Estudo de Investidores
Globais 2017
Perspetivas globais sobre o
investimento sustentável
Estudo de Investidores Globais 2017 2
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17
Visão geral As perceções do investimento sustentável estão a mudarO impacto positivo e o potencial lucro podem andar de mãos dadas
Os Millennials estão a promover a mudança
O comportamento mais sustentável está em todas as regiões
O investimento sustentável está a crescer
Onde estão as pessoas com uma mentalidade mais sustentável?
Visão geral
Acerca deste inquérito Em junho de 2017, realizámos um inquérito online
independente a 22 100 investidores de 30 países. Os países incluem Austrália, Brasil, China, França, Alemanha, Índia, Itália, Japão, Países Baixo, Espanha, Reino Unido e EUA. As pessoas que inquirimos são todas investidores ativos, todas efetuaram alterações aos seus investimentos nos últimos 10 anos e irão investir pelo menos 10 000 euros (ou um valor equivalente) nos próximos 12 meses.
Um resumo das nossas conclusões:
As perceções do investimento sustentável estão a mudar. Mais de três quartos (78%) das pessoas sentem que o investimento sustentável é mais importante agora e praticamente dois terços aumentaram os seus investimentos sustentáveis em comparação com há cinco anos.
O investimento sustentável ainda está para entrar totalmente na consciência pública como meio de alcançar um impacto positivo. Globalmente, as pessoas demonstram comportamentos sustentáveis nas suas vidas quotidianas, desde os 72% de pessoas que reduzem ou reciclam desperdícios domésticos aos 44% que compram frequentemente alimentos orgânicos, mas o investimento sustentável parece ser menos compreendido a nível global. Apenas 42% dos respondentes optam por fundos de investimento sustentável em vez de outros tipos de investimento como forma de contribuição para uma sociedade mais sustentável.
Os Millennials têm maior probabilidade de valorizar e investir em fundos de investimento sustentável. Mais de metade (52%) dos Millennials investem com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável em comparação com os 40% da Geração X e os 31% dos Baby Boomers.
Os países que demonstram comportamentos mais sustentáveis também têm maior probabilidade de investir em fundos
sustentáveis.Os cinco principais países por percentagem de pessoas que demonstram comportamentos sustentáveis apresentam uma média de 65% de sustentabilidade no investimento, ao passo que a média dos cinco mais baixos, é de apenas 27%
As pessoas pretendem aumentar o seu conhecimento em investimentos que têm um impacto positivo. É a área principal de investimento sobre a qual os respondentes pretendem saber mais (31%).
As pessoas das Américas são as que têm maior probabilidade de investir de forma sustentável, as da Europa a menor. Em média, cerca de metade das pessoas das Américas (47%) investem com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável, em comparação com apenas 37% das pessoas da Europa.
Nos últimos anos, o investimento sustentável tem-se tornado mais importante para as pessoas que investem por todo o mundo. No entanto, ainda existe um caminho a percorrer antes de a maioria das pessoas reconhecer o investimento sustentável como um meio eficaz de ter impacto positivo no mundo.
Esta é uma das grandes lições do nosso Estudo de Investidores Globais este ano no qual falámos com mais de 22 000 investidores de 30 países. As tendências identificadas indicam que os investimentos em fundos sustentáveis irão continuar a crescer. Deve ser encorajado um maior crescimento preenchendo a atual lacuna de conhecimento relativamente à forma como estes tipos de investimento podem alcançar tanto um potencial lucro como um impacto positivo.
Estudo de Investidores Globais 2017 4 As pessoas que investem têm um conhecimento
algo profundo acerca dos elementos individuais dos investimentos sustentáveis, mas menos do que um em 10 (8%) pode identificar todas as suas principais caraterísticas.
Estas são:
Os investimentos em empresas que têm probabilidade de ser mais rentáveis porque são proativas em prepararem-se para alterações ambientais e sociais – identificados por pouco mais de metade (53%) dos respondentes. Os investimentos em empresas que são as melhores no que respeita às questões ambientais ou sociais ou na forma como a empresa é gerida – identificados por 46%
Os investimentos que evitam especificamente empresas ativas em áreas controversas, como de fabrico de álcool, tabaco ou armas – identificados por menos de um quarto (23%).
Pouco mais de 10 (11%) não sabem o que é um fundo de investimento sustentável.
De forma encorajadora, é provável que esta falta de conhecimento diminua nos próximos anos. Quando questionados acerca do seu conhecimento e compreensão dos investimentos, a área que mais respondentes disseram pretender conhecer melhor foi a dos investimentos que têm um potencial impacto positivo (31%).
