Módulo de Poupança
Cooperada
Manual do Usuário
Versão 1.1
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 2 de 109
Histórico
Data Versão Descrição Autor
01/04/2006 1.0 Criação do Manual Marcelo Paiva
Sumário
Item Pág.
1 – ACESSO AO MÓDULO DE POUPANÇA COOPERADA...9
1.1 – MENU CADASTRO...11
1.1.1 – Pessoa não Cadastrada na Cooperativa ...11
1.1.2 – Pessoa ...11 1.2 – PESSOA...12 1.3 – AVALIAÇÃO FINANCEIRA ...34 1.4 – CLIENTE ...59 1.5 – TRANSFERÊNCIA AUTOMÁTICA ...63 1.6 – RELACIONAMENTO BANCOOB ...65 1.7 – CONTA POUPANÇA ...66 2 – CONSULTAS ...70 2.1 – SALDO ...70 2.2 – EXTRATO ...73 3 – MOVIMENTAÇÃO...75 3.1 – APLICAÇÃO DE POUPANÇA ...76 3.2 – RESGATE DE POUPANÇA...79 4 – RELATÓRIOS ...82 4.1 – CLIENTE ...82 4.2 – CONTA POUPANÇA ...86 4.3 – LANÇAMENTOS ...90 4.4 – SALDOS...92 4.5 – SALDOS FECHADOS...94 4.6 – CADASTRO DE POUPADORES...97 4.7 – SALDOS MÉDICOS...99 4.8 – COMISSIONAMENTO ...101 4.9 – CHEQUES DEPOSITÁRIOS ...102 4.10 – RELATÓRIOS DE FECHAMENTOS ...104 5 – APOIO ...106 5.1 – CALCULADORA ...107 5.2 – TESTE DE ÍNDICE ...108
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Índice de Figuras
Item Pág.
Figura 1 – Login...9
Figura 2 – Aplicações...10
Figura 3 – SICOOB – Poupança Cooperada ...10
Figura 4 – Poupança Cooperada – Cadastro – Submenus ...11
Figura 5 – Cadastro/ Pessoa...12
Figura 6 – Seleção de Pessoas ...12
Figura 7 – Incluir Cadastro de Pessoa...14
Figura 8 – Seleção de Cooperativas ...15
Figura 9 – Dados Cadastrais/ Dados Pessoais ...16
Figura 10 – Dados Cadastrais/ Outras Informações...17
Figura 11 – Seleção de Atividades Econômica...18
Figura 12 – Dados Cadastrais/ Endereços ...19
Figura 13 – Cadastro de Endereços de Pessoas ...20
Figura 14 – Seleção de Cidade...21
Figura 15 – Dados Cadastrais/ Informação Profissional...22
Figura 16 – Cadastro de Empresas na qual a Pessoa Física Trabalha ...23
Figura 17 – Cadastro de Pessoas/ Dados Cadastrais/ Relacionamento...25
Figura 18 – Cadastro de Relacionamentos de Pessoa ...26
Figura 19 – Seleção de Pessoas ...27
Figura 20 – Cadastro de Pessoas/ Dados Cadastrais/ Certidões ...28
Figura 21 – Cadastro de Certidão de Pessoa...29
Figura 22 – Certidão...30
Figura 23 – Cadastro de Pessoas/ Dados Cadastrais/ Origens ...31
Figura 24 – Cadastro de Cooperativa de Origem ...31
Figura 25 – Origens...32
Figura 26 – Cadastro de Pessoas/ Imagem...33
Figura 27 – Cadastro/ Avaliação Financeira ...34
Figura 28 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Rendas ...35
Figura 29 – Rendas/ Cadastro de Rendas...36
Figura 30 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Bens Imóveis ...37
Figura 31 – Cadastro de Bens Imóveis/ Dados Cadastrais ...38
Figura 32 – Cadastro de Bens Imóveis/ Registro ...39
Figura 33 – Cadastro de Matrícula/ Registros de Bens Imóveis...40
Figura 35 – Cadastro de Posses de Bens Imóveis ...41
Figura 36 – Cadastro de Bens Imóveis/ Outras Informações ...42
Figura 37 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Bens Móveis ...43
Figura 38 – Cadastro de Bens Móveis/ Dados Cadastrais ...44
Figura 39 – Cadastro de Bens Móveis/ Seguro ...44
Figura 40 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Outros Bens...45
Figura 41 – Cadastro de Outros Bens/ Dados Cadastrais...46
Figura 42 – Cadastro de Outros Bens/ Seguro...46
Figura 43 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Referências...47
Figura 44 – Cadastro de Referências ...48
Figura 45 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Dívidas ...49
Figura 46 – Cadastro de Dívidas...50
Figura 47 – Cadastro de Dívidas/ Empreendimentos ...51
Figura 48 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Sociedades ...52
Figura 49 – Cadastro de Participação em Sociedades...52
Figura 50 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Impedimentos ...53
Figura 51 – Cadastro de Impedimentos do Cliente...54
Figura 52 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Produto ...55
Figura 53 – Sugestão de Categoria do Produtor ...56
Figura 54 – Cadastro de Produção ...57
Figura 55 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Limites ...58
Figura 56 – Cadastro/Cliente ...59
Figura 57 – Seleção de Clientes ...59
Figura 58 – Cadastro de Clientes (Geral) ...60
Figura 59 – Cadastro de Cliente (Risco)...61
Figura 60 – Cadastro de Clientes/ Crédito/ Cobrança ...62
Figura 61 – Cadastro/Transferência Automática ...63
Figura 62 – Transferência Automática ...63
Figura 63 – Pessoas ...63
Figura 64 – Cadastro/ Relacionamento Bancoob ...65
Figura 65 – Cadastro de Cooperativa por Pessoa...65
Figura 66 – Cadastro/ Conta Poupança...66
Figura 67 – Cadastro de Conta Poupança...66
Figura 68 – Incluir Cadastro de Conta Poupança ...68
Figura 69 – Consulta/ Saldo...70
Figura 70 – Saldo de Poupança...70
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Figura 72 – Consulta/ Extrato...73
Figura 73 – Extrato de Poupança...73
Figura 74 – Poupança – Movimentação ...75
Figura 75 – Movimentação/ Aplicação em Poupança...76
Figura 76 – Aplicação em Poupança ...76
Figura 77 – Inclusão de Aplicação em Poupança...78
Figura 78 – Movimentação/ Resgate de Poupança ...79
Figura 79 – Resgate em Poupança ...80
Figura 80 – Inclusão de Resgate em Poupança ...81
Figura 81 – Relatórios/ Cliente/ Ficha Cadastral Pessoa Física...82
Figura 82 – Ficha Cadastral de Pessoas Físicas...83
Figura 83 – Ficha Cadastral de Pessoas Físicas (Campos Habilitados)...84
Figura 84 – Relatórios/ Cliente/ Ficha Cadastral Pessoa Jurídica...84
Figura 85 – Ficha Cadastral de Pessoas Jurídicas...85
Figura 86 – Relatórios/ Conta Poupança/ Contrato de Poupança Pessoa Física ...86
Figura 87 – Contrato Conta Poupança – Pessoa Física...86
