ITAÚ UNIBANCO S.A. Relatório da Diretoria. Senhores Acionistas:

(1)

Itaú Unibanco S.A. Consolidado – Demonstrações Contábeis Completas – 30 de Junho de 2018 1.1

ITAÚ UNIBANCO S.A.

Relatório da Diretoria Senhores Acionistas:

Apresentamos o Relatório da Diretoria e as demonstrações contábeis do ITAÚ UNIBANCO S.A. e de suas controladas (ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO), relativos aos períodos de 01/01 a 30/06 de 2018 e 2017, os quais seguem as normas estabelecidas pela Lei das Sociedades por Ações, pelo Conselho Monetário Nacional (CMN), pelo Banco Central do Brasil (BACEN) e pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).

Resultado e Patrimônio Líquido

O lucro líquido do ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO alcançou R$ 8.123 milhões no período e o lucro líquido por ação do capital social foi de R$ 1,41. O patrimônio líquido consolidado totalizou R$ 80.956 milhões e o valor patrimonial por ação atingiu R$ 14,02.

Ativos e Recursos Captados

Os ativos totalizaram R$ 1.324.725 milhões e estavam substancialmente formados por R$ 727.060 milhões de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez, Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos e R$ 368.704 milhões de Operações de Crédito, Arrendamento Mercantil, Outros Créditos e Carteira de Câmbio.

Os Recursos Captados e Administrados totalizaram R$ 2.228.232 milhões.

Circular 3.068/01 - BACEN

O ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO declara ter capacidade financeira e intenção de manter até o vencimento os títulos classificados na categoria “Mantidos até o Vencimento”, no montante de R$ 38.582 bilhões, representando apenas 9,6% do total de Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos.

Agradecimentos

Agradecemos aos nossos acionistas e clientes o indispensável apoio e confiança e, aos nossos funcionários, a determinação e o comprometimento que têm sido fundamentais para a obtenção de resultados diferenciados.

São Paulo, 24 de agosto de 2018.

A Diretoria

(2)

Diretores Gerais Diretores (Continuação)

Eduardo Mazzilli de Vassimon Fernando Julião de Souza Amaral

Márcio de Andrade Schettini Fernando Mattar Beyruti

Flávio Delfino Júnior Flavio Ribeiro Iglesias Francisco Vieira Cordeiro Neto

Diretores Vice-Presidentes Gabriel Guedes Pinto Teixeira

Alberto Fernandes Gabriela Rodrigues Ferreira

André Sapoznik Gilberto Frussa

Caio Ibrahim David Gustavo Trovisco Lopes

Claudia Politanski João Antonio Dantas Bezerra Leite

Jorge Luiz Viegas Ramalho José de Castro Araújo Rudge Filho José Virgilio Vita Neto

Laila Regina de Oliveira Pena de Antonio Leon Gottlieb

Diretores Executivos Lineu Carlos Ferraz de Andrade

Alexsandro Broedel Lopes Livia Martines Chanes

André Luis Texeira Rodrigues Luís Fernando Staub

Carlos Eduardo Monico Luís Tadeu Mantovani Sassi

Christian George Egan Luiz Felipe Monteiro Arcuri Trevisan

Fernando Barçante Tostes Malta Luiz Fernando Butori Reis Santos

Fernando Marsella Chacon Ruiz Luiz Severiano Ribeiro

Flávio Augusto Aguiar de Souza Manoela Varanda

João Marcos Pequeno de Biase Marcello Siniscalchi

Leila Cristiane Barboza Braga de Melo Marcio Luis Domingues da Silva

Luís Eduardo Gross Siqueira Cunha Marco Antonio Sudano

Luiz Eduardo Loureiro Veloso Mário Lúcio Gurgel Pires

Marcelo Kopel Mario Magalhães Carvalho Mesquita

Marcos Antônio Vaz de Magalhães Matias Granata

Ricardo Ribeiro Mandacaru Guerra Milena de Castilho Lefon Martins

Sergio Guillinet Fajerman Pedro Barros Barreto Fernandes

Wagner Bettini Sanches Renato Cesar Mansur

Ricardo Nuno Delgado Gonçalves Ricardo Urquijo Lazcano

Diretores Rodnei Bernardino de Souza

Adriana Maria dos Santos Rodrigo Jorge Dantas de Oliveira

Adriano Cabral Volpini Rodrigo Luís Rosa Couto

Adriano Maciel Pedroti Rodrigo Rodrigues Baia

Alessandro Anastasi Rogerio Narle Elmais

Álvaro Felipe Rizzi Rodrigues Rogerio Vasconcelos Costa

Ana Lúcia Gomes De Sá Drumond Pardo Sergio Mychkis Goldstein

Andre Balestrin Cestare Tatiana Grecco

André Carvalho Whyte Gailey Thales Ferreira Silva

André Henrique Caldeira Daré Thiago Luiz Charnet Ellero

Andrea Carpes Blanco Valéria Aparecida Marretto

Andréa Matteucci Pinotti Vanessa Lopes Reisner

Atilio Luiz Magila Albiero Junior Badi Maani Shaikhzadeh Bruno Machado Ferreira Carlos Eduardo Mori Peyser Carlos Henrique Donegá Aidar Carlos Rodrigo Formigari (*) Carlos Orestes Vanzo Cesar Ming Pereira da Silva Cesar Padovan

