38 Balanço Patrimonial - Passivo
II. Títulos e Valores Mobiliários
As receitas com operações de títulos e valores mobiliários atingiram R$30.849 milhões em 2011, crescimento de 44,5% em relação a 31 de dezembro de 2009 e de 32,7% em relação a 31 de dezembro de 2010.
R$ milhões, exceto percentuais 2009 2010 2011 Var. % 10/09 Var. % 11/10 Receitas com Títulos e Valores Mobiliários 21.350 23.238 30.849 8,8 32,7
Fonte: Demonstrações Financeiras Consolidadas. Nota 8 – Títulos e Valores Mobiliários – TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos- IFD
A carteira de títulos e valores mobiliários registrou crescimento de 17,3% em 2011 e de 35,8% em relação a 2009. Os títulos da categoria Disponíveis para Venda são os mais representativos na carteira, respondendo por 53,0% do total, conforme tabela a seguir.
R$ milhões, exceto percentuais 2009 2010 2011 Var. % 10/09 Var. % 11/10 Títulos para Negociação 38.274 50.445 63.257 31,8 25,4 Títulos Disponíveis para Venda 62.161 75.142 88.385 20,9 17,6 Títulos Mantidos até o Vencimento 22.280 16.496 15.051 (25,8) (8,8)
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R$ milhões, exceto percentuais 2009 2010 2011 Var. % 10/09 Var. % 11/10 Valor Contábil da Carteira de TVM 122.715 142.083 166.693 15,8 17,3 Fonte: Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 8 – Títulos e Valores Mobiliários – TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos- IFD III. Depósitos e Captações no Mercado
As despesas com operações de captação no mercado atingiram R$53.055 milhões em 2011, o que representa crescimento de 36,9% em relação a 2010. Esse crescimento é explicado pelo incremento no saldo médio das captações, bem como pela alteração em seu mix, com maior participação das operações interfinanceiras, dos depósitos a prazo e das captações no mercado aberto no total geral da carteira.
R$ milhões, exceto percentuais 2009 2010 2011 Var. % 10x09
Var. % 11x10 Despesas de Operações de Captação no
Mercado 30.146 38.756 53.055 28,6 36,9
Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 17 – Depósitos e Captações no Mercado Aberto. Depósitos
Os depósitos totais do Banco do Brasil somaram R$442.386 milhões em dezembro de 2011, com evolução de 31,1% em relação a dezembro/09 e 17,4% em relação a dezembro/10. Uma das razões para esse crescimento foi a evolução dos depósitos a prazo, que apresentaram expansão de 29,9% em relação ao montante apurado em dezembro de 2010, respondendo por 60,1% dos depósitos totais ao final de 2011.
Em 31 de dezembro de
R$ milhões, exceto percentuais 2009 % Total 2010 % Total 2011 % Total Var.% 10/09 Var.% 11/10 Depósitos à Vista 56.459 16,7 63.503 16,9 62.016 14,0 12,5 (2,3) Depósitos de Poupança 75.742 22,4 89.288 23,7 100.110 22,6 17,9 12,1 Depósitos Interfinanceiros 11.619 3,4 18.998 5,0 14.450 3,3 63,5 (23,9) Depósitos a Prazo 193.516 57,3 204.652 54,3 265.809 60,1 5,8 29,9 Depósitos para Investimentos 229 0,1 410 0,1 - - 78,7 - Total 337.564 100,0 376.851 100,0 442.386 100,0 11,6 17,4 Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 17 – Depósitos e Captações no Mercado Aberto.
Depósitos à vista
Depósitos à vista, que são em grande parte saldos em contas correntes mantidas junto ao Banco do Brasil, sobre os quais não são pagos juros ao depositante, totalizaram R$62.016 milhões em 31 de dezembro de 2011 (em comparação com R$63.503 milhões e R$56.459 milhões em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente), e foram responsáveis por 14,0% do total de depósitos do Banco (em comparação com 16,9% e 16,7% em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente). Em 31 de dezembro de 2011, o Banco tinha aproximadamente 36,1 milhões de contas de depósito à vista (em comparação com 35,9 milhões e 35,0 milhões em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente), dos quais aproximadamente 93,8% estavam em nome de pessoas físicas (em comparação com 93,9% e 93,7% em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente).
