INVESTIMENTOS...
(1.560.869) (356.964) (2.696.774) (277.225)
ATIVIDADES DE FINANCIAMENTOS
Aumento (redução) em Depósitos... 4.043.884 (1.011.189) 5.362.501 (491.814) Aumento (redução) em Captações no Mercado Aberto... (2.276.836) 1.788.322 2.990.189 1.884.336 Aumento (redução) em Recursos por Emissão de Títulos... 932.638 (962.889) 1.117.294 7.468 Aumento em Obrigações por Empréstimos e Repasses ... 4.948.890 1.105.189 4.918.873 1.026.792 Aumento de Capital... 400.500 465.500 400.500 465.500 Redução de Capital por Cisão... - (993.218) - (993.218) Ágio na Subscrição de Ações... 7.435 19.002 7.435 19.002 Juros sobre o Capital Próprio pagos e/ou provisionados ... (581.852) (489.020) (581.852) (489.020) Aquisições de Ações Próprias... (21.091) - (21.091) - Variação da Participação dos Acionistas Minoritários... 80.961 (158.432) - -
CAIXA LÍQUIDO PROVENIENTE (APLICADO) EM ATIVIDADES DE
FINANCIAMENTOS...
7.534.529 (236.735) 14.193.849 1.429.046
AUMENTO/REDUÇÃO EM DISPONIBILIDADES, LÍQUIDA ... 288.117 70.978 (90.540) (5.439)
MODIFICAÇÕES NAS Início do Período... 1.341.653 827.329 1.109.647 742.766
DISPONIBILIDADES, Fim do Período... 1.629.770 898.307 1.019.107 737.327
LÍQUIDA Aumento/Redução em
disponibilidades, líquida ... 288.117 70.978 (90.540) (5.439)
26. OUTRAS INFORMAÇÕES
a) Depósitos e títulos vinculados ao Banco Central referem-se a depósitos compulsórios, principalmente sobre depósitos à vista e de caderneta de poupança.
b) A Organização Bradesco administra fundos de investimento, cujos patrimônios líquidos em 30 de setembro de 2001, montam a R$ 40.934.864 mil (30 de junho de 2001 - R$ 39.985.111 mil), BRADESCO MÚLTIPLO - R$ 40.595.367 mil (30 de junho de 2001 - R$ 39.661.053 mil).
c) Os passivos contingentes fiscais montam a R$ 2.240.906 mil (30 de junho de 2001 –R$ 2.144.594 mil) BRADESCO MÚLTIPLO - R$ 946.888 mil (30 de junho de 2001 – R$ 888.943 mil) e encontram-se totalmente provisionados na rubrica Fiscais e Previdenciárias, e referem-se em sua grande maioria ao questionamento da constitucionalidade de alguns tributos, com perspectiva de êxito a médio e longo prazo.
d) O Banco Bradesco e suas controladas mantêm planos de aposentadoria complementar para seus empregados e dirigentes, administrados pela Bradesco Vida e Previdência S.A., bem como pela Credireal - Associação de Previdência Social e Complementar - Crediprev (relativos aos ex-empregados do Credireal), Fundação Baneb de Seguridade Social – BASES (relativos aos ex-empregados do Baneb) e Boavista Prev – Fundo de Pensão Multipatrocinado (relativos aos ex-empregados do Boavista). Esses planos são de benefício definido e de contribuição definida (sendo que o Bradesco adotou a modalidade de contribuição definida para os inscritos a partir de 1º.5.1999). Os planos da Crediprev tiveram processo de retirada de patrocinadora, iniciado em 31.5.1999,
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
perante a Secretaria de Previdência Complementar – SPC que encontra-se sob aprovação daquele órgão. Todos os planos estão integralmente cobertos por reservas técnicas. As despesas com contribuições efetuadas durante o período totalizaram R$ 96.670 mil (30 de setembro de 2000 – R$ 147.547 mil), BRADESCO MÚLTIPLO – R$ 64.133 mil (30 de setembro de 2000 – R$ 95.093 mil).
e) Em 18 de outubro de 2001, o Banco Central do Brasil autorizou o Banco Bradesco S.A. a adquirir a totalidade das ações representativas do capital do Banque Banespa International S.A., sediado em Luxemburgo, que será integrado à Organização Bradesco tão logo as autoridades governamentais daquele Grão-ducado homologuem a operação.
