Palavra do Conselho de Administração Visão, Missão, Valores e Propósito Princípios do Cooperativismo e Direitos e Deveres...

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RELATÓRIO

ANUAL 2019

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(3)

ÍN DI CE

Palavra do Conselho de Administração. ...

05

Visão, Missão, Valores e Propósito. ...

06

Princípios do Cooperativismo e Direitos e Deveres. ...

07

Modelo Organizacional. ...

08

Produtos e serviços do Sicoob para sua empresa. ...

09

Produtos e serviços do Sicoob para você. ...

10

Produtos e serviços do Sicoob para o agronegócio. ...

11

Notícias. ...

13

Grandes números do Sicoob. ...

18

Evolução do Sicoob Central Rondon. ...

19

Evolução do Sicoob Cerrado MT...

20

Unidades de atendimento do Sicoob Cerrado MT. ...

22

Prestação de contas. ...

23

Parecer da Auditoria. ...

51

Parecer do Conselho Fiscal. ...

54

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EXPEDIENTE

RELATÓRIO ANUAL 2019

CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

Naiara Reis Machado - presidente

Luiz Fernando Homem de Carvalho - vice-presidente Ailton Ferreira da Silva

Alessandro Antônio de Oliveira Avelino Bove Capitão Leal e Silva Carlos Roberto Noleto

Geovane dos Reis Sales Júnior Mika Sasai Portela

Sérgio José Pradela

Weringthonn Cardoso de Souza

CONSELHO FISCAL

Shirlei Mesquita Sandim - coordenadora Alinor da Costa Ferreira

Ivana Patrícia Custodio Soares Neles Walter Ferreira de Farias Pedro Battaglini

Reinaldo Alves Feitosa

DIRETORIA EXECUTIVA

DIRETOR EXECUTIVO Wederson de Araújo Delgado DIRETORA ADMINISTRATIVO Érica Santos Oliveira

SEDE ADMINISTRATIVA

Av. Otávio Pitaluga, 2074, Centro Rondonópolis - MT

PRODUÇÃO

Pau e Prosa Comunicação

Jornalista responsável: Patrícia Sampaio Coordenação: Taciana Lazzaroto / Patrícia Rego Edição: Patrícia Sampaio

Redação: Luiz Fernando Vieira / Bruna Pinheiro / Patrícia Sampaio

Diagramação: Jefferson Belmonte Fotos: Helder Faria / Júnior Silgueiro/ Arquivo (65) 3664 3300 / contato@paueprosa.com.br Este informativo é uma publicação da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Cerrado Mato- grossense – SICOOB CERRADO MT

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Desde 2002, o Sicoob Cerrado MT proporciona qualidade em produtos e serviços financeiros para seus associados. Inaugurada em 26 de novembro, inicialmente com o nome de Credloja, a

cooperativa de crédito se consolidou como referência no atendimento justo para toda população da sua área de atuação e hoje conta com mais de 10 mil associados.

Estamos cada vez mais nos fortalecendo e decidimos investir em Água Boa – MT. Acreditamos no potencial desta área e

ampliamos a nossa atuação com a abertura de mais uma agência, levando uma vida financeira diferente aos mais de 25 mil habitantes da cidade por meio do cooperativismo de crédito.

Além disso, continuamos proporcionando atendimento justo aos nossos associados através de nossas agências em Rondonópolis, Barra do Garças e

Querência. Com isso crescemos juntos e contribuímos para o desenvolvimento da comunidade.

Acreditamos no cooperativismo.

Através da nossa governança, mantemos sempre a

responsabilidade corporativa, por meio de práticas que orientam as operações aliadas ao compromisso ético, assumido por toda nossa equipe. Baseados na transparência e na prestação de contas aos nossos cooperados, visamos sempre garantir os benefícios e a segurança que garantirão a perenidade do negócio.

Em 2020 vamos levar em frente o propósito do Sicoob: “Conectar pessoas para promover justiça financeira e prosperidade” e garantir um ano de crescimento socioeconômico a todos

associados e comunidade.

Uma boa leitura a todos.

PALAVRA DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

Conselho de Administração

Sicoob Cerrado MT

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Ser referência em cooperativismo, promovendo

o desenvolvimento econômico e social das pessoas e comunidades.

VISÃO 2030

Promover soluções e experiências inovadoras

e sustentáveis por meio da cooperação.

MISSÃO

I. Respeito e valorização das pessoas;

II. Excelência e eficiência;

III. Cooperativismo e sustentabilidade;

IV. Ética e integridade;

V. Liderança inspiradora;

VI. Inovação e simplicidade.

VALORES

Conectar pessoas para promover justiça financeira

e prosperidade.

PROPÓSITO

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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1

Adesão voluntária e livre – Cooperativas são organizações voluntárias, abertas a todas as pessoas aptas a seus serviços e dispostas a assumir a responsabilidade como membros, sem discriminações de sexo, condição social, raça, política e religião.

7

Interesse pela comunidade – As cooperativas trabalham para o desenvolvimento sustentado das suas comunidades através de políticas aprovadas pelos membros.

