ANALISTA DE
CONCESSÃO DE
CRÉDITOS
Conhecer e
Atualizar os
Conhecimentos
acerca das
Modernas Práticas de Análise de
Crédito
Adotar e Revisar os
Procedimentos
e Normas
com vistas a Minimizar
Perdas e Inadimplência
Exercitar e Simular
Casos Práticos e
Reais
para Desenvolver uma Visão
Crítica na Análise e Concessão de
Créditos
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Fundamentos da Análise de Crédito e Risco
O Papel do
Analista de Crédito
A análise externa e a análise por tendências A demanda pelo conhecimento multidisciplinar A relação com o Acionista e com as áreas comerciais As Políticas, Normas e Procedimentos da empresa O Papel da Informação: Origem, qualidade,
suficiência, onde buscar, etc. A Troca de Informações com o mercado, com
concorrentes, etc.
Princípios de
Análise Crédito
O que é Crédito?Objetivos da análise – os porquês de se analisar. O que se analisa? Para quem se analisa?
A importância do balanço na análise quantitativa e a análise qualitativa
A Concessão de Crédito baseada em Valores, Prazos, etc.
A Concessão de Crédito baseada em Garantias. Como minimizar riscos?
Contabilidade Aplicada à
Análise de Crédito
Definições e Convenções Contábeis e Legais Princípios e Regimes Contábeis
Provisões, Diferimentos, Depreciações, Amortizações e Reavaliações Balanço e Balancete; Demonstrativos de Lucros e Perdas
Demonstrativo de Origem e Aplicações de Recursos Demonstrativo de Mutações Patrimoniais Análise do Ciclo Operacional e ciclo financeiro Análise de Liquidez, Rentabilidade e Geração de Caixa
Análise de Crédito e Risco Aplicadas
Finanças Corporativas Aplicadas à
Análise de Crédito
Papel do Executivo Financeiro Relação entre finanças empresariais e
macroeconomia Gestão do Ciclo Operacional e liquidez Gestão da Alavancagem Financeira e da adequação das fontes de financiamento
Riscos Empresariais e Risco Financeiro Gestão dos Excedentes de Caixa
Análise de Balanços em
Concessões de Crédito
Objetivos da Análise Financeira
Desempenho Econômico e Desempenho Financeiro Providências iniciais para análise de balanços Análise estática x Análise Dinâmica
Lógica dos Demonstrativos Financeiros Análise Vertical e Análise Horizontal
Análise do Ciclo Operacional e ciclo financeiro Análise de Liquidez, rentabilidade e geração de caixa
Elaboração de Pareceres
Conclusivos de Crédito
Parecer Clássico – Análise de Índices Parecer Moderno – Análise de Performance e de Riscos Avaliação da capacidade de Geração Interna de Caixa e de re-pagamento Capacidade Creditícia Gestão da Informação (Central de Riscos, Serasa, etc) Elaboração de Parecer de Crédito
Análise de Balanços e Recuperação de Créditos
Análise Avançada de Balanços em
Concessões de Crédito
Objetivos da Análise Financeira
Desempenho Econômico e Desempenho Financeiro
Providências iniciais para análise de balanços – reclassificações Análise estática x Análise Dinâmica
Lógica dos Demonstrativos Financeiros Análise Vertical e Análise Horizontal
Análise do Ciclo Operacional - “Working Capital” Análise da Estrutura de Capital
Análise de Solvência e Liquidez Análise de Rentabilidade
Análise da Geração Interna de Caixa Exemplos práticos
Técnicas de Negociação em
Recuperação de Crédito e Cobrança
Técnicas de Resolução de conflitos em recuperação de crédito
Interação Eficaz com Estilos Sociais das Pessoas na Recuperação de Crédito Como Planejar e se Preparar para uma Negociação de Cobrança
Como fazer Concessões sem perder o Foco Como e Quando fazer Paráfrases em Cobranças
Como lidar com a “gordura” em uma Negociação de Crédito Quando a ansiedade sobe, o cérebro desliga - Como Controlar? Habilidades de Comunicação em Recuperação de Créditos Saída Honrosa e Escuta Ativa
Como obter Informações e Ganhar Poder na Cobrança
Estratégias para lidar com as maiores dificuldades nas Negociações de Cobrança Estimulação da Criatividade em pró de Recuperação de Crédito
ESTUDOS DE CASO
- Elaborados
para Desenvolver o Senso Crítico e
Expertise dos Participantes
EXERCÍCIOS PRÁTICOS
- Que Visam a
Aplicabilidade dos Conceitos e Ferramentas
de Gestão de Crédito e Risco
WORK EXPERIENCE
- Análise de
Situações Reais das Empresas-Clientes
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Metodologia e Ferramentas Empregadas no Workshop
Técnicas de Resolução de conflitos em recuperação de crédito
Interação Eficaz com Estilos Sociais das Pessoas na Recuperação de Crédito Como Planejar e se Preparar para uma Negociação de Cobrança
Como fazer Concessões sem perder o Foco Como e Quando fazer Paráfrases em Cobranças
Como lidar com a “gordura” em uma Negociação de Crédito Quando a ansiedade sobe, o cérebro desliga - Como Controlar? Habilidades de Comunicação em Recuperação de Créditos Saída Honrosa e Escuta Ativa
Como obter Informações e Ganhar Poder na Cobrança
Estratégias para lidar com as maiores dificuldades nas Negociações de Cobrança Estimulação da Criatividade em pró de Recuperação de Crédito
