Banco BCN S.A. Ag. Grand Cayman... 70.591 4.903 45.884 8.504 Banco Boavista Interatlântico S.A... 625.342 13.129 417.353 - Banco Baneb S.A... - 407 11.545 496 Obrigações por Compras de Câmbio (e)
Banco BCN S.A... (32.717) (1.508) (80.520) (229) Banco Bradesco Argentina S.A... - (9) - - Depósitos à Vista
Bradesco Leasing S.A. Arrendamento Mercantil... (606) - (829) - Banco BCN S.A. – No Exterior... (22.921) - (20.102) - Bradesco Vida e Previdência S.A... (7.484) - (9.363) - Outras Controladas e Coligadas... (3.749) - (3.448) - Depósitos a Prazo
Banco BCN S.A. - No Exterior... (596.613) (31.830) (465.922) (20.086) Banco Boavista Interatlântico S.A. - No Exterior... (305.773) (7.474) (281.005) - Bradesco Seguros S.A... (34.907) (803) (15.348) (444) Bradesco Argentina de Seguros S.A... (26.083) (221) (25.670) - Outras Controladas e Coligadas... (8.645) (369) (3.879) (508)
- Depósitos de Poupança
BUS Holding S.A... (350.545) (18.239) (345.825) - ABS-Empreend. Imob., Partic. e Serviços S.A... - (4) - (20) Captações/Aplicações em Depósitos Interfinanceiros (f)
Captações
Banco Baneb S.A... - (940) (38.000) - Banco Boavista Interatlântico S.A... (480.000) (25.587) (50.790) - Banco BCN S.A... - (216) - - Banco de Crédito Real de Minas Gerais S.A... - - - (11.307) Aplicações
Bradesco Leasing S.A. Arrendamento Mercantil... 111.586 18.098 158.972 8.215 Banco de Crédito Real de Minas Gerais S.A... - 36.977 49.768 151.236 Banco BCN S.A... 3.335.111 166.817 1.516.119 13.144 Banco Baneb S.A... - 93.427 865.939 35.668 Banco Boavista Interatlântico S.A... - - 10.280 - Outras Controladas e Coligadas... - 7.946 - 6 Captações/Aplicações no Mercado Aberto (g)
Captações
Bradesco S.A. – CTVM... (33.225) (2.653) (34.317) (4.695) Banco Baneb S.A... (148.068) (1.277) - (72) Banco de Crédito Real de Minas Gerais S.A... (3.302) - - - Banco BCN S.A... (10.432) (1.099) - (149) Banco Boavista Interatlântico S.A... (42.534) (459) - - Latasa S.A... - - (5.487) - Cia. Brasileira de Meios de Pagamento – VISANET... - - (14.845) - Outras Controladas e Coligadas... - (1.794) - (134) Aplicações
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
Banco BCN S.A... 2.717.784 280.916 3.341.886 8.945 Banco Baneb S.A... - 51.341 525.348 26.532 Banco Boavista Interatlântico S.A... - 81.947 29.057 - Banco das Nações S.A... 87.455 8.644 87.700 - Outras Controladas e Coligadas... 794 64 1.434 - Negociação e Intermediação de Valores (Swap) (h)
Banco BCN S.A... 657 105.569 83.623 3.353 Bradesco Leasing S.A. Arrendamento Mercantil... (2.224) (4.322) 425 (1.628) Outras Controladas e Coligadas... (163) 9.671 - (1.074) Obrigações por Emprést. e Repasses – Exterior (i)
Banco BCN S.A... (197.481) (3.458) (92.735) (3.338) Banco Boavista Interatlântico S.A... (44.660) (1.200) (45.148) - Outras Controladas e Coligadas... (4.116) (81) (4.068) (64) Ressarcimentos de Custos (j)
Bradesco Leasing S.A. Arrendamento Mercantil... 130 4.995 4.539 8.056 Prestação de Serviços (k)
Scopus Tecnologia S.A... - (41.256) - (11.522) CPM Comunic., Proces. e Mec. de Automação Ltda... - (45.170) - (46.601) Outras Controladas e Coligadas... - 197 - (196) Aluguéis de Agências
União de Comércio e Participações Ltda... - - - (43.652) ABS-Empreend. Imob., Partic. e Serviços S.A... - (38.394) - (38.443) Bradesco Vida e Previdência S.A... - (3.805) - (4.212) Bradesco Seguros S.A... - (5.438) - (5.696) Outras Controladas e Coligadas... - (5.562) - (6.093) Títulos e Valores Mobiliários (l)
Banco BCN S.A... 539.160 29.744 462.406 - Banco Boavista Interatlântico S.A... - 525 2.028 - Obrigações por Títulos e Val. Mobiliários no Exterior (m)
Banco Boavista Interatlântico S.A... (309.788) (2.609) - - Repasses Interfinanceiros (n)
Banco Baneb S.A... (46.269) (3.224) (61.266) (3.464) Banco BCN S.A... (5.042) (272) (18.014) (909) Pagamentos a Efetuar
CPM Comunicação, Proces. e Mecan. de Automação
Ltda... (1.584) - (77) - Outras Controladas e Coligadas... (322) - (326) - Planos de Saúde
Bradesco Seguros S.A... - (79.958) - (75.085) Planos de Previdência
Bradesco Vida e Previdência S.A... - (64.133) - (95.093) a) Operações de Crédito
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
Referem-se a contratos de repasse de captação pela Resolução 63, com os encargos de variação cambial e juros praticados no mercado internacional.
