Manual de Conciliação

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Manual de

Conciliação

(2)

Fluxo operacional ... 3

Liquidação de uma transação – Settlement Process ... 3

Reembolso de uma transação – Refund Process ... 6

Reembolso Total ... 6

Reembolso Parcial ... 9

Antecipação de Recebíveis – Advancement Process ... 12

Chargebacks ... 14

Relatórios ... 18

Download de relatórios ... 18

Acesso aos relatórios pela Customer Area ... 18

Acesso aos relatórios por uma URL ... 18

Automatizando o download de relatórios ... 19

Received Payment Details – Relatório de Vendas ... 19

Legenda ... 21

Payments Accounting Report – Fluxo de vida da transação ... 22

Legenda ... 23

Record Types ... 24

Settlement Detail Report – Extrato de pagamento ... 25

Legenda ... 27

Tipos de registro ... 27

Advancements Report – Antecipação ... 28

Legenda ... 28

Advancements Detail Report – Extrato de antecipação de vendas... 29

Legenda ... 31

Daily e Monthly finance report in installments – agregado diário e mensal ... 31

Planilha Overview ... 31

Planilha Payment balance ... 32

Fluxo de Conciliação ... 36

Roteiro de conciliação ... 36

Forecast de valores recebíveis ... 36

Dedução de vendas reembolsadas ... 37

Dedução de chargebacks... 38

Forecast Advancement – Dedução de antecipações ... 39

Retenção/liberação de valores de depósito caução – DepositCorrection ... 40

Transferência de valores entre lotes - BalanceTransfer ... 40

Transferência manual de valores - ManualCorrected ... 40

Dedução de invoice no lote de liquidação - InvoiceDeduction ... 40

Considerações finais ... 41

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Fluxo operacional

A Adyen visa sempre ser transparente quanto ao

que acontece com uma transação, nossos

relatórios contém o máximo de detalhes possíveis

e por eles é possível acompanhar toda a vida de

uma transação.

Para saber utilizar os relatórios é preciso antes

entender o fluxo operacional de uma transação,

desde o momento que foi recebida pela plataforma

até sua liquidação.

Liquidação de uma transação – Settlement Process

Toda transação processada pela Adyen passa por diferentes status até o momento de sua liquidação. Esses status são registrados em nossos relatórios para que possam efetuar a conciliação em nível transacional. Ao nos enviar uma requisição de pagamento, e a mesma for recebida com sucesso, registraremos o fato com o registro “Received”. Se a mesma for autorizada, registramos o “Authorized”. Caso contrário registramos o status “Refused”.

Veremos abaixo o fluxo de liquidação em detalhes:

Figura 1 - Requisição de pagamento recebida com sucesso e pagamento autorizado.

Após a transação ser autorizada, nosso sistema aguarda uma requisição de captura, que pode ser enviada pelo seu sistema (modo manual) ou automática pelo nosso sistema logo após a autorização (modo automático ou

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Figura 2 - Requisição de captura recebida com sucesso (status SentForSettled).

Após a solicitação de captura, nosso sistema verifica o número de parcelas solicitadas e registra o status OpenInstallment de acordo com a quantidade das mesmas. Esse processo é feito mesmo que a transação seja à vista, pois ela será tratada como possuindo apenas uma parcela.

Neste status já é possível saber quanto será pago de comissão por cada parcela, embora as taxas ainda estejam agrupadas em um único valor, e a data estimada de liquidação da mesma.

No mesmo dia que as parcelas são abertas para liquidação o status SettledInInstallments é adicionado a transação, confirmando que a transação será liquidada em parcelas e apresentamos a primeira parcela para a bandeira (Figura 3).

Obs.: O registro Installment Sent to scheme não é gravado nos relatórios, está nas imagens para visualização do fluxo apenas.

Figura 3 - Parcelas abertas para liquidação.

Em D+28 o dinheiro referente a primeira parcela é repassado a Adyen e, após o processo de conciliação interna, é registrado no relatório Payment Accounting com o status “SettledInstallment”. Esse status indica que a parcela entrou em um lote de liquidação e exibe o valor bruto, taxas expandidas em Interchange, Scheme Fee e Markup, e valor líquido da parcela.

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Esse status também pode ser visualizado no relatório de liquidação Settlement Detail, gerado após o fechamento do lote que contém a parcela em questão, e que deve ser utilizado para conciliação com a conta bancária. Vale mencionar que o recebimento da parcela em conta irá ocorrer em D+30, já que com a obrigatoriedade de liquidação centralizada pela CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos), após um lote de liquidação ser fechado, ele é enviado para a CIP e a mesma agenda o pagamento para o dia útil seguinte. Esse passo na liquidação já está sendo considerado no cálculo da data estimada de liquidação das parcelas.

Figura 4 - Primeira parcela pronta para liquidação.

Após liquidação da primeira parcela a segunda é enviada para captura na bandeira. Isso ocorre em D+30.

Figura 5 - Parcela seguinte é apresentada para a bandeira.

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Figura 6 - Segunda parcela pronta para liquidação.

Reembolso de uma transação – Refund Process

O reembolso de uma transação nada mais é do que a devolução de um valor pago. Por isso seguimos uma regra básica onde todo valor estornado deve estar com o Merchant para que haja devolução. Caso o valor do reembolso seja maior que o valor da parcela apresentada, nós realizamos a aceleração de parcelas futuras até que cheguemos ao montante necessário. Abaixo demonstramos esse fluxo para reembolsos totais e parciais.

Reembolso Total

Este é um exemplo de uma transação que já teve sua primeira parcela capturada e recebe uma requisição de estorno/reembolso total antes da captura/liquidação da segunda parcela.

Figura 7 - Requisição de reembolso recebida com sucesso.

Ao recebermos uma requisição de reembolso com sucesso, a transação recebe o evento SentForRefund, no relatório Payment Accounting. É possível ver neste evento o valor solicitado no estorno e também auditar de qual usuário partiu esta requisição.

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Como o reembolso é total, as parcelas que ainda não haviam sido apresentadas a bandeira são fechadas (CloseInstallment), pois iremos abrir as parcelas de aceleração para poder efetuar o reembolso.

Figura 8 - Parcelas ainda em aberto são fechadas

Uma nova parcela, agora do tipo aceleração, é aberta com uma nova data de pagamento, para que a mesma possa cobrir o valor do estorno. Isso é demonstrado no campo “Payout date” do relatório de Payment Accounting.

Figura 9 - Aberta uma parcela para aceleração

No mesmo dia é gerado um registro OpenInstallment, de valor negativo de modo a indicar que será uma parcela de débito, e também o registro RefundedIninstallments, que indica que uma transação parcelada será reembolsada.

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Figura 10 - OpenInstallment negativo 1a parcela de 1.

Figura 11 - Parcelas apresentadas para bandeira

Após a abertura de todas as parcelas (tanto de reembolso quanto de aceleração), as mesmas são apresentadas para a bandeira.

Na mesma data que o débito é efetuado (registro RefundedInstallment) as parcelas restantes são liquidadas (SettledInstallment) zerando assim o saldo da transação.