6

Intercooperação – As cooperativas servem aos seus membros de forma mais eficaz e fortalecem movimento cooperativo, trabalhando em conjunto, através das estruturas locais, regionais, nacionais e internacionais.

5

Educação, formação e informação – As cooperativas promovem a educação e a formação dos seus membros, dos representantes eleitos e dos

trabalhadores, de forma que estes possam contribuir, eficazmente, para o desenvolvimento das suas cooperativas.

4

Autonomia e independência – As cooperativas são organizações autônomas, de ajuda mútua, controladas pelos seus membros.

3

Participação econômica dos membros – Os membros contribuem equitativamente para o capital da sua cooperativa e controlam-no democraticamente.

2

Gestão democrática – As cooperativas são

organizações democráticas, controladas pelos seus membros, que participam ativamente na formulação das suas políticas e na tomada de decisões.

DIREITOS PRINCÍPIOS DO

COOPERATIVISMO

DEVERES

 Associar-se à cooperativa quando e se lhe convier.

 Participar das assembleias, discutindo e votando assuntos pautados para as reuniões.

 Examinar a documentação pertinente às operações realizadas e solicitar informações e esclarecimentos julgados necessários sobre qualquer assunto inerente à administração da cooperativa.

 Candidatar-se para funções e cargos eletivos na cooperativa, observadas as condições regimentais.

 Utilizar os serviços oferecidos pela cooperativa.

 Usufruir das vantagens previstas em lei e na regulamentação interna da cooperativa.

 Propor ao órgão de administração, aos dirigentes executivos ou ao Conselho Fiscal a adoção de quaisquer providências julgadas de interesse da cooperativa.

 Demitir-se da cooperativa quando lhe convier.

 Obedecer e zelar para que sejam obedecidos os preceitos constantes da legislação, do estatuto social e das demais normas internas da cooperativa.

 Cumprir pontualmente com os compromissos assumidos perante a cooperativa.

 Agir de forma ética, zelando pelos interesses da cooperativa, inclusive por sua imagem perante a sociedade.

 Sobrepor os interesses coletivos aos interesses individuais.

 Manter relacionamento e comprometimento estável com a cooperativa.

 Manter neutralidade política e não exercer atividades incompatíveis com o cooperativismo.

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MODELO

ORGANIZACIONAL

BANCOOB

COOPERATIVAS CENTRAIS COOPERADOS

SERVIÇOS DONO

CONTROLE ACIONÁRIO

GU RE ÇÃLA EO

PE SU

ISRV

ÃO DO

NO

SICOOB BRASIL COOPERATIVAS

SINGULARES

SUPERVISÃO PRESTAÇÃO

DE SERVIÇOS

Sicoob Confederação

A Confederação Nacional das

Cooperativas do Sicoob Ltda. - Sicoob Confederação é uma cooperativa de terceiro grau, segundo a legislação cooperativista e, como instituição, possui personalidade jurídica própria. Foi constituída pelas cooperativas centrais do Sistema - Centrais Sicoob, com a finalidade de defender seus interesses, promovendo a padronização, supervisão e integração operacional, financeira, normativa e tecnológica.

Sicoob Central Rondon

Com o intuito de incrementar a qualidade dos serviços prestados aos associados, as cooperativas singulares do Sicoob se organizaram e constituíram as cooperativas centrais de crédito - Centrais Sicoob, como forma de ampliar ainda mais a capacidade de atendimento. As centrais são

instituições independentes, promotoras da integração regional e estadual das cooperativas do Sistema.

Bancoob - Banco

Cooperativo do Brasil S/A

O Banco Cooperativo do Brasil S/A (Bancoob) é um banco comercial privado, sociedade anônima de capital fechado, cujo controle acionário pertence às cooperativas centrais de crédito do Sicoob.

Atua como agente facilitador na redução dos custos das cooperativas, desenvolvendo e disponibilizando produtos e serviços tipicamente bancários para elas. Desta forma, as cooperativas de crédito assemelham- se às demais instituições do mercado bancário.

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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PRODUTOS E SERVIÇOS DO SICOOB

PRODUTOS PARA SUA EMPRESA

O Sicoob tem solidez, tecnologia e todos os serviços financeiros que você já conhece e utiliza, mas de um jeito que só uma cooperativa pode oferecer.

Contas

Tenha acesso a uma série de produtos e serviços, como Conta Salário, Conta Garantida com crédito pré-aprovado e Conta Capital, com suas cotas na cooperativa.

Cartões

Organize as despesas da empresa com o Sicoobcard nas bandeiras Mastercard, Visa e Cabal.

Crédito

Capital de giro, antecipação de recebíveis, financiamento para crescer, comprar ou construir. O Sicoob é imbatível no crédito.

Investimentos

Conheça nosso portfólio de aplicações, sempre com rentabilidade, segurança, liquidez e o atendimento único que ajuda você a encontrar a opção ideal para o seu perfil.

Seguros

Proteja seu patrimônio e garanta a sua tranquilidade e a de seus funcionários com os seguros Empresarial e Vida Empresarial.

Consórcios

Programe a sua expansão ou aumente sua frota com os Consórcios do Sicoob.

Serviços

Soluções para facilitar o dia a dia do seu negócio: DDA, cobranças, plataforma Coopcerto, com Cartões Benefícios para seus funcionários, e muito mais.