Cícero Marcus de Araújo

Cintia Carbonieri Fleury de Camargo Claudio César Sanches

Cláudio José Coutinho Arromatte Cristiane Magalhães Teixeira Portella Cristiano Guimarães Duarte Cristiano Rogério Cagne Eduardo Cardoso Armonia Eduardo Corsetti

Eduardo Esteban Mato Amorin Eduardo Hiroyuki Miyaki Eduardo Queiroz Tracanella Emerson Savi Junqueira Emilio Pedro Borsari Filho Eric André Altafim Estevão Carcioffi Lazanha Fabiana Pascon Bastos Fabiano Meira Dourado Nunes Felipe de Souza Wey Felipe Weil Wilberg Fernando Della Torre Chagas

(*) Eleito em AGE de 05/06/2018, em fase de homologação pelo BACEN.

(3)

Itaú Unibanco S.A. Consolidado – Demonstrações Contábeis Completas – 30 de Junho de 2018 3.1 957.487.379

931.087.657 . 32.516.022 15.955.708 4b e 6 281.427.557 316.732.035

Aplicações no Mercado Aberto . 248.143.187 260.779.661

Aplicações no Mercado Aberto - Recursos Garantidores das Provisões Técnicas SUSEP 11b 3.471.309 2.983.076

Aplicações em Depósitos Interfinanceiros . 29.813.061 52.969.298

4c, 4d e 7 295.300.214 259.092.727

Carteira Própria . 55.638.284 73.806.550

Vinculados a Compromissos de Recompra . 29.572.250 4.636.811

Vinculados a Prestação de Garantias . 5.308.590 3.636.686

Vinculados ao Banco Central . 7.453.239 3.857.990

Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação . 1.079.822 4.541.196

Instrumentos Financeiros Derivativos . 16.161.233 9.363.932

Recursos Garantidores das Provisões Técnicas - Cotas de Fundos de PGBL / VGBL 11b 176.994.586 155.598.087 Recursos Garantidores das Provisões Técnicas - Outros Títulos 11b 3.092.210 3.651.475

129.898.517

128.097.548

Pagamentos e Recebimentos a Liquidar 4e e 21p 44.846.887 39.424.012

Depósitos no Banco Central . 84.659.542 88.485.237

SFH - Sistema Financeiro da Habitação . 5.984 6.399

Correspondentes . 24.170 34.675

Repasses Interfinanceiros 361.934 147.225

. 267.065 40.696 8 142.545.736 135.699.604

Operações com Características de Concessão de Crédito 4e 152.289.890 146.092.736

(Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa) 4f (9.744.154) (10.393.132)

. 73.829.912 73.628.557

Carteira de Câmbio 9 38.872.560 37.647.186

Rendas a Receber . 2.308.043 2.063.983

Crédito com Operações de Seguros e Resseguros 4m l e 11b 911.288 1.208.037

Negociação e Intermediação de Valores . 8.786.295 5.775.078

Créditos Tributários 14b I 14.594.813 19.106.881

Depósitos em Garantia - Processos Cíveis, Trabalhistas, Fiscais e Previdenciários 12b e 12d 1.251.148 1.237.934

Diversos 13a 7.105.765 6.589.458

4g 1.702.356 1.840.782

Bens não Destinados a Uso . 530.662 445.205

Premios não Ganhos de Resseguros 4m I 8.410 15.118

Despesas Antecipadas 13b 1.163.284 1.380.459

347.944.192

313.518.525 4b e 6 41.688.582 17.398.963

Aplicações no Mercado Aberto . 649.161 441.322

Aplicações em Depósitos Interfinanceiros . 41.039.421 16.957.641

4c, 4d e 7 108.643.291 99.385.932

Carteira Própria . 33.895.568 57.190.399

Vinculados a Compromissos de Recompra . 24.018.761 6.652.389

Vinculados a Prestação de Garantias . 4.539.023 5.678.035

Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação . 30.975.783 14.848.615

Vinculados ao Banco Central . 755.160 -

Instrumentos Financeiros Derivativos . 6.244.004 7.427.244

Recursos Garantidores das Provisões Técnicas - Outros Títulos 11b 8.214.992 7.589.250 . 46.515 4.661

Pagamentos e Recebimentos a Liquidar 42.348 -

SFH - Sistema Financeiro da Habitação 4.167 4.661

8 148.410.276 143.728.477

Operações com Características de Concessão de Crédito 4e 163.148.679 160.147.931

(Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa) 4f (14.738.403) (16.419.454)

