CLÁUSULAS GERAIS DO CONTRATO DE REGISTO E DEPÓSITO DE VALORES MOBILIÁRIOS E DE RECEÇÃO E EXECUÇÃO DE ORDENS POR CONTA DE OUTREM

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CLÁUSULAS GERAIS DO CONTRATO DE REGISTO E DEPÓSITO DE VALORES MOBILIÁRIOS E DE RECEÇÃO E EXECUÇÃO DE ORDENS POR CONTA DE OUTREM

A CAIXA ECONÓMICA MONTEPIO GERAL, caixa económica bancária, S.A., com o capital social de 2.420.000.000 euros, registada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o número único de matrícula e de pessoa colectiva 500792615, com sede na Rua Áurea, números 219 a 241, freguesia de Santa Maria Maior, em Lisboa, adiante designada por CEMG, celebra com o(s) titular(es) abaixo identificado(s), adiante designado(s) por CLIENTE(S), um CONTRATO DE REGISTO E DEPÓSITO DE VALORES MOBILIÁRIOS E DE RECEÇÃO E EXECUÇÃO DE ORDENS POR CONTA DE OUTREM.

Nos termos das cláusulas gerais constantes do presente documento, bem como da legislação e dos regulamentos aplicáveis.

CLÁUSULA 1.ª (Intermediação financeira)

A CEMG é um intermediário financeiro que se encontra registado na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários com o n.º 124, autorizado pela CMVM para a prestação das seguintes atividades de intermediação financeira:

a) Assistência em oferta pública relativa a valores mobiliários; b) Colocação em ofertas públicas de distribuição;

c) Concessão de crédito, incluindo o empréstimo de valores mobiliários, para a realização de operações sobre valores mobiliários em que intervém a entidade concedente do crédito;

d) Consultoria para investimento em valores mobiliários;

e) Consultoria sobre a estrutura de capital, a estratégia industrial e questões conexas, bem como sobre a fusão e a aquisição de empresas;

f) Depositário de valores mobiliários que integram o património dessas instituições; g) Execução de ordens por conta de outrem no mercado a contado;

h) Execução de ordens por conta de outrem no mercado a prazo; i) Negociação por conta própria em valores mobiliários;

j) Receção e transmissão de ordens por conta outrem; k) Registo e depósito de valores mobiliários;

l) Serviços de câmbios e o aluguer de cofres-fortes ligados à prestação de serviços de investimento.

m) Elaboração de estudos de investimento, análise financeira ou outras recomendações genéricas relacionadas com operações em instrumentos financeiros.

CLÁUSULA 2.ª (Âmbito do presente contrato)

1. O presente contrato regula a prestação, pela CEMG, dos seguintes serviços e atividades de investimento relacionados

com valores mobiliários:

a) Receção e transmissão de ordens por conta de outrem; b) Receção e execução de ordens por conta de outrem;

c) Depósito de valores mobiliários, registo de valores mobiliários escriturais e serviços conexos; d) Concessão de crédito para a realização de operações sobre valores mobiliários;

2. Os valores mobiliários objeto dos serviços e atividades referidos no número anterior são os seguintes:

a) Ações; b) Obrigações;

c) Títulos de participação;

d) Unidades de participação em organismos de investimento coletivo; e) Warrants autónomos;

f) Direitos destacados dos valores mobiliários;

g) Outros documentos representativos de situações jurídicas homogéneas.

CLÁUSULA 3.ª (Políticas)

1. A CEMG tem, nos termos legais e regulamentares, uma política de classificação de clientes, uma política de execução e

transmissão de ordens e uma política de gestão de conflitos de interesses, no âmbito da prestação de serviços e atividades de investimento e dos instrumentos financeiros.

2. A CEMG disponibiliza ao(s) CLIENTE(S) informação sobre as referidas políticas em qualquer balcão, ou se estiver fora de

Portugal, através dos Escritórios de Representação do Montepio, em suporte eletrónico, através do sitio na Internet www.montepio.pt/, ou através de contacto telefónico para o número 707 10 26 26 - atendimento personalizado das 08h00 às 00h00 (do estrangeiro, +351 21 724 16 35), podendo, caso seja solicitado, ser enviada para o endereço eletrónico do(s) CLIENTE(S) ou para a morada do(s) CLIENTE(S).