O Banco Central determina os usos para os fundos em contas de depósito à vista e outras fontes (como o float sobre a cobrança de impostos e outras cobranças) para todos os bancos brasileiros. A norma vigente determina que as instituições depositem 43,0% do saldo médio diário de depósitos à vista em espécie e sem incidência de juros além de um adicional de 12,0% sobre esses depósitos junto ao Banco Central, em títulos federais atrelados à taxa SELIC. Um adicional de 28,0% deve ser concedido como empréstimos para o agronegócio e 2,0% desses recursos devem ser concedidos como empréstimos a clientes de baixa renda.
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Depósitos de poupança
Em 31 de dezembro de 2011, os depósitos de poupança totalizaram R$100.110 milhões, em comparação com R$89.288 milhões e R$75.742 milhões em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente, respondendo por 22,6% do total de depósitos mantidos no Banco (em comparação com 23,7% e 22,4% em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente).
Em 31 de dezembro de 2011, o Banco possuía aproximadamente 24,7 milhões de contas poupança contra 23,6 milhões e 23,4 milhões em 31 de dezembro de 2010 e 2009, respectivamente, dos quais aproximadamente 99,2% estavam em nome de pessoas físicas (em comparação com 99,3% em 31 de dezembro de 2010 e 2009).
Depósitos a prazo
Em se tratando dos depósitos a prazo, em dezembro/11, 67,5% eram de clientes PF e PJ. Além disso, ao final de 2011, 29,2% do total de depósitos a prazo eram judiciais, conforme tabela a seguir:
Em 31 de dezembro de
R$ milhões, exceto percentuais 2009 % Total 2010 % Total 2011 % Total Var.% 10/09
Var.% 11/10 Clientes PF e PJ 122.783 63,4 129.162 63,1 179.526 67,5 5,2 39,0 Judiciais 57.480 29,7 64.688 31,6 77.667 29,2 12,5 20,1 Especiais e de Fundos e Programas 12.895 6,7 10.347 5,1 8.072 3,0 (19,8) (22,0)
Demais 358 0,2 455 0,2 544 0,2 27,2 19,6
Total Depósitos a Prazo 193.516 100,0 204.652 100,0 265.809 100,0 5,8 29,9 Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 17 – Depósitos e Captações no Mercado Aberto.
As despesas com depósitos atingiram, em 2011, R$33.354 milhões, valor 42,6% superior ao registrado em 2010.
Em 31 de dezembro de R$ milhões, exceto percentuais 2009 %
Total 2010 % Total 2011 % Total Var.% 10/09 Var.% 11/10 Depósitos a Prazo (10.166) 52,1 (11.539) 49,3 (17.037) 51,1 13,5 47,6 Depósitos de Poupança (4.793) 24,6 (5.788) 24,7 (6.908) 20,7 20,8 19,4 Depósitos Interfinanceiros (788) 4,0 (805) 3,4 (808) 2,4 2,1 0,4 Demais Captações (3.760) 19,3 (5.261) 22,5 (8.599) 25,8 39,9 63,4 Total de Despesas com
Depósitos
(19.507) 100,0 (23.393) 100,0 (33.354) 100,0 19,9 42,6 Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 17 – Depósitos e Captações no Mercado Aberto.
Captações no Mercado Aberto
As captações no mercado aberto somaram, em dezembro de 2011, R$195.175 milhões. A tabela a seguir demonstra que houve um aumento nas captações de 37,3% em relação a 2010.
