Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761
Integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de
capitais
Integration between small and medium TI companies and the capital
market
DOI:10.34117/bjdv5n6-090
Recebimento dos originais: 14/03/2019 Aceitação para publicação: 18/04/2019
Edilaine Rodrigues Soares
Mestranda em Administração pela universidade FUMEC Universidade:Fundação Mineira de Educação e Cultura –FUMEC
Endereço: Rua Cobre, 200 – Sl. E105 – 1º andar – Prédio E (FACE II) – Cruzeiro –Belo Horizonte/MG, Brasil
E-mail: edilaine.soares123@gmail.com
RESUMO
Promover a integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais não é uma tarefa trivial, pois requer mudanças no âmbito empresarial e no mercado de capitais. Neste artigo a autora apresenta três métodos inovadores que, integrados entre si, além de viabilizar esta integração, viabiliza o processo de captação de clientes, viabiliza o processo que antecipa a DRE- demonstração do resultado do exercício e viabiliza o processo de capitalização junto as corretoras de valores. Estes três métodos são: o demonstrativo financeiro do projeto de software, o consórcio de ações previstas nominativas e a cronologia do consórcio de ações previstas nominativas. O objetivo deste artigo é viabilizar o processo de integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais. Com este cenário inovador e de integração, visagerar receita para o governo e movimentar a economia do Brasil de forma inteligente, rápida e eficaz.
Palavras-Chave: Antecipação, Integração, Investimento, Gestão Financeira do Projeto de Software, Mercado de Capitais.
ABSTRACT
Promoting the integration between small and medium TI companies and the capital market is not a trivial task, as it requires changes in the scope of the companies and in the capital market. In this article, the author presents three innovative methods that, in addition to making viable this integration, viable the process of capitation of the customers, make viable the process that anticipates the DRE- statement of the results of the exercise and make viable the process of capitalization next the brokerages. These three methods are: the financial statement of the software project, the consortium of actions planned nominative and the chronology of the consortium of actions planned nominative. The objective of this article is to enable the process of integration between small and medium TI companies and the capital market. With this innovative scenario and of the integration aims to generate revenue for the government and move the economy of Brazil of form intelligent, fast and effective.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Keywords: Anticipation, Integration, Investment, Financial Management of Software Project, Capital Market.
1 INTRODUÇÃO
Diante de tantos eventos, desequilibrando a economia do Brasil, controlar e triplicar os investimentos tornou-se um fator primordial para movimentar a economia.
Às organizações de TI, vem deixando a desejar à transparência nos processos de tomada a decisão e, com isso, perdendo a credibilidade junto às empresas demandantes e aumentando a perda de contratações em projetos de desenvolvimento de software para as empresas concorrentes no mercado.
Este estudo tem como objetivo viabilizar o processo de integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais, através de três métodos inovadores que, integrados entre si, além de viabilizar esta integração, viabilizam o processo de captação de clientes junto às empresas demandantes, viabilizam o processo que antecipa a estimativa da DRE- demonstração do resultado do exercício do mês subsequente nas pequenas e médias empresas de TI e viabilizam o processo de capitalização junto ao mercado de capitais.
Estes métodos inovadores são: o demonstrativo financeiro do projeto de software que viabiliza a estimativa da DRE- demonstração do resultado do exercício do mês subsequente nas pequenas e médias empresas de TI, o consórcio de ações previstas nominativas e a cronologia do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais.
Este estudo, diante do cenário atual, visa promover o equilíbrio e triplicar os investimentos de forma inteligente, rápida e eficaz, conforme ilustra a figura 1.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Figura 1 – Cadeia de Investimento Previsto.
Fonte: Elaborado pela autora, 2016.
