Bloke edilmiş çekler genellikle konut, arsa ve iş yeri gibi emlak satışlarında kullanılır. Bloke çek banka tarafından keşidecinin (ödemeyi yapacak tarafın) beyanına göre yazılır.
Örneğin işleme konu olan dairenin bedeli 200.000 TL. Bu durumda alıcı bankaya 200.000 TL para yatırıyor ve bloke ettiriyor. Bunun karşılığında da bankada 200.000 TL tutarında çek alıyor. Tapuda işlem anında çeki satıcıya veriyor ve işlem gerçekleşiyor. Satıcı daha sonra bankaya giderek bloke edilen tutarı tahsil ediyor.
Alıcı ve satıcının çek ile ilgili bir problem yaşamamaları için tapudaki işlemi yapmadan önce, Bloke Çekin kontrol edilmesi gerekir. Bunun için imza öncesinde bloke çekin bulunduğu bankanın şubesinden, çekin durumunu öğrenilmesi gerekir.
Bloke çek düzenlenirken zorunlu şekil şartlarına uyulmalı ve özellikle rakam yazılırken çok dikkat edilmeli. Uygulamada çekler hamiline veya nama yazılı olarak düzenlenebiliyor.
Bu menüde portföye giren senetlerinizle ilgili hareketlerin tanımlamalarını yapabilirsiniz.
Senet ciro etme, bankaya tahsilata gönderme, bankaya teminata gönderme, bankadan senet tahsilatı, senet tahsilatı, teminattan senet iadesi, portföyden müşteriye senet iadesi, borç senedi ödemesi, portföye senet iadesi, senet protesto, senedi takibe gönderme işlemlerinizi yapabilirsiniz.
7.4.1. Senet Ciro Etme
Bu menüde müşterilerinizden aldığınız senetleri başka bir firmaya veriyorsanız senet ciro etme işlemini kullanabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.2. Bankaya Tahsilata Gönderme
Bu menüde portföyünüzdeki senetleri bankaya tahsilata gönderme işlemi için kullanabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.3. Bankaya Teminata Gönderme
Bu menüde portföyünüzdeki senetleri bankaya teminata gönderme işlemi için kullanabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.4. Bankadan Senet Tahsilatı
Bu menüde bankaya tahsilata gönderilen senetlerinizin tahsil edildiğinde banka hesabınızda görünmesi için giriş yapacağınız bölümdür. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.5. Elden Senet Tahsilatı
Bu menüde müşteri senetlerinizi bankaya tahsilata veya teminata göndermediyseniz, müşterinizden senedinizi elden tahsil ediyorsanız bu menü kullanılır. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.6. Teminattan Senet İadesi
Bu menüde bankaya teminata gönderilen senetlerinizin teminat süresi dolduğunda tekrar senedin iade işlemlerini bu menüden yapabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.7. Portföyden Müşteriye Senet İadesi
Bu menüde portföyünüzdeki senetlerin tahsilatını yapmayıp müşterinize tekrar iadesini yapabilirsiniz.
Böyle bir durumda müşteri cari bakiyesi tekrar borçlanacaktır. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.8. Borç Seneti Ödemesi
Bu menüde firmalara vermiş olduğunuz kendi senetlerinizin vadesi geldiğinde ödeme işlemlerini yapabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.9. Portföye Senet İadesi
Bu menüde firmalara vermiş olduğunuz borç senetlerinizin tekrar ilgili firmadan portföyünüze iade işlemlerini yapabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.10. Senet Protesto
Bu menüde portföyünüzdeki senetlerin eğer tahsilat esnasında karşılığı çıkmadıysa buradan işlemlerinizi yapabilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.11. Seneti Takibe Gönderme
Bu menüde karşılıksız çıkan senetlerinizin arkasını yazdırıp takibe gönderebilirsiniz. Menü kullanımı diğer bölümlerde anlatıldığı gibidir.
7.4.12. Senet İlgili Önemli Bilgiler
Hukuksal olarak kıymetli evrakların yaptırımları olduğu için ödemeler ile ilgili olan konularda kullanılan seçenekler arasında senette vardır. Kişilerin ve şirketlerin rahatlıkla kullanabildiği bu belge, alacaklılık göstergesidir. Bir alacak karşılığında düzenlenir ve hukuksal geçerliliği mevcuttur. Bu sebeple tercihi yüksektir. Çek ile çok benzer yanları vardır. Fakat ikisinin de şekli ve uygulaması farklıdır.
