CIRCULAR Nº 35/2010
Rio de Janeiro, 14 de julho de 2010
Ref.: Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola e BNDES Automático
Ass.: Programa BNDES Emergencial de Reconstrução dos Estados de Alagoas e Pernambuco – BNDES PER Alagoas e Pernambuco
O Superintendente da Área de Operações Indiretas, consoante Resolução da Diretoria do BNDES, COMUNICA aos AGENTES FINANCEIROS a criação Programa BNDES Emergencial de Reconstrução dos Estados de Alagoas e Pernambuco – BNDES PER Alagoas e Pernambuco, cujos critérios, condições e procedimentos operacionais são definidos a seguir.
1. OBJETIVO
Apoiar emergencialmente empresas localizadas em municípios dos Estados de Alagoas e Pernambuco, afetados por desastres naturais ocorridos em junho de 2010 e abrangidos por decreto estadual de situação de emergência ou estado de calamidade pública.
2. BENEFICIÁRIAS
2.1. Empresas localizadas em municípios dos Estados de Alagoas e Pernambuco,
afetados por desastres naturais em junho de 2010 e abrangidos por decretos estaduais de situação de emergência ou estado de calamidade pública, ressalvado o disposto no item 2.2 abaixo;
2.2. Não são passíveis de apoio no âmbito do Programa empresas brasileiras sob
controle de capital estrangeiro que exerçam atividade econômica não especificadas no Decreto nº 2.233, de 23.05.1997, e alterações posteriores.
3. ITENS FINANCIÁVEIS
São financiáveis no âmbito do Programa BNDES PER Alagoas e Pernambuco os seguintes itens:
3.1. Obras de construção civil;
3.2. Aquisição isolada ou produção de máquinas e equipamentos novos, aí incluídos
conjuntos e sistemas industriais, produzidos no País e constantes do Credenciamento de Fabricantes Informatizado – CFI do BNDES, exceto os itens a seguir:
3.2.1. Aeronaves; ônibus; chassis e carrocerias para ônibus; caminhões;
caminhões-trator; cavalos-mecânico; reboques; semirreboques; chassis e carrocerias para caminhões; aí incluídos semirreboques tipo dolly e afins; carros-fortes e equipamentos especiais adaptáveis a chassis, tais como plataformas, guindastes, betoneiras, compactadores de lixo e tanques; e expositores verticais refrigerados.
3.3. Capital de giro não associado a projeto de investimento.
4. CONDIÇÕES DE FINANCIAMENTO
Nos financiamentos concedidos no Programa BNDES PER Alagoas e Pernambuco, deverão ser seguidas as condições estabelecidas nos itens 4.1 a 4.5.
A Condição Operacional Vigente definida para o Programa neste item é representada pelo código PER2010/07.
4.1. Taxa de juros:
4.1.1. Taxa fixa de juros de 5,5% a.a. (cinco inteiros e cinco décimos por cento
ao ano).
4.1.2. Na taxa fixa de juros de que trata o item 4.1.1, está incluída a
Remuneração da Instituição Financeira Credenciada, de:
4.1.2.1. 3% a.a. (três por cento ao ano), nos financiamentos em que a
Beneficiária/Grupo Econômico possua Receita Operacional Bruta (ROB)/Renda anual ou anualizada inferior ou igual a R$ 90.000.000,00 (noventa milhões de reais); e
4.1.2.2. 1,7% a.a. (um inteiro e sete décimos por cento ao ano), nos
financiamentos em que a Beneficiária/Grupo Econômico possua Receita Operacional Bruta (ROB)/Renda anual ou anualizada superior a R$ 90.000.000,00 (noventa milhões de reais).
4.2. Nível de Participação:
Até 100% (cem por cento) dos itens financiáveis.
4.3. Prazos:
4.3.1. Prazo total de até 120 (cento e vinte) meses, incluído o prazo de
carência de 24 (vinte e quatro) meses, ressalvado o disposto no item 4.3.2.
4.3.2. No financiamento a capital de giro não associado a projetos de
investimento, cujo valor acumulado exceda a R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais), a ser acrescido do valor da comissão de garantia, quando for o caso, o prazo total será de até 60 (sessenta) meses, incluído o prazo de carência de 24 (vinte e quatro) meses.
4.4. Periodicidade:
4.4.1. A periodicidade obedecerá ao estabelecido para os Produtos BNDES
Finame, BNDES Finame Agrícola e BNDES Automático, conforme o caso, ressalvado o disposto no item 4.4.2 a seguir.