Fatores que favorecem a integração entre pequenas e médias empresas de TI:
1 - As pequenas e médias empresas de TI subsidiam títulos de emissão para as corretoras de valores e instituições financeiras;
2 - As corretoras de valores e instituições financeiras vendem e compram ações para os investidores interessados;
3 - Os investidores interessados compram e vendem ações para as corretoras de valores e instituições financeiras;
4 - As corretoras de valores e instituições financeiras passam a viabilizar todo o processo de capitalização para as pequenas e médias empresas de TI;
5 - As pequenas e médias empresas de TI passam a contratar pessoas, comprar maquinários... ;
6 - As pessoas passam a consumir bens e serviços... ;
7 - As pequenas e médias empresas de TI passam a gerar mais receita para o governo; 8 - O governo contrói estradas, escolas, hospitais...;
9 - O Brasil passa a importar e exportar produtos e insumos; 10 - O Brasil passa a movimentar a economia;
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 12 - O governo constrói estrada, escolas hospitais;
13 - O Brasil movimenta, novamente, a economia.
Com este cenário viabilizador, estimulando a integração entre pequenas e médias empresas de TI, corretoras de valores e investidores, tem como objetivo final propiciar o governo a gerar mais receita para o governo e movimentar à economia do Brasil.
Este artigo está dividido em seis partes: na primeira parte contextualiza e apresenta o objetivo do tema proposto. Na segunda parte discorre os conceitos pertinentes ao temaproposto, por autores renomados. Na terceira parte apresenta os métodos utilizados na composição do temaproposto. Na quarta parte apresenta os dados utilizados na construção dos métodos do tema proposto. Na quinta parte contextualizao quão é favorávelà utilização do tema proposto e, por fim, na sexta parte, reafirma o quão é necessário à utilização do tema proposto.
2 FUNDAMENTAÇÃO CONCEITUAL
Segundo Soares, Zaidan e Jamil (2015) o demonstrativo financeiro em projetos de software permite antecipar a lucratividade do faturamento mensal do projeto de software, os fatores que ameaçam a consecução dos resultados esperados, bem como reduzir custos e maximizar lucros para a melhor tomada de decisão.
Ainda os mesmos autores (2015) o consórcio de ações previstas nominativas foi definido com base em 25% da lucratividade do faturamento mensal do projeto de software de 33 pequenas e médias empresas de TI.
Kotler e Armstrong (2003) enfatizam que a satisfação do cliente pode ser apurada mediante a sua intenção de retorno através de um novo pedido e/ou aquisição. A disposição do cliente de tornar-se uma referência positiva, através de repetidas aquisições, pode gerar maiores lucros e a um aumento da participação no mercado.
Conforme Kotler e Armstrong (2003) as empresas estão percebendo que perder um cliente significa mais do que perder uma única venda, significa perder toda a corrente de compras que o cliente faria ao longo de uma vida inteira de consumo. Portanto a chave para a construção de relacionamentos duradouros é a criação de valor e satisfação para o cliente, e clientes satisfeitos têm maior probabilidade de se tornar um cliente fiel.
De acordo com Kotler (1999) uma estratégia bem-sucedida no desenvolvimento da fidelidade não pode ser estática, devendo, ao contrário, ser constantemente atualizada, aperfeiçoada e corrigida à medida que as condições e as pessoas se modificam. Sendo assim,
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 empresas inteligentes, atualmente, não se veem como vendedoras de produtos ou serviços, mas como criadoras de clientes lucrativos. Tornar um cliente mais forte e fiel requer levá -lo através de vários estágios de desenvolvimento de sua fidelidade.
Para Kotler e Armstrong (2003), o CRM não é nem um conceito, nem um projeto é uma estratégia de negócios que visa entender, antecipar e administrar as necessidades dos clientes atuais e potenciais de uma organização é o processo de aquisição, retenção, e evolução dos clientes lucrativos.
Para Hitt (2008), o conhecimento que o capital humano possui está entre uma das capacitações mais importantes de uma organização e pode, por fim, estar na raiz de todas as vantagens competitivas.
Vidigal; Nassif (2012) afirma que a prática de Inteligência Competitiva (IC) permite às organizações desenvolver uma cultura de busca por informações, que efetivamente subsidiem as suas estratégias.