3. A CEMG sugere a consulta das referidas políticas previamente à execução de qualquer ordem ou investimento, bem

como do documento informativo sobre os Riscos Gerais de Investimento em Instrumentos Financeiros, o qual consta em anexo ao presente contrato, do qual faz parte integrante.

CLÁUSULA 4.ª (Constituição de conta de títulos e representação)

1. O(s) CLIENTE(S) terá(ão) na CEMG, associada a uma sua conta de depósito à ordem, uma conta para registo e depósito

de valores mobiliários, denominada «conta de títulos». No caso de se tratar do registo e depósito de unidades de participação de fundos de investimento (OICVM), a referida conta denominar-se-á «conta de fundos» , a qual se regerá 3050140001 V013201710 Conta de Títulos e Representação – Cláusulas - outubro/2015 Original para a CEMG - Pág.1/5

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pelas disposições previstas no presente contrato para a conta de títulos. Qualquer referência no presente contrato a «conta de títulos» englobará também a «conta de fundos».

2. A constituição da conta de títulos fica com a sua eficácia subordinada ao preenchimento e subscrição da ficha de

assinaturas da conta de depósito à ordem associada, da qual constarão os requisitos impostos pelas disposições regulamentares do Banco de Portugal e designadamente a identificação do(s) CLIENTE(S), seu(s) representante(s), procurador(es) e autorizado(s), bem como a(s) respetiva(s) assinatura(s).

CLÁUSULA 5.ª (Condições de movimentação da conta de títulos)

As condições de movimentação da conta de títulos corresponderão às condições de movimentação aplicáveis à conta de depósito à ordem à qual aquela esteja associada e que constam da ficha de assinaturas correspondente, nos termos e para os efeitos do Contrato de Abertura de Conta de Depósito e de Comercialização de Produtos e Serviços, cujas disposições aplicáveis se dão aqui por reproduzidas e aceites.

CLÁUSULA 6.ª (Ordens)

1. Pelo presente contrato a CEMG obriga-se, nos termos da lei e regulamentos aplicáveis, a dar execução às ordens do(s)

CLIENTE(S) para a realização de operações sobre valores mobiliários, com observância do disposto nos números seguintes.

2. As ordens para a realização de operações sobre valores mobiliários deverão ser sempre dadas sob a forma escrita à

CEMG, salvo os casos em que sejam efetuadas através dos canais de distribuição à distância, devendo, ser subscrita(s) pelo(s) CLIENTE(S) ou seu(s) representante(s) com poderes para movimentar a conta de títulos.

3. O cumprimento, total ou parcial, das ordens dadas pelo(s) CLIENTE(S) pressupõe o bloqueio, na conta de depósito à

ordem, dos montantes que se mostrem necessários para a realização da operação, incluindo as despesas e comissões a que haja lugar.

4. A CEMG reserva-se o direito de recusar as ordens que não cumpram os requisitos legais e regulamentares exigidos,

dando da recusa de aceitação de uma ordem imediato conhecimento ao(s) CLIENTE(S), e quando seja o caso, dos motivos que originaram a recusa.

5. As ordens são válidas pelo prazo definido pelo(s) CLIENTE(S), não podendo exceder o prazo de 30 (trinta) dias,

contados do dia seguinte à data de receção da ordem pela CEMG.

6. As ordens do(s) CLIENTE(S) relativas a operações sobre valores mobiliários poderão ser revogadas ou modificadas por

aqueles nos termos da lei e dos regulamentos aplicáveis.

CLÁUSULA 7.ª (Contabilidade e registo das operações)

1. A CEMG manterá um registo diário das operações por ela realizadas por conta de cada um do(s) CLIENTE(S), o qual

refletirá o saldo credor ou devedor em dinheiro e em valores mobiliários.

2. A CEMG remeterá ao(s) CLIENTE(S), de acordo com a periodicidade estabelecida na lei e nos regulamentos, extratos da

conta de títulos.