27. O Balanço Patrimonial Consolidado e a Demonstração Consolidada do Resultado do BANCO BRADESCO S.A., relativas aos períodos findos em 30 de setembro, estão demonstradas abaixo:
Balanço Patrimonial Consolidado
R$ mil
A T I V O 30.9.2001 30.6.2001
CIRCULANTE (Nota 2b)... 78.818.130 72.363.525 DISPONIBILIDADES... 1.629.770 1.169.931 APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (Nota 3)... 3.552.143 1.513.076 Aplicações no Mercado Aberto... 633.649 362.275 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros... 2.921.624 1.153.469 Provisões para Perdas... (3.130) (2.668) TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS (Notas 4 e 14)... 26.523.863 24.007.192 Carteira Própria ... 18.286.664 16.993.679 Vinculados a Compromissos de Recompra... 7.452.389 5.915.800 Vinculados a Negociação e Intermediação de Valores... 126.120 5.903 Vinculaos ao Banco Central... 576.521 345.427 Moedas de Privatização... 2.262 2.298 Vinculados à Prestação de Garantias... 673.860 1.054.900 Provisões para Desvalorizações... (593.953) (310.815) RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS... 4.756.554 4.602.327 Pagamentos e Recebimentos a Liquidar... 590.449 737.290 Créditos Vinculados:
- Depósitos no Banco Central (Nota 26a)... 4.101.560 3.802.864 - Tesouro Nacional – Recursos do Crédito Rural... 712 693 - SFH – Sistema Financeiro da Habitação... 58.693 56.994 Correspondentes... 5.140 4.486 RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS... 141.494 164.837 Transferências Internas de Recursos... 141.494 164.837 OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 5)... 24.961.368 24.698.036 Operações de Crédito:
- Setor Público ... 59.570 84.215 - Setor Privado ... 26.628.175 26.286.181 Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa (Notas 5d e 5e).... (1.726.377) (1.672.360) OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL (Notas 2e e 5)... 1.047.046 1.072.377 Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público... 144 166 - Setor Privado... 2.125.005 2.200.468 Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil... (963.837) (1.007.902) Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa (Notas 5d e
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
OUTROS CRÉDITOS (Nota 5)... 15.834.209 14.739.633 Créditos por Avais e Fianças Honrados (Nota 5a-2)... 1.584 2.032 Carteira de Câmbio (Nota 6)... 8.000.299 6.898.230 Rendas a Receber (Nota 7a)... 443.767 259.580 Negociação e Intermediação de Valores (Nota 14a)... 1.425.949 2.033.502 Prêmios de Seguros a Receber... 1.037.191 1.054.020 Diversos (Nota 7b)... 4.978.986 4.543.013 Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa (Notas 5d e 5e)... (53.567) (50.744) OUTROS VALORES E BENS... 371.683 396.116 Outros Valores e Bens... 442.730 457.654 Provisões para Desvalorizações... (174.664) (178.777) Despesas Antecipadas... 103.617 117.239 REALIZÁVEL A LONGO PRAZO (Nota 2b)... 23.181.724 24.316.015 APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (Nota 3)... 128.529 134.451 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros... 140.922 145.671 Provisões para Perdas... (12.393) (11.220) TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS (Notas 4 e 14)... 8.518.370 10.210.422 Carteira Própria ... 4.913.424 5.237.172 Vinculados a Compromissos de Recompra... 2.171.613 5.098.876 Vinculados ao Banco Central... 1.662.268 154.991 Moedas de Privatização... 16.319 12.118 Vinculados à Prestação de Garantias... 567 - Provisões para Desvalorizações... (245.821) (292.735) RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS... 159.018 159.752 Créditos Vinculados:
- SFH – Sistema Financeiro da Habitação... 159.018 159.752 OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 5)... 10.485.929 9.745.367 Operações de Crédito:
- Setor Público ... 227.670 195.700 - Setor Privado ... 11.134.365 10.431.370 Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa (Notas 5d e 5e).... (876.106) (881.703) OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL (Notas 2e e 5)... 648.442 748.883 Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público... 48 74 - Setor Privado ... 1.356.683 1.513.035 Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil... (665.624) (721.922) Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa (Notas 5d e
