AS CORRETORAS DE CÂMBIO NO SFN

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AS CORRETORAS DE CÂMBIO NO SFN

Gilson Marcos Balliana

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SFN - CONCEITO

“CONJUNTO DE INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS E

INSTRUMENTOS FINANCEIROS QUE VISAM TRANSFERIR

RECURSOS DOS AGENTES ECONÔMICOS (PESSOAS, EMPRESAS, GOVERNO)

SUPERAVITÁRIOS PARA OS

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SFN – ESTRUTURA BÁSICA  CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL

 BANCO CENTRAL DO BRASIL

 INSTITUIÇÕES CAPTADORAS DE DEPÓSITOS À VISTA

 DEMAIS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS  INTERMEDIÁRIOS FINANCEIROS E

ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS

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INTERMEDIÁRIOS FINANCEIROS

o _{CORRETORAS DE TÍTULOS E VALORES}

MOBILIÁRIOS o _{SOCIEDADES CORRETORAS DE} CÂMBIO o _{DISTRIBUIDORAS DE TÍTULOS E} VALORES MOBILIÁRIOS o _{AGENTES AUTÔNOMOS DE} INVESTIMENTOS

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Papel do DEORF

“Controlar e avaliar o

acesso ao sistema

financeiro nacional, sua

organização e as

modificações estruturais

das instituições que o

compõem,

presente o

interesse público

”.

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Agentes autorizados a operar em Câmbio

(Res. 3568, de 29.5.2008)

• Bancos (todas as operações)

• Bancos de desenvolvimento e caixas

econômicas (operações específicas)

• Financeiras, corretoras e distribuidoras de

valores mobiliários e corretoras de câmbio

• Agências de turismo e meios de

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Agências de Turismo e Meios de Hospedagem – Prazo de credenciamento

• Até 31.12.2009

(Res. 3661 e

3810/2008),

ou

• Até a solução do processo

de

constituição de corretora de câmbio,

desde que ingressados até 30.11.2009

(Res. 3810/2009)

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Agências de Turismo e Meios de Hospedagem (após 31.12.2009)

• Contratar convênio com instituição

autorizada a operar em câmbio para a

realização de operações de compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagem (Res. 3568/2008), ou

• Constituírem instituição com autorização

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Meios de Hospedagem

Operações permitidas

• Compra, de residentes ou domiciliados no exterior, de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagem

• Compra e venda de moeda estrangeira em

espécie, cheques e cheques de viagens e demais operações cambiais, desde que credenciada por instituição autorizada (correspondente cambial)

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Agências de Turismo

• Compra e venda de moedas estrangeiras em espécie, cheques vinculados a transferências e cheques de viagem

• Compra e venda de moeda estrangeira em

espécie, cheques e cheques de viagens e demais operações cambiais, desde que credenciada por instituição autorizada (correspondente cambial)

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Corretoras de Câmbio

• Compra e venda de moedas estrangeiras em espécie, cheques vinculados a transferências e cheques de viagem

• Câmbio simplificado (Simplim e Simplex) e transferências até US$ 50.000,00

• Interbancário e arbitragem no país e exterior OBS: Simplim e Simplex apenas numa fase posterior

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Comunicado 19.225/2009

• 114 agências de turismo e

meios de hospedagem tiveram seu credenciamento para

operar em câmbio expirado em 31.12.2009

• Dessas, 38 se credenciaram como correspondentes

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Novas Corretoras de Câmbio

106 Agências de Turismo ingressaram com processos de constituição de corretoras de câmbio no Banco Central até 30.11.2009:

 _{14 Processos indeferidos}  2 arquivados “à pedido”

 2 Processos deferidos

 28 Processos em fase final de exame (em Curitiba)

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Corretoras de Câmbio

Condições para constituição

• Projeto Técnico envolvendo ações para

assegurar a observância da regulamentação cambial e para prevenir e coibir os crimes tipificados na Lei 9613/98

• Aspectos reputacionais e comprovação da

origem dos recursos

• Capital inicial mínimo de R$350 mil (SP e RJ) ou R$245 mil (demais Estados)

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Plano de Negócios (Res. 3040/2002)

 Objetivos estratégicos

 Área geográfica de atuação

 Produtos e serviços e público-alvo  Análise da concorrência

 Tecnologias e dimensionamento da rede de atendimento

 Prazo máximo para início das atividades

 Possibilidades de expansão para os próximos 3 anos

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Plano de Negócios – cont. (Res. 3040/2002)

• Estrutura organizacional – organograma

hierárquico com todos os cargos componentes

• Diretor responsável pelas operações no

mercado de câmbio

• Controles internos

• Gestão de riscos – descrição dos riscos

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Plano de Negócios – cont. (Res. 3040/2002)

• Prevenção a lavagem de dinheiro - ações

para assegurar a observância de

regulamentação cambial e prevenir e coibir os crimes tipificados na Lei 9613/98

• Ouvidoria (se estrutura própria ou convênio

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Viabilidade Financeira (Res. 3040/2002)

• Análise econômica e financeira do

mercado na região que pretende atuar

• Expectativa de rentabilidade • Evolução patrimonial

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Prevenção à lavagem de Dinheiro (Circ. 3461/2009)

Políticas e procedimentos internos de controle destinados a prevenir sua

utilização na prática de crimes de que trata a Lei 9613/1998

Sistema de coleta e manutenção de informações cadastrais (clientes

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Prevenção à Lavagem de Dinheiro – cont.

• Sistema para identificação das pessoas politicamente expostas e da origem dos recursos envolvidos

• Treinamento e política “conheça seu funcionário”

• Capacidade de manter registros dos serviços e operações financeiras

• Registros da emissão e recarga em cartões pré-pagos

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Prevenção à Lavagem de Dinheiro – cont.

• Existência de procedimentos que

identifiquem operações que

devem ser comunicadas ao COAF

• Indicação de Diretor Responsável

pela implementação e

cumprimento das medidas de prevenção e combate

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Autorização (Duas fases) Fase I: constituição • Declaração de propósito • Denominação • Plano de negócios • Viabilidade econômico-financeira • Origem dos recursos

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Autorização (Duas fases)

Fase II: Autorização para Funcionamento

• Atos societários

• Eleição de administradores e conselheiros • Integralização do capital

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OBRIGADO!

Gilson Marcos Balliana Deorf/Gtcur

(41) 3281-3350