Número 95 Ano 7 Março 2010
PERSONNALITÉ
News
Em pauta
Proteger suas conquistas e sua família é fundamental para que você aproveite todos os
seus momentos com muito mais tranquilidade.
Para identificar as soluções de proteção mais adequadas a você, é importante fazer o
Planejamento Financeiro e Familiar com seu gerente. Você vai descobrir as melhores
opções para garantir sua tranqulidade e a de sua família.
Conheça as
Soluções Personnalité de Proteção:
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Soluções Personnalité de Proteção
A tranquilidade que você e sua família merecem
Proteção para mulheres:
o Itauvida Mulher Personnalité oferece, além das garantias
tradicionais, cobertura em casos de câncer de mama ou colo de útero, assegurando o
pagamento em vida na confirmação do primeiro diagnóstico. Nesse caso, você recebe o
valor total contratado para utilizá-lo como quiser.
Além disso, com essa proteção, você tem o serviço gratuito de informações nutricionais e
ainda contribui para o Hospital do Câncer.
E mais:
em comemoração ao Dia Internacional da Mulher, contratando o Itauvida
Mulher durante o mês de março, enviaremos
1para você uma
mousse de limpeza facial
com Chá Verde e Verbena, da Anna Pegova: a proteção e o cuidado que você merece.
Proteção para você e sua família:
o Itauvida Personnalité Plus oferece garantias
essenciais e indenização que pode chegar até R$ 1 milhão. Você também conta com
garantias opcionais,como pagamento de despesas médicas,hospitalares e odontológicas,
entre outras, de acordo com suas necessidades.
Proteção para sua casa:
com coberturas que podem chegar a R$ 3 milhões, o
Seguro Residencial Personnalité oferece uma variedade de garantias, assistências
emergenciais e serviços preventivos, como encanador, eletricista, limpeza de calhas e
caixa d’água.
Proteção para seu carro:
com o Seguro Auto Itaú, você tem coberturas contra roubo,
colisões e incêndio, além de assistência 24 horas completa para lidar com imprevistos
do dia a dia, como guincho, troca de pneus, entre outros serviços. E mais: sete dias de
carro reserva.
Enquanto as economias americana e chinesa emitem novos sinais de recuperação e, no primeiro bimestre, dão os primeiros passos para a
saída dos programas de estímulo, a desconfiança com a solvência da Grécia já prejudica as perspectivas de crescimento para o bloco
europeu. Março será um mês de definição para o auxílio financeiro aos gregos pela Comissão Europeia, o que concentrará as atenções do
mercado.
Já no Brasil, crédito, emprego e confiança começaram 2010 fortalecendo o cenário de 6% para o crescimento do PIB. Em contrapartida, os
preços no atacado e varejo sofrem pressões generalizadas, e a expectativa para a inflação anual sobe acima da meta para 2010 e 2011.
O juro básico deverá subir em breve, a despeito do aumento do recolhimento compulsório anunciado pelo BC no final de fevereiro.
A previsão para a taxa Selic se mantém em 11,5% contra a atual de 8,75%.
Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de março é “Soluções para investir no atual cenário econômico”.
Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité ou, se preferir, pelo site www.itaupersonnalite.com.br, clicando em Assessoria
Financeira, Agendamento de Consultoria, Investimentos ou Previdência.
Economia & Mercados
Para março, reduzimos o grau de otimismo em relação à recomendação de investimento em ações. A alocação retornou ao ponto neutro da carteira
básica. Apesar de a perspectiva para a bolsa brasileira em 2010 continuar positiva, esperamos volatilidade em decorrência das incertezas com o
cenário econômico internacional, especialmente as dificuldades fiscais da Grécia.
Ainda que o aumento das taxas de juros no mercado futuro em fevereiro reflita a piora do cenário para a inflação, avaliamos que a relação
risco-retorno no segmento de renda fixa prefixada ainda não está atrativa. A probabilidade não desprezível de um aumento da Selic em março pode
sensibilizar os prêmios neste mercado.
Recomendação de Investimentos
Cenário Econômico
Inflação
–
Neutro
+
termômetroJuros
Prefixados
–
Neutro
+
A piora das expectativas do mercado para a inflação em 2010 e 2011 aumenta a chance de alta da Selic
no Copom de março. Mantemos a previsão para a 1ª alta em abril, pela ausência de sinalizações de
emergência por parte do Banco Central.
Câmbio
–
Neutro
+
Perspectiva de forte ingresso de capitais poderá contrabalancear, no curtíssimo prazo, aversão ao
risco decorrente dos problemas fiscais europeus. Mas oscilações ainda deverão condicionar o
mercado cambial durante março.
Bolsa
–
Neutro
+
Crescimento mundial e da lucratividade das empresas mantém o ambiente positivo para a
valorização do mercado acionário em 2010. Incertezas com as políticas monetárias dos EUA e da
China, além das dificuldades fiscais da Grécia, deverão manter oscilações.
30% 10% 25% 10% 25% 5% 15% 5% 8% 20% 8% 10% 54%
Perfil
Agressivo
Perfil
Arrojado
Perfil
Moderado
Perfil
Conservador
90% 5% 5% 67% 8% Juros Prefixados Renda Variável Multimercado Juros Pós-fixados InflaçãoA menor pressão dos transportes, da educação e dos alimentos deverá desacelerar o IPCA para 0,3%
em março, após 0,8% em média no 1º bimestre. Ainda assim, em 12 meses, a taxa do IPCA avançará
para 5% contra 4,5% do centro da meta.
