BRASÍLIA, 2014
COMO AS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS
EMPRESAS PODEM SE BENEFICIAR
COMO FINANCIAR
AS EXPORTAÇÕES
PELO BNDES EXIM
CONFEDERAÇÃO NACIONAL DA INDÚSTRIA - CNI
Robson Braga de AndradePresidente
Diretoria de Desenvolvimento Industrial Carlos Eduardo Abijaodi
Diretor
Diretoria de Comunicação Carlos Alberto Barreiros Diretor
Diretoria de Educação e Tecnologia Rafael Esmeraldo Lucchesi Ramacciotti Diretor
Julio Sergio de Maya Pedrosa Moreira Diretor Adjunto
Diretoria de Políticas e Estratégia José Augusto Coelho Fernandes Diretor
Diretoria de Relações Institucionais Mônica Messenberg Guimarães Diretora
Diretoria de Serviços Corporativos Fernando Augusto Trivellato
Diretor
Diretoria Jurídica Hélio José Ferreira Rocha Diretor
APRESENTAÇÃO
Os financiamentos na exportação têm por objetivo oferecer ao exportador apoio financeiro para atender às várias fases de produção e comercialização ex-terna de bens e serviços. Existem linhas de crédito para exportação que envol-vem a rede bancária pública e privada. Esta cartilha faz parte de uma série para desmitificar o acesso ao crédito, trazendo informações básicas e linguagem sim-plificada para as empresas. Esta edição explicará o financiamento BNDES EXIM, nas linhas Pré-Embarque e Pós-Embarque destinadas à exportação, por meio dos bancos credenciados no BNDES. As próxi-mas cartilhas abordarão outras linhas de financiamento à exportação.© 2014. CNI – Confederação Nacional da Indústria.
Qualquer parte desta obra poderá ser reproduzida, desde que citada a fonte. CNI
Unidade de Política Industrial – GEPI
FICHA CATALOGRÁFICA C748c
Confederação Nacional da Indústria.
Como financiar as exportações pelo BNDES EXIM : como as micro, pequenas e médias empresas podem se beneficiar. Brasília: CNI, 2014.
28p.
ISBN: XXXXXXXXXXXXXXX
1. Exportação. 2. Empresas. 3. Benefícios. I. Título.
CDU: 339.564
CNI Serviço de Atendimento ao Cliente – SAC
Confederação Nacional da Indústria Tels.: (61) 3317-9989 / 3317-9992 Setor Bancário Norte sac@cni.org.br
Quadra 1 – Bloco C Edifício Roberto Simonsen 70040-903 – Brasília – DF Tel.: (61) 3317- 9000 Fax: (61) 3317- 9994 http://www.cni.org.br
SUMÁRIO
O que é o BNDES EXIM?
Quais são as condições do BNDES PSI Exportação Pré-Embarque?
Quais são os custos do BNDES EXIM Pré-Embarque?
Quais são os prazos de em-barque, de amortização e de financiamento do BNDES EXIM Pré-Embarque? Como é o financiamento no BNDES EXIM Pós-Em-barque Supplier’s Credit e no Pós-Embarque Buyer’s Credit? Quais são as condições para liberação dos recursos do financiamento BNDES EXIM Pós-Embarque, modalidade Supplier’s Credit? Existe algum benefício para as micro, pequenas e médias empresas?
Quem pode ter acesso ao BNDES EXIM?
Quais são as modalidades de linhas de financiamento BNDES EXIM?
Quais documentos devo apresentar ao banco para o BNDES EXIM Pré-Embarque?
Quais garantias devo apresentar no BNDES EXIM Pré-Embarque?
Que garantias devo apresentar para a operação BNDES EXIM Pós-Embarque, modalidade Supplier’s Credit ?
Quais são os encargos devidos na modalidade Supplier’s Credit? Qual é o prazo e o limite do
financiamento BNDES EXIM Pós-Embarque, modalidade Supplier’s Credit?
