Também no período compreendido entre fevereiro e agosto de 2013, os denunciados JOÃO FRANCISCO, SÉRGIO, PAULO
RICARDO, FABIANO e EDNALDO, agindo todos em concurso e com
unidade de desígnios, ainda dentro do mesmo contexto, na qualidade de administradores e colaboradores das empresas
EMBRASYSTEM/BBOM e BBRASIL, obtiveram ganhos ilícitos em
detrimento de quase 1 milhão de pessoas, mediante processos fraudulentos, desenvolvendo, assim, um grande esquema de “pirâmide financeira”, sob o disfarce de marketing multinível (art.2º,IX, da Lei 1521/51).
Segundo se apurou, após os associados ingressarem no Sistema BBOM, por meio da adesão obrigatória a um dos três planos oferecidos, eram oferecidas outras oportunidade para “complementar” aquela renda mensal.25
Estas complementações eram chamadas de “bônus de início rápido”, “bônus de equiparação”, “bônus residual”, “bônus de equipe” e “bônus de divisão de lucros”. Todos estes
bônus eram calculados com base no número de pessoas indicadas
pelo associado para adesão ao Sistema BBOM .
25O “bônus comodato”, conforme visto, independia de qualquer atividade por parte do investidor e, por isto, estava assegurado. Não dependia de qualquer desforço próprio, mas apenas da EMBRASYSTEM, razão pela qual era, em verdade, um contrato de investimento coletivo. Ao contrário, estes outros bônus oferecidos pela BBOM estavam ligados à pirâmide financeira, pois os rendimentos estão ligados ao tamanho da rede posicionado abaixo do participante da pirâmide financeira, conforme bem apontou a diligente Autoridade Policial (fls. 1096)
Esta era a verdadeira formação da pirâmide financeira, pois o ganho crescia exponencialmente, à medida que o associado trazia outras pessoas para a pirâmide. Em razão da sua explícita ilicitude, não havia qualquer menção no contrato a tais bonificações, mas apenas no site da empresa e nas propagandas veiculas pela mídia.
No site da BBOM estavam devidamente explicados estes bônus, que tinham como único fato gerador o ingresso de novos associados, trazidos pelos já associados (fls. 28/32, Apenso VIII, Vol. III)26.
Assim, os participantes eram remunerados pela indicação e adesão de outros no Sistema BBOM, sem levar em consideração a venda de qualquer produto ou serviço. Os valores eram pagos aos beneficiários, dentre outros meios, por intermédio de Cartões Pré-pagos.27
26No sítio da internet constavam os seguintes bônus: “(…) 2 – Bônus de Inicio Rápido. 2ª Forma de Ganho na BBom –
Bônus de Inicio Rápido. A segunda forma de ganho na BBom é o bônus de inicio rápido, que seria um bônus de indicação. Você ganhará por cada indicado: Plano Bronze – 200 pontos – R$ 40,00; Plano Prata – 600 pontos – R$ 120,00; Plano Ouro – 1000 pontos – R$ 200,00 (…). 4 – Bônus de Equiparação. 4ª Forma de Ganho na BBOM – Bônus de Equiparação.
O Bônus de Equiparação lhe dará 2% sobre o bônus de comodato de sua rede até o 6º nível. Então por exemplo, você indicou uma pessoa que aderiu o plano ouro. Esta pessoa recebe R$ 800,00 por mês de bônus comodato. Você irá receber por cada pacote ouro o valor de R$ 16,00. Lembrando que este valor é adicionado aos outros bônus. 5 – Bônus Residual. 5ª
Forma de Ganho na BBOM – Bônus Residual. A quinta forma de ganho da BBom é o Bônus Residual. Com este bônus você receberá 6% (seis porcento) sobre os pontos gerados de mensalidade de rede até o 6º nível. Cada mensalidade irá gerar 25 pontos. 1º Nível – 6% 2º Nível – 6% 3º Nível – 6% 4º Nível – 6% 5º Nível – 6% 6º Nível – 6%. 6 – Bônus de Equipe. 6ª Forma de Ganho na BBOM – Bônus de Equipe. Nesta forma de ganho da BBOM, o bônus de equipe, você irá
ganhar 30% do volume de pontos gerados em sua menor perna da equipe. Veja ao exemplo abaixo: Perna da Esquerda – existe 30 planos ouro – 30.000 pontos – menor perna, recebe então R$ 9.000,00. Perna da Direita – existe 50 planos ouro – 50.000 pontos – maior perna. 7 – Bônus de Divisão de Lucros. 7ª Forma de
Ganho na BBom – Bônus de Divisão de Lucros. Para conseguir ganhar este Bônus, você deverá possuir cinco ou dez
pessoas diamantes em sua rede. No Bônus de divisão de lucros, você irá ganhar até 2% do faturamento liquido da empresa
global. Veja abaixo. 05 Pessoas Diamantes = 1%. 10 Pessoas Diamantes = 1%. Para uma pessoa se tornar Diamante, terá
que alcançar 500.000 pontos em sua perna menor da rede.”
Para que fique claro: todos os associados aderiam, primeiramente, aos planos oferecidos. Portanto, todos firmavam o contrato de investimento coletivo e passaram a ter direito de receber “rendimentos” mensais, advindos do chamado “bônus comodato”, sem que precisassem fazer qualquer esforço em contrapartida. Após, eram incentivados a agregar e complementar os valores do “bônus comodato” com os demais bônus, que seriam decorrentes diretamente do ingresso de pessoas apresentadas pelo associado e que passavam a fazer parte da sua “rede”.
