Demonstrações Mensais Balancetes, Demonstrações de Resultados

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Demonstrações Mensais

Balancetes, Demonstrações de Resultados

DESCRIÇÃO / MESES junho-16 julho-16 agosto-16 setembro-16 outubro-16 novembro-16 dezembro-16 2º Sem 2016

CIRCULANTE 13.523.011,93 13.427.249,69 13.545.882,54 13.658.117,18 13.730.326,20 13.775.471,91 13.931.666,72 13.931.666,72

DISPONIBILIDADES 18.499,18 28.644,56 15.942,40 30.708,11 21.451,31 26.356,42 13.386,67 13.386,67

Caixa e Bancos 18.499,18 28.644,56 15.942,40 30.708,11 21.451,31 26.356,42 13.386,67 13.386,67

TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS 9.899.512,13 9.897.927,43 10.168.928,46 10.218.026,10 10.325.143,41 10.185.933,90 10.281.922,43 10.281.922,43

Recibos de Depósitos Cooperativos - CECRESP 9.899.512,13 9.897.927,43 10.168.928,46 10.218.026,10 10.325.143,41 10.185.933,90 10.281.922,43 10.281.922,43

RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS - 144.498,71 56.204,50 - 44.259,12 - 98.866,47 98.866,47

Sicoob Central Cecresp C/C 447200000-8 Ag 2005 - 144.498,71 56.204,50 - 44.259,12 - 98.866,47 98.866,47

OPERAÇÕES DE CRÉDITO 3.565.151,22 3.315.482,66 3.266.504,98 3.368.552,99 3.288.744,02 3.523.615,32 3.522.691,33 3.522.691,33

EMPRÉSTIMOS E TÍTULOS DESCONTADOS 3.642.869,03 3.380.120,78 3.332.907,10 3.437.162,11 3.361.972,58 3.611.878,03 3.604.814,09 3.604.814,09

Adiantamento a Depositantes 291,87 312,76 2.171,51 1.396,22 1.128,25 116,70 -

-Empréstimos 3.478.183,71 3.264.712,70 3.196.115,80 3.310.167,61 3.239.842,52 3.508.707,95 3.522.673,73 3.522.673,73

Juros de Mora e Rendas a Apropriar (725,43) - (387,85) (888,11) (1.394,65) (2.945,89) (2.364,64) (2.364,64) Cheque Especial 165.118,88 115.095,32 135.007,64 126.486,39 122.396,46 105.999,27 84.505,00 84.505,00

(-) PROVISÃO PARA OPERAÇÕES DE CRÉDITO (77.717,81) (64.638,12) (66.402,12) (68.609,12) (73.228,56) (88.262,71) (82.122,76) (82.122,76)

(-) Prov. Créd. de Liq Duvidosa - Adiant. a Deposit. (2,91) (3,13) (56,82) (13,96) (11,28) (1,17) - -(-) Prov. Créd. de Liq Duvidosa - Empréstimos (2.508,73) (820,02) (936,90) (923,18) (960,87) (807,35) (710,85) (710,85) (-) Prov. Créd. de Liq Duvidosa - Cheque Especial (75.206,17) (63.814,97) (65.408,40) (67.671,98) (72.256,41) (87.454,19) (81.411,91) (81.411,91)

OUTROS VALORES A RECEBER 24.310,95 26.380,38 25.072,97 28.604,94 35.771,78 30.200,95 4.848,41 4.848,41

Rendas a Receber 143,93 113,36 105,95 107,92 102,52 144,99 197,15 197,15

Diversos 24.167,02 26.267,02 24.967,02 28.497,02 35.669,26 30.055,96 4.651,26 4.651,26

Adiantamento a Funcionários 13.316,29 13.316,29 13.316,29 13.316,29 20.488,53 14.875,23 - -Impostos a Compensar - - - - -Imposto de Renda a Recuperar 10.850,73 10.850,73 10.850,73 10.850,73 10.850,73 10.850,73 321,26 321,26 Devedores Diversos - 2.100,00 800,00 4.330,00 4.330,00 4.330,00 4.330,00 4.330,00

OUTROS VALORES E BENS 15.538,45 14.315,95 13.229,23 12.225,04 14.956,56 9.365,32 9.951,41 9.951,41 Despesas Antecipadas 15.538,45 14.315,95 13.229,23 12.225,04 14.956,56 9.365,32 9.951,41 9.951,41