O que é o financiamento BNDES EXIM Automático?
Como é o financiamento no BNDES EXIM Pós- Embarque, modalidade Buyer’s Credit? Quais são as formas de
operar o BNDES EXIM?
O que pode ser financiado pelo BNDES EXIM Pré-Embarque?
Quais são os limites de financiamento para o BNDES EXIM Pré-Embarque? Quais são as particularidades do BNDES EXIM Pré-Embarque Empresa-Âncora?
6
O QUE É O BNDES EXIM?
1
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É o financiamento à produção de bens e de serviços brasileiros, destinados à exportação e à comercialização no exterior para empresas exportadoras.
O BNDES EXIM atende as empresas por meio de dois produtos: BNDES EXIM Pré-Embarque e BNDES EXIM Pós-Embarque.
Se o crédito for concedi-do na fase de produção da mercadoria, chama-se de crédito Pré-Embarque (ou financiamento à produção exportável).
Quando o crédito se dá na fase de comercialização da mercadoria, fala-se em finan-ciamento Pós-Embarque.
7
QUEM PODE TER ACESSO
AO BNDES EXIM?
2
7
Podem ter acesso empresas exportadoras de bens e/ou ser-viços, de qualquer porte, constituídas sob as leis brasileiras e que tenham sede e administração no país, incluindo trading
8
QUAIS SÃO AS MODALIDADES
DE LINHAS DE FINANCIAMENTO
BNDES EXIM?
3
O BNDES EXIM possui as seguintes modalidades:Na fase de embarque:
• BNDES EXIM Pré-Embarque: financia a produção nacional de bens a serem exportados;
• BNDES EXIM Pré-Embarque Empresa-Âncora: financiamento à produção nacional de bens fabri-cados por micro, pequenas e médias empresas a serem exportados por meio de empresa exportadora (Empresa-Âncora);
O Programa PSI – Exportação Pré-Embarque financia, na fase de Pré-Embarque, a produção de bens de capital destinados à exportação e tem condições mais favoráveis. Este programa tem vigência até 31/12/2014.
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Na fase de Desembarque:
• BNDES EXIM Pós-Embarque: apoio à
comercia-lização de bens e serviços nacionais no exterior, por meio da modalidade Supplier’s Credit ou da modalidade Buyer’s Credit:
- Supplier’s Credit: é o refinanciamento ao exportador, que ocorre por meio do desconto de títulos do financiamento concedido pelo exportador ao importador;
- Buyer’s Credit: operações efetuadas direta-mente entre o BNDES e a empresa importadora, com interveniência do exportador. As operações são analisadas caso a caso. Possuem custo mais elevado e prazo mais longo de análise.
• BNDES EXIM Automático: apoio à
comerciali-zação de bens brasileiros no exterior, por meio de abertura de linha de crédito a instituições financeiras no exterior.
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QUAIS SÃO AS CONDIÇÕES
DO BNDES PSI EXPORTAÇÃO
PRÉ-EMBARQUE?
4
As condições do financiamento são mais favoráveis do que na linha de crédito BNDES EXIM Pré-Embarque. Veja na ta-bela a seguir.TAXA LIMITE PRAZO GARANTIA
8% a.a.
Para micro, pequenas e médias empresas: até 100% do valor da exportação. Para média-grande e grandes empresas: até 80% do valor da exportação. O total de operações do BNDES PSI – Expor-tação Pré-Embarque, contratadas a partir de 01/01/2014, está limi-tado a R$ 100 milhões por cliente ou grupo econômico ao qual pertença o cliente.
Até 3 anos, com prazo de carência definido pelo BNDES. O prazo de embarque terá início a partir do dia 1º subsequente ao início do prazo de financiamento, tendo fim no último dia do último mês do financiamento, sendo equivalente, em número de meses, ao prazo de financia-mento. As amortizações serão em parcela única ou em até 30 mensais. Negociadas entre o banco e o cliente. Para utilização do BNDES FGI, consulte suas condições específicas.
