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Índice
1 O QUE É O GESTOR DE FICHEIROS BPI NET EMPRESAS 2
2 INSTALAÇÃO DO GESTOR DE FICHEIROS 3
2.1 Requisitos do download 3
2.2 Instalação da aplicação 4
3 PARAMETRIZAÇÃO DO SISTEMA 5
4 GESTÃO DE ENTIDADES E CONTAS 7
4.1 Criação de entidades 7 4.1.1 Beneficiários Nacionais 8 4.1.2 Beneficiários Estrangeiras 10 4.1.3 Entidades Devedoras 11 4.2 Alteração de Entidades 12 4.3 Criação de Contas 12 4.4 Alteração de Contas 13
5 OPERAÇÕES DISPONÍVEIS – CRIAÇÃO DE FICHEIROS 14
5.1 Pagamentos 15
5.2 Cobranças 17
5.3 Ordens de Pagamento para o Exterior (OPE´s) 19
5.4 Cheques para o Estrangeiro (CHE) 21
5.5 Planos Poupança-Reforma/Educação (PPR/E) 23
5.6 Cheques Carta (CHC) 25
6 CONSULTA DE FICHEIROS JÁ CRIADOS 27
7 ENVIO DOS FICHEIROS 28
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1 O QUE É O GESTOR DE FICHEIROS BPI NET EMPRESAS
O Gestor de Ficheiros é um software disponibilizado pelo Banco BPI de apoio ao serviço on-line de Corporate
Banking BPI Net Empresas, que tem a finalidade de criar e gerir ficheiros inerentes às transacções bancárias efectuadas através deste canal.
Os tipos de ficheiros que esta aplicação permite produzir são os seguintes: • Pagamentos (*.PS2)
• Cobranças ( *.PS2 e *.SDD) • OPE´s (*.OPE)
• Cheques Estrangeiro (*.CHE) • PPR/E´s (*.PS2)
• Cheques Carta (*.CHC)
O Gestor de Ficheiros encontra-se disponível para download directo no menu Manutenção do site BPI Net Empresas.
Este software, permite ainda a criação e manutenção de uma base de dados que inclui as contas de suporte da Empresa e a lista de entidades financeiras com quem esta interage. Assim, além de assumir um papel inovador relativamente às transferências de capital da empresa, facilita a gestão das suas aplicações financeiras.
Nota: Nesta aplicação não existem códigos de acesso, pelo que todos os utilizadores têm acesso a todas as opções disponibilizadas.
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2 INSTALAÇÃO DO GESTOR DE FICHEIROS
2.1 Requisitos do download
O download do Gestor Ficheiros BPI Net Empresas poderá ser efectuado a partir do site www.bpinetempresas.pt através da opção “Downloads” no menu Manutenção.
É possível instalar a aplicação em mais de um Computador ao critério do Cliente. Os requisitos mínimos para a instalação são:
1. Browser Internet Explorer Versão 5.0 (ou superior);
2. Parser XML1 (MSXML) – software disponível para download, no site da Microsoft a partir do link: http://msdn.microsoft.com/downloads/default.aspx). A instalação deste software não é necessário caso utilize o Microsoft Internet Explorer 6.0 ou superior.
1Para instalar o Parser XML é necessário ter o MSINSTALLER (MSI) que não vem instalado de raiz para os sistemas
WinNT4 e o Win9x. Existem 2 versões do MSI (WinNT4 e o Win9x) disponíveis para download a partir do link http://www.microsoft.com/msdownload/platformsdk/instmsi.htm .
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2.2 Instalação da aplicação
A instalação da aplicação do Gestor de Ficheiros encontra-se no menu “Manutenção” do site www.bpinetempresas.pt.
Aqui deverá pressionar o botão “Download Gestor Ficheiros” que permitirá instalar directamente este software no seu Computador (“OPEN”), ou guardar o ficheiro de instalação “setup.exe” para mais tarde o executar (“SAVE”). Uma vez executado, o setup irá guiá-lo através do processo de instalação, onde será necessário discriminar uma pasta no seu Computador onde o Gestor de Ficheiros será instalado (“BROWSE”).
Após confirmação das caixas de diálogo seguintes o Gestor de Ficheiros terá sido instalado com êxito.
De modo a aceder à aplicação, basta executar o atalho “BPI Net Empresas” que foi criado no seu Desktop no decurso da instalação, ou aceder à lista de programas instalados do menu “Iniciar”.
