Mensagem do Presidente
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Transparência e resultados
A previsão orçamentária do Sincor-SP para 2016 comprova a relevância da transparência nas contas, para que possamos, em benefício da categoria, manter ou até mesmo ampliar as atividades e serviços disponíveis aos associados e, ao mesmo tempo, gerar ainda mais resultados para alocação em investimentos.
O balanço dos movimentos concretizados ou em andamento, no decorrer deste ano, revela que é bem-sucedido o modelo de planejamento focado nos interesses dos corretores de seguros. Tivemos, de fato, um ano de muito trabalho. Apesar das dificuldades econômicas, o Sincor-SP foi além do previsto, envolvendo, por exemplo, cerca de 7 mil corretores de seguros de todo o Estado, mesmo em ano sem Conec, por meio de eventos que se integraram à agenda permanente, visando aprimorar conhecimento e relacionamentos dos participantes, como Oficinas de Empreendedorismo, Fórum de Oportunidades, Encontro de Corretores de Seguros Empreendedores, Voz do Empreendedor, Seminário Multidisciplinar, entre outros.
Também buscamos o equilíbrio financeiro e preparamos projetos fundamentais para a administração empresarial do Sincor-SP, como a nova política de cargos e salários, além da implementação de sistema financeiro, assim como a normatização de todos os procedimentos da área, evidenciando os ativos fixos do Sindicato para auditoria.
Trata-se de iniciativas até então inéditas, mas ancoradas no objetivo fundamental que é servir o corretor de seguros, cada vez mais e melhor. É assim que todas as decisões da entidade são pautadas pela utilização inteligente dos recursos, visando resultados sustentáveis a partir de saldo sempre positivo nas frentes de atuação.
Temos pela frente o XVII Conec, com estimativas de respectivos valores apontados neste
documento, que traz o mapeamento geral da projeção de receitas e despesas para o exercício de 2016. Tudo está muito claro, reforçando premissas de seriedade e austeridade. Além de realizar o maior e mais bem elaborado congresso de todos os tempos, o nosso compromisso é entregar um resultado operacional superavitário, de modo que será mais um ano intenso de trabalho e pleno de conquistas.
Forte abraço!
Alexandre Camillo
Previsão Orçamentária Anual 2016
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Com fulcro no disposto no Art. 30, § primeiro, apresentamos a Previsão Orçamentária Anual válida para o exercício de 2016. Cumpre-nos destacar que o presente planejamento foi elaborado tendo por base os projetos sociais e institucionais traçados pela diretoria eleita, sendo estruturada a planificação executiva e, com esta, a valoração necessária para a adequação financeira, com base nas receitas oriundas de contribuições sindicais, sociais, cursos e certificações digitais.
Premissas utilizadas:
1. RECEITAS
1.1 Contribuição Sindical
Mantido o valor mínimo praticado em 2015, face à incerteza de enquadramento de empresas no Simples Nacional e a incerteza quanto ao percentual de aumento a ser dado pela Confederação Nacional do Comércio.
1.2 Contribuição Social
Reajuste dos valores de contribuição associativa pela recomposição da expectativa inflacionária e ajustes operacionais.
1.3 Jornal dos Corretores de Seguros – JCS
Previsão de receitas relativa às verbas decorrentes de vendas de anúncios.
1.4 Receita de Cursos
Previsão de receitas oriundas de inscrições em cursos e palestras, conforme estimado pela Unisincor – Universidade Corporativa Sincor.
1.5 Certificação Digital - Autorizações de Registro
Receita projetada de acordo com plano de metas divulgado pela AC Sincor.
1.6 Convênio DPVAT
Corresponde à verba oriunda de repasses de valores promovidos pela Seguradora Líder, conforme convênio, e pela Centauro-On, com base no atendimento à população em todo o Estado e volume de processos concluídos nas unidades de atendimento.
1.7 Outras Receitas
Verba oriunda das recuperações de arrecadações participativas de corretores de seguros.
1.8 Aluguel de Espaço em Regionais/ Mailing
Projetado de acordo com novas diretrizes da atual gestão quanto a um melhor aproveitamento dos espaços e dados das Casas dos Corretores de Seguros, com previsão de reajustes sobre os valores atualmente cobrados, adaptando à realidade de mercado.
1.9 Receitas de Eventos Diversos
Estimativa de receitas referente aos diversos eventos a serem realizados em 2016, incluindo aquela relativa ao XVII Conec (Congresso dos Corretores de Seguros).
2. DESPESAS
2.1 Certificação Digital - Autorização de Registros
Maior investimento com viagens para expansão da rede, com visitas técnicas e operacionalização da central de dossiês.