Itens financiáveis: bens de capital indicados no Grupo I, exceto os códigos 8517.1 e 8517.70, da Nomenclatura Comum do Mercosul (NCM), constantes da relação de produtos financi-áveis, devidamente credenciados no BNDES, se aplicável, ou enquadrados no Processo Produtivo Básico – PPB.
Consulte a lista no link: http://zip.net/bmmvHK.
São duas as formas de operar o BNDES EXIM:
• Operação direta, ou seja, diretamente no BNDES; e • Operação indireta, por meio dos bancos credenciados. Para operar o BNDES EXIM é necessária a Consulta Prévia nas operações direta e indireta não automática.
A Consulta Prévia é o documento utilizado para solicitação de financiamento ao BNDES. Deve conter as características da empresa e as especificações necessárias à análise do en-quadramento da operação.
O modelo de consulta prévia está disponível no Anexo 2, na página do BNDES: http://zip.net/bxlvQx.
Saiba quais são os bancos que operam o BNDES EXIM no endereço: http://zip.net/bklt1L.
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QUAIS SÃO AS FORMAS DE
OPERAR O
BNDES EXIM?
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São duas as formas de operar o BNDES EXIM:
• Operação direta, ou seja, diretamente no BNDES; e • Operação indireta, por meio dos bancos credenciados. Para operar o BNDES EXIM é necessária a Consulta Prévia nas operações direta e indireta não automática.
A Consulta Prévia é o documento utilizado para solicitação de financiamento ao BNDES. Deve conter as características da empresa e as especificações necessárias à análise do en-quadramento da operação.
O modelo de consulta prévia está disponível no Anexo 2, na página do BNDES: http://zip.net/bxlvQx.
Saiba quais são os bancos que operam o BNDES EXIM no endereço: http://zip.net/bklt1L.
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O QUE PODE SER FINANCIADO
PELO BNDES EXIM
PRÉ-EMBARQUE?
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Os bens financiáveis constam da relação dos produtos fi-nanciáveis disponível no site do BNDES, e que obedeçam as seguintes condições:• Bens do grupo I devem ser credenciados pelo BNDES, caso aplicável, ou apresentar índice de nacionalização que atenda os critérios definidos pelo BNDES, ou estar enquadrados no Processo Produtivo Básico – PPB; • Bens do Grupo II, III e serviços devem possuir índice
de nacionalização em valor calculado de acordo com os critérios definidos pelo BNDES.
Grupo I – bens de capital (máquinas, motores, equipamentos pesados, embarcações, veículos terrestres etc.).
Grupo II – bens de consumo (alimentos e bebidas, produtos de ori-gem animal, vegetal e mineral, químicos, fármacos, têxtil, vestuário, calçados, móveis etc.).
Grupo III – bens específicos (veículos, motocicletas, materiais infla-máveis etc.).
O Processo Produtivo Básico – PPB é o conjunto mínimo de operações no estabelecimento fabril, que caracteriza a efetiva industrialização de determinado produto, incidindo nas operações de industrialização, transformação, beneficiamento, montagem e recondicionamento. As empresas que se enquadram no PPB dominam todas as etapas básicas do processo com tecnologia nacional.
Consulte a relação de produtos financiáveis no link: http://zip.net/bmmvHK.
A taxa de juros é composta pelo custo financeiro + remune-ração básica do BNDES + taxa de intermediação financeira + remuneração do banco credenciado.
CUSTO FINANCEIRO
40% TJLP + 60% TJFPE, para bens do Subgrupo Máquinas do Grupo I
ou
30% TJLP + 70% TJFPE, para demais bens do Grupo I e automóveis de passeio*
ou
100% da TJFPE, para demais bens
REMUNERAÇÃO BÁSICA DO
BNDES
1,5 % ao ano (a.a.), para os bens do Subgrupo Máquinas do Grupo I
ou
2,0% a.a., para os demais bens
TAXA DE INTERMEDIAÇÃO
FINANCEIRA
0,1 % ao ano (a.a.) para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs)
ou
0,5% a.a. para demais empresas
REMUNERAÇÃO
DO BANCO Negociada com cliente
* Condição válida para automóveis de passeio, desde que associados a finan-ciamentos do BNDES a projetos de investimentos.