Figura 88 – Contrato Conta Poupança – Pessoa Física (Campos Habilitados)...87
Figura 89 – Relatórios/ Conta Poupança/ Contrato de Poupança Pessoa Jurídica ...87
Figura 90 – Contrato Conta Poupança – Pessoa Jurídica...88
Figura 91 – Contrato Conta Poupança – Pessoa Jurídica (Campos Habilitados)...89
Figura 92 – Relatórios/ Lançamentos ...90
Figura 93 – Relatório de Lançamentos em Poupança...90
Figura 94 – Tipos de Históricos...92
Figura 95 – Relatórios/ Saldos ...92
Figura 96 – Relatório de Saldos...93
Figura 97 – Relatórios/ Saldos Fechados ...94
Figura 98 – Relatório de Saldos Fechados...95
Figura 99 – Seleção de Centrais...96
Figura 100 – Cooperativas ...96
Figura 101 – Relatório de Saldos Fechados (Visualização) ...97
Figura 102 – Relatórios/ Cadastro de Poupadores...97
Figura 103 – Relatório de Poupadores Resumidos ...98
Figura 104 – Relatórios/ Saldos Médios ...99
Figura 105 – Relatório de Saldos Médios ...100
Figura 106 – Relatórios/ Comissionamento ...101
Figura 107 – Relatório de Comissionamento...101
Figura 109 – Relatório de Cheques Depositados ...103
Figura 110 – Relatórios/ Relatórios de Fechamento...104
Figura 111 – Relatório de Fechamento de Poupança ...104
Figura 112 – Seleção de Datas...105
Figura 113 – Relatório...106
Figura 114 – Apoio ...106
Figura 115 – Apoio/ Calculadora...107
Figura 116 – Calculadora ...107
Figura 117 – Apoio/ Teste de Índice ...108
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Objetivo
Este procedimento documentado tem como objetivo instruir os usuários da cooperativa do Sicoob com relação à correta utilização do Módulo de Poupança.
A Poupança Cooperada é um produto criado em conformidade com a resolução 1.188 de 05 de setembro de 1986 do Bacen. Esta resolução cria Poupança Rural, uma aplicação financeira, de caráter nominativo, que proporciona ao poupador, pessoa física e pessoa jurídica sem fins lucrativos, rendimentos mensais e, ao poupador, pessoa jurídica com fins lucrativos, rendimentos trimestrais. Seu recebimento por bancos cooperativos, por meio das cooperativas de crédito e de livre admissão, foi autorizado pela Circular nº. 3.188, de 29 de março de 2004.
Neste cenário, o Bancoob e as cooperativas de crédito credenciadas ao Sicoob passarão a captar investimentos em caderneta de poupança junto a associados e não associados, utilizando a rede de postos de atendimento distribuídos em todo país.
No Módulo de Poupança Cooperada estão disponíveis as opções: • Cadastros Pessoa Avaliação Financeira Cliente Transferência Automática Relacionamento Bancoob Conta Poupança • Consulta Conta Poupança Saldo Extrato • Movimentação Digitação de Movimento Aplicação em Poupança Resgate de poupança • Relatórios Clientes Conta Poupança
Recomendamos a leitura do Manual de Adesão à Poupança Cooperada e do Manual Operacional. Ambos os documentos foram elaborados pelo BANCOOB e estão à disposição da Cooperativa na intranet.
1 – ACESSO AO MÓDULO DE POUPANÇA COOPERADA
Para ter acesso ao Módulo de Poupança Cooperada, o usuário deverá seguir os seguintes caminhos:
Login Î Aplicações Î SICOOB – Login
Figura 1 – Login
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
No campo Usuário, o usuário deverá informar o nome de login do Usuário para poder acessar as aplicações cadastradas.
Usuário
No campo Senha, o usuário deverá informar a senha de login para poder acessar as aplicações cadastradas. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
No campo Domínio, o usuário deverá informar qual domínio deseja acessar. Podendo ser: SICOOB, BANCOOB, BANCOOB_DF e HOMOLOGAÇÃO.
Usuário
No campo Selecione o seu tipo de acesso, o usuário deverá informar o tipo de acesso disponível. Podendo ser: Satélite e Terrestre (Frame Relay)
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar seu acesso aos Aplicativos cadastrados, clicando no botão “Log In”. Lembrando que o usuário somente terá acesso aos Aplicativos que estiverem habilitados ao seu Login.
1 2 3 4 5 2 3 1 5 4
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O usuário deverá clicar no botão onde será apresentada a tela de Aplicações,
conforme a seguinte figura:
Figura 2 – Aplicações
O usuário deverá selecionar o aplicativo do Módulo de Poupança, onde será apresentada a tela inicial do Módulo de Gerenciamento de Poupança Cooperada, conforme a seguinte figura:
Após executar esses procedimentos, o usuário terá acesso aos menus do módulo de Poupança Cooperada.
1.1 – MENU CADASTRO
As pessoas interessadas em aplicar seus recursos na Poupança Cooperada, deverão ser cadastradas pelas Cooperativas no Bancoob. Existem duas maneiras de efetuar o cadastramento de Clientes:
1.1.1 – Pessoa não Cadastrada na Cooperativa
Para pessoa que não conste no banco de dados da Cooperativa (não associado), se faz necessário o cadastramento da Pessoa, da Avaliação Financeira e do Cliente diretamente na base de dados do Bancoob.
1.1.2 – Pessoa
Entende-se como “Pessoa” qualquer pessoa física ou jurídica que esteja disposta a aplicar na Poupança Cooperada.
Ao clicar no menu Cadastro o sistema exibirá opções de submenus, conforme a seguinte figura:
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1.2 – PESSOA
Caso o usuário selecione a opção Pessoa, conforme demonstrado na figura abaixo:
Figura 5 – Cadastro/ Pessoa
Após o usuário selecionar o submenu Pessoa, será apresentada uma tela, conforme demonstrado na figura abaixo:
Figura 6 – Seleção de Pessoas
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
No campo Tipo de Pessoa, o usuário deverá selecionar se pessoa física, jurídica ou todas as pessoas. Se marcar “Somente Clientes” será relacionado somente as pessoas que estejam cadastradas como clientes do Bancoob.
