Análise Financeira

Neste capítulo serão apresentadas as projeções financeiras da empresa.

4.4.1 Investimentos Fixos

Quadro 9: Tabela de Investimentos Fixos da BJJ Nerd

Descrição Quantidade Valor Unitário Total

1 Website 1 R$ 3.400,00 R$ 3.400,00

2 Vimeo 1 R$ 726,35 R$ 726,35

3 Iugu 1 R$ 1.500,00 R$ 1.500,00

Total R$ 5.626,35

Fonte: Elaborado pelos autores.

Os investimentos fixos iniciais para a execução do negócio tem relação com a criação da plataforma BJJ Nerd Pro. O website será desenvolvido pela Deodapps, empresa de Belo Horizonte que já desenvolvou outros sites para os sócios.

Para que a plataforma seja funcional, é necessária a contratação do plano Vimeo Pro, possibilitando a utilização dos vídeos no próprio canal. Isto diminui a possibilidade da cópia de conteúdos para a divulgação por terceiros, dificultando o download e disponibilizando apenas nas páginas descritas.

O sistema de pagamento Iugu será utilizado para auxiliar na recorrência. Para isso, é necessário o desenvolvimento de uma integração via API ou a compra de plug-ins, onde a segunda opção diminui consideravelmente o custo para a integração com o site bjjnerd.com.br.

4.4.2 Capital de Giro

Quadro 10: Tabela de Estimativa do estoque inicial da BJJ Nerd

Descrição Quantidade Valor Unitário Total

1 Vídeo aula 10 horas R$ 700,00 R$ 7.000,00

2 Blog Post 48 posts R$ 42,80 R$ 2.054,00

Total de A R$ 9.054,00

Fonte: Elaborado pelos autores.

Quadro 11: Tabela de representação do Caixa Mínimo da BJJ Nerd

Custo Fixo Mensal R$ 19.642,33

Custo Variável Mensal R$ 15.000,00

Custo Total da Empresa R$ 44.642,33

Custo Total Diário R$ 1.488,08

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 30 dias

Total R$ 44.642,33

Fonte: Elaborado pelos autores.

Quadro 12: Tabela de representação do Capital de Giro da BJJ Nerd Investimentos Financeiros

Estoque Inicial R$ 9.054,00

Caixa Mínimo R$ 44.642,33

Fonte: Elaborado pelos autores.

4.4.3 Investimentos Pré-operacionais

Quadro 13: Tabela de Investimentos Pré-operacionais da BJJ Nerd Investimentos Financeiros Valor

Despesas de Legalização R$ 1.000,00

Divulgação R$ 5.000,00

Total R$ 6.000,00

Fonte: Elaborado pelos autores.

4.4.4 Investimento Total

O capital de R$ 130.000,00, valor necessário para garantir a saúde financeira do negócio, que no cenário realista atinge o saldo positivo no oitavo mês, será integralizado pelo investidor, não utilizando nenhuma forma de empréstimo ou financiamento.

Para a estimativa de investimento inicial, levando em conta o faturamento da empresa para sua sobrevivência, foram considerados os seguintes itens conforme a tabela a seguir:

Quadro 14: Quadro de investimentos da BJJ Nerd nos primeiros 7 meses

INVESTIMENTOS R$ 183.680,35

Desenvolvimento Site e Manutenção do Site R$ 12.200,00

Vimeo R$ 726,35 Conteúdo R$ 2.054,00 Produto R$ 35.000,00 Publicidade R$ 35.000,00 Iugu R$ 8.000,00 Automação de Marketing R$ 6.000,00 Contabilidade R$ 4.200,00 Pro Labore R$ 35.000,00 Salários e Encargos R$ 21.000,00 Sala R$ 14.000,00 Despesas Administrativas R$ 10.500,00

Fonte: Elaborado pelos autores

O desenvolvimento do site será oferecido pela Deodapps, fornecedor que já tem um relacionamento com com um dos sócios da empresa, o que proposcionou uma relação custo x benefício bastante interessante. Este site contará com informações sobre a empresa, vídeos, blog interativo com notícias de saúde, área restrita para assinantes e um eccomerce com produtos exclusivos de um patrocinador.

No que tange conteúdos para blog, serão produzidos 48 conteúdos no decorrer de 6 meses através de redatores da empresa Contentools. Essa plataforma especializada em produção de conteúdo oferecerá ao portal informações relacionadas a saúde física do atleta, oferecendo o suporte necessário para que ele possa praticar a arte suave de forma saudável.