O denunciado EDNALDO montou o esquema chamado de “binário”, o qual foi adotado por JOÃO FRANCISCO e divulgado por PAULO RICARDO, SÉRGIO e FABIANO. Por este sistema binário, o associado precisaria apresentar duas pessoas, as quais formariam as chamadas “perna direita” e “perna esquerda”, dando-se início à pirâmide. Cada “perna” daria início a uma cadeia formada por novos associados. O associado originário, que deu início a esta “micro-rede”, seria remunerado até o 6º nível. Cada novo associado teria a mesma oportunidade e assim, cada um daria início a uma nova rede, dentro do Sistema BBOM. De acordo com o número de “recrutados”, o associado “recrutador” recebia um título, por exemplo, “embaixador” ou “diamante”. Quanto maior o título, maior o brinde oferecido pela BBOM, podendo chegar a um automóvel Ferrari ou
distribuição de cartões pré-pagos” com a empresa WEBCARD ADMINISTRADORA DE CARTOES. Os cartões pré-pagos eram destinados pela WEBCARD aos associados da BBOM, como forma de pagamento dos rendimentos auferidos em razão de “Contrato de Associação e Parceria Empresarial – Sistema BBOM”. A VALE PRESENTES, ao questionar a WEBCARD sobre a origem dos valores transferidos àquela empresa , quedou-se em silêncio.
Lamborghini.
Graficamente, já se verifica a ideia de uma pirâmide, conforme pode ser visto a seguir:
A vítima (associado) passava, então, a apresentar familiares e amigos para se associarem à BBOM e, por consequência, para também aderirem a um dos três planos oferecidos, assinando o aludido contrato de investimento coletivo.
Todos os associados eram instigados a optar por uma das formas de “complementação”, sob a promessa de “fazer fortuna”, bastando, para tanto, que apresentassem novos participantes. No caso da BBOM, conforme documentos apreendidos na sede da empresa, verificou-se que foram captados cerca de 1 milhão de pessoas. O próprio denunciado
JOÃO FRANCISCO, questionado quantos rastreadores o denunciado RICARDO FIGUEIRÓ deveria vender para gerar ganho diário de
cinquenta mil reais, declarou que “o que gera esses rendimentos elevados é a indicação de novos integrantes da rede, que são pagos de uma única vez” (fls. 664).
Neste contexto, a mando de JOÃO FRANCISCO, os denunciados SÉRGIO, PAULO RICARDO, EDVALDO e FABIANO persuadiam, com eficiência, os associados a optarem pela aludida “complementação”, sendo certo que estes três últimos o faziam por meio de vídeos acessíveis na internet, conforme se verifica do laudo de nº 1740/2014-NUCRIM/SETEC/SR/DPF/SP, fls.886/890.
Naqueles vídeos nada se fala sobre vender serviços de monitoramento, mas sim na captação de recursos de terceiros como forma de investimento com a promessa do lucro fácil e rápido.
Enfim, o ingresso de um novo associado era o que mantinha o sistema “vivo”, haja vista a ausência de uma verdadeira atividade comercial. O dinheiro pago pelos novos associados servia apenas para pagar os rendimentos prometidos para aqueles mais antigos (“líderes” e demais subordinados), característica própria das pirâmides financeiras, as quais não se sustentam, diante da necessidade de um número infinito de integrantes para garantir o pagamento de todos.28
Ao assim fazê-lo, além da atividade de pirâmide,
28O próprio denunciado JOÃO FRANCISCO declarou que “o dinheiro que entra na rede é utilizado para
pagar os rendimentos de comissionamento de novas entradas, pago em uma só vez , aquisição de
os denunciados captavam, intermediavam e aplicavam dinheiro de terceiros. Em síntese, pegavam dinheiro de novas vítimas para pagar os “rendimentos” prometidos aos que já tinham ingressado anteriormente no sistema.
Assim, diante da impossibilidade de manutenção da pirâmide financeira, sua derrocada é apenas uma questão de tempo. No caso da BBOM: 6 meses. Sobretudo diante da comprovada inexistência de um produto realmente existente, conforme visto acima.
No caso, sob o falso nome de “Marketing Multinível”, os denunciados desenvolveram uma pirâmide financeira, com diversas características típicas indicadas: (i) vendas exagerados; (ii) pouca ou nenhuma informação sobre a empresa, sendo que as informações são passadas apenas àqueles que desejam participar da rede, por meio de palestras; (iii) Promessas de rendimentos potencialmente ilimitados; (vi) inexistência real de produto (apenas uma fachada para a pirâmide); (v) vaga descrição do produto supostamente vendido; (v) obtenção de comissão recebida também pelo recrutamento de novos associados - e não através de vendas para consumidores não participantes do esquema.29
Conclui-se do exposto que os denunciados, com vistas a criar uma verdadeira pirâmide financeira, passaram a instigar os associados a indicar novos integrantes para o 29Neste sentido é também a Nota Técnica n. 25 da Secretaria de Acompanhamento Econômico (fls. 217/225)
Sistema BBOM e com isso obtiveram ganhos ilícitos em detrimento de aproximadamente 1 milhão de pessoas, mediante ato conhecido como "pichardismo".
Assim agindo, os denunciados incorreram no tipo previsto no artigo 2º, inciso IX, da Lei 1.521/51.
2.4. Da apropriação e do desvio de valores – Art.