Rio de Janeiro, 16.12.14
Caixa de Assistência Oswaldo Cruz
1. Principais Ações em 2014
2. Execução Orçamentária
Plano de Trabalho 2014
2
DUAS METAS ESTRATÉGICAS
1. Equilíbrio Econômico-Financeiro
2. Aprimoramento da Atuação
Campanha Novos Planos
3
•
Seis (6) novos produtos
desenvolvidos dentro da lógica de
equilíbrio atuarial
•
Ações de comunicação
envolvendo divulgação através de:
- Peças como cartazes, banners,
folhetos, e-mails, reportagens no
Informativo FioSaúde, folder
eletrônico, site etc.
- 2ª etapa da campanha: palestras
realizadas em diversos locais da
Fiocruz
•
- Ação especial para os novos
4
•
Convênio com a Fiotec (assinado em dezembro de 2013) –
ingresso de cerca de 400 trabalhadores daquela instituição, a
partir disso
•
Ingresso de parentes até terceiro grau, conforme admitido pela
Lei 9.656/98 (tios, primos, sobrinhos, cunhados, genros, noras,
sogros, sogras etc.)
•
Campanhas de isenção de carências nas inscrições (realizadas
entre janeiro e maio de 2014) – ingresso de cerca de 350 novos
beneficiários
•
Posse de novos servidores da Fiocruz – atendentes da FioSaúde
esclarecendo dúvidas no local da posse, durante os meses de
novembro e dezembro
Receitas do MPOG
5
•
Ainda em 2013: início dos trabalhos de levantamento
das informações relacionadas ao não-recebimento do
per capita do MPOG
•
A partir do início de 2014: Correspondências enviadas
aos beneficiários cujos per capitas não eram repassados
pelo MPOG
•
Pactuação entre a FioSaúde e a equipe da
DIREH/Fiocruz de ações conjuntas para regularização
das pendências.
Gestão de Custos: Materiais Médicos
6
A FioSaúde vem trabalhando pela gestão dos custos com
materiais, medicamentos e órteses, próteses e materiais especiais
(OPME) utilizados em cirurgias:
•
Uso de ferramenta de conferência eletrônica desses materiais
(com base em tabela negociada com cada prestador e emissão
de relatórios detalhados)
•
Busca de negociação direta de OPMEs nos casos de
procedimentos eletivos (agendados), e também em pacientes
internados e urgências
7
Gestão de Custos: Auditoria e
Conferência Eletrônica MAT/MED
MATERIAL
Ano/Mês Total Mat Glosa Financeira % GlosaTecnica %Técnica TOTAL % Mat/mês
2014/03 R$ 388.167,27 R$ 17.392,36 4,5% R$ 12.658,27 3,3% R$ 30.050,63 7,7% 2014/04 R$ 709.965,32 R$ 14.651,69 2,1% R$ 8.765,50 1,2% R$ 23.417,19 3,3% 2014/05 R$ 466.674,01 R$ 18.185,56 3,9% R$ 7.371,26 1,6% R$ 25.556,82 5,5% 2014/06 R$ 446.092,36 R$ 27.809,09 6,2% R$ 17.482,48 3,9% R$ 45.291,57 10,2% 2014/07 R$ 698.666,01 R$ 45.158,26 6,5% R$ 33.672,58 4,8% R$ 78.830,84 11,3% 2014/08 R$ 308.986,75 R$ 10.939,59 3,5% R$ 18.256,24 5,9% R$ 29.195,83 9,4% 2014/09 R$ 661.607,97 R$ 32.760,18 5,0% R$ 25.848,22 3,9% R$ 58.608,40 8,9% 2014/10 R$ 666.015,03 R$ 31.092,43 4,7% R$ 20.886,99 3,1% R$ 51.979,42 7,8% 2014/11 R$ 474.586,55 R$ 32.226,40 6,8% R$ 53.830,00 11,3% R$ 86.056,40 18,1% TOTAL R$ 4.346.174,72 R$ 230.215,57 4,5% R$ 198.771,54 4,3% R$ 428.987,11 9,1% MEDICAMENTO