3 1 2 5 6 7 8 9 4 1
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
No campo Tipo de Procura, o usuário deverá selecionar se a consulta será por código, nome ou por CNPJ/CPF.
Sistema O sistema apresentará os registros de Pessoas existentes. Caso existam.
Sistema
No campo Selecionar, o sistema apresentará ao usuário todos os registros da Seleção de Pessoas cadastrados na seguinte ordem: Código, Nome, CNPJ/CPF e Telefone.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cadastramento de uma nova seleção de pessoa, clicando no botão “Incluir”.
Usuário O usuário poderá solicitar a alteração do registro selecionado, clicando no botão “Alterar”.
Usuário
O usuário poderá solicitar a exclusão de um registro apresentado pelo sistema, clicando no botão “Excluir”.
Usuário
O usuário poderá solicitar o fechamento da tela de Seleção de Pessoas perdendo todos os dados informados, clicando no botão “Fechar”.
I NF O R M A ÇÕ ES F O RN EC ID AS Usuário
O usuário poderá solicitar ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela de Seleção de Pessoas, clicando no botão “Ajuda”.
O botão deverá estar habilitado quando a tela for carregada. Para excluir uma
conta de poupança o usuário deverá realizar a pesquisa para localizar a conta desejada. Ao clicar em excluir o sistema solicitará uma confirmação para o usuário, se este confirmar, a conta será excluída, conforme a seguinte figura:
2 4 7 6 5 3 9 8
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Observações:
• Somente poderão ser excluídas as contas que foram abertas no dia;
• A conta a ser excluída não poderá possuir qualquer movimentação, mesmo que a movimentação esteja estornada.
• Quando a conta for excluída, o sistema irá limpar o grid com as contas retornadas na pesquisa.
O usuário deverá clicar no botão onde será apresentada uma tela para a
inclusão de um novo Cadastro de Pessoa composta pelas seguintes abas: Pessoa, Dados Cadastrais e Imagens, conforme as seguintes figuras:
Aba Pessoa
Observações:
• Em Tipo de Pessoa há duas opções: Pessoa Física ou Jurídica que deverá ser selecionada conforme o cliente cadastrado.
• Grupo de Pessoas: A finalidade deste item é permitir a organização da base cadastral da Cooperativa por pessoas. Ex.: Comerciantes, Professores, Dentistas etc.
• Cooperativa de Origem: Número da cooperativa a que pertence o associado. Este campo será automaticamente preenchido pelo sistema.
O usuário deverá clicar no botão de pesquisa onde será apresentada uma tela para
escolha da Cooperativa de origem conforme a seguinte figura:
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Aba Dados Cadastrais
A aba “Dados Cadastrais” é composta das seguintes abas: Dados Pessoais, Outras Informações, Endereços, Informações Profissionais, Relacionamento, Certidões e Origens, conforme demonstrado nas seguintes figuras:
Aba Dados Cadastrais/ Dados Pessoais
Figura 9 – Dados Cadastrais/ Dados Pessoais
Campos como Nome, Apelido, CPF (É obrigatório o cadastro de CPF/CNPJ individualizado por pessoa.), Nacionalidade, Filiação deverão ser digitados, outros como Data de Nascimento e Naturalidade poderão ser selecionados na lista inclusa.
Aba Dados Cadastrais/ Outras Informações
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Observação:
• No campo Atividade Econômica, o usuário poderá selecionar uma das atividades
econômicas cadastradas clicando no botão de pesquisa onde será apresentada
uma tela, conforme a seguinte figura:
Figura 11 – Seleção de Atividades Econômica
• Se o estado civil da pessoa for “casado”, ou estiver marcado “Mantém Vínculo Estável” obrigatoriamente deverão ser preenchidos os dados do quadro Informação Familiar.
Aba Dados Cadastrais/ Endereços
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Observação:
• No Endereço o sistema abrirá a opção de onde o usuário informará o
Endereço Residencial, Comercial e Outros, sendo que um deles obrigatoriamente deverá estar marcado para envio de correspondência, conforme a seguinte figura:
Observação:
• No campo Cidade, o usuário poderá selecionar uma das cidades cadastradas
clicando no botão de pesquisa onde será apresentada uma tela, conforme a
seguinte figura:
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Aba Dados Cadastrais/ Informação Profissional
Observação:
• A Aba Informação Profissional está diretamente relacionada às operações consignadas em Folha de Pagamento, portanto quando a pessoa cadastrada for um tomador de crédito deste produto, o preenchimento desta tela é obrigatório. Para
preenchimento das informações o usuário deverá clicar no botão e
preencher os dados da tela que se abrirá, conforme a seguinte figura:
Figura 16 – Cadastro de Empresas na qual a Pessoa Física Trabalha
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O sistema apresentará o número do código da pessoa consultada, que nesta tela será preenchido automaticamente conforme a seleção na tela inicial.
Usuário O usuário selecionará o código da empresa onde a pessoa trabalha.
Usuário
O usuário selecionará o código do órgão, caso no cadastro do convênio da empresa, a mesma tenha órgãos administrativos e operacionais e ele esteja vinculado a um deles. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Sistema
O sistema preencherá automaticamente os dados referentes ao Nome da Empresa, anteriormente cadastrado no cadastro de pessoa.
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Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O sistema preencherá automaticamente os dados referentes ao telefone, anteriormente cadastrado no cadastro de pessoa.
Usuário O usuário informará o número da matrícula da pessoa na empresa selecionada.
Usuário O usuário informará o cargo exercido pela pessoa na empresa selecionada.
Usuário O usuário informará a data da admissão da pessoa na empresa selecionada.
Usuário
O usuário informará a área de atuação que caracteriza o tipo de empresa (setor público ou setor privado).
Usuário
O usuário informará se no em caso de demissão, o saldo devedor poderá ser descontado ou não na verba rescisória.
Usuário O usuário informará se a pessoa é ou não
sindicalizada.