Para a criação da área restrita será utilizado a plataforma de vídeos Vimeo. Para oferecer material de forma paga, é necessário o upgrade da conta para o plano Vimeo Pro, com um custo de US$ 199,00, ou R$ 726,35.

A produção e edição do conteúdo oferecido no canal será feita por Gabriel Neves, graduando de jornalismo na Universidade Federal de Santa Catarina. Isso proporcionou uma redução de custos para o negócio, uma vez que o valor cobrado é bastante inferior ao oferecido no mercado. Para que a plataforma BJJ Nerd seja atrativa para os clientes, estipulamos a criação de vídeos a um custo mensal de R$ 5.000,00, oferecendo todos para os assinantes na área restrita do site um conteúdo diferenciado e de qualidade.

Visando acelerar a promoção da marca, será gasto R$ 5.000,00 por mês em publicidade. Este valor será investido no Facebook e de forma pontual, focando no investimento dos vídeos publicados no Youtube e promoção dos eventos da marca.

O sistema de pagamento utilizado no site será o Iugu, plataforma especializada em pagamento recorrente que também possibilita integrar com a loja virtual. As taxas de cobrança da empresa foram mais atrativas, porém o custo de R$ 8.000,00 refere-se a compra, instalação do plug-in para o pagamento recorrente e pagamento das tarifas nos primeiros meses do negócio.

Em busca da automatização do marketing digital, a plataforma escolhida foi a RD Station, da empresa Resultado Digitais. Pela experiência dos dois sócios com este sistema, Lucas e Giovani, esta ferramenta potencializará muito os resultados da empresa em relação a vendas e relacionamento com o cliente.

Os gastos com contabilidade consideram a abertura da empresa e uma mensalidade já definida com a empresa ADM Contabilidade LTDA, que também já oferece serviços a dois dos sócios da Eficiência Esportiva em outras empresas.

A estimativa também leva em consideração o Pro Labore e os sálarios, investimentos estes necessários para que a empresa tenha um bom funcionamento e atenda os clientes com excelência.

Será necessária também uma sala para que seja sede da empresa, com um custo mensal estimado em R$ 2.000,00, além das despesas administrativas mensais que são calculadas com um valor de R$ 1.500,00 por mês.

4.4.5 Estimativa do Faturamento da Empresa

A estimativa de receita será projetada em três cenários diferentes, sendo eles: pessimista, realista e otimista. Além disso, esta análise será feita compreendendo dois períodos de tempo, mensal e anual.

Por não se tratar de uma empresa com espaço físico, a diferenciação dos cenários se dará pela qualidade do trabalho de realizado pela empresa. Para uma maior acertividade na estimativa de crescimento, foram utilizados os seguinte critérios: crescimento de visitas, taxa de conversão de visitante para lead e de lead para cliente, churn, ticket médio, custo por click de mídia paga e tempo de permanência no plano. Os valores utilizados para estes indicadores foram levantados com base no mercado.

No cenário pessimista, a empresa obterá uma conversão geral (de visitante para cliente) de 0,13%, atingindo 677 clientes no final de 12 meses. A análise do cenário realista utiliza 0,25% de conversão para clientes, chegando ao final do primeiro ano de operações com 2.729 clientes acumulados. Por fim, no cenário otimista, cerca de 0,75% dos acessos no portal BJJ Nerd se tornarão assinantes do plano, obtendo um total de 7.279 usuários da plataforma.

Para calcular o valor referente aos diferente tipos de assinaturas, utilizou-se o ticket médio de R$ 18,37 por mês, sendo este o valor médio recebido por mês dos clientes. Este valor foi baseado na resposta para a pergunta “Qual o modelo de pagamento que você prefere?”, levando em consideração a percentagem do modelo de pagamento selecionado.

Ao que diz respeito à loja virtual dentro do site http://bjjnerd.com.br, estimasse uma receita crescente e relacionada com o aumento da visibilidade da marca. Será cobrado do patrocinador esclusivo 20% do faturamento pelo aluguel da loja, com um volume de vendas será 5% do número de assinantes em todos os cenários, com o ticket médio de R$ 300,00.

Quadro 15: Quadro de previsão de receita mensal no 12º mês da BJJ Nerd PREVISÃO DE RECEITA MENSAL NO 12 MÊS

RECEITA PESSIMISTA REALISTA OTIMISTA

Assinaturas R$ 12.436,49 R$ 50.131,73 R$ 133.715,23 Loja Virtual R$ 2.031,00 R$ 8.187,00 R$ 21.837,00

TOTAL R$ 14.467,49 R$ 58.318,73 R$ 155.552,23

Fonte: Elaborado pelos autores

Quadro 16: Quadro de previsão de receita anual da BJJ Nerd