AnoMes Total Med GlosaFinanceira % GlosaTecnica %Técnica TOTAL % Med/mês
2014/03 R$ 709.127,02 R$ 25.996,13 3,7% R$ 14.738,83 2,1% R$ 40.734,96 5,7% 2014/04 R$ 912.054,10 R$ 27.431,74 3,0% R$ 18.512,01 2,0% R$ 45.943,75 5,0% 2014/05 R$ 496.041,54 R$ 13.610,20 2,7% R$ 14.982,29 3,0% R$ 28.592,49 5,8% 2014/06 R$ 620.736,60 R$ 18.815,44 3,0% R$ 17.056,81 2,7% R$ 35.872,25 5,8% 2014/07 R$ 921.056,25 R$ 26.383,92 2,9% R$ 51.227,72 5,6% R$ 77.611,64 8,4% 2014/08 R$ 489.076,06 R$ 11.408,50 2,3% R$ 11.273,88 2,3% R$ 22.682,38 4,6% 2014/09 R$ 720.458,62 R$ 28.525,45 4,0% R$ 38.952,89 5,4% R$ 67.478,34 9,4% 2014/10 R$ 705.562,36 R$ 19.347,55 2,7% R$ 22.570,41 3,2% R$ 41.917,96 5,9% 2014/11 R$ 1.031.130,47 R$ 13.485,20 1,3% R$ 121.186,58 11,8% R$ 134.671,78 13,1% TOTAL R$ 5.574.112,55 R$ 185.004,13 3,0% R$ 310.501,42 4,2% R$ 495.505,55 7,1%
Gestão de Custos
Aquisição Direta de OPME
8
Mês
Valor Inicial
Valor Final
Diferença (R$) % de Redução
JAN
R$
366.432,55
R$
265.992,32
R$
100.440,23
-27,41%
FEV
R$
301.727,76
R$
265.968,23
R$
35.759,53
-11,85%
MAR
R$
374.042,30
R$
255.053,66
R$
118.988,64
-31,81%
ABR
R$
231.165,27
R$
219.708,79
R$
11.456,48
-4,96%
MAI
R$
63.512,08
R$
45.479,60
R$
18.032,48
-28,39%
JUN
R$
149.006,44
R$
116.532,18
R$
32.474,26
-21,79%
JUL
R$
372.121,25
R$
296.257,23
R$
75.864,02
-20,39%
AGO
R$
560.275,41
R$
315.209,75
R$
245.065,66
-43,74%
SET
R$
538.754,11
R$
313.007,83
R$
225.746,28
-41,90%
OUT
R$
793.984,93
R$
540.813,38
R$
253.171,55
-31,89%
NOV
R$
928.720,87
R$
646.062,98
R$
282.657,89
-30,44%
DEZ
Total
4.679.742,97
3.280.085,95
1.399.657,02
-29,91%
Resultado Negociação 2014
Programa de Atenção a
Doentes Crônicos
9
O objetivo é conciliar o melhor dos dois mundos:
- Melhorar o bem-estar das pessoas
- Conter o crescimento do custo assistencial
Formas de atuação:
- FioSaúde 24h – serviço receptivo de atendimento telefônico gratuito
- FioSaúde ao Seu Lado – acompanhamento dos beneficiários antes,
durante e pós-internação
- FioSaúde Cuidados Especiais – Estímulo a mudança de hábitos
através de contatos telefônicos ativos
Classificação Vidas % vidas Custo* % custo Total Custo pm/pm Idade média
1 - Casos Graves 271 2,00% 17.821.460,40 18,98% 1.847,74 62
2 – Doentes Crônicos 550 4,05% 22.298.944,24 23,75% 1.148,96 65
3 - Alto Risco / Alto Custo 1.396 10,29% 29.875.414,70 31,81% 609,94 57
4 – FRP** Alto 4.348 32,05% 12.342.866,73 13,14% 80,10 62
5 - FRP Médio Total 262 1,93% 29.239,26 0,03% 4,11 39
6- Baixo / Saudáveis Total 6.741 49,68% 11.537.763,39 12,29% 51,23 26