4.4.2. Durante o período de carência, não haverá pagamento de juros, os quais
serão capitalizados na mesma periodicidade de pagamento do principal que vier a ser pactuada, ressalvadas as operações com periodicidade mensal cujos juros serão capitalizados trimestralmente. Durante a fase de amortização, os juros serão pagos juntamente com o principal.
4.5. Limite de Financiamento:
4.5.1. Nos financiamentos de que trata o item 3.1, deverá ser observado o limite
de até R$ 1.000.000,00 (um milhão de reais), a ser acrescido do valor da comissão de garantia, quando for o caso, por Beneficiária (CNPJ).
4.5.2. Nos financiamentos de que trata o item 3.2, deverão ser observados os
limites dos produtos BNDES Finame e BNDES Finame Agrícola.
4.5.3. Nos financiamentos de que trata o item 3.3, deverá ser observado o limite
de até R$ 1.000.000,00 (um milhão de reais), a ser acrescido do valor da comissão de garantia, quando for o caso, por Beneficiária (CNPJ), observado ainda o seguinte:
4.5.3.1. Nos financiamentos a capital de giro não associado a projetos de
investimento, cujo valor acumulado exceda a R$ 50.000,00 (cinquenta mil de reais), a ser acrescido do valor da comissão de garantia, quando for o caso, será aplicado o limite previsto no item 4.5.3, ou o correspondente a 60% (sessenta por cento) da Receita Operacional Bruta – ROB da Beneficiária, conforme apurado no último exercício fiscal, o que for menor.
4.5.3.2. Para fins de cálculo do limite de 60% (sessenta por cento) acima
referido, será considerada a ROB da Beneficiária, ainda que pertença a grupo econômico.
4.5.3.3. Se a Beneficiária houver iniciado suas atividades no mesmo
ano-calendário do pedido de apoio financeiro, o limite de ROB, acima referido, será proporcional ao número de meses já transcorridos desde o início de suas atividades, desconsideradas as frações de meses. Nos casos de empresa em implantação, será considerada a projeção anual de receita para o empreendimento, levando-se em conta a capacidade total instalada.
4.5.4. As operações deste Programa não comprometerão o limite de
R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais), por Beneficiária, a cada período de 12 (doze) meses, estabelecido para as operações realizadas no âmbito do Produto BNDES Automático.
5. GARANTIAS
5.1. As definidas para os Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou
BNDES Automático, conforme o caso.
5.2. Nas operações contratadas no âmbito dos Produtos BNDES Finame e BNDES
Automático, será admitida a outorga de garantia pelo Fundo Garantidor para Investimentos – FGI, observada a regulamentação específica do referido fundo, sendo o encargo de concessão de garantia financiado conforme previsto na regulamentação mencionada.
5.3. Será admitida, ainda, a outorga de garantia pelos demais fundos garantidores,
conforme respectivos regulamentos e disposições estatutárias.
6. SISTEMÁTICA OPERACIONAL
Os pedidos de financiamento deverão ser enviados ao BNDES segundo os procedimentos usuais aplicáveis aos Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou BNDES Automático, conforme o caso, observadas as seguintes peculiaridades:
6.1. Financiamentos no âmbito dos Produtos BNDES Finame e BNDES Finame Agrícola
6.1.1. Somente serão financiados os equipamentos cujos fabricantes estejam
cadastrados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado - CFI;
6.1.2. Os pedidos de financiamento deverão ser encaminhados,
necessariamente, na Sistemática Operacional Convencional;
6.1.3. No preenchimento da Proposta de Abertura de Crédito Fixo – PAC,
deverá ser observado o que se segue:
6.1.3.1. O campo “condição operacional” deverá ser preenchido com o
código PER2010/07, e o campo “Programa/Subprograma” deverá ser preenchido conforme a seguir:
a) No âmbito do Produto BNDES Finame: “FINAME/ PER BK –
Financiamento à Compradora”; “FINAME/ PER BK - Financiamento à Fabricante Comercialização”; “FINAME/ PER BK - PRODUÇÃO”, conforme o caso;
b) No âmbito do Produto BNDES Finame Agrícola: “FINAME
AGRÍCOLA/ PER BK – Financiamento à Compradora”;
6.1.4. O campo “Remuneração do Agente Financeiro” deverá ser preenchido
com 3% a.a. (três por cento ao ano) ou 1,7% a.a. (um inteiro e sete por cento ao ano), conforme o caso;
6.1.5. O Agente Financeiro deverá, no prazo máximo de 3 (três) dias úteis
financiamento, ou à sua ordem, os recursos que lhe forem creditados, mantendo à disposição do BNDES os respectivos comprovantes.