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Investimentos
Com o Fundo Itaú Extra Bolsa III Estratégia Protegida,
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limites de variação de 40% de alta e 20% de baixa.
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principal investido, aplicando seus recursos até 31/03/2010 e
permanecendo no fundo até 11/10/2011.
Antes de investir, lembre-se de fazer a Assessoria Financeira
Personalizada acessando sua conta no Personnalité. Assim, você fica
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do fundo.
Mais uma oportunidade para você investir com a possibilidade de ganhos em
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O Itaú Personnalité e a Itaú Corretora têm mais uma novidade para você:
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1 - Nome do fundo: Itaú Extra Bolsa III Estratégia Protegida Multimercado Crédito Privado – Fundo de Investimento. Objetivo do Fundo: busca oferecer oportunidade de investimento no mercado de ações para obter possível retorno compatível com o Ibovespa sem o risco de perda do capital investido exclusivamente por desvalorização do Ibovespa. Categoria ANBID do Fundo: Capital Protegido. Administrador: Banco Itaucard S.A. Gestor: Banco Itaú S.A. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos – FGC. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. É recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e regulamento do fundo de investimento pelo investidor ao aplicar seus recursos. 2 - A proteção contra o risco de perda do capital investido se dá exclusivamente por desvalorização do Ibovespa médio e alcança apenas os cotistas que aplicarem seus recursos no fundo no período de 01/03/2010 a 31/03/2010 e permanecerem no fundo até a data final da operação estruturada, que será realizada em sua carteira (11/10/2011). Do resultado da operação estruturada serão deduzidos os tributos devidos, inclusive quando do eventual pagamento do valor principal investido.
Personnalité News é uma publicação mensal editada e produzida pela Gerência de Marketing Itaú
Personnalité. To das as in for ma çõ es con ti das nes ta pu bli ca ção são ba se a das na con jun tu ra e nas con di çõ es atu ais do mer ca do, ob je ti van do ofe re cer aos cli en tes uma vi são am pli a da da ges tão de pro -du tos de in ves ti men to do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res pon sa bi li za por decisões de in ves ti men to to ma das com base nos da dos di vul ga dos. Pro gra ma ção vi su al: Page One Co mu ni -ca ção Empresarial - Im pres são: Neoband Soluções Gráfi-cas. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP 04344-902.
Crédito
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Se você tiver restituição do Imposto de Renda, indique o Itaú Personnalité como o banco para recebê-la, informando os números de
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0800 724 7377 (demais localidades)
www.itaupersonnalite.com.brSAC Ouvidoria Deficiente auditivo e de fala
0800 722 7377 0800 570 0011 0800 722 1722
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Itaú Unibanco: o 1
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banco a ter uma gráfica interna certificada com o “selo verde” da FSC
A FSC (Forest Stewardship Council) é uma organização internacional que reconhece empresas e instituições atentas à
responsabilidade florestal, e o Itaú Unibanco acaba de receber o seu reconhecimento, pois, a partir de agora, todo o papel utilizado
pelo banco terá sua origem controlada e certificada com o “selo verde”.
Desde a extração florestal até a produção de matéria-prima, todo o processo de fabricação do papel passa a ser economicamente
viável, ambientalmente correto e socialmente justo.
Você sabia que...
em vez de receber o Personnalité News e o Extrato Activité em papel, você pode recebê-los por e-mail?
É simples: basta acessar www.itaupersonnalite.com.br, menu Produtos e Serviços, e clicar em Personnalité News, Cadastre/Altere aqui. No caso do Activité,
acesse o menu Conta Corrente, Extrato, Activité e clique em Opções de recebimento. Você receberá um aviso por e-mail quando estiverem disponíveis no
site Personnalité. Dessa forma, você também contribui para a preservação do meio ambiente.