7.4.12.1. Senet Nedir
Bir borçluluk karşısında, iki kişi arasında imzalanan ve kıymetli evraklar içerisinde yerini alan belgeye senet denir. Bulunan iki tarafa verilen isimler ise; muhatap ve lehtardır. Yani borçlu ve alacaklı şeklindedir. Kıymetli evrakların içerisinde yerini alması da belli bir şekil ve düzeni beraberinde getirmiştir. Yani senetlerin kendilerine göre özellikleri vardır. Bu özellikler dikkate alınarak düzenlenmezse eğer geçersiz sayılırlar. Bu sebeple senet düzenleyecek ya da alacaklı olarak bulanacak kişilerin bu konuya dikkat etmesi gereklidir.
7.4.12.2. Senedin Özellikleri Nelerdir?
Senet kullanıldığında sahiplerine birçok şekilde özellik verir. Bunların en başında da alacaklılık hakkı gelir. Yani senet kimin adına düzenlenmişse onun düzenleyen kişiye karşı hakkı mevcuttur. Üstelik bu hak sadece ulus içerisinde değil uluslararası düzeydedir. Yani senet kullanımı global olarak
mümkündür. Senede baktığımızda da bir borç ilişkisinin kurulduğunu göreceksiniz. Bunun sebebi ise senedin olması için gerekli olan iki taraftır. Yani alacaklı ve borçlu taraflar mevcut olduğu için borç ilişkisi vardır.
Senetlerde önemli olan diğer bir durum ise imzalar ve beyanlardır. Bunların bağımsız olması senedin özelliklerinden biridir. Ayrıca ibrazı da zorunludur. Bu sebeple senetlerin şekil ve şartlara uygun olarak hazırlanması ve özelliklerinin de dikkate alınması gereklidir. Senetlerde en çok dikkat edilmesi gereken konu; eğer senet üzerinde kefil olarak bile imza bulunsa tam sorumluluk mevcuttur.
Yani, senet üzerinde bulunan bütün imzalar koşulsuz ve tam bir şekilde sorumludur.
Senetlerin şekil ve şartına bakmak gerekirse bulunması zorunlu olan alanlar mevcuttur. Bunların en başında senedin geçerli olabilmesi için ‘poliçe’ kelimesi yer almalıdır. Ödeme karşısında kayıtsız ve şartsız havaleyi zorunlu kılar. Ödeyecek ve ödenecek kişilerin bilgilerinin senette istenildiği gibi yazılması şarttır. Ayrıca ödeme yeri, vade, düzenlenme tarihi gibi alanlarda mutlaka doldurulmalıdır.
Son olarak imzaların atılması da çok önemlidir. Takdir edersiniz ki imza olmadığı sürece senedin herhangi bir hükmü bulunmaz.
7.4.12.3. Senet Nasıl Kullanılır?
Özellikle ticari faaliyetlerde kullanılan senetler, kişisel borç ya da alacaklarda da kullanılabilir. Borçlu taraf parasını ödeyeceği zamanı senet üzerinde belirterek, gerekli olan diğer bilgileri de doldurur.
İmza işlemleri de bittikten sonra, gerekli kontroller yapılarak alacaklıya verilir. Alacaklı da kontrollerini yaptıktan sonra vadesini beklemeye çekilir. Daha sonra senedin vadesi geldiğinde, belirtilen ödeme yerine gidilir ve senedin borcu tahsil edilir. Eğer borçlu kişi borcu ödemiyorsa bu senet ile hukuksal işlemleri başlatabilirsiniz. Bu sebeple alacakların temini için önemli bir araçtır.
Sonuç olarak; borçlar karşısında alacaklılık hakkı veren ve alacakları hukuksal düzenlerde de değerlendirebileceğini ön gören kıymetli evraka senet denir. Düzenlenmesinde ki şekil ve şartlarına dikkat ettiğiniz aynı zamanda özelliklerini iyi bildiğiniz sürece senet kullanımınız daha doğru olur.