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Figura 12 - Estorno finalizado.

Reembolso Parcial

Em caso de estorno parcial as parcelas em aberto são aceleradas até que o valor do estorno esteja coberto. Caso sobrem parcelas em aberto as mesmas seguirão a agenda que já possuem. O fluxo inicia o mesmo:

Figura 13 - Solicitação de reembolso parcial recebida com sucesso.

Como o reembolso solicitado é maior que o valor da primeira parcela já apresentada a bandeira, mas menor que o valor somado das parcelas futuras, nós aceleraremos apenas a quantidade necessária, que no caso será apenas a segunda parcela:

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Figura 14 - Parcela 2 original é fechada e uma nova é aberta para a aceleração.

No mesmo dia é gerado um registro OpenInstallment, de valor negativo de modo a indicar que será uma parcela de débito, e também o registro RefundedInInstallments, que indica que uma transação parcelada será reembolsada.

Figura 15 - Abertura da parcela de reembolso.

Após a abertura de todas as parcelas (tanto de reembolso quanto de aceleração), as mesmas são apresentadas para a bandeira.

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Figura 16 - Apresentação das parcelas para a bandeira.

Na mesma data que o débito é efetuado (registro RefundedInstallment) a parcela de aceleração será liquidada (SettledInstallment).

Figura 17 - Reembolso parcial efetuado.

Como não houve nenhuma modificação na 3ª parcela, ela seguirá o cronograma normal, ou seja, será apresentada à bandeira 60 dias após a data da captura.

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Figura 18 - Apresentação da 3ª parcela para a bandeira.

E a mesma será liquidada em D+60+27, conforme o esperado.

Figura 19 - Liquidação 3ª parcela.

Antecipação de Recebíveis – Advancement Process

A antecipação de recebíveis é feita diretamente no BS2. Ao fazer a solicitação de antecipação para o banco, nós recebemos a informação do que está sendo antecipado para que seja feito o registro das parcelas antecipadas. Isso é demonstrado no nosso painel e em nossos relatórios com o registro "AdvancedInstallment".

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Figura 20 - Antecipação efetuada.

Quando chegar o dia previsto para a liquidação da parcela antecipada, será criado o registro "SettledInstallment" normalmente, porém o mesmo contará com o valor líquido zerado, uma vez que o montante referente a essa parcela será pago ao banco que efetuou a antecipação, não restando valor a ser liquidado. Também informaremos o lote no qual a antecipação ocorreu.

Figura 21 - Transação segue o fluxo, porém sem valor líquido para liquidação.

Mesmo no caso em que foi antecipada todas as parcelas, o fluxo de apresentação das parcelas para a bandeira (e efetivamente a cobrança ao cliente final) segue da mesma forma que na liquidação sem antecipação. A única diferença é que o valor recebido da bandeira é remetido ao Banco que efetuou a antecipação.

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Figura 22 - Segunda parcela é apresentada a bandeira em D+30, mesmo sendo antecipada antes.

Figura 23 - Liquidação da segunda parcela.

Você também terá disponível a informação de data de antecipação e valor consolidado da mesma no relatório Advancements. Para a abertura dos valores mostrados nesse relatório e verificar quais as parcelas antecipadas temos dois relatórios: o Payments Accounting e o Advancements details.

Chargebacks

Chargebacks podem ser facilmente disputados pela nossa plataforma ou via API, abaixo listamos os manuais para auxiliá-lo na disputa:

https://docs.adyen.com/risk-management/understanding-disputes https://docs.adyen.com/risk-management/manage-disputes https://docs.adyen.com/risk-management/chargeback-guidelines

Quando recebemos uma notificação de chargeback, suspendemos a apresentação de parcelas futuras. Quando isso ocorrer, informaremos com um registro “SuspendInstallment” para cada parcela suspensa.

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Após a notificação de chargeback (criação da disputa) o emissor enviará o débito através da bandeira em 27 dias para Mastercard, e para Visa o prazo pode mudar dependendo da data da primeira parcela liquidada.

O registro Chargeback representa o débito e será enviado um para cada parcela já apresentada a bandeira.

Figura 24 - Disputa com apenas a primeira parcela apresentada.

Figura 25 - Disputa com todas as parcelas apresentadas.

No caso de ser feita uma defesa em uma disputa, há uma variação no fluxo da transação devido a regras de cada bandeira. A seguir listamos os exemplos desse fluxo:

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Figura 26 - Cenário com defesa de um chargeback de fraude de transação visa – defesa aceita.

(17)

Figura 28 - Cenário com defesa de um chargeback de outros cartões (e também de visa não fraude) – defesa aceita.

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Relatórios

A Adyen possui diversos relatórios em company e

merchant level. Os detalhes de todos podem ser

encontrados no link:

https://docs.adyen.com/developers/reporting.

Este documento trata apenas os relatórios

utilizados na conciliação de pagamentos, com foco

no Brasil.

Download de relatórios

Nossos relatórios são geralmente gerados durante a madrugada no Brasil e você pode acessar os relatórios ativos e gerados utilizando nossa Customer Area ou através de URL direta. Caso o método de acesso escolhido seja via URL direta você deve criar um usuário específico para report em sua conta:

1. No nosso painel acesse, com o usuário admin, o menu Account > Users. 2. Selecione o botão Add new user.

3. Escolha o tipo Report user.

4. Salve as credencias (username e password) em um lugar seguro. 5. Clique em Save para finalizar a criação do usuário.

Acesso aos relatórios pela Customer Area

Para acessar os relatórios pela Customer Area você deve seguir esses passos:

1. Na barra de Navegação clique em Finance > See all charts and exports. 2. Na página procure pelo relatório desejado

3. Clique em Download.

4. O arquivo já deverá estar disponível, mas caso não esteja você pode solicitar a criação do mesmo. a) Na janela de pop-up preencha as configurações específicas do relatório como data de início e fim

ou o número do batch.

b) Escolha o formato do download no menu (.csv, .xlsx, etc.). c) Clique em Generate.

Acesso aos relatórios por uma URL

É possível fazer o download dos relatórios gerados utilizando as URLs abaixo:

[suaMerchantAccount] e [suaCompanyAccount] são placeholder, você deve substituí-los com suas merchant e company accounts respectivamente.

Merchant account level https://ca-live.adyen.com/reports/download/MerchantAccount/[suaMerchantAccount]/

Company account level https://ca-live.adyen.com/reports/download/Company/[suaCompanyAccount]/

Você pode ver sua company e merchant account(s) na parte superior esquerda da Customer Area. A conta principal corresponde a company account e todas as contas embaixo dela são merchant account. Você também pode obter essa listagem indo em Accounts > Merchant Accounts.

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Para fazer o download, o usuário que você precisa para autenticação estará no seguinte formato

report@Company.[suaCompanyAccount]

Nos momentos em que seu sistema não permitir a utilização do caractere “@” no usuário você poderá substituí-lo por “%”.

Automatizando o download de relatórios

Se você tiver um weblistener cadastrado nas Notificações ele receberá um aviso quando um relatório estiver gerado. O “eventCode” é REPORT_AVAILABLE e contém a URL completa do relatório no campo “reason” da notificação.