BV-COC-967255
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Fundos Personnalité
Set/09 Out/09 Nov/09 Dez/09 Jan/10 Fev/10 2010 12 meses 24 meses 36 meses A/F/T Data
Início PL médio
R$ MM
12 meses Tax Adm.% aa
Acumulado Em % 01/03/2010 A r e n ta b ili d ad e o b ti d a n o p as sa d o n ão r e p re se n ta g ar an ti a d e r e n d im e n to s fu tu ro s. O s fu n d o s d e in ve st im e n to n ão c o n ta m c o m g ar an ti a d o a d m in is tr ad o r d o fu n d o , d o g e st o r d a ca rt e ir a, d e q u al q u e r m e ca n is m o d e s e g u ro o u , a in d a, d o fu n d o g ar an ti d o r d e c ré d it o s – F G C . A o in ve st id o r é r e co m e n d ad a a le it u ra c u id ad o sa d o p ro sp e ct o e d o r e g u la m e n to d o fu n d o d e in ve st im e n to a o a p lic ar s e u s re cu rs o s. V e ri fiq u e a d at a d e in íc io d o fu n d o . P ú b lic o -a lv o : P o d e m p ar ti ci p ar d e st e s Fu n d o s, a c ri té ri o d o a d m in is tr ad o r, p e ss o as fí si ca s e ju rí d ic as c lie n te s d o B an co It aú S .A . P ar a o s fu n d o s FM P -F G TS s o m e n te p e ss o as fí si ca s p o d e m p ar ti ci p ar . / A = A b e rt o p ar a ap lic aç õ e s; F = F e ch ad o p ar a ap lic aç õ e s; T = F u n d o a b e rt o s o m e n te p ar a q u e m q u e r tr an sf e ri r re cu rs o s já a p lic ad o s e m o u tr o F u n d o It aú F M P F G TS . / * E st e (s ) fu n d o (s ) te m (t ê m ) m e n o s d e 1 2 ( d o ze ) m e se s. P ar a av al ia çã o d a p e rf o rm an ce d o (s ) fu n d o (s ) d e in ve st im e n to , é r e co m e n d áv e lu m a an ál is e d e, n o m ín im o , 1 2 ( d o ze ) m e se s. ( 1 ) Es te f u n d o u ti liz a e st ra té g ia s co m d e ri va ti vo s co m o p ar te in te g ra n te d e s u a p o lít ic a d e in ve st im e n to . T ai s e st ra té g ia s, d a fo rm a co m o s ão a d o ta d as , p o d e m r e su lt ar e m s ig n ifi ca ti va s p e rd as p at ri m o n ia is . / ( 2 ) Es te f u n d o u ti liz a e st ra té g ia s co m d e ri va ti vo s co m o p ar te in te g ra n te d e s u a p o lít ic a d e in ve st im e n to . T ai s e st ra té g ia s, d a fo rm a co m o s ão a d o ta d as , p o d e m r e su lt ar e m s ig n ifi ca ti va s p e rd as p at ri m o n ia is p ar a se u s co ti st as , p o d e n d o in cl u si ve a ca rr e ta r p e rd as s u p e ri o re s ao c ap it al a p lic ad o e a c o n se q ü e n te o b ri g aç ão d o c o ti st a d e a p o rt ar r e cu rs o s ad ic io n ai s. / ( a) , ( b ), (c ), (d ), (e ), (f ), (g ) e ( h ) T ax a d e P e rf o rm an ce : ( a) 2 0 % s o b re o q u e e xc e d e r 1 0 0 % d o C D I; (b ) 5 0 % s o b re o q u e e xc e d e r 1 0 2 % d o C D I; (c ) 2 5 % so b re o q u e e xc e d e r 1 0 0 % d o C D I; (d ) 2 0 % s o b re o q u e e xc e d e r a V ar ia çã o C am b ia l + 6 % a .a .; (e ) 2 0 % s o b re o q u e e xc e d e r a va ri aç ão d o e u ro + 6 % a .a .; / (f ) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 1 ,2 0 % a .a . e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a .a . / (g ) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 1 ,4 0 % a .a . e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a. a. / (h ) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 0 ,2 % a .a . e a m áx im a é d e 2 ,2 % a .a . / (i ) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 1 ,5 % a .a . e a m áx im a é d e 2 ,5 % a .a /( j) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 2 ,0 % a .a . e a m áx im a é d e 2 ,5 % a .a . T ai s va ri aç õ e s o co rr e m , p o is o s fu n d o s p o d e rã o in ve st ir e m co ta s d e o u tr o s fu n d o s d e in ve st im e n to q u e t am b é m c o b ra m t ax a d e a d m in is tr aç ão . / C o n su lt e s e u g e re n te p ar a sa b e r a re n ta b ili d ad e d o f u n d o P ri n ci p al G ar an ti d o . / A s re n ta b ili d ad e s d iv u lg ad as n ão s ão lí q u id as d e im p o st o s e s ão c al cu la d as d o ú lt im o d ia ú ti l d o m ê s an te ri o r ao ú lt im o d ia ú ti l d o m ê s. O s in d ic ad o re s u ti liz ad o s sã o m e ra s re fe rê n ci as e co n ô m ic as . D e sd e 0 2 /0 5 /0 8 , p o r m e io d a in st ru çã o d a C o m is sã o d e V al o re s M o b ili ár io s (C V M ) n º 4 6 5 , o s at iv o s d e r e n d a va ri áv e l q u e c o m p õ e m a c ar te ir a d o s fu n d o s d e ix ar am d e a p u ra r su a re n ta b ili d ad e c o m b as e n a co ta çã o m é d ia d as a çõ e s e p as sa ra m a f az ê -l o c o m b as e n a co ta çã o d e fe ch am e n to . A ss im , c o m p ar aç õ e s d e re n ta b ili d ad e d e ve m u ti liz ar , p ar a p e rí o d o s an te ri o re s a 0 2 /0 5 /2 0 0 8 , a c o ta çã o m é d ia d o s ín d ic e s d e a çõ e s e, p ar a p e rí o d o s p o st e ri o re s a e ss a d at a, a c o ta çã o d e fe ch am e n to . C o n su lt o ri a e in fo rm aç õ e s so b re in ve st im e n to s fa le c o m o s e u g e re n te o u e n tr e e m c o n ta to c o m o In ve st fo n e P e rs o n n al it é 3 0 0 3 -7 3 7 7 (c ap it ai s e re g iõ e s m e tr o p o lit an as ) o u 0 8 0 0 7 2 4 7 3 7 7 (d e m ai s lo ca lid ad e s) . P ar a d ú vi d as , s u g e st õ e s e r e cl am aç õ e s, s e n e ce ss ár io , u ti liz e o S A C P e rs o n n al it é 0 8 0 0 7 2 2 7 3 7 7 , t o d o s o s d ia s, 2 4 h , o u o F al e C o n o sc o (w w w .it au .c o m .b r) . S e d e se ja r a re av al ia çã o d a so lu çã o a p re se n ta d a ap ó s u ti liz ar e ss e s ca n ai s, r e co rr a à O u vi d o ri a C o rp o ra ti va It aú 0 8 0 0 5 7 0 0 0 1 1 , d ia s ú te is , d as 9 à s 1 8 h , C ai xa P o st al n º 6 7 .6 0 0 , C EP 0 3 1 6 2 -9 7 1 . D e fic ie n te s au d it iv o s o u d e fa la , d ia s ú te is , d as 9 à s 1 8 h , 0 8 0 0 7 2 2 1 7 2 2 .