Recebimentos

Para receber mais e melhor, conte com a custódia de cheques, cobrança, comércio eletrônico, maquininha Sipag e muito mais.

Pagamentos

Aqui você encontra a organização que precisa para os pagamentos da empresa. São soluções diversificadas, como Cartões Benefícios, débito automático, transferência e muito mais.

CANAIS DE ATENDIMENTO Rede de atendimento

Mais de 2,9 mil pontos de

atendimento, distribuídos por todos os estados brasileiros.

Correspondentes

Realize saques, depósitos e pagamentos em mais de 900 correspondentes em estabelecimentos comerciais, com horários diferenciados de atendimento.

Caixas eletrônicos

Acesse sua conta em milhares de caixas eletrônicos em todo o país.

CANAIS DIGITAIS

Internet Banking Empresarial Realize suas transações financeiras com agilidade e segurança.

App Sicoob

Realize suas transações em qualquer lugar do mundo, a qualquer hora do dia e da noite, de forma rápida e segura.

App Sicoobcard

Controle os gastos do seu Sicoobcard de onde você estiver. Pelo aplicativo é possível também bloquear e desbloquear o cartão, gerar cartão virtual para compras online e alterar o limite.

SOLUÇÕES PARA SUA EMPRESA

Sendo o maior sistema financeiro cooperativo do país, o Sicoob oferece

um portfólio completo de produtos e serviços financeiros, além de

acompanhar de perto a economia para entender exatamente quais são

as necessidades da sua empresa. São soluções modernas e sob medida

para promover o crescimento do seu negócio e do seu patrimônio.

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SOLUÇÕES PARA VOCÊ

Chegou a hora de conhecer um jeito bem melhor de lidar com seu dinheiro. Uma maneira mais simples, confortável e econômica de fazer tudo o que você já faz financeiramente, mas com taxas mais justas e mais benefícios.

Com mais de 4,6 milhões de cooperados, o Sicoob é hoje o maior sistema financeiro cooperativo do país. Afinal, nosso compromisso é mais que oferecer produtos e serviços para cuidar bem do que é seu: queremos, a cada gesto, criar mais valor para você.

*Operação sujeita a análise e aprovação de crédito.

PRODUTOS PARA VOCÊ Contas

Sua porta de acesso a um mundo de produtos e serviços financeiros modernos, econômicos e sob medida para suas necessidades.

Cartões

Tenha sempre à mão um cartão feito para você, com as melhores taxas do mercado, Programa de Prêmios e vantagens especiais, que só uma cooperativa do Sicoob pode oferecer.

Crédito

Seja qual for a sua necessidade, aqui você encontra a solução.

O Sicoob tem excelentes taxas, soluções diversificadas e um atendimento único. Compre seu carro, faça uma viagem, antecipe seu 13º e o que mais desejar.

Investimentos

O Sicoob tem opções de aplicações pensadas para cada perfil de investidor, que combinam

rentabilidade, segurança e liquidez.

Previdência Garanta um futuro

tranquilo e promissor com a Previdência do Sicoob.

Seguros

No Sicoob você encontra Seguros de Vida, Seguro Auto, Seguro Residencial, entre outros. Tudo para você levar uma vida mais tranquila.

Consórcios

Adquira sua casa, veículo, moto ou serviço com um Consórcio do Sicoob.

Vantagens e segurança garantidas.

Serviços

Facilidades: aqui tem de débito direto autorizado a saque sem cartão. De cobrança a cartões de benefícios. Aproveite.

CANAIS DE ATENDIMENTO Rede de atendimento

Mais de 2,9 mil pontos de

atendimento, distribuídos por todos os estados brasileiros.

Correspondentes

São mais de 900 correspondentes em estabelecimentos comerciais, com horários diferenciados.

Caixas eletrônicos

Acesse sua conta em milhares de caixas eletrônicos em todo o país.

CANAIS DIGITAIS Internet Banking

Realize transações financeiras com agilidade e segurança.

App Sicoob

Realize suas transações em qualquer hora ou lugar.

App Sicoobcard

Controle de gastos do Sicoobcard e outras operações onde você estiver.

App Sicoob Mapas

Aplicativo de cálculo da área para financiamento de agronegócio.

App Faça Parte

Associe-se à maior instituição financeira cooperativa do país e tenha acesso a produtos e serviços com vantagens especiais:

 Portfólio completo de soluções financeiras;

 Participação anual nos resultados da cooperativa;

 Canais digitais que agilizam o seu dia a dia;

 Atendimento em todo o território nacional.

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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PRODUTOS E SERVIÇOS DO SICOOB

Investimento

Para você que precisa ampliar, diversificar e modernizar sua produção, o Sicoob tem diversas linhas de crédito que se adequam

ao perfil da sua propriedade. Financie tratores, máquinas agrícolas, sistemas de armazenagem, reforma de pastagem e irrigação, animais para cria e recria, e muitos outros.

Comercialização

Com o Sicoob, você tem todos os recursos necessários para garantir os melhores preços e obter grandes resultados na hora de

comercializar a produção do seu empreendimento.