48.762.292

52.604.043

Crédito com Operações de Seguros e Resseguros 4m l e 11b 338.192 10.363

Créditos Tributários 14b I 19.787.782 21.901.921

Depósitos em Garantia - Processos Cíveis, Trabalhistas, Fiscais e Previdenciários 12b e 12d 8.418.427 8.478.048

Diversos 13a 5.824.707 5.889.991

4g e 13b 393.236 396.449 19.293.034

18.114.025 4h e 15a l e ll 8.209.019 7.375.403

Participações em Coligadas . 8.025.637 6.992.812

Outros Investimentos . 308.887 508.107

(Provisão para Perdas) . (125.505) (125.516)

4i e 15b l 5.424.440 5.688.800

Imóveis de Uso . 3.856.046 3.711.280

Outras Imobilizações de Uso . 12.214.165 11.547.989

(Depreciações Acumuladas) . (10.645.771) (9.570.469)

4j e 15b ll 717.392 565.523 4k e 15b lll 4.942.183 4.484.299

Direitos Por Aquisição Folhas de Pagamento . 1.132.761 1.004.035

Outros Ativos Intangíveis . 8.180.612 6.892.329

(Amortização Acumulada) . (4.371.190) (3.412.065)

1.324.724.605

1.262.720.207 Ágio

Intangível Outros Créditos

Outros Valores e Bens - Despesas Antecipadas Investimentos

Imobilizado de Uso Permanente

As Notas Explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos

Aplicações Interfinanceiras de Liquidez Disponibilidade

Circulante

Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos Realizável a Longo Prazo

Aplicações Interfinanceiras de Liquidez Relações Interfinanceiras

Relações Interdependências

Outros Créditos

Operações de Crédito, Arrendamento Mercantil Financeiro e Outros Créditos

Relações Interfinanceiras Outros Valores e Bens

Total do Ativo

Operações de Crédito, Arrendamento Mercantil Financeiro e Outros Créditos ITAÚ UNIBANCO S.A.

Balanço Patrimonial Consolidado (Nota 2a) (Em Milhares de Reais)

Ativo Nota 30/06/2018 30/06/2017

(4)

656.526.380

639.269.271 4b e 10a 200.161.350 182.288.239

Depósitos à Vista 47.725.376 46.343.133

Depósitos de Poupança 121.103.778 104.326.381

Depósitos Interfinanceiros 3.668.685 6.557.719

Depósitos a Prazo 27.663.511 25.061.006

4b e 10a 241.369.335 251.150.739

Carteira Própria 74.529.508 54.315.616

Carteira de Terceiros 160.444.531 184.629.627

Carteira Livre Movimentação 6.395.296 12.205.496

4b e 10b 42.484.547 38.404.753 Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias de Crédito e Similares 34.513.491 31.649.889 Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior 4.535.651 6.137.743 Captação por Certificados de Operações Estruturadas 3.435.405 617.121

9.090.636

29.868.507

Recebimentos e Pagamentos a Liquidar 4e e 21p 7.424.175 28.005.111

Correspondentes 1.666.461 1.863.396

5.340.439

5.961.314

Recursos em Trânsito de Terceiros 5.316.272 5.947.609

Transferências Internas de Recursos 24.167 13.705

4b e 10c 30.921.585 36.393.447

Empréstimos 24.290.057 27.619.001

Repasses 6.631.528 8.774.446

4d e 7b 15.770.660 7.172.083 4m lI e 11a 2.837.958 3.154.896

108.549.870

84.875.293

Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 4.525.830 3.964.911

Sociais e Estatutárias 2.601.732 2.385.629

Fiscais e Previdenciárias 4n, 4o e 14c 3.494.501 3.093.582

Negociação e Intermediação de Valores 5.682.158 5.071.136

Dívidas Subordinadas 10d 4.941.625 11.535.467

Provisões para Passivos Contingentes 12b 4.274.819 3.970.452

Diversas 13c 44.839.490 16.781.859

575.858.278

543.358.185 4b e 10a 200.297.220 157.839.478

Depósitos Interfinanceiros 69.092.973 66.132.837

Depósitos a Prazo 131.204.247 91.706.641

4b e 10a 74.582.532 91.197.489

Carteira Própria 12.758.560 47.079.493

Carteira Livre Movimentação 61.823.972 44.117.996

4b e 10b 43.103.343 39.730.917 Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias de Crédito e Similares 32.633.622 30.518.385 Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior 9.512.077 5.610.928 Captação por Certificados de Operações Estruturadas 957.644 3.601.604 4b e 10c 19.559.001 23.857.980

Empréstimos 6.133.829 5.642.722

Repasses 13.425.172 18.215.258

4d e 7b 11.601.746 8.979.035 4m ll e 11a 188.471.714 166.303.539

38.242.722

55.449.747

Fiscais e Previdenciárias 4n, 4o e 14c 6.990.289 14.473.966

Dívidas Subordinadas 10d 4.491.675 9.044.417

Provisões para Passivos Contingentes 12b 8.534.205 10.715.755

Diversas 13c 3.723.225 4.914.090

4q 813.844 695.007 4r e 16f 10.570.405 9.729.165 16 80.955.698 69.668.579

61.925.426

47.425.425 710.264

709.671 5.850

6.051 21.292.026

26.050.684 4c, 7 e 16e (2.368.592) (2.695.317)