Consolidados & Mercados
CURTO PRAZO - JUROS PÓS-FIXADOS
Itauvest 02.08.99 281,85 0,31 0,31 0,29 0,31 0,29 0,26 0,55 4,35 12,25 19,70 4,50 A
REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS
DI 02.10.95 159,51 0,46 0,48 0,49 0,49 0,43 0,40 0,84 6,46 16,45 26,24 3,00 A Plus DI 02.10.95 1.259,37 0,54 0,56 0,57 0,58 0,51 0,48 0,99 7,53 18,82 30,13 2,00 A Special DI 10.06.09 5,46 0,57 0,58 0,59 0,61 0,53 0,50 1,03 - - - 1,70 A Ecomudança DI 31.03.08 107,83 0,60 0,62 0,62 0,64 0,57 0,53 1,09 8,27 - - 1,30 A Maxime DI 01.07.99 6.749,03 0,63 0,64 0,65 0,67 0,59 0,55 1,14 8,61 21,23 34,11 1,00 A Super Premium DI 01.09.03 2.266,41 0,66 0,67 0,68 0,69 0,62 0,57 1,20 9,01 22,00 35,35 0,75 A
RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS
RF 02.10.95 46,58 0,51 0,48 0,46 0,48 0,55 0,41 0,97 7,07 15,76 25,23 3,00 A Plus RF 02.10.95 705,41 0,60 0,57 0,54 0,58 0,63 0,49 1,12 8,16 18,14 29,12 2,00 A Special RF 10.06.09 5,96 0,58 0,59 0,62 0,70 0,57 0,51 1,08 - - - 1,70 A Maxime RF 01.06.00 5.007,90 0,68 0,65 0,62 0,67 0,71 0,56 1,28 9,24 20,53 33,06 1,00 A RF Ecomudança 31.08.07 126,24 0,66 0,62 0,59 0,64 0,69 0,54 1,23 8,90 19,77 - 1,30 A RF Multi Índices LP (a) 17.03.06 576,30 0,67 0,57 0,56 0,62 0,76 0,57 1,33 9,03 23,05 36,79 1,00 A RF Pré Longo Prazo (a) 23.06.05 413,82 0,39 0,43 0,58 0,78 0,97 0,79 1,77 9,57 23,86 36,04 1,00 A Super Premium RF 05.12.05 1.514,48 0,70 0,67 0,64 0,69 0,73 0,58 1,31 9,51 21,14 34,08 0,75 A
RENDA FIXA CRÉDITO
High Yield Crédito Privado 01.10.99 960,48 0,91 0,62 0,82 0,94 0,90 1,01 1,91 10,82 22,10 35,75 1,00 F
MULTIMERCADOS
Sem Renda Variável
Capital Performance Fix (a)(2) 01.08.03 1.068,27 0,72 0,62 0,60 0,66 0,65 0,65 1,31 9,61 25,13 40,50 1,00 A Com Renda Variável com Alavancagem
MultiESTRATÉGIA (a)(2) 01.12.05 445,69 0,83 0,69 0,63 0,74 0,57 0,53 1,10 9,09 23,00 36,08 1,25 A Personnalité K2 (a)(2) 03.07.00 1.282,79 1,03 0,76 0,68 0,83 0,54 0,53 1,07 9,98 25,86 39,35 1,50 F Multimanager Agressivo (f )(2) 02.01.04 77,63 0,91 0,65 0,97 0,89 1,08 0,19 1,27 11,74 21,45 33,03 4,00(f ) F Multimanager Agressivo 30 (a) (g) (2) 12.06.07 55,25 0,98 0,66 0,90 0,89 0,96 0,24 1,20 11,64 19,51 - 4,00(g) A Multimanager Plus 15 (a) (h) (2) 31.07.07 88,56 0,72 0,58 0,65 0,61 0,43 0,50 0,93 8,22 18,01 - 2,20(h) A UBS Pactual Hedge (a) (i) (2) 31.10.07 69,57 0,79 0,60 0,90 0,87 0,36 0,71 1,07 9,92 21,74 - 2,50(i) A BNP Hedge (a) (2) 16.04.08 2,68 0,60 0,28 1,37 0,82 1,22 0,44 1,66 7,87 - - 2,00 A Personnalité Hedge 30* (a) (2) 16.12.08 82,94 1,82 1,05 0,86 1,22 0,49 0,52 1,01 13,40 16,48 - 2,00 F Personnalité Kinea Macro (a) (j) (2) 11.04.08 76,98 1,07 0,61 0,79 0,97 0,23 0,91 1,15 16,88 34,18 - 2,50(j) A Long and Short - Renda Variável
Itaú Equity Hedge (a)(2) 16.09.04 158,17 1,04 1,26 1,06 0,83 0,95 0,54 1,50 12,30 26,03 34,80 2,00 F Balanceados Multimercado Moderado (c)(1) 11.11.02 232,43 1,59 0,37 1,47 0,74 -0,11 0,66 0,55 12,44 15,16 30,92 2,00 A Multimercado Arrojado (c)(1) 11.11.02 257,42 2,09 0,29 1,90 0,79 -0,34 0,79 0,45 15,01 13,44 31,29 2,00 A Multimercado Agressivo (c)(1) 11.11.02 295,26 3,10 0,12 2,88 0,96 -0,80 0,91 0,11 20,34 9,93 31,65 2,00 A CAMBIAL Hedge Cambial (d) 17.11.97 26,26 -6,11 -0,84 -0,32 -0,59 7,96 -4,17 3,46 -24,04 7,58 -10,42 1,50 A AÇÕES