Custeio

Produtor que é cooperado também pode financiar despesas das atividades agrícolas e pecuárias: aquisição de insumos, produção

de mudas e sementes, além de vacinas e medicamentos, entre outros exemplos.

Industrialização

O Sicoob ainda disponibiliza ao produtor rural linhas de crédito para industrialização de produtos agropecuários em sua

propriedade.

SOLUÇÕES PARA O AGRONEGÓCIO

No Sicoob, quem é produtor rural encontra diversas soluções financeiras para investir, custear e comercializar sua produção, seja ela de pequeno ou grande porte. São linhas específicas de financiamento para todos os gostos e culturas: por repasse ou recursos próprios do BNDES.

CONHEÇA NOSSAS LINHAS DE CRÉDITO

ABC: Financiamento exclusivo via BNDES para produtores que se comprometem a reduzir as emissões de gases estufa.

MODERFROTA: Linha de crédito para quem deseja adquirir máquinas e equipamentos.

MODERAGRO: Financiamento ideal para quem deseja modernizar ou utilizar mais tecnologia em sua produção agrícola.

PRONAF (Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar):

Linhas de crédito pensadas para quem desenvolve atividades rurais com emprego direto da força de trabalho e quer investir em infraestrutura.

MODERINFRA: Financiamento específico para produtores que buscam desenvolver a agropecuária irrigada sustentável, utilizar

estruturas de produção em ambiente protegido e proteger a fruticultura em climas temperados contra a incidência de granizo.

PRONAMP: Linha de crédito exclusiva para incentivar as atividades

agrícolas e pecuárias dos médios produtores rurais, promovendo o aumento da renda e da geração de empregos no campo.

FUNCAFÉ: Linha de crédito desenvolvida para atender a cafeicultores, cooperativas de produção e indústrias ligadas à cadeia de produção e beneficiamento do café.

RPL: Linha de crédito para atender a operações de pré-custeio, investimento, custeio e comercialização, com recursos próprios, juros préfixados e liberação mais ágil.

Procure a cooperativa mais próxima e conheça estas e outras linhas de crédito, além de diversas opções de seguros para o seu agronegócio.

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é ter voz e participar das decisões.

é fazer parte de um grupo que cresce junto.

é compartilhar os resultados e ser tratado de forma justa.

é levar transformação para todos os lugares.

Somos a maior instituição financeira cooperativa do país, com mais de 4,6 milhões de pessoas que crescem juntas. Nossa missão é mais que oferecer soluções financeiras, é levar transformação para a vida da população, promovendo a cooperação,

o pertencimento, a justiça financeira e a responsabilidade social.

Acesse feitosdevalores.com.br e conheça mais.

Central de Atendimento Sicoob

(Dúvidas relacionadas ao uso dos canais de autoatendimento) – Atendimento 24 horas Capitais e regiões metropolitanas: 4000 1111 | Demais localidades: 0800 642 0000 Ouvidoria Sicoob | De segunda a sexta, das 08h às 20h: 0800 725 0996

Deficientes auditivos ou de fala | De segunda a sexta: 0800 940 0458

Somos feitos de

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NOTÍCIAS

Tornar de conhecimento público o que é

realizado pelo cooperativismo é contribuir

com a transparência e responsabilidade. Dar

voz ao trabalho das agências é valorizar um

dos princípios cooperativistas. Olhar para

o que foi conquistado no ano que passou é

planejar novos passos para o futuro.

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Nestes 17 anos de atividades o Sicoob Cerrado MT

cresceu, e conta com mais de 10 mil associados. Hoje a cooperativa se consolida como referência em atendimento justo em suas agências de Rondonópolis, Barra do Garças, Querência e Água Boa.

O diretor executivo do Sicoob Cerrado MT, Wederson Delgado, explica que cada associado faz parte dessa história e contribuem para os resultados positivos alcançados desde a fundação da cooperativa.

“Buscamos nos atualizar e crescer junto com a comunidade. É motivo de orgulho o comprometimento com os nossos associados, que são os donos da cooperativa e participam ativamente nas decisões

e gestão da instituição.

Esperamos crescer cada vez mais e proporcionar a justiça financeira para toda população da nossa área de abrangência”, destaca.

Sicoob Cerrado MT, há 17 anos

em Rondonópolis

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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Cooperativas se

unem e promovem

ações sociais no Dia C

O Sicoob Cerrado MT participou do “Multicoop na Comunidade”, no dia 6 de julho, evento realizado em parceria com a Associação Comercial, Industrial e Empresarial de Rondonópolis (Acir) e outras nove cooperativas atuantes na cidade, em alusão ao Dia de Cooperar (Dia C) celebrado em diversas regiões do país.

Com a união do Sicoob e demais cooperativas foi possível promover a intercooperação em prol da comunidade onde estão presentes. Pela primeira vez, foram realizados atendimentos gratuitos de cidadania, saúde, lazer e bem-estar, no campo de futebol Ananias – localizado no bairro Alfredo de Castro.

Segundo a presidente do Sicoob Cerrado MT, Naiara Reis Machado, “o cooperativismo trabalha em prol da comunidade, o foco são as pessoas”.