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3 PARAMETRIZAÇÃO DO SISTEMA
Na primeira utilização do Gestor de Ficheiros, é solicitado ao utilizador a informação relativa à empresa, assim como ao tipo de serviços financeiros que pretende utilizar. Estes dados são introduzidos no menu “Sistema” e podem ser alterados a qualquer altura.
Esta opção divide-se em três áreas:
Dados Empresa
Aqui, será possível á empresa fornecer sua informação específica: Nome: Nome da Empresa;
Referência: Referência da Empresa;
Conta Origem Default: Permite identificar as contas que a empresa deseja utilizar para efectuar as operações financeiras através do serviço BPI Net Empresas. Para tal, basta seleccionar o botão “Nova” e preencher os campos de informação de conta (Identificação, NIB, Moeda Conta);
Morada: Morada da Empresa; Telefone: Nº de Telefone da Empresa;
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ID Credor SIBS: Identificação da empresa para o Sistema de Débito Directo;
Nota: esta funcionalidade está também disponível na opção “Gestão” > “Contas”. Aqui as contas podem ser visualizadas de forma mais detalhada com os seus atributos discriminados numa tabela.
Serviços Disponíveis
O Gestor de Ficheiros permite-lhe criar os seguintes tipos de Ficheiros:
• Pagamentos: Transferências (PS2); Pagamento de Fornecedores (PS2); Ordenados e Subsídios (PS2); • Cobranças: Cobranças (SDD); Cobranças (PS2);
• Operações no Estrangeiro: Ordens de Pag (OPE); Cheques Estrangeiro (CHE); • Outros: Cheques Carta (CHC); PPR/E (PS2);
Nota: Os tipos de ficheiros que não se encontrarem seleccionados não estarão disponíveis na opção de criação. Directoria Default de Criação de Ficheiros
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4 GESTÃO DE ENTIDADES E CONTAS
4.1 Criação de entidades
O Gestor de Ficheiros permite a criação e manutenção de uma base de dados com informação das entidades com quem a empresa interage financeiramente, de modo a facilitar o processo de transferência de capital.
Esta informação pode ser introduzida de forma manual ou através da importação de um ficheiro com a base de dados de entidades criadas no BPI Net Empresas.
Importação de Ficheiro:
Caso pretenda importar o ficheiro para o Gestor de Ficheiros, terá que aceder ao site www.bpinetempresas.pt, e proceder à exportação do ficheiro de beneficiários existente no menu “Manutenção” – opção “Beneficiários > Consulta”.
Posteriormente, já no Gestor de Ficheiros resta aceder ao menu “Gestão”, seleccionar “Entidades”, escolher o Tipo de Entidade pretendida e pressionar o botão “Importar Net Empresas/BE”. Aqui deverá localizar o ficheiro que foi exportado do BPI Net Empresas de modo a que este possa ser carregado e a listagem dos beneficiários incorporada na base de dados do Gestor de Ficheiros, ficando disponíveis os seus atributos para execução de operações.
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Se pretender inserir a informação manualmente, é necessário seleccionar a opção “Entidades” no menu “Gestão” onde após escolher o tipo de entidade (Nacional, Estrangeira ou Devedora), deverá pressionar em “Novo” e preencher os campos apresentados.
É de salientar que os requisitos de informação variam com o tipo de entidades se pretende criar.
4.1.1 Beneficiários Nacionais
Na criação de Beneficiários Nacionais, são disponibilizados os 3 tipos de operações nacionais disponíveis vários tipos de operações (Pagamentos, PPR/E, Cheques Carta) e como tal, os requisitos de informação a fornecer no processo de criação de cada um são variáveis. De seguida a apresenta-se um exemplo de uma entidade que seja simultaneamente beneficiária de todas as operações permitidas para este tipo, assim como uma breve descrição de todos os campos apresentados para preenchimento.