2.2 Publicidade e Propaganda
Pagamento de agência de comunicação + acrescimento referente ao XVII Conec + Propaganda comemorativa ao Dia do Corretor de Seguros e outras iniciativas de comunicação da importância profissional ao longo do ano.
2.3 Contribuições Associativas
Contribuições à FESESP e FENACOR.
2.4 Jornal dos Corretores de Seguros
Despesas com impressão e colocação do Jornal dos Corretores de Seguros na internet.
2.5 Assessoria Contábil e Auditoria
Projeção dos valores contratados junto às empresas de contabilidade e auditoria.
2.6 Assessoria de Comunicação e Marketing
Assessoria nas áreas, incluindo campanhas publicitárias para atrair novos sócios.
2.7 Consultoria Técnica e Organizacional
Relativo aos serviços de Assessoria Técnica, Administrativa e Organizacional durante o exercício de 2016.
2.8 Assessoria de Imprensa
Promoção de relacionamento com a mídia, indicação de pautas, oportunidades de entrevistas, realização de coletivas de imprensa etc.
2.9 Assessoria Jurídica
Referente aos contratos de assessoria na área jurídica preventiva, com análises de contratos e orientações, bem como atuações em processos no contencioso que envolvam, exclusivamente, demandas da entidade.
2.10 Utilidades e Serviços | Despesas com Regionais
Consideradas as despesas fixas com as 29 unidades, tais como condomínio, aluguéis, despesas de material de escritório, entre outros (não incluída despesas com a Regional Centro, que está localizada na Sede).
2.11 Eventos – 30 unidades
Projeção de despesas considerando 5 (cinco) encontros em cada Casa do Corretor de Seguros.
2.12 Reuniões de Diretoria
Previsão de despesas e reembolsos relativos às reuniões de diretoria e suplentes.
2.13 Correios e Malotes
Contempla todas as despesas de envio de correspondências e também do Jornal dos Corretores de Seguros.
2.14 Serviços
As despesas de serviços foram projetadas com base no plano de metas traçado para o exercício, tendo por parâmetro ainda os contratos firmados para manutenção e limpeza, lastreados nos atuais gastos, com projeção da média da inflação.
2.15 Outras Despesas
Provisão para outras despesas não classificáveis nos demais itens, inclusive eventuais pagamentos a serem realizados relativos ao contencioso judicial.
2.16 Cursos - Capital e Interior
Projeção de despesas relativas à efetivação de diversos cursos, incluindo nesse montante as realizações na Capital e no Interior.
2.17 Eventos Diversos
Previsão de despesas a serem realizadas nos eventos programados para o exercício de 2016, incluindo o XVII Conec e outros eventos nas Regionais e Sede, bem como do Cruzeiro da Família.
2.18 XVII CONEC
Considerada previsão de reajuste de, aproximadamente, 12% bem como o enquadramento relativo ao trabalho de Estudos de Cargos e Salários.
2.19 Despesas com Pessoal
Projeção das despesas relativas à Folha de Pagamento dos funcionários da sede e regionais, bem como respectivos encargos (INSS/ FGTS/ PIS), assistência médica/ odontológica, vale transporte, vale refeição, entre outras. Considerada previsão de reajuste de, aproximadamente, 12%, bem como o enquadramento relativo ao trabalho de estudos de Cargos e Salários.
2.20 Despesas Bancárias
Projeção referente a despesas de manutenção das contas junto à Credicor-SP, Bradesco e CEF, que será reduzida ao total de três contas bancárias, bem como despesas com a cobrança de boletos bancários.
3. DISPONÍVEL
Projeção do valor disponível em saldo de caixa e aplicações financeiras em 31/12/2015.
4. INVESTIMENTOS
4.1 Aquisição de Móveis e Utensílios
Aquisição de móveis e utensílios em reposição àqueles já existentes, porém obsoletos.
4.2 Hardware e Software
Previsão de atualização/substituição do ERP, desenvolvido em 2010, para maior confiabilidade e recursos; atualização do Portal do Sincor-SP, com acesso via APP (IOs e Android); instalação de TVs, micros e câmeras nas salas de reuniões e auditório para suporte a vídeo conferências; e aquisição de equipamentos móveis (ultrabook e notebooks).
4.3 Instalações e Reformas
Despesas com reformas e adaptações de layout.
4.4 Casa do Corretor de Seguros
Investimento condicional, a ser realizado de acordo com a disponibilidade de recursos. Nesse custo, está previsto a instalação de 04 (quatro) Casas do Corretor de Seguros, com melhor possibilidade de utilização dos espaços pelos corretores de seguros associados, bem como aluguel dos auditórios para outros eventos.