5e)... (42.665) (42.304) OUTROS CRÉDITOS (Nota 5)... 3.192.778 3.270.947 Rendas a Receber (Nota 7a)... - 251 Negociação e Intermediação de Valores (Nota 14a)... 18.645 18.386 Créditos Específicos... 140.650 134.573 Diversos (Nota 7b)... 3.064.069 3.145.545 Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa (Notas 5d e 5e)... (30.586) (27.808) OUTROS VALORES E BENS... 48.658 46.193 Outros Valores e Bens... 34 34 Despesas Antecipadas... 48.624 46.159 PERMANENTE (Nota 2c)... 5.427.954 5.183.358 INVESTIMENTOS (Notas 2e e 8)... 1.822.254 1.810.467 Participações em Coligadas – No País (Nota 8b)... 569.620 563.674 Outros Investimentos (Notas 8e e 14c)... 2.014.194 1.830.567 Provisão para Perdas (Notas 8e e 14c)... (761.560) (583.774) IMOBILIZADO DE USO (Nota 9)... 2.180.064 1.943.301
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
Imóveis de Uso... 1.481.624 1.502.178 Outras Imobilizações de Uso... 2.798.125 2.540.972 Depreciações Acumuladas... (2.099.685) (2.099.849) IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO... 9.182 9.728 Bens Arrendados... 18.712 19.026 Depreciações Acumuladas... (9.530) (9.298) DIFERIDO... 1.416.454 1.419.862 Gastos de Organização e Expansão... 1.135.169 1.085.543 Amortização Acumulada... (627.665) (598.187) Ágio na Aquisição de Empresas Controladas, Líquido de Amortização (Notas 2e e
8d)... 908.950 932.506 TOTAL DO ATIVO... 107.427.808 101.862.898 PASSIVO
CIRCULANTE (Nota 2d)... 72.382.415 67.778.852 DEPÓSITOS (Nota 10a)... 36.922.609 33.409.724 Depósitos à Vista... 7.326.605 7.090.314 Depósitos de Poupança... 17.641.601 17.521.891 Depósitos Interfinanceiros... 38.387 62.900 Depósitos a Prazo ... 11.916.016 8.734.619 CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO (Nota 10a)... 9.051.364 11.592.316 Carteira Própria... 8.577.589 11.232.288 Carteira de Terceiros... 473.775 360.028 RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS (Nota 10a)... 3.651.241 2.985.911 Recursos de Letras Hipotecárias... 463.316 384.369 Recursos de Debêntures... 3.451 868 Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (Nota 10b )... 3.184.474 2.600.674 RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS... 274.827 117.357 Repasses Interfinanceiros... 143.982 24.375 Correspondentes... 130.845 92.982 RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS... 438.705 439.439 Recursos em Trânsito de Terceiros... 438.705 439.439 OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS (Nota 10a)... 9.744.365 7.660.202 Empréstimos no País – Instituições Oficiais... 2.754 1.525 Empréstimos no País – Outras Instituições... 148.105 126.439 Empréstimos no Exterior ... 9.593.506 7.532.238 OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS – INSTITUIÇÕES OFICIAIS (Nota 10a).. 1.572.032 1.557.912 BNDES... 704.186 752.373 CEF... 24.714 15.829 FINAME... 834.605 782.226 Outras Instituições... 8.527 7.484 OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR (Nota 10a)... 330.509 292.529 Repasses do Exterior... 330.509 292.529 OUTRAS OBRIGAÇÕES... 10.396.763 9.723.462 Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados... 636.423 689.672 Carteira de Câmbio (Nota 6)... 2.389.712 2.192.119 Sociais e Estatutárias ... 415.624 360.681 Fiscais e Previdenciárias (Notas 23b e 26c)... 1.001.916 646.466 Negociação e Intermediação de Valores (Nota 14a)... 1.833.312 2.366.702 Provisões Técnicas Comprometidas de Seguros, Capitalização e Previdência
( Nota 2g)... 835.175 798.024 Diversas (Nota 11)... 3.284.601 2.669.798
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
EXIGÍVEL A LONGO PRAZO (Nota 2d)... 13.696.489 13.825.067 DEPÓSITOS (Nota 10a)... 3.589.934 3.458.697 Depósitos Interfinanceiros... 5.187 6.629 Depósitos a Prazo ... 3.584.747 3.452.068 CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO (Nota 10a)... 780.150 1.086.476 Carteira Própria... 780.150 1.086.476 RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS (Nota 10a)... 1.392.568 1.669.731 Recursos de Letras Hipotecárias... 308.120 366.324 Recursos de Debêntures... 47.475 47.475 Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (Nota 10b)... 1.036.973 1.255.932 OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS (Nota 10a)... 725.978 669.818 Empréstimos no País – Instituições Oficiais... - 7.694 Empréstimos no País – Outras Instituições... 74.977 85.222 Empréstimos no Exterior... 651.001 576.902 OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS – INSTITUIÇÕES OFICIAIS (Nota 10a).. 4.214.536 3.867.656 BNDES... 2.305.536 1.988.558 CEF... 403.681 397.680 FINAME... 1.502.761 1.477.489 Outras Instituições... 2.558 3.929 OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR (Nota 10a)... 29.807 30.459 Repasses do Exterior... 29.807 30.459 OUTRAS OBRIGAÇÕES... 2.963.516 3.042.230 Fiscais e Previdenciárias (Notas 23b e 26c)... 2.360.889 2.457.412 Negociação e Intermediação de Valores (Nota 14a)... 97.730 51.850 Diversas (Nota 11)... 504.897 532.968 PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, CAPITALIZAÇÃO E
PREVIDÊNCIA (Nota
2g)...
11.697.262 10.940.274