As perceções do investimento sustentável e do seu valor estão a mudar. Três quartos (78%) das pessoas sentem que o investimento sustentável é mais importante agora do que há cinco anos e quase dois terços (64%) aumentaram os seus investimentos sustentáveis durante o mesmo período.
As perceções do investimento
sustentável estão a mudar
Significativamente mais importante Aumentaram significativamente Ligeiramente mais importante Aumentaram ligeiramente Significativamente menos importante Diminuíram significativamente Nunca investi em investimentos sustentáveis e continuo a não fazê-lo Igualmente importante Nenhuma alteração Ligeiramente menos importante Diminuíram ligeiramente Costumava investir em investimentos sustentáveis, mas já não o faço
Comparando com há cinco anos, qual é para si o grau de importância do investimento sustentável?
Em comparação com há cinco anos, de que forma os seus investimentos em fundos de investimento sustentável mudaram?
78%
das pessoas sentem que o investimento sustentável é mais importante do que há cinco anos
32% 46% 19% 1% 1% 4% 4% 27% 43% 21% 1% 1%
Com que frequência contribui pessoalmente para uma sociedade mais sustentável nas seguintes formas? Nunca Raramente Às vezes Frequentemente Sempre
O investimento
sustentável está a
crescer
1
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7
Reduzo ou reciclo os desperdícios domésticos
1
Compro bens produzidos localmente, em vez daqueles que são transportados por longas distâncias
3
Compro alimentos orgânicos
6
Evito empresas que têm um histórico de controvérsias
2
Tenho em consideração as emissões de carbono nas decisões de transporte e de energia no meu domicílio
5
Compro a empresas com um bom histórico de responsabilidade social
4
Invisto em fundos de investimento sustentável em vez dos que não levam em consideração fatores sustentáveis
7
Esta alteração na perceção tem tido um impacto direto no número de pessoas que investem em fundos de investimento sustentável.
Apenas 9% das pessoas nunca investiram em fundos sustentáveis
75% das pessoas investiram algumas vezes em investimentos sustentáveis
42% das pessoas, um número impressionante, afirmam ter investido com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável
Contudo, o investimento sustentável é atualmente a forma menos comum de as pessoas demonstrarem um comportamento sustentável nas suas vidas quotidianas. Mais de metade das pessoas realizam as seguintes ações com frequência ou sempre:
Reduzir ou reciclar os desperdícios domésticos (72%) Comprar bens produzidos localmente (54%)
Evitar empresas com um histórico de controvérsias (54%) Comprar a empresas com um bom histórico de responsabilidade social (52%)
Tal demonstra como a consciência da sustentabilidade está a tornar-se global, e aponta para o potencial crescimento do
investimento sustentável. 3% 7% 19% 35% 37% 3% 10% 34% 41% 13% 6% 14% 32% 34% 14% 5% 12% 29% 35% 20% 4% 10% 34% 37% 15% 6% 16% 34% 32% 12% 9% 16% 34% 29% 12%
42%
das pessoas dizem que investiram com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável
Estudo de Investidores Globais 2017 6
O impacto positivo e o
potencial lucro podem andar
de mãos dadas
Para estabelecer até que ponto as pessoas consideram o investimento sustentável uma forma de obter lucro, pediu-se aos respondentes que ponderassem a importância do lucro e do impacto num leque de diferentes tipos de fundo.
A média das respostas no âmbito de todos os tipos de fundo mostra que o impacto tem uma ponderação um pouco maior (38%) do que o lucro potencial (32%), mas as ponderações são notavelmente semelhantes.
O potencial lucro é aqui visto como sendo tanto um resultado esperado do investimento em fundos de investimento sustentável, como um impacto positivo.
O potencial lucro é visto como
sendo tanto um resultado esperado
do investimento em fundos de
investimento sustentável, como
um impacto positivo
“
Ao investir nos seguintes tipos de fundo de investimento sustentável, em que grau o faria pelo impacto positivo ou pelo potencial lucro?
Impacto positivo Potencial lucro
30% 37% 37% 31% 34% 32% 43% 31% 36% 36% 46% 25% Fundos focados em melhorar a forma como as empresas são
geridas (governança empresarial)
Fundos focados na melhoria da diversidade
Fundos que investem em empresas de ciência
médica/biotecnologia
Fundos que evitam empresas petrolíferas, de
gás ou carvão
Fundos que investem em tecnologias verdes
Fundos de impacto social positivo, como direitos humanos, pobreza,
Os Millennials estão mais atentos a fundos de investimento sustentável do que a Geração X e os Baby Boomers. Têm duas vezes mais probabilidade (10%) de identificar as três descrições de investimentos sustentáveis do que os Baby Boomers (5%), ao passo que os Baby Boomers têm uma probabilidade quatro vezes maior do que os Millennials de saber o que é um investimento sustentável (19% vs. 5%). A Geração X está entre ambos.