Segue o exemplo de como será essa notificação:

{ "live": "false", "notificationItems": [ { "NotificationRequestItem": { "amount": { "currency": "EUR", "value": 0 }, "eventCode": "REPORT_AVAILABLE", "eventDate": "2018-02-19T18:38:24+01:00", "merchantAccountCode": "testMerchant", "merchantReference": "testMerchantRef1", "pspReference": "test_REPORT_AVAILABLE", "reason": "https://ca-test.adyen.com/reports/download/MerchantAccount/testMerchant/received_payments_report_2018_02_18. csv", "success": "true" } } ] }

A partir disso você poderá facilmente automatizar o download também por linha de comando como no exemplo abaixo:

$ wget --http-user=report%Company.SCA --http-password=PWD --quiet --no-check- certificate https://ca

live.adyen.com/reports/download/MerchantAccount/SMA/REP

Onde:

SCA = sua company account SMA = sua merchant account PWD = sua senha

REP = Nome do relatório. Exemplo: payments_accounting_2018_05_18.csv

Received Payment Details – Relatório de Vendas

O Received Payment Details é um relatório gerado diariamente e contêm todas as transações recebidas e processadas em uma determinada merchant account. Com ele é possível saber tudo que foi autorizado ou recusado, seu motivo de recusa e o código de autorização.

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Posição Coluna Tipo de

Dado Descrição

1 Company Account C X80 Nome estático da Company Account registrada na

plataforma Adyen.

2 Merchant Account C X80 Nome estático da Merchant Account registrada na

plataforma Adyen.

3 Psp Reference AN 16

Referência única da Adyen associada a uma transação/requisição. Contem o PSP Reference original da resposta de autorização.

4 Merchant Reference C X80 Contém a referência enviada pelo merchant na

requisição de pagamento.

5 Payment Method C X30 O tipo de pagamento que a transação foi processada.

Ex: visa, mc, amex, etc…

6 Payment Method Variant C X50 Sub Bandeira da forma de pagamento, se aplicável. Ex: visaclassic, visadebit, mccorporate, etc…

7 Creation Date D+" "+T YYYY-MM-DD HH:MM:S - Data que o a transação foi

processada.

8 TimeZone A 4 Timezone utilizada no campo Creation Date.

9 Currency A3 Código ISO da moeda usada no campo Amount.

10 Amount F Valor da transação.

11 Type C X50 Tipo de Registro/Evento. Para este relatório, o valor

correspondente é sempre Payment (Pagamento).

12 Risk Scoring I Score de Risco total da transação.

13 Shopper Interaction A 30 O Tipo de transação. Valores possíveis: Ecommerce ContAuth POS Moto

14 Shopper Name CX 80 O nome do comprador enviado na requisição.

15 Shopper PAN AN X80 Quatro últimos dígitos do cartão de crédito.

16 Shopper IP CX 50 IP do comprador enviado na requisição.

17 Shopper Country A2 Código ISO do país do comprador (Baseado no IP do

mesmo).

18 Issuer Name CX 256 Nome do banco emissor do cartão, se disponível.

19 Issuer Id AN 30 Identificador do banco emissor. No caso de transação

de cartão o BIN (6 primeiros dígitos do cartão).

20 Issuer City CX 80 Cidade do Banco Emissor, se disponível.

21 Issuer Country A2 Código ISO do país do banco emissor, se disponível.

22 Acquirer Response CX 30 Resposta normalizada da adquirente ou bandeira.

23 Raw acquirer response CX 80 Resposta pura da adquirente ou bandeira.

24 Authorisation Code CX 50 Código de autorização retornado pela

bandeira/adquirente.

25 Shopper Email CX 256 E-mail do comprador, se enviado na requisição.

26 Shopper Reference CX 256 O ID de comprador, se enviado na requisição.

27 3D Directory Response A 1 Resposta do Directory LookUp no caso de transações

que utilizem o 3DS. Valores possíveis (Y, N, U, E)

28 3D Authentication

Response A 1

Resposta da autenticação no caso de transações que utilizem o 3DS. Valores possíveis (Y, N, U, A, E)

29 CVC2 Response N 1 Resultado da Verificação de CVC2/CVV2/CID

retornado pelo banco emissor.

30 AVS Response N2 Resultado do AVS se o mesmo foi executado.

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32 Billing House Number /

Name CX 256

O número e/ou complemento do endereço de cobrança enviado na requisição.

33 Billing City CX 256 Cidade do endereço de cobrança enviado na

requisição.

34 Billing Postal Code / ZIP CX 30 CEP/Postal code do endereço de cobrança enviado na requisição.

35 Billing State / Province CX 256 Estado do endereço de cobrança enviado na requisição.

36 Billing Country A 2 Código ISO do país do endereço de cobrança enviado

na requisição.

37 Delivery Street CX 256 Rua do endereço de entrega enviado na requisição.

38 Delivery House Number /

Name CX 256

O número e/ou complemento do endereço de entrega enviado na requisição.

39 Delivery City CX 256 Cidade do endereço de entrega enviado na requisição.

40 Delivery Postal Code / ZIP CX 30 CEP/Postal code do endereço de entrega enviado na requisição.

41 Delivery State / Province CX 256 Estado do endereço de entrega enviado na requisição.

42 Delivery Country A 2 Código ISO do país do endereço de entrega enviado

na requisição.

43 Acquirer Reference CX 256 Número de referência retornado pela adquirente.

44 Alternative Acquirer

Reference CX 256

Número de referência alternativo retornado pela adquirente.

45 Acquirer CX 256 Adquirente que processou a transação.

46 Installments C 5 Número de parcelas enviado na requisição.

47 BIN Funding Source C X30 Funding Source do cartão. Ex: DEBIT, CREDIT,

PREPAID, etc…

48 Merchant Order

Reference C X80 Order Reference enviado na requisição.

49 Reserved4 Espaço reservado.

Legenda

Tipo Código Descrição

Numérico

I _{Integer (Número Inteiro)}

FL _{floating point number (Número de ponto flutuante)} F _{Fixed point number (número de ponto Fixo)}

Tipo Caractere/texto

A _{Texto (somente Alpha)}

N _{Texto (somente numérico, tratados como texto)}

AN _{Texto (somente alfanumérico)}

C Texto (Unicode)

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Observações

• Um número seguindo o tipo indica o tamanho do campo

• O tamanho seguido de "X" Indica que não existe limite imposto para o tamanho do campo, o valor em questão deve ser tratado como um guia pratico.

Payments Accounting Report – Fluxo de vida da transação

O Payments Accounting Report é um relatório gerado diariamente que contém todas alterações de status financeiro, eventos e modificações de uma transação, incluindo informações contábeis e de auditoria (Auditoria para cancelamentos, estornos e capturas manuais realizados por usuários de CA ou de WS).

Este relatório é ideal para manter sua base sempre atualizada quanto as atualizações de status que ocorrem em uma transação e gerar relatórios financeiros como Forecast.