O evento contou com a participação de 30 voluntários do Sicoob Cerrado MT, que auxiliaram nas atividades em conjunto com as demais instituições. Além dos serviços gratuitos, houve distribuição de picolés, cachorro quente, algodão doce, espaço kids, entre outras atrações para a criançada.

Durante a ação, ocorreu também a coleta de materiais recicláveis como papel, metal, plástico, pneus e óleo de cozinha usado.

Inclusive, de medicamentos sem utilização e/ou vencidos e materiais eletrônicos.

30 voluntários do

Sicoob Cerrado

MT auxiliaram

nas atividades em

conjunto com as

demais instituições

(16)

A agência Araguaia recebeu o prêmio Mérito Lojista 2018 na categoria de melhor Instituição Financeira. A premiação foi realizada em maio de 2019 pela Câmara dos Dirigentes Lojistas (CDL) de Barra do Garças.

O objetivo da CDL é valorizar e reconhecer o trabalho do setor produtivo que investe na cidade, visando a geração de emprego e renda com perspectivas de desenvolvimento econômico.

“Para nós, como Cooperativa, esse prêmio representa o reconhecimento do nosso trabalho. Fomos muito elogiados na questão do atendimento e relacionamento, isso nos impactou bastante.

Diversos associados nos parabenizaram e ressaltaram que o nosso relacionamento com eles é familiar, que se sentem em casa e respeitados quando estão na agência”, afirma a gerência.

Vale ressaltar que o Sicoob em Barra do Garças concorreu com diversas instituições financeiras extremamente fortes no mercado, mas que o bom atendimento da Cooperativa fez toda a diferença na conquista deste importante prêmio.

Cerrado MT recebe prêmio de melhor

Instituição Financeira

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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Grandes números

conquistados em 2019

por quem tem nas pessoas seu maior valor

MILHÕES DE 4,6

COOPERADOS Agências em

1.842 _municípios

correspondentes 982

117,2 ^bilhões

ativos totais maior grupo empresarial

do Brasil

45º

27 ^UNIDADES DA FEDERAÇÃO

23 mil

Caixas Eletrônicos compartilhados

2,9 mil

Pontos de atendimento

23,4 ^bilhões

patrimônio líquido

74,1 ^bilhões

depósitos totais

61,2 ^bilhões

operações de crédito

3 ^bilhões

sobras líquidas

Fonte: Sicoob Confederação. Data base dezembro/2019

(19)

+39%

633 994 1.383

Associados

2018 2017

2019

+30%

+33%

36.430

47.291

62.726

(20)

EVOLUÇÃO DO

SICOOB CERRADO MT

Operações de crédito

(em milhões R$)

2018

2017 2019

-5%

+79%

37 35 62

Depósitos totais

(em milhões R$)

2018

2017 2019

+22% +3%

60 73 75

Associados

2018 2017

2019

+29%

+23%

6.640 8.542 10.483

Crédito rural

(em milhões R$)

(em milhões R$)

2018

2017 2019

+7%

2018

2017 2019

+15% +15%

14 16 18

(22)

UNIDADES DE ATENDIMENTO

SICOOB CERRADO MT

UNIDADE ADMINISTRATIVA

Av. Otávio Pitaluga, 2074, Centro Rondonópolis - MT

(66) 3410-8080

AGÊNCIA ARAGUAIA

Av. Ministro João Alberto, nº 360, Centro Barra do Garças - CEP 78600-000 (66) 3407-1004

AGÊNCIA TROPICAL

Av. Irmã Bernarda, nº 1.063, Jd. Tropical Rondonópolis - CEP 78715-250 (66) 3410-8031

AGÊNCIA VILA AURORA

Rua Dom Pedro II, nº 381, Vila Aurora I Rondonópolis - CEP 78740-022 (66) 3410-8040

AGÊNCIA CENTRO

Av. Rui Barbosa, nº 2074, Centro Rondonópolis - CEP 78700-130 (66) 3410-8000

AGÊNCIA QUERÊNCIA

Av. Cuiabá, nº 374, QD. 19, lote 16 Querência - CEP 78643-000 (66) 3529-1196

AGÊNCIA ÁGUA BOA

Av. Júlio Campos, nº 337, Centro Água Boa - CEP 78635-000 (66) 3468-1746

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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PRESTAÇÃO

DE CONTAS

(24)

Em Reais

A T I V O 31/12/2019 31/12/2018

Circulante Nota 77.115.125,24 77.769.454,90

Disponibilidades 4 3.464.600,09 2.732.366,53

Relações Interfinanceiras 5 35.997.010,00 51.855.714,82

Centralização Financeira - Cooperativas 35.997.010,00 51.855.714,82

Operações de Crédito 6 36.177.667,72 21.402.164,62

Operações de Crédito 38.500.002,35 23.367.997,38

(Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa) (2.322.334,63) (1.965.832,76)

Outros Créditos 7 1.069.438,05 946.699,45

Outros Valores e Bens 8 406.409,38 832.509,48

Realizável a Longo Prazo 22.496.648,91 10.535.272,82

Operações de Crédito 6 22.496.648,91 10.535.272,82

Operações de Crédito 23.916.037,07 11.502.959,25

(Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) (1.419.388,16) (967.686,43)