Os Millennials demonstram a maior mudança na perceção no que diz respeito à importância do investimento sustentável e têm uma maior probabilidade de comunicar um aumento de investimentos em fundos de investimento sustentável.
86% dos Millerites sentem que o investimento sustentável é mais importante agora do que há cinco anos e 70% aumentaram os seus investimentos em fundos sustentáveis. 79% das pessoas da Geração X sentem que o investimento sustentável é mais importante agora do que há cinco anos e 64% aumentaram os seus investimentos em fundos sustentáveis.
67% dos Baby Boomers sentem que o investimento sustentável é mais importante agora do que há cinco anos e 50%
aumentaram os seus investimentos em fundos sustentáveis.
Os
Millennials
estão a
promover a
mudança
Os Millennials mostram
a maior mudança na
perceção
“
Quais destas frases considera que descrevem melhor um fundo de investimento sustentável?
Millennials (18-35) Geração X (36-50) Baby Boomers (51-69)
1
2
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5
1 4 2 5 3Mais rentáveis porque são proativos na preparação para mudanças ambientais e sociais Não sei
Os melhores no que diz respeito a problemas ambientais e sociais ou à forma como a empresa é gerida Selecionaram as três opções Evitam empresas controversas 59% 48% 28% 5% 10% 53% 47 % 23% 10% 9% 45% 43% 15% 19% 5%
Estudo de Investidores Globais 2017 8 Os Millennials também são bastante mais
proativos do que os Baby Boomers e as pessoas da Geração X no que diz respeito ao investimento em fundos sustentáveis em oposição aos fundos que não consideram fatores de sustentabilidade. 52% dos Millennials investem com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável
40% das pessoas da Geração X investem com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável
31% dos Baby Boomers investem com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável
As diferenças entre gerações em termos de comportamento sustentável são distintas conforme demonstrado pela taxa média geral de pessoas que contribuem frequentemente (muitas vezes/sempre) para os sete tipos de comportamento sustentável como detalhado no Gráfico 7, à direita.
Uma exceção notável é no que toca a redução ou a reciclagem de desperdícios domésticos. Aqui, os Baby Boomers e a Geração X têm um desempenho significativamente superior ao os Millennials.
Proporção média que contribui frequentemente para uma sociedade mais sustentável
Millennials (18-35)
57% 51% 48%
Contribuições pessoais para uma sociedade mais sustentável
Millennials (18-35)
Compro bens produzidos localmente, em vez daqueles que são transportados por longas distâncias
Reduzo ou reciclo os desperdícios domésticos
Compro alimentos orgânicos
Compro a empresas com um bom histórico de responsabilidade social Evito empresas que têm um histórico de controvérsias Invisto em fundos de investimento sustentável em vez dos que não levam em consideração fatores sustentáveis Tenho em consideração as emissões de carbono nas decisões de transporte e de energia no meu domicílio 56% 53% 52% 66% 70% 79% 53% 46% 43% 53% 44% 33% 60% 51% 44% 56% 53% 53% 52% 40% 31%
Geração X (36-50) Baby Boomers (51-69)
Millennials (18-35) Millennials (18-35) Geração X (36-50) Geração X (36-50) Baby Boomers (51-69) Baby Boomers (51-69) Diminuíram
significativamente Costumava investir em investimentos sustentáveis, mas já não o faço
Nunca investi em investimentos sustentáveis e continuo a não fazê-lo
Aumentaram
significativamente Aumentaram ligeiramente Nenhuma alteração
Nunca Raramente Às vezes Frequentemente Sempre Diminuíram ligeiramente
Em comparação com há cinco anos, de que forma os seus investimentos em fundos de investimento sustentável mudaram?
Com que frequência investe em fundos de investimento sustentável em vez dos que não levam em consideração fatores sustentáveis? 29% 31% 34% 35% 30% 5% 9% 14% 12% 16% 20% 36% 23% 18% 11% 7% 46% 17% 4% 1% 1% 2% 21% 43% 27% 3% 1% 1% 4% 11% 39% 38% 3% 1% 1% 8%
Estudo de Investidores Globais 2017 10 Quais destas frases considera que descrevem melhor um fundo de investimento sustentável?
