Módulo 10
SOP – Questões
Operacionais
TOP FIVE
PRECAVER
CHAMADO SERVICE DESK PARA CÁLCULO DE
BENEFÍCIO
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PRECAVER
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS
PRECATESTE
RESPONDA em 1 min
1) Dr. Carlos contratou o Plano Precaver onde informou como única beneficiária do seu plano, a sua irmã Daniela que é casada e tem dois filhos. Porém, durante o feriado, sofreram um acidente onde ambos vieram a óbito. Diante da situação, o Saldo da Conta Benefício será para os beneficiários legais de quem?
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SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS
RESPOSTA
1) Dr. Carlos contratou o Plano Precaver onde informou como único beneficiária do seu plano, a sua irmã Daniela que é casada e tem filhos. Porém, durante o feriado, sofreram um acidente onde ambos vieram a óbito. Diante da situação, o Saldo da Conta Benefício será para os beneficiários legais de quem?
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PRECAVER
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS
PRECATESTE
RESPONDA em 1 min
2) A Dra. Ângela aposentou no Plano Precaver através de aposentadoria programada, porém, veio a óbito. Os seus beneficiários informados pela participante, obrigatoriamente, deverão receber o Saldo da Conta Benefício de uma única vez?
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SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS
RESPOSTA
2) A Dra. Ângela aposentou no Plano Precaver através de aposentadoria programada, porém, veio a óbito. Os seus beneficiários informados pela participante, obrigatoriamente, deverão receber o Saldo da Conta Benefício de uma única vez? Não. Eles deverão optar por uma das formas de recebimento do Plano Precaver.
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SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS
PRECATESTE
RESPONDA em 1 min
3) A Dra. Iara veio a apresentar o quadro clínico de Esclerose Múltipla. Por ser uma moléstia grave, a mesmo conseguiu junto a Receita Federal o direito a isenção do Imposto de Renda. Porém, para realizar um tratamento na Índia, está em dúvida se realiza o Resgate ou Recebe em forma de renda por prazo determinado de 05 anos. Independente da sua escolha, em ambos os casos ela será isenta do IR?
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PRECAVER
SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS
3) A Dra. Iara veio a apresentar o quadro clínico de Esclerose Múltipla. Por ser uma moléstia grave, a mesmo conseguiu junto a Receita Federal o direito a isenção do Imposto de Renda. Porém, para realizar um tratamento na Índia, está em dúvida se realiza o Resgate ou Recebe em forma de renda por prazo determinado de 05 anos. Independente da sua escolha, em ambos os casos ela será isenta do IR? Não. Para o RESGATE, ela será tributada.
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DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO
Documento de identificação com foto;
Menores de 18 anos - Certidão de Nascimento;
Quanta realiza cobrança mensal dos documentos pendentes (não recebidos e/ou ilegíveis).
Medido a partir de 9 (nove) parâmetros, conforme segue: 1. Proposta devidamente assinada – PESO 1
2. Documento de Identificação anexo a proposta de adesão – PESO 0,5
3. Preenchimento correto das contribuições nos campos “Benefício de Renda Programada” e “Benefício de Risco” – PESO 1
4. Preenchimento correto da opção de Perfil de Investimento – PESO 1 5. Preenchimento correto da Alíquota de Imposto de Renda – PESO 1 6. Preenchimento correto da DPS – PESO 2
7. Cadastramento da Proposta Física no SOP – PESO 1 8. Proposta efetivada com apontamento na DPS – PESO 2
9. Prazo de envio da proposta à Quanta – PESO 0,5
DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO
1) Quais documentos constam no CD do Kit Inicial?
2) O Kit Boas-vindas da adesão é composto por quais documentos?
PRECATESTE
DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO
1) Quais documentos constam no CD do Kit Inicial?
Estatuto da Quanta Previdência, Regulamento do Plano PRECAVER e Cartilha de Orientações Precaver
2) O Kit Boas-vindas da adesão é composto por quais documentos? Carta de Boas Vindas e Certificado de Participante
CANAL DE
REALIZAÇÃO Área Restrita
SOP – Manutenção do
Plano Via Formulários
TIPO DE ALTERAÇÃO 1. Dados cadastrais; 2. Aumento de Contribuição básica; 3. Geração de boleto (aporte único). 1. Dados cadastrais; 2. Suspensão/Reativação da contribuição básica; 3. Aumento e diminuição da contribuição básica; 4. Formas de pagamento; 5. Dados Bancários; 6. Aporte único; 7. Aporte Programado. 1. Alteração do quadro de beneficiários ; 2. Elegibilidade ; 3. Perfil de investimento (junho); 4. Cancelamento de Risco ; 5. Diminuição de Risco ; 6. Alteração de Instituidor .