Segundo Coelho (2000), a inteligência competitiva é um processo sistemático de coleta, tratamento, análise e disseminação da informação sobre atividades dos concorrentes, tecnologias e tendências gerais dos negócios, visando subsidiar a tomada de decisão e atingir as metas estratégicas da empresa.
A atividade de inteligência competitiva nas organizações utiliza as informações internas, bem como o público externo, embora não necessariamente publicados, como fontes para encontrar e reforçar a informação sobre o mercado ambiente (FLEISHER; WRIGHT; ALLARD, 2008, p. 838).
Autores como Tarapanoff, Araújo Junior e Cormier (2000) contribuem com a afirmativa de que a informação dispersa não constitui inteligência. A partir da estruturação da informação é que a inteligência passa a existir.
3 PROCEDIMENTOS METODOLÓGICOS
Os procedimentos metodológicos utilizados, na construção da integração, entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais, foi com base em três métodos inovadores: o demonstrativo financeiro do projeto de software que viabiliza a antecipação da estimativa da DRE – Demonstração do resultado do exercício do mês subsequente; o consórcio de ações previstas nominativas e a cronologia do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais, que viabilizam o processo de capitalização.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Este processo de antecipação e capitalização se dá através de pequenas e médias empresas de TI, corretoras de valores e investidores que, juntos, permitem fazer a integração entre organizações de TI e o mercado de capitais.
Estes procedimentos foram estruturados da seguinte forma, conforme ilustra a figura 2.
Figura 2 – Estrutura da integração entre organizações de TI e o mercado de capitais.
Fonte: Elaborado pela autora, 2016.
Esta estrutura será contextualizada neste artigo em três partes: na primeira parte, odemonstrativo financeiro do projeto de software em uma DRE – Demonstração do resultado do exercício, na segunda parte, o consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais e na terceira e última parte, à cronologia do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais.
Método 1 – Demonstrativo Financeiro do projeto de software em uma DRE O demonstrativo financeiro do projeto de software é um método que viabiliza a melhor tomada de decisão em uma DRE – demonstração do resultado do exercício nas empresas de TI.
Este método permite viabilizar a estimativa da margem bruta do produto/serviço em um processo de captação de cliente, controlar e equilibrar as finanças da empresa e permite, também, viabilizar o processo de capitalização junto às corretoras de valores e instituições financeiras no mercado de capitais.
Segundo Soares, Zaidan e Jamil (2016) o demonstrativo financeiro nas organizações de TI, permite compor a receita financeira do mês subsequente e extrair 25% da
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 lucratividade e aplicar no mercado de capitais, através do consórcio de ações previstas nominativas.
Estemétodo, além de antecipar a margem bruta do produto/serviço do mês subsequente, viabiliza o processo de análise dos fatores que ameaçam a consecução dos resultados esperados, bem como reduzir custos e maximizar lucros para uma melhor tomada de decisão nas empresas de TI.
Com este cenário viabilizador e de antecipação, formulou-se a seguinte questão de pesquisa para investigação: Como antecipar a estimativa da DRE?
Diante desta questão, simulou-se a estimativa da DRE– Demonstração do resultado do exercício da equipe de 25 recursos desenvolvendo um sistema de software de 528 pontos de função (PF) em um período de 1 ano, conforme ilustra a figura 3.
Figura 3 – Resultado estimado da DRE em TI.
Fonte: Elaborado pela autora, 2016.
Esta DRE foi definida com base no salário e o número de recursos humanos alocados na equipe do projeto de desenvolvimento de software. É composto por 13 indicadores relevantes e pertinentes para a melhor tomada de decisão.
Fatores favoráveis para a melhor tomada de decisão:
- Prover a antecipação dos fatores que ameaçam a consecução dos resultados esperados;
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 - Prover a estimativa do tempo de execução do projeto de desenvolvimento de software;
- Prover a estimativa de medição do projeto de desenvolvimento de software em ponto de função (PF);
- Prover a lucratividade do projeto de desenvolvimento de software; - Prover o ROI – Retorno sobre investimento;
- Prover a margem líquida de venda do produto/serviço; - Prover a margem bruta de venda do produto/serviço. - Construir a carteira de clientes.