A Europa destaca-se de outras regiões e da média global no que diz respeito à compreensão das pessoas do que é o investimento
sustentável. Os respondentes estão igualmente divididos entre entendê-los como fundos que investem em empresas que:
Têm probabilidade de ser mais rentáveis porque são proativas na preparação para mudanças ambientais e sociais (47%) São as melhores no que diz respeito a problemas ambientais e sociais ou à forma como a empresa é gerida (47%):
Onde estão situadas as pessoas
com uma mentalidade mais
sustentável?
A lacuna de conhecimento no seu melhor e no seu pior
Na Europa, as pessoas menos informadas são as
do Reino Unido, com 14% não a não saberem o
que é um investimento sustentável
“
Por todo o mundo, o Japão é a nação com menor compreensão quanto ao que é um fundo sustentável, com 42% das pessoas afirmando que não sabem.
O país mais informado é a Indonésia, onde apenas uma pessoa em quatro selecionou as três definições e apenas 3% afirmam não saber. Na Europa, as pessoas menos informadas provêm do Reino Unido com 14% a não saberem o que são investimentos sustentáveis, um número três vezes maior do que o dos Países Baixos (5%).
Um fundo que investe em empresas que têm maior probabilidade de serem rentáveis
porque são proativas na preparação para as mudanças ambientais e sociais Um fundo que evita especificamente empresas controversas (como de fabrico de álcool, tabaco e armas) Um fundo que investe em empresas que são as melhores no que diz respeito
às questões ambientais ou sociais ou à forma como a empresa é gerid
As três opções Não sei Américas 55% 45% 21% 7% 11% Ásia 58% 46% 24% 11% 14% Europa 47% 47% 22% 6% 9% Global 53% 46% 23% 8% 11%
Quais destas frases descrevem melhor o que é um fundo de investimento sustentável?
Um fundo que investe em empresas que têm maior probabilidade de serem rentáveis porque são proativas na preparação das mudanças ambientais e sociais
Um fundo que investe em empresas que são as melhores no que diz respeito às questões ambientais ou sociais ou à forma como a empresa é gerida
Um fundo que evita especificamente empresas controversas (como de fabrico de álcool, tabaco e armas)
Não sei As três opções País Américas Ásia Canadá Hong Kong Singapura Europa Outros Brasil China Japão Tailândia EUA Indonésia Taiwan Bélgica Itália Suíça Austrália França Espanha Portugal Reino Unido EAU Chile Índia Coreia do Sul Áustria Alemanha Suécia Dinamarca Rússia Polónia África do sul 55% 55% 72% 58% 44% 47% 46% 33% 49% 50% 59% 62% 43% 45% 50% 41% 58% 60% 53% 61% 48% 49% 65% 41% 55% 84% 51% 41% 56% 67% 70% 48% 60% 48% 45% 54% 46% 56% 47% 43% 31% 50% 40% 39% 53% 48% 50% 35% 41% 44% 43% 36% 47% 47% 45% 41% 50% 49% 50% 46% 50% 37% 37% 53% 49% 47% 19% 21% 19% 7% 33% 24% 33% 11% 18% 22% 18% 6% 13% 13% 4% 4% 19% 19% 21% 21% 8% 8% 29% 29% 28% 28% 20% 20% 23% 23% 30% 30% 27% 26% 27% 12% 16% 16% 20% 20% 23% 23% 34% 34% 22% 22% 17% 17% 28% 28% 32% 32% 24% 24% 31% 31% 15% 15% 22% 22% 24% 24% 33% 33% 25% 25% 6% 11% 6% 14% 7% 9% 10% 42% 9% 14% 5% 6% 10% 6% 11% 8% 12% 9% 18% 13% 7% 10% 10% 10% 11% 3% 7% Países Baixos 47% 50% 24% 24% 5% 16% 9% 5% 4% 8% 5%
Estudo de Investidores Globais 2017 12 As Américas, a Austrália, os EAU e a África do Sul
mostram a maior mudança média na perspetiva no que diz respeito à importância que dão ao investimento sustentável agora comparando com há cinco anos. A Europa mostra a menor, mas ainda significativa, mudança, com três em quatro pessoas a afirmarem que a importância aumentou.
81% das pessoas nas Américas sentem que o investimento sustentável é agora mais importante
80% das pessoas na Ásia sentem que o investimento sustentável é agora mais importante
75% das pessoas na Europa sentem que o investimento sustentável é agora mais importante
A média global é 78%
Conforme pode ser visto a nível global, o aumento na importância é refletido num aumento no investimento sustentável. As Américas mantêm o seu ímpeto, ao passo que a Europa tem novamente um desempenho abaixo da média global.