Total geral 13.568 100% 93.905.688,72 100% 202,18 43 Classificação Vidas % vidas Custo* % custo Total Custo pm/pm Idade média
1 - Casos Graves 271 2,00% 17.821.460,40 18,98% 1.847,74 62
2 – Doentes Crônicos 550 4,05% 22.298.944,24 23,75% 1.148,96 65
3 - Alto Risco / Alto Custo 1.396 10,29% 29.875.414,70 31,81% 609,94 57
4 – FRP** Alto 4.348 32,05% 12.342.866,73 13,14% 80,10 62
5 - FRP Médio Total 262 1,93% 29.239,26 0,03% 4,11 39
6- Baixo / Saudáveis Total 6.741 49,68% 11.537.763,39 12,29% 51,23 26
Total geral 13.568 100% 93.905.688,72 100% 202,18 43
Legenda:
* Período: Abr/09 a Mar/12 ** FRP: Fator de Ris co Pres ente
Fonte: FioSaúde Viver Melhor
Gestão do Risco da Saúde – dar atenção a quem mais precisa de atenção
Programa de Atenção aos
Doentes Crônicos
Fonte: FioSaúde Viver Melhor
Avaliação AxisMed
Vidas % vidas
Custo*
% custo Total Custo pm/pm Idade média
1 - Casos Graves
271
2,00%
17.821.460,40
18,98%
1.847,74
62
2 – Doentes Crônicos
550
4,05%
22.298.944,24
23,75%
1.148,96
65
3 - Alto Risco / Alto Custo
1.396
10,29%
29.875.414,70
31,81%
609,94
57
Avaliação AxisMed
Vidas % vidas
Custo*
% custo Total Custo pm/pm Idade média
1 - Casos Graves
271
2,00%
17.821.460,40
18,98%
1.847,74
62
2 – Doentes Crônicos
550
4,05%
22.298.944,24
23,75%
1.148,96
65
3 - Alto Risco / Alto Custo
1.396
10,29%
29.875.414,70
31,81%
609,94
57
16,34% das vidas representam 74,54% do custo
11
Programa de Atenção aos
Doentes Crônicos
População elegível
Viver Melhor – Cuidados Especiais
13
•
Contatos ativos estimulando a mudança de
hábitos e a obtenção de autocontrole.
•
Plano de Consulta, Adesão a Medicamento.
•
Suporte em casos de descompensação
Viver Melhor – Ao Seu Lado
14
•
Acompanhamento de Pacientes Internados
•
Contatos ativos realizados por enfermeiras com os
beneficiários e com a família (antes, durante e após
a internação).
Viver Melhor – 24h
15
Atendimentos
Quantidade %
Reversão ADE
108
43,0%
Reversão enfermeiro/médico
90
35,9%
Reversão PS
18
7,2%
Internação
34
13,5%
Óbito
1
0,4%
TOTAL
251
100%
Campanhas de prevenção em 2014
•
Fevereiro – câncer de pele – isenção de participação em
consultas com dermatologistas
•
Março – câncer ginecológico – isenção de participação em
exames Papanicolau
•
Maio – glaucoma – isenção de participação em consultas de
oftalmologia e de pressão ocular
•
Junho e julho – doenças respiratórias – isenção de participação
em exames de: Raios-X de Tórax, Baciloscopia, Pesquisa
BAAR e exame de PPD
•
Agosto – colesterol – isenção de participação em exames
laboratoriais de colesterol
•
Outubro – Câncer de mama – isenção de participação em
mamografias e ultrassonografias mamárias
•
Novembro – câncer de próstata – isenção de participação em
exames de sangue de dosagem de PSA e ultrassonografias de
próstata (abdominais e/ou transretais).