Seguro Patrimonial (Cecresp Seguradora) 1.387,15 1.248,43 1.109,71 970,99 832,27 693,55 554,83 554,83 Assinatura Periódico (Jornal OESP) 952,72 793,94 635,16 476,37 317,58 158,79 - -Manutenção Domínio Promocred (UOL) 250,67 200,54 150,41 100,28 50,14 - - -Prefeitura de São Paulo - TFE 2.265,75 1.888,13 1.510,51 1.132,89 755,26 377,63 - -Benefícios Funcionários (VB Serviços) 5.676,72 5.676,72 5.676,72 5.676,72 9.253,02 6.272,76 6.284,82 6.284,82 Benefícios Funcionários (Vale Transporte) 1.337,76 1.464,80 1.337,76 1.274,24 1.274,24 1.296,60 1.248,71 1.248,71 Aquisição de Benefícios (Prest de Serviços) 2.118,36 2.156,39 2.118,36 2.099,35 2.176,25 464,59 442,21 442,21 Seguro Saúde Funcionária Luzia (AMIL) - - - - -Contrato PCMSO/PPRA 2012 (Righi&Righi) 475,00 380,00 285,00 190,00 95,00 - 1.420,84 1.420,84 Imposto Territorial Urbano - IPTU (PMSP) 608,40 507,00 405,60 304,20 202,80 101,40 - -Manutenção Servidor e Implantações Software 465,92 - - - -

-ATIVO NÃO CIRCUL E REALIZ A LONGO PRAZO 547.520,90 547.470,59 548.457,60 550.413,37 549.946,09 549.217,94 610.176,69 610.176,69

INVESTIMENTOS 523.959,73 524.886,96 525.507,03 525.868,75 526.230,47 526.331,32 588.119,07 588.119,07

Cotas de Capital Cecresp 523.498,59 523.860,31 524.222,03 524.583,75 524.945,47 524.945,47 586.733,22 586.733,22 Ações Preferenciais Bancoob 461,14 1.026,65 1.285,00 1.285,00 1.285,00 1.385,85 1.385,85 1.385,85

IMOBILIZADO DE USO 18.181,65 17.430,35 18.023,53 17.249,23 16.594,73 15.940,23 15.285,73 15.285,73

Instal. Móveis e Equip de Uso - Instalações 3.728,10 3.728,10 3.728,10 3.728,10 3.728,10 3.728,10 3.728,10 3.728,10 Instal. Móveis e Equip. de Uso - Mobiliários 45.035,95 45.035,95 45.035,95 45.035,95 45.035,95 45.035,95 45.035,95 45.035,95 Sistema de Comunicação - Equipamentos 7.824,49 7.824,49 7.824,49 7.824,49 7.824,49 7.824,49 7.824,49 7.824,49 Sistema de Proc. de Dados - Equip (Hardwares) 73.242,31 73.242,31 74.641,31 74.641,31 74.641,31 74.641,31 74.641,31 74.641,31 (-) Depreciação Acumulada (111.649,20) (112.400,50) (113.206,32) (113.980,62) (114.635,12) (115.289,62) (115.944,12) (115.944,12)

INTANGÍVEL 5.379,52 5.153,28 4.927,04 7.295,39 7.120,89 6.946,39 6.771,89 6.771,89

Sistema de Proc. de Dados - Softwares 30.318,36 30.318,36 30.318,36 32.912,64 32.912,64 32.912,64 32.912,64 32.912,64 (-) Amortização acum. de Ativos Intangíveis (24.938,84) (25.165,08) (25.391,32) (25.617,25) (25.791,75) (25.966,25) (26.140,75) (26.140,75)

ATIVO TOTAL 14.070.532,83 13.974.720,28 14.094.340,14 14.208.530,55 14.280.272,29 14.324.689,85 14.541.843,41 14.541.843,41 A T I V O

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Demonstrações Mensais

Balancetes, Demonstrações de Resultados

DESCRIÇÃO / MESES junho-16 julho-16 agosto-16 setembro-16 outubro-16 novembro-16 dezembro-16 1º Sem 2016

CIRCULANTE 3.240.848,56 3.082.860,53 3.159.839,21 3.240.429,40 3.268.373,74 3.374.974,87 3.688.278,77 3.688.278,77

DEPÓSITOS 2.479.516,83 2.300.358,57 2.354.255,65 2.392.535,62 2.341.371,77 2.333.369,44 3.067.792,75 3.067.792,75

Depósitos a Vista de Cooperados 52.751,14 60.630,80 53.568,20 81.827,50 62.857,52 48.077,89 714.779,98 714.779,98 Depósitos a Prazo de Cooperados 2.426.765,69 2.239.727,77 2.300.687,45 2.310.708,12 2.278.514,25 2.285.291,55 2.353.012,77 2.353.012,77