É com esta estimativa da DRE que se obtém, de forma inteligente, rápida e eficaz a estimativa da margem bruta de venda do produto/serviço e, com isso, saber se o valor a ser orçado para o cliente é suficiente, para pagar todas as contas e obter lucro considerável e equilibrado para operar no mercado de capitais.
Método 2 - Consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais
Este método é uma associação de 33 pequenas e médias empresas de TI, que subsidiam 25% do ROI – retorno sobre investimento, em títulos de emissão, em um processo de capitalização entre às corretoras de valores, instituições financeiras e investidores.
Segundo Soares, Zaidan e Jamil (2015) este consórcio tem como objetivo promover a participação de 33 pequenas e médias empresas de TI, operando ao mesmo tempo no mercado de capitais.
Este método atua em três pilares:
1 - Empresas de TI: subsidia 25% do ROI – retorno sobre investimento, em títulos de emissão, para as corretoras de valores e instituições financeiras em troca de recursos financeiros para alavancar os negócios da empresa;
2 - Corretoras de valores: planeja, negocia e apura a compra e venda de ações das empresas de TI para os investidores interessados;
3 - Investidores: compra e vende ações junto às corretoras de valores e instituições financeiras para obter lucro em suas aplicações de investimentos.
Com este cenário fortalecedor, formulou-se a seguinte questão de pesquisa para investigação: Como promover o consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais?
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Diante desta questão de pesquisa desenvolveu-se uma aplicação que permite intermediar empresas de TI, corretora de valores e investidores na compra e venda de ações, conforme ilustra a figura 4.
Figura 4 – Aplicação do consórcio de ações previstas nominativas
Fonte: Elaboradopela autora, 2017.
Esta aplicação contém os seguintes itens:
Data – corresponde à data início da compra ou venda de cotas de ações; Qtde de empresas – corresponde a quantidade de empresas participantes; Qtde de cotas– corresponde a quantidadetotalde cotas de ações negociáveis;
Nível 1 - corresponde ao nível, cujo valor da cota de ações atende a grandes investidores;
Nível 2 - corresponde ao nível, cujo valor da cota de ações atende a pequenos e médios investidores;
Grupo – corresponde ao número do grupo de cotas de ações; Cota (s) – corresponde ao número de cotas de ações;
∑ROI – retorno sobre investimento – corresponde à soma do ROI de 33 empresas de TI;
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Capital inicial – corresponde a 25% da soma do ROI de 33 empresas de TI;
Capital inicial por grupo – corresponde ao valor do capital inicial por grupo; Dividendo por cota– corresponde ao valor do dividendo por cota X grupo;
Percentual por cota e grupo – corresponde ao percentual do valor do dividendo por cota e grupo;
Código do investidor – pessoa física ou Jurídica;
Código do segmento – empresa, investidor, corretora de valores e ou instituições financeiras;
Modalidade– subsidiar, comprar ou vender cotas de ações; Marco da modalidade – quinzenal e mensal;
Período da modalidade – trimestral;
Anote o código – código correspondente à compra ou venda de cotas de ações; Quantidade de cotas compradas – quantidade de cotasde ações compradas; Quantidade de cotas vendidas – quantidade de cotasde ações vendidas; Comprar – comando para comprar cotas de ações;
Vender – comando para vender cotas de ações;
Contextualizando esta aplicação do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais.
Esta aplicação é composta por dois níveis, sendo que o primeiro nível corresponde aos dividendos maiores, permitindo obter uma rentabilidade maior com o investimento aplicado, este investimento, geralmente, é feito por grandes investidores e o segundo nível que não está sendo apresentado neste contexto, corresponde aos dividendos menores, permitindo obter uma rentabilidade menor com o investimento, este investimento, geralmente, é feito por pequenos investidores.