6.2. Financiamentos no âmbito do Produto BNDES Automático
Os pedidos de financiamento deverão ser enviados ao BNDES segundo os procedimentos usuais aplicáveis ao Produto BNDES Automático, observadas as seguintes peculiaridades:
6.2.1. Os pedidos de financiamento deverão ser encaminhados,
necessariamente, previamente à contratação.
6.2.2. Os pedidos de financiamento referentes a obras de construção civil
deverão ser encaminhados por Ficha Resumo de Operação – FRO, conforme disposto na Circular do Produto BNDES Automático, observado que o campo “Outros Programas” deverá ser preenchido com “PER Construção Civil”. Nas operações em que haja financiamento de encargos de comissão de garantia, com exceção do FGI, esse valor deverá ser incluído no Quadro de Usos e Fontes, no item “Outros”, devendo esse valor ser somado ao valor total do financiamento.
6.2.3. Os pedidos de financiamento referentes a capital de giro não associado a
projeto de investimento deverão ser encaminhados por Ficha Resumo de Operação - FRO específica, conforme modelo Anexo I à presente. Nas operações em que haja financiamento de encargos de comissão de garantia, com exceção do FGI, esse valor deverá ser incluído no campo “Valor da Comissão de Garantia” da FRO, devendo esse valor ser somado no valor total do financiamento. Em momento oportuno, será divulgada a possibilidade de encaminhamento dessas operações via FRO Eletrônica.
7. CONTRATAÇÃO
Na contratação dos financiamentos, deverão ser seguidas as instruções relativas aos Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou BNDES Automático, conforme o caso, devendo ser feitas as adaptações às particularidades deste Programa.
8. FORMA DE COBRANÇA
8.1. Para as operações processadas pelo Produto BNDES Finame, as prestações de
amortização serão mensais e sucessivas, cada uma delas no valor do principal vincendo da dívida dividido pelo número de prestações de amortização não vencidas, vencendo-se a primeira no dia 15 (quinze) do mês subsequente ao do término do prazo de carência.
8.2. Para as operações processadas pelo Produto BNDES Finame Agrícola, as
prestações de amortização serão mensais, semestrais ou anuais, cada uma delas no valor do principal vincendo da dívida dividido pelo número de prestações de amortização não vencidas. A primeira prestação vencerá no dia
15 (quinze) do mês estabelecido pelo Agente Financeiro em função do fluxo de recebimento de recursos da propriedade beneficiada.
8.3. Para as operações processadas pelo Produto BNDES Automático, as
prestações de amortização serão mensais, para as empresas dos setores de indústria, comércio e de prestação de serviços, e mensais, semestrais ou anuais, para as operações do setor agropecuário, cada uma delas no valor do principal vincendo da dívida, dividido pelo número de prestações de amortização não vencidas, vencendo-se a primeira no dia 15 (quinze) do mês, semestre ou ano subseqüente ao do término do prazo de carência.
8.4. Todo vencimento de prestação de amortização de principal e encargos que
ocorra em sábados, domingos ou feriados, inclusive os bancários, será, para todos os fins e efeitos, deslocado para o primeiro dia útil subseqüente, sendo os encargos calculados até essa data, e se iniciando, também a partir dessa data, o período seguinte regular de apuração e cálculo dos encargos da operação.
8.5. Os juros devidos pela Beneficiária deverão ser calculados segundo a seguinte
fórmula: Jn = SDn-1 • ⎪⎭ ⎪ ⎬ ⎫ ⎪⎩ ⎪ ⎨ ⎧ − ⎟ ⎠ ⎞ ⎜ ⎝ ⎛ + 1 100 1 360 N i , onde:
Jn: Juros devidos pela Beneficiária, em R$, no momento “n”;
SDn-1: Saldo Devedor, em R$, no momento “n-1”;
i: 5,5%, sendo que nessa taxa de juros já está incluída a remuneração dos agentes financeiros.
N: Número de dias existentes entre a data de cada evento financeiro e a data de capitalização, vencimento ou liquidação de obrigação, considerando-se como evento financeiro todo e qualquer fato de natureza financeira do qual possa resultar alteração do saldo devedor do contrato.
9. PROCESSAMENTO E COBRANÇA DA DÍVIDA
As obrigações financeiras decorrentes das operações realizadas vencerão no dia 15 (quinze) de cada mês, obrigando-se o Agente Financeiro a recolher ao BNDES as importâncias devidas, opcionalmente:
9.1. No dia útil imediatamente posterior ao dia 15 (quinze) do mês de vencimento
das prestações ou no segundo dia útil posterior, na hipótese de o dia 15 (quinze) não ser dia útil;
9.2. No dia 21 (vinte e um) do mês de vencimento das prestações ou, no caso deste
Neste caso, o crédito deverá ser remunerado pelo critério “pro-rata” dia corrido, com base na Taxa de Juros de Longo Prazo - TJLP, a contar da data de recolhimento acima definida, até a data do efetivo recolhimento ao BNDES.