Abaixo podemos ver o padrão que recomendamos aplicar no relatório:

Dado Descrição

plataforma Adyen.

Referência única da Adyen associada a uma

transação/requisição. Contém o PSP Reference original da resposta de autorização.

4 Merchant Reference C X80 Contém a referência enviada pelo merchant na

requisição de pagamento.

5 Payment Method C X30 O tipo de pagamento que a transação foi processada. Ex: _{visa, mc, amex, etc...}

6 Booking Date D+" "+T YYYY-MM-DD HH:MM:S - Data que o evento foi

registrado.

7 TimeZone A 4 Timezone utilizado no campo “Booking Date”, formato

ISO.

8 Payout Date D+

YYYY-MM-DD - Data prevista para a liquidação de um pagamento/parcela. No caso de uma parcela de reembolso será a data prevista para o débito.

9 Main Currency A3 Código ISO da moeda usada para no campo “Main

Amount”.

10 Main Amount F Sumário do valor de cada registro do campo “Record

Type”

11 Record Type C X50 Tipo de Registro/Evento. Ex: Received, Authorised, etc...

12 Payment Currency A3 Código ISO da moeda usada no processamento do

pagamento.

13 Received (PC) F Valor debitado ou creditado no Registro Received.

14 Authorised (PC) F Valor debitado ou creditado no Registro Authorised.

15 Captured (PC) F Valor debitado ou creditado no Registro Captured.

16 Settlement Currency A3 Código ISO da moeda usada quando liquidamos o

pagamento.

17 Payable (SC) F Valor debitado ou creditado no Registro Payable. Esse

valor é o que entrará em um lote de liquidação.

18 Commission (SC) F

Taxa de comissão (diferença entre valor bruto e valor liquido). No caso da adquirência AdyenBR esses valores serão divididos entre três Colunas Markup, Scheme Fees e Interchange.

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20 Scheme Fees (SC) F Taxa cobrada pela bandeira.

21 Interchange (SC) F Taxa cobrada pelo banco emissor.

22 Processing Fee

Currency A3

Código ISO da moeda usada na taxa de processamento por transação.

23 Processing Fee (FC) F Taxa cobrada por processamento de transação.

24 User Name C X80

O Usuário (CA ou WS) que executou a ação que resultou neste registro. Caso seja feito por um processo interno será preenchido com o nome "system".

25 Payment Method Variant C X50 Sub bandeira da forma de pagamento, se aplicável. Ex: visaclassic, visadebit, mccorporate, etc...

26 Acquirer C X50 Adquirente que processou a transação.

27 MID C X50 Código de estabelecimento na adquirente.

28 Modification Merchant

Reference C X80

Referência enviada na requisição de modificação, seja ela de captura ou de reembolso.

29 Installments (PC) F Valor bruto de determinada parcela.

30 Advanced (PC) F Valor bruto que foi antecipado.

31 Advancement Code C X50 Código do lote de antecipação.

32 Installments C 5 Número da parcela no formato: 1/12 (1a parcela de 12).

33 Merchant Order

Reference C X80 Order reference enviado na requisição de pagamento.

34 Advancement Batch C X50 Número do lote de antecipação.

35 BookingType C X30

Tipo de Parcela.

Nessa coluna, chamada de "Booking Type", você encontrará os seguinte valores:

FIRST: referente a apresentação original da parcela. ACCELL: referente a aceleração de parcela para o caso de reembolso/estorno.

REPRESENTMENT: referente a segunda apresentação da parcela em caso de disputa de chargeback. RETRY: referente ao cenário de retentativa de

apresentação de parcela que tenha apresentado falha.

36 advancementFee % FL Taxa calculada de antecipação, em %.

Legenda

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F _{Fixed point number (número de ponto Fixo)}

A _{Texto (somente Alpha)}

N _{Texto (somente numérico, tratados como texto)}

AN _{Texto (somente alfanumérico)}

C _{Texto (Unicode)}

Outros tipos D Data (Formato: YYYY-MM-DD)

T _{Tempo/Hora (Formato: HH:MM:SS)}

Observações

Um número seguindo o tipo indica o tamanho do campo

O tamanho seguido de "X" Indica que não existe limite imposto para o tamanho do campo, o valor em questão deve ser tratado como um guia pratico.

Record Types

Record Types são os tipos de eventos e registros que podem ocorrer em uma transação. Veja abaixo os status possíveis no Brasil e seu significado.

Record Types

Authorised Transação autorizada.

AdvancedInstallment Parcela antecipada.

AdvancedInstallmentCancelled Cancelamento da antecipação de parcela.

Cancelled Transação cancelada.

Chargeback Chargeback de uma parcela/transação.

ChargebackReversed Chargeback revertido pelo emissor.

CloseInstallment Parcela fechada para futura aceleração.

Error Erro no processamento.

Expired Transação expirada.

InstallmentCaptureFailed Falha na apresentação de parcela.

InstallmentRefundFailed Falha na apresentação de parcela de reembolso.

OpenInstallment

Parcela aberta. Pode ser de 5 tipos: • Parcela da transação.

• Parcela de estorno (valor negativo). • Parcela de aceleração para estorno.

• Parcela de reapresentação em caso de defesa de disputa.

• Parcela de retentativa caso a captura de uma parcela tenha falhado.

Received Transação recebida para processamento.

Refunded Transação estornada – Débito.

RefundedExternally Estorno confirmado para uma transação processada por adquirente externa.

RefundedInInstallments Estorno confirmado para transação de cartão de crédito. RefundedInstallment Débito referente a estorno de uma transação de cartão

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RefundedReversed Estorno retornou para Adyen devido a recusa do emissor.

Refused Transação recusada.

Retried Retentativa de autorização.

SecondChargeback

Chargeback da defesa de uma parcela/transação. (é registrado para toda transação/parcela apresentada mais de uma vez para a bandeira)

SentForRefund Requisição de estorno/reembolso recebida com

sucesso.

SentForSettle Requisição de captura recebida com sucesso.

Settled Crédito referente a uma transação, normalmente boleto

ou cartão de débito.

SettledExternally Captura confirmada para uma transação processada por

adquirente externa.

SettledInInstallments Transação será liquidada em parcelas.

SettledInstallment Crédito referente a uma parcela.

SuspendInstallment Parcela suspensa por disputa de chargeback.

Settlement Detail Report – Extrato de pagamento

O Settlement Detail Report é o relatório recomendado para realizar a conciliação financeira. Ele contém todas as transações que estão sendo liquidadas para a sua conta bancária pela Adyen, assim como informa todos os débitos e créditos que compõe o lote de liquidação. Ele é gerado sempre que fechamos um batch (lote) de liquidação.

Este relatório especifica, em nível de transação, o valor bruto e líquido de capturas, estornos, chargebacks (quando presentes), total de taxas, correções de depósito, e o valor total sendo liquidado para a sua conta bancária.

Ele também informa a data que o valor a ser creditado em sua conta corrente será efetivamente pago, assim como em qual conta esse crédito irá ocorrer.

Abaixo podemos ver o padrão que recomendamos aplicar no relatório, mas, caso necessário, podemos alterá-lo incluindo ou removendo colunas e alterando a ordem.