Böylelikle hem alacaklı hem de borçlu olarak hukuksal anlamda kendini ifade etmek daha da kolaylaşır.
8. Liste ve Raporlar
Bu menüde liste ve raporlarınızı alabilirsiniz.
8.1. Listeler
Listeler menüsünde hareket listesi, detaylı hareket listesi, taksitli hareket, çek harekerleri ve senet hareketlerini listeleyebilirsiniz.
Hareket listelerine tıkladığınızda filtreler butonuna tıklayarak filtre ekranını açabilirsiniz. Karşınıza aşağıdaki gibi filtre ekranı gelecektir. Filtre ekranından vereceğiniz kriterlere göre raporlarınız oluşacaktır.
8.2. Raporlar
Raporlar menüsünde Ekstre raporu (Cari, Kanka, Kasa, Kredi Kartı ve Pos kartı) stok ekstre raporu, cari raporu, satış raporu, borçlu alacaklı listesi, gün raporu, kasa raporu, çek raporu, senet raporu, taahhüt raporu, mutabakat raporu hareket detay raporları ve diğer raporların olduğu genel raporları alabilirsiniz.
Herhangi bir rapora tıkladığınızda aşağıdaki biri bir rapor filtre ekranı açılacaktır. Cari seçimine + butonuna tıkladığınızda cari kartlarınız listelenir. Eğer ekstre türünü değiştirmek istiyorsanız Açılan ekranda Türü kısmına tıklayarak cari yerine diğer seçenekleri seçebilir ve buna göre rapor
alabilirsiniz.
Raporların en altında bulunan Raporlar butonuna tıkladığınızda ekstra raporlar karşınıza gelecektir.
Rapor ekranlarında açılan filtreleri vererek raporlarınızı alabilir, raporları excel, word, pdf, tıf gibi formatlara çevirebilirsiniz.
9. Diğer İşlemler
Diğer işlemler menüsü altında devir işlemleri, cari işlemleri, entegrasyon, borç/alacak taahhüdü, stok işlemleri ve hatırlatmaların girişini yapabilirsiniz.
9.1. Devir
9.1.2. Alacak Devri
Bu bölümde sisteme yeni başlayan müşteriler mevcut alacaklı carilerin alacak devirlerini girebilirler.
Eğer Ön muhasebe programını kullanıyorsanız yeni yıl geçişlerinde sistem otomatik olarak alacaklıları buraya otomatik olarak getirecektir. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir.
9.1.3. Açılış İşlemleri
Bu menüde yeni yıl eklendiğinde bir önceki yıldan kartların aktarılması (Cari Kart, Banka Kartı, Kasa Kartı, Stok Kartı vb.) borç alacak devirleri, stok/demirbaş devirleri, kredi kartı ile tahsilat yapılmış ancak henüz banka hesabına geçmemiş işlemlerin devirleri, tahsil edilmemiş vadesi gelmemiş çek ve senetlerin devir işlemlerini gerçekleştirebilirsiniz. Devir işlemi yapmadan önce ön izleme butonuna basarak işlem öncesi hareketleri görebilirsiniz.
9.2. Cari İşlemleri
Bu menüde cari borç dekontu, cari alacak dekontu ve cari verman işlemlerini yapabilirsiniz.
9.2.1. Cari Borç Dekontu
Carilerinizi veya personelinizi borçlandırmak istiyorsanız bu menüyü kullanabilirsiniz. Daha sonra yapılan ödemelerle cari hesap sıfırlanır. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir.
9.2.2. Cari Alacak Dekontu
Carilerinizi veya personelinizi alacaklandırmak istiyorsanız bu menüyü kullanabilirsiniz. Daha sonra yapılan ödemelerle cari hesap sıfırlanır. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir.
9.2.3. Cari Hesap Virmanı
Cariler arası virman işlemlerinizi bu menüden yapabilirsiniz. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir.
9.3. Borç/Alacak Taahhütü
Bu menüde cari borç ve alacak taahhüt işlemlerini yapabilirsiniz.