Permanente 7.287.004,59 6.611.153,72

Investimentos 9 2.842.322,90 2.631.821,80

Participações em Cooperativas 2.842.322,90 2.631.821,80

Imobilizado em Uso 10 4.422.786,55 3.952.569,49

Imóveis de Uso 1.830.410,03 1.830.410,03

Outras Imobilizações de Uso 4.069.455,73 3.230.104,55

(Depreciações Acumuladas) (1.477.079,21) (1.107.945,09)

Intangível 21.895,14 26.762,43

Ativos Intangíveis 69.999,65 69.999,65

(Amortização Acumulada) (48.104,51) (43.237,22)

TOTAL DO ATIVO 106.898.778,74 94.915.881,44

BALANÇOS PATRIMONIAIS PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DEZEMBRO DE 2019 E 2018 Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Cerrado Matogrossense

SICOOB CERRADO MT CNPJ 05.247.312/0001-18

As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

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Em Reais BALANÇOS PATRIMONIAIS PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DEZEMBRO DE 2019 E 2018

Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Cerrado Matogrossense SICOOB CERRADO MT

CNPJ 05.247.312/0001-18

P A S S I V O 31/12/2019 31/12/2018

Circulante Nota 84.245.475,43 78.189.874,38

Depósitos 11 74.727.513,75 72.619.277,30

Depósitos à Vista 39.371.255,23 34.679.125,69

Depósitos a Prazo 35.356.258,52 37.940.151,61

Recursos de Aceite e Emissão de Títulos 12 38.384,20 - Obrigações por Emissão de Letras de Crédito do Agronegócio 38.384,20 -

Relações Interfinanceiras 13 6.068.754,74 2.876.020,50

Repasses Interfinanceiros 6.068.754,74 2.876.020,50

Relações Interdependências 14 9.662,91 343.014,86

Recursos em Trânsito de Terceiros 9.662,91 343.014,86

Outras Obrigações 15 3.401.159,83 2.351.561,72

Exigível a Longo Prazo 3.061.313,73 525.539,21

Relações Interfinanceiras 13 2.960.000,00 524.740,16

Repasses Interfinanceiros 2.960.000,00 524.740,16

Outras Obrigações 15 101.313,73 799,05

Patrimônio Líquido 17 19.591.989,58 16.200.467,85

Capital Social 17.a 17.936.208,94 15.631.501,02

Reserva de Sobras 17.b/d 3.005.078,13 1.798.918,31

Sobras Acumuladas / Perdas de Exercícios Anteriores 17.c/d (1.349.297,49) (1.229.951,48)

TOTAL 106.898.778,74 94.915.881,44

(26)

Em Reais

Descriminação Nota Segundo

Semestre/2019 31/12/2019 31/12/2018 RECEITAS(INGRESSOS) DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 20 6.749.206,63 12.424.092,11 8.783.260,35

Operações de Crédito 6.749.206,63 12.424.092,11 8.783.260,35

DESPESAS(DISPÊNDIOS) DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 21 (2.764.995,92) (5.446.780,76) (5.706.992,03)

Operações de Captação no Mercado 11.b (1.110.148,18) (2.415.026,60) (2.426.918,03)

Operações de Empréstimos, Cessões e Repasses (289.833,43) (507.947,69) (489.232,12)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (1.365.014,31) (2.523.806,47) (2.790.841,88)

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 3.984.210,71 6.977.311,35 3.076.268,32

OUTRAS RECEITAS/DESPESAS (INGRESSOS/DISPÊNDIOS) OPERACIONAIS (2.120.079,10) (4.080.905,12) (1.234.902,15)

Receitas(Ingressos) de Prestação de Serviços 22 2.137.125,99 4.019.716,65 3.054.379,34

Rendas(Ingressos) de Tarifas Bancárias 23 2.089.637,27 4.000.323,61 3.307.392,78

Despesas(Dispêndios) de Pessoal 24 (3.286.649,22) (6.261.544,19) (4.475.647,75)

Outras Despesas(Dispêndios) Administrativas 25 (4.473.817,40) (8.807.150,42) (7.135.574,39)

Despesas(Dispêndios) Tributárias 5 (192.656,53) (360.920,74) (262.765,42)

Outras Receitas(Ingressos) Operacionais 26 1.412.151,50 2.440.213,77 1.993.251,50

Ingressos de Depósitos Intercooperativos 1.087.051,06 2.454.902,01 3.141.267,58

Outras Despesas(Dispêndios) Operacionais 27 (892.921,77) (1.566.445,81) (857.205,79)

RESULTADO OPERACIONAL 1.864.131,61 2.896.406,23 1.841.366,17

,

RESULTADO NÃO OPERACIONAL 28 (34.618,66) (51.612,68) (125.608,70)

RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO SOBRE O LUCRO E PARTICIPAÇÕES 1.829.512,95 2.844.793,55 1.715.757,47 IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL 18 (94.440,58) (246.849,12) (170.648,77)

Provisão para Imposto de Renda (56.201,78) (146.018,24) (93.184,30)

Provisão para Contribuição Social (38.238,80) (100.830,88) (77.464,47)