69% das pessoas nas Américas têm
aumentado os seus investimentos em fundos sustentáveis
68% das pessoas na Ásia têm aumentado os seus investimentos em fundos sustentáveis 58% das pessoas na Europa têm aumentado os seus investimentos em fundos
sustentáveis A média global é 64%
As perspetivas europeias
foram as que mudaram menos
Comparando com há cinco anos, qual é para si o grau de importância do investimento sustentável?
Significativamente mais importante Ligeiramente menos importante
Ligeiramente mais importante Significativamente menos importante
Não é mais importante
Américas Ásia Europa 42% 39% 16% 1% 1% 1% 2% 2% 0% 33% 47% 48% 18% 27% 22%
Em comparação com há cinco anos, de que forma os seus investimentos em fundos de investimento sustentável mudaram?
Aumentaram
significativamente Aumentaram ligeiramente Nenhuma alteração
Diminuíram
ligeiramente Diminuíram significativamente Não investem em fundos de investimento sustentável
Américas
1
Europa3
Ásia2
Global*
Olhando para os países individualmente, o ReinoUnido aparece na extremidade mais afastada do leque, com apenas dois terços (67%) dos respondentes considerando que o investimento sustentável tem vindo a tornar-se mais importante e 54% a aumentarem os seus investimentos.
O maior aumento na Europa foi na Suécia, com 80% a considerarem que o investimento sustentável é mais importante agora e com uma percentagem impressionante de 70% a ter aumentado os seus investimentos sustentáveis.
Fora da Europa, uns incríveis 9 em 10 consideram o investimento sustentável mais importante agora do que há cinco anos, com alguns países a alcançarem praticamente os 100%. Este é o caso de:
Indonésia (97%) Índia (95%) Tailândia (93%) EAU (92%) Brasil (91%) China (90%)
Na Indonésia e na Índia, o sentimento acrescido é praticamente espelhado nos comportamento face ao investimento, com 92% e 90% dos respondentes, respetivamente, a indicarem um aumento nos investimentos sustentáveis.
Curiosamente, os países onde se assiste a um maior decréscimo em investimentos sustentáveis nos últimos cinco anos são a Coreia do Sul (14%) e a Dinamarca (10%), ambos assistindo a decréscimos maiores do que a média global (5%).
O país que se destaca pelas pessoas que não investem em fundos sustentáveis é o Japão, com 19%. O Japão também apresenta o número mais baixo de pessoas que sente que o investimento sustentável é mais importante agora do que há cinco anos, com 48%. Não obstante, este número é encorajador e aponta para o crescimento do investimento sustentável no futuro.
1
2
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30% 5% 27% 4% 1% 39% 22% 46% 16% 5% 31% 4% 2% 42% 6% 22% 3% 1% 21% 5% 23% 2% 1% 43%Estudo de Investidores Globais 2017 14 Comparando com há cinco anos, qual é para si o grau de importância
do investimento sustentável? Em comparação com há cinco anos, de que forma os seus investimentos em fundos sustentáveis mudaram?
Country
Igualmente
importantes Aumentaram Nenhuma alteração Diminuíram
Não invisto em fundos de investimento sustentável Nenhuma alteração Menos importantes
91% 90% 77% 81% 48% 78% 67% 89% 95% 74% 76% 77% 81% 75% 68% 84% 69% 80% 76% 72% 82% 97% 79% 75% 85% 89% 93% 72% 92% 7% 2% 10% 1% 21% 3% 18% 1% 50% 2% 19% 2% 31% 2% 9% 2% 3% 2% 21% 6% 21% 3% 19% 4% 17% 2% 23% 2% 29% 3% 13% 4% 27% 4% 17% 3% 22% 2% 26% 2% 15% 3% 2% 1% 19% 3% 22% 3% 14% 2% 9% 2% 6% 1% 25% 2% 6% 2% 75% 85% 55% 61% 31% 61% 54% 79% 90% 54% 57% 55% 59% 61% 54% 55% 54% 70% 57% 55% 75% 92% 63% 57% 63% 77% 89% 58% 76% 4% 3% 18% 2% 2% 11% 7% 6% 32% 3% 4% 32% 19% 4% 47% 4% 5% 31% 7% 4% 35% 4% 3% 14% 2% 3% 6% 7% 10% 29% 5% 7% 31% 3% 14% 28% 2% 7% 32% 5% 4% 30% 6% 3% 37% 7% 4% 34% 6% 8% 32% 4% 5% 21% 4% 6% 33% 5% 7% 32% 5% 1% 19% 1% 2% 5% 4% 7% 26% 72% 25% 3% 56% 33% 6% 5% 8% 4% 31% 5% 6% 27% 2% 4% 17% 1% 4% 6% 5% 5% 32% 3% 5% 16% 81% 80% 75% 81% 16% 18% 22% 18% 3% 2% 2% 2% 70% 68% 58% 67% 23% 22% 31% 25% 2% 4% 6% 4% 5% 6% 5% 4% Américas Ásia Canadá Hong Kong Singapura Europa Outros Brasil China Japão Tailândia EUA Indonésia Taiwan Bélgica Itália Suíça Austrália França Espanha Portugal Reino Unido EAU Chile Índia Coreia do Sul Áustria Alemanha Suécia Dinamarca Rússia Polónia África do sul Países Baixos
As tendências geográficas em termos quer de sentimento quer de aumento do investimento mantêm-se, o que não surpreende, se olharmos para a percentagem de respondentes que optam com frequência por investir em fundos de investimento sustentável, sendo que as Américas revelam a maior percentagem e a Europa a menor. Ao nível individual dos países, a Indonésia destaca-se novamente como líder nas práticas de investimento sustentável, com 75% dos respondentes a afirmarem que investem com frequência ou sempre em fundos de investimento sustentável, seguindo-se a Índia com 65% e a Tailândia também com 65%.