Usuário
Após o usuário informar as Empresas nas quais a Pessoa Física trabalha, deverá clicar no botão “OK” para finalizar o cadastro de empresas.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados do Cadastro de Empresas feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Cadastro de
Empresas. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Cadastro de Empresas. 5 6 7 8 15 10 9 11 14 12 13
Aba Dados Cadastrais/ Relacionamento
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Observação:
• Na Aba Relacionamento o sistema abrirá a opção de o usuário
informará o Relacionamento por Procurador ou Responsável Legal (no caso de Menor), sendo que o período de vigência do relacionamento poderá inclusive ser por tempo indeterminado, basta marcá-lo e o campo Fim ficará automaticamente desabilitado, conforme a seguinte figura:
Observação:
• No campo Pessoa Relacionada, o usuário poderá selecionar uma das pessoas
cadastradas clicando no botão de pesquisa onde será apresentada uma tela,
conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 28 de 109
Aba Dados Cadastrais/ Certidões
Observação:
• Na aba Certidões, na opção , o usuário deverá informar os campos
referentes ao cadastro de certidão de pessoa, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 30 de 109
Observação:
• No campo Tipo de Certidão, o usuário poderá selecionar uma das certidões
cadastradas clicando no botão de pesquisa onde será apresentada uma tela,
conforme a seguinte figura:
Aba Dados Cadastrais/ Origens
Figura 23 – Cadastro de Pessoas/ Dados Cadastrais/ Origens
Observação:
• Na aba Origens, na opção , o usuário deverá informar os campos
referentes ao cadastro de certidão de pessoa, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 32 de 109
Observação:
• No campo Cooperativa, o usuário poderá selecionar uma das origens cadastradas
clicando no botão de pesquisa onde será apresentada uma tela, conforme a
seguinte figura:
Aba Imagens
Figura 26 – Cadastro de Pessoas/ Imagem
Observações:
• Quadro Assinatura: Através da opção “Selecionar”, o usuário poderá incluir neste campo uma figura com a assinatura do associado.
• Quadro Foto: Da mesma forma poderá ser selecionada uma figura que contenha a foto do associado.
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 34 de 109
1.3 – AVALIAÇÃO FINANCEIRA
Figura 27 – Cadastro/ Avaliação Financeira
Ao clicar no submenu Avaliação Financeira, será apresentada a tela de Cadastro de Avaliação Financeira e suas respectivas abas de acesso. Nestes itens serão informados dados que permitirão à cooperativa avaliar a capacidade de pagamento do associado. O usuário deverá informar e ou pesquisar um código de pessoa válido antes de fazer alguma inclusão, alteração e ou exclusão dos dados de Avaliação Financeira.
Após informar o código de pessoa, o usuário poderá clicar sobre as abas, onde será apresentada uma tela correspondente. As abas disponibilizadas são: Rendas, Bens Imóveis, Bens Móveis, Outros Bens, Referências, Dívidas, Sociedades, Impedimentos, Produtor e Limites, conforme as seguintes figuras:
Aba Rendas
O usuário informará os tipos de renda e seus valores mensais, além de classificá-las como sendo variável ou não, e se pertence ao cliente ou ao seu cônjuge, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 36 de 109
Observação:
• Na aba Rendas, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de rendas, conforme a seguinte figura:
Aba Bens Imóveis
O usuário informará os dados dos imóveis declarados pela pessoa, como valor, localização, área e etc, conforme a seguinte figura:
Figura 30 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Bens Imóveis
Observação:
• Na aba Bens Imóveis, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de bens imóveis, conforme a seguinte figura:
Nesta tela, o usuário poderá escolher entre as seguintes abas: Dados Cadastrais, Registro, Posse e Outras Informações.
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 38 de 109
Aba Bens Imóveis/ Cadastro de Bens Imóveis/ Dados Cadastrais
Aba Bens Imóveis/ Cadastro de Bens Imóveis/ Registro
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 40 de 109
Observação:
• Na aba Registro, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de matrículas e registros de bens imóveis, conforme a seguinte figura:
Aba Bens Imóveis/ Cadastro de Bens Imóveis/ Posse
Figura 34 – Cadastro de Bens Imóveis/ Posse
Observação:
• Na aba Posse, na opção , o usuário deverá informar os dados referentes
ao cadastro de posses de bens imóveis, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 42 de 109
Aba Bens Imóveis/ Cadastro de Bens Imóveis/ Outras Informações
Aba Bens Móveis
O usuário informará os dados inerentes aos bens móveis pertencentes à pessoa, conforme a seguinte figura:
Figura 37 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Bens Móveis
Observação:
• Na aba Bens Móveis, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de bens móveis, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 44 de 109
Aba Bens Móveis/ Cadastro de Bens Móveis/ Dados Cadastrais
Figura 38 – Cadastro de Bens Móveis/ Dados Cadastrais
Aba Bens Móveis/ Cadastro de Bens Móveis/ Seguro
Aba Outros Bens
Serão informados dados referentes a outros bens não relacionados nos itens anteriores, conforme a seguinte figura:
Figura 40 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Outros Bens
Observação:
• Na aba Outros Bens, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de outros bens, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 46 de 109
Aba Outros Bens/ Cadastro de Outros Bens/ Dados Cadastrais
Figura 41 – Cadastro de Outros Bens/ Dados Cadastrais
Aba Outros Bens/ Cadastro de Outros Bens/ Dados Cadastrais
Aba Referências
O usuário informará as referências bancárias, comerciais e particulares da pessoa, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 48 de 109
Observação:
• Na aba Referências, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de referências, conforme a seguinte figura:
Aba Dívidas
O usuário informará as dívidas declaradas pela pessoa, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 50 de 109
Observação:
• Na aba Dívidas, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de dívidas, conforme a seguinte figura:
Observação:
• No campo Empreendimento, o usuário poderá selecionar um dos empreendimentos
cadastrados clicando no botão de pesquisa onde será apresentada uma tela,
conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 52 de 109
Aba Sociedades
O usuário informará a participação da pessoa em sociedades, conforme a seguinte figura:
Figura 48 – Cadastro de Avaliação Financeira/ Sociedades
Observação:
• Na aba Sociedades, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de participação de sociedades, conforme a seguinte figura:
Aba Impedimentos
O usuário informará os impedimentos históricos e vigentes pertinentes à pessoa, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 54 de 109
Observação:
• Na aba Impedimentos, na opção , o usuário deverá informar os dados
referentes ao cadastro de impedimentos do cliente, conforme a seguinte figura:
Aba Produtor
O usuário informará os dados pertinentes ao produtor rural e sua produção, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 56 de 109
Observação:
• Nos Dados do Produtor, o usuário poderá Incluir, excluir ou sugerir o Código de Inscrição e a Categoria do produtor;
• Para incluir um Produtor, os campos Inscrição de Produtor e Categoria de Produtor deverão ter um valor válido;
• Caso o usuário necessite de alguma sugestão, poderá clicar no botão ,
onde será apresentada uma tela para seleção ou rejeição de uma categoria de Produtor, conforme demonstrado na figura abaixo:
• Na aba Produtor, na opção , o usuário deverá informar os dados referentes ao cadastro de produção, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 58 de 109
Aba Limites
O sistema realizará um cálculo para limite de curto/longo prazo e para o crédito rotativo baseado nas informações financeiras cadastradas. Haverá um campo “Informado” onde os usuários deverão cadastrar os referidos limites conforme desejado, conforme a seguinte figura:
1.4 – CLIENTE
Figura 56 – Cadastro/Cliente
Para cadastrar um cliente é imprescindível que esse cliente esteja armazenado primeiramente no Cadastro Pessoa. Ao clicar no submenu Cliente, será apresentada a tela de Seleção de Clientes, conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 60 de 109
O usuário deverá clicar no botão onde será apresentada uma tela para a
inclusão de um novo Cliente, conforme a seguinte figura:
Na tela de Cadastro de Clientes, estarão disponíveis para preenchimento do usuário as abas: Geral, Risco e Crédito/ Cobrança.