Ações 02.12.87 252,92 7,98 0,87 7,59 2,03 -5,62 0,70 -4,96 61,68 -7,46 34,77 4,00 A Marché Ibovespa 06.07.92 231,08 8,77 -0,10 8,84 2,19 -4,76 1,59 -3,24 71,56 0,42 45,31 2,00 A Technique 04.03.92 337,27 7,56 1,10 6,63 2,17 -5,39 0,67 -4,76 66,71 4,22 52,93 2,00 A Seleção Ações 24.10.03 258,42 6,28 0,90 12,03 4,71 -4,37 1,41 -3,02 117,33 11,61 28,96 3,00 A Excelência Social 18.10.04 219,87 9,63 0,00 7,53 4,61 -4,23 0,42 -3,82 65,15 -2,22 40,60 2,00 A Valor Ações 23.03.05 205,81 10,88 2,02 9,45 2,80 -4,59 0,95 -3,68 77,76 -2,87 47,42 3,00 A Multi Setorial Ações 31.10.05 105,66 6,34 1,96 7,26 1,69 -5,13 0,87 -4,30 90,20 0,34 37,82 3,00 A Governança Corporativa 31.08.06 315,48 9,07 -0,40 7,31 4,67 -3,24 -0,15 -3,39 78,78 -5,02 19,45 3,50 A Infraestrutura Ações 22.03.07 88,98 4,70 -1,36 11,42 4,14 -4,47 2,88 -1,72 73,06 9,65 - 3,00 A Petrobrás FIA 10.07.00 1.078,56 8,50 -0,60 8,52 -5,34 -8,43 1,04 -7,48 17,60 -22,84 55,83 3,00 A Vale FIA 20.02.02 1.039,65 12,00 9,68 9,10 0,71 -1,41 2,92 1,47 62,39 -15,92 36,34 3,00 A Itaú FI em PIBBs 12.09.05 423,44 6,67 -0,63 8,46 2,52 -4,07 0,44 -3,64 60,69 -6,20 42,40 1,50 F Ações Grupo Itaú Unibanco 31.08.07 49,03 11,37 -6,35 13,04 1,71 -6,34 1,89 -4,57 81,25 17,26 - 3,00 A Momento Ações 09.02.09 108,93 9,06 1,55 7,95 6,94 -0,59 0,86 0,27 148,01 - - 3,00 F FMP - FGTS Petrobrás FGTS 17.08.00 97,88 8,62 -0,49 8,65 -5,22 -8,34 1,14 -7,30 19,19 -20,58 65,01 1,50 F Vale FGTS 27.03.02 329,50 12,13 9,80 9,23 0,84 -1,31 3,04 1,69 64,67 -13,44 43,52 1,50 F Vale Migração FGTS 26.02.02 20,38 12,12 9,80 9,22 0,86 -1,30 3,03 1,70 64,66 -13,40 43,48 1,50 F Balanceado FGTS CL 17.08.01 2,55 6,03 0,51 6,03 1,52 -3,10 1,27 -1,87 48,68 7,98 45,37 2,00 F PREVIDÊNCIA Flexprev VGBL Investors RF 31.01.06 1.367,40 0,58 0,58 0,58 0,61 0,60 0,55 1,15 8,31 19,91 31,56 1,75 Flexprev VGBL Premium II Balanceado v10 03.10.06 298,40 1,36 0,58 1,35 0,74 0,16 0,69 0,85 13,61 19,17 35,33 1,20 First Flexprev VGBL RF 11.08.99 4.145,50 0,46 0,45 0,46 0,48 0,48 0,45 0,93 6,78 16,53 26,24 3,20 Flexprev VGBL Plus RF 07.12.98 3.327,70 0,55 0,54 0,54 0,57 0,56 0,52 1,08 7,84 18,86 29,92 2,20 Flexprev VGBL Private RF 01.08.00 6.082,70 0,62 0,61 0,61 0,65 0,63 0,58 1,22 8,80 20,99 33,36 1,30 Flexprev VGBL Plus Balanceado v20 31.01.00 326,00 2,13 0,49 1,90 0,65 -0,51 0,67 0,16 16,39 12,77 29,83 3,00 Flexprev VGBL Plus Balanceado v10 05.01.04 199,30 1,30 0,47 1,17 0,57 0,00 0,57 0,56 11,69 15,10 28,27 3,00 Flexprev VGBL Plus Balanceado v40 19.12.03 269,70 3,92 0,45 3,43 0,79 -1,59 0,89 -0,72 27,19 8,12 31,60 3,00 Flexprev PGBL Private RF 01.08.00 6.082,70 0,62 0,61 0,61 0,65 0,63 0,58 1,22 8,80 20,99 33,36 1,30 Flexprev PGBL Premium Balanceado V40 02.06.06 768,40 4,05 0,56 3,53 0,90 -1,49 0,97 -0,53 29,31 11,35 37,23 1,80 Flexprev PGBL Premium II Balanceado V10 03.10.06 298,40 1,36 0,58 1,35 0,74 0,16 0,69 0,85 13,61 19,17 35,33 1,20 Flexprev PGBL Investors RF 31.01.06 1.367,40 0,58 0,58 0,58 0,61 0,60 0,55 1,15 8,31 19,91 31,56 1,75 Flexprev PGBL RF 11.08.99 4.145,50 0,46 0,45 0,46 0,48 0,48 0,45 0,93 6,78 16,53 26,24 3,20 First Flexprev PGBL RF 11.08.99 4.145,50 0,46 0,45 0,46 0,48 0,48 0,45 0,93 6,78 16,53 26,24 3,20 Flexprev PGBL Net RF 11.08.99 4.145,50 0,46 0,45 0,46 0,48 0,48 0,45 0,93 6,78 16,53 