Os dois níveis são mensurados, com basena soma do ROI – retorno sobre investimento de 33 pequenas e médias empresas de TI e dessa soma é extraído 25% que são subsidiados, em títulos de emissão, para as corretoras de valores no mercado de capitais.
O capital inicialé, divididoem 33 cotas de ações e distribuídos em 33 grupos de cotas de ações. Cada grupo apresenta o percentual da cota de ações correspondente ao capital inicial por grupo.
Este método viabiliza a integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Método 3 - Cronologia do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais
Este método é a linha do tempo do consórcio de ações previstas nominativas que permite planejar, negociar, apurar e avaliar a compra e venda de cotas de ações de 33 pequenas e médias empresas de TI, corretoras de valores e investidores a partir da antecipação da soma de 25% do ROI – retorno sobre investimento do projeto de software, obtida através da análise do demonstrativo financeiro em projeto de software em uma DRE – demonstração do resultado do exercício.
Este método está alinhado em três pilares: empresas, corretoras de valores e investidores, conforme ilustra a figura 5.
Figura 5 – Três pilares na cronologia do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais.
Fonte: Elaborado pelos autores, 2016. Empresas
São 33 pequenas e médias empresas de TI, subsidiando 25% do ROI – retorno sobre investimento, em títulos de emissão, para as corretoras de valores.
Corretoras de Valores
São instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários. Somente as corretoras de valores estão habilitadas a executar operações de compra e venda de ações ou de derivativos na BOVESPA.
Investidores
São pessoas físicas ou jurídicas que aplicam recursos financeiros em busca de rentabilidade á médio e longo prazo. Investidores são os clientes das Corretoras de valores.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Este método viabiliza o período de compra e venda de cotas de ações entre as pequenas e médias empresas de TI, corretoras de valores, instituições financeiras e investidores, conforme ilustra as figuras 6, 6.1 e 6.2.
Figura 6 – Cronologia do consórcio de ações previstas nominativas no mercado de capitais
Fonte: Elaborado pela autora, 2016.
A cada mês inicia um novo trimestre de planejamento, negociação e apuração decompra e venda de cotas de ações.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Fonte: Elaborado pela autora, 2016.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Fonte: Elaborado pela autora, 2016.
4 RESULTADOS DO ESTUDO
Este estudo caracteriza-se como promissor, pois promove a integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais, através de 25% do ROI de 33 pequenas e médias empresas de TI.
As pequenas e médias empresas de TI obtém o ROI – retorno sobre investimento, através da composição, antecipada, da estimativa da DRE – demonstração do resultado do exercício em um processo de captação de clientes junto às empresas demandantes.
Esta composição da estimativa da DRE se dá através da estimativa do salário nominal da equipe do projeto de software em um determinado período.
As pequenas e médias empresas de TI, após captar o cliente, inicia-se o processo de capitalização junto às corretoras de valores.
As corretoras de valores, por sua vez, faz a intermediação entre as pequenas e médias empresas de TI e investidores em um processo de compra e venda de cotas de ações.
Braz. J. of Develop., Curitiba, v. 5, n. 6, p. 5622-5638, jun. 2019 ISSN 2525-8761 Os resultados apresentados revelam que através de três métodos inovadores é possível promover a integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais.
Avaliou-se neste estudo, informações relativas à antecipação, integração, investimento, gestão financeira do projeto de software, mercado de capitais.
Conclui-se este artigo, umcenário de antecipação e viabilizador, estimulando a participação de 33 pequenas e médias empresas de TI, corretoras de valores e investidores no mercado de capitais, através de três métodos inovadores: o demonstrativo financeiro do projeto de software em uma DRE, o consórcio de ações previstas nominativas e a cronologia do consórcio de ações previstas nominativas.
Com este cenário inovador que permite fazer a integração entre pequenas e médias empresas de TI e o mercado de capitais, visa gerar mais receita para o governo e movimentar a economia do Brasil de forma inteligente, rápida e eficaz.
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