30/06/2018 30/06/2017

Depósitos

Captações no Mercado Aberto

Reservas de Capital

Recursos de Aceites e Emissão de Títulos

Obrigações por Empréstimos e Repasses Circulante

Relações Interdependências

Obrigações por Empréstimos e Repasses

Nota

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização

Resultado de Exercícios Futuros Participações de Não Controladores

Capital Social

Reservas de Lucros Reservas de Reavaliação Ajustes de Avaliação Patrimonial Patrimônio Líquido

Balanço Patrimonial Consolidado (Nota 2a) (Em Milhares de Reais)

Passivo

Instrumentos Financeiros Derivativos Outras Obrigações

Depósitos

Exigível a Longo Prazo

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização Outras Obrigações

Instrumentos Financeiros Derivativos Captações no Mercado Aberto

Recursos de Aceites e Emissão de Títulos

Relações Interfinanceiras

(5)

Itaú Unibanco S.A. Consolidado – Demonstrações Contábeis Completas – 30 de Junho de 2018 3.3 54.694.115

70.696.527 27.734.118

28.095.505 19.263.734

29.985.278 11c 4.343.554 8.179.120

826.350

630.545 2.526.359

3.806.079 (37.710.624)

(45.364.617) (26.946.143)

(35.135.115) 11c (4.074.058) (7.845.060) 10c (6.690.423) (2.384.442)

16.983.491

25.331.910 (3.155.765)

(5.894.681) 8e (4.244.328) (7.184.224) 8f 1.088.563 1.289.543

13.827.726

19.437.229 (4.891.747)

(5.610.725) 13d 9.447.996 8.849.751

13e 4.200.506 3.925.255 11c 1.841.744 1.639.140 13f (8.555.292) (8.533.320) 13g (7.366.546) (7.125.879) 4p e 14a II (2.063.726) (2.568.782) 15a I e II 308.473 292.014

13h 284.608 370.662 13i (2.989.510) (2.459.566)

8.935.979

13.826.504 (59.489)

(171.499) 8.876.490

13.655.005 4p e 14a I (146.819) (4.789.773)

(2.820.831)

(2.940.275) 2.674.012

(1.849.498) (103.326)

(77.896) 16f (503.450) (663.329)

8.122.895

8.124.007

16a 5.773.486.066 4.717.210.452

1,41

1,72 14,02

14,77

2a e 21j 57.549 274.414 8.180.444

8.398.421 1,42

1,78 As Notas Explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis

Exclusão dos Efeitos não Recorrentes Lucro Líquido sem os Efeitos não Recorrentes

Outras Despesas Administrativas Despesas Tributárias

Resultado de Participações em Coligadas

Participações no Lucro - Administradores - Estatutárias Resultado Antes da Tributação Sobre o Lucro e Participações

Lucro Líquido por Ação- R$

Outras Receitas Operacionais Outras Despesas Operacionais Resultado Operacional

Lucro Líquido por Ação - R$

Valor Patrimonial por Ação - R$

Imposto de Renda e Contribuição Social ITAÚ UNIBANCO S.A.

Demonstração do Resultado Consolidado (Nota 2a)

Resultado da Intermediação Financeira Antes dos Créditos de Liquidação Duvidosa Resultado de Créditos de Liquidação Duvidosa

Operações de Crédito, Arrendamento Mercantil e Outros Créditos

Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos Receitas Financeiras das Operações com Seguros, Previdência e Capitalização

Resultado de Operações de Câmbio Receita da Intermediação Financeira (Em Milhares de Reais)

Despesas da Intermediação Financeira Operações de Captação no Mercado

Despesas Financeiras de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização

01/01 a 30/06/2018

01/01 a 30/06/2017

Resultado Bruto da Intermediação Financeira

Despesa de Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa

Outras Receitas (Despesas) Operacionais

Resultado não Operacional Rendas de Tarifas Bancárias

Receita de Recuperação de Créditos Baixados como Prejuízo

Despesas de Pessoal

Receitas de Prestação de Serviços

Resultado de Operações com Seguros, Previdência e Capitalização Resultado das Aplicações Compulsórias

Nota

Operações de Empréstimos e Repasses

Informações Suplementares

Devidos sobre Operações do Período

Lucro Líquido Número de Ações

Participações de Não Controladores Referentes a Diferenças Temporárias

(6)

47.425.425

709.205 6.153 24.298.876 (2.973.283) - 69.466.376 -

- - - (63.555) - (63.555) -

- (102) - - 102 - Outorga de Opções Reconhecidas - Reflexo Coligadas - 466 - - - - 466 Garantias Financeiras Prestadas - Resolução CMN 4.512 (Nota 8d) - - - - - (220.902) (220.902)