Os dados a introduzir são:
Tipo Operação: Identificação do tipo de operações em que esta entidade poderá ser beneficiária (Pagamentos; PPR/E; Cheques Carta);
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Tipo: O agrupamento das Entidades por Tipo facilita a organização das operações. Se por exemplo, pretender criar um ficheiro de pagamento a Colaboradores, bastará seleccionar este tipo que somente a lista dessas entidades aparecerá na tabela, podendo depois acrescentar ou remover beneficiários;
Os tipos de beneficiários dividem-se em: • Colaboradores
• Fornecedores
• Outros Beneficiários (genérico) Morada: Morada do Beneficiário; Localidade: Localidade do Beneficiário;
Código Postal: Código Postal da morada do Beneficiário; NIB: NIB da entidade beneficiária;
Nº Contribuinte: Nº de Contribuinte do Beneficiário. Este campo é utilizado para a criação de Ficheiros PPR/E. Só se encontra disponível caso seja indicado um NIB do Banco BPI;
Ref/Id Beneficiário: Este campo é usado como Referência do Beneficiário no caso de se tratar de um ficheiro de Pagamentos ou PPR/E, e como Identificação do Beneficiário caso se trate de um ficheiro de Cheques Carta;
10 / 29 4.1.2 Beneficiários Estrangeiras
As Entidades Estrangeiras são subdivididas nos mesmos tipos das Entidades Nacionais. Isto acontece porque a operação é muito semelhante a um pagamento nacional. No entanto, é necessária a introdução de informação adicional que permita, por exemplo, definir a conta beneficiária ou o país do beneficiário.
Os dados a introduzir são os seguintes: Nome: Nome do beneficiário estrangeiro; Tipo: Tipo do beneficiário estrangeiro;
Morada Completa: Morada completa do Beneficiário; Localidade: Localidade de residência do Beneficiário; País: País da morada do Beneficiário;
Nº de Conta /IBAN/NIB: Este campo deverá ser preenchido com o IBAN, NIB ou nº de conta da entidade beneficiária;
BIC/SWIFT: Constitui o Bank International Code, o que permite a identificação do Banco do País onde será recebida a transferência. Este campo não é obrigatório, no entanto caso não seja preenchido, torna-se
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indispensável o fornecimento da informação que é pedida nos campos seguintes (Banco; Agência, Morada; Localidade; País Banco);
Código Interbancário: (uma vez preenchido o BIC/SWIFT ou os 5 campos seguintes, este campo deixa de ser obrigatório);
Banco: Identificação do Banco para onde é feita a transferência;
Agência: Identificação da Agência do Banco para onde é feita a transferência; Morada: Morada da Agência;
Localidade: Localidade da Agência;
País Banco: Identificação do País destinatário da transferência; Info p/Beneficiário: Informação a adicionar ao beneficiário; 4.1.3 Entidades Devedoras
No caso da Empresa desempenhar um tipo de actividade que se prende com a cobrança de vários tipos de serviços, deverá criar este tipo de entidades. Mediante as devidas autorizações de débito, as empresas podem efectuar estas cobranças via BPI Net Empresas, o que torna a operação bastante cómoda e simples de realizar. De seguida apresenta-se o exemplo da criação de uma entidade devedora.
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Relativamente à informação requerida no decurso da criação de entidades devedoras, os dados a introduzir são:
Nome: Identificação da entidade devedora; Morada: Morada completa da entidade devedora;
Tipo de devedor: O agrupamento das Entidades por Tipo, facilita a organização das operações. Se por exemplo, for desejado uma cobrança a todos os “Clientes”, bastará seleccionar este tipo que somente a lista dessas entidades aparecerá na tabela, podendo depois acrescentar ou remover entidades;
O tipo de devedor encontra-se agrupado em: • Clientes
• Outras entidades devedoras (genérico)
NIB: Número de Identificação Bancária da conta da entidade devedora – identificação da conta a debitar o pagamento do serviço;
Nº Autorização Débito: De modo a ser possível realizar o débito da conta de alguma entidade, é necessário que o cliente emita uma “ADC”- Autorização de Débito de Conta , o que vai permitir que a cobrança seja considerada válida. A esta ADC está associado um número que traduz a autorização de débito por parte da entidade devedora e que terá que ser fornecido neste campo;
Referência: Campo que permite ao utilizador atribuir uma referência ao beneficiário;
A descrição do processo de operação deste tipo de serviços encontra-se discriminado com detalhe no ponto 5.2 da presente ajuda;
4.2 Alteração de Entidades
Uma vez inseridas entidades (de qualquer tipo) no Gestor de Ficheiros, existe a possibilidade de alterar/eliminar a informação referente a estas. Para tal, deverá seleccionar a entidade em questão e pressionar o botão “Alterar” / “Apagar” no canto inferior direito dessa mesma lista para modificar a informação associada.
