evolução das cotações dos activos em que investe, valorizando-se positiva ou negativamente conforme o comportamento dos mercados, principalmente o accionista. O fundo não está exposto ao risco cambial, uma vez que será feita a cobertura dos investimentos em moedas diferentes do euro.
Evolução do Valor da Unidade de Participação
desde o início do Fundo (17-07-2000) até 31-12-2002 Rendibilidades Históricas Efectivas Últimos 2 anos
2,00 2,50 3,00 3,50 4,00 4,50 5,00 5,50 Jul-00 Out -00
Jan-01 Abr-01 Jul-01 Out
-01
Jan-02 Abr-02 Jul-02 Out
-02 Cot ação em euros -25,00% -20,00% -15,00% -10,00% -5,00% 0,00% 2001 2002
Ano Rendibilidade Risco
2001 -16,91% 16,03%
2002 -20,99% 15,95%
O Risco varia entre 0% e um valor ilimitado. Quanto maior o risco, maiores serão as oscilações no valor da unidade de participação.
Advertência: As rendibilidades e riscos históricos não são garantia de rendibilidades e riscos futuros.
Comercialização O Fundo está disponível para comercialização aos balcões do BNC - Banco Nacional de Crédito, SA.
Política de Rendimentos
O Fundo não distribui rendimentos, pelo que, caso existam, estarão incorporados no valor das unidades de participação, sendo aplicados de acordo com a política de investimentos do Fundo.
Comissões e encargos Comissão de Subscrição: Nula.
(Ex: Numa subscrição de 1000 euros, o investimento inicial é também de 1.000 euros, uma vez que não existe comissão de subscrição). Comissão de Resgate: Sobre os resgates do Fundo será cobrada pelo Banco Depositário uma comissão, a suportar pelo participante no momento da transacção, comissão essa que é variável com o prazo decorrido entre a data de subscrição e de resgate de cada operação:
2,0% até 90 dias 0,5% até 365 dias
1,0% até 180 dias 0,0% mais de 365 dias
(Ex: num pedido de resgate de 1000 euros, o valor de reembolso após a cobrança da comissão, se a ela houver lugar, será de 1000 euros se a subscrição tiver mais de 365 dias, ou de 995 euros, se a subscrição tiver mais de 181 dias mas menos de 365 dias).
O resgate para subscrição imediata dos fundos BNC Global 25 ou BNC Global 50, está isento da referida comissão.
Comissão de Gestão: 0,75% ao ano. Comissão de Depósito: 0,10% ao ano.
O Fundo suporta os encargos relacionados com a compra e vendas dos
4 activos, bem como outros referidos no respectivo Prospecto Completo. O Fundo suporta indirectamente as comissões de gestão e de depósito dos fundos onde investe.
Nota Importante: A comissão de Gestão e de Depósito é apurada diariamente e incide sob o valor do património do Fundo, sendo o valor das unidades de participação líquido destas comissões.
Subscrição
O valor da unidade de participação, para efeitos de subscrição, será o valor conhecido e divulgado no dia útil seguinte ao da subscrição. Assim os pedidos de subscrição serão efectuados com desconhecimento do valor da unidade de participação a que as subscrições forem concretizadas. O número mínimo de unidades de participação a subscrever é o correspondente a 100 euros.
Resgate
O resgate poderá ser solicitado aos balcões do Banco Depositário, com uma antecedência mínima de três dias úteis. A liquidação dos pedidos de resgate será efectuada por crédito em conta do subscritor, no terceiro dia útil ao do respectivo pedido, à cotação divulgada no dia do pedido.
Consulta de outra documentação
O presente prospecto simplificado contém apenas a informação essencial relativa ao Fundo e não dispensa a consulta do prospecto completo. A Sociedade Gestora e Banco Depositário disponibilizam sem qualquer encargo o prospecto completo. Encontram-se também disponíveis os relatórios semestrais e anuais do fundo. Toda a informação relativa ao Fundo encontra-se disponível aos balcões do BNC ou na internet em www.bnc.pt.
A composição do Fundo poderá ser consultada mensalmente no sistema de divulgação de informação da CMVM e no boletim da Euronext Lisboa. O valor da UP poderá ser consultado diariamente nos balcões do BNC ou nos locais referidos anteriormente.
Regime Fiscal
O Fundo é tributado autonomamente como se de pessoa singular se tratasse.
Os rendimentos das unidades de participação de fundos de investimento mobiliário, constituídos de acordo com a legislação nacional, estão isentos de tributação;
Os rendimentos das unidades de participação de fundos de investimento mobiliário, constituídos de acordo com a legislação estrangeira, são tributados à taxa de 20%, sendo que, tratando-se de mais-valias, a taxa é aplicada sobre a diferença positiva entre as mais e menos valias obtidas em cada ano.
Os juros dos depósitos bancários são tributados por retenção na fonte à taxa de 20%.
Os rendimentos obtidos por sujeitos passivos de IRS que detenham unidades de participação fora do âmbito de uma actividade comercial, industrial ou agrícola, bem como obtidos por sujeitos passivos de IRC que não exerçam a título principal qualquer das referidas actividades, são isentos desse imposto;
Os rendimentos de que sejam titulares sujeitos passivos de IRS ou IRC não abrangidos pelo parágrafo anterior, residentes em território português ou que sejam imputáveis a um estabelecimento estável de entidade não residente situado nesse território, não estão sujeitos a retenção na fonte, contando apenas por 40% do seu quantitativo para fins de IRS ou IRC.
Em matéria de imposto sobre sucessões e doações, as transmissões por morte a favor do cônjuge sobrevivo e dos filhos ou dos adoptados, no caso de adopção plena, ou dos seus descendentes, quando aqueles tenham falecido, estão isentas de imposto até ao valor de 2.493,99 Euros por cada um deles.
Contactos directos da Sociedade Gestora
Rua Ramalho Ortigão 2º andar Apartado 5027 1081-972 LISBOA Telefone: 21 007 13 52/3