OUTRAS OBRIGAÇÔES 761.331,73 782.501,96 805.583,56 847.893,78 927.001,97 1.041.605,43 620.486,02 620.486,02

IOF a Recolher 662,86 244,00 196,43 585,84 313,62 901,42 871,71 871,71 Contribuição Sindical a Recolher - Funcionários - - - - -Sociais e Estatuárias 340.808,76 316.345,00 279.497,33 261.028,88 283.748,78 319.473,72 494.818,73 494.818,73 Fiscais e Previdenciárias 29.605,78 28.263,48 29.710,23 31.099,69 32.994,82 37.439,43 23.518,22 23.518,22 Honorários Advocatícios a pagar 218,13 290,84 363,55 436,26 508,97 581,68 654,39 654,39 Despesas de Provisão de Pessoal 47.412,32 53.895,11 60.377,90 66.860,67 73.424,65 87.854,39 52.628,87 52.628,87 Outras Despesas Administrativas 11.791,65 13.294,54 16.574,11 16.509,34 16.680,94 18.805,08 22.450,78 22.450,78

Provisão de Juros ao Capital Social 309.015,76 347.658,12 395.440,06 444.496,40 493.873,74 551.766,77 -

-Outros Pagamentos a Efetuar 20.716,46 21.410,87 22.323,95 25.016,70 21.526,45 23.482,94 25.443,32 25.443,32 Credores Diversos no Pais 1.100,01 1.100,00 1.100,00 1.860,00 3.930,00 1.300,00 100,00 100,00

PATRIMÔNIO LIQUIDO 10.829.684,27 10.891.859,75 10.934.500,93 10.968.101,15 11.011.898,55 10.949.714,98 10.853.564,64 10.853.564,64

CAPITAL SOCIAL 8.786.554,87 8.805.795,70 8.839.265,70 8.868.520,70 8.895.712,62 8.890.301,00 8.761.282,14 8.761.282,14

Capital de Domiciliados no País - Cotas País 8.789.675,87 8.805.795,70 8.839.265,70 8.868.520,70 8.899.068,62 8.890.301,00 8.761.282,14 8.761.282,14 (-) Capital a Realizar (3.121,00) - - (3.356,00) - -

-RESERVAS DE LUCROS 1.923.148,18 1.923.148,18 1.923.148,18 1.923.148,18 1.923.148,18 1.923.148,18 1.923.148,18 1.923.148,18

Reserva Legal 226.591,05 226.591,05 226.591,05 226.591,05 226.591,05 226.591,05 226.591,05 226.591,05

Reserva para Expansão 1.696.557,13 1.696.557,13 1.696.557,13 1.696.557,13 1.696.557,13 1.696.557,13 1.696.557,13 1.696.557,13

SOBRAS (PERDAS) ACUMULADAS - 2015 119.981,22 162.915,87 172.087,05 176.432,27 193.037,75 136.265,80 169.134,32 169.134,32

Sobras/Perdas Acum. - 1º Sem de 2016 119.981,22 119.981,22 119.981,22 119.981,22 119.981,22 119.981,22 119.981,22 119.981,22 Sobras/Perdas Acum. - 2016 - 42.934,65 52.105,83 56.451,05 73.056,53 16.278,24 49.153,10 49.153,10

PASSIVO TOTAL 14.070.532,83 13.974.720,28 14.094.340,14 14.208.530,55 14.280.272,29 14.324.689,85 14.541.843,41 14.541.843,41

-José Carlos Cosenzo

Diretor Presidente

Ismael Marcelino

Diretor Operacional

Celso Elio Vannuzini

Diretor Administrativo

Aparecido M da Silva

Contador - CRC 1SP207859/O-2

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Demonstrações Mensais

Balancetes, Demonstrações de Resultados

DESCRIÇÃO / MESES junho-16 julho-16 agosto-16 setembro-16 outubro-16 novembro-16 dezembro-16 2º Sem/2016 Acumulado2016

RESULTADO DE OPERAÇÕES FINANCEIRAS 199.600,91 185.392,57 189.869,37 178.848,71 186.772,24 172.067,79 192.149,40 1.105.100,08 2.187.175,06

Rendas de Oper de Crédito - Adianto. a Depos - 71,85 55,73 30,75 64,01 26,92 3,39 252,65 366,46

Rendas de Empréstimos - Parcelado 85.050,78 85.035,91 79.639,32 78.594,39 89.156,56 77.583,47 87.397,70 497.407,35 1.005.813,38

Rendas de Cheque Especial 6.205,50 5.626,85 5.528,26 5.373,96 5.356,16 4.572,71 4.410,62 30.868,56 63.616,44

