Políticas Monetárias e Fiscais para o
Desenvolvimento Sustentável do
Sector Privado, em particular PMEs:
Políticas e Incentivos
Conferencia Internacional
Moçambique: Que Caminhos para o Futuro?
Universidade Católica de Moçambique
Speaker : José Sulemane
Beira, 22 March 2017
“
As opiniões aqui expressas são do autor e não
devem ser atribuídas ao FMI, ao seu Conselho de
Estrutura da Apresentação
2Políticas Monetárias e Fiscais num contexto de uma Estratégia de Crescimento
Literatura e algumas estatísticas básicas
Política Fiscal e PMEs
Política Monetária e PMEs
Aspectos Gerais (1)
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Pressuposto básico sobre políticas em geral:
A necessidade de uma estratégia de crescimento como pano de fundo para enquadrar as políticas fiscais e monetárias;
Objetivo não é fazer "teoria", mas sim ser prático a partir de
observações na minha vida profissional;
O que é uma estratégia de crescimento?
Uma visão de médio prazo (no mínimo!) que orienta toda a
administração pública em suas atividades diárias
Se um país é pobre, há uma tendência a considerar muitas
Aspectos Gerais (2)
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Necessidade de definir 4-5
questões/projetos/programas com impacto na
economia, digamos para os próximos 5 anos
Cada instituição pública deve centrar a sua atenção
nestas questões, definindo simultaneamente o seu
programa de actividades
Essas ações devem começar e terminar com
qualidade durante o período/horizonte de
planeamento, a fim de avaliar os resultados
Aspectos Gerais (3)
5 Para explorar essa ideia, posso usar um exemplo: o que o Artigo 103 de
nossa Constituição diz? "A agricultura é a base do desenvolvimento nacional", e o que fizemos nos últimos 42 anos sobre este assunto?
Minha teoria: desde a independência temos tomado medidas de política
contra o sector agrícola, basta olhar para as estatísticas de, por exemplo "Resultados do Inquérito Agrário Integrado de 2012 [Número de pequenas parcelas (99% de todas as parcelas); Papel do sector familiar de
subsistência; Serviços de extensão reduzidos; Pesquisa agrária quase insignificante; Baixa produtividade]; Armadilha Ricardiana (explique!)
Eu poderia continuar e dar alguns exemplos concretos do que eu acho que
seria uma estratégia de crescimento do meu ponto de vista (escolha 4 coisas e explicar!)
Literatura e Estatísticas Básicas (1)
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A literatura sobre as PMEs não dá uma orientação clara sobre a eficácia
dos programas existentes destinados a apoiar as PMEs nos diferentes cantos do mundo (BM, BAD, DFID, BID, OIT ...).
Ao mesmo tempo, parece claro que as PMEs são a pedra angular do
processo de desenvolvimento na maioria das economias em
desenvolvimento (mesmo desenvolvidas!). Algumas estatísticas básicas mostram a sua importância no emprego, participação no PIB, para a redução da pobreza e para uma maior igualdade social;
Algumas estatísticas básicas: i) mais de 400 milhões de PMEs nos países de
baixa e média rendas, representando cerca de 60% do PIB nos países de baixa renda (OIT); ii) emprega mais de 60% dos trabalhadores
permanentes nos países em desenvolvimento (DFID); iii) Em África e na Ásia, empresas até 100 trabalhadores empregam 55% da mão-de-obra (OIT);
Literatura e Estatísticas Básicas (2)
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Algumas estatísticas básicas (cont.): iv) Na Índia
40% das exportações; Na China 60%; No
Vietname 20%, entre 1998-2008 (OMC); v)
contribuição para a criação de novos empregos
para jovens (mais de 65% nos PBR (OIT)); vi)
geralmente em sectores de mão-de-obra intensiva
(OMC); vii) a maioria das PMEs também no sector
informal.