Em 31 de dezembro de R$ milhões, exceto percentuais 2009 %
Total 2010 % Total 2011 % Total Var.% 10/09 Var.% 11/10 Carteira Própria 31.902 19,8 56.795 39,9 66.475 34,1 78,0 17,0 Carteira de Terceiros 128.745 80,1 84.080 59,1 128.696 65,9 (34,7) 53,1 Carteira Livre Movimentação 174 0,1 1.300 0,9 4 0,0 645,6 (99,7) Total - Captações no Mercado
Aberto 160.821 100,0 142.175 100,0 195.175 100,0 (11,6) 37,3 Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 17 – Depósitos e Captações no Mercado Aberto.
O total de despesas com captações no mercado aberto atingiu R$19.701 milhões em 2011. A carteira de terceiros, que em dezembro de 2011 respondia por 65,9% do montante captado representou 71,7% do total das despesas registradas no período.
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Em 31 de dezembro de R$ milhões, exceto percentuais 2009 %
Total 2010 2009 % Total 2010 Var.% 10/09 Var.% 11/10 Carteira de Terceiros (7.955) 74,8 (11.219) 73,0 (14.133) 71,7 41,0 26,0 Carteira Própria (2.612) 24,6 (4.080) 26,6 (5.424) 27,5 56,2 33,0 Carteira Livre Movimentação (72) 0,7 (63) 0,4 (144) 0,7 (12,1) 128,0 Total - Despesas com
Captações no Mercado Aberto (10.639) 100,0 (15.362) 100,0 (19.701) 100,0 44,4 28,2 Fonte: Demonstrações Contábeis do BB. Nota 17 – Depósitos e Captações no Mercado Aberto.
Recursos de Terceiros Administrados
A BB DTVM, subsidiária integral do Banco do Brasil, manteve sua liderança na administração de recursos de terceiros. Em dezembro de 2009, segundo o ranking da Anbima, a participação de mercado do Banco marcou 21,1%, passando a 21,2% em dezembro de 2010 e atingindo 21,6% em dezembro de 2011. Vale destacar que esses números ainda não incluem o saldo de recursos administrados pelo Banco Votorantim, que ao final de dezembro de 2011 somava R$30,1 bilhões. Caso fosse consolidado 50,0% do saldo administrado pelo Banco Votorantim, percentual igual à participação do Banco do Brasil em seu capital total, a participação de mercado do Banco do Brasil chegaria a 22,4%.
O principal segmento de cliente na gestão de recursos é o Investidor Institucional, com participação de 40,4% do total administrado, conforme demonstrado na tabela a seguir.
Em 31 de dezembro de
R$ milhões, exceto percentuais 2009 Part. % 2010 Part. % 2011 Part. % Investidor Institucional 115.728 37,7 141.822 39,4% 167.893 40,4 Pessoa Física 74.410 24,3 82.672 23,0% 91.981 22,1 Governo 73.793 24,1 82.304 22,8% 94.169 22,6 Pessoa Jurídica 29.464 9,6 37.951 10,5% 43.590 10,5 Investidor Estrangeiro 13.291 4,3 15.451 4,3% 18.159 4,4 Total 306.686 100,0 360.200 100,0 415.793 100,0
Fonte: Sistemas Operacionais da Companhia.
Em relação à concentração dos fundos de investimento por tipo, verifica-se que os de Renda Fixa permaneceram sendo os mais representativos ao final de 2011, com 63,7% do total.
Em 31 de dezembro de
R$ milhões, exceto percentuais 2009 Part. % 2010 Part. % 2011 Part. % Fundos de Investimentos 294.622 96,1 346.178 96,1 403.845 97,1 Renda Fixa 161.817 52,8 190.789 53,0 264.655 63,7 Renda Variável 49.790 16,2 56.863 15,8 55.317 13,3 Multimercado 45.048 14,7 53.863 15,0 20.820 5,0 Outros 37.967 12,4 44.664 12,4 63.052 15,2 Carteiras Administradas 12.064 3,9 14.022 3,9 11.948 2,9 Renda Fixa 9.919 3,2 13.882 3,9 11.948 2,9 Renda Variável 2.145 0,7 139 0,0 - - TOTAL 306.686 100,0 360.200 100,0 415.793 100,0