Dado Descrição

plataforma Adyen.

Referência única da Adyen associada a uma

transação/requisição. Contém o PSP Reference original da resposta de autorização.

4 Merchant Reference C X80

Contém a referência enviada pelo merchant na requisição de pagamento.

Quando o registro na coluna “Type” for o

MerchantPayout, você verá a informação da data de pagamento (Payout date) e as informações da conta que receberá os fundos.

5 Payment Method C X30 O tipo de pagamento que a transação foi processada. Ex:

visa, mc, amex, etc...

6 Creation Date D+" "+T

Timestamp quando a captura foi recebida pela Adyen. Formato: YYYY-MM-DD HH:MM:SS.

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8 Type C X80 Tipo de evento/Record Type que a linha se refere. Ex: SettledInstallment, Chargeback, etc...

9 Modification Reference AN 16

C X80 *

Referência única da Adyen associada a requisição de modificação (capture, refund, chargebacks, etc.). Será retornado na resposta da requisição de modificação e notificação.

10 Gross Currency A3 Código ISO da moeda usada para o valor bruto.

11 Gross Debit (GC) F

C X80 * Valor bruto de débito. Ex: 100.00

12 Gross Credit (GC) F

C X80 * Valor bruto de crédito. Ex: 100.00

13 Exchange Rate FL Taxa de cambio utilizada quando os fundos são pagos

em moeda diferente do que a transação foi processada.

14 Net Currency A3 Código ISO da moeda usada para valor líquido.

15 Net Debit (NC) F Valor líquido de débito. Ex: 100.00

16 Net Credit (NC) F Valor líquido de crédito. Ex: 100.00

17 Commission (NC) F

Taxa de comissão (diferença entre valor bruto e valor liquido). No caso da adquirência AdyenBR esses valores serão divididos entre três colunas: Markup, Scheme Fees e Interchange.

18 Markup (NC) F Taxa cobrada pela adquirente Adyen.

19 Scheme Fees (NC) F Taxa cobrada pela bandeira.

20 Interchange (NC) F Taxa cobrada pelo banco emissor.

21 Advanced (NC) F Valor que foi antecipado.

22 Advancement Code C X50 Código da antecipação.

23 Advancement Batch C X50 Lote da antecipação.

24 Payment Method Variant C X30 Sub bandeira da forma de pagamento, se aplicável. Ex: visaclassic, visadebit, mccorporate, etc...

25 Batch Number I Número do lote de pagamento.

34 Modification Merchant

Reference C X80 Referência enviada na requisição de modificação.

35 Booking Date D+" "+T YYYY-MM-DD HH:MM:S - Data que o evento foi registrado/ocorreu .

36 Booking Date TimeZone A 4 Timezone utilizado no campo “Booking Date”, formato ISO.

37 AdditionalType C X80 Atualmente este campo não é utilizado.

38 Installments C 5 Número da parcela no formato 1/12 (1ª parcela de 12).

39 Issuer Country A 2 Código ISO do país do banco emissor.

40 Shopper Country A 2 Código ISO do país do comprador.

41 Merchant Order

Reference C X80 Order reference enviado na requisição de pagamento.

42 BookingType C X30 Tipo de Parcela.

(27)

encontrará os seguinte valores:

FIRST: referente a apresentação original da parcela ACCELL: referente a aceleração de parcela para o caso de reembolso/estorno

REPRESENTMENT: referente a segunda apresentação da parcela em caso de disputa de chargeback

RETRY: referente ao cenário de retentativa de apresentação de parcela que tenha apresentado falha

Legenda

Numérico

I Integer (número Inteiro)

FL floating point number (número de ponto flutuante) F Fixed point number (número de ponto Fixo)

A Texto (somente Alpha)

N Texto (somente numérico, tratados como texto)

AN Texto (somente alfanumérico)

C Texto (Unicode)

T Tempo/Hora (Formato: HH:MM:SS)

Observações

Um número seguindo o tipo indica o tamanho do campo.

Tipos de registro

Abaixo listamos os tipos de registros passíveis de ocorrer no relatório de Settlement details.

Record Types

AuthorisationSchemeFee Taxa da bandeira para autorizações.

BalanceTransfer Transferência de balanço entre lotes de liquidação. BankInstructionReturned Credito referente a um MerchantPayout que, por algum

motivo, retornou para Adyen.

Chargeback Chargeback de uma parcela/transação.

ChargebackReversed Chargeback revertido pelo emissor.

DepositCorrection Valor sendo retido ou liberado devido a alteração no valor requerido de depósito caução.

Fee Taxa de processamento sendo cobrada a cada lote de

(28)

MatchedStatement Depósito feito pelo Merchant para a Adyen.

MerchantPayout Valor que será depositado na conta bancária cadastrada.

PaymentCost

É um custo enviado pelo emissor. No caso de transações ELO é utilizado para ajustes financeiros e custos de arbitragem.

Refunded Transação estornada – Débito.

RefundedInstallment Débito referente a estorno de uma transação de cartão de crédito.

RefundedReversed Estorno retornou para Adyen devido a recusa do emissor SecondChargeback

Chargeback da defesa de uma parcela/transação. (é registrado para toda transação/parcela apresentada mais de uma vez para a bandeira)

Settled Crédito referente a uma transação, normalmente boleto

ou cartão de débito

SettledInstallment Crédito referente a uma parcela.

SuspendInstallment

Parcela suspensa que está gerando um debito ao Merchant devido a parcela a qual se refere ter sido antecipada anteriormente.

Advancements Report – Antecipação

O Advancements Report especifica o valor bruto, taxa de antecipação, custo total e valor liquido que foi antecipado, por código de antecipação, em determinado dia por merchant account.

Embora o payment accounting demostre a antecipação em nível transacional, o relatório de Advancements proporciona uma visão útil para o departamento financeiro, pois fornece de forma rápida os valores antecipados.

Dado Descrição

1 Date D YYYY-MM-DD - Data que antecipação foi solicitada.

2 Advancement

Code AN X80

Número do código do lote de antecipação. Um código pode conter vários lotes.

3 Canceled B Indica se a antecipação foi cancelada.

4 Currency A3 Código ISO da moeda usada para a antecipação

5 Gross F Valor bruto antecipado

6 Fee (%) F Porcentagem média do custo da antecipação

7 Cost F Valor do custo da antecipação

8 Net F Valor líquido da antecipação

9 Account C X80 Nome estático da Merchant Account registrada na

plataforma Adyen

Legenda

Numérico

FL floating point number (número de ponto flutuante) F Fixed point number (número de ponto Fixo) Tipo

Caractere/texto

(29)

AN Texto (somente Alfanumérico)

C Texto (unicode)

Outros tipos D Data (formato: YYYY-MM-DD)

T Tempo/Hora (formato: HH:MM:SS)

Observações

Um número seguindo o tipo indica o tamanho do campo

Advancements Detail Report – Extrato de antecipação de vendas

Esse relatório informa todas as parcelas antecipadas e o valor total antecipado em cada lote de antecipação, sendo importante para a conciliação financeira.

