MERCADO BRASILEIRO DE PREVIDÊNCIA PRIVADA - EAPP

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MERCADO BRASILEIRO DE

PREVIDÊNCIA PRIVADA - EAPP

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INTRODUÇÃO:

Esse estudo está baseado nos números divulgados pela SUSEP através do sistema SES referente ao

mês de janeiro de 2013. Esses dados são calcados nos FIPES enviados pelas empresas de

capitalização a superintendência, portanto números oficiais.

No período em questão o Mercado encerrou com um Lucro Líquido de R$ 15,5 milhões contra R$

11,5 milhões do ano passado, um crescimento nominal de 35,5%.

O Resultado Operacional alcançou a cifra de R$ 11,2 milhões (12,9% das contribuições ganhas)

contra uma perda de R$ 2,9 milhões em 2012 (- 3,7% das contribuições ganhas). De fato em 2013

temos reversões de provisões na GBOEX e APLUB num montante de R$ 10,6 milhões que ano

passado eram negativas (constituição). Esse fato contribuiu de forma decisiva para a melhoria da

rentabilidade operacional do segmento.

A Taxa Média de Retorno do Patrimônio Líquido foi equivalente a uma aplicação financeira com

remuneração anual de 10,85% contra 8,42% de 2012. Já a rentabilidade operacional sobre as

Provisões Técnicas passou de (-) 0,56% ao ano para 9,26% ao ano.

Como poderemos ver mais adiante é um segmento com operações expressivas em assistência

financeira aos participantes (apesar da alta inadimplência). Esses ativos chegam a representar 26%

do Patrimônio Líquido do setor. Também existe um grau de imobilização (Investimentos e Imóveis)

elevado chegando a 44% do Patrimônio Líquido Total.

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INTRODUÇÃO:

É importante lembrar que o estudo considera a remuneração do capital dos acionistas / cotistas,

algo parecido como juros sobre o capital próprio. A intenção é de isolar do Resultado Financeiro a

remuneração alternativa dos acionistas / cotistas dando uma melhor transparência a operação.

A líder de mercado é a GBOEX com 55,5% das contribuições totais (em 2012 era de 56,3%). O Estado

do Rio Grande do Sul representa 29,6% das vendas totais (era 28,2% em 2012). O valor médio

mensal de contribuição é de R$ 24,40 contra R$ 24,79 de 2012, uma queda de 1,5%. Já o benefício

médio passou de R$ 3.518,27 para R$ 4.641,99, um crescimento de 31,9%.

Passo a apresentar os números.

Luiz Roberto Castiglione

Consultor do Mercado

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MERCADO DAS EAPP R$

DRE 2012 % 2013 % %13/12

(+) CONTRIBUIÇÕES PARA COBERTURA DE

RISCOS R$ 76.345.734 100,00% R$ 85.365.484 100,00% 11,81%

(+) Receitas de Contribuições - Planos

Bloqueados R$ 2.219.943 2,91% R$ 3.059.597 3,58% 37,82%

(-) Restituições -R$ 3.444 0,00% -R$ 2.998 0,00% -12,95%

(+) Receitas de Contribuições - Planos não

Bloqueados R$ 74.336.248 97,37% R$ 82.545.191 96,70% 11,04%

(-) Restituições -R$ 207.013 -0,27% -R$ 236.306 -0,28% 14,15%

(+/-) VARIAÇÃO DAS PROVISÕES TÉCNICAS DE

PRÊMIOS -R$ 232.589 -0,30% -R$ 34.135 -0,04% -85,32%

PRÊMIOS GANHOS E RECEITAS DE CONTRIBUIÇÕES (-) PLANOS DE

APOSENTADORIA R$ 76.113.145 100,00% R$ 85.331.349 100,00% 12,11%

(-) SINISTROS OCORRIDOS -R$ 42.198.621 -55,44% -R$ 48.989.879 -57,41% 16,09%

(+/-) Variação de Sinistros IBNR -R$ 21.265 -0,03% -R$ 437.711 -0,51% >1000%

(+/-) Variação de Eventos IBNR R$ 58.449 0,08% -R$ 2.125.061 -2,49% *

(-) Despesas com Benefícios -R$ 39.082.018 -51,35% -R$ 43.516.804 -51,00% 11,35% (-) Despesas com Benefícios Concedidos -R$ 3.153.787 -4,14% -R$ 2.910.303 -3,41% -7,72%