Aba Geral
Figura 58 – Cadastro de Clientes (Geral)
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Sistema O sistema apresentará a relação de todas as pessoas já cadastradas que poderão se tornar clientes
Usuário O usuário selecionará a cooperativa/PAC de acordo com o lugar onde o cliente se cadastrou
Usuário Opção desabilitada atualmente.
Usuário O usuário selecionará o conglomerado conforme tabela cadastrada no SISBR. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Usuário O usuário informará o gerente responsável pelo cliente. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 2 5 1 3 4
Usuário O usuário selecionará o perfil tarifário de acordo com a tabela cadastrada no SISBR.
Usuário
O usuário informará no caso do BANCOOB, o cliente/ cooperativa para toda cooperativa cadastrada no sistema como cliente.
Usuário Opção desabilitada atualmente.
Usuário Após o usuário informar os Cadastros do Cliente, deverá clicar no botão “OK” para finalizar o cadastro.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados do Cadastro de Clientes feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Cadastro de Clientes.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Cadastro de Clientes.
Aba Risco
Figura 59 – Cadastro de Cliente (Risco)
Observações:
• Neste item será cadastrado o nível de risco do cooperado, conforme determina a Resolução 2682 do Banco Central. Clicando no botão Questionário será aberto um
6 7 8 9 11 12 10
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 62 de 109
formulário de avaliação de risco, que poderá ser utilizado como sugestão para apuração do nível de risco do cliente;
• No cadastramento inicial, como nas alterações que se fizerem necessárias na classificação do risco do cliente, é obrigatório o preenchimento do campo Motivo, gerando histórico para o cliente;
• Tanto para pessoa física ou jurídica deverá ser marcado o campo “Autoriza Consulta no Sistema de Crédito do Banco Central”, quando então a Cooperativa irá adquirir a autorização formal do Cliente para que o Banco Central divulgue seus dados para as demais Instituições Financeiras.
Para pessoa já cadastrada na cooperativa, existe o mecanismo de “Transferência Automática” que poderá agilizar o cadastramento no sistema poupança. A Transferência Automática é um mecanismo que efetua a captura dos dados do cliente da base da cooperativa e copia estes dados para a base do Bancoob.
Aba Crédito/ Cobrança
1.5 – TRANSFERÊNCIA AUTOMÁTICA
Figura 61 – Cadastro/Transferência Automática
Ao clicar no submenu Transferência Automática, será apresentada a tela de Transferência Automática, conforme a seguinte figura:
Figura 62 – Transferência Automática
Nesta tela pressione o botão de filtro . Neste momento aparecerá a lista de todos os
Clientes cadastrados na cooperativa e não cadastrados no Bancoob, conforme a figura seguinte:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 64 de 109
Nesta lista só aparecerão clientes da Cooperativa, que ainda não foram cadastrados no Bancoob. Cada cliente só poderá ser cadastrado por uma Cooperativa, uma única vez.
Depois de selecionado o Tipo de Procura e descrito o texto a procurar, aparecerá a tela conforme já mostrado anteriormente.
Clique “OK” para confirmar a seleção do cliente para transferência dos dados cadastrais.
O usuário deverá clicar no botão e logo após aparecerá à tela de confirmação
do processamento. Somente após esta tela a transferência terá sido efetivada.
É importante lembrar que a transferência realizada acima é do cadastro da pessoa, portanto em caso de conta poupança vinculada a uma conta corrente conjunta, terá que ocorrer a importação dos dados das duas pessoas: 1º e 2º titular.
1.6 – RELACIONAMENTO BANCOOB
Figura 64 – Cadastro/ Relacionamento Bancoob
Ao clicar neste submenu Relacionamento Bancoob, será apresentada a tela de Cadastro de Cooperativa por Pessoa, conforme a seguinte figura:
Figura 65 – Cadastro de Cooperativa por Pessoa
O usuário poderá informar o CPF ou CNPJ da pessoa Física ou Jurídica, onde o sistema fará a pesquisa do código da pessoa e a descrição da mesma.
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 66 de 109
1.7 – CONTA POUPANÇA
Figura 66 – Cadastro/ Conta Poupança
Ao clicar neste submenu Conta Poupança, será apresentada a tela de Cadastro de Conta Poupança, conforme a seguinte figura:
Figura 67 – Cadastro de Conta Poupança
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O usuário selecionará o tipo de poupança, se cooperada (bonificada ou não) ou todos, para a transferência. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Usuário O usuário selecionará o tipo de conta poupança, se integrada a CCI ou não, com ou sem CPMF, ou todos.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 2 1
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O Sistema só trabalhará com a categoria multidata, que é a poupança inteligente (campo não editável).
Usuário
O usuário selecionará o Tipo de Procura de acordo com: c/c vinculada, c/ Poupança, Nome ou Data de abertura.
Usuário O usuário descreverá conforme opção anterior
escolhida, a informação a ser procurada.
Sistema
No campo Selecionar, o sistema apresentará ao usuário todos os registros da Contas Poupança cadastrada na seguinte ordem: C/C Vinculada, C/ Poupança, Tipo de Poupança, Tipo de Conta e Nome.
Usuário O usuário poderá solicitar o cadastramento de uma nova conta poupança, clicando no botão “Incluir”.
Usuário O usuário poderá solicitar a alteração do registro selecionado, clicando no botão “Alterar”.
Usuário O usuário poderá solicitar a exclusão de um registro apresentado pelo sistema, clicando no botão “Excluir”.
Usuário
O usuário poderá solicitar o fechamento da tela de Cadastro de Conta Poupança perdendo todos os dados informados, clicando no botão “Fechar”.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela de Cadastro de Conta Poupança, clicando no botão “Ajuda”.