Rendas de Juros de Mora 2.096,48 6.170,24 3.830,43 2.241,90 5.060,44 3.276,51 6.237,41 26.816,93 45.341,90

Rendas Titulos Renda Fixa - RDC 118.675,75 108.673,13 121.001,03 112.410,72 107.117,31 106.377,59 114.157,23 669.737,01 1.329.059,52

Despesa de Captação (12.427,60) (20.185,41) (20.185,40) (19.803,01) (19.982,24) (19.769,41) (20.056,95) (119.982,42) (257.022,64) RENDAS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS 75,18 80,00 81,93 82,13 59,65 83,72 72,95 460,38 939,65

Rendas de Transferencias de Fundo - - - - - - - - 0,04

Outros Receitas Operacionais - - - - - - - - 0,04

RENDAS TARIFAS BANCARIAS-PJ 39,27 36,89 28,56 32,63 22,61 30,25 39,18 190,12 438,82

Tarifa Contra Ordem de Sustação - - - - - - 4,50 4,50 4,50

Tarifas Recebidas Bancoob 39,27 36,89 28,56 32,63 22,61 30,25 34,68 185,62 434,32 RENDAS DE OUTROS SERV - ATOS NÃO COOP 35,91 43,11 53,37 49,50 37,04 53,47 33,77 270,26 500,79

Rendas Convênio - Energia Elétrica e Gás 1,19 1,40 2,10 2,24 1,54 2,94 1,54 11,76 19,04

Rendas Convênio - Saneamento 1,26 0,40 2,26 4,55 0,80 0,80 0,80 9,61 13,93

Rendas Convênio - Telecomunicações 8,20 7,27 10,59 7,60 7,29 7,22 7,64 47,61 96,79

Rendas Convênio - Tributos Municipais - IPTU 0,81 3,24 2,43 2,43 2,16 3,24 1,62 15,12 24,84

Rendas Convênio - Tributos Municipais - TFE - - - - 4,00

Rendas Convênio - Dpvat - - 0,80 - - 0,80 - 1,60 2,30

Rendas Convênio - Previdência Social INSS 1,05 1,86 1,33 0,93 0,93 0,93 2,79 8,77 16,73

Rendas Transações Intercredis 10,00 16,00 18,00 14,00 12,37 23,40 4,92 88,69 140,69

Rendas Convenio - Multa de Transito - 0,81 0,81 2,43 - - 0,81 4,86 6,48

Rendas Convênio - Tributos Federais 11,36 10,09 13,01 13,28 9,49 11,68 9,36 66,91 144,07

Rendas Convênio - Arrecadação FGTS 1,83 1,83 1,83 1,83 1,83 1,83 3,66 12,81 25,62

Rendas Convênio - Seguros - - - - 0,63 0,63 0,63 1,89 4,41

Rendas Convênio - Outras Empresas 0,21 0,21 0,21 0,21 - - - 0,63 1,89

Rendas Convênio - Recarga Telefonia - - - - -OUTRAS RECEITAS OPERACIONAIS 1.282,33 79.497,67 2.503,26 1.501,71 1.700,07 1.176,83 71.002,34 157.381,88 1.002.514,75 Rendas de Participações 82,50 - - - - - - - 82,50

Rendas de Ajustes e Investimentos em Colig. Control 82,50 - - - - 82,50 Recuperação de Credito Baixado Prejuizo 847,02 847,02 847,02 847,02 847,02 847,02 847,02 5.082,12 10.164,25

Exercicio Corrente 847,02 847,02 847,02 847,02 847,02 847,02 847,02 5.082,12 10.164,25 Recuperação de encargos e despesas - - - - - - 225,77 225,77 225,77

Outros - - - - 225,77 225,77 225,77 Ingressos de Depósitos Intercooperativos 270,08 873,59 1.610,83 606,91 817,11 288,07 1.898,93 6.095,44 15.568,47

Ingressos de Depósitos Intercooperativos 270,08 873,59 1.610,83 606,91 817,11 288,07 1.898,93 6.095,44 15.568,47 Reversão de Provisões Operacionais - 77.717,81 - - - - 6.139,95 83.857,76 892.673,04

Oper de Crédito de Liq. Duvidosa - Adiant. a Depos - 2,91 - - - 2,91 145,26

Oper de Crédito de Liq. Duvidosa - Empréstimos - 77.714,90 - - - - 6.042,28 83.757,18 892.430,11

Oper de Crédito de Liq. Duvidosa - Cheque Especial - - - - 97,67 97,67 97,67

Outras Rendas Operacionais 82,73 59,25 45,41 47,78 35,94 41,74 61.890,67 62.120,79 83.800,72