Mantendo a sua tendência, apenas 14% dos respondentes no Japão afirmam que investem com frequência em fundos de investimento sustentável
A Ásia é a região tanto daqueles que têm maior como menor
probabilidade de investir de forma sustentável
Percentagem de respondentes que com frequência ou sempre investem em fundos de investimento sustentável em vez dos que não levam em consideração fatores sustentáveis?
em vez de fundos que não consideram fatores de sustentabilidade.
A diferença entre a China e Hong Kong é significativa, com 64% das pessoas na China a investirem em fundos de investimento sustentável face a apenas 25% em Hong Kong.
Na Europa, o Reino Unido empata com a Áustria, a Itália e os Países Baixos, como alguns dos países com menos probabilidade de investirem em fundos de investimento sustentável, com 34% das pessoas a afirmarem que investem frequentemente em fundos de investimento sustentável. Surpreendentemente, a Rússia (54%) e a Polónia (51%) são os países que lideram a tendência com a percentagem mais alta de respondentes na Europa que investem em fundos sustentáveis.
Américas Europa Ásia Global Outro 47% 45% 37% 46% 42%
Estudo de Investidores Globais 2017 16 Respondentes que investem em fundos de investimento sustentável em vez dos que não levam em consideração fatores sustentáveis
Country Nunca 8% 1% 8% 10% 38% 8% 12% 7% 2% 10% 7% 4% 4% 8% 9% 8% 6% 8% 6% 10% 7% 2% 10% 13% 9% 4% 3% 6% 2% 7% 8% 10% 9% 6% Raramente 15% 6% 23% 18% 22% 18% 18% 20% 6% 26% 15% 19% 13% 17% 17% 19% 20% 20% 18% 17% 11% 6% 15% 23% 20% 11% 8% 9% 15% 17% 14% 13% 18% 15% Às vezes 28% 28% 35% 36% 26% 35% 36% 31% 26% 36% 40% 44% 32% 33% 41% 48% 44% 32% 39% 39% 25% 17% 36% 39% 37% 33% 24% 32% 32% 41% 31% 31% 37% 33% Com frequência 32% 48% 25% 28% 12% 31% 22% 33% 36% 21% 29% 27% 38% 28% 24% 22% 23% 27% 31% 27% 32% 42% 30% 20% 25% 34% 41% 39% 37% 28% 30% 31% 28% 30% Sempre 18% 16% 8% 7% 3% 8% 11% 9% 30% 7% 9% 5% 13% 15% 8% 3% 6% 13% 5% 7% 26% 32% 9% 6% 5% 10% 18% 24% 15% 14% 18% 14% 9% 15% Américas Ásia Canadá Hong Kong Singapura Europa Outros Brasil China Japão Tailândia EUA Indonésia Taiwan Bélgica Itália Suíça Austrália França Espanha Portugal Reino Unido EAU Chile Índia Coreia do Sul Áustria Alemanha Suécia Dinamarca Rússia Polónia África do sul Países Baixos
O comportamento
mais sustentável
nas diferentes
regiões
Olhando para a percentagem média de pessoas que contribuem com frequência ou sempre para uma sociedade mais sustentável de outras formas que não investindo, os resultados são, no geral, elevados. Os três principais são:
Índia, com 69% das pessoas a viverem de forma sustentável EUA, com 67% das pessoas a viverem de forma sustentável Indonésia, com 65% das pessoas a viverem de forma sustentável Algumas variações culturais interessantes surgem se olharmos para as formas como as pessoas de diferentes países contribuem, mesmo no seio de determinadas regiões no mundo.