Após ter sido confirmada a alteração, esta tomará efeito.
4.3 Criação de Contas
O Gestor de ficheiros permite adicionar Contas da Empresa, de modo que fiquem disponíveis para serem associadas a ficheiros de movimentos.
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Para tal, deverá aceder ao menu “Gestão” e seleccionar a opção “Contas”. Neste ecrã, será visualizada uma lista com as contas inseridas no Gestor de Ficheiros. No canto inferior direito do mesmo, encontra-se um botão “Nova” que ao ser pressionado despoleta a janela de criação de nova conta.
A criação de novas contas obriga ao preenchimento dos seguintes campos:
Identificação: Nome da nova Conta a adicionar á base de dados do Gestor de Ficheiros; Nº Conta BPI: Número de Conta a adicionar (14 dígitos);
Moeda Conta: Moeda da conta a adicionar;
4.4 Alteração de Contas
O Gestor de Ficheiros permite a alteração das contas inseridas na sua base de dados. Poderá alterar todos os parâmetros que foram definidos na criação desta, nomeadamente o nome associado, o Nº de Conta e a moeda respectiva.
Para efectuar esta operação deverá aceder ao menu “Gestão”, seleccionar a opção “Contas” e pressionar o botão “Alterar”. Se pretender eliminar Contas, bastará pressionar o Botão “Apagar” da mesma página.
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5 OPERAÇÕES DISPONÍVEIS – CRIAÇÃO DE FICHEIROS
A criação de ficheiros está disponível através da opção “Novo” no menu Ficheiro. Seleccionando esta opção é apresentada uma janela que permite seleccionar o tipo de ficheiro a produzir. Nesta janela apenas são apresentados os ficheiros definidos na área “Serviços Disponíveis” no menu Sistema.
A conta seleccionada no menu Sistema como Conta Origem Default) encontra-se definida por defeito na criação de qualquer ficheiro. Contudo, é sempre possível alterar no decorrer da sua criação.
É possível ao utilizador, no decurso deste processo, seleccionar directamente determinado(s) tipo(s) de entidade(s), consoante a operação que deseja realizar. Para tal, assim que é escolhido o tipo de ficheiro a criar, surge um quadro com os Tipos de entidades que foram agrupadas no decurso da sua criação - ponto 4.1.
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5.1 Pagamentos
No que respeita aos ficheiros de pagamentos, estes podem ser criados com três fins distintos: • Pagamento de Ordenados
• Pagamento a Fornecedores • Transferências.
De modo a criar o referido ficheiro, há que aceder à opção “Novo” do menu “Ficheiro”, seleccionar o tipo de Pagamento a realizar, e de seguida especificar o tipo de entidades que vão beneficiar da operação a realizar. Após seleccionar os beneficiários, através do seu tipo ou por inserção manual (ponto 4.1), é apresentada uma página para definição dos dados do ficheiro com a listagem das entidades seleccionadas.
É necessário começar por definir os dados para o processamento do ficheiro (Header): Conta origem: Conta onde vai ser debitado o montante destinado ao pagamento; Referencia Ordenante: Descrição do pagamento;
Data de Processamento: Data pretendida para que seja processado o ficheiro;
Nota: o BPI Net Empresas apenas permite para processamento no próprio dia os ficheiros enviados até às 15h30. Caso o ficheiro contenha algum registo com montante superior a 100.000, deverá ser enviado até às 14h00.
Para atribuir montantes a cada uma das entidades deverá fazer duplo clique sobre a coluna montante na linha que corresponde á entidade pretendida.
No final da página pode consultar o nº de registos para os quais já definiu um montante a pagar e qual o montante total envolvido.
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Individualmente existe a opção de excluir e adicionar beneficiários à lista, bastando apenas pressionar o botão “Apagar” e “Criar” / “Listar” no canto inferior direito do seu ecrã, respectivamente.
No caso de optar pelo botão “Listar”, surge uma lista com várias entidades que poderão ser incluídas no ficheiro. De seguida deverá guardar o ficheiro através da opção “Guardar Como” do menu “Ficheiro” e atribuir um nome lhe que seja elucidativo, mantendo a extensão (*.PS2).
O procedimento para o envio do ficheiro encontra-se no ponto 7 da presente ajuda. Poderá consultar a leitura do ficheiro de retorno seguindo o procedimento do ponto 8.