CLÁUSULA 8.ª (Exercício de direitos inerentes a valores mobiliários registados ou depositados)

1. A CEMG exercerá, em representação do(s) CLIENTE(S), os direitos relativos a dividendos, juros e outras remunerações

de qualquer espécie inerentes aos valores mobiliários registados ou depositados e, ainda, os direitos a amortização, resgate ou reembolso a que haja eventualmente lugar.

2. A CEMG fica igualmente mandatada pelo(s) CLIENTE(S) para receber, a título gratuito, quaisquer valores mobiliários

atribuídos ao(s) CLIENTE(S) em consequência da titularidade de outros valores mobiliários registados ou depositados na conta de títulos daquele.

3. A CEMG fica expressamente mandatada pelo(s) CLIENTE(S) para realizar todos os actos jurídicos e materiais

necessários à execução plena e atempada do previsto nos números anteriores da presente cláusula.

CLÁUSULA 9.ª (Créditos e débitos)

1. A CEMG creditará o produto líquido dos montantes recebidos pelo exercício dos direitos mencionados na cláusula

anterior com a data-valor do segundo dia útil seguinte àquele em que as entregas dos valores tiverem tido lugar.

2. O(s) CLIENTE(S) obriga(m)-se a manter a conta de depósito à ordem com provisão suficiente para suportar todos os

débitos resultantes de operações sobre valores mobiliários em que é (são) interveniente(s).

3. O(s) CLIENTE(S) autoriza(m) desde já a CEMG a debitar na conta de depósito à ordem os montantes correspondentes

ao valor dos créditos que esta tiver sobre aquele(s) por força de quaisquer operações, designadamente os emergentes do pagamento de comissões, encargos e despesas.

4. Qualquer situação de descoberto ou ultrapassagem de crédito originada gerado por qualquer operação sobre valores

mobiliários em que o(s) CLIENTE(S) é/são interveniente(s), é para todos os efeitos considerada um mútuo concedido ao(s) CLIENTE(S), que se prova através deste mesmo contrato e pelo extrato de conta-corrente da conta de depósito à ordem, cuja taxa de juro aplicável consta do preçário da CEMG, disponível nos seus balcões e através dos seus canais telemáticos, bem como do endereço www.montepio.pt/.

5. Sem prejuízo do disposto no número anterior, as condições de concessão de crédito ao abrigo de qualquer linha de

crédito destinada à realização de operações sobre valores mobiliários constarão de contrato escrito a celebrar com o(s) CLIENTE(S).

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6. Para efeitos do disposto no artigo 32º do Regulamento da CMVM n.º 2/2007 e do constante no número anterior da

presente cláusula, caso ocorra a concessão de crédito a investidores não qualificados, constarão dos respetivos contratos, pelo menos, os seguintes elementos:

a) Taxa de juro implícita e o respetivo método de cálculo, incluindo o indexante, o spread, a data de referência do indexante e o arredondamento, quando aplicável;

b) Termos em que a CEMG pode solicitar o reforço das garantias ou proceder à respetiva execução;

c) Tipo e periodicidade da informação a ser prestada pela CEMG ao(s) CLIENTE(S) que permita uma eficaz gestão do risco; d) A lista de instrumentos financeiros em relação aos quais é possível a utilização do crédito concedido;

e) Os limites de crédito.

CLÁUSULA 10.ª (Comissões e despesas)

1. As condições de remuneração da prestação do serviço de registo e depósito de valores mobiliários, nomeadamente

comissões, são as que constam do preçário em anexo ao presente contrato, do qual faz parte integrante.

2. Às comissões e demais encargos acrescerão os impostos que forem devidos nos termos da lei.

3. As condições de remuneração poderão ser objeto de atualização pela CEMG em face de orientações de autoridades

monetárias e/ ou da evolução dos mercados monetários e financeiros, do seguinte modo:

a) As novas condições de remuneração deverão ser comunicadas por circular ou outro meio apropriado, designadamente através do extrato da conta de títulos, ao(s) CLIENTE(S), com uma antecedência mínima de 15 (quinze) dias em relação à data da sua entrada em vigor;

b) Não querendo aceitar as novas condições de remuneração, o(s) CLIENTE(S) tem(têm) o direito de resolver o presente contrato mediante carta registada com aviso de receção;

c) Se nada disser(em) até à data da aplicação das novas condições de remuneração, considera-se que o(s) CLIENTE(S) as aceitaram.