Este relatório especifica, em nível de transação, o valor bruto das antecipações assim como o valor calculado das taxas e do valor líquido antecipado. Você também verá os valores totais (bruto, líquido e comissão da antecipação), assim como em qual conta bancária foi pago, na linha com o status “Advancement”.

Abaixo podemos ver o padrão que recomendamos aplicar no relatório, mas, caso necessário, podemos alterá-lo incluindo ou removendo colunas e alterando a ordem.

Dado Descrição

plataforma Adyen.

Referência única da Adyen associada a uma transação/requisição. Contem o PSP Reference original da resposta de autorização.

4 Merchant Reference C X80

Contém a referência enviada pelo merchant na requisição de pagamento.

Quando o registro na coluna “Journal Type” for o Advancement, você verá a informação da data em que a antecipação ocorreu (Payout date) e as informações da conta que recebeu os fundos.

5 Payment Method C X30 O tipo de pagamento que a transação foi processada.

Ex: visa, mc, amex, etc...

6 Creation Date D+" "+T

Timestamp quando a captura foi recebida pela Adyen.

Formato: YYYY-MM-DD HH:MM:SS. exemplo: 2012-07-26 19:58:55.

7 TimeZone A 4 Timezone utilizado no campo “Creation Date”,

formato ISO.

8 Journal Type C X80

Tipo de evento/Record Type que a linha se refere. Pode ser AdvancedInstallment,

AdvancedInstallmentCancelled e Advancement.

9 Modification _Reference AN 16 _{C X80 *}

Referência única da Adyen associada a requisição de modificação. Quando o registro na coluna “Journal Type” for Advancement, você verá a identificação enviada para o Banco nessa coluna (TX<id para o banco referente a esse depósito>XT).

(30)

12 Gross Credit (GC) F

C X80 * Valor bruto de crédito da parcela. Ex: 100.00

13 Exchange Rate FL

Taxa de cambio utilizada quando os fundos são pagos em moeda diferente do que a transação foi processada.

14 Net Currency A3 Código ISO da moeda usada para valor líquido.

15 Net Debit (NC) F Valor líquido calculado de débito da parcela (já

considera o custo de antecipação). Ex: 100.00

16 Net Credit (NC) F

Valor líquido calculado de crédito da parcela (já considera o custo de antecipação). Ex: 100.00. Quando o registro na coluna “Journal Type” for o Advancement, você verá o valor total recebido em sua conta bancária referente a antecipação.

17 Commission (NC) F Taxa referente a comissão de adquirência da parcela,

isto é, não inclui o valor da taxa de antecipação.

18 Advanced (NC) F

Valor que foi antecipado bruto, ou seja, o valor bruto da parcela menos o valor da comissão de

adquirência. Quando o registro na coluna “Journal Type” for o Advancement, você verá o valor total bruto da antecipação.

19 Advancement Code C X50 Código da antecipação.

20 Advancement Batch C X50 Lote da antecipação.

21 Installments C 5 Número da parcela no formato 1/12 (1ª parcela de

12).

22 Advancement cost F

Custo calculado de antecipação convertido para valor monetário. Quando o registro na coluna “Journal Type” for o Advancement, você verá o valor total do custo da antecipação.

23 Advancement Fee (%) F Taxa calculada de antecipação, em %.

24 Payment Method

Variant C X30

Sub bandeira da forma de pagamento, se aplicável. Ex: visaclassic, visadebit, mccorporate, etc...

27 Modification

Merchant Reference C X80 Referência enviada na requisição de modificação.

28 BookingType C X30

Tipo de Parcela.

Nessa coluna, chamada de "Booking Type", você poderá encontrar os seguinte valores:

FIRST: referente a apresentação original da parcela ACCELL: referente a aceleração de parcela para o caso de reembolso/estorno

REPRESENTMENT: referente a segunda apresentação da parcela em caso de disputa de chargeback

RETRY: referente ao cenário de retentativa de apresentação de parcela que tenha apresentado falha

Podemos também incluir as colunas abaixo, caso queira que o layout fique próximo do relatório de settlement details:

1 Markup (NC) F

Taxa cobrada pela adquirente Adyen. (virá em branco, apenas existe para refletir o layout de colunas do settlement details)

(31)

2 Scheme Fees (NC) F

Taxa cobrada pela bandeira. (virá em branco, apenas existe para refletir o layout de colunas do settlement details)

3 Interchange (NC) F

Taxa cobrada pelo banco emissor. (virá em branco, apenas existe para refletir o layout de colunas do settlement details)

4 Batch Number C X50

Lote da antecipação. (repetirá a informação da coluna Advancement batch, apenas existe para refletir o layout de colunas do settlement details)

Legenda

Numérico

FL floating point number (número de ponto flutuante) F Fixed point number (número de ponto Fixo)

N Texto (somente numérico, tratados como texto)

AN Texto (somente alfanumérico)

C Texto (Unicode)

T Tempo/Hora (Formato: HH:MM:SS)

Observações

Um número seguindo o tipo indica o tamanho do campo.

Daily e Monthly finance report in installments – agregado diário e

mensal

Os Daily e Monthly finance report in installments fornecem uma visão geral da atividade de pagamento para o período relevante do relatório. Eles se diferenciam dos relatórios Daily e Monthly finance report por levarem em consideração as antecipações e parcelamento muito utilizados no mercado brasileiro. Mesmo que não utilize parcelado é bom utilizar os relatórios “in installments” pois nossa plataforma trata transações à vista como transações de uma única parcela, ou seja, a mesma irá possuir um status “OpenInstallment” que só é considerado nos cálculos desses relatórios.

Embora esses relatórios possuam várias abas, as mais importantes a se considerar são as: Overview (visão geral) e a Payment balance (balanço de pagamentos). Eles estão disponíveis tanto em nível de Company account quanto em nível Merchant account, e caso não consiga visualizados, certifique que seu usuário de acesso possui a permissão “See installment reports”.

Planilha Overview

(32)

Nele você também poderá verificar o saldo futuro a receber da Adyen, similar a uma carta de circularização na linha "Total receivables from Adyen end of <período do relatório>". Lembrando que enviamos o lote de liquidação para a CIP um dia útil antes do mesmo ser depositado em sua conta bancária.

Abaixo explicaremos todos os campos desses relatórios:

Linha Descrição

Account Type Indica o nível do relatório: CompanyAccount ou MerchantAccount Account Code Indica a CompanyAccount ou MerchantAccount específica para a qual o

relatório foi solicitado. Overview

Sub tabela que fornecerá a visão geral dos pagamentos feitos com a adquirência Adyen (coluna Adyen settlement) e com adquirências externas (coluna External Settlement). Também fornecerá o total das duas colunas na Total in BRL.

Payments received in

<período> Valor total de requisições de pagamento recebida pela Adyen no período. Payments authorised in

<período> Valor total de transações autorizadas no período. Amount sent for settle in

<período>

Valor total das transações com um status SentForSettle durante o período do relatório.

No final do período, algumas dessas transações podem alterar seu status para Settled, OpenInstallment ou CaptureFailed.