Indicador de suficiência de rede
(2014: 105 novos credenciados RJ)
17
Suficiência por Carência por Especialidade % Especialidade
Especialidade Centro Tijuca Méier Madur. Barra da T. Jacarep. Z. Oeste A Z Oeste B Baixad1 Baixad2 Z. Sul Leopold. Niterói Ilha Gov
Alergo/Imuno 4 5 2 6 4 4 3 3 3 2 9 5 4 92,9 2 Angiologia 1 3 3 4 1 1 3 2 1 1 4 60,7 11 Cancerologia 3 1 4 3 2 2 3 6 1 1 2 67,9 9 Cardiologia 6 14 9 9 7 6 9 14 7 4 17 14 6 2 100,0 0 Cirurgia Geral 4 7 2 2 2 1 1 1 1 7 3 5 92,9 8 Clínica Médica 11 22 14 16 7 7 11 22 4 3 18 1 11 4 96,4 1 Dermatologia 3 6 12 5 6 4 8 11 2 6 9 8 6 2 100,0 0 Endocrinologia 2 3 2 3 2 2 5 3 3 1 2 1 78,6 6 Gastroenterologia 3 7 2 4 3 1 5 5 2 12 9 1 2 85,7 4 Geriatra 1 1 1 1 1 1 1 1 1 32,1 19 Gineco Obst. 14 27 22 22 14 8 19 34 5 12 25 22 10 3 100,0 0 Homeopatia 5 6 5 5 3 2 3 7 1 1 2 2 6 85,7 4 Mastologia 2 4 4 3 3 5 1 1 50,0 14 Nefrologia 2 2 2 2 4 1 1 1 28,6 15 Neurologia 4 5 2 5 2 2 3 4 1 4 7 5 2 1 92,9 2 Oftalmologia 10 8 7 11 7 4 7 17 2 1 15 9 12 3 96,4 1 Ortopedia 4 4 7 7 4 4 6 5 6 2 13 9 5 2 100,0 0 Otorrino 3 9 4 7 5 2 2 8 2 2 7 6 4 2 100,0 0 Pediatria 1 16 10 16 6 8 2 13 8 26 6 24 11 4 96,4 1 Pneumologia 1 6 1 3 2 2 2 3 1 2 3 1 4 1 82,1 5 Psiquiatria 1 1 1 1 2 1 1 1 32,1 19 Reumatologia 2 2 2 1 1 1 2 2 1 1 3 1 1 67,9 9 Urologia 3 3 1 1 3 2 1 2 1 2 8 4 4 78,6 6 75,0 136 Suficiência Região 76,1 93,5 84,8 69,6 87,0 67,4 87,0 93,5 71,7 67,4 91,3 69,6 82,6 56,5
Credenciamento de hospitais RJ
1
8
•
Hospital São Lucas (Copacabana)
•
Casa de Saúde Santa Lúcia (Botafogo)
•
Clínica Santa Bárbara
(Botafogo)
•
Hospital Icaraí (Niterói)
•
Maternidade São
Francisco (Niterói)
•
Hospital São Francisco de Assis
(Tijuca)
•
Hospital São Vicente de Paulo
Projeto de Acreditação
Em fevereiro de 2014, foi implantada a assessoria da
qualidade, com os objetivos de:
•
Obter a acreditação da Caixa de Assistência como
operadora de planos de saúde, de acordo com a
exigências da ANS
•
Mapear, redesenhar e documentar os processos da
organização, de forma a trazer melhorias nos serviços
oferecidos
Acesso à Rede Via Smartphones
20
Desde julho de 2014,
Beneficiários passam a visualizar
em tablets e smartphones a rede
atualizada de credenciados,
além de ter acesso a mapas e
Reforma da Central de Atendimento
21
Desde setembro de 2014, há um novo espaço de
atendimento na sede da FioSaúde, que conta com:
•
Espaço infantil na recepção
•
Posto voltado para atendimento de pessoas com
necessidades especiais (porta de acesso mais
larga)
•
Ampliação de Posição de Atendimento no Call
Center
•
Otimização (aproveitamento de espaço) – mais
Inauguração da
Representação em Manaus
22
Em agosto de 2014 a FioSaúde inaugurou
sua representação na cidade de Manaus
(no Centro de Pesquisa Leônidas e
Maria Deane), onde a representante
Adriana Dias presta atendimento aos
beneficiários daquela localidade
Execução Orçamentária
Execução Orçamentária – 2014
Receitas
Descrição
Saldo Orçado
Saldo Real
Desvios
Var.