b) Juros sobre o Capital Próprio e Dividendos
Referem-se a Juros sobre o Capital Próprio/Dividendos declarados pelas empresas. c) Câmbio Comprado a Liquidar
Referem-se a operações da Carteira de Câmbio no Mercado Interbancário para liquidação pronta. d) Operações de Pré-Export
Linha de crédito no exterior, com a finalidade de financiamento à exportação no Brasil, com encargos equivalentes à variação cambial e juros praticados no mercado internacional.
e) Obrigações por Compra de Câmbio
Referem-se a Obrigação por Compra de Câmbio. É a contrapartida do Câmbio Comprado a Liquidar. f) Captações/Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez - Depósitos Interfinanceiros de Ligadas, com taxas equivalentes às do CDI - Certificado de Depósito Interfinanceiro.
g) Captações/Aplicações no Mercado Aberto
Referem-se a Recompras e/ou Revendas a Liquidar, de operações compromissadas, lastreadas em títulos públicos, com taxas equivalentes às do over-night.
h) Negociação e Intermediação de Valores
Referem-se a valores de diferenciais a receber e a pagar de operações de “Swap”. i) Obrigações por Empréstimos e Repasses
Referem-se a empréstimos no exterior, captados em moeda estrangeira, para financiamento à exportação, com encargos equivalentes à variação cambial e juros do mercado internacional.
j) Ressarcimentos de Custos
Ressarcimentos de custos por parte da Bradesco Leasing S.A. Arrendamento Mercantil, ao Banco Bradesco S.A., pela utilização de sua rede de Agências para contratação de operações de arrendamento mercantil.
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS
Referem-se ao contrato com a Scopus Tecnologia S.A. para serviços de manutenção de equipamentos de informática, bem como contrato com a CPM Comunicação, Processamento e Mecanismos de Automação Ltda, para serviços de manutenção de sistemas de processamento de dados.
l) Títulos e Valores Mobiliários
Referem-se a aplicações em Títulos e Valores Mobiliários no Exterior - Fixed Rate Euronotes e Eurobonds, com variação cambial e juros equivalentes aos de colocação de títulos no mercado internacional.
m) Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários
Referem-se a Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior – MTN Program Issues, com variação cambial e juros equivalentes aos de colocação de títulos no mercado internacional.
n) Repasses Interfinanceiros
Obrigações por Repasses Interfinanceiros - Recursos do crédito rural, com os encargos equivalentes aos praticados nessa modalidade de operação.
14. INSTRUMENTOS FINANCEIROS
O Banco Bradesco S.A. e suas controladas participam de operações envolvendo instrumentos financeiros registrados em contas patrimoniais ou de compensação, que se destinam a atender necessidades próprias e de seus clientes, no sentido de reduzir sua exposição a riscos de mercado, de moeda e de taxas de juros, os quais referem-se substancialmente a operações destinadas à proteção de ativos, envolvendo a alteração de indexadores na aplicação e captação de recursos, contratados em prazos, taxas e montantes compatíveis. A administração desses riscos é efetuada através de políticas de controles, estabelecimento de estratégias de operação, determinação de limites e diversas técnicas de acompanhamento das posições. Esses instrumentos financeiros incluem derivativos que geralmente representam compromissos futuros para trocar moedas ou indexadores, ou comprar ou vender outros instrumentos financeiros nos termos e datas especificados nos contratos. Os contratos de opções proporcionam ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um instrumento financeiro com um preço específico de exercício em data futura.
a) O valor dos instrumentos registrados em contas patrimoniais e de compensação, em 30 de setembro de 2001, é resumido a seguir:
R$ mil
BRADESCO CONSOLIDADO BRADESCO MÚLTIPLO
Valor Global Valor Líquido Valor Global Valor Líquido Contratos Futuros Compromissos de compra: - Mercado interfinanceiro... 2.052.163 1.489.108 1.341.409 997.076 - Moeda estrangeira... 3.431.437 - 2.824.396 - - Outros... 1.912 1.912 - - Compromissos de venda: - Mercado interfinanceiro... 563.055 - 344.333 - - Moeda estrangeira... 7.521.479 4.090.042 4.791.317 1.966.921 Contratos de Opções Compromissos de compra:
04.01 - NOTAS EXPLICATIVAS