-

- - (4.300.000) - - (4.300.000) Ajustes de Avaliação Patrimonial:

Variação do Ajuste ao Valor de Mercado - - - - 124.433 - 124.433 Variação Cambial dos Investimentos no Exterior / Hedge de Investimento Líquido em Operações no Exterior - - - - 217.067 - 217.067

-

- - - - 6.869.976 6.869.976

Reserva Legal - - - 343.499 - (343.499) -

Reservas Estatutárias - - - 6.305.677 - (6.305.677) - 47.425.425

709.671 6.051 26.648.052 (2.695.338) - 72.093.861 -

466 (102) 2.349.176 277.945 - 2.627.485 47.425.425

710.017 5.950 15.536.082 (2.037.959) - 61.639.515 14.500.001

- - - - - 14.500.001 -

- - - (1.826) - (1.826) -

- (100) - - 100 - Outorga de Opções Reconhecidas - Reflexo Coligadas - 247 - - - - 247 Ajustes de Avaliação Patrimonial:

Variação do Ajuste ao Valor de Mercado - - - - (1.292.569) - (1.292.569) Variação Cambial dos Investimentos no Exterior / Hedge de Investimento Líquido em Operações no Exterior - - - - 961.432 - 961.432

-

- - - - 6.039.092 6.039.092

Reserva Legal - - - 301.955 - (301.955) -

Reservas Estatutárias - - - 5.737.237 - (5.737.237) - 61.925.426

710.264 5.850 21.575.274 (2.370.922) - 81.845.892 14.500.001

247 (100) 6.039.192 (332.963) - 20.206.377 ITAÚ UNIBANCO S.A.

Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido do Controlador (Nota 16) (Em Milhares de Reais)

Mutações no Período Destinações:

Saldos em 30/06/2017

Realização da Reserva de Reavaliação

Juros sobre o Capital Próprio - Exercícios Anteriores

Lucro Líquido

Remensurações em Obrigações de Benefícios Pós Emprego

Lucros

Acumulados Total Capital

Social

Reservas de Capital

Reservas de Reavaliação

Reservas de Lucros

Ajustes de Avaliação Patrimonial

Mutações no Período

As Notas Explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis.

Saldos em 01/01/2017

Saldos em 01/01/2018

Lucro Líquido Destinações:

Saldos em 30/06/2018

Remensurações em Obrigações de Benefícios Pós Emprego Realização da Reserva de Reavaliação

Aumento de Capital - AGE de 23/03/2018 e 28/06/2018

(7)

Nota 01/01 a

30/06/2018

01/01 a 30/06/2017 6.761.184

27.243.755

8.122.895 8.124.007

(1.361.711) 19.119.748

Ajustes ao Valor de Mercado de Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos (Ativos / Passivos) 7c (5.777.067) 2.147.841

Efeito das Mudanças das Taxas de Câmbio em Caixa e Equivalentes de Caixa (2.212.538) (1.580.776)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa 8e 4.244.328 7.184.224

Despesa de Juros e Variação Cambial de Operações com Dívida Subordinada 505.644 1.373.135

Despesa Financeira das Provisões Técnicas de Previdência e Capitalização 11c 4.074.058 7.845.060

Depreciações e Amortizações 15b 1.264.604 1.162.692

Despesa de Atualização/Encargos de Provisão de Passivos Contingentes e Obrigações Legais 12b 452.273 648.178

Provisão de Passivos Contingentes e Obrigações Legais 12b 1.114.909 1.676.085

Receita de Atualização/Encargos de Depósitos em Garantia 12b (58.703) (117.325)

Tributos Diferidos 4.799.566 3.071.137

Resultado de Participação em Coligadas 15a I e II (308.473) (292.014)

Receita de Juros e Variação Cambial de Títulos e Valores Mobiliários Disponíveis para Venda (7.167.883) (4.058.814)

Receita de Juros e Variação Cambial de Títulos e Valores Mobiliários Mantidos até o Vencimento (2.921.406) (691.013)

(Ganho) Perda na Alienação de Ativos Financeiros Disponíveis para Venda 7d 138.204 (35.219)

(Ganho) Perda na Alienação de Bens não de Uso Próprio 16.349 37.074

(Ganho) Perda na Alienação de Investimentos (31) (14)

(Ganho) Perda na Alienação de Imobilizado (232) (7.846)

Resultado de Não Controladores 16f 503.450 663.329

Outros (28.763) 94.015

(23.713.021) (49.505.653)

(Aumento) Redução em Ativos (9.506.625) (52.353.917)

(11.973.113) (25.337.827) (1.332.077) (17.458.383)

14.048.284 (5.924.785)

4.699.267 1.938.163

(15.060.990) 568.739

2.062.966 (2.407.639)

(1.950.962) (3.732.185)

(Redução) Aumento em Obrigações (14.206.396) 2.848.263

1.475.684 31.730.819

(12.250.202) (39.150.847)

7.910.873 9.009.451

(2.249.549) (5.746.761)