(-) CUSTOS DE AQUISIÇÃO -R$ 2.143.791 -2,82% -R$ 4.121.138 -4,83% 92,24%

(-) Comissão sobre Prêmios Emitidos -R$ 16.527 -0,02% -R$ 1.422.375 -1,67% >1000% (-) Comissão de Agenciamento -R$ 2.088.029 -2,74% -R$ 2.635.295 -3,09% 26,21%

(-) Outros Custos de Aquisição -R$ 39.235 -0,05% -R$ 63.468 -0,07% 61,76%

(+) OUTRAS RECEITAS E DESPESAS

OPERACIONAIS R$ 1.035.470 1,36% R$ 1.863.014 2,18% 79,92%

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DRE 2012 % 2013 % %13/12

(+) RENDAS DE CONTRIBUIÇÕES E PRÊMIOS –

PLANOS DE APOSENTADORIA R$ 5.355.846 100,00% R$ 5.927.191 100,00% 10,67%

(+) Planos de Contribuição Variável - PGBL R$ 46.255 0,86% R$ 48.330 0,82% 4,49%

(+) Planos de Renda R$ 5.309.591 99,14% R$ 5.878.883 99,18% 10,72%

(-) Restituições R$ 0 0,00% -R$ 22 0,00% 0,00%

(-) CONSTITUIÇÃO DA PROVISÃO DE

BENEFÍCIOS A CONCEDER -R$ 2.092.568 -39,07% -R$ 4.090.170 -69,01% 95,46%

(=) RECEITAS DE CONTRIBUIÇÕES E PRÊMIOS DE

VGBL R$ 3.263.278 100,00% R$ 1.837.021 100,00% -43,71%

(+) RENDAS COM TAXA DE GESTÃO E OUTRAS

TAXAS R$ 163.356 5,01% R$ 924.155 50,31% 465,73%

(+/-) VARIAÇÃO DE OUTRAS PROVISÕES

TÉCNICAS -R$ 1.464.780 -44,89% R$ 11.696.096 636,69% *

(-) DESPESAS COM BENEFÍCIOS -R$ 15.394.982 -471,76% -R$ 7.953.935 -432,98% -48,33% (-) DESPESAS COM BENEFÍCIOS -R$ 15.394.982 -471,76% -R$ 7.953.935 -432,98% -48,33%

(-) Administrativos -R$ 12.880.078 -394,70% -R$ 7.303.927 -397,60% -43,29%

(-) Judiciais -R$ 2.457.856 -75,32% -R$ 846.132 -46,06% -65,57%

(+/-) Variação de Eventos IBNR -R$ 57.048 -1,75% R$ 196.124 10,68% *

(-) CUSTOS DE AQUISIÇÃO -R$ 3.156.163 -96,72% -R$ 3.811.564 -207,49% 20,77%

(-) Despesas de Corretagem e Agenciamento -R$ 1.252.158 -38,37% -R$ 930.171 -50,63% -25,71% (-) Despesas de Custeamento de Vendas -R$ 1.728.948 -52,98% -R$ 2.619.813 -142,61% 51,53% (-) Despesas com Serviços Técnicos -R$ 34.364 -1,05% -R$ 55.369 -3,01% 61,13%

(-) Outros Custos de Aquisição -R$ 140.693 -4,31% -R$ 206.211 -11,23% 46,57%

(+) OUTRAS RECEITAS E DESPESAS

OPERACIONAIS -R$ 2.267.459 -69,48% -R$ 655.493 -35,68% -71,09%

MARGEM VGBL -R$ 18.856.750 -577,85% R$ 2.036.280 110,85% *

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DRE 2012 % 2013 % %13/12 (-) DESPESAS ADMINISTRATIVAS -R$ 25.779.478 -32,48% -R$ 26.295.505 -30,17% 2,00%