Literatura e Estatísticas Básicas (3)
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Alguns desafios e problemas comuns que as PMEs
enfrentam:
Acesso e eletricidade confiável;
Corrupção (necessidade de um sector público honesto e
transparente);
Acesso ao financiamento;
Sistema de impostos;
Literatura e Estatísticas Básicas (4)
9
Concorrência do sector informal ("concorrência
desleal");
Competências laborais;
Infraestrutura fraca, incluindo transporte;
Não organizados para defender seus interesses;
Ao nível das políticas, também geralmente ausência
de instituições coordenadas especializadas para
ajudá-las com objetivos claros e com rigorosos
procedimentos de avaliação;
Literatura e Estatísticas Básicas (5)
10
Outros desafios no contexto africano: por que as
PME não crescem? (ONUDI)
Falta de conhecimento de contabilidade e análise de
mercado (planos de negócios fracos);
Fraqueza ou falta de planeamento;
Falta de informação sobre mercados;
Ausência de pesquisa de mercados na criação de um
negócio.
Política Fiscal e PMEs (1)
11 Qualidade da despesa pública e ligada à estratégia de crescimento.
Exemplo: se a agricultura é prioridade, então construção de infraestruturas adequadas de boa qualidade que irão promover o seu desenvolvimento (estradas e outros projectos para ajudar a reduzir os custos de transação e aumentar a produtividade);
Contratos/Concursos públicos eficazes: um bom mecanismo de contratos
públicos é um motor para o crescimento do sector privado nacional, bem como as PMEs;
As aquisições públicas (e os contratos públicos em geral) que considerem
também as políticas de conteúdo local (através do fornecimento de insumos e serviços a partir de PMEs nacionais e, consequentemente, de impactos no desenvolvimento local);
Política Fiscal e PMEs (2)
12 O ambiente de negócios não deve ser apenas para a cidade-capital, mas
especialmente nas outras regiões do país: políticas locais de apoio às necessidades locais (Exemplo: Brasil: Compras públicas que apoiam pequenas empresas agrícolas);
Transferências/subvenções orientadas para o desenvolvimento das PMEs e
vantagens comparativas dinâmicas (ajudar a reduzir os custos de acesso ao financiamento, formação de trabalhadores e empresários, serviços de
extensão tecnológica, assistência à comercialização, assistência ao desenvolvimento empresarial, etc.);
Gestão de Finanças Públicas que reduz os riscos fiduciários e promove a
Política Monetária e PMEs(1)
13
A falta de financiamento para as PMEs tem sido uma
preocupação perene:
55-68% das PMEs formais nas economias em
desenvolvimento não são servidas ou subservidas pelo
acesso ao financiamento (OIT);
Em África, apenas 5% dos empréstimos bancários são
destinados às pequenas empresas (contra 13% em todos os
países em desenvolvimento) (DFID);
O financiamento das PMEs é limitado ou é considerado de
alto risco (o custo do empréstimo é maior do que para
outros tipos de empresas);
Política Monetária e PMEs (2)
14
O acesso ao financiamento tem de ser mais
abrangente:
Necessidade de ir além do foco restrito de
simplesmente fornecer linhas de crédito;
Incluir também serviços financeiros (formação,
assistência técnica, marketing, contabilidade, produtos
de poupança);
Educação financeira geral (IFAD): gestão financeira,
formação sobre impostos; em particular para as
Política Monetária e PMEs (3)
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Supervisão bancária e estabilidade do sistema
financeiro;
Melhorar a bancarização e a inclusão financeira e
Política Monetária e PMEs (4)
16Fonte: World Bank (Aug 2014) Moçambique % população adulta com uma conta bancária 40 % população adulta com um empréstimo bancário 6
Inquérito à população rural e urbana
% adultos nunca usaram qualquer produto ou serviço financeiro 36 % População urbana que possui uma conta bancária 46 % População rural que possui uma conta bancária 19 % População urbana que tem um empréstimo bancário 16 % População rural que tem um empréstimo bancário 7
Provedores financeiros comumente usados (% dos entrevistados)
Bancos 52
Prestamistas 41
IMFs 37
% adultos que não confiam nas autoridades governamentais 52 % adultos sem conhecimento de quaisquer agências para os ajudar 48
Fonte: Global Findex Indicators Africa % população adulta com uma conta bancária 40 % população adulta com um empréstimo bancário 6 % PME com contas em instituições financeiras formais 75 % PME com saldo ou linha de créditos 10 Número de agências bancárias comerciais por 100.000 adultos 3.37 Número de ATMs por 100.000 adultos 5.70
Considerações finais (1)
17
O desenvolvimento bem-sucedido do sector privado resulta
de políticas pró-ativas dos governos.