O único item negociável é a remuneração do banco, que pode ser negociado entre o exportador e o banco.
Conheça a classificação do porte da empresa adotado pelo BNDES na página 27.
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QUAIS SÃO OS CUSTOS
DO BNDES EXIM
PRÉ-EMBARQUE?
Os bens financiáveis constam da relação dos produtos fi-nanciáveis disponível no site do BNDES, e que obedeçam as seguintes condições:
• Bens do grupo I devem ser credenciados pelo BNDES, caso aplicável, ou apresentar índice de nacionalização que atenda os critérios definidos pelo BNDES, ou estar enquadrados no Processo Produtivo Básico – PPB; • Bens do Grupo II, III e serviços devem possuir índice
de nacionalização em valor calculado de acordo com os critérios definidos pelo BNDES.
Grupo I – bens de capital (máquinas, motores, equipamentos pesados, embarcações, veículos terrestres etc.).
Grupo II – bens de consumo (alimentos e bebidas, produtos de ori-gem animal, vegetal e mineral, químicos, fármacos, têxtil, vestuário, calçados, móveis etc.).
Grupo III – bens específicos (veículos, motocicletas, materiais infla-máveis etc.).
O Processo Produtivo Básico – PPB é o conjunto mínimo de operações no estabelecimento fabril, que caracteriza a efetiva industrialização de determinado produto, incidindo nas operações de industrialização, transformação, beneficiamento, montagem e recondicionamento. As empresas que se enquadram no PPB dominam todas as etapas básicas do processo com tecnologia nacional.
Consulte a relação de produtos financiáveis no link: http://zip.net/bmmvHK.
A taxa de juros é composta pelo custo financeiro + remune-ração básica do BNDES + taxa de intermediação financeira + remuneração do banco credenciado.
CUSTO FINANCEIRO
40% TJLP + 60% TJFPE, para bens do Subgrupo Máquinas do Grupo I
ou
30% TJLP + 70% TJFPE, para demais bens do Grupo I e automóveis de passeio*
ou
100% da TJFPE, para demais bens
REMUNERAÇÃO BÁSICA DO
BNDES
1,5 % ao ano (a.a.), para os bens do Subgrupo Máquinas do Grupo I
ou
2,0% a.a., para os demais bens
TAXA DE INTERMEDIAÇÃO
FINANCEIRA
0,1 % ao ano (a.a.) para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs)
ou
0,5% a.a. para demais empresas
REMUNERAÇÃO
DO BANCO Negociada com cliente
* Condição válida para automóveis de passeio, desde que associados a finan-ciamentos do BNDES a projetos de investimentos.
O único item negociável é a remuneração do banco, que pode ser negociado entre o exportador e o banco.
Conheça a classificação do porte da empresa adotado pelo BNDES na página 27.
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QUAIS DOCUMENTOS DEVO
APRESENTAR AO BANCO PARA O
BNDES EXIM PRÉ-EMBARQUE?
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Os documentos exigidos para análise de crédito variam de banco para banco, da área de atuação da empresa e da linha de financiamento solicitada.Pergunte ao gerente quais os documentos necessários para a análise pelo banco credenciado.
Para facilitar, disponibilizamos, ao final da cartilha, um check
list de alguns documentos que podem ser exigidos. Tenha em
mãos essa lista quando entrar em contato com o gerente.
As garantias exigidas ao financiamento dependem dos bens financiados, do valor disponibilizado, da avaliação da empresa e do próprio banco.
Solicite ao seu banco mais informações sobre as garan-tias exigidas.