(-) Pessoal Próprio -R$ 14.566.395 -18,35% -R$ 14.134.289 -16,21% -2,97%

(-) Serviços de Terceiros -R$ 4.701.983 -5,92% -R$ 4.365.687 -5,01% -7,15%

(-) Localização e Funcionamento -R$ 4.208.440 -5,30% -R$ 4.517.673 -5,18% 7,35% (-) Publicidade e Propaganda Institucional -R$ 719.514 -0,91% -R$ 912.629 -1,05% 26,84%

(-) Publicações -R$ 625.445 -0,79% -R$ 677.690 -0,78% 8,35%

(-) Donativos e Contribuições -R$ 266.156 -0,34% -R$ 301.927 -0,35% 13,44%

(-) Despesas Administrativas Diversas -R$ 691.545 -0,87% -R$ 1.385.610 -1,59% 100,36%

(-) DESPESAS COM TRIBUTOS -R$ 2.072.242 -2,61% -R$ 3.017.160 -3,46% 45,60%

RESULTADO INDUSTRIAL -R$ 13.902.267 -17,51% R$ 6.806.961 7,81% * (+) RESULTADO FINANCEIRO R$ 10.980.406 13,83% R$ 4.469.417 5,13% -59,30% (+) Receitas Financeiras R$ 21.877.478 27,56% R$ 16.629.828 19,08% -23,99% (-) Despesas Financeiras -R$ 10.897.072 -13,73% -R$ 12.160.411 -13,95% 11,59% RESULTADO OPERACIONAL -R$ 2.921.861 -3,68% R$ 11.276.378 12,94% * COMBINED RATIO 103,68% 87,06% (+) RESULTADO PATRIMONIAL R$ 14.682.919 R$ 5.410.683 -63,15% (+) RESULTADO PATRIMONIAL R$ 14.682.919 R$ 5.410.683 -63,15%

(+) Receitas C/ Imóveis de Renda R$ 2.278.023 R$ 1.806.605 -20,69%

(-) Despesas C/ Imóveis Destinado à Renda ou

Venda -R$ 807.620 -R$ 1.151.849 42,62%

Remuneração dos Acionistas / Cotistas R$ 13.179.810 R$ 9.071.105 -31,17%

(-) Despesas com Ajuste de Investimentos em

Controladas e Coligadas R$ 0 -R$ 4.701.021 0,00%

(+) Receitas com Outros Investimentos R$ 32.706 R$ 385.973 >1000%

(-) Despesas com Outros Investimentos R$ 0 -R$ 130 0,00%

(+) GANHOS OU PERDAS COM ATIVOS NÃO

CORRENTES R$ 58.224 -R$ 7.156 *

(=) RESULTADO ANTES DOS IMPOSTOS E

PARTICIPAÇÕES R$ 11.819.282 14,89% R$ 16.679.905 19,14% 41,12%

(-) IMPOSTO DE RENDA -R$ 200.388 -1,70% -R$ 772.333 -4,63% 285,42%

(-) CONTRIBUIÇÃO SOCIAL -R$ 120.329 -1,02% -R$ 325.670 -1,95% 170,65%

(-) PARTICIPAÇÕES SOBRE O RESULTADO R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00%

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MERCADO DAS EAPP

TAXAS MÉDIA DE RETORNO - % AO ANO

2012 2013

TAXA MÉDIA DE RETORNO DO PATRIMÔNIO

LÍQUIDO 8,42% 10,85%

TAXA DE RENTABILIDADE SOBRE PROV. TÉCNICAS -0,56% 9,26%

-2,00% 0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00% 12,00% 2012 2013 8,42% 10,85% -0,56% 9,26%

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MARKET SHARE Contribuições (2012) % Contribuições (2013) % %13/12

GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE R$ 47.749.501 56,34% R$ 51.455.769 55,49% 7,76%

APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 15.054.928 17,76% R$ 19.342.218 20,86% 28,48%

MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 4.773.131 5,63% R$ 4.603.527 4,96% -3,55%

FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 2.333.781 2,75% R$ 2.623.141 2,83% 12,40% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE

PREVIDÊNCIA R$ 2.120.091 2,50% R$ 2.486.249 2,68% 17,27%

UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL

-COMPREV R$ 2.999.912 3,54% R$ 2.064.555 2,23% -31,18%

RECÍPROCA ASSISTÊNCIA R$ 1.641.701 1,94% R$ 1.820.778 1,96% 10,91%

PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. R$ 1.505.501 1,78% R$ 1.472.580 1,59% -2,19%

ASPECIR PREVIDÊNCIA R$ 1.275.648 1,51% R$ 1.200.210 1,29% -5,91%

EQUATORIAL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR R$ 1.007.616 1,19% R$ 1.172.379 1,26% 16,35% SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO R$ 988.535 1,17% R$ 1.152.225 1,24% 16,56%

AUXILIADORA PREVIDÊNCIA R$ 1.080.320 1,27% R$ 1.111.053 1,20% 2,84%

SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 517.080 0,61% R$ 489.268 0,53% -5,38%

VIVER PREVIDÊNCIA R$ 473.785 0,56% R$ 484.498 0,52% 2,26%

BAMÉRCIO S.A. PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 409.757 0,48% R$ 476.475 0,51% 16,28%

UNIÃO DE PREVIDÊNCIA S.A. R$ 271.477 0,32% R$ 372.542 0,40% 37,23%

ACVAT- PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 261.991 0,31% R$ 179.207 0,19% -31,60%

UPOFA UNIÃO PREVIDENCIAL R$ 124.747 0,15% R$ 115.549 0,12% -7,37%

PREVICORP PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 74.828 0,09% R$ 64.601 0,07% -13,67%

BMC PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 66.888 0,08% R$ 33.278 0,04% -50,25%

FUTURO - PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 6.279 0,01% R$ 1.569 0,00% -75,01%

ARCESP PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 9.602 0,01% R$ 1.560 0,00% -83,75%

PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 477 0,00% R$ 480 0,00% 0,63%

ARC PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 699 0,00% R$ 0 0,00% 0,00%

NEWPREV PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00%

UNIMED PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0 0,00% R$ 0 0,00% 0,00%

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56,34% 17,76% 5,63% 2,75% 2,50% 3,54% 11,47%

2012

55,49% 20,86% 4,96% 2,83% 2,68% 2,23% 10,94%

2013

GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA

FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV DEMAIS

GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA

FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV DEMAIS

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MARKET SHARE Contribuições (2012) % Contribuições (2013) % %13/12 RS R$ 23.879.435 28,18% R$ 27.435.711 29,59% 14,89% RJ R$ 16.284.048 19,21% R$ 16.831.081 18,15% 3,36% SP R$ 7.095.770 8,37% R$ 7.758.853 8,37% 9,34% MG R$ 6.308.690 7,44% R$ 6.405.675 6,91% 1,54% DF R$ 4.501.316 5,31% R$ 4.900.996 5,29% 8,88% PR R$ 3.160.882 3,73% R$ 3.343.532 3,61% 5,78% BA R$ 2.731.492 3,22% R$ 2.781.550 3,00% 1,83% PE R$ 2.670.248 3,15% R$ 2.687.809 2,90% 0,66% SC R$ 2.462.328 2,91% R$ 2.617.902 2,82% 6,32% MA R$ 1.023.030 1,21% R$ 2.537.128 2,74% 148,00% CE R$ 2.025.740 2,39% R$ 2.196.190 2,37% 8,41% PA R$ 1.734.718 2,05% R$ 1.821.922 1,96% 5,03% PA R$ 1.734.718 2,05% R$ 1.821.922 1,96% 5,03% PB R$ 1.494.632 1,76% R$ 1.513.226 1,63% 1,24% MS R$ 1.101.908 1,30% R$ 1.228.273 1,32% 11,47% GO R$ 1.309.837 1,55% R$ 1.221.542 1,32% -6,74% RN R$ 1.101.083 1,30% R$ 1.193.044 1,29% 8,35% ES R$ 1.050.540 1,24% R$ 1.159.927 1,25% 10,41% AM R$ 914.350 1,08% R$ 990.566 1,07% 8,34% AC R$ 632.533 0,75% R$ 697.843 0,75% 10,33% PI R$ 607.614 0,72% R$ 648.472 0,70% 6,72% AL R$ 571.344 0,67% R$ 624.694 0,67% 9,34% MT R$ 549.756 0,65% R$ 586.563 0,63% 6,70% RO R$ 526.492 0,62% R$ 440.503 0,48% -16,33% SE R$ 380.622 0,45% R$ 412.616 0,44% 8,41% RR R$ 271.053 0,32% R$ 310.582 0,33% 14,58% AP R$ 263.321 0,31% R$ 269.832 0,29% 2,47% TO R$ 95.493 0,11% R$ 107.679 0,12% 12,76% Totais R$ 84.748.275 100,00% R$ 92.723.711 100,00% 9,41%