Observação:
• Multidata, significa que a conta aberta será múltipla, o que permite a criação de até 28 sub-contas de aniversário, no mês, para a pessoa física e jurídica sem fins lucrativos e 84 sub-contas para pessoa jurídica com fins lucrativos. As sub-contas são vinculadas à conta de poupança principal. Quando da ocorrência de saque, o sistema irá procurar automaticamente a melhor data de aniversário para o resgate, proporcionando, ao poupador, melhor rentabilidade.
3 4 5 6 7 8 9 10 11
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 68 de 109
Após o preenchimento dos campos, o usuário deverá clicar no botão conforme
a seguinte figura:
Figura 68 – Incluir Cadastro de Conta Poupança
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Sistema
O sistema apresentará a data de abertura que será sempre a data atual do movimento (campo não editável).
Usuário O usuário selecionará o Tipo de conta desejada.
Sistema
O sistema apresentará o Tipo de poupança, sempre será a Poupança Rural (Premiada), (campo não editável).
Usuário O usuário selecionará o Tipo de Titular (Associado ou Não Associado).
Usuário O usuário selecionará o PAC.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Sistema O Sistema só trabalhará com a opção multidata, que é a poupança inteligente (campo não editável).
1 2 3 4 6 7 8 9 5 10 11 12 14 15 16 17 13 1 2 3 4 6 5
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
Se o usuário escolher código contábil para pessoa física, o campo já virá preenchido com “Pessoas Físicas”, então neste caso, o campo estará não editável. Quando a conta escolhida for para pessoa jurídica, o campo terá as opções para que o usuário escolha a opção desejada.
Usuário
O usuário deverá informar o número de cadastro da pessoa, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário O usuário selecionará os demais titulares, caso a conta corrente do cliente junto a Cooperativa for conjunta.
Sistema O sistema preencherá automaticamente o código da cooperativa usuária.
Usuário
O usuário deverá checar se o cliente já é correntista, informar o número da conta corrente para vinculo com a conta poupança, ou teclar no filtro para selecionar na lista a conta desejada.
Sistema
Após digitada, ou selecionada na lista, o número da conta corrente, o sistema preencherá o nome do correntista (campo não editável).
Usuário
Este campo virá preenchido conforme opção feita no do campo código contábil, pois o Cálculo para pessoa física e pessoa jurídica sem fins lucrativos será mensal e para pessoa Jurídica com fins lucrativos o cálculo será trimestral (campo não editável).
Usuário Campo desabilitado, o extrato por enquanto, estará indisponível para impressão.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados do Cadastro de Clientes feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Cadastro de Clientes.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Cadastro de Clientes.
Caso o Cliente já seja correntista, é obrigatória a vinculação da Conta Poupança à Conta Corrente, conforme explicado no campo Conta Corrente Vinculada.
7 8 9 10 11 12 13 17 14 15 16
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 70 de 109
2 – CONSULTAS
2.1 – SALDO
Figura 69 – Consulta/ Saldo
Ao clicar no submenu Saldo, será apresentada a tela de Saldo de Poupança, conforme a seguinte figura:
Figura 70 – Saldo de Poupança
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Sistema O usuário deverá digitar o número da conta poupança, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário
O sistema preencherá automaticamente sempre com a data atual no momento da solicitação do saldo (campo não editável)
Sistema
O sistema preencherá automaticamente sempre com a hora atual no momento da solicitação do saldo (campo não editável)
Sistema
O sistema disponibilizará neste campo as informações das sub-contas por dia, saldo disponível e saldo bloqueado.
Sistema
O sistema disponibilizará o saldo total, ou seja, a somatória de todas as sub-contas existentes para a conta.
Sistema O sistema disponibilizará o total da movimentação de crédito efetuada na conta no dia. Ex.: depósito
Sistema O sistema disponibilizará o total da movimentação de débito efetuada na conta no dia. Ex.: Saque
Sistema
O sistema disponibilizará o total da quantia disponível no momento na conta. Representa a totalização da somatória do campo Saldo Total das Sub-Contas com o campo Créditos do Dia subtraído do campo Débitos do Dia.
Sistema O sistema disponibilizará a Previsão de CPMF até aquele momento.
Sistema O sistema disponibilizará a bonificação da CPMF em função do tempo em que ficou aplicado.
Sistema
O sistema disponibilizará automaticamente o valor referente ao Imposto de Renda Previsto (somente no caso de pessoa Jurídica).
Sistema O sistema disponibilizará o total de saldo bloqueado para saque. Ex.: Depósito efetuado em cheque.
Sistema
O sistema disponibilizará o saldo total disponível para saque. É o campo Saldo Atual acrescido do campo CPMF Prevista e subtraído dos campos Bonificação CPMF, IR Prevista e Saldo Bolqueado.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Usuário Campo desabilitado, o extrato por enquanto, estará indisponível para impressão.
2 3 5 7 6 4 1 9 11 12 13 10 14 8
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 72 de 109
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O usuário poderá solicitar a impressão do Saldo de Poupança.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Saldo de Poupança.
O usuário poderá digitar diretamente o número da conta poupança no Campo “Conta
Poupança” ou poderá fazer uma pesquisa clicando no botão (Figura 29 – Saldo de
Poupança), onde será apresentada uma tela com a lista de todos os Clientes cadastrados na cooperativa e não cadastrados no Bancoob, conforme a seguinte figura:
Figura 71 – Seleção de Conta Poupança
Após o usuário selecionar a Conta Poupança desejada, clicar no botão .
16 15
2.2 – EXTRATO
Figura 72 – Consulta/ Extrato
Ao clicar no submenu Extrato, será apresentada a tela de Extrato de Poupança, conforme a seguinte figura:
Figura 73 – Extrato de Poupança
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 74 de 109
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O usuário deverá informar o número da conta ou clicar no filtro para selecionar na lista.
Usuário O usuário deverá informar uma data para consulta do extrato.
Sistema O sistema apresentará neste campo o histórico da conta.
Sistema
O sistema apresentará o Saldo total, ou seja, a somatória de todas as sub-contas existentes para a conta.
Sistema O sistema apresentará o Total da movimentação de crédito efetuada na conta no dia. Ex.: depósito
Sistema O sistema apresentará o Total da movimentação de débito efetuada na conta no dia. Ex.: Saque
Sistema
O sistema apresentará o Total da quantia disponível no momento na conta. Representa a totalização da somatória do campo Saldo Total das Sub-Contas com o campo Créditos do Dia subtraído do campo Débitos do Dia.
Sistema O sistema apresentará a Previsão de CPMF até
aquele momento.
Sistema O sistema apresentará a bonificação da CPMF em função do saldo total mantido pelo período de 90 dias.
Sistema O sistema apresentará o total de saldo bloqueado para saque. Ex.: Depósito efetuado em cheque.