CLÁUSULA 11.ª (Defesa dos interesses do cliente e autorização)

1. No âmbito do presente contrato, o(s) CLIENTE(S) autoriza(m) expressamente a CEMG a praticar todos os atos

necessários à defesa dos legítimos interesses do(s) CLIENTE(S).

2. Nos termos e para os efeitos do previsto no número 7., do artigo 330º do Código dos Valores Mobiliários e quando

aplicável, o(s) CLIENTE(S) desde já dá/ dão o seu consentimento expresso genérico à execução de ordens, por si dadas à CEMG, no âmbito da realização de quaisquer operações, presentes ou futuras, sobre valores mobiliários fora de mercado regulamentado ou de sistema de negociação multilateral.

CLÁUSULA 12.ª (Sistema de Indemnização aos Investidores)

1. A CEMG é participante do Sistema de Indemnização a Investidores (Sistema), que tem como objetivo proteger os

pequenos investidores, no caso de incapacidade financeira dos intermediários financeiros participantes para reembolsar ou restituir o dinheiro ou os instrumentos financeiros que pertençam aos clientes pequenos investidores.

2. Os instrumentos financeiros (ações, obrigações, títulos de participação, unidades de participação em fundos de

investimento, papel comercial, bilhetes do tesouro, futuros e opções sobre instrumentos financeiros, contratos a prazo relativos a taxas de juro (FRA’s) e alguns swaps) depositados ou confiados à CEMG para gestão pelo(s) CLIENTE(S), bem como o dinheiro entregue à CEMG pelo(s) CLIENTE(S), destinado expressamente a ser investido em instrumentos financeiros beneficiam da garantia de reembolso prestada pelo Sistema sempre que ocorra a indisponibilidade para cumprir as obrigações resultantes de créditos dos investidores por razões diretamente relacionadas com a sua situação financeira. Verificada essa indisponibilidade o reembolso deverá ter lugar no prazo máximo de 21 dias, ouvido o Banco de Portugal e a CMVM.

3. O Sistema garante o reembolso até ao valor máximo de 25.000 € por investidor.

4. No cálculo do valor dos créditos de cada investidor considera-se o valor do conjunto do montante dos fundos e dos

instrumentos financeiros na data em que se verificou a indisponibilidade de pagamento por parte da CEMG de acordo com critérios previstos na lei. Para informações complementares consulte o endereço www.cmvm.pt .

CLÁUSULA 13.ª (Créditos excluídos do Sistema)

Excluem-se da cobertura do Sistema:

a) Os créditos decorrentes de operações de investimento de que sejam titulares os investidores qualificados referidos no nº 1 do artigo 30º do Código dos Valores Mobiliários, quer atuem em nome próprio quer por conta de clientes, ou entidades do sector administrativo;

b) Os créditos decorrentes de operações de investimento de que seja titular um investidor, qualquer outra pessoa ou parte interessada nessas operações, em relação às quais tenha sido proferida uma condenação penal, transitada em julgado, pela prática de atos de branqueamento de capitais;

c) Os créditos decorrentes de operações de investimento realizadas ou prestadas por entidades não autorizadas para o efeito;

d) Os créditos decorrentes de operações de investimento realizadas diretamente fora do âmbito territorial coberto pelo Sistema, nos termos da legislação aplicável, designadamente em jurisdição off shore, exceto se o investidor desconhecesse o destino desse investimento;

e) Os créditos decorrentes de operações de investimento realizadas em nome e por conta de membros dos órgãos de administração ou fiscalização da entidade participante, acionistas que nela detenham participação, direta ou indireta, não inferior a 2% (dois por cento) do respetivo capital social, revisores oficiais de contas ao seu serviço, auditores externos que lhe prestem serviços de auditoria ou investidores com estatuto semelhante noutras empresas que se encontrem em relação 3050140001 V013201710 Conta de Títulos e Representação – Cláusulas - outubro/2015 Original para a CEMG - Pág.3/5