9.3.1. Alacak Taahhütü
Carilerinize alacak taahhütü girmek istiyorsanız bu menüyü kullanabilirsiniz. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir. Örneğin kredi kartı satış yaptınız ancak çekim işlemini daha ileriki bir tarihte yapacaksınız. Böyle bir durumda ekranın sol tarafıda alacak taahhütüne bu işlem
Alacak taahhütü menüsünün solunda bulunan sağa ok işaretine basarak detaylarını görebilirsiniz.
Kredi kartının günü gelip çekim yapıldığında ekranın sağ tarafındaki alacak taahhütünde ilgili satıra tıklanarak toplu tahsilat ekranı açılır ve işlem tamamlanır. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir.
9.3.2. Borç Taahhütü
Carilerinize borç taahhütü girmek istiyorsanız bu menüyü kullanabilirsiniz. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir. Örneğin kredi kartı alım yaptınız ancak çekim işlemini daha ileriki
bir tarihte yaptıracaksınız. Böyle bir durumda ekranın sol tarafıda borç taahhütüne bu işlem düşer.
Borç taahhütü menüsünün solunda bulunan sağa ok işaretine basarak detaylarını görebilirsiniz.
Kredi kartının günü gelip ödeme yapıldığında ekranın sağ tarafındaki borç taahhütünde ilgili satıra tıklanarak toplu ödeme ekranı açılır ve işlem tamamlanır.
9.4. Stok İşlemleri
Bu menüde stok girişi, stok çıkışı ve stok devir işlemlerini yapabilirsiniz.
9.4.1. Stok Giriş Fişi
Depolar arası stok sevkiyatlarınızı bu menüden yapabilirsiniz. Deponuza eğer yeni bir stok geldiyse buradan işleyebilirsiniz.
9.4.2. Stok Çıkış Fişi
Depolar arası stok sevkiyatlarınızı bu menüden yapabilirsiniz. Deponuzdan eğer bir stok sevkiyatı yapıyorsanız buradan çıkış işlemini yapabilirsiniz..
9.4.3. Stok Devir Fişi
Bu bölümde sisteme yeni başlayan müşteriler mevcut stok devirlerini girebilirler. Eğer Ön muhasebe programını kullanıyorsanız yeni yıl geçişlerinde sistem otomatik olarak bir önceki yıldaki stoklarınızı açılış işleminden stokları devrettiğinizde mevcut stok kartlarınız ve adetleri buraya getirecektir.
Mevcut stok sayımlarınızda herhangi bir farklılık varsa buradan elle müdahale edebilirsiniz. Menü kullanımı daha önceki menülerde anlatıldığı gibidir.
9.5.1. Entegrasyon İşlemleri
Entegrasyon işlemleri menüsünde vermiş olduğunuz filtreler doğrultusunda ön muhasebede girilen hareketlerin muhasebeye fiş oluşturma işlemlerini yapabilirsiniz.
9.5.1.1. Filtreler
Filtreler butonuna tıkladığınızda karşınıza aşağıdaki filtre ekranı gelecektir. Burada ekranın ortasında bulunan tarih alanında size seçim için daha önceden oluşturulmuş alanları kullanabilir veya istediğiniz tarih aralığını kendiniz seçebilirsiniz.
Ekranın soltarafında bulunan vade tarihi, işlem türü, işlem no, belge no, işlem yeri, cari, pos,
demirbaş, açıklama, tutar, cari il-ilçe, cari tipi, demirbaş tipi, depo, personel, diğer ve işlem tipine göre filtreler verebilirsiniz.
Örneğin işlem türüne tıkladığınızda ekranın ortasındaki tarih alanına artık işlem türlerine göre filtre verebilmeniz için işlem türü seçenekleri açılır. Buradan + butonuna tıklayarak istediğiniz alanı filtre ekranına taşıyabilirsiniz.
Filrelerinizi belirledikten sonra sorgula butonuna bastığınızda seçtiğiniz tarihteki ve işlem trüne göre yapılan hareketler listelenir.
9.5.1.2. Aynı Hesaplar Toplansın
Aynı hesaplar toplansın seçeneğine tıkladığınızda vermiş olduğunuz filtrede genel muhasebe hesap planında aynı hesaplar kullanılır ise ayni fiş içerisnde ilgili hesaptan birden fazla değil tüm hareketleri tek ehsapta toplayacaktır.