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5.2 Cobranças
Um outro tipo de operação disponível no BPI Net Empresas é a possibilidade de criar ficheiros de Cobranças. Esta operação é aplicada no caso da actividade da empresa estar ligada ao fornecimento de serviços sujeitos a um pagamento em que é a própria que, através do Banco BPI e mediante autorização para tal, realiza o débito na conta dos seus clientes. Como requisitos indispensáveis à realização desta operação, podem destacar-se o assinar de um protocolo entre a Empresa e o Banco BPI assim como a “Autorização de Débito em Conta” do cliente.
Dependendo do tipo de cobrança a efectuar ser interbancária ou intrabancária (contas BPI), o tipo de ficheiro a gerar é *.SDD e *.PS2, respectivamente.
De modo a criar o ficheiro de cobrança, terá que aceder à opção “Novo” do menu “Ficheiro” e seleccionar “Cobranças - PS2 ou “Cobranças - SDD”.
Após seleccionar as entidades, através do seu tipo ou por inserção manual (ponto 4.1), há que preencher os campos indispensáveis à operação, que se encontram na página em questão:
Tipo Op. Cobrança: Serviço pelo qual a cobrança está a ser efectuada; Código tipo Cobrança: Poderá ser de dois tipos;
DEBDIR – Para enviar um ficheiro de débito aos clientes da empresa (necessita autorização da empresa); REVSDD – No caso de a empresa pretender reverter montantes aos seus clientes, funcionando como um ficheiro de pagamentos;
Conta Origem: Conta onde vai ser creditada a cobrança; Referência Ordenante: Descrição da operação;
Nº Sequência Ficheiro: Número associado ao ficheiro para controlo do emissor;
Data de Processamento: Data em que é desejado que se efectue o débito na conta do cliente da empresa;
Nota: só são aceites para processamento no dia útil seguinte os ficheiros enviados até às 15h30. O Envio de Ficheiros de Cobranças pressupõe a assinatura de protocolo com o Banco BPI que poderá celebrar junto do seu Gerente de Conta. Caso contrário, o ficheiro não será processado.
As entidades devedoras de cobranças interbancárias (ficheiros *.SDD) deverão ter o campo “Nº de Autorização de Débito” preenchido.
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Para finalizar a operação, resta alterar o valor da coluna “Montante” da(s) entidade(s) em questão (duplo clique), para o valor que quantifica a cobrança.
Individualmente existe a opção de excluir e adicionar beneficiários à lista, bastando apenas pressionar o botão “Apagar” e “Criar” / “Listar” no canto inferior direito do seu ecrã, respectivamente.
No caso de optar pelo botão “Listar”, surge uma lista com várias entidades que poderão ser incluídas no ficheiro. De seguida deverá guardar o ficheiro através da opção “Guardar Como” do menu “Ficheiro” e atribuir um nome lhe que seja elucidativo, mantendo a extensão (*.PS2 ou *.SDD).
O procedimento para o envio do ficheiro encontra-se no ponto 7 da presente ajuda. Poderá consultar a leitura do ficheiro de retorno seguindo o procedimento do ponto 8.
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5.3 Ordens de Pagamento para o Exterior (OPE´s)
Caso se pretenda efectuar um pagamento a um beneficiário com conta no estrangeiro, é necessário proceder a uma operação um pouco distinta da dos simples pagamentos. Esta operação distingue-se por envolver a inserção de informação mais específica, que defina a conta destinatária da operação (ponto 4.1.2).
Para proceder à criação de um ficheiro de OPE, deverá seleccionar a opção “Novo” do menu “Ficheiro” e aceder à opção “OPE´s”.