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de domínio ou de grupo com a entidade participante;

f) Os créditos decorrentes de operações de investimento realizadas em nome ou por conta das pessoas ou entidades que tenham exercido as funções, detido as participações ou prestado os serviços referidos na alínea anterior nos quatro anos anteriores à data do acionamento do Sistema, ou da adoção pelo Banco de Portugal de providências de recuperação e saneamento, nos termos da lei, e cuja ação ou omissão tenha estado na origem das dificuldades financeiras da entidade participante ou tenha contribuído para o agravamento de tal situação;

g) Os créditos decorrentes de operações de investimento realizadas em nome e por conta do cônjuge, parentes ou afins em 1.º grau ou terceiros que atuem por conta de investidores referidos na alínea anterior;

h) Os créditos decorrentes de operações de investimento realizadas em nome e por conta de empresas que se encontrem em relação de domínio ou de grupo com a entidade participante;

i) Os créditos decorrentes de operações de investimento de que sejam titulares investidores responsáveis por factos relacionados com a entidade participante, ou que deles tenham tirado benefício, diretamente ou por interposta pessoa, e que estejam na origem das dificuldades financeiras ou tenham contribuído, por ação ou omissão no âmbito das suas responsabilidades, para o agravamento de tal situação;

j) Os créditos decorrentes de garantias de rendibilidade, bem como de garantias de reembolso de fundos afetos a operações de investimento que tenham sido abusivamente acordadas entre investidores e entidades participantes ou por estas concedidas, presumindo-se como tais as que tenham sido constituídas a partir do terceiro mês anterior à data de acionamento do Sistema ou da adoção pelo Banco de Portugal de providências de recuperação e saneamento nos termos da lei;

k) Os créditos decorrentes de operações de investimento de que sejam titulares investidores atuando por conta de quaisquer pessoas ou entidades referidas nas alíneas anteriores.

CLÁUSULA 14.ª (Reclamações)

1. A(s) reclamação(ões) do(s) CLIENTE(S) perante a CEMG relativa(s) à execução ou inexecução de uma ordem,

deverá(ão) ser apresentada(s) no prazo máximo de 30 (trinta) dias a contar da data de conhecimento dos factos geradores da reclamação, não sendo exigível à CEMG a aceitação de qualquer reclamação após aquela data.

2. Salvo prova em contrário, presume-se que o conhecimento dos factos geradores da reclamação se verificou no 3.°

(terceiro) dia útil contado da data do envio da correspondência respeitante a esses factos, remetida pela CEMG com observância do disposto na cláusula seguinte.

3.As reclamações do(s) CLIENTE(S) poderão ser apresentadas junto da entidade de supervisão. CLÁUSULA 15.ª (Tratamento das reclamações)

1. A CEMG disponibiliza um serviço que assegura a recolha de reclamações e sugestões de Clientes, promove o seu

tratamento adequado e rápido e informa o(s) CLIENTE(S) do resultado das diligências tomadas num prazo nunca superior a 60 (sessenta) dias. A morada para contacto é a seguinte:

● Gabinete de Provedoria do Cliente - Rua Castilho, nº 5 - 3º piso (Sala 12), 1250-066 Lisboa, ou, através do E-Mail: ProvedoriaCliente@montepio.pt.

2. O Gabinete de Provedoria do Cliente tem a seguinte metodologia de análise e resolução de reclamações:

a) recolha da informação relevante para a análise, nomeadamente junto dos serviços que efetuaram a operação em causa; b) averiguação junto das unidades orgânicas envolvidas, dos motivos e circunstâncias em que ocorreram os factos que deram origem à reclamação;

c) análise do cabimento da reclamação e conclusão do processo ao Conselho de Administração; d) comunicação ao(s) CLIENTE(S), através de carta da decisão tomada.

CLÁUSULA 16.ª (Comunicações)

1. Quaisquer comunicações escritas que a CEMG remeta para o(s) CLIENTE(S) serão enviadas para o endereço por

aquele(s) indicado e que se obriga(m), desde já, a manter atualizado, o qual, para efeito das referidas comunicações, incluindo citação ou notificação judicial, se considera ser o domicílio convencionado.

2. A correspondência expedida pela CEMG presume-se validamente efetuada quando realizada nos termos do número

anterior.

