Instruções de Preenchimento e Impressão

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Instruções de Preenchimento e Impressão

Caterpillar Financial S.A.

Crédito, Financiamento e Investimento Rua Alexandre Dumas, 1711

Edificio Birmann 11 – 9º andar – Setor 2 CEP: 04717-004 – São Paulo – SP Fone:(011) 2109-2200 – PABX Fax: (011)5182-0125 / 0126

- Este arquivo é composto das seguintes pastas: Instruções, Documentação, Check List de Docs, Cadastro PJ, Endividamento

PJ (Pessoa Jurídica), Cadastro PF, Endividamento PF (Pessoa Física).

- A pasta Documentação contem o detalhamento de uso das diversas pastas deste arquivo eletronico. Para sua orientação, utilize

o Check List de Docs anexo , quando da elaboração do cadastro e nos envie o mesmo assim que todas as informações

solicitadas estejam disponiveis.

- As células onde as informações devem ser digitadas estão liberadas e as demais protegidas.

- Para sua comodidade, utilize a tecla "TAB" para movimentar-se entre as células de preenchimento. Este procedimento move o cursor

apenas entre as células habilitadas para receber informações, pulando automaticamente as células protegidas;

- Após o preenchimento do documento, imprima-o em papel A4, tamanho para o qual o mesmo foi originalmente desenvolvido (antes de

imprimí-lo efetue uma verificação para certificar-se de que o documento está enquadrado para preencher uma página apenas). Caso

necessite ajustá-lo ou imprimir o documento em papel tipo "carta" (letter), acesse o comando "page setup" (configuração de página),

selecione o tamanho desejado, ajuste o tamanho da impressão de forma a acomodar o documento em uma página apenas, e dê um OK,

antes de enviar a impressão.

- Após imprimí-lo, assine-o (não esqueça de colocar a data do preenchimento das informações) e anexe-o aos documentos solicitados

( ver pasta referente à Documentação ), entregando-os à revenda CATERPILLAR de sua região.

- Caso seja de sua vontade, este arquivo Excel poderá ser enviado à revenda CATERPILLAR de sua região também através de e-mail (ou

gravado em disquete) para que sejam efetuados os levantamentos cadastrais preeliminares, agilizando assim o processo de análise do

crédito solicitado. Informe-se junto ao representante de vendas quanto ao endereço eletrônico correto a ser utilizado.

Obs.:

Lembramos que o envio deste arquivo via e-mail/disquete não dispensa o envio da cópia impressa, uma vez que é

necessário que recebamos estes documentos com as devidas assinaturas para que os mesmos tenham validade perante ao

Banco Central do Brasil.

- Haverá cobrança de tarifas pela prestação de serviços por parte desta Instituição Financeira, conforme Resolução expedida pelo

Banco Central nº 2303 de 25/07/1996.

Solicitamos o preenchimento de todos os campos solicitados , pois são informações importantes para a análise de crédito.

Em caso de dúvidas ou dificuldades, por favor contacte nosso Departamento de Crédito/Cadastro através dos seguintes telefones:

(0XX11) 2109-2229 e (00XX11) 2109-2200 (PABX) ou através de um nossos Gerentes Regionais:

- Paulo Pousada -> e-mail: paulo.pousada@cat.com

(0XX11) 3718-5006 - São Paulo, Mato Grosso, Mato Grosso do Sul, Amazonas, Acre, Roraima e Rondônia.

- Alexandre Cabral -> e-mail: alexandre.cabral@cat.com

(0XX31) 3359-6088 - Minas Gerais, Rio de Janeiro, Esprito Santo, Goiânia, Tocantins e Pará.

- Renato Ferreira -> e-mail: renato.ferreira@cat.com

(0XX41) 371-2243 - Paraná, Santa Catarina e Rio Grande do Sul.

- André Strojenski -> e-mail: andre.strojenski@cat.com

(0XX85) 4011-3349 - Ceará, Bahia, Maranhão, Pernanbuco, Sergipe, Alagoas, Paraíba, Alagoas, Piauí e Rio Grande do Norte.