Rendas Intercambio - Cartão de Débito 82,73 59,25 45,41 47,78 35,94 41,74 100,66 330,78 805,75

RENDAS INTERCÂMBIO - CARTÃO DE CRÉDITO - - - - 2,26 2,26 2,26

Rendas de Juros s/Cotas de Capital-CECRESP - - - - 61.787,75 61.787,75 82.992,71 Outras Receitas Não Operacionais - - - - 14.730,08 14.730,08 14.730,08

Ganhos de capital - - - - 14.730,08 14.730,08 14.730,08

1. TOTAL DAS RECEITAS 200.958,42 264.970,24 192.454,56 180.432,55 188.531,96 173.328,34 277.954,77 1.277.672,42 3.205.359,54 CONTAS DE RESULTADO CREDORAS

(4)

Demonstrações Mensais

Balancetes, Demonstrações de Resultados

DESCRIÇÃO / MESES junho-16 julho-16 agosto-16 setembro-16 outubro-16 novembro-16 dezembro-16 2º Sem/2016 2º Sem/2016

DESPESA DE CONS ÁGUA E ENERGIA (465,49) (440,76) (433,21) (493,08) (507,74) (701,31) (643,19) (3.219,29) (7.439,82) DESPESAS DE ALUGUÉIS (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (31.472,34) (62.944,68) Aluguel (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (5.245,39) (31.472,34) (62.944,68) DESPESAS DE COMUNICAÇÃO (4.949,56) (5.125,60) (4.973,82) (4.502,07) (5.057,15) (5.204,95) (5.493,39) (30.356,98) (62.670,14) Telecomunicações - Telefonia (1.224,88) (887,11) (993,29) (934,17) (940,63) (994,75) (1.041,88) (5.791,83) (13.665,78) Malotes (564,34) (562,44) (560,40) (554,23) (553,50) (591,12) (587,46) (3.409,15) (6.724,99) Postais - Correspondências (461,35) (534,50) (304,00) (254,50) (590,95) (493,80) (351,85) (2.529,60) (6.486,15) Internet (120,03) (120,03) (204,03) (120,03) (120,04) (120,04) (69,90) (754,07) (1.223,60)

Linha de Transmissão de Dados (2.578,96) (3.021,52) (2.912,10) (2.639,14) (2.852,03) (3.005,24) (3.442,30) (17.872,33) (34.569,62) DESPESAS DE MANUT. E CONSERV. DE BENS (350,00) (80,92) - (180,00) - - (349,00) (609,92) (1.836,92)

Conservação de Máquinas e Equipamentos (350,00) (80,92) - (180,00) - - - (260,92) (1.045,92)

Reparos e Conservação de Instalações - - - - (349,00) (349,00) (791,00) DESPESAS DE MATERIAL (363,20) (281,02) (355,60) (855,10) (478,50) (154,40) (652,02) (2.776,64) (6.718,25)

Materiais de Expediente (323,40) (44,50) (299,70) (667,50) - (154,40) (332,00) (1.498,10) (5.131,80)

Bens de Pequenos Valores - - - - (474,00) - - (474,00) (474,00)

Material de Limpeza (39,80) (236,52) - - - - (320,02) (556,54) (734,95)

Utensílios Diversos - - (55,90) (187,60) (4,50) - - (248,00) (377,50) DESPESAS DE PESSOAL (51.780,81) (51.645,43) (51.792,47) (51.665,41) (51.911,99) (83.063,48) (56.807,93) (346.886,71) (631.731,74)

BenefÍcios (11.958,02) (11.822,65) (11.969,69) (11.842,65) (11.779,13) (15.374,96) (15.910,14) (78.699,22) (148.018,47)

Salários / Anuênios / Gratificação de Caixa (24.659,78) (24.659,78) (24.659,78) (24.659,78) (24.686,16) (39.249,78) (25.117,24) (163.032,52) (296.527,85)

13º Salário (2.054,98) (2.054,98) (2.054,99) (2.054,99) (2.076,92) (4.305,89) (2.261,61) (14.809,38) (27.187,75) Férias + 1/3 (2.739,97) (2.739,97) (2.739,97) (2.739,97) (2.778,09) (6.366,98) (3.099,18) (20.464,16) (36.306,25) Cursos - - - - -Encargos Sociais (10.368,06) (10.368,05) (10.368,04) (10.368,02) (10.591,69) (17.765,87) (10.419,76) (69.881,43) (123.691,42) F.G.T.S. - Funcionarios (2.356,39) (2.356,38) (2.356,38) (2.356,38) (2.363,29) (3.993,81) (2.324,21) (15.750,45) (27.980,54) I.N.S.S - Funcionarios (7.717,14) (7.717,14) (7.717,13) (7.717,11) (7.932,99) (13.272,84) (7.805,00) (52.162,21) (92.213,41) Contribuição do Pis (294,53) (294,53) (294,53) (294,53) (295,41) (499,22) (290,55) (1.968,77) (3.497,47) DESPESAS DE PROCESSAMENTO DE DADOS (3.092,95) (3.488,78) (1.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (10.588,78) (25.740,07)