PARTICIPAÇÕES NAS SOBRAS (183.254,90) (513.645,75) (434.475,24)

Participações de empregados e administradores (183.254,90) (513.645,75) (434.475,24)

JUROS SOBRE CAPITAL PRÓPRIO 19 (973.910,43) (973.910,43) (638.717,57)

SOBRAS ANTES DAS DESTNAÇÕES 577.907,04 1.110.388,25 471.915,89

PARTICIPAÇÕES ESTATUTÁRIAS NO LUCRO - (954.933,90) (165.170,56)

FATES - Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social 15.1/17.d - (55.519,41) (23.595,79)

Reserva Legal 17.b/d - (777.271,78) (141.574,77)

Outras Destinações Estatutárias 17.b/d - (122.142,71)

LUCRO/PREJUÍZO(SOBRA/PERDA) LÍQUIDO 577.907,04 155.454,35 306.745,33

Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Cerrado Matogrossense SICOOB CERRADO MT

DEMONSTRAÇÕES DE SOBRAS OU PERDAS PARA O SEMESTRE E EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2019 E PARA O EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2018

CNPJ 05.247.312/0001-18

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

(27)

Em Reais Capital Subscrito Capital a

Realizar Fundo de Reserva Estatutárias Expansão

Saldo em 31/12/2017 13.636.278,50 (65.655,85) 1.262.647,85 - - (1.142.001,12) 13.691.269,38

Destinação de Sobras Exercício Anterior: -

Constituição de Reservas 394.695,69 (394.695,69) -

Movimentação de Capital: -

Por Subscrição/Realização 2.175.111,97 (58.127,54) 2.116.984,43

Por Devolução ( - ) (687.486,62) (687.486,62)

Sobras ou Perdas Líquidas 1.110.633,46 1.110.633,46

Remuneração de Juros ao Capital: -

Provisão de Juros ao Capital - Nota 19 (638.717,57) (638.717,57)

Subscrição do Juros ao Capital 632.770,68 632.770,68

IRRF sobre Juros ao Capital (1.390,12) (1.390,12)

Destinação das Sobras aos fundos obrigatórios: -

. Fundo de Reserva - Nota 17.b/d 141.574,77 (141.574,77) -

. F A T E S - Nota 15.1/17.d (23.595,79) (23.595,79)

Saldos em 31/12/2018 15.755.284,41 (123.783,39) 1.798.918,31 - - (1.229.951,48) 16.200.467,85

Recuperação de Perdas de Exercícios Anteriores - Nota 17.e 31.944,97 31.944,97

Destinação de Sobras Exercício Anterior: -

Constituição de Reservas - Nota 16.c 306.745,33 (306.745,33) -

Por Subscrição de capital via Cotas Partes 151.255,33 151.255,33

Por Devolução ( - ) (2.013.988,03) (2.013.988,03)

Provisão de Juros ao Capital - Nota 19 (973.910,43) (973.910,43)

. F A T E S - Nota 15.1/17.d (55.519,41) (55.519,41)

. Outras Destinações Estatutárias - Nota 17.b/d 11.103,88 111.038,83 (122.142,71) -

Saldos em 31/12/2019 18.112.384,69 (176.175,75) 2.882.935,42 11.103,88 # 111.038,83 (1.349.297,49) 19.591.989,58

Saldos em 30/06/2019 16.031.198,41 (123.839,15) 2.105.663,64 - - (972.270,63) 17.040.752,27

Por Devolução ( - ) (815.664,90) (815.664,90)

Provisão de Juros ao Capital (973.910,43) (973.910,43)

. F A T E S - Nota 15.1/17.d (55.519,41) (55.519,41)

. Outras Destinações Estatutárias - Nota 17.b/d 11.103,88 111.038,83 (122.142,71)

Saldos em 31/12/2019 18.112.384,69 (176.175,75) 2.882.935,42 11.103,88 # 111.038,83 (1.349.297,49) 19.591.989,58

-

SICOOB CERRADO MT

Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Cerrado Matogrossense CNPJ 05.247.312/0001-18

Reservas de Sobras Sobras ou Perdas

Acumuladas ^Totais

Eventos

Capital

DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO PARA O SEMESTRE E EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2019 E PARA O EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2018

(28)

Em Reais

DESCRIÇÃO Segundo

Semestre/2019 31/12/2019 31/12/2018

Atividades Operacionais

Sobras/Perdas do Exercício Antes das Tributações e Participações 1.829.512,95 2.844.793,55 1.715.757,47

IRPJ / CSLL (94.440,58) (246.849,12) (170.648,77)

Participações no Lucro(Sobra) - Nota 15.1.(a) (183.254,90) (513.645,75) (434.475,24)

Provisão para Operações de Crédito 1.365.014,31 2.523.806,47 2.790.841,88

Provisão de Juros ao Capital (973.910,43) (973.910,43) (638.717,57)

Depreciações e Amortizações 214.639,51 413.999,78 277.932,51

2.157.560,86

4.048.194,50 3.540.690,28 Aumento (redução) em ativos operacionais

Operações de Crédito (13.159.760,24) (29.260.685,66) (1.182.512,80)

