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Índice
Introdução
Capítulo 1 - Por que uma gestão financeira rigorosa é importante? Capítulo 2 - Entenda o papel de um gestor fiinanceiro.
Capítulo 3 - Uma gestão financeira em três etapas. Conclusão
Gestão financeira eficiente em 3 passos
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Introdução
Quando analisamos as empresas que nascem no Brasil, é visível que grande parte foi estabelecida em cima de ideias muito boas. Entretanto, a maioria fecha as portas antes de completar 5 anos. Muito provavelmente, uma das maiores dificuldades enfrentadas por essas empresas é a gestão financeira.
É claro que o ambiente econômico do Brasil dificulta o desenvolvimento de alguns negócios. Pois existe uma grande quantidade de regras que mudam a todo o momento, resultando em confusão e desorganização que atingem diretamente os departamentos financeiros dessas empresas.
Por isso, a HD Tecnologia desenvolveu esse e-book com uma maneira simples de realizar uma boa gestão financeira e ajudar você e sua empresa chegar cada vez mais longe.
Por que uma gestão financeira
rigorosa é importante?
Controle é essencial.
A gestão financeira é talvez o pilar mais importante no processo administrativo de uma empresa. Se esse tipo de controle não é feito, é impossível saber o que está entrando ou saindo de sua empresa. Isso significa que você terá dificuldades em saber como está a saúde financeira do seu negócio.
Ter controle financeiro pode definir o futuro de uma empresa. Sem ele, você não consegue realizar por exemplo uma expansão do seu negócio. E caso você ignore esse sinal, provavelmente dependerá de financiamentos com bancos e então tudo pode virar uma bola de neve.
Entenda a importancia de uma
liderança na área financeira.
Uma grande liderança
financeira para grandes
resultados.
Ter um líder no departamento financeiro é tão importante, que é difícil avançar no processo de gestão financeira se esse profissional não for competente. Entender o que ele faz é necessário, assim você terá mais segurança sobre o controle do seu financeiro.
Veja alguns atributos essenciais que um líder no departamento financeiro deve possuir:
• Garantir disponibilidade de capital para a empresa
• Fazer com que as obrigações fiscais e legais sejam realizadas
• Oferecer informações essenciais para tomadas de decisões inteligentes • Apoiar a empresa a buscar constantemente os melhores resultados.
“Um líder, é um
vendedor de
esperança.”
Uma gestão financeira em três
etapas.
Existem metodologias que podem ser utilizadas para realizar uma excelente gestão
financeira. Nós da HD Tecnologia buscamos simplificar processos para que seja de fácil
entendimento e possa oferecer um alto rendimento. E acreditamos que existem 3
grandes etapas que facilitam esse processo
1 – Organize-se antes de começar.
Antes de arregaçar as mangas e colocar a mão na massa, organize-se! Aplique os três pilares essências para o sucesso de uma empresa com foco no departamento financeiro. Veja a seguir:
Processos: Defina como o seu departamento financeiro vai funcionar. Quais são as funções de
cada colaborador no time, quais serão as datas das reuniões com sua equipe, quais os dias que o seu financeiro fará pagamentos, quando serão apresentados relatórios sobre a saúde financeira da empresa. Enfim, todo tipo de rotina deve estar detalhada em documentos para que todos no departamento executem suas funções corretamente.
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Ferramentas: Lembre-se! “É impossível escalar uma montanha sem cordas”.
Um sistema de gestão é de extrema importância, pois ele automatiza processos manuais que tomam tempo e comprometem a produtividade de sua equipe. Esses tipos de programas conhecidos também como ERP, podem gerar relatórios atualizados no momento em que achar necessário, facilitando o controle e auxiliando em tomadas de decisão mais assertivas.
Tendo isso em mente, abaixo estão algumas dicas para escolher a solução mais aderente ao seu negócio.
1 – O sistema tem que ser fácil e simples para todos da equipe
2 – O sistema escolhido deve cobrir omáximode processos do seu financeiro
3 – É importante que esse sistema ofereça a criação do relatórioDRE.