Você poderá também contactar nosso atendimento a clientes através do site:

http://www.caterpillarfinancial.com.br

ou pelo e-mail:

atendimentocatfin@cat.com

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Documentação Necessária para a Análise da Proposta de Financiamento:

A - PESSOA JURÍDICA - Caso o financiamento esteja sendo solicitado em nome de PESSOA JURÍDICA (empresa / micro-empresa / firma individual / etc) serão necessários para a análise de crédito os seguintes documentos:

DOCUMENTAÇÃO FINANCEIRA

- Balanços patrimoniais dos últimos 2 exercícios (ativo + passivo + demonstrativo de resultados) + Balanço do último exercício de todas as empresas do Grupo Ecônomico(Exigência do BNDES - apenas para operações de Finame). Anexar a última declaração de Imposto de Renda PJ, caso a empresa seja tributada por Lucro Presumido / Simples;

- Balancete recente (se houver);

- Relação de Endividamento Bancário da Pessoa Jurídica e das Pessoas Físicas que compõem o capital da empresa conforme modelo anexo; - Relação de Faturamento Mensal do ano imediatamente anterior ao corrente (12 meses) e faturamento mensal do exercício atual (até o mês anterior);

- Cronograma Físico e Financeiro das obras/contratos em andamento (nome do cliente, descrição da obra, data do início e do término, valor a faturar e forma de recebimento).

DOCUMENTAÇÃO CADASTRAL

- Ficha(s) Cadastral(is) Pessoa(s) Jurídica(s) (CAT Financial) preenchida(s) e assinada(s) ( modelo Cadastro PJ );

- Ficha(s) Cadastral(is) Pessoa(s) Física(s) (CAT Financial) de sócios/acionistas/avalistas, preenchidas e assinadas ( modelo Cadastro PF ),

acompanhada(s) de cópia do RG, CPF, do comprovante de residência e do IRPF mais recente dos mesmos + cópia do RG e CPF dos conjuges dos avalistas da operação;

- Cópia do Contrato Social + principais alterações + última alteração de contrato para empresas LTDA. (p/ empresas S/A, Estatuto Social, ata de eleição da atual diretoria/conselho de administração e que comprove o atual capital social);

- Cópia do cartão de CNPJ da empresa dentro do prazo de validade;

- Relação de veículos e máquinas da empresa indicando os bens alienados/onerados (Relação de Frota);

- Caso o capital social da empresa seja composto por outra pessoa jurídica, favor preencher uma Ficha Cadastral da mesma, e anexar os mesmos documentos pedidos acima.

-Declaração de imposto de renda (dos sócios que compõem o capital social) do ano corrente para financiamentos solicitados após Abril, e do ano anterior para financiamentos solicitados entre Janeiro e Abril (caso o cliente ainda não tenha entregue o IR do ano corrente à Receita Federal);

- Cartões de Assinatura das Pessoa Física que compõem o capital social da empresa, ou que a representem legalmente.

DOCUMENTAÇÃO EXCLUSIVA PARA OPERAÇÕES DE FINAME

- Certidão Negativa INSS – CND finalidade 4: http://www.mpas.gov.br - Certidão Negativa FGTS: http://www.cef.gov.br

- Declaração de Quitação de Tributos e Constribuições Federais: http://www.receita.fazenda.gov.br - Certidão Negativa da Dívida Ativa da União: http://www.pgfn.fazenda.gov.br

- Declaração de Previsão de Faturamento no Ano Corrente, caso empresa constituída há menos de 2 anos; - RAIS (comprovante de entrega) - relação anual de informações sociais

- Orçamento

Observação

Lembramos que para definição da taxa nas operações de finame é indispensável a apresentação de documento comprobatório da receita bruta anual da empresa no exercício imediatamente anterior ao corrente (Demonstrativo do Resultado do Exercício, anexo ao Balanço Patrimonial da empresa, e/ou sua declaração de Imposto de Renda Pessoa Jurídica, ambos devidamente assinados pelo contador e pelos administradores da empresa).

Lembramos ainda que as certidões exigidas deverão estar dentro de seu prazo de validade no momento do envio do processo ao BNDES, e portanto poderão vir a ser solicitadas novamente, caso a data do envio dos documentos ao BNDES ultrapasse a data da validade das certidões. Novos documentos poderão ser exigidos, caso ocorram alterações na política do BNDES.

______________________________________________________________________________________________________

B - PESSOA FÍSICA - Caso o financiamento esteja sendo solicitado em nome de PESSOA FÍSICA serão necessários para a análise de crédito os documentos constantes na Ficha Cadastral - Pessoa Física:

Caterpillar Financial S.A. Crédito, Financiamento e Investimento

Rua Alexandre Dumas, 1711 Edificio Birmann 11 – 9º andar – Setor 2 CEP: 04717-004 – São Paulo – SP Fone:(011) 2109-2200 – PABX Fax: (011)5182-0126

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Observações/Status

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

NÃO POSSUI

SIM

NÃO

NÃO POSSUI

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

NÃO POSSUI

SIM

NÃO

Observações/Status

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

NÃO POSSUI

SIM

NÃO

SIM

NÃO

SIM

NÃO

**

apenas para operações de Finame

Lembrete: nas operações de Finame deverão ser obtidas as seguintes certidões:

CND - Certidão Negativa de Débito, a ser extraída no site: Certidão quanto a Dívida Ativa da União, a ser extraída no site:

Documentos que poderão ser solicitados em caso de aprovação: cópia da nota fiscal, cópia da apólice de seguro e cópia da nota fiscal da garantia adicional

Cópia do Contrato Social + última alteração? (no caso de S.A., obter cópia do Estatuto Social e última Ata de eleição)

Ficha Cadastral Pessoa Jurídica preenchida e assinada?