Após seleccionar as entidades beneficiárias, através do seu tipo ou por inserção manual (ponto 4.1), há que preencher os campos indispensáveis á operação, que se encontram na página em questão:
Conta Origem: Conta onde vai ser debitado o montante destinado à transferência;
Data de Criação: A data de criação do ficheiro deve ser inserida no seu campo específico, no canto superior direito, com a forma ddmmaaaa;
Info BPI: Caso pretenda enviar determinada informação ao BPI, poderá preencher este campo, que é destinado a tal. Essa informação está limitada a 70 caracteres alfanuméricos, e uma vez que será alvo de tratamento pelo BPI, está sujeita a um preçário especial que também se encontra discriminado no site www.bpinetempresas.pt;
No decurso da discriminação da operação, há que seleccionar a entidade beneficiária e pressionar o botão “Ver Detalhe Registo”. Aqui, várias informações do registo deverão ser introduzidas de modo a possibilitar e complementar a operação:
Data de emissão: Data desejada para o processamento do pagamento;
Despesas da OPE: Mediante determinadas condições, este tipo de operações pode envolver o pagamento de um tarifário especial, que deve ser consultado no site do www.bpinetempresas.pt. Nesta combo box, é possível seleccionar a entidade a quem estas vão ser cobradas. Assim, temos que:
• SHARE – As despesas inerentes à operação são repartidas pelos intervenientes, ou seja, cada um paga a despesa criada no seu banco;
• OUR – A entidade que efectua a operação paga as despesas inerentes; • BEN – A entidade destinatária da operação paga as despesas inerentes; Motivo da operação: Identificação do motivo ao qual a operação é referente; Montante: Reflecte o valor financeiro envolvido no pagamento para o exterior;
Moeda de Emissão: Neste campo, é pedido à empresa que especifique qual a moeda em que deseja efectuar o pagamento. Se for inserida uma moeda diferente da moeda da conta de origem, será efectuado o respectivo câmbio, cujos parâmetros se encontram descriminados nos campos seguintes;
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Tipo câmbio: Esta combo-box, apresenta dois tipos de câmbio. No caso de vigorar um câmbio negociado entre a Empresa e o BPI, deverá ser seleccionado “Câmbio Negociado”. Caso contrário, a combo deve permanecer com a opção “Câmbio Tabelado” ficando sujeita à taxa cambial do momento;
Valor Câmbio Negociado: No caso de na opção anterior estar seleccionado o “Cambio Negociado”, aqui deverá ser inserido o valor acordado;
Informação p/ Beneficiário: Neste campo, dá-se à empresa a possibilidade de adicionar determinada informação complementar ao pagamento, que se revele importante ou esclarecedora para o beneficiário;
Individualmente existe a opção de excluir e adicionar beneficiários à lista, bastando apenas pressionar o botão “Apagar” e “Criar” / “Listar” no canto inferior direito do seu ecrã, respectivamente.
No caso de optar pelo botão “Listar”, surge uma lista com várias entidades que poderão ser incluídas no ficheiro. De seguida deverá guardar o ficheiro através da opção “Guardar Como” do menu “Ficheiro” e atribuir um nome lhe que seja elucidativo, mantendo a extensão (*.OPE).
O procedimento para o envio do ficheiro encontra-se no ponto 7 da presente ajuda. Poderá consultar a leitura do ficheiro de retorno seguindo o procedimento do ponto 8.
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5.4 Cheques para o Estrangeiro (CHE)
Outro tipo de operação disponível no BPI Net Empresas é a possibilidade de criar ficheiros de Cheques para o Estrangeiro.
Para proceder à criação de um ficheiro de CHE, deverá seleccionar a opção “Novo” do menu “Ficheiro” e aceder seleccionar a opção “Cheques Estrangeiro (CHE)”.
O pedido de operação relativo á emissão de Cheques Estrangeiro poderá ser requerido através do BPI Net Empresas.
Após a sua emissão, o Cliente deverá proceder ao levantamento dos respectivos cheques num balcão por este designado e mais tarde proceder ao envio dos mesmos para os beneficiários.
Deste modo, depois de indicar o tipo de beneficiários, através do seu tipo ou por inserção manual (ponto 4.1), há que preencher os campos indispensáveis à operação que se encontram na página em questão:
Conta Origem: Conta onde vai ser debitado o montante destinado à operação de criação de Cheques para o Estrangeiro;
Info Adicional: A informação inserida neste campo será apresentada em todos os Cheques Estrangeiro que farão parte do ficheiro a enviar. Como exemplo, poderá ser utilizada para inserir mensagens de Boas Festas;
Local de Entrega: Este campo tem a finalidade de permitir ao Cliente a designação da agência que lhe for mais conveniente para proceder ao levantamento dos Cheques para o Estrangeiro;
Nota: a operação será executada no momento da autorização, tendo validade de 1 mês para ser autorizada. No decurso da descriminação da operação, há que seleccionar a entidade beneficiária e pressionar o botão “Ver Detalhe Registo”. Aqui, várias informações do registo deverão ser introduzidas de modo a possibilitar e complementar a operação de criação de Cheques para o Estrangeiro.