4.237.116 3.706.173

3.873.265 5.336.887

(15.111.706) 181.771

(49.845) 17.364

(2.042.032) (2.236.593) (16.951.837) (22.261.898)

379.681 340.217

5.468.607 7.408.013

11.478.357 2.082.933

92.221 105.647

1.629 58

25.353 30.062

1.458 18.877

(4.767.888) (4.814.253)

(1.207) (9.298)

Aquisição de Investimentos 2c (28.816) (217.814)

Aquisição de Imobilizado de Uso 15b (450.891) (284.586)

Aquisição / Alienação de Intangível 15b (477.761) (456.168)

Caixa Líquido Proveniente / (Aplicado) nas Atividades de Investimento 11.720.743 4.203.688

Resgate de Obrigações por Dívida Subordinada (7.901.002) (7.208.391)

Aumento de Capital 16a 14.500.001 -

Variação das Participações de Não Controladores (48.979) 1.325

Dividendos e Juros sobre o Capital Próprio Pagos a Não Controladores 47.003 (157.906)

Dividendos e Juros sobre o Capital Próprio Pagos (1.304.750) (7.429.367)

Caixa Líquido Proveniente / (Aplicado) nas Atividades de Financiamento 5.292.273 (14.794.339)

Aumento / (Diminuição) Líquido em Caixa e Equivalentes de Caixa 61.179 (32.852.549)

Caixa e Equivalentes de Caixa no Início do Período 70.919.418 84.913.551

Efeito das Mudanças das Taxas de Câmbio em Caixa e Equivalentes de Caixa 2.212.538 1.580.776

Caixa e Equivalentes de Caixa no Final do Período 4a e 5 73.193.135 53.641.778

Operações de Crédito, Arrendamento Mercantil Financeiro e Outros Créditos Outros Créditos e Outros Valores e Bens

Relações Interfinanceiras e Relações Interdependências (Ativos / Passivos) ITAÚ UNIBANCO S.A.

Demonstração Consolidada dos Fluxos de Caixa (Em Milhares de Reais)

Lucro Líquido Ajustado Lucro Líquido Ajustes ao Lucro Líquido:

Variação de Ativos e Obrigações Aplicações Interfinanceiras de Liquidez

Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos (Ativos / Passivos) Depósitos Compulsórios no Banco Central do Brasil

As Notas Explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis Resultados de Exercícios Futuros

Aquisição de Títulos e Valores Mobiliários Mantidos até o Vencimento Pagamento de Imposto de Renda e Contribuição Social

Caixa Líquido Proveniente / (Aplicado) nas Atividades Operacionais Juros sobre o Capital Próprio / Dividendos Recebidos de Coligadas Recursos da Venda de Títulos e Valores Mobiliários Disponíveis para Venda Recursos do Resgate de Títulos e Valores Mobiliários Mantidos Até o Vencimento Alienação de Bens não de Uso Próprio

Alienação de Investimentos Alienação de Imobilizado de Uso Distrato de Contratos do Intangível

Aquisição de Títulos e Valores Mobiliários Disponíveis para Venda Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização Outras Obrigações

Operações da Carteira de Câmbio e Negociação e Intermediação de Valores (Ativos / Passivos) Depósitos

Captações no Mercado Aberto Recursos por Emissão de Títulos Obrigações por Empréstimos e Repasses

(8)

ITAÚ UNIBANCO S.A.

Notas Explicativas às Demonstrações Contábeis Consolidadas Período de 01/01 a 30/06 de 2018 e 2017

(Em Milhares de Reais) Nota 1 – Contexto Operacional

O Itaú Unibanco S.A. (ITAÚ UNIBANCO) é uma sociedade anônima que, em conjunto com empresas controladas e coligadas, atua no Brasil e no exterior, na atividade bancária em todas as modalidades por meio de suas carteiras: comercial, de investimento, de crédito imobiliário, de crédito, financiamento e investimento e de arrendamento mercantil e de operações de câmbio. Por intermédio de suas controladas, atua direta ou indiretamente em diversas outras atividades, destacando-se as de Seguros, Previdência Privada, Capitalização, Corretagem de Títulos e Valores Mobiliários e Administração de Cartões de Crédito, Consórcios, Fundos de Investimentos e Carteiras Administradas.

Nota 2 – Apresentação e Consolidação das Demonstrações Contábeis a) Apresentação

As demonstrações contábeis do ITAÚ UNIBANCO e de suas Controladas (ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO) foram elaboradas de acordo com a Lei das Sociedades por Ações, incluindo as alterações introduzidas pela Lei nº 11.638, de 28/12/2007, e Lei nº 11.941, de 27/05/2009, em consonância, quando aplicável, com os normativos do Conselho Monetário Nacional (CMN), do Banco Central do Brasil (BACEN), da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e da Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC), que incluem práticas e estimativas contábeis no que se refere à constituição de provisões e avaliação dos ativos financeiros.