Sistema
O sistema apresentará o saldo total disponível para saque. É o campo Saldo Atual subtraído do campo CPMF Prevista acrescido do campo Bonificação CPMF e subtraído do campo Saldo Bloqueado.
Sistema Campo desabilitado, o extrato por enquanto, estará indisponível para impressão.
Sistema O usuário poderá solicitar a impressão do Saldo de Poupança. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Usuário O usuário poderá fechar a tela Saldo de Poupança. 3 5 7 6 4 2 1 8 11 10 12 13 14 9
3 – MOVIMENTAÇÃO
A movimentação do Produto Poupança Cooperada poderá ser efetuada de duas formas: • Módulo de Caixa, através de depósito e saque na Conta de Poupança;
• Módulo de Poupança, através de aplicação e resgate dos recursos disponíveis em Conta Corrente.
Movimentação pelo Módulo de Poupança:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 76 de 109
3.1 – APLICAÇÃO DE POUPANÇA
Para realizar uma aplicação, após o cadastramento prévio da conta de poupança, será necessário clicar em:
Figura 75 – Movimentação/ Aplicação em Poupança
Ao clicar neste submenu Aplicação em Poupança, será apresentada uma tela, onde será possível Incluir novas aplicações, Pesquisar e exibir aplicações realizadas, conforme a seguinte figura:
Figura 76 – Aplicação em Poupança
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O usuário deverá informar o código do cliente, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
1 2 4 3 5 6 7 9 8 10 11 12 1
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O usuário deverá informar o número da conta poupança, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário O usuário deverá selecionar a data de início do período da aplicação.
Sistema O usuário deverá selecionar a data final do período da aplicação.
Usuário O usuário deverá selecionar o tipo de procura desejada: Por conta Poupança ou Por Nome.
Usuário O usuário deverá digitar a informação a ser
localizada.
Usuário O sistema apresentará neste campo o histórico da conta e período selecionados (campo não editável).
Usuário O usuário poderá solicitar a lista das Aplicações em Poupança.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cadastramento de uma nova aplicação em poupança, clicando no botão “Incluir”.
Usuário
O usuário poderá solicitar a exclusão de um registro apresentado pelo sistema, clicando no botão “Excluir”.
Usuário
O usuário poderá solicitar o fechamento da tela Aplicação em Poupança perdendo todos os dados informados, clicando no botão “Fechar”.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Aplicação em Poupança, clicando no botão “Ajuda”.
2 3 9 8 10 4 7 6 5 12 11
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 78 de 109
Para realizar uma aplicação clique no botão será apresentada a tela de
Inclusão de Aplicação em Poupança, conforme a seguinte figura:
Figura 77 – Inclusão de Aplicação em Poupança
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O usuário deverá informar o número da conta poupança de crédito, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário O sistema preencherá automaticamente o código da cooperativa usuária (campo não editável)
Sistema
O usuário deverá informar o número da conta corrente de débito, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Sistema O usuário deverá informar o valor da aplicação.
Sistema
O sistema apresentará a data de aplicação será sempre a data atual do movimento (campo não editável).
Sistema
O sistema apresentará o saldo total disponível para saque no momento na conta Corrente (campo não editável).
Sistema Exibe o saldo total disponível para aplicação no momento em Conta Corrente (campo não editável).
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Sistema O sistema apresentará o limite existente do Cheque Especial em Conta Corrente (campo não editável). 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 5 3 4 2 1 7 6 8
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Sistema O sistema apresentará o total de saldo bloqueado em Conta Corrente (campo não editável).
Sistema O sistema apresentará o total de saldo a liberar naquele dia em Conta Corrente (campo não editável).
Usuário
Após o usuário informar a Inclusão de Aplicações de Poupança, deverá clicar no botão “OK” para finalizar o cadastro.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados na Inclusão de Aplicações feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Inclusão de Aplicações de Poupança. INFO RMAÇ Õ ES FORNE CIDAS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Inclusão de Aplicações de Poupança.
3.2 – RESGATE DE POUPANÇA
Figura 78 – Movimentação/ Resgate de Poupança
Ao clicar no submenu Resgate de Poupança, será apresentada uma tela, onde será possível Incluir novas aplicações, Pesquisar e exibir aplicações realizadas.
9 10 11 12 13 14
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 80 de 109
Figura 79 – Resgate em Poupança
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O usuário deverá informar o código do cliente, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário
O usuário deverá informar o número da conta poupança, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário O usuário deverá selecionar a data de início do período da aplicação.
Sistema O usuário deverá selecionar a data final do período da aplicação.
Usuário O usuário deverá selecionar o tipo de procura desejada: Por conta Poupança ou Por Nome.
Usuário O usuário deverá digitar a informação a ser
localizada.
Usuário O sistema apresentará neste campo o histórico da conta e período selecionados (campo não editável).
Usuário O usuário poderá solicitar a lista das Resgate em Poupança.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cadastramento de um novo resgate em poupança, clicando no botão “Incluir”. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar a exclusão de um registro apresentado pelo sistema, clicando no botão “Excluir”. 1 2 4 3 5 6 7 9 8 10 11 12 1 2 3 4 6 5 9 8 7 10
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O usuário poderá solicitar o fechamento da tela Resgate em Poupança perdendo todos os dados informados, clicando no botão “Fechar”.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Aplicação em Poupança, clicando no botão “Ajuda”.
Para realizar um resgate clique no botão será apresentada a tela de Inclusão
de Resgate em poupança, conforme a seguinte figura:
Figura 80 – Inclusão de Resgate em Poupança
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O usuário deverá informar o número da Conta Poupança que será debitada, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Sistema O sistema preencherá automaticamente o código da cooperativa usuária (campo não editável).
Usuário
O usuário deverá informar o número da Conta Corrente que será creditada, ou selecionar na lista clicando no ícone de pesquisa.
Usuário O usuário deverá informar o valor do resgate.
Sistema
O sistema apresentará a data do resgate que será sempre a data atual do movimento (campo não editável). I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
Após o usuário informar a Inclusão de Resgate em Poupança, deverá clicar no botão “OK” para finalizar o cadastro. 1 2 3 4 5 9 8 7 6 12 11 5 1 2 3 4 6
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 82 de 109
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados na Inclusão de Resgate em Poupança feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Inclusão de Resgate em Poupança. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Inclusão de Aplicações de Poupança.