9.5.1.3. Her Hareket Ayrı Fiş olsun
Her hareket ayrı iş olsun seçeneği işaretlendiğinde ismindende anlaşılacağı gibi vermiş olduğunuz filtredeki ilgili hareketler genel muhasebe programında hepsi farklı bir olarak işlenecektir. Eğer ilgili seçenek işaretli değil ise sistem tüm hareketleri tek fişte oluşturacaktır.
9.5.1.4. Belge Numarası Olmayanları Uyar
Belge numarası olmayanları uyar seçeneği işaretli ise seçilenleri muhasebeleştir butonuna tıkladığınızda sistem ön muhasebe hareket girişlerinde eğer belge numarası girmediyseniz ilgili hareketler için size uyarı mesajı çıkacak ve bu hareketleri sistem muhasebeleştirmeyecektir. E-Defter kullanan müşterilerde belge no girme zorunluluğu vardır.
9.5.1.5. Entegrasyon Tanımları
Genel muhasebe programında ön muhasebede açılan her cari, personel vb hesaplar için ayrı ayrı hesap açılmak istenmiyorsa sistem ana hesap bazında genel muhasebede detay hesap açar. Ana
9.5.1.6. Seçilenleri Muhasebeleştir
Vermiş olduğunuz filtreler doğrultusunda ekrana gelen harekelri muhasebeleştirmek için ekranın solunda hareketlerin karşısında bulunan kutucuklar işaretlenir. Tümünü işaretlemek istiyorsanız en üstteki kutucuğu işaretlemeniz yeterli olacaktır.
Seçilenleri muhasebeleştir butonuna bastığınızda sistem karşınızdaki gibi bir ekran açacaktır. Ekranın solunda bulunan hesap kodu sütünunda eğer bir hesap yoksa ilgili cari, stok, banka, vergi vb akanın muhasebede karşılığı olacak hesap planından hesabın seçilmediği anlamına gelir ve bu hareket muhasebeleşmez. Bu hareketin kartına gidip ilgili hesabın tekrar seçilmesi gerekir. Hesap seçme işlemi bir defay mahasus yapılır.
9.5.1.6.1. Yeni Fiş Oluştur
Yeni fiş oluştur seçeneği burada seçmiş olduğunuz hareketler için genel muhasebe programında yeni bir fiş oluşturacaktır. Eğer yeni fiş oluştur seçeneğini kayıtlı fiş seçimi olarak işaretlerseniz daha önceden oluşturulan bir fişle hareketleri birleştirecektir.
9.5.1.6.2. Fiş Türü
Fiş türü genel muhasebe oluşacak fişin türünü belirler. Hareketlerin durumuna göre mahsup, tahsil, tediye, açılış ve kapanış fişi seçerek fişinizi oluşturabilirsiniz.
9.5.1.6.3. Fiş Tarihi
Fiş tarihi genel muhasebede oluşacak fişin tarihini belirtir.
9.5.1.6.4. Fiş Açıklaması
Fiş açıklaması alanıda genel muhasebede oluşacak fişin genel açıklama satırını belirtir.
9.5.1.6.5. Muhasebe İşlemini Bitir
Muhasebe işlemini bitir seçeneği seçmiş olduğunuz hareketleri artık genel muhasebede fiş oluşturma işlemini tamamlar. Muhasebe fişi oluşmuş hareketler artık tekrar entegrasyon hareketlerine gelmeyecektir. Ancak oluşturulan fişler genel muhasebeden siler veya ön muhasebede tekrar bu hareketler üzerinde düzenleme işlemleri yapılırsa o zaman tekrar entegrasyon işlemlerini bu hareketler gelecektir.
9.6. Hatırlatmalar
İleriki tarihlerde yapacağınız işlemleri bu menüden yazabilirsiniz. Burada hatırlatma için kısa bir açıklama, hatırlatmanın başlangıç tarihi, bitiş tarihi, detaylı açıklama ve hatırlatma ile ilgili detay girebilirsiniz. İşleminizi kaydettiğinizde ekranın sağ tarfında bulunan butonda hatırlatmalar seçeneğinde kaç tane hatırlatmanız olduğunuz görebilirsiniz.