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28,18% 3,73% 27,75%

2012

29,59% 28,09%

2013

19,21% 8,37% 7,44% 5,31% RS RJ SP MG DF PR DEMAIS 18,15% 8,37% 6,91% 5,29% 3,61% RS RJ SP MG DF PR DEMAIS

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MÉDIA MENSAL DO PERÍODO CONTRIBUIÇÃO MÉDIA -2012

CONTRIBUIÇÃO MÉDIA

-2013 %13/12

ACVAT- PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 33,11 R$ 39,04 17,94% APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 56,99 R$ 33,17 -41,79%

ARC PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 0,00 R$ 0,00 0,00%

ARCESP PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 2,96 R$ 43,36 >1000%

ASPECIR PREVIDÊNCIA R$ 16,16 R$ 17,17 6,25%

AUXILIADORA PREVIDÊNCIA R$ 2,84 R$ 2,77 -2,64%

BAMÉRCIO S.A. PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 0,91 R$ 0,81 -10,29% BMC PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 2,25 R$ 2,00 -11,19% EQUATORIAL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR R$ 22,28 R$ 25,20 13,10% FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 3,95 R$ 4,44 12,48% FUTURO - PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 95,12 R$ 34,84 -63,37% GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE R$ 64,33 R$ 69,26 7,66% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA R$ 88,67 R$ 137,31 54,86% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA R$ 88,67 R$ 137,31 54,86% MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 50,34 R$ 51,76 2,81% NEWPREV PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 17,67 R$ 17,81 0,84% PREVICORP PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 7,46 R$ 10,51 40,84% PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. R$ 17,74 R$ 20,19 13,86%

RECÍPROCA ASSISTÊNCIA R$ 24,12 R$ 28,09 16,43%

SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 3,34 R$ 3,51 5,10% SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO R$ 4,43 R$ 5,36 21,01% UNIÃO DE PREVIDÊNCIA S.A. R$ 23,29 R$ 25,39 9,00%

UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV R$ 54,13 R$ 49,80 -8,00% UNIMED PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% UPOFA UNIÃO PREVIDENCIAL R$ 11,87 R$ 11,76 -0,87%

VIVER PREVIDÊNCIA R$ 17,60 R$ 18,13 3,00%

(13)

DANO MÉDIO - 2012 DANO MÉDIO - 2013 %13/12

ACVAT- PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 15.264,91 R$ 12.560,70 -17,72% APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 827,67 R$ 794,34 -4,03%