Pessoal Especializado - Serv. Informática (2.420,00) (2.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (1.420,00) (9.520,00) (23.450,72)

Execução de Serviços Manut Informatica (213,35) (213,33) - - - - - (213,33) (640,01)

Manutenção de Equipamentos (207,00) (602,86) - - - - - (602,86) (891,56)

Aquisição de Equipamentos e Acessórios (252,60) (252,59) - - - - - (252,59) (757,78) DESPESAS DE PUBLICAÇÕES (369,90) - - - - - - - (369,90)

Publicações (369,90) - - - - (369,90) DESPESAS DE PROMOÇOES PUBLICAS - - - - - - (576,42) (576,42) (576,42)

Confraternização - - - - (576,42) (576,42) (576,42) DESPESAS COM SEGUROS (149,12) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (832,32) (1.757,73)

Seguro Patrimonial Empresarial ( CECRESP ) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (138,72) (832,32) (1.695,08)

Seguro Prestamista ( PROSEG ) - Cooperados (10,40) - - - - (62,65) DESPESA DE SERV. DO SISTEMA FINANCEIRO (1.435,59) (2.644,98) (2.773,11) (2.676,81) (2.666,23) (2.753,11) (2.824,51) (16.338,75) (26.574,64)

Cadastro e Cobrança (184,40) (173,52) (212,72) (204,26) (228,44) (304,30) (335,20) (1.458,44) (2.407,95)

Serviços de Compensação (15,05) (14,70) (14,70) (44,45) (44,45)

Serviços Bancários (690,70) (1.865,40) (1.906,45) (1.874,20) (1.865,80) (1.888,49) (1.925,22) (11.325,56) (15.357,49)

Talão de Chq. Correntistas - Promocred (15,02) (16,80) (3,55) - - (10,65) - (31,00) (204,80)

Tarifa sobre Saque - Cartão de Débito (67,94) (77,54) (99,88) (66,10) (105,24) (72,04) (60,72) (481,52) (870,56)

Despesas Camara Interbancária de Pagamentos-CIP (36,00) (36,00) (36,00) (36,00) (36,00) - (72,00) (216,00) (432,00)

Custo Mensal sobre Cartão (163,40) (161,00) (143,10) (149,80) (133,20) (156,14) (133,20) (876,44) (1.998,38)

Despesas Transaçoes Intercredis (10,00) (12,00) (12,00) - (7,23) (6,94) (5,58) (43,75) (77,75)

Sistema de Pagamentos Brasileiro - S. P. B. (90,59) (82,64) (111,54) (95,25) (93,65) (119,70) (93,78) (596,56) (1.106,38)

Tarifa Consulta Sisbacen - - (5,28) (5,94) - (1,54) (1,10) (13,86) (13,86)

Tarifa de Processamento Compensação (162,82) (210,51) (220,99) (243,51) (165,97) (175,42) (179,49) (1.195,89) (2.163,36)

Outras Despesas Serviços Sistema Financeiro (14,72) (9,57) (21,60) (1,75) (15,65) (3,19) (3,52) (55,28) (1.897,66) 1. SUBTOTAL DAS DESPESAS (68.202,01) (69.091,60) (67.132,32) (67.176,58) (67.425,72) (98.681,36) (74.150,57) (443.658,15) (828.360,31)

(5)

Demonstrações Mensais

Balancetes, Demonstrações de Resultados

DESCRIÇÃO / MESES

junho-16

julho-16

agosto-16

setembro-16

outubro-16

novembro-16 dezembro-16

2º Sem/2016

SERVIÇOS DE TERCEIROS

(3.546,41)

(3.350,89)

(3.341,99)

(3.555,08)

(4.003,84)

(3.236,06)

(1.521,66)

(19.009,52)

(38.471,80)

Autenticações e Reproduções de Cópias

(7,20)

(52,40)

-

(41,35)

(32,60)

(21,40)

-

(147,75)

(317,45)

Microfilmagens

(1,51)

(1,63)

(1,70)

(1,34)

(1,42)

(1,33)

(1,56)

(8,98)

(22,16)

Serviços Gráficos

-

(580,00)

-

(580,00)

Consulta de Proteção ao Crédito

(6,90)