26,24 3,20 Flexprev Invest RF 11.08.99 4.145,50 0,46 0,45 0,46 0,48 0,48 0,45 0,93 6,78 16,53 26,24 3,20 Flexprev PGBL Plus RF 07.12.98 3.327,70 0,55 0,54 0,54 0,57 0,56 0,52 1,08 7,84 18,86 29,92 2,20 Flexprev PGBL Premium RF 27.11.01 5.952,00 0,65 0,64 0,64 0,68 0,66 0,60 1,27 9,12 21,71 34,52 1,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V20 31.01.00 326,00 2,13 0,49 1,90 0,65 -0,51 0,67 0,16 16,39 12,77 29,83 3,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V10 05.01.04 199,30 1,30 0,47 1,17 0,57 0,00 0,57 0,56 11,69 15,10 28,27 3,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V40 19.12.03 269,70 3,92 0,45 3,43 0,79 -1,59 0,89 -0,72 27,19 8,12 31,60 3,00
ÍNDICES Período de Cálculo
IGP-M (FGV) de 20 a 20 0,42 0,05 0,10 -0,26 0,63 1,18 1,81 0,25 8,13 17,49 - -IPC (FIPE) 1º a 1º dia útil 0,16 0,25 0,29 0,18 1,34 0,74 2,09 5,04 11,54 16,10 - -CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,69 0,69 0,66 0,72 0,66 0,59 1,25 9,19 22,92 37,14 - -Dólar últ. ao últ. dia útil -5,74 -1,92 0,37 -0,53 7,68 -3,40 4,01 -23,86 7,59 -14,51 - -Euro últ. ao últ. dia útil -3,70 -1,18 2,17 -4,53 3,81 -5,23 -1,61 -18,34 -3,52 -12,00 - -Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil 9,00 0,90 8,33 1,41 -3,25 0,34 -2,93 74,07 3,26 51,84 - -Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil 8,90 0,05 8,93 2,30 -4,65 1,68 -3,05 74,17 4,75 51,52 - -Poupança 1º a 1º dia 0,50 0,50 0,50 0,55 0,50 0,50 1,00 6,68 15,23 23,90 - -IBX Médio últ. ao últ. dia útil 10,05 1,18 7,95 0,95 -2,83 -0,27 -3,09 62,92 -2,04 46,66 - -IBX Fechamento últ. ao últ. dia útil 9,82 0,35 8,46 1,73 -4,22 1,14 -3,13 63,30 -0,19 46,68 -
-Fundos C ur to P raz o Fundos M ultimer cados B alanc eados Fundos R ef er enciado DI Fundos C ambial Fundos R enda F ixa Fundos R enda F ixa C rédit o
Fundos Ações Fundos M
ultimer cados c/ R V c/ A la v . Fundos FMP-FGT S Fundos L ong and S hor t - R V Indicador es Último s 12 meses 2010 F e v er eir o / 2010 E m % -5 -4 -3 -2 -1 0 1 2 3 4 0, 26 0,40 0,48 0,50 0,53 0,55 0,57 0, 41 0,49 0, 51 0, 56 0, 54 0,57 0,79 0, 58 1, 01 0, 65 0, 53 0, 53 0, 19 0, 24 0, 50 0,71 0, 44 0,52 0, 91 0, 54 0,66 0, 79 0,91 -4, 17 0, 70 1, 59 0, 67 1, 41 0, 42 0, 95 0, 87 -0, 15 1, 04 2, 92 0, 44 1, 89 0, 86 1,14 3, 04 2, 88 3, 03 1, 27 1, 18 0, 50 0,59 1, 68 1,14 -8 -6 -4 -2 0 2 4 0, 55 0,84 0, 99 1, 03 1, 09 1, 14 1, 20 0, 97 1,12 1,08 1, 28 1, 23 1,33 1, 77 1, 31 1, 91 1, 31 1, 10 1, 07 1,27 1,20 0, 93 1,07 1, 66 1, 01 1,15 1,50 0, 55 0, 45 0, 11 3, 46 -4, 96 -3, 24 -4, 76 -3, 02 -3, 82 -3, 68 -4, 30 -3, 39 -7, 48 1, 47 -3, 64 -4, 57 0, 27 -7, 30 1, 69 -1, 72 1, 70 -1, 87 1, 81 1, 00 1,25 -3, 05 -3,13 Itauv est DI P lus DI Special DI E comudança DI M axime DI Super P remium DI RF P lus RF Special RF Maxime RF RF E comudança RF Multi Í ndic es LP (a) RF P ré L ongo P raz o (a) Super P remium RF H igh Y ield Cr édit o P riv ado C apital P er for manc e F ix (a)(2) MultiESTR A TÉGIA (a)(2) P ersonnalit é K2 (a)(2) Multimanager A g ressiv o (f )(2) Multimanager A g ressiv o 30 (a) (g) (2) Multimanager P lus 15 (a) (h) (2) UBS P ac
tual Hedge (a) (i) (2) BNP Hedge (a) (2)