Detalhamento de Valores
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Projeção das Receitas
Especificação 1 - Receitas 1.1 - Receitas institucionais Contribuição Sindical 3.000.000 Contribuição Associativa 8.400.000 Total 1.1 11.400.000 1.2 - Receitas adicionais
Certificação Digital/ Autorização de Registro 2.650.000
Jornal dos Corretores de Seguros 450.000
Receitas de Cursos 240.000
DPVAT - Convênios Seguradora Líder e Centauro-On 3.300.000
Outras Receitas 200.000
Aluguel de Espaços nas Regionais/ Diversas 45.000
Receitas de Eventos Diversos 11.000.000
Total 1.2 17.885.000 Total de Receitas Previstas 1 29.285.000
Projeção das Despesas
2 - Despesas
2.1 - Custos das receitas adicionais
Certificação Digital/ Autorização de Registro 400.000
Contribuições Sindicais 195.000
Cursos - Capital e Interior 175.000
Total 2.1 770.000
2.2 - Serviços Terceiros
Assessoria Contábil e Auditoria 308.000
Assessoria de Comunicação/ Marketing/ Serviços 597.000 Assessoria/ Consultoria Organizacional 980.000
Assessoria de Imprensa 74.000
Assessoria Jurídica 252.000
Total 2.2 2.211.000 2.3 - Despesas com Propaganda e Publicidade Despesas com Propaganda e Publicidade 1.100.000 Jornal dos Corretores de Seguros + JCS Online 490.000 Total 2.3 1.590.000
2.4 - Utilidades/ Serviços
Artigos/ Expediente/ Gráfica 86.000
Condomínio 150.000
Copa/ Limpeza 233.000
Despesas com Correios e Malotes 219.000
Despesas com Regionais 1.444.000
Despesas com Ouvidoria/ Disque Sincor/ Ética 50.000
Energia Elétrica 76.000
Internet - Provedores 67.000
Material de Informática/ Eletrônicos Diversos 108.000
Outras Despesas 200.000
Reuniões de Diretoria 650.000
Seguro de Vida para Associados e Outros Seguros 660.000
Telefone 310.000
Verba de Representação Social 530.000
Total 2.4 4.960.000
2.5 - Eventos Diversos
XVII Conec 9.200.000
Outros Eventos 2.500.000
Total 2.5 11.700.000
2.6 - Despesas com Pessoal
Salários e Ordenados 3.661.000 13º Salários 294.000 Férias 350.000 Indenizações 200.000 INSS 1.020.050 FGTS 317.000 PIS s/ FOPAG 43.250 Benefícios 1.232.000 Total 2.6 7.117.300 2.7 - Despesas Financeiras e Tributárias Despesas - Manutenção de Contas + Cobrança Boletos 584.000 Impostos Municipais (TFE/ TFA/ IPTU) 36.000 Total 2.7 620.000 Total de Despesas Previstas 2 28.968.300
3 - Receitas Financeiras Aplicações Financeiras 235.200 Resultado Operacional [( 01+03) - 02 ] 551.900
Projeção de Investimentos
4 - Investimentos
Aquisição de Móveis e Utensílios 40.000
Hardware/ Software 150.000
Instalação e Reformas 80.000
Casa do Corretor de Seguros 1.000.000
1.270.000
Fluxo de caixa projetado
+ Saldo Inicial 2.800.000
+ Receitas no Exercício 29.520.200
( - ) Despesas - 28.968.300
( - ) Investimentos - 1.270.000
Parecer do Conselho Fiscal
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O Conselho Fiscal do SINDICATO DOS CORRETORES DE SEGUROS, DE EMPRESAS
CORRETORAS DE SEGUROS, RESSEGUROS, DE SAÚDE, DE VIDA, DE CAPITALIZAÇÃO, DE PREVIDÊNCIA PRIVADA NO ESTADO DE SÃO PAULO – SINCOR-SP, no exercício de suas atribuições, em cumprimento às disposições legais e estatutárias previstas no artigo 19, C, por seus membros abaixo assinados, examinou e analisou a PREVISÃO ORÇAMENTÁRIA DO EXERCÍCIO
DE 2016 e respectivo Demonstrativo Analítico, elaborados pela Diretoria desta entidade e opina que a
referida previsão encontra-se em perfeita ordem e exatidão, estando as referidas propostas
orçamentárias em harmonia com a atual situação econômico-financeira do Sindicato e em condições de serem apreciadas na Assembleia Geral Ordinária, prevista no mesmo diploma legal em seu artigo 30, Parágrafo Único, B.