A empresa poderá complementar a garantia com a utiliza-ção do FGI, mas para isso o banco deve estar habilitado. Para mais informações, consulte a cartilha sobre FGO e FGI – Fundos Garantidores de Risco de Crédito, disponível no link: http://zip.net/bcltRF.
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QUAIS GARANTIAS DEVO
APRESENTAR NO BNDES
EXIM PRÉ-EMBARQUE?
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As garantias exigidas ao financiamento dependem dos bens financiados, do valor disponibilizado, da avaliação da empresa e do próprio banco.
Solicite ao seu banco mais informações sobre as garan-tias exigidas.
A empresa poderá complementar a garantia com a utiliza-ção do FGI, mas para isso o banco deve estar habilitado. Para mais informações, consulte a cartilha sobre FGO e FGI – Fundos Garantidores de Risco de Crédito, disponível no link: http://zip.net/bcltRF.
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QUAIS SÃO OS PRAZOS DE
EMBARQUE, DE AMORTIZAÇÃO E
DE FINANCIAMENTO DO BNDES
EXIM PRÉ-EMBARQUE?
Os prazos de embarque, de amortização e de financiamento variam de acordo com os bens e serviços a serem exportados. Veja na tabela abaixo.
TIPOS DE PRAZO
PARA BENS DO GRUPO I,
SUBGRUPO “MÁQUINAS”
PARA OS DEMAIS BENS E SERVIÇOS (EXCETO
AUTOMÓVEIS DE PASSEIO – NCM 8703)
Prazo do
financiamento Até 3 anos Até 2 anos Prazo de embarque Igual ao prazo de financiamento Prazo de amortização Até 2 anos Até 1 anos
A amortização será paga em parcela única ou dividida em parcelas mensais. No financiamento à exportação de automóveis de passeio, o prazo será de 3 anos e a amor-tização será em parcela única.
A exportação de automóveis de passeio é associada a finan-ciamentos do BNDES a projetos de investimentos em novas plantas automotivas tecnologicamente atualizadas ou na fabricação de novos modelos de veículos.
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QUAIS SÃO OS LIMITES DE
FINANCIAMENTO PARA O
BNDES EXIM
PRÉ-EMBARQUE?
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O limite para micro, pequena e média empresa (MPME) será de até 90% do valor da exportação.
Para as demais empresas, o limite de financiamento varia de acordo com o bem ou serviço a ser exportado*:
• Bens do Grupo I, subgrupo “Máquinas”: até 70% do valor de exportação;
• Bens do Grupo I, exceto subgrupo “Máquinas”: até 50% do valor de exportação;
• Bens do Grupo II e III, exceto automóveis de passeio (NCM 8703): até 90% do valor de exportação; • Para serviços: até 90% do valor de exportação.
* O limite máximo será de 30% do valor de exportação quando o bem for automóvel de passeio associado a financiamentos do Banco e a projetos de investimentos em novas plantas automotivas tecnologicamente atualizadas ou na fabricação de novos modelos de veículos, inclusive reestilizações. Para fins de cálculo do limite a ser financiado, o valor da exportação equi-vale ao valor do compromisso de exportação no Incoterm FOB (sem frete e seguro internacionais), expresso em dólares dos EUA ou em euros, ex-cluídos a comissão do agente comercial e eventuais adiantamentos de re-cursos financeiros, ocorridos antes da data do contrato de financiamento.
Incoterm ou International Commercial Terms são termos de vendas
internacionais utilizados para dividir os custos e a responsabilidade no transporte entre o comprador e o vendedor.
FOB (“Free On Board”) quer dizer que a responsabilidade do exportador vai até a mercadoria completa estar embarcada no navio que fará o transporte.
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QUAIS SÃO AS PARTICULARIDADES
DO BNDES EXIM PRÉ-EMBARQUE,
EMPRESA-ÂNCORA?