Amount sent for refund in <período>

Valor total das transações com um status SentForRefund durante o período do relatório.

No final do período, algumas dessas transações podem alterar seu status para Refunded, OpenInstallment ou RefundFail

Amount open in

installments on <período>

Valor total de parcelas abertas no período do relatório, lembrando que transações à vista é tratada como transação de uma parcela.

Amount advanced on

<período> Valor total antecipado no período do relatório. Total amount paid out in

<período>

Valor total enviado para pagamento à sua conta bancária, lembrando que os lotes fechados no ultimo dia do mês são enviados para a CIP agendar o pagamento no próximo dia útil.

Total receivables from Adyen end of <período>

Total a receber da Adyen. Esse valor é similar ao descrito em uma carta de circularização.

Open captured balance (gross)

Valor total das transações de boleto ou cartão de débito que se

encontram com um status SentForSettle no final do período do relatório. Este é o valor bruto.

Open installment balance (gross)

Valor total de parcelas que ainda se encontram em aberto no final do período do relatório.

Este é o valor bruto.

Open advanced balance Valor total de antecipações já efetuadas que ainda não foram quitadas no final do período do relatório.

Open payable balance

Valor total das transações se encontram em lotes de liquidação que ainda não foram fechados.

Este é o valor líquido, menos as comissões.

Deposit Valor de depósito retido pela Adyen

Planilha Payment balance

O Payment balance fornece um snapshot do final do período de relatório. Ele fornece o valor das transações, agrupadas por status.

A tabela agrupa os itens de linha para o período do relatório e o ano até a data (YTD) / mês até a data (MTD) até e incluindo o período do relatório.

Razonete _Linha _Descrição

Received

Opening balance Mostra o saldo final transferido do período anterior.

(33)

Received Pagamentos recebidos pela plataforma de pagamentos da Adyen.

Refused

Pagamentos que resultaram em uma recusa, seja pela ferramenta anti-fraude Adyen ou pelo adquirente.

Error Pagamentos que resultaram em um erro.

Authorised Pagamentos que resultaram em uma

autorização bem-sucedida.

End balance Pagamentos cujo status mais recente para o

período do relatório é o Received. Authorised

Authorised Pagamentos que resultaram em uma

autorização bem-sucedida.

Cancelled Pagamentos que foram cancelados por

solicitação do Merchant. Expired

Pagamentos cujo pedido de captura nunca foi recebido e a autorização expirou. O sistema sinaliza essas transações como Expirado.

SentForSettle Pagamentos cujo pedido de captura foi

recebido com sucesso.

SentForRefund Pagamentos cujo pedido de reembolso foi

End balance Pagamentos cujo status mais recente para o

período de relatório é o Authorised. Captured

Opening balance Mostra o saldo final transferido do período _anterior. SentForSettle

Pagamentos processados pela adquirência Adyen cujo pedido de captura foi recebido com sucesso.

Settled Pagamentos cujos fundos foram recebidos

pela Adyen.

SettledInInstallments Pagamentos que serão processados em parcelas.

CaptureFailed Pagamentos cujo pedido de captura não

pode ser executado.

SentForRefund Pagamentos cujo pedido de reembolso foi

Refunded Pagamentos cujos fundos foram recebidos

pela Adyen.

RefundedInInstallments Pagamentos processados em parcelas que serão reembolsados.

RefundFailed Pagamentos cujo pedido de reembolso não

pode ser executado. End balance

Pagamentos processados pela adquirência Adyen e cujo status mais recente para o período de relatório é o SentForSettle Captured

Externally Opening balance

Mostra o saldo final transferido do período anterior.

SentForSettle

Pagamentos processados por adquirência externa cujo pedido de captura foi recebido com sucesso.

SettledExternally Pagamentos cuja captura foi executada por uma adquirência externa.

(34)

SentForRefund

Pagamentos processados por adquirência externa cujo pedido de reembolso foi recebido com sucesso.

RefundedExternally Pagamentos cujo reembolso foi executado por uma adquirência externa.

RefundFailed Pagamentos cujo reembolso foi recusado

pelo adquirente. End balance

Pagamentos processados por adquirências externas e cujo status mais recente para o período de relatório é o SentForSettle Installments

OpenInstallment Parcelas abertas no período do relatório

CloseInstallment Parcelas fechadas para aceleração no

período do relatório

SettledInstallment Parcelas liquidadas no período do relatório RefundedInstallment Parcelas reembolsas no período do relatório SuspendInstallment Parcelas suspensas devido a disputa no

período do relatório InstallmentCaptureFailed

Parcela cuja captura não pode ser efetuada InstallmentRefundFailed Parcela cujo reembolsos não pode ser

efetuado

End balance Parcelas que continuam em aberto.

Advancements

AdvancedInstallment Parcelas antecipadas no período. AdvancedInstallmentCancelled Indica que a antecipação da parcela foi

cancelada.

SettledInstallment Parcelas antecipadas liquidadas. RefundedInstallment Reembolsos de parcelas antecipadas SuspendInstallment Parcelas antecipadas que foram suspensas

devido a disputa.

End balance Total de parcelas antecipadas que ainda não

foram liquidadas. Payable

Settled Liquidação de pagamentos cujos fundos

foram recebidos pela Adyen. SettledInstallment Liquidação de parcelas no período.

Refunded Efetivação de reembolsos.

RefundedInstallment Efetivação de reembolsos de transações parcelas.

SuspendInstallment Suspensão de parcelas antecipadas. Fee already charged Taxa de processamento já cobradas.

Chargeback Débitos referentes a chargeback da primeira

apresentação de parcela. ChargebackReversed Créditos referentes a reversão de

chargeback.

SecondChargeback Débitos referentes ao chargeback da

segunda apresentação de parcela.

(35)

DepositCorrection Valor referente a correção do valor a ser retido/devolvido para o depósito caução. InvoiceDeduction Valor referente a invoice descontado da sua

liquidação.

BalanceTransfer Saldo transferido de, ou para, outro lote de liquidação

MerchantPayout Valor a ser pago para você.

MerchantPayoutFailed Valor que foi recusado pelo banco e assim não pôde ser pagado a você.

ManualCorrected Alterações manuais feitas pela Adyen

Other Status não cobertos normalmente,

End balance Pagamentos que estão em lotes que ainda

não foram fechados. Deposit

End balance Valor atualizada do depósito.

Commission

Settled Total de comissão cobrada de transações

com status Settled.

SettledInstallment Total de comissão cobrada de transações com status SettledInstallment.

Refunded Total de comissão cobrada de transações

com status Refunded.

RefundedInstallment Total de comissão cobrada de transações com status RefundedInstallment.

Chargeback Total de comissão cobrada de transações

com status Chargeback.

ChargebackReversed Total de comissão cobrada de transações com status ChargebackReversed. SecondChargeback Total de comissão cobrada de transações

com status SecondChargeback.

ManualCorrected Total de comissão cobrada alterações de

ManualCorrected.