Por exemplo, 61% das pessoas dos EUA compram com frequência alimentos orgânicos, ao passo que menos de metade (30%) no Canadá o fazem. Mais de três quartos (78%) das pessoas na Indonésia compram a empresas com bom histórico de responsabilidade social, mas menos de um terço das pessoas no Japão e em Hong Kong (ambos 31%) o fazem.
Uma perspetiva surpreendente da Europa, dada a reputação escandinava de serem países progressivos, é o baixo número de pessoas da Dinamarca que contribuem (em média 43%).
Apenas 38% das pessoas na Dinamarca têm em consideração as emissões de carbono nas decisões de transporte e de energia no seu domicílio
53% reduzem ou reciclam os desperdícios domésticos Por sua vez, na Itália:
60% das pessoas têm em consideração as emissões de carbono nas decisões de transporte e de energia no seu domicílio
79% reciclam ou reduzem os desperdícios domésticos
61%
das pessoas dos EUA compram com frequência alimentos orgânicos
30%
das pessoas do Canadá compram com frequência alimentos orgânicos
Estudo de Investidores Globais 2017 18 Percentagem dos respondentes que contribuem pessoalmente com frequência/sempre para uma sociedade mais sustentável nas seguintes formas
Country Compram bens produzidos localmente Compram alimentos orgânicos Compram a empresas com um bom histórico de responsabilidade social Evitam empresas com um histórico de controvérsias Média de contribuidores globais Reduzem ou reciclam os desperdícios domésticos Têm em consideração as emissões de carbono nas decisões de transporte e de energia no seu domicílio 51% 57% 67% 34% 58% 51% 48% 66% 45% 41% 62% 52% 25% 46% 37% 63% 67% 62% 55% 59% 67% 63% 59% 76% 53% 64% 62% 82% 41% 62% 28% 74% 42% 80% 49% 64% 45% 72% 62% 53% 38% 52% 34% 79% 55% 82% 44% 51% 34% 79% 43% 62% 40% 79% 60% 78% 64% 52% 66% 71% 44% 77% 43% 68% 57% 78% 52% 65% 52% 53% 67% 65% 72% 50% 36% 28% 31% 42% 42% 37% 46% 36% 57% 70% 76% 42% 42% 45% 40% 38% 55% 30% 45% 25% 31% 26% 44% 25% 47% 42% 45% 61% 68% 63% 78% 46% 50% 35% 52% 45% 69% 55% 66% 45% 64% 66% 61% 65% 64% 55% 55% 41% 37% 53% 52% 50% 52% 27% 46% 70% 69% 41% 43% 32% 41% 59% 58% 50% 51% 30% 33% 51% 48% 56% 44% 58% 58% 64% 67% 69% 65% 56% 53% 36% 78% 45% 29% 39% 48% 46% 60% 54% 62% 61% 58% 62% 48% 58% 61% 54% 52% 68% 75% 40% 79% 40% 75% 40% 68% 42% 73% 47% 50% 41% 35% 48% 41% 45% 40% 56% 42% 48% 39% 48% 61% 55% 46% 49% 49% 52% 58% 55% 50% 51% 57% 53% 53% 54% 55% 56% Américas Ásia Canadá Hong Kong Singapura Europa Outros Brasil China Japão Tailândia EUA Indonésia Taiwan Bélgica Itália Suíça Austrália França Espanha Portugal Reino Unido EAU Chile Índia Coreia do Sul Áustria Alemanha Suécia Dinamarca Rússia Polónia África do sul Países Baixos 57% 77% 54% 49% 61% 57% 59% 50% 64% 48% 48% 56% 55% 54% 54% 74% 44% 40% 46% 52% 52% 62% 75% 55% 41% 59% 59% 59%
Uma tendência importante que transparece nos dados é a correlação entre o comportamento quotidiano sustentável demonstrado pelas pessoas de um pais e a respetiva abordagem ao investimento sustentável.
Os países que revelam mais comportamentos sustentáveis têm tendência para terem mais pessoas a investirem em fundos sustentáveis do que aqueles que não revelam.
Globalmente, existe uma diferença de 12% entre a probabilidade de demonstrar um comportamento sustentável (média de seis comportamentos não relacionados com o investimento) e a probabilidade de investir de forma sustentável.