ARC PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 0,00 R$ 0,00 0,00%

ARCESP PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% ASPECIR PREVIDÊNCIA R$ 18.643,83 R$ 30.459,54 63,38% AUXILIADORA PREVIDÊNCIA R$ 8.913,31 R$ 4.887,67 -45,16% BAMÉRCIO S.A. PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 2.463,50 R$ 5.161,00 109,50% BMC PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% EQUATORIAL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR R$ 12.905,00 R$ 14.411,00 11,67% FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 1.656,82 R$ 2.006,27 21,09% FUTURO - PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 8.840,44 R$ 2.210,28 -75,00% GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE R$ 62.642,67 R$ 64.456,07 2,89% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA R$ 7.904,03 R$ 3.799,22 -51,93% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA R$ 7.904,03 R$ 3.799,22 -51,93% MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 1.212,04 R$ 1.407,36 16,11% NEWPREV PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% PREVICORP PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. R$ 2.338,62 R$ 2.175,19 -6,99% RECÍPROCA ASSISTÊNCIA R$ 2.398,79 R$ 2.436,18 1,56% SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA R$ 1.633,65 R$ 2.984,21 82,67% SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO R$ 3.702,69 R$ 5.998,88 62,01% UNIÃO DE PREVIDÊNCIA S.A. R$ 40.149,00 R$ 35.666,43 -11,16%

UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV R$ 2.793,67 R$ 2.568,77 -8,05% UNIMED PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. R$ 0,00 R$ 0,00 0,00% UPOFA UNIÃO PREVIDENCIAL R$ 8.350,00 R$ 7.829,43 -6,23% VIVER PREVIDÊNCIA R$ 1.349,47 R$ 560,17 -58,49%

(14)

Média de Contribuintes no Período NÚMERO PARTICIPANTES -2012

NÚMERO PARTICIPANTES

-2013 %13/12

ACVAT- PREVIDÊNCIA PRIVADA 2.638 1.530 -42,00% APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA 88.055 194.347 120,71%

ARC PREVIDÊNCIA PRIVADA 10 0 0,00%

ARCESP PREVIDÊNCIA PRIVADA 1.081 12 -98,89%

ASPECIR PREVIDÊNCIA 26.307 23.295 -11,45%

AUXILIADORA PREVIDÊNCIA 126.599 133.732 5,63%

BAMÉRCIO S.A. PREVIDÊNCIA PRIVADA 150.876 195.568 29,62% BMC PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 9.900 5.546 -43,98% EQUATORIAL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR 15.076 15.509 2,87% FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA 196.946 196.803 -0,07%

FUTURO - PREVIDÊNCIA PRIVADA 22 15 -31,82%

GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE 247.173 247.404 0,09% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA 2.556 1.741 -31,89% LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA 2.556 1.741 -31,89%

MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA 31.604 29.648 -6,19%

NEWPREV PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0 0 0,00%

PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA 9 9 0,00%

PREVICORP PREVIDÊNCIA PRIVADA 3.343 2.049 -38,71% PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. 28.296 24.309 -14,09%

RECÍPROCA ASSISTÊNCIA 22.686 21.610 -4,74%

SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA 51.654 46.504 -9,97% SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO 74.323 71.590 -3,68%

UNIÃO DE PREVIDÊNCIA S.A. 3.885 4.891 25,89%

UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV 13.720 13.820 0,73%

UNIMED PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0 0 0,00%

UPOFA UNIÃO PREVIDENCIAL 3.504 3.274 -6,56%

VIVER PREVIDÊNCIA 8.972 8.908 -0,71%

(15)

Média de Beneficiários no Período NÚMERO BENEFICÁRIOS -2012

NÚMERO BENEFICÁRIOS

-2013 %13/12

ACVAT- PREVIDÊNCIA PRIVADA 11 10 -9,09%

APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA 11.314 7.408 -34,52%

ARC PREVIDÊNCIA PRIVADA 5 0 0,00%

ARCESP PREVIDÊNCIA PRIVADA 0 0 0,00%

ASPECIR PREVIDÊNCIA 18 13 -27,78%

AUXILIADORA PREVIDÊNCIA 45 89 97,78%

BAMÉRCIO S.A. PREVIDÊNCIA PRIVADA 2 1 -50,00%

BMC PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0 0 0,00%

EQUATORIAL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR 5 2 -60,00% FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA 50 64 28,00%