-

(5,40)

(0,60)

(55,17)

(51,78)

(70,20)

(183,15)

(307,27)

Serviços de Limpeza

(1.393,43)

(1.178,50)

(1.393,43)

(985,30)

(985,31)

(6.706,34)

(13.777,50)

Serviços Gerais (Adm de Benefícios - VB Serv)

(2.137,37)

(2.118,36)

(2.156,39)

(2.118,36)

(2.099,35)

(2.176,25)

(464,59)

(11.133,30)

(23.217,42)

Outras despesas de serviçoes de terceiros

-

(250,00)

-

(250,00)

SERVIÇOS TÉCNICOS ESPECIALIZADOS

(23.695,00)

(37.445,00)

(30.660,00)

(26.573,00)

(26.444,97)

(26.547,16)

(171.365,13)

(337.520,13)

Auditoria Externa

-

(4.215,00)

-

(4.215,00)

(11.575,00)

Consultoria / Assessoria ( MVC CONSULTING )

(23.600,00)

(37.350,00)

(26.350,00)

(26.349,97)

(26.350,00)

(166.349,97)

(324.549,97)

Serviços Médicos ( Righi & Righi )

(95,00)

(223,00)

(95,00)

(197,16)

(800,16)

(1.395,16)

DESPESAS DE TRANSPORTES

(261,19)

(279,80)

(310,13)

(306,00)

(304,80)

(277,51)

(124,80)

(1.603,04)

(3.972,63)

Fretes e Carretos (Talões de cheque)

(5,19)

(5,00)

(35,33)

-

(2,71)

-

(43,04)

(54,68)

Locomoção

(256,00)

(274,80)

(306,00)

(304,80)

(274,80)

(124,80)

(1.560,00)

(3.295,70)

Combustível e Lubrificantes

-

(622,25)

DESPESAS TRIBUTÁRIAS

(2.681,31)

(1.359,73)

(1.487,96)

(2.259,81)

(2.148,74)

(2.275,57)

(3.349,11)

(12.880,92)

(22.967,15)

Tributos Federais - IOF s/Oper. de Crédito

(2.202,29)

(880,71)

(1.008,94)

(1.780,79)

(1.669,71)

(1.796,54)

(2.842,44)

(9.979,13)

(19.180,74)

Tributos Municipais- TFE

(377,62)

(377,63)

(2.265,75)

(2.643,37)

I.P.T.U

(101,40)

(608,40)

(1.115,40)

Outras despesas de tributos federais

-

(27,64)

OUTRAS DESPESAS ADMINISTRATIVAS

(10.676,84)

(14.860,44)

(21.545,01)

(18.756,13)

(14.845,58)

(24.178,49)

(22.911,52)

(117.097,17)

(224.329,46)

Livros Jornais e Revistas - Assinaturas

(158,78)

(158,79)

(952,72)

(1.111,50)

Condominio

(1.159,09)

(6.954,54)

(13.487,56)

Contrib Sind Patronal - SINDICOOPERATIVAS (2015)

(813,68)

(173,36)

(173,53)

(173,12)

(173,39)

(969,91)

(1.651,17)

(3.314,48)

(9.703,74)

Emolumentos Judiciais e Cartorários

-

(165,70)

-

(165,70)

(4.228,12)

Copa / Cozinha

(128,12)

(556,90)

(164,29)

(95,37)

(404,52)

(221,20)

(115,00)

(1.557,28)

(2.799,11)

Sistema Cooperativista - OCESP 2014

(3.151,05)

(1.183,93)

(1.187,70)

(1.764,43)

(47,21)

(1.768,06)

(1.780,74)

(7.732,07)

(24.560,43)

Taxas Junta Comercial - JUCESP

-

(150,36)

-

(88,64)

-

(239,00)

Rateio de Despesas da Central - CECRESP

(5.266,12)

(11.628,38)

(18.385,56)

(15.370,21)

(12.902,58)

(19.812,80)

(18.046,73)

(96.146,26)

(166.350,27)

Despesas de Representações

-

(35,12)

-

(35,12)

(1.849,73)

2. SUBTOTAL DAS DESPESAS

(40.860,75)

(43.545,86)

(64.130,09)

(55.537,02)

(47.875,96)

(56.412,60)

(54.454,25)

(321.955,78)

(627.261,17)

CONTAS DE RESULTADO DEVEDORAS

(6)

Demonstrações Mensais

Balancetes, Demonstrações de Resultados

DESCRIÇÃO / MESES junho-16 julho-16 agosto-16 setembro-16 outubro-16 novembro-16 dezembro-16 2º Sem/2016 2º Sem/2016