Ficha(s) Cadastral(is) Pessoa Física preenchida(s) e assinada(s)?

Faturamento dos últimos 12 meses?

Balanço Patrimonial/IRPJ 2003? (no caso de Grupo Econômico, obter balanço das empresas do grupo)

Relação de Frota (máquinas, equipamentos, veículos, etc.)?

Imposto de Renda Pessoa Física dos sócios/avalistas?

http://www.pgfn.fazenda.gov.br/ http://www.mpas.gov.br/

Documentos necessários para Emissão do Contrato

http://www.cef.gov.br/ Carteira de Obras/Serviços/Cópia dos Contratos?

Balanço Patrimonial/IRPJ 2002? (no caso de Grupo Econômico, obter balanço das empresas do grupo)

Orçamento?

**

Cópia do Cartão de CNPJ (dentro do prazo de validade)? Balancete Recente?

Cópia do RG e CPF dos sócios?

Comprovante de Quitação de Tributos e Contribuições Federais (inclusive Cofins e PIS/PASEP, mediante CND extraída no site:

Cópia Autenticada do Certificado de Regularidade FGTS (válida na data do desembolso), expedida pela CEF:

http://www.receita.fazenda.gov.br/ Comprovante de Residência dos sócios?

Cópia do RG e CPF das conjugês dos avalistas?

RAIS (Relação Anual de Informações Sociais)?

**

Cartões de Assinaturas?

Nome / Razão Social:

Endividamento Bancário Pessoa Jurídica?

Endividamento Bancário Pessoa Física?

Check List de Documentação para Análise de Crédito

Documentos necessários para Análise de Crédito

Enviado

Caterpillar Financial S.A.

Crédito, Financiamento e Investimento

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FICHA CADASTRAL - PESSOA JURÍDICA

DADOS DA EMPRESA

Proponente (1), Garantidor/Avalista (2) ou apenas Sócio/Acionista (3)? Razão Social:

CNPJ:

Endereço: Bairro:

Cidade: UF: CEP:

Telefone: Fax: E-mail:

Endereço p/ Cobrança: Bairro:

Cidade: UF: CEP:

Telefone: E-mail para Cobrança:

Endereço na Internet:

Contatos na Empresa

Comercial: Tel.: E-mail:

Financeiro: Tel.: E-mail:

Contador: Tel.: E-mail:

Data de Fundação: Nº Funcionários:

Regime de Tributação: Lucro Presumido Lucro Real Simples

Atividades da Empresa

Percentual de Exportação s/ o Faturamento: %

Tempo de Experiência do Sócio Majoritário e/ou Principal Administrador: Anos

REFERÊNCIAS BANCÁRIAS

Instituição: Ag.: C/C: Tel:

COMPOSIÇÃO DO CAPITAL SOCIAL / ACIONÁRIO

Nome / Razão Social CNPJ/CPF Data Entrada

PARTICIPAÇÃO EM OUTRAS EMPRESAS

Razão Social CNPJ/CPF % Participação

PRINCIPAIS CLIENTES

Nome / Razão Social

Autorizo à Caterpillar Financial S/A a divulgação dessas informações e obtenção de outras (relativas a esta empresa bem como das demais empresas pertencentes ao grupo econômico), junto ao Banco de Dados da Serasa, SCI, SPC e do Banco Central (SISBACEN), bem como autorizo a obtenção de outras informações junto a outros credores. Ciente da responsabilidade criminal prevista no artigo 19 da lei 7.492 de 16/06/86, declaro que as informações prestadas são a expressão da verdade.

Estou ciente de que haverá cobrança de TAC - Tarifa de Abertura de Crédito, conforme Resolução BACEN de nº 2.303 de 25/07/1996. Referida tarifa deverá ser cobrada da seguinte forma:

-Contrato de Leasing, CDC e Mútuo - TAC será incluída no valor de financiamento

-Contrato de FINAME - TAC será incluída na primeira parcela (juros ou amortização).