FUTURO - PREVIDÊNCIA PRIVADA 43 25 -41,86%

GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE 577 601 4,16%

LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA 154 158 2,60%

MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA 1.870 1.752 -6,31%

NEWPREV PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0 0 0,00%

PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA 0 0 0,00%

PREVICORP PREVIDÊNCIA PRIVADA 0 0 0,00%

PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. 149 147 -1,34%

RECÍPROCA ASSISTÊNCIA 279 317 13,62%

SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA 139 107 -23,02%

SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO 32 17 -46,88%

UNIÃO DE PREVIDÊNCIA S.A. 6 7 16,67%

UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV 241 231 -4,15%

UNIMED PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0 0 0,00%

UPOFA UNIÃO PREVIDENCIAL 6 7 16,67%

VIVER PREVIDÊNCIA 89 102 14,61%

(16)

SINISTRALIDADE DIRETA (*) 2012 2013

ACVAT- PREVIDÊNCIA PRIVADA 64,09% 70,09%

APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA 62,20% 30,42%

ARC PREVIDÊNCIA PRIVADA 0,00% 0,00%

ARCESP PREVIDÊNCIA PRIVADA 0,00% 0,00%

ASPECIR PREVIDÊNCIA 26,31% 32,99%

AUXILIADORA PREVIDÊNCIA 37,13% 39,15%

BAMÉRCIO S.A. PREVIDÊNCIA PRIVADA 1,20% 1,08%

BMC PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0,00% 0,00%

EQUATORIAL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR 6,40% 2,46% FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA 3,55% 4,89% FUTURO - PREVIDÊNCIA PRIVADA >1000% >1000%

GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE 75,77% 75,36%

LUTERPREV- ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDÊNCIA 179,03% 83,70%

MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA 47,49% 53,56%

NEWPREV PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0,00% 0,00%

PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA 0,00% 0,00%

PREVICORP PREVIDÊNCIA PRIVADA 0,00% 0,00%

PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. 23,15% 21,71%

RECÍPROCA ASSISTÊNCIA 40,77% 42,41%

SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA 43,92% 65,26%

SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO 11,99% 8,85%

UNIÃO DE PREVIDÊNCIA S.A. 88,73% 67,02%

UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV 30,22% 28,74%

UNIMED PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 0,00% 0,00%

UPOFA UNIÃO PREVIDENCIAL 40,16% 47,43%

VIVER PREVIDÊNCIA 25,35% 11,79%

Totais 64,13% 56,47%

(17)

ATIVOS R$ %

DISPONÍVEL + APLICAÇÕES R$ 652.210.141 53,56%

CRÉDITOS COM OPERAÇÕES PREVIDÊNCIA R$ 44.775.816 3,68%

ASSISTENCIA FINANCEIRA R$ 199.612.558 16,39% (-) PROVISÃO CRÉDITOS R$ 40.228.171 3,30% % INADIMPLÊNCIA 20,15% OUTROS ATIVOS R$ 95.864.837 7,87% INVESTIMENTOS R$ 232.928.826 19,13% IMOBILIZADO R$ 31.873.465 2,62% INTANGÍVEL R$ 618.120 0,05% DIFERIDO R$ 18.723 0,00% TOTAL R$ 1.217.674.315 100,00% PASSIVOS R$ % PROVISÕES TÉCNICAS R$ 501.962.375 41,22% PROVISÕES TÉCNICAS R$ 501.962.375 41,22% OUTROS PASSIVOS R$ 110.484.448 9,07% PATRIMÔNIO LÍQUIDO R$ 605.227.492 49,70% TOTAL R$ 1.217.674.315 100,00%

ESTRUTURA DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO R$ %

PATRIMÔNIO LÍQUIDO R$ 605.227.492 100,00%

(-) PERMANENTES R$ 265.439.134 43,86%

PATRIMÔNIO LÍQUIDO FINANCEIRO R$ 339.788.358 56,14%

APLICAÇÕES (-) PROVISÕES TÉCNICAS R$ 150.247.766 24,83%

ASSISTENCIA FINANCEIRA R$ 159.384.387 26,33%

(18)

43,86% 26,33%

4,98%

2013

24,83%