PREENCHIMENTO DE FORMULÁRIOS
1) Qual o prazo da Quanta para operacionalizar alteração via formulário?
2) Se eu faço alteração no SOP, preciso mandar o formulário para a Quanta?
PRECATESTE
PREENCHIMENTO DE FORMULÁRIOS
1) Qual o prazo da Quanta para operacionalizar alteração via formulário? 15 dias a contar do recebimento do formulário
2) Se eu faço alteração no SOP, preciso mandar o formulário para a Quanta? Não é necessário.
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PRECAVER
PREENCHIMENTO DA DPS
(Declaração Pessoal de Saúde)
Sem Rasuras;
Sem abreviaturas;
DPS e assinatura com a mesma cor de caneta (azul ou preta); Obrigatório quando contratado as coberturas de risco (Morte
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PRECAVER
PREENCHIMENTO DA DPS
(Declaração Pessoal de Saúde)
ATENÇÃO!
• Todas as contratações de coberturas de riscos são submetidas a
análise da equipe técnica/médica da Seguradora Mongeral;
• Envio da imagem da proposta (frente e verso) via SOP, com o
PREENCHIMENTO DA DPS
(Declaração Pessoal de Saúde)
Meu nome é Betinho, tenho 17 anos, atualmente estou cursando faculdade de Administração e não estou empregado. Em 2014 ganhei de presente do meu avô um plano de Previdência da Quanta, o PRECAVER. A contratação foi de R$ 50,00 para aposentadoria, R$ 26,00 para morte e R$ 16,00 para Invalidez Total e Permanente.
PREENCHIMENTO DA DPS
(Declaração Pessoal de Saúde)
RESPONDA – 3 min
1) Qual o limite máximo de capital segurado que o Betinho poderá contratar para cada cobertura?
2) Quem deverá preencher e assinar o verso da proposta?
3) Quais os 4 principais campos da ficha proposta utilizados para calculo do capital segurado?
PREENCHIMENTO DA DPS
(Declaração Pessoal de Saúde)
RESPOSTAS
1) Qual o limite máximo de capital segurado que o Betinho poderá contratar para cada cobertura? R$300 mil para cada cobertura.
2) Quem deverá preencher e assinar o verso da proposta? Betinho deverá preencher (DPS) e assinar o verso da proposta e o representante legal deverá assinar também.
PREENCHIMENTO DA DPS
(Declaração Pessoal de Saúde)
RESPOSTAS
3) Quais os 4 principais campos da ficha proposta utilizados para
calculo do capital segurado?
- Data de Nascimento
- Profissão
- Renda
PRECATESTE
Conforme regulamento do Plano PRECAVER, todo mês de junho ocorre o reajuste das contribuições básica, as de risco e os benefício dos aposentados e pensionistas. Diante da situação, explique como ocorre:
1. Reajuste da Contribuição básica; 2. Reajuste das coberturas de risco; 3. Reajuste da renda;
RESPOSTA
1. Reajuste da Contribuição básica;
Com base na variação acumulada do IPCA acumulado entre os meses de maio a abril de cada ano.
2. Reajuste das coberturas de risco;
Capital Segurado será reajustado pela variação do IPCA acumulado entre os meses de maio a abril de cada ano. O valor da contribuição para essa cobertura é atualizado de acordo com o reajuste do Capital Segurado e da idade atual.
3. Reajuste da renda;
É reajustado de acordo com o Saldo Remanescente da Conta Benefício, acrescido de 100% da rentabilidade líquida (retorno dos investimentos).
TABELA IPCA
NÍVEL “JEDI”
Variação (%) Variação (%) Participantes a atualizar No Mês Acumulada Data de entrada* Mai 0,46 8,17 fev/05 a maio/14
Jun 0,40 7,68 jun/14 Jul 0,01 7,25 jul/14 Ago 0,25 7,24 ago/14 Set 0,57 6,97 set/14 Out 0,42 6,36 out/14 Nov 0,51 5,92 nov/14 Dez 0,78 5,38 dez/14 Jan 1,24 4,56 jan/15 Fev 1,22 3,28 fev/15 Mar 1,32 2,04 mar/15 Abr 0,71 0,71 abr/15 2014 2015
Série Histórica do IPCA