(36)

Fluxo de Conciliação

Roteiro de conciliação

Como o PSP de uma transação é único e ele consta em todos os nossos relatórios, recomendamos utilizá-lo como chave de ligação ao fazer a conciliação.

Com o PSP você obtém as informações de autorização no relatório de Received Details, e acompanha toda a vida da transação no relatório de Payment Accouting. Para saber dos créditos e débitos causados de uma transação no lote de liquidação, basta verificar o PSP em questão no relatório de Settlement Details.

Para realizar a previsão de seus recebíveis, orientamos a utilização do relatório de Payment Accouting, pois todas as parcelas abertas possuem o campo PayoutDate informando quando a mesma será liquidada. Abaixo podemos ver em detalhes como fazer a previsão.

Forecast de valores recebíveis

No momento da captura de uma transação é possível auditar o valor autorizado e capturado da mesma utilizando o registro SentForSettle. Nesse registro, você poderá ver o valor autorizado na coluna Authorised (PC) e o valor solicitado na captura na coluna Captured (PC).

Em seguida as parcelas da transação são abertas e você já pode, com o registro OpenInstallment, ter a previsão de pagamento (campo Payout Date) de cada parcela. A data informada é a prevista para o pagamento em conta bancária, ou seja, já está considerando o prazo entre o fechamento do lote de liquidação e o agendamento de pagamento pela CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos).

Figura 30 – Forecast liquidação – captura e parcelamento.

No registro OpenInstallment, você já também visualizar o campo Commission. Com ele, você consegue saber o valor líquido da parcela e quanto será cobrado de comissão por cada transação. Vale lembrar que a Adyen cobra por Interchange+, que significa que as taxas são divididas em três partes, Bandeira, Banco emissor e Markup, sendo essa ultima a taxa negociada em contrato. Porém essa divisão ocorre apenas na liquidação, ficando a comissão informada na captura aglomerada em um único valor por parcela. Esse valor pode ser auditado na liquidação.

(37)

Figura 31 – Forecast liquidação – comissões.

Com essas informações já é possível popular um forecast com as datas e valores esperados de liquidações, lembrando que o valor a ser recebido é o Main Amount menos Commission.

Dedução de vendas reembolsadas

Transações estornadas deverão ser deduzidas do Forecast, e isso é possível utilizando o registro OpenInstallment de reembolso, informa o valor a ser debitado e a data em que o débito ocorrerá (Payout Date).

Figura 32 – Forecast reembolso total.

Em caso de reembolso parcial, serão aceleradas parcelas para que se chegue ao valor do reembolso, porém não há alteração na agenda das demais parcelas futuras.

(38)

Figura 33 – Forecast reembolso parcial.

Assim que processado o reembolso a dedução será demonstrada no relatório de Settlement Details.

Figura 34 – Forecast reembolso – efetivação de débito.

Dedução de chargebacks

Quando uma transação é contestada pelo comprador, as parcelas que já foram apresentadas para a bandeira são debitadas e o que estiver pendente de pagamento é suspenso. Sendo assim é necessário descontar dos recebíveis futuros as parcelas que foram suspensas, e isso pode ser feito utilizando o registro

(39)

Figura 35 – Forecast Chargebacks

Forecast Advancement – Dedução de antecipações

Ao antecipar transações processadas na adquirência Adyen pelo banco BS2, a antecipação é refletida em nossos sistemas através dos relatórios Payments accounting e Advancements.

Utilizando o registro AdvancedInstallment, no relatório de Payments accounting, é possível remover do forecast o valor já recebido pela transação, utilizando o valor informado na coluna Advanced (PC).

(40)

Retenção/liberação de valores de depósito caução –

DepositCorrection

Às vezes a Adyen pode exigir um valor de depósito devido a riscos operacionais (chargebacks, reembolsos, etc) existentes e retemos valores de lotes de liquidação até que o valor exigido seja atingido. Esse valor retido pode ser liberado quando recalculamos o risco e o valor exigido diminui.

Quando isso ocorre, você verá o status “DepositCorrection” retendo, ou liberando, valores no relatório de settlement details. Se após atingir o valor exigido ainda restar créditos no lote, você verá o status “MerchantPayout” com o valor a ser creditado em sua conta bancária.

O cálculo de risco é feito sempre que há um lote de liquidação, por isso o valor de deposito requerido não é fixo.

Transferência de valores entre lotes - BalanceTransfer

Existem alguns motivos para se fazer transferência de valores de um lote de liquidação para o próximo lote, sendo as mais comuns: impedimento de liquidação para a conta bancária e saldo do lote de liquidação é negativo. Quando a transferência entre lotes ocorre, ao invés de ver o status “MerchantPayout” no relatório de settlement details, você verá o status “BalanceTransfer” e na coluna Modification Reference verá para qual lote o valor indicado foi transferido.

No caso de um impedimento de liquidação, ou seja, existe saldo positivo no lote de liquidação, você verá um BalanceTransfer saindo do lote atual com um valor de NetDebit e, no lote futuro, verá o status BalanceTransfer entrando com o mesmo valor na coluna NetCredit.

No caso de transferência por saldo negativo, por exemplo o numero de reembolsos efetivados no lote foi maior do que de transações sendo liquidadas, você verá o BalanceTransfer saindo do lote atual com um valor de NetCredit e, no lote futuro, verá o status BalanceTransfer entrando com o mesmo valor na coluna NetDebit.

Transferência manual de valores - ManualCorrected

Às vezes pode ser necessário efetuar uma transferência manual entre lotes de uma mesma Merchant account ou de um lote de uma Merchant account para um lote de outra Merchant account.

Quando isso ocorre, nosso departamento financeiro registra essa movimentação financeira com o status “ManualCorrected”.

Essa movimentação costuma ser requisitada quando um lote fica em aberto por muito tempo e o fechamento automático não ocorre devido a só haver um valor negativo e nenhuma nova entrada, seja ela de débito ou crédito.

Dedução de invoice no lote de liquidação - InvoiceDeduction

No inicio de cada mês é gerada a invoice de serviços consumidos no mês anterior. Nesse documento estarão todos os custos que você deve, assim como a descrição dos custos que já foram descontados durante as liquidações.

Quando o valor calculado na geração da invoice é diferente do valor já descontado durante as liquidações, ocorre o InvoiceDeduction. Ele pode ser um valor a ser cobrado de você ou, em raros casos, valores a serem devolvidos a você, e isso será informado na própria invoice.

Esse desconto, ou crédito, aparecerá também no settlement details quando o debito (ou crédito) informado ocorrer no lote de liquidação seguinte a geração da invoice.

(41)

Considerações finais

Esperamos que esse manual tenha lhe ajudado a alcançar seu objetivo que é efetuar um processo de conciliação claro e sem falhas.

Nossa documentação (https://docs.adyen.com/) possui uma quantidade considerável de informações que poderá lhe ajudar a se integrar melhor em nossa plataforma.

Caso tenha encontrado algum ponto divergente ou sentiu falta de alguma informação, não hesite em nos procurar. Nosso suporte estará sempre aberto para receber suas demandas.

Contatos Suporte

Telefone: +55 11 3197 4315 E-mail: suporte@adyen.com