APROV. E AJUSTES PATRIMONIAIS

(4.637,39) (65.615,66) (2.796,06) (3.207,23) (5.448,44) (15.863,15) (829,00) (93.759,54) (883.453,23) Despesas de Amortização - Intangível (226,24) (226,24) (226,24) (225,93) (174,50) (174,50) (174,50) (1.201,91) (2.482,51) Despesas de Depreciação (720,09) (751,30) (805,82) (774,30) (654,50) (654,50) (654,50) (4.294,92) (9.602,18) Prov. Créditos de Liq Duvidosa (3.691,06) (64.638,12) (1.764,00) (2.207,00) (4.619,44) (15.034,15) - (88.262,71) (871.368,54)

OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS

(63.960,77) (38.979,21) (48.174,27) (49.652,57) (49.990,30) (58.543,18) (107.493,43) (352.832,96) (667.280,60) Desp de Imposto sobre Serviços- ISS - - - - - (4,52) (1,69) (6,21) (6,21) Contrib ao COFINS s/Receita Atos Não Cooper (4,74) (4,09) (3,95) (3,89) (2,91) (3,80) (5,46) (24,10) (52,31) Contrib ao PIS s/Receita Atos Não Cooper (0,77) (0,66) (0,64) (0,63) (0,47) (0,61) (0,88) (3,89) (8,45) Despesas de Juros ao Capital (62.444,94) (38.642,36) (47.781,94) (49.056,34) (49.377,34) (57.893,03) (105.888,70) (348.639,71) (656.855,71) Desc. Concedidos em Oper. de Crédito (1.150,08) (37,13) (83,88) (41,30) (43,36) - (809,82) (1.015,49) (3.571,44) Contribuição ao FG-COOP (309,97) (287,57) (294,32) (299,07) (292,75) (291,73) (383,54) (1.848,98) (3.992,26) Multas e Juros Diversos (50,27) (7,40) (9,54) - - (33,64) (17,12) (67,70) (118,78) Desp de Contrib. Fundo Ressarc. Fraudes Externas - - - - (13,21) Despesas de Contrib. Fundo Ressarc. Perdas Operac. - - - - (5,56) Despesas de Contrib. Fundo da Tecnologia - - - (251,34) (273,47) (315,85) (386,22) (1.226,88) (2.656,67)

OUTRAS DESPESAS NÃO OPERACIONAIS

- - - - - - (10.850,73) (10.850,73) (10.850,73)

Perda de Capital

- - - - (10.850,73) (10.850,73) (10.850,73)

APURAÇÃO DE RESULTADO

(2.400,91) (4.803,26) (1.050,64) (513,93) (1.186,06) (606,34) 2.698,07 (5.462,16) (19.019,18) IMPOSTO DE RENDA / CONTRIBUIÇÃO SOCIAL (37,97) (32,75) (31,61) (31,13) (9,24) (6,34) 111,07 - (225,77) Provisão I.R.R.F s/Receitas Atos Não Cooper (17,80) (15,35) (14,82) (14,59) (4,33) (2,97) 52,06 - (105,83) Prov Contrib Social s/Receitas Atos Não Cooper (20,17) (17,40) (16,79) (16,54) (4,91) (3,37) 59,01 - (119,94)

PARTICIPAÇÕES NAS SOBRAS

(2.362,94) (4.770,51) (1.019,03) (482,80) (1.176,82) (600,00) 2.587,00 (5.462,16) (18.793,41) Participações nas Sobras - EMPREGADOS (2.362,94) (4.770,51) (1.019,03) (482,80) (1.176,82) (600,00) 2.587,00 (5.462,16) (18.793,41) 3. TOTAL GERAL DAS DESPESAS

(180.061,83)

(222.035,59)

(183.283,38)

(176.087,33)

(171.926,48)

(230.106,63)

(245.079,91)

(1.228.519,32)

(3.036.225,22)

20.896,59

Sobras ou Perdas Acumulada 1º Sem. 2016 119.981,22 42.934,65 9.171,18 4.345,22 16.605,48 (56.778,29) 32.874,86 49.153,10 169.134,32

Destinação Reserva Legal 16.457,03

Destinação FATES - Atos Cooperativos 8.228,51

Destinação FATES - Atos Não Cooperativos 4.564,04

Sobras ou Perdas Acumulada 2º Sem. 2016 42.934,65 9.171,18 4.345,22 16.605,48 (56.778,29) 32.874,86 49.153,10 Sobras ou Perdas Acumulada Exercicio 2015 205.080,71

Sobras ou Perdas Acumulada Exercicio 2016 119.981,22 169.134,32 139.884,74