Motivo de Operação: Identificação do motivo ao qual a operação é referente; Montante: Reflecte o valor financeiro correspondente ao registo em questão;
Moeda Emissão: Neste campo, é pedido à empresa que especifique qual a moeda em que deseja efectuar o pagamento. Se for inserida uma moeda diferente da moeda da conta de origem, inerentemente será efectuado o respectivo câmbio, cujos parâmetros se encontram descriminados nos campos seguintes;
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Tipo câmbio: Esta combo-box, apresenta dois tipos de câmbio. No caso de vigorar um câmbio negociado entre a Empresa e o BPI, deverá ser seleccionado “Câmbio Negociado”. Caso contrário, a combo deve permanecer com a opção “Câmbio Tabelado” ficando sujeita à taxa cambial do momento;
Valor Câmbio Negociado: No caso de na opção anterior estar seleccionado o “Cambio Negociado”, aqui deverá ser inserido o valor acordado;
Individualmente existe a opção de excluir e adicionar beneficiários à lista, bastando apenas pressionar o botão “Apagar” e “Criar” / “Listar” no canto inferior direito do seu ecrã, respectivamente.
No caso de optar pelo botão “Listar”, surge uma lista com várias entidades que poderão ser incluídas no ficheiro. De seguida deverá guardar o ficheiro através da opção “Guardar Como” do menu “Ficheiro” e atribuir um nome lhe que seja elucidativo, mantendo a extensão (*.CHE).
O procedimento para o envio do ficheiro encontra-se no ponto 7 da presente ajuda. Poderá consultar a leitura do ficheiro de retorno seguindo o procedimento do ponto 8.
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5.5 Planos Poupança-Reforma/Educação (PPR/E)
Outro tipo de operação disponível no BPI Net Empresas é a possibilidade de criar ficheiros de PPR/E.
De modo a criar um ficheiro de PPR/E através do Gestor de Ficheiros, deverá aceder à opção “Novo” do menu “Ficheiro” e seleccionar “PPR/E”.
Após seleccionar os beneficiários, através do seu tipo ou por inserção manual (ponto 3.2), há que preencher os campos indispensáveis à operação, que se encontram na página em questão:
Nota: Esta funcionalidade ainda não está disponível no BPI Net Empresas, no entanto já é possível criar este tipo de ficheiros.
Conta Origem: Conta da empresa que é debitada em detrimento das subscrições (reforços) das aplicações PPR/E; Referência Empresa: Permite atribuir uma referência ao ficheiro PPR/E enviado;
Data Subscrição: Data desejada para processamento do ficheiro – ddmmaaaa;
Para finalizar a operação, resta alterar o valor da coluna “Montante” do(s) beneficiário(s) em questão (duplo clique), para o valor que quantifica a transacção PPR/E.
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Individualmente existe a opção de excluir e adicionar beneficiários á sua lista, bastando apenas pressionar o botão “Apagar” e “Criar” no canto inferior direito do seu ecrã, respectivamente.
De seguida deverá guardar o ficheiro através da opção “Guardar Como” do menu “Ficheiro” e atribuir um nome lhe que seja elucidativo, mantendo a extensão (*.PS2).
O procedimento para o envio do ficheiro encontra-se no ponto 7 da presente ajuda. Poderá consultar a leitura do ficheiro de retorno seguindo o procedimento do ponto 8.
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5.6 Cheques Carta (CHC)
O ficheiro de pedido de emissão de Cheques Carta via BPI Net Empresas poderá ser também criado através do Gestor de Ficheiros.
Após a sua emissão, o Cliente poderá proceder ao levantamento dos respectivos cheques num balcão por este designado e mais tarde proceder ao envio dos mesmos para os beneficiários. Por outro lado, poderá também designar que estes sejam enviados directamente para a morada dos destinatários.
De modo a criar ficheiros de Cheques Carta através do Gestor de Ficheiros, há que aceder à opção “Novo” do menu “Ficheiro” e seleccionar “Cheques Carta”.
Após seleccionar os beneficiários, através do seu tipo, ou por inserção manual (ponto 4.1), há que preencher os campos indispensáveis à operação que se encontram na página em questão:
Conta Origem: Conta onde vai ser debitado o montante destinado à transferência;
Tipo de Adenda: No caso de a entidade remetente do Cheque Carta pretender adicionar informação de detalhe relativo a cada registo, deverá optar por um dos 4 tipos de Adenda disponíveis:
Adenda 0 – Permite adicionar um campo com 35 caracteres no corpo do Cheque Carta.