Outros Créditos (30.851,95) (122.738,60) 53.854,39

Outros Valores e Bens 250.206,71 426.100,10 (380.706,92)

Aumento (redução) em passivos operacionais

Depósitos a Vista 7.671.255,50 4.692.129,54 7.467.169,26

Depósitos a Prazo (6.659.808,96) (2.583.893,09) 5.471.833,40

Obrigações por Emissão de LCA 38.384,20 38.384,20 -

Relações Interdependências (8.799,11) (333.351,95) 306.584,45

Relações Interfinanceiras 2.694.042,22 5.627.994,08 (3.792.361,15)

Outras Obrigações 642.533,86 1.094.593,38 45.688,74

Caixa Líquido Aplicado em Atividades Operacionais (6.405.236,91) (16.373.273,50) 11.530.239,65 Atividades de Investimentos

Aplicação no Intangível - - (19.490,04)

Aplicação no Diferido (884,08) (1.778,92) (1.333,12)

Inversões em Imobilizado de Uso (230.438,81) (877.570,63) (1.834.425,13) Inversões em Investimentos - (210.501,10) (312.546,48)

Caixa Líquido Aplicado / Originado em Investimentos (231.322,89) (1.089.850,65) (2.167.794,77) Atividades de Financiamentos

Aumento por novos aportes de Capital 1.921.792,26 3.395.973,63 2.116.984,43 Devolução de Capital à Cooperados (815.664,90) (2.013.988,03) (687.486,62) Subscrição do Juros ao Capital Líquidos do IRRF 922.722,32 922.722,32 631.380,56 Recuperação de Perdas de Exercícios Anteriores - Nota 17.e - 31.944,97 -

Caixa Líquido Aplicado / Originado em Financiamentos 2.028.849,68 2.336.652,89 2.060.878,37 Aumento / Redução Líquida das Disponibilidades (4.607.710,12) (15.126.471,26) 11.423.323,25 Modificações em Disponibilidades Líquida

No Ínicio do Período 44.069.320,21 54.588.081,35 43.164.758,10

No Fim do Período - Nota 4 39.461.610,09 39.461.610,09 54.588.081,35

Variação Líquida das Disponibilidades (4.607.710,12) (15.126.471,26) 11.423.323,25 As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.

SICOOB CERRADO MT

DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA PARA O SEMESTRE E EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2019 E PARA O EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2018

Cooperativa de Crédito de Livre Admissão do Cerrado Matogrossense CNPJ 05.247.312/0001-18

Sicoob Cerrado MT - Relatório anual 2019

(29)

COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO DO CERRADO MATOGROSSENSE - SICOOB CERRADO MT

CNPJ 05.247.312/0001-18

NOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31/12 DE 2019 E 2018

(Em Reais) 1. Contexto Operacional

A COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO DO CERRADO MATOGROSSENSE - SICOOB CERRADO MT, é uma cooperativa de crédito singular, instituição financeira não bancária, fundada em 25/09/2001, filiada à CENTRAL DAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO DOS ESTADOS MT/MS E CACOAL/RO – SICOOB CENTRAL RONDON e componente da Confederação Nacional das Cooperativas do SICOOB – SICOOB CONFEDERAÇÃO, em conjunto com outras cooperativas singulares e centrais. Tem sua constituição e o funcionamento regulamentados pela Lei nº 4.595/1964, que dispõe sobre a Política e as Instituições Monetárias, Bancárias e Creditícias, pela Lei nº 5.764/1971, que define a Política Nacional do Cooperativismo, pela Lei Complementar nº 130/2009, que dispõe sobre o Sistema Nacional de Crédito Cooperativo e pela Resolução CMN nº 4.434/2015, do Conselho Monetário Nacional, que dispõe sobre a constituição e funcionamento de cooperativas de crédito.

O SICOOB CERRADO MT possui 5 Postos de Atendimento (PAs) nas seguintes localidades: RONDONÓPOLIS - MT, BARRA DO GARÇAS - MT, QUERÊNCIA - MT, ÁGUA BOA - MT.

O SICOOB CERRADO MT tem como atividade preponderante a operação na área creditícia, tendo como finalidade:

(i) Proporcionar, através da mutualidade, assistência financeira aos associados;

(ii) A formação educacional de seus associados, no sentido de fomentar o cooperativismo, através da ajuda mútua da economia sistemática e do uso adequado do crédito; e

(iii) Praticar, nos termos dos normativos vigentes, as seguintes operações dentre outras:

captação de recursos, concessão de créditos, prestação de garantias, prestação de serviços, formalização de convênios com outras instituições financeiras e aplicação de recursos no mercado financeiro, inclusive depósitos a prazo com ou sem emissão de certificado, visando preservar o poder de compra da moeda e remunerar os recursos.

2. Apresentação das demonstrações contábeis

As demonstrações contábeis foram elaboradas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil – BACEN, considerando as Normas Brasileiras de Contabilidade, especificamente àquelas aplicáveis às entidades Cooperativas, a Lei do Cooperativismo nº 5.764/71 e normas e instruções do BACEN, apresentadas conforme Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional – COSIF, e sua emissão foi autorizada pela Diretoria Executiva em 05 de fevereiro de 2020.