Assinatura do responsável pela empresa Data:

% Capital

Contato Telefone % Receitas Tempo de Relacion.

% Sobre a Receita Bruta Caterpillar Financial S.A.

Edificio Birmann 11 – 9º andar – Setor 2 CEP: 04717-004 – São Paulo – SP Fone:(011) 2109-2200 – PABX Fax: (011)5182-0126

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Nome / Razão Social:

Instituição Tipo de Operação Limite Saldo Devedor Vencimento R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 - - R$ 0.00 R$ 0.00

B - Financiamentos (Leasing, Finame, CDC, Giro Parcelado, Consórcios e Outros)

Instituição Tipo de Operação Nº Total de Parcelas Total Parcelas Pagas

(até o momento) Valor da Parcela saldo devedor Início Término

Bem Alienado (descrição do bem) R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 - - - - R$ 0.00 R$ 0.00 C - Impostos Parcelados

Instituição Imposto Nº Total de Parcelas Total Parcelas Pagas

(até o momento) Valor da Parcela saldo devedor Início Término R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 - - - - R$ 0.00 R$ 0.00 Assinatura Data de preenchimento das informações:

Relação de Endividamento Bancário

A - Empréstimos de Curto Prazo (Hot Money, Capital de Giro, Conta Garantida, Desconto de Duplicatas/Cheques, Ch. Especial, ACC/ACE,Outros)

Caterpillar Financial S.A. Crédito, Financiamento e Investimento Rua Alexandre Dumas, 1711

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FICHA CADASTRAL - PESSOA FÍSICA

DADOS PESSOAIS

Proponente (1), Garantidor/Avalista (2) ou apenas Sócio/Acionista (3)?

Nome:

Data Nascimento:

CPF:

RG:

Sexo:

Endereço:

Bairro:

Cidade:

UF:

CEP:

Telefone:

Fax:

E-mail:

Endereço p/ Cobrança:

Bairro:

Cidade:

UF:

CEP:

Telefone:

Fax:

E-mail:

Naturalidade:

Nacionalidade:

Nome do Pai:

Nome da Mãe:

Estado Civil:

Casado

Solteiro

Divorciado

Outros

Cônjuge:

Nº de Dependentes:

CPF:

RG:

Data de Nascimento:

DADOS PROFISSIONAIS

Nome da Empresa:

Tempo na Empresa:

Ano(s)

Endereço Comercial:

Telefone:

Função Exercida:

Acionista / Sócio-Cotista?

% de Participação:

Rendimento Mensal:

Outras Rendas:

_Quais?

Atividade Anterior:

Experiência no Setor:

Ano(s)

Empresa Anterior:

REFERÊNCIAS BANCÁRIAS

Instituição:

Ag.:

C/C:

Tel:

Instituição:

Ag.:

C/C:

Tel:

PARTICIPAÇÃO EM OUTRAS EMPRESAS

Razão Social

CNPJ

% Participação

Autorizo à Caterpillar Financial S/A a divulgação dessas informações e obtenção de outras (bem como de suas participações societárias), junto aos Bancos de Dados da Serasa, SCI, SPC e do Banco Central (SISBACEN), bem como autorizo a obtenção de outras informações junto a outros credores. Ciente da responsabilidade criminal prevista no artigo 19 da lei 7.492 de 16/06/86, declaro que as informações prestadas são a expressão da verdade.

Estou ciente que haverá cobrança, pela Caterpillar Financial S/A, de TAC - Tarifa de Abertura de Crédito no valor de R$ 300,00, por contrato, conforme resolução Nº 2.303 de 25/07/1996, emitida pelo Conselho Monetário Nacional.

Data:

Assinatura

Caterpillar Financial S.A.

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Nome / Razão Social:

Instituição Tipo de Operação Limite Saldo Devedor Vencimento R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 - - R$ 0.00 R$ 0.00

B - Financiamentos (Leasing, Finame, CDC, Giro Parcelado, Consórcios e Outros)

Instituição Tipo de Operação Nº Total de Parcelas Total Parcelas Pagas

(até o momento) Valor da Parcela saldo devedor Início Término

Bem Alienado (descrição do bem) R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 - - - - R$ 0.00 R$ 0.00 Assinatura Data de preenchimento das informações:

Relação de Endividamento Bancário

A - Empréstimos de Curto Prazo (Hot Money, Capital de Giro, Conta Garantida, Desconto de Duplicatas/Cheques, Ch. Especial, ACC/ACE,Outros)

Caterpillar Financial S.A. Crédito, Financiamento e Investimento Rua Alexandre Dumas, 1711