3. O(s) CLIENTE(S) obriga(m)-se a informar atempadamente a CEMG sobre qualquer alteração ao domicílio convencionado

ou à morada para envio de correspondência, por carta registada e com aviso de receção, no prazo máximo de 30 (trinta) dias após a alteração da mesma, acompanhada de comprovativo do novo endereço.

CLÁUSULA 17.ª (Informações)

1. A CEMG prestará, nos termos da lei e regulamentos aplicáveis, as informações necessárias para uma tomada de decisão

esclarecida e fundamentada quanto à realização ou não de operações sobre valores mobiliários registados ou depositados na conta de títulos do(s) CLIENTE(S).

2. Sem prejuízo das informações julgadas pertinentes no caso concreto, a CEMG prestará ao(s) CLIENTE(S) informações

respeitantes a riscos especiais envolvidos pelas operações a realizar, possíveis interesses que tenham a CEMG, seus empregados, mandatários, comitidos e colaboradores que exerçam funções a título permanente ou ocasional no serviço prestado, a existência ou inexistência de qualquer fundo de garantia que abranja os serviços a prestar, bem como, dos custos desses serviços.

3. As informações prestadas de acordo com o disposto nos números anteriores da presente cláusula observarão sempre as

normas legais relativas ao dever de segredo.

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CLÁUSULA 18.ª (Extinção da conta de títulos)

1. A CEMG poderá resolver o presente contrato e considerar extinta a conta de títulos ao abrigo dele constituída, se o(s)

CLIENTE(S) faltar(em) ao cumprimento de qualquer das obrigações aqui assumidas, tornando-se a resolução eficaz logo que recebida a respetiva notificação na morada indicada pelo(s) CLIENTE(S).

2. Extinta a conta de títulos, cessam as obrigações da CEMG quanto ao cumprimento e execução de novas ordens do(s)

CLIENTE(S) para realização de operações sobre valores mobiliários.

3. Caso o(s) CLIENTE(S) não indique(m) à CEMG, no prazo de 15 (quinze) dias, o destino a dar aos valores mobiliários

registados ou depositados na conta de títulos, a CEMG fica desde já expressamente autorizada, sempre no respeito pelos princípios gerais constantes do Código dos Valores Mobiliários, designadamente atendendo aos legítimos interesses do(s) CLIENTE(S), dando-lhe(s) inclusivamente prevalência em caso de conflito, a promover a venda desses valores mobiliários nas melhores condições que o mercado em que foram admitidos à negociação viabilize.

4. O produto da venda a que se refere a parte final do número anterior, após dedução das comissões, despesas e outros

encargos que sejam devidos será creditado na conta de depósito à ordem do(s) CLIENTE(S).

CLÁUSULA 19.ª (Modificação das cláusulas gerais)

1. A CEMG reserva-se o direito de proceder à modificação das condições gerais constantes do presente contrato, devendo

propor ao(s) CLIENTE(S) a aceitação da modificação, para o que lhe(s) dará um prazo não inferior a 10 (dez) dias, ficando acordado que o silêncio do(s) CLIENTE(S) vale como aceitação.

2. Caso não concorde(m) com as modificações propostas pela CEMG, tem(têm) o(s) CLIENTE(S) a faculdade de resolver o

presente contrato, resolução que deverá ser comunicada à CEMG no prazo indicado no número anterior contado da data da receção da proposta de alteração, através de carta registada com aviso de receção.

3. Havendo recusa do(s) CLIENTE(S), poderá a CEMG resolver o presente contrato e considerar extintos todos os

depósitos ao abrigo dele constituídos, nos termos do disposto na cláusula anterior.

CLÁUSULA 20.ª (Lei aplicável)

O presente contrato é celebrado ao abrigo da lei portuguesa, sendo competentes para a apreciação de qualquer litígio entre as partes os Tribunais portugueses.

N.º DE CONTA TÍTULOS

Balcão Produto Número

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Declara-se recebida uma cópia destas Cláusulas Gerais (págs. 1/5 a 5/5) que regem o CONTRATO DE REGISTO E DEPÓSITO DE VALORES MOBILIÁRIOS E DE RECEÇÃO E EXECUÇÃO DE ORDENS POR CONTA DE OUTREM, tendo-se conhecimento e dando-se o acordo de aceitação ao presente Contrato.

DATA - -

ASSINATURA(S)

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