Acumulado
Acumulado
%
Contra Prestação Efetivas
65.727.527,80
65.644.840,09
(82.687,71)
99,87
Receita Participante
54.533.927,80
54.819.086,72
285.158,92
100,52
Receita MPOG
11.193.600,00
10.825.753,37
(367.846,63)
96,71
Impostos sobre a Receita
(657.814,68)
(2.197.571,33)
(1.539.756,65)
334,07
Outras Receitas Operacionais
7.282.000,00
7.282.000,00
-
100,00
Receitas Financeiras/Diversas
693.000,00
982.591,30
289.591,30
141,79
73.044.713,12
Descrição Saldo Orçado Saldo Real Desvios Var. Acumulado Acumulado %
Sinistralidade 85,9% 86,1%
Eventos Indenizaveis Liquidos (62.238.442,07) (62.297.763,80) (59.321,73) 100,10
PEONA (449.004,07) (500.949,44) (51.945,37) 111,57
Outras Operac/Financ/Admin. (9.331.185,23) (9.973.713,00) (642.527,77) 106,89
Outras Despesas Operacionais (495.000,00) (1.266.050,30) (771.050,30) 255,77
Outras Despesas Operacionais (495.000,00) (1.266.050,30) (771.050,30) 255,77
Despesas Financeiras (319.694,13) (354.022,99) (34.328,86) 110,74
Despesas Encarg s/ Emprest - (1.461,97) (1.461,97)
-Despesas Encarg s/ Impostos (13.923,36) (27.220,59) (13.297,23) 195,50 Despesas c/ Impost e Contrib. (92.385,39) (202.765,76) (110.380,37) 219,48 Despesas Financeiras (213.385,39) (122.574,67) 90.810,72 57,44
11,7% 11,5%
Despesas Administrativas (8.511.838,10) (8.351.989,49) 159.848,61 98,12
Despesa com Pessoal Proprio (6.187.882,47) (6.503.783,97) (315.901,50) 105,11 Despesa com Serv de Terc. (980.815,66) (853.550,88) 127.264,78 87,02 Despesa com Localiz. e Funcion. (965.546,21) (869.702,34) 95.843,87 90,07 Despesas Adm Diversas (377.593,76) (124.952,30) 252.641,46 33,09
Despesas Patrimoniais (4.653,00) (1.650,22) 3.002,78 35,47
Prej na Alien. ou Baixa de Bens (4.653,00) (1.650,22) 3.002,78 35,47
Total das Despesas (72.018.631,37) (72.772.426,24) (753.794,87) 101,05 1.026.081,76
(1.060.566,18) (2.086.647,94) (103,36)
Execução Orçamentária – 2014
Despesas
Impostos sobre a Receita
O orçamento foi projetado oferecendo à tributação do ISS (Imposto
Sobre Serviço) a diferença entre a receita com mensalidades e as
despesas médicas dos beneficiários estabelecidos no Rio de Janeiro,
entendimento apoiado pela assessoria jurídica tributária da
Fiosaúde. No mês de fevereiro de 2014, com base em parecer da
referida assessoria, foi decidido o ingresso de ação judicial
pleiteando o não pagamento deste tributo, sob a arguição de
inconstitucionalidade. Optou-se então pelo recolhimento do tributo
de forma conservadora, ofertando todo o faturamento à tributação,
pois os valores estão depositados em juízo durante a tramitação do
processo. Não há risco de prejuízo e nem de pagamento de
honorários sucumbenciais.