Os países que revelam mais
comportamentos sustentáveis
típicos têm tendência para
terem mais pessoas a investirem
em fundos de investimento
sustentável
“
O comportamento sustentável aponta
para o investimento sustentável
Correlação entre a percentagem de pessoas que demonstram um comportamento sustentável e a percentagem de pessoas que investem de forma sustentável
Comportamento sustentável Investimento sustentável Trendline
Índia EUA Indonésia China Tailândia África do Sul Brasil Austrália Itália EAU Áustria Rússia Polónia Média global Taiwan França Reino Unido Suíça Portugal Alemanha Suécia Canadá Chile Espanha Bélgica Países Baixos Dinamarca Coreia do Sul Singapura Japão Hong Kong 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80%
Estudo de Investidores Globais 2017 20
A Tailândia é um
dos exemplos mais
encorajadores de como
investir com vista a ter
um impacto e lucro
sustentáveis podem
andar de mãos dadas
“
Quando questionadas quanto à sua vontade de investir em fundos de investimento sustentável, as diferentes regiões são semelhantes na separação entre resultados esperados de impacto e lucro. Cerca de um terço dos respondentes consideram o lucro a sua principal motivação.
Onde existe um pouco de variação geográfica é entre a percentagem de pessoas que atribuem uma ponderação igual tanto ao lucro como ao impacto, e aqueles que consideram o impacto um aspeto fundamental.
42% das pessoas nas Américas consideram o impacto o principal fator na sua vontade de investir em fundos de investimento sustentável 35% das pessoas na Europa inclinam-se para o impacto, com uma percentagem semelhante de pessoas a inclinarem-se para o potencial lucro (32%).
Olhando para a média de respostas nos diferentes países, a maior ponderação para o potencial lucro vem da Tailândia.
37% dos respondentes na Tailândia investem ou investiriam em fundos de investimento sustentável para obterem potencial lucro Acontece que a Tailândia é um dos países mais progressivos no nosso estudo no que toca o investimento sustentável:
96% das pessoas compreendem o que são investimentos sustentáveis
89% aumentaram os seus investimentos sustentáveis nos últimos cinco anos 65% optam com frequência/sempre por investimentos sustentáveis em contraste com aqueles que não consideram fatores de sustentabilidade
A Tailândia é um dos exemplos mais
encorajadores de como investir com vista a ter um impacto e lucro sustentáveis podem andar de mãos dadas.
Uma lição a retirar da Tailândia
Ao investir nos seguintes tipos de fundo de investimento sustentável, até que ponto seria pelo potencial lucro versus um impacto positivo?
Impacto Ponderação idêntica Potencial lucro
1
2
3
42% 26% 32% 38% 29% 33% 35% 33% 32% 38% 30% 32% Américas1
Europa3
Ásia2
Impacto*
*
Se investir em, ou se fosse investir em, fundos de investimento sustentável, até que ponto seria pelo retorno/lucro do potencial investimento versus um impacto social, societal ou ambiental positivo que o fundo pudesse ter? (Média dos tipos de fundo)
Country Impact Equal weighting Profit
44% 41% 36% 35% 34% 32% 34% 46% 45% 33% 36% 33% 35% 36% 36% 29% 31% 32% 38% 38% 45% 48% 40% 38% 38% 44% 35% 36% 45% 24% 32% 24% 35% 33% 31% 34% 31% 33% 33% 38% 31% 30% 36% 24% 30% 23% 33% 33% 34% 33% 30% 40% 26% 34% 31% 31% 32% 32% 32% 37% 34% 36% 33% 32% 36% 31% 32% 35% 27% 23% 32% 21% 31% 31% 29% 33% 33% 33% 30% 32% 31% 32% 26% 30% 28% 37% 30% 34% 26% 29% 43% 26% 31% 38% 30% 33% 35% 33% 32% 42% 28% 31% Américas Ásia Canadá Hong Kong Singapura Europa Outros Brasil China Japão Tailândia EUA Indonésia Taiwan Bélgica Itália Suíça Austrália França Espanha Portugal Reino Unido EAU Chile Índia Coreia do Sul Áustria Alemanha Suécia Dinamarca Rússia Polónia África do sul Países Baixos
Estudo de Investidores Globais 2017 22 A Schroders encarregou a Research Plus Ltd
de realizar, entre 1 e 30 de junho de 2017, um estudo independente on-line a 22.100 investidores em 30 países no mundo inteiro, incluindo Austrália, Brasil, Canadá, China, França, Alemanha, Índia, Itália, Japão, Países Baixos, Espanha, Reino Unido e Estados Unidos. Este estudo define “investidores” como aqueles que investirão pelo menos 10.000 euros (ou o equivalente) nos próximos 12 meses e que fizeram alterações nos seus investimentos nos últimos dez anos. Estas pessoas representam as opiniões de investidores em cada país incluído no estudo.
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