A fim de possibilitar a análise do Lucro Líquido é apresentado logo abaixo à Demonstração de Resultado Consolidado o “Lucro Líquido sem os Efeitos não Recorrentes”, destacando-se esse efeito numa única rubrica denominada “Exclusão dos Efeitos não Recorrentes” (Nota 21j).

Conforme determina o parágrafo único do artigo 7º da Circular nº 3.068, de 08/11/2001, do BACEN, os títulos e valores mobiliários classificados como títulos para negociação (Nota 4c) são apresentados no Balanço Patrimonial Consolidado, no Ativo Circulante, independentemente de suas datas de vencimento.

As operações de arrendamento mercantil financeiro são apresentadas a valor presente no Balanço Patrimonial Consolidado, e as receitas e despesas relacionadas, que representam o resultado financeiro dessas operações, estão apresentadas agrupadas na rubrica Operações de Crédito, Arrendamento Mercantil e Outros Créditos da Demonstração do Resultado. As operações de adiantamento sobre contratos de câmbio são reclassificadas de Outras Obrigações – Carteira de Câmbio para Operações de Crédito. O resultado de câmbio é apresentado de forma ajustada, com a reclassificação de despesas e receitas, de maneira a representar exclusivamente a variação e diferenças de taxas incidentes sobre as contas patrimoniais representativas de moedas estrangeiras.

(9)

b) Consolidação

Conforme determinado no parágrafo 1°, do artigo 2°, da Circular n° 2.804, de 11/02/1998, do BACEN, as demonstrações contábeis do ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO abrangem a consolidação de suas dependências no exterior.

Os saldos das contas patrimoniais e de resultado e os valores das transações entre as empresas consolidadas são eliminados. Estão consolidados os fundos de investimentos onde as empresas do ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO são principais beneficiárias ou detentoras das principais obrigações. Os títulos e aplicações pertencentes às carteiras desses fundos estão classificados por tipo de operação e foram distribuídos por tipo de papel, nas mesmas categorias em que originalmente foram alocados. Os efeitos da variação cambial sobre os investimentos no exterior estão apresentados na rubrica Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos na Demonstração do Resultado Consolidado para as subsidiárias cuja moeda funcional é igual à da controladora e na rubrica Ajustes de Avaliação Patrimonial para as subsidiárias cuja moeda funcional é diferente da controladora (Nota 4t).

A diferença no Lucro Líquido e no Patrimônio Líquido entre ITAÚ UNIBANCO e ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO (Nota 16d) resulta, substancialmente da adoção de critérios distintos na amortização de ágios originados nas aquisições de investimentos e no registro de transações com acionistas minoritários onde não há alteração de controle (Nota 4r) e no registro da variação cambial sobre os investimentos no exterior e hedge desses investimentos, cuja moeda funcional é diferente da controladora, líquidos dos respectivos créditos tributários.

No ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO, os ágios registrados em controladas, originados principalmente da aquisição dos acionistas minoritários da REDE são amortizados com base na expectativa de rentabilidade futura e em laudos de avaliação ou pela realização dos investimentos, conforme normas e orientações do CMN e do BACEN.

No ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO, a partir de 01/01/2010, os ágios originados nas aquisições de investimentos deixaram de ser integralmente amortizados nas demonstrações contábeis consolidadas (Nota 4j).

Até 31/12/2009, os ágios gerados foram integralmente amortizados nos períodos em que ocorreram os investimentos.

(10)

30/06/2018 30/06/2017 30/06/2018 30/06/2017 No País

Banco Itaú Consignado S.A. Brasil Instituição Financeira 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Banco Itauleasing S.A. Brasil Instituição Financeira 98,30% 98,30% 98,25% 98,25%

Cia. Itaú de Capitalização Brasil Capitalização 68,61% 68,61% 65,07% 65,07%

Dibens Leasing S.A. - Arrendamento Mercantil Brasil Arrendamento Mercantil 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Financeira Itaú CBD S.A. Crédito, Financiamento e Investimento Brasil Sociedade de Crédito 50,00% 50,00% 50,00% 50,00%

Hipercard Banco Múltiplo S.A. Brasil Instituição Financeira 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Itauseg Seguradora S.A. Brasil Seguros 99,99% 99,99% 99,99% 99,99%

Itaú Seguros S.A. Brasil Seguros 57,85% 57,85% 57,85% 57,85%

Itaú Vida e Previdência S.A. Brasil Previdência Complementar 72,32% 72,32% 72,32% 72,32%

Redecard S.A. Brasil Adquirente 68,62% 68,62% 68,60% 68,60%

No Exterior

Banco Itaú (Suisse) SA Franco Suiço Suíça Instituição Financeira 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Banco Itaú Argentina S.A. Peso Argentino Argentina Instituição Financeira 98,98% 98,98% 98,99% 98,99%

Banco Itaú Paraguay S.A. Guarani Paraguai Instituição Financeira 99,99% 99,99% 99,99% 99,99%