Justificativa do Desvio entre o Orçado e o Realizado
Execução Orçamentária - 2014
Descrição Mov. Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo P. Básico P. Superior P. Executivo Planos Novos Planos Família Acumulado Acumulado Acumulado Acumulado Acumulado Acumulado Nov/2014 Contra Prestação Efetivas 15.500.833,03 30.385.935,85 11.585.640,54 5.658.795,47 2.330.390,59 65.461.595,48
Patrocinadora 2.878.210,57 5.438.902,92 1.193.432,17 1.315.207,71 - 10.825.753,37 Participante 12.622.622,46 24.947.032,93 10.392.208,37 4.343.587,76 2.330.390,59 54.635.842,11
Tributos (616.373,41) (1.032.654,05) (219.475,57) (243.086,07) (85.982,23) (2.197.571,33)
Tributos Federais (112.734,03) (188.842,95) (40.147,08) (44.228,85) (15.960,54) (401.913,46) Tributos Municipais (503.639,37) (843.811,10) (179.328,49) (198.857,22) (70.021,69) (1.795.657,87)
Outras Receitas Oper. 2.957.215,58 2.410.311,21 1.710.577,21 203.896,00 - 7.282.000,00 Receita Financeira 275.449,45 461.901,05 98.182,10 109.155,34 37.903,38 982.591,31
18.117.124,65
32.225.494,06 13.174.924,29 5.728.760,73 2.282.311,73 71.528.615,46 Sinistralidade 95% 95% 65% 65% 65% 86% Eventos Indeniz Líquidos (17.353.960,68) (30.948.554,77) (8.539.301,07) (3.775.711,03) (1.496.991,69) (62.114.519,24) Variação da PEONA (142.053,05) (236.517,00) (50.366,23) (53.185,36) (18.827,79) (500.949,44) Outras Desp. Oper. (342.724,25) (585.987,13) (123.723,79) (157.939,59) (55.675,55) (1.266.050,30) Despesas Admin. (2.370.385,76) (3.947.839,88) (841.245,91) (883.570,20) (308.947,72) (8.351.989,46) Despesas Patrim. (449,69) (766,69) (162,10) (200,25) (71,50) (1.650,23) Despesas Financ. (97.105,71) (164.681,08) (34.854,58) (42.649,48) (14.732,13) (354.022,98) (20.306.679,14) (35.884.346,55) (9.589.653,68) (4.913.255,91) (1.895.246,38) (72.589.181,64) Resultado (2.189.554,48) (3.658.852,49) 3.585.270,61 815.504,82 387.065,36 (1.060.566,18)
Resultado Acumulado por Plano
Metas Básicas
Descrição Memória de Cálculo Fonte 2012 Meta 2013 Real 2013 Meta 2014 Real. 11/14
1 - Sinistralidade
Razão entre as Despesas Assistênciais e as receitas ordináriasDRE
92,74% 86,00% 85,00% 85,00% 86,1%2 - Custo per Capita
Despesas Totais sobre a população expostaASM
R$ 415,00 R$ 392,18 R$ 399,00 R$ 409,37 458,313 - Percentual de Despesas Administrativas
Despesas Administrativa s/ Receitas TotaisDRE
13,50% 12,00% 11,80% 11,50% 11,50%4 - Crescimento do Número de Vidas
Aumento de 5% no número de vidas, em dezembro comparado com janeiroASM
13970 14669 14035 14737 144355 - Taxa de Internação
Quantidade Total de internação sobre a População ExpostaASM
0,1528 0,1200 0,1541 0,1386 0,12906 - Custo Médio de Internação
Total de gasto com internação sobre a quantidade total de internaçãoASM
R$ 16.185,00 R$ 15.294,83 R$ 15.567,00 R$ 15.971,74 R$ 16.775,597 - Tempo Médio de Internação
Total de Dias de pacientes internados sobre o número de internaçõesASM
5,55 dias 5,00 dias 5,36 dias 5,00 dias 5,39 dias8 - Índice de Suficiência de Rede
Quantidade de prestadores credênciados por especialidades médica, por região de coberturaASM
ND 80,00% 72,20% 85,00% 78,40%
9 - Índice de Satisfação dos Beneficiários
Net Promoter Score (NPS) - probabilidade de recomendação ( 0 - 10)Pesquisa
ND 8,50 8,10 8,50-10 - IDSS - Indice de Desemp da Saúde Suplem
Medição de 5 dimensões mensuradas anualmente pela ANSANS
0,367 0,700 0,666 0,750 0,689Fiosaúde - 10 METAS BÁSICAS 2014
Os 10 Maiores Prestadores-RJ
Prestador
Mat/Med
Terapia
Exames
Diárias
Outr. Intern. Terapias
Exames Outros Atend.