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Esta modalidade aplica-se ao financiamento de empresas enquadradas como empresas-âncoras, a critério do BNDES,trading companies, comerciais exportadoras ou demais
empresas exportadoras que participem da cadeia produtiva e que adquiram a produção de outras empresas visando a sua exportação.
Veja abaixo as condições de apoio:
• O prazo de financiamento é de até 2 anos, para os bens do Grupo I, Subgrupo Máquinas e de 1 ano e 6 meses para os demais bens, sendo que o prazo de embarque é igual ao prazo de financiamento; • O limite de financiamento é de até 90% do valor
da exportação para MPMEs;
Para exportação dos bens do Grupo I e clientes que não sejam MPMEs, o limite de financiamento é de até 50% do valor da exportação.
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Esta modalidade aplica-se ao financiamento de empresas enquadradas como empresas-âncoras, a critério do BNDES,
trading companies, comerciais exportadoras ou demais
empresas exportadoras que participem da cadeia produtiva e que adquiram a produção de outras empresas visando a sua exportação.
Veja abaixo as condições de apoio:
• O prazo de financiamento é de até 2 anos, para os bens do Grupo I, Subgrupo Máquinas e de 1 ano e 6 meses para os demais bens, sendo que o prazo de embarque é igual ao prazo de financiamento; • O limite de financiamento é de até 90% do valor
da exportação para MPMEs;
Para exportação dos bens do Grupo I e clientes que não sejam MPMEs, o limite de financiamento é de até 50% do valor da exportação.
• A taxa de juros é composta pelo Custo Financeiro + Remuneração do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Banco.
CUSTO FINANCEIRO
40% TJLP + 60% TJFPE, para bens do Subgrupo Máquinas do Grupo I ou
30% TJLP + 70% TJFPE, para demais bens do Grupo I e automóveis de passeio*
ou
100% da TJFPE, para demais bens
REMUNERAÇÃO BÁSICA DO BNDES
1,5% ao ano (a.a.), para os bens do Subgru-po Máquinas do GruSubgru-po I
ou
2,0% a.a., para os demais bens
TAXA DE INTERMEDIAÇÃO
FINANCEIRA
0,1% ao ano (a.a.) para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs)
ou
0,5% a.a. para demais empresas
REMUNERAÇÃO
DO BANCO Negociada com cliente
* Condição válida para automóveis de passeio, desde que associados a financiamentos do BNDES a projetos de investimentos.
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COMO É O FINANCIAMENTO NO
BNDES EXIM PÓS-EMBARQUE
SUPPLIER’S CREDIT
E NO PÓS-
EMBARQUE
BUYER’S CREDIT
?
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A operação na modalidade Pós-Embarque Supplier’sCredit ocorre por meio do desconto de títulos de crédito
(notas promissórias ou letras de câmbio) de juros e principal (separadamente). O resultado do desconto é liberado em última instância à empresa exportadora, enquanto o impor-tador se beneficia do prazo estabelecido no financiamento para realizar os pagamentos devidos.
Nas operações de Pós-Embarque Buyer’s Credit, o finan-ciamento é analisado caso a caso e se dá de forma direta, por meio de apresentação de consulta prévia ao BNDES.
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1) Os títulos de crédito deverão ser garantidos por:
Aval ou finança bancária de:
• Estabelecimentos de crédito ou financeiros sediados no exterior com limite de crédito aprovado pelo BNDES ou instituições sediadas no exterior autorizadas a ope-rar no âmbito do Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos – CCR, da Associação Latino-Americana de Integração – Aladi;
• Bancos que disponham de limite para operar com o BNDES;
• Seguro de crédito à exportação, emitido pela Seguradora Brasileira de Crédito à Exportação S/A – SBCE, ou por outras seguradoras com limite de crédito aprovado pelo BNDES.