4 – RELATÓRIOS
4.1 – CLIENTE
As fichas de cadastro do Cliente estão disponíveis para impressão, tanto de pessoa física como de pessoa jurídica. Para imprimir a ficha cadastral de pessoa física, acessar conforme a seguinte figura:
Figura 81 – Relatórios/ Cliente/ Ficha Cadastral Pessoa Física 9
8 7
Será exibida a tela abaixo, que virá marcada a opção do campo Emissão do Modelo, que se refere à impressão do formulário em branco, devido a isso os campos de seleção de Pessoas estarão desabilitados:
Figura 82 – Ficha Cadastral de Pessoas Físicas
Caso a Cooperativa queira imprimir as fichas com as informações devidamente preenchidas, deverá desmarcar a opção do campo Emissão do Modelo. Os dados referentes à pessoa,
deverão ser informados ou pesquisados pelo ícone . Pode-se selecionar por faixas de
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 84 de 109
Figura 83 – Ficha Cadastral de Pessoas Físicas (Campos Habilitados)
Para imprimir a ficha cadastral de pessoa jurídica, acessar conforme a seguinte figura:
Será exibida a tela abaixo, que virá marcada a opção do campo Emissão do Modelo, que se refere à impressão do formulário em branco, devido a isso os campos de seleção de Pessoas estarão desabilitados:
Figura 85 – Ficha Cadastral de Pessoas Jurídicas
Caso a Cooperativa queira imprimir as fichas com as informações devidamente preenchidas, deverá desmarcar a opção do campo Emissão do Modelo. Os dados referentes à Pessoa,
deverão ser informados ou pesquisados pelo ícone . Pode-se selecionar por faixas de
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 86 de 109
4.2 – CONTA POUPANÇA
Os contratos de abertura de Conta Poupança estão disponíveis para impressão, tanto de pessoa física como de pessoa jurídica. Para imprimir os contratos de abertura de Conta Poupança de pessoa física, acessar conforme a seguinte figura:
Figura 86 – Relatórios/ Conta Poupança/ Contrato de Poupança Pessoa Física
Será exibida a tela abaixo, que virá marcada a opção do campo Emissão do Modelo, que se refere à impressão do formulário em branco, devido a isso os campos de seleção de Conta Poupança estarão desabilitados:
Caso a Cooperativa queira imprimir os contratos com as informações devidamente preenchidas, deverá desmarcar a opção do campo Emissão do Modelo. Os dados
referentes à Pessoa deverão ser informados ou pesquisados pelo ícone . Pode-se
selecionar por faixas de contas e por PAC.
Figura 88 – Contrato Conta Poupança – Pessoa Física (Campos Habilitados)
Para imprimir os contratos de abertura de Conta Poupança de pessoa jurídica, acessar conforme a seguinte figura:
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 88 de 109
Será exibida a tela abaixo, que virá marcada a opção do campo Emissão do Modelo, que se refere à impressão do formulário em branco, devido a isso os campos de seleção de Conta Poupança estarão desabilitados:
Figura 90 – Contrato Conta Poupança – Pessoa Jurídica
Caso a Cooperativa queira imprimir os contratos com as informações devidamente preenchidas, deverá desmarcar a opção do campo Emissão do Modelo. Os dados
referentes à Pessoa deverão ser informados ou pesquisados pelo ícone . Pode-se
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 90 de 109
4.3 – LANÇAMENTOS
Figura 92 – Relatórios/ Lançamentos
Para imprimir os Relatórios de Lançamentos de Poupança, preencher conforme a seguinte figura:
Figura 93 – Relatório de Lançamentos em Poupança
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O usuário deverá selecionar a cooperativa Inicial e Final, para realizar a consulta.
Usuário O usuário deverá a titularidade da conta.
Usuário O usuário deverá selecionar a conta Inicial e Final, para realizar a consulta.
Usuário O usuário deverá informar a faixa de data inicial e final para realizar a consulta.
Usuário O usuário deverá informar a faixa de valores
mínimo e máximo para realizar a consulta.
Usuário O usuário deverá informar o tipo de titular da conta; “Todos”, Associado e Não-associado.
Usuário
O usuário deverá informar o(s) código(s) do histórico de acordo com o filtro de pesquisa dos Tipos de Históricos.
Usuário Usando as setas, o usuário poderá incluir e excluir um ou todos os códigos do histórico.
Usuário
Após o usuário informar o Relatório de Lançamentos em Poupança, deverá clicar no botão “OK” para solicitar o relatório de lançamento em poupança.
Usuário
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados na tela Relatório de Lançamentos em Poupança feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Relatório de
Lançamentos em Poupança. I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Relatório de Lançamentos em Poupança.
Para informar o Código o usuário pressionará o botão , neste momento aparecerá à lista
de todos os Tipos de Históricos cadastrados no Bancoob; O usuário deverá marcar opção do campo Totaliza por Conta, para obter o somatório final.
1 2 8 3 4 7 6 5 12 11 10 9
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 92 de 109
Figura 94 – Tipos de Históricos
4.4 – SALDOS
Para imprimir os Relatórios de Saldos de Poupança, preencher conforme a seguinte figura:
Figura 96 – Relatório de Saldos
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Usuário O usuário deverá selecionar a cooperativa Inicial e Final, para realizar a consulta.
Usuário O usuário deverá selecionar o Tipo de
Movimento do Saldo.
Sistema O usuário deverá selecionar o PAC, para
realizar a consulta.
Sistema
O usuário deverá informar se a faixa de consulta é para 1º Titular e se mostra Saldos Zerados, e a ordem de apresentação, se por nome, ou por conta.
Sistema O usuário deverá informar a Titularidade da conta; “Todos”, Associado e Não-associado.
Sistema O usuário deverá selecionar o Tipo de Pessoa; “Todos”, Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
I NF ORMA ÇÕES FOR N ECID AS
Sistema O usuário deverá selecionar o(s) Tipo(s) de Poupança(s) indicando com os botões .
1 2 6 5 3 7 8 4 9 10 11 12 3 2 1 5 7 6 4
GECOQ – Gerência de Controle e Qualidade Página 94 de 109
Responsável
Preenchimento Campo Descrição
Sistema
O usuário deverá selecionar o(s) Tipo(s) de Conta(s) Poupança(s) indicando com os botões
.
Sistema
Após o usuário informar o Relatório de Saldos, deverá clicar no botão “OK” para solicitar o relatório de saldos.
Sistema
O usuário poderá solicitar o cancelamento dos dados informados na tela R Relatório de Saldos feita, clicando no botão “Cancelar”.
Usuário O usuário poderá fechar a tela Relatório de Saldos. INFO RMAÇ Õ ES FORNE CIDAS Usuário
O usuário poderá solicitar uma ajuda caso tenha dúvidas sobre o preenchimento da tela Relatório de Saldos.
4.5 – SALDOS FECHADOS
Figura 97 – Relatórios/ Saldos Fechados 8
9
10
11