10. ACOMPANHAMENTO
O acompanhamento das operações deverá ser efetuado pelos Agentes Financeiros, com base nas normas estabelecidas para os Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou BNDES Automático, conforme o caso, e adicionalmente, o que se segue:
10.1. Competindo ao Agente Financeiro acompanhar e fiscalizar a boa e regular
aplicação dos recursos na finalidade a que se destinam, as operações sobre as quais não houver nenhuma comunicação de irregularidade serão consideradas em situação regular, inclusive para fins de informação aos órgãos federais de controle e ao Tesouro Nacional;
10.2. O Agente Financeiro deverá encaminhar, em papel timbrado, ao Departamento
de Suporte e Controle Operacional – DESCO, do BNDES, até o dia 05.01.2011, a Declaração de Regularidade conforme Anexo II à presente.
11. ENCARGOS MORATÓRIOS
O Agente Financeiro que vier a ficar inadimplente com o BNDES, relativamente a operações por ele realizadas no âmbito deste Programa de financiamento, estará sujeito ao disposto no item “ENCARGOS MORATÓRIOS” dos Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou BNDES Automático, conforme o caso, aplicando-se a Taxa de Juros de Longo Prazo - TJLP + 0,5% a.a. (cinco décimos por cento ao ano) como encargo financeiro contratual.
12. VENCIMENTO ANTECIPADO DO FINANCIAMENTO
Deverão ser observadas as disposições sobre “Vencimento Antecipado do Financiamento” do Produto BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou BNDES Automático, conforme o caso.
O saldo devedor apurado na forma estabelecida para os referidos Produtos deverá ser acrescido do valor correspondente ao ressarcimento, na forma da lei, ao Tesouro Nacional, dos valores relativos à equalização de taxa de juros.
13. DEMAIS ORIENTAÇÕES
Aplicam-se ao presente Programa todas as demais condições e procedimentos operacionais estabelecidos para os Produtos BNDES Finame, BNDES Finame Agrícola ou BNDES Automático, conforme o caso.
14. VIGÊNCIA
14.1. Esta Circular entra em vigor na presente data, podendo ser atendidas as
operações contratadas até 31.12.2010, observado o limite orçamentário estabelecido para Programa de R$ 1.000.000.000,00 (um bilhão de reais) e o disposto nos itens 14.2 e 14.3 abaixo.
14.2. No âmbito dos Produtos BNDES Finame e BNDES Finame Agrícola, os
pedidos de financiamento poderão ser protocolados no BNDES, para homologação, a partir de 16.08.2010 e até 30.11.2010. Em caso de reapresentação, os pedidos poderão ser protocolados até 17.12.2010.
14.3. No âmbito do Produto BNDES Automático, os pedidos de financiamento
poderão ser protocolados no BNDES, para homologação, a partir de 19.07.2010 e até 30.11.2010, devendo ser respeitada essa data inclusive para o caso de reapresentação de operações.
Para fins de controle de comprometimento dos recursos, o BNDES poderá solicitar, a qualquer tempo, o envio de informações relativas a operações em curso nos Agentes Financeiros, bem como, definir limites de comprometimento por Agente Financeiro.
Rodrigo Matos Huet de Bacellar Superintendente Substituto Área de Operações Indiretas
Anexo II à Circular nº 35/2010, de 14.07.2010
DECLARAÇÃO DE REGULARIDADE
Ao
Departamento de Suporte e Controle Operacional – DESCO Rio de Janeiro – RJ
Atestamos a boa e regular aplicação dos recursos repassados pelo <RAZÃO SOCIAL DO
AGENTE>, destinados às operações cursadas no âmbito do Programa BNDES Emergencial de Reconstrução dos Estados de Alagoas e Pernambuco – BNDES PER Alagoas e Pernambuco, aprovadas pelo BNDES, sendo atendidas também todas
as normas aplicáveis ao referido Programa, exigidas pelo BNDES e Banco Central do Brasil, ressalvada(s) a(s) operação(ões) a seguir relacionada(s), na(s) qual(is) verificou-se a ocorrência de desvio ou aplicação irregular dos recursos, comunicada(s) ao BNDES por meio de correspondência.
Nº do Contrato Beneficiária Nº da correspondência/Data
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