QUE GARANTIAS DEVO APRESENTAR
PARA A OPERAÇÃO BNDES EXIM
PÓS-EMBARQUE, MODALIDADE
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2) Cartas de crédito, emitidas por:
• Instituições financeiras no exterior com limite de crédito aprovado pelo BNDES;
• Instituições sediadas no exterior autorizadas a operar no âmbito do Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos – CCR, da Associação Latino-Americana de Integração – Aladi;
• Serão admitidas outras garantias ou garantidores, a critério do BNDES.
Poderá ser aceita carta de crédito aberta por instituição financeira sediada no exterior que não apresente limite de crédito junto ao BNDES, desde que confirmada por insti-tuição financeira credenciada pelo BNDES no Brasil.
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• Taxas de desconto – composta por custo financeiro (LIBOR + variação cambial) + remuneração básica do BNDES (mínimo de 1% a.a.) + taxa de risco de crédito (definida na estrutura da operação);
• Comissão de administração – até 1% flat sobre o valor liberado;
• Encargo por compromisso – comissão de 0,5% a.a. sobre o total do crédito aprovado, ou saldo não utilizado do total do crédito contratado;
• Outros encargos – encargos específicos, de acordo com as características das operações, como comis-sões de estudos e de estruturação.
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QUAIS SÃO OS ENCARGOS
DEVIDOS NA MODALIDADE
SUPPLIER’S CREDIT
?
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QUAIS SÃO AS CONDIÇÕES PARA
LIBERAÇÃO DOS RECURSOS DO
FINANCIAMENTO BNDES EXIM
PÓS-EMBARQUE, MODALIDADE
SUPPLIER’S CREDIT ?
Para a liberação dos recursos, as instituições garantidoras, o exportador e o importador deverão estar adimplentes com o BNDES e a instituição financeira deverá enviar os seguintes documentos ao BNDES:
• Uma via do Pedido de Liberação (PL); e
• Títulos de crédito referentes à exportação ou carta de crédito:
Os títulos de crédito deverão ser aceitos ou emi-tidos pelo importador, devidamente avalizados, e estar endossados pela beneficiária em favor do BNDES. No caso de operação garantida por agen-te financeiro, os títulos de crédito deverão estar endossados em favor do agente, o qual deverá endossá-los ao BNDES.
• Cópia da fatura comercial;
• Cópias do conhecimento de transporte internacional; • Cópia do Registro de Exportação (RE) apresentando
a expressão averbado;
• Cópia do contrato de câmbio referente ao paga-mento do sinal e/ou pagapaga-mento antecipado da exportação refinanciada;
• Certidões;
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QUAL É O PRAZO E O LIMITE DO
FINANCIAMENTO BNDES EXIM
PÓS-EMBARQUE, MODALIDADE
SUPPLIER’S CREDIT ?
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O prazo do financiamento dependerá da classificação do bem exportado e do valor da operação, e não poderá ultra-passar 12 (doze) anos.
O limite de financiamento no BNDES EXIM Pós-Embarque é de até 100% do valor da exportação, no Incoterm constante do Registro de Operações de Crédito (RC).
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No Financiamento BNDES EXIM Pós-Embarque BuyerCredit, os contratos de financiamento são estabelecidos
diretamente entre o BNDES e a empresa importadora. As operações são analisadas caso a caso, podendo atender estruturas específicas de garantia, desembolso e liberação.
A modalidade Buyer Credit possui custo mais elevado que a modalidade Supplier Credit e possui prazo supe-rior de análise, por ter condição diferenciada e envolver diretamente o importador.
COMO É O FINANCIAMENTO
NO BNDES EXIM PÓS-
EMBARQUE, MODALIDADE
27
No programa BNDES PSI há o apoio de até 100% do valor do financiamento e condições financeiras mais favoráveis. No BNDES Pré-Embarque o limite de financiamento é maior.
Porte de empresa adotado pelo BNDES
CLASSIFICAÇÃO RECEITA OPERACIONAL BRUTA ANUAL
Microempresa Menor, ou igual, a R$ 2,4 milhões.