Ambiente de negócios e clima de investimento: por que não
fazer para as PMEs o que é feito para o IDE e
mega-projectos?
Evitar ter um "sector privado dentro do sector público contra
o sector privado real". Explicar! [Boa governação, reduzir a
corrupção]
Auditoria anual dos contratos públicos e publicar os
resultados e encontrar soluções conjuntas (governo, sector
privado (incluindo as PMEs) e sociedade civil) [boa
Considerações finais (2)
18 Os governos devem ouvir/consultar as PMEs: isso requer organização tanto do lado
do governo como das associações que representam as PMEs, e intensificar as conversas/discussões "racionais" com soluções práticas. [Boa governação, coordenação]
Aprender da Alemanha: formação profissional. Nem todo o mundo tem que ter um
diploma universitário, mas sim precisamos de ter técnicos de muito boa qualidade, bem qualificados em várias áreas profissionais e, em seguida, resolver os
problemas de habilidades dos trabalhadores.
O sistema bancário e o governo têm de pensar "fora da caixa" e usar o princípio
de Jack Ma (Alibaba) de que os grandes negócios (aqui o governo e o sistema bancário também) devem viver apoiando, desenvolvendo e aperfeiçoando as "pequenas instituições". Portanto, apoiar e investir em atividades que vão durar pelo menos 10 anos e que ajudem o bem-estar e a felicidade.
MUITO OBRIGADO PELA VOSSA
ATENÇÃO!
Referências
20 African Development Bank, Thouraya Triki and Issa Faye (eds.), Financial Inclusion in Africa, 2013.
Christian Aid et al, Supporting Small Businesses in Developing Countries: Which Programmes Work and Why? May 2016.
DFID, Small and Medium Enterprise Initiative: Support Through the International Finance Corporation for Scaling Up of Commercial
Banks’ Lending to Small and Medium Enterprises in DFID Priority Countries in Africa and Asia, Business Case, January 2012.
Inter-American Development Bank, A Comparative Analysis of IDB Approaches Supporting SMEs: Assessing Results in the Brazilian
Manufacturing Sector, October 2014.
IFAD, Promoting Rural Enterprise Growth and Development: Lessons from Four Projects in Sub-Saharan Africa, April 2012. ILO, Small and Medium-Sized Enterprises and Decent and Productive Employment Creation, 2015.
International Trade Centre/World Trade Organisation, SME Competitiveness and Aid for Trade: Connecting Developing Country
SMEs to Global Value Chains, 2014
John Page and Mans Soderbom, Is Small Beautiful? Small Enterprise, Aid and Employment in Africa, UNU-WIDER, 2012. Mohamed Manal et al, Evaluation of SME Assistance Programs in Africa: Insights, Challenges and Way Forward, 2014. UNIDO, Creating an Enabling Environment for Private Sector Development in Sub-Saharan Africa, 2008.
World Bank, Independent Evaluation Group, The Big Business of Small Enterprises: Evaluation of the World Bank Group
Experience with Targeted Support to Small- and Medium-Size Businesses, 2006-12, March 2014.