Adenda 1 – Permite adicionar ao corpo do Cheque Carta uma tabela com os movimentos detalhados e correspondentes montantes, que quantificam o pagamento em questão (documentos, facturas, etc..). Tem capacidade para 7 registos, embora cada um seja limitado a 30 caracteres.
Adenda 2 – Permite adicionar ao corpo do Cheque Carta um texto livre, limitado a 8 linhas, num máximo de 75 caracteres em cada uma.
Adenda 3 – Permite adicionar ao corpo do Cheque Carta uma tabela com os movimentos detalhados e correspondentes montantes, que quantificam o pagamento em questão (documentos, facturas, etc..). Tem capacidade para 14 registos, embora cada um seja limitado a 30 caracteres.
Informação Adicional: A informação inserida neste campo será apresentada em todos os Cheques Carta que farão parte do ficheiro a enviar. Como exemplo, poderá ser utilizada para inserir mensagens de Boas Festas; Referência Ordenante: Descrição da operação;
Data de Processamento: Data desejada para processamento do ficheiro e geração dos cheques; Data de Validade: Data que define a validade do ficheiro;
Código de Envelopagem: Código que define o tipo de envelopagem a aplicar nos cheques carta (Correio Normal, Correio Especial, Correio Azul, Correio Estrangeiro);
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Nota: Só são aceites para processamento no dia útil seguinte os ficheiros enviados até às 23h00.
Individualmente existe a opção de excluir e adicionar beneficiários à lista, bastando apenas pressionar o botão “Apagar” e “Criar” / “Listar” no canto inferior direito do seu ecrã, respectivamente.
No caso de optar pelo botão “Listar”, surge uma lista com várias entidades que poderão ser incluídas no ficheiro. De seguida deverá guardar o ficheiro através da opção “Guardar Como” do menu “Ficheiro” e atribuir um nome lhe que seja elucidativo, mantendo a extensão (*.CHC).
O procedimento para o envio do ficheiro encontra-se no ponto 7 da presente ajuda. Poderá consultar a leitura do ficheiro de retorno seguindo o procedimento do ponto 8.
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6 CONSULTA DE FICHEIROS JÁ CRIADOS
Caso pretenda abrir um ficheiro já criado, de modo a poder consultá-lo ou mesmo efectuar alterações para posteriormente o voltar a enviar, deverá seleccionar a opção “Abrir” no menu “Ficheiro”. Deverá começar por seleccionar o tipo de ficheiro que pretende abrir (PS2; SDD; OPE; CHC; CHE) e depois seleccionar o ficheiro pretendido para consulta e alteração.
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7 ENVIO DOS FICHEIROS
Uma vez criado o ficheiro que contém a informação das operações financeiras a realizar, é necessário enviá-lo ao BPI Net Empresas. Para tal, terá que aceder ao site www.bpinetempresas.pt e fazer o Log In, inserindo o seu Código de Acesso e Número de Adesão. Uma vez aceites, terá que ir ao menu “Ficheiro” e seleccionar a opção “Envio Ficheiro” no menu vertical (à esquerda) referente ao tipo de operação que deseja realizar. Posteriormente, resta confirmar a localização do ficheiro e caso não se verifique nenhuma incompatibilidade a nível da pré-validação, ser-lhe-á pedido o código de autorização que lhe permitirá o pedido de operação.
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8 CONSULTA DE FICHEIRO DE RETORNO
Após o envio e processamento pelo BPI Net Empresas dos ficheiros de Cobranças e Cheques Carta, é disponibilizado um ficheiro de retorno com o estado final das operações nele incluídas. O Gestor de Ficheiros possui uma opção que permite a leitura destes retornos.
Para proceder à sua leitura deverá seleccionar a opção “Ler Ficheiro Retorno” no menu “Ficheiro”. De seguida deverá confirmar a localização do ficheiro recebido no seu computador.
No topo da página é apresentada informação relativa ao ficheiro importado e na lista os dados de cada registo e a respectiva situação. No fim da página está disponível informação sobre o número de registos e montante total.
Nota: O Ficheiro de Retorno destina-se apenas a ser consultado e imprimido, não sendo possível efectuar qualquer tipo de alteração.