P ersonnalit é Hedge 30* (a) (2) P ersonnalit é K inea M acr o (a) ( j) (2) Itaú E quit y Hedge (a)(2) Multimer cado M oder ado (c)(1) Multimer cado Ar rojado (c)(1) Multimer cado A g ressiv o (c)(1) Hedge C ambial (d) A ções M ar ché I bo v espa Technique S eleção A ções Ex celência S ocial V alor A ções Multi S et or ial A ções G o v er nança C or por a tiv a Infr aestrutur a A ções P etr obr ás FIA V ale FIA Itaú FI em PIBBs A ções Grupo I taú M omen to A ções P etr obr ás FGT S V ale FGT S V ale M ig ração FGT S Balanc eado FGT S CL IGP -M (FGV ) P oupança CDI CE TIP (v ar iação) Ibo v espa F echamen to IBX F echamen to 4, 35 6,46 7,53 -8, 27 8,61 9, 01 7, 07 8,16 -9, 24 8, 90 9, 03 9, 57 9, 51 10,82 9, 61 9, 09 9,98 11,74 11,64 8, 22 9,92 7, 87 13, 40 16,88 12, 30 12, 44 15, 01 20, 34 -24, 04 61, 68 71, 56 66, 71 117, 33 65, 15 77, 76 90, 20 78, 78 17, 60 62, 39 60, 69 81, 25 148, 01 19, 19 64, 67 73, 06 64, 66 48, 68 0, 25 6, 68 9,19 74, 17 63,30 -30 0 30 60 90 120 150 A r e n ta b ili d ad e o b ti d a n o p as sa d o n ão r e p re se n ta g ar an ti a d e r e n d im e n to s fu tu ro s. O s fu n d o s d e in ve st im e n to n ão c o n ta m c o m g ar an ti a d o a d m in is tr ad o r d o fu n d o , d o g e st o r d a ca rt e ir a, d e q u al q u e r m e ca n is m o d e s e g u ro o u , a in d a, d o fu n d o g ar an ti d o r d e c ré d it o s – F G C . A o in ve st id o r é r e co m e n d ad a a le it u ra c u id ad o sa d o p ro sp e ct o e d o r e g u la m e n to d o fu n d o d e in ve st im e n to a o a p lic ar s e u s re cu rs o s. V e ri fiq u e a d at a d e in íc io d o fu n d o . P ú b lic o -a lv o : P o d e m p ar ti ci p ar d e st e s Fu n d o s, a c ri té ri o d o a d m in is tr ad o r, p e ss o as fí si ca s e ju rí d ic as c lie n te s d o B an co It aú S .A . P ar a o s fu n d o s FM P -F G TS s o m e n te p e ss o as fí si ca s p o d e m p ar ti ci p ar . / A = A b e rt o p ar a ap lic aç õ e s; F = F e ch ad o p ar a ap lic aç õ e s; T = F u n d o a b e rt o s o m e n te p ar a q u e m q u e r tr an sf e ri r re cu rs o s já a p lic ad o s e m o u tr o F u n d o I ta ú F M P F G TS . / * E st e (s ) fu n d o (s ) te m (t ê m ) m e n o s d e 1 2 ( d o ze ) m e se s. P ar a av al ia çã o d a p e rf o rm an ce d o (s ) fu n d o (s ) d e in ve st im e n to , é r e co m e n d áv e l u m a an ál is e d e, n o m ín im o , 1 2 ( d o ze ) m e se s. ( 1 ) Es te f u n d o u ti liz a e st ra té g ia s co m d e ri va ti vo s co m o p ar te in te g ra n te d e s u a p o lít ic a d e in ve st im e n to . T ai s e st ra té g ia s, d a fo rm a co m o s ão a d o ta d as , p o d e m r e su lt ar e m s ig n ifi ca ti va s p e rd as p at ri m o n ia is . / ( 2 ) Es te f u n d o u ti liz a e st ra té g ia s co m d e ri va ti vo s co m o p ar te in te g ra n te d e s u a p o lít ic a d e in ve st im e n to . T ai s e st ra té g ia s, d a fo rm a co m o s ão a d o ta d as , p o d e m r e su lt ar e m s ig n ifi ca ti va s p e rd as p at ri m o n ia is p ar a se u s co ti st as , p o d e n d o in cl u si ve ac ar re ta r p e rd as s u p e ri o re s ao c ap it al a p lic ad o e a c o n se q ü e n te o b ri g aç ão d o c o ti st a d e a p o rt ar r e cu rs o s ad ic io n ai s. / ( a) , ( b ), (c ), (d ), (e ), (f ), (g ) e ( h ) T ax a d e P e rf o rm an ce : ( a) 2 0 % s o b re o q u e e xc e d e r 1 0 0 % d