Itau Bank, Ltd. Real Ilhas Cayman Instituição Financeira 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Itaú BBA Colombia S.A. Corporacion Financiera Peso Colombiano Colômbia Instituição Financeira 95,50% 97,00% 95,50% 97,00%

Itau BBA International plc Dólar Reino Unido Instituição Financeira 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Itau BBA USA Securities Inc. Real Estados Unidos Corretora de Valores 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

Participação % no capital total em País de

Constituição Atividade

Participação % no capital votante em

As demonstrações contábeis consolidadas abrangem o ITAÚ UNIBANCO e suas controladas diretas e indiretas. Abaixo, apresenta-se as principais empresas cuja somatória representa mais de 95% do total do ativo consolidado:

Moeda Funcional

(11)

c) Desenvolvimento de Negócios Negócios de Varejo do Citibank

Em 8 de outubro de 2016, o Itaú Unibanco Holding S.A, por meio de suas controladas Itaú Unibanco S.A. (ITAÚ UNIBANCO) e Itaú Corretora de Valores S.A., assinou compromisso de compra e venda de ações com o Banco Citibank S.A. e outras sociedades de seu conglomerado (CITIBANK) para aquisição dos negócios de varejo conduzidos pelo Citibank no Brasil, incluindo empréstimos, depósitos, cartões de crédito, agências, gestão de recursos e corretagem de seguros, assim como as participações societárias detidas pelo CITIBANK na TECBAN - Tecnologia Bancária S.A. (representativas de 5,64% do seu capital social) e na CIBRASEC – Companhia Brasileira de Securitização (representativas de 3,60% do seu capital social), pelo valor de R$ 627.795.

A operação foi estruturada em três etapas:

i. Aquisição das operações de varejo, cartões^(*) e corretagem de seguros em 31 de outubro de 2017;

ii. Aquisição das operações de corretagem de valores^(*) em 1º de dezembro de 2017; e

iii. Aquisição das participações societárias na TECBAN^(*) e na CIBRASEC em 26 de dezembro de 2017.

A diferença entre o valor pago e os ativos líquidos adquiridos resultou no reconhecimento de um ágio por expectativa de rentabilidade futura na data de aquisição no montante de R$ 630.629.

(*) Aquisições realizadas por subsidiárias do Itaú Unibanco Holding S.A que não fazem parte das demonstrações contábeis do ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO.

Gestora de Inteligência de Crédito S.A.

Em 21 de janeiro de 2016, o ITAÚ UNIBANCO CONSOLIDADO, por meio de sua subsidiária ITAÚ UNIBANCO, assinou um Memorando de Entendimentos não vinculante com o Banco Bradesco S.A., o Banco do Brasil S.A., o Banco Santander S.A. e a Caixa Econômica Federal, visando à criação de uma gestora de inteligência de crédito que desenvolverá um banco de dados com o objetivo de agregar, conciliar e tratar informações cadastrais e creditícias de pessoas físicas e jurídicas.

A Gestora de Inteligência de Crédito S.A., localizada na cidade de São Paulo, foi estruturada como uma sociedade anônima, sendo que cada um dos acionistas deterá 20% de seu capital social.

Após o cumprimento das condições precedentes e aprovação das autoridades regulatórias competentes, o fechamento da operação ocorreu em 14 de junho de 2017. A participação adquirida é avaliada pelo método de equivalência patrimonial.

(12)

Nota 3 - Exigibilidades de Capital e Limites de Imobilização a) Índices de Basileia e de Imobilização

Apresentamos abaixo os principais indicadores em 30/06/2018, do ITAÚ UNIBANCO HOLDING (controlador do ITAÚ UNIBANCO), obtidos a partir das demonstrações contábeis não consolidadas (base inicial para apuração do Consolidado Prudencial), conforme regulamentação em vigor:

30/06/2018 30/06/2017 134.072.349 133.654.053

17,2% 18,4%

Nível I 15,1% 15,7%

Capital Principal 14,1% 15,7%

Capital Complementar 1,0% 0,0%

Nível II 2,0% 2,7%

21,4% 24,0%

38.331.944 34.772.638

(1)

(2)

Consolidado Prudencial ⁽¹⁾

Demonstrações contábeis consolidadas contendo somente as empresas financeiras e assemelhadas. A partir da data base jan/15, conforme Resolução nº 4.278, este passou a ser o consolidado base de apuração dos limites operacionais.

O CMN, por meio das Resoluções nºs 4.192, de 01/03/2013, 4.278, de 31/10/2013, 4.311, de 20/01/2014 e 4.442, de 29/10/2015, define o Patrimônio de Referência (PR), para fins de apuração dos limites operacionais, como o somatório de dois níveis, Nível I e II, onde Nível I consiste no somatório de Capital Principal e Capital Complementar. A apuração é composta por itens integrantes do Patrimônio Líquido aplicado deduções e ajustes prudenciais, além dos instrumentos elegíveis, primordialmente dívidas subordinadas.

Índice de Basiléia

Índice de Imobilização Patrimônio de Referência ⁽²⁾

Folga de Imobilização