Pequena empresa Maior que R$ 2,4 milhões e menor,
ou igual, a R$ 16 milhões.
Média empresa Maior que R$ 16 milhões e menor,
ou igual, a R$ 90 milhões.
Média-grande empresa Maior que R$ 90 milhões e menor,
ou igual, a R$ 300 milhões.
Grande empresa Maior que R$ 300 milhões.
EXISTE ALGUM BENEFÍCIO
PARA AS MICRO, PEQUENAS
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O QUE É O FINANCIAMENTO
BNDES EXIM AUTOMÁTICO?
É uma linha de financiamento que apoia a comercialização no exterior de bens brasileiros, mediante a abertura de linha de crédito nas instituições financeiras no exterior, formaliza-da por meio de duas estruturas operacionais:
• Desconto de cartas de crédito – financiamento por meio do desconto de carta de crédito, emitida ou confirmada pelo banco no exterior, em favor do exportador;
• Formalização contratual – financiamento por meio de instrumento contratual específico com o BNDES e emissão de autorizações de desembolso de recursos diretamente para o exportador.
Nas duas operações não há direto de regresso ao exportador.
Itens financiáveis: bens de capital e de consumo brasileiros. Não se financiam commodities básicas.
CHECK LIST DE DOCUMENTOS
Documentos básicos:
• Comprovante de inscrição do CNPJ;
• Estatuto social, acompanhado da última alteração; • Atas de eleição da diretoria em exercício ou conselho
de administração;
• Declaração simplificada para empresas optantes do Simples ou DIPJ;
• Balanço patrimonial dos dois últimos exercícios; • Imposto de Renda de Pessoa Física (IRPF) ou declaração
dos sócios;
• Documento de identidade e CPF dos sócios; • Certidão conjunta de débitos relativos aos tributos
federais e à dívida ativa da União (www.receita. fazenda.gov.br);
• Certidão de regularidade do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – FGTS (www.caixa.gov.br); • Certidão relativa a contribuições previdenciárias
(www.receita.fazenda.gov.br);
• Comprovante de regularidade da Relação Anual de Informações Sociais (Rais);
• Documento de Arrecadação de Receitas Federais (Darf) relativo ao parcelamento Paes;
• Licença prévia dos órgãos do meio ambiente; • Certidões negativas do estado e do município onde
está localizada a empresa/projeto;
SUA OPINIÃO É IMPORTANTE!
Envie sugestões para o aperfeiçoamento da Cartilha de Exportação BNDES EXIM ao Conselho Temático Permanente da Micro e Pequena Empresa – COMPEM (compem@cni.org.br).
Conselho Temático Permanente da Micro e Pequena Empresa – COMPEM
Amaro Sales de Araujo
Presidente
CNI
Diretoria de Desenvolvimento Industrial
Carlos Eduardo Abijaodi
Diretor
Unidade de Política Industrial – GEPI
João Emilio Padovani Gonçalves
Gerente Executivo
Caroline Letícia Lompa
Suzana Squeff Peixoto Silveira
Equipe Técnica
DIRETORIA DE COMUNICAÇÃO – DIRCOM
Carlos Alberto Barreiros
Diretor de Comunicação
Gerência Executiva de Publicidade e Propaganda – GEXPP
Carla Gonçalves
Gerente Executiva
Armando Uema
Produção Editorial
DIRETORIA DE SERVIÇOS CORPORATIVOS – DSC
Fernando Augusto Trivellato
Diretor de Serviços Corporativos
Área de Administração, Documentação e Informação – ADINF
Maurício Vasconcelos de Carvalho
Gerente-Executivo de Administração, Documentação e Informação
Gerência de Documentação e Informação – GEDIN
Mara Lucia Gomes
Gerente de Documentação e Informação
________________________________________________________________________
Maria Aparecida Rosa Vital Brasil Bogado
Consultora
Editorar Multimídia
Revisão Gramatical
Editorar Multimídia