Pessoas: A escolha do time é algo muito delicado. Montar uma equipe bem capacitada é necessário
para reduzir ao máximo a possibilidade de falhas humanas, evitando assim possíveis perdas que influenciem no rendimento do caixa. Por isso, comece a montar seu time a partir do gerente financeiro. O ideal é escolher um gerente sênior, que dentre outras funções deve ser bom em criar e reforçar processos. Caso você não disponibilize de recursos para contratar um gerente sênior, é interessante ter um analista júnior que tenha facilidade em entender e seguir processos.
Independente do cargo de cada um dentro de sua equipe é necessário que todos tenham disciplina e sejam muito detalhistas. Por fim, realize treinamentos periódicos, para que seu time esteja sempre otimizado e busque alternativas para manter todos constantemente motivados.
Depois de organizar todo o departamento financeiro, é hora de começar o trabalho de gestão. E para isso é importante se manter atento aos sinais vitais da empresa. E o mais importante deles é o fluxo de caixa.
O fluxo de caixa nada mais é do que o controle de toda movimentação financeira, que é basicamente relacionar todas as entradas (vendas) e saídas (pagamentos) para calcular o saldo (diferença entre entradas e saídas).
Resumindo. Ele é o coração da empresa, se ele para a sua empresa também para. Por isso, esse controle deve ser feito diariamente.
Ao lado temos algumas dicas que podem te ajudar nesse tipo de controle.
Faça projeções
Faça estimativas do seu dinheiro em caixa ao final de cada mês, levando em consideração suas retiradas, o pagamento de funcionários e as obrigações fiscais. Dessa maneira, você será capaz de programar despesas maiores.
Seja proativo
Procure realizar negociações entre sua empresa e fornecedores, buscando negociar as melhores condições para que seu financeiro não seja prejudicado.
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3 – Avalie sua
performance
Por fim, faça uma análise de sua performance. É importante realizar revisões buscando sempre otimizar todo o processo. Essas revisões devem ser focadas no fluxo de caixa e uma das maneiras mais eficazes de evitar confusão sobre o que são investimentos e despesas, é criar o que chamamos de plano de contas.
O objetivo do plano de contas é dividir o fluxo de caixa em grupos menores que reúnem diferentes tipos de dados. Veja a seguir:
Fluxo de caixa operacional
Aqui você pode detalhar as receitas operacionais (vendas e serviços), os custos operacionais (Impostos sobre vendas como que são salários, aluguel, materiais de escritório e outros.
Fluxo de caixa de investimentos
Nesta área você pode inserir os investimentos do seu negócio que são basicamente a compra ou a venda de ativos fixos, por exemplo. Você realiza a comprar de um veículo para sua empresa e viabilizar a entrega do seu produto. A compra desse veículo não é uma despesa e sim um investimento.
Fluxo de caixa de financiamento
Neste último você pode inserir todas as atividades de financiamento tais como: Obtenção de empréstimos, pagamento de empréstimos, aporte de capital e retirada de capital.
Com a divisão do fluxo de caixa facilitará o entendimento dos valores
gerados pela empresa.
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D.R.E
O DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) é um relatório resultante do encontro entre receitas, custos e despesas envolvidos nas vendas dos produtos e serviços, e dos valores de atividades não operacionais. Ele indica se seu negócio está gerando lucro ou não. O controle sobre a lucratividade de sua empresa pode ser feito mensalmente para fins de controle, ou a cada trimestre para fins fiscais. É importante que tenha ferramentas de apoio para gerar esse relatório. O sistema ERP é um bom exemplo ferramenta.
Conclusão
Diferente do que muitos pensam, é importante que os processos dentro de um departamento financeiro sejam simples e de fácil entendimento. Isso porque em nosso país existem regras fiscais que sofrem alterações constantemente, e por isso o departamento financeiro deve ser versátil para se ajustar sempre que necessário.
Seu departamento financeiro é importante, dedique a atenção que ele merece.
E lembre-se sempre de usar ferramentas que possam apoiar suas atividades, como os sistemas ERP.
Se você ainda não conhece esse tipo de sistema, então clique no botão abaixo e acesse gratuitamente nosso e-book que explica o que é um sistema ERP e ainda traz dicas para que você escolha o seu.