o C D I; (b ) 5 0 % s o b re o q u e e xc e d e r 1 0 2 % d o C D I; (c ) 2 5 % s o b re o q u e e xc e d e r 1 0 0 % d o C D I; (d ) 2 0 % s o b re o q u e e xc e d e r a V ar ia çã o C am b ia l + 6 % a .a .; (e ) 2 0 % s o b re o q u e e xc e d e r a va ri aç ão d o e u ro + 6 % a .a .; / ( f) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o f u n d o m ín im a e f ix a é d e 1 ,2 0 % a .a . e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a .a . / ( g ) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o f u n d o m ín im a e f ix a é d e 1 ,4 0 % a .a . e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a .a . / ( h ) A ta xa d e a d m in is tr aç ão d o f u n d o m ín im a e f ix a é d e 0 ,2 % a .a . e a m áx im a é d e 2 ,2 % a .a . / ( i) A t ax a d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 1 ,5 % a .a . e a m áx im a é d e 2 ,5 % a .a /( j) A t ax a d e a d m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fi xa é d e 2 ,0 % a .a . e a m áx im a é d e 2 ,5 % a .a . T ai s va ri aç õ e s o co rr e m , p o is o s fu n d o s p o d e rã o in ve st ir e m c o ta s d e o u tr o s fu n d o s d e in ve st im e n to q u e t am b é m c o b ra m t ax a d e a d m in is tr aç ão . / C o n su lt e s e u g e re n te p ar a sa b e r a re n ta b ili d ad e d o fu n d o P ri n ci p al G ar an ti d o . / A s re n ta b ili d ad e s d iv u lg ad as n ão s ão lí q u id as d e im p o st o s e s ão c al cu la d as d o ú lt im o d ia ú ti l d o m ê s an te ri o r ao ú lt im o d ia ú ti l d o m ê s. O s in d ic ad o re s u ti liz ad o s sã o m e ra s re fe rê n ci as e co n ô m ic as . D e sd e 0 2 /0 5 /0 8 , p o r m e io d a in st ru çã o d a C o m is sã o d e V al o re s M o b ili ár io s (C V M ) n º 4 6 5 , o s at iv o s d e r e n d a va ri áv e l q u e c o m p õ e m a ca rt e ir a d o s fu n d o s d e ix ar am d e a p u ra r su a re n ta b ili d ad e c o m b as e n a co ta çã o m é d ia d as a çõ e s e p as sa ra m a f az ê -l o c o m b as e n a co ta çã o d e f e ch am e n to . A ss im , c o m p ar aç õ e s d e r e n ta b ili d ad e d e ve m u ti liz ar , p ar a p e rí o d o s an te ri o re s a 0 2 /0 5 /2 0 0 8 , a c o ta çã o m é d ia d o s ín d ic e s d e a çõ e s e, p ar a p e rí o d o s p o st e ri o re s a e ss a d at a, a c o ta çã o d e f e ch am e n to . C o n su lt o ri a e in fo rm aç õ e s so b re in ve st im e n to s fa le c o m o s e u g e re n te o u e n tr e e m c o n ta to c o m o In ve st fo n e P e rs o n n al it é 3 0 0 3 -7 3 7 7 (c ap it ai s e r e g iõ e s m e tr o p o lit an as ) o u 0 8 0 0 7 2 4 7 3 7 7 (d e m ai s lo ca lid ad e s) . P ar a d ú vi d as , s u g e st õ e s e r e cl am aç õ e s, s e n e ce ss ár io , u ti liz e o S A C P e rs o n n al it é 0 8 0 0 7 2 2 7 3 7 7 , t o d o s o s d ia s, 2 4 h , o u o F al e C o n o sc o (w w w .it au .c o m .b r) . Se d e se ja r a re av al ia çã o d a so lu çã o a p re se n ta d a ap ó s u ti liz ar e ss e s ca n ai s, r e co rr a à O u vi d o ri a C o rp o ra ti va It aú 0 8 0 0 5 7 0 0 0 1 1 , d ia s ú te is , d as 9 à s 1 8 h , C ai xa P o st al n º 6 7 .6 0 0 , C EP 0 3 1 6 2 -9 7 1 . D e fic ie n te s au d it iv o s o u d e fa la , d ia s ú te is , d as 9 à s 1 8 h , 0 8 0 0 7 2 2 1 7 2 2 .