HOSPITAL QUINTA DOR
4.003.882,33
27.731,49
468.307,17
1.975.629,41
700.129,07
-
342.614,26
986,70
7.519.280,43
HOSP COPA DOR
2.634.652,44
13.531,02
308.242,33
1.277.632,27
473.199,06
-
271.010,41
-
4.978.267,53
NORTECOR HOSPITAL DE CLINICAS
1.340.857,23
58.671,69
298.496,76
265.685,82
345.841,92
-
16.772,83
6.042,71
2.332.368,96
LAB BRONSTEIN
-
-
3.967,47
-
-
790,74
1.784.903,76
-
1.789.661,97
LABS A+ MEDICINA DIAGNOSTICA
-
-
4.237,10
-
-
997,76
1.679.557,41
-
1.684.792,27
PRO CARDIACO
494.805,27
3.183,95
28.152,45
46.223,12
343.781,56
-
166.835,09
3.537,19
1.086.518,63
ONCOCLINICA CENTRO TRAT ONCOLOGICO
-
-
-
-
814.893,76
-
18.475,55
228.947,22
1.062.316,53
CASA DE SAUDE SAO JOSE
580.959,82
4.828,97
42.981,06
77.306,41
339.693,74
-
9.601,64
4.049,70
1.059.421,34
HOSP BARRA DOR
408.286,84
1.875,90
109.241,23
351.725,34
135.294,61
-
50.281,11
-
1.056.705,03
HOSPITAL RIOS DOR
414.979,56
3.229,40
66.978,20
294.929,52
83.664,44
-
157.439,96
-
1.021.221,08
9.878.423,49
113.052,42
1.330.603,77
4.289.131,89
2.421.604,40
816.682,26
4.497.492,02
243.563,52
23.590.553,77
Ambulatorial/Emergência
Internação
Total Geral
Os 10 maiores utilizadores
Consulta
Mat/Med
Terapia
Exame
Outras Internação
Outros Atend.
Total Geral
Superior
140,00
724.089,72
37.530,89
52.194,79
241.628,28
39.000,00
1.094.583,68
Básico
754,00
463.940,32
3.111,00
21.881,21
135.324,60
-
625.011,13
Execut. Especial
-
253.549,64
796,32
4.566,77
221.471,37
-
480.384,10
Básico
-
283.686,85
1.644,17
19.533,09
140.899,22
-
445.763,33
Superior
70,00
365.191,46
666,01
8.733,06
21.784,18
-
396.444,71
Básico
210,00
126.937,21
62.667,40
46.269,31
150.148,60
60,00
386.292,52
Básico
-
180.154,76
750,81
13.732,37
188.724,21
653,21
384.015,36
Básico
60,00
156.297,24
1.217,00
95.068,96
118.205,66
-
370.848,86
Superior
-
187.711,57
927,60
10.346,11
169.560,89
23,00
368.569,17
Básico
-
193.834,06
75,84
2.918,58
160.667,18
-
357.495,66
1.234,00
2.935.392,83
109.387,04
275.244,25
1.548.414,19
39.736,21
4.909.408,52
Tipo de Despesa
Plano
31
Diretoria Colegiada elabora cenários com
projeções orçamentárias, de acordo com estudos
atuariais
Diretoria apresenta ao Conselho Deliberativo os
cenários, projeções e premissas orçamentárias
Assembleia Geral é ouvida para conhecer o
estudo e o percentual necessário para
reequilíbrio dos planos
Conselho Deliberativo delibera sobre a nova
tabela a ser adotada
Tramitação
Avaliação Atuarial
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
Avaliação Atuarial – Planos Novos
Plano
Resultado (*)
Essencial (1.446 beneficiários)
R$ 878.081,53
Clássico (263 beneficiários)
R$ 470.396,84
Executivo Especial (149 beneficiários)
R$ 463.939,08
Família I (454 beneficiários)
R$ 581.476,61
Família II (85 beneficiários)
R$ 162.584,80
Família III (69 beneficiários)
R$ 254.495,27
46
47
Avaliação Atuarial – Proposta
PLANO
Percentual
Básico
8,9%
Superior
8,9%
Executivo
8,9%
Essencial
6,9%
Clássico
6,9%
Executivo Especial
6,9%
Família I
6,9%
Família II
6,9%
Família III
6,9%
Esta proposta só é factível se vier acompanhada de ajustes na rede
dos planos Básico e Superior, para que não contaminem os demais
produtos e atenuem déficits futuros.
48
1) CASSI Família
15,42%
2) Eletros
De 16,4% a 39,7%
3) FAPES (BNDES)
9%
4) Fundação Real Grandeza (Furnas) 19% (Básico e Especial)
15% (Executivo e Exec. Plus)
5) Petrobrás
7%
6) Unafisco
12,55%
Fonte: UNIDAS-RJ
ANS (reajuste máximo para planos individuais): 9,03%
