Cheque administrativo - OPC - tarifa adicional para valor igual ou superior a R$ 5.000,00 (sobre o valor do cheque)

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PESSOA JURÍDICA

Conforme resolução 3.919, DE 25/11/2010. Publicado em 17/07/2019.Valores máximos estabelecidos pelo Banestes S.A., Vigência a partir de 17/08/2019.

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

1 CADASTRO BÁSICO

1.1 Cadastro básico 35,00

1.2 Renovação cadastral (anual) 36,00

2 CONTA CORRENTE 2.1 Cartão

2.1.1 Cartões de Débito

2.1.1.1 2ª via de cartão 10,00

2.2 Cheque

2.2.1 Cheque devolvido por insuficiência de fundos (motivos 11 a 14)

- Serviço Serviço de compensação ou

guichê de caixa

55,00

- Taxa BACEN 0,35

2.2.2 Acatamento de cheque (por cheque) 78,00

2.2.3 Sustação e revogação ao pagamento de cheque (por cheque) 13,50

2.2.4 Fornecimento de folhas de cheque (a partir da 11º folha) 2,60

2.2.5 Cheque avulso (guia de retirada) 5,50

2.2.6 Cheque empresa (por cheque) 1,20

2.2.7 Custódia de cheques (por cheque) 0,55

2.2.8 Prorrogação de cheque custodiado (por cheque) 11,00

2.2.9 Antecipação de cheque custodiado (por cheque) 11,00

2.2.10 Exclusão de cheque custodiado (por cheque) 11,00

2.2.11 Desbloqueio de restrição gerada por cheque devolvido motivo 11 (por cheque) 20,00

2.2.12 Cancelamento de pré-inclusão no CCF (por cheque) 41,50

2.2.13 Exclusão no CCF (Cadastro de Emitentes Cheques sem Fundos)

- Serviço (por cheque) 57,00

- Taxa BACEN (por cheque) 6,82

2.2.14 Processamento de cheque a débito (por cheque) 1,99

2.2.15 Processamento de cheque a crédito

Guichê de caixa 1,99 Autoatendimento Banestes

(a partir do 4º no mês) 0,99

Via arquivo ISENTO

2.2.16 Envio de talonário via correios (por remessa) 9,00

2.2.17 Reativação de fornecimento de talonário 6,50

2.2.18 Cheque compensação - tarifa adicional para valor igual ou superior a R$ 5.000,00 Serviço de compensação 28,00 2.2.19 Cheque compensação com valor inferior a R$ 40,00 (por cheque) Serviço de compensação 2,45

2.2.20 Cheque administrativo - OPC (por cheque) 35,00

2.2.21 Cheque administrativo - OPC - tarifa adicional para valor igual ou superior a R$ 5.000,00 (sobre o

valor do cheque) 0,11% 2.3 Saque 2.3.1 Saque Guichê de Caixa (a partir do 3º no mês) 2,85 Autoatendimento Banestes (a partir do 6º no mês) 2,45 Correspondente (a partir do 4º no mês) 2,05 Banco24Horas 7,65 2.4 Depósito 2.4.1 Depósito Autoatendimento Banestes (a partir do 12º do mês) 1,70 Guichê de Caixa (a partir do 3º no mês) 2,40 Correspondente (a partir do 3º no mês) 2,40

Via arquivo ISENTO

2.4.2 Depósito online

Autoatendimento Banestes/ Saque e Pague (a partir do 6º no mês)

5,00

(2)

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

2.5 Consultas

2.5.1 Fornecimento de extrato mensal

Autoatendimento Banestes

(a partir do 2º no mês) 2,80 Presencial ou pessoal 5,00 Internet/Fax ISENTO 2.5.2 Fornecimento de extrato de um período

(a partir do 2º no mês) 2,80 Presencial ou pessoal 5,00 Internet/Fax ISENTO

2.6 Manutenção de Conta (mensal) 49,90

2.7 Débito em Conta para Quitação de Documentos Diversos (por Lançamento) 3,50 3 POUPANÇA 3.1 Saque 3.3.1 Saque Guichê de Caixa (a partir do 3º no mês) 2,85 Autoatendimento Banestes (a partir do 3º no mês) 2,45 Correspondente (a partir do 3º no mês) 2,05 3.2 Consulta

3.2.1 Fornecimento de extrato mensal

(a partir do 3º no mês) 2,80 Presencial ou pessoal 5,00 Internet/Fax ISENTO 3.2.2 Fornecimento de extrato de um período

(a partir do 3º no mês) 2,80 Presencial ou pessoal 5,00 Internet/Fax ISENTO 4 TRANSFERÊNCIA DE RECURSOS

4.1 Transferência por meio de DOC

Guichê decCaixa 18,95 Autoatendimento Banestes 10,05

Internet 10,05

4.2 Transferência por meio de TED

Guichê de caixa 18,95 Autoatendimento Banestes 10,05

Internet 10,05

4.3 Transferência Entre Contas na Própria Instituição (Conta Corrente e Poupança)

4.3.1 A crédito (a partir da 5ª no mês) 1,40

4.3.2 A débito (a partir da 5ª no mês) 1,40

4.4 Ordem de Pagamento

4.4.1 Ordem de Pagamento Eletrônica - OPE 33,00

5 CONTA JUDICIAL

5.1 Fornecimento de extrato - solicitado na agência (por folha) 2,60

6 DEPÓSITOS DE AÇÃO EM CONSIGNAÇÃO DE PAGAMENTO

6.1 Declaração/Notificação 37,00

7 BANESCARD

7.1 Concessão de uso de equipamento P.O.S Nurit 8320, Vx510 e Vx 520 (por mês) 60,00 7.2 Concessão de uso de equipamento P.O.S GPRS Nurit 8020 e Vx 680 (por mês) 90,00 7.3 Concessão de uso de equipamento P.O.S GPRS Nurit 8400 (por mês) 90,00 8 COBRANÇA

8.1 Modalidades

8.1.1 On line - por título 6,95

8.1.2 Eletrônica - por título 6,95

8.1.3 Eletrônica parcelada - por título 6,95

8.1.4 Convencional/Relação - por título 14,00

8.1.5 Pré-impressa com registro meio eletrônico - por título 6,50

8.1.6 Pré-impressa com registro meio manual - por título 14,00

8.1.7 Sem registro - por título 9,90

8.1.8 Por origem de liquidação:

- Liquidação em outros bancos - por título 4,70

- Liquidação em correspondentes Banestes - por título 4,70

(3)

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

- Liquidação no Banestes (guichê de caixa) - por título 4,70

8.2 Serviços

8.2.1 Baixa por comando/solicitação do cedente - por título 6,00

8.2.2 Baixa por decurso de prazo - por título 6,00

8.2.3 Alteração de Vencimento 6,00

8.2.4 Manutenção mensal de título vencido (após 30 dias de vencimento) - por título 6,00

8.2.5 Extrato de cobrança (inventário) impresso 5,50

8.2.6 Alteração de dados cadastrais - por título 6,00

8.2.7 Interbancária

- Boleto físico (impresso) 1,35

- Boleto eletrônico (DDA) 1,00

8.2.8 Correspondente no país 3,00

8.2.9 Emissão de 2ª via do bloqueto com envio pelos correios 6,00

8.2.10 Transferência de carteira 2,00

8.2.11 2ª via de aviso de movimentação, com data de movimento anterior aos últimos 30 dias corridos -

por folha 2,99

8.2.12 Liquidação em guichê de caixa - por título 5,00

8.2.13 Reativação de título 5,00

8.3 Protesto de títulos

8.3.1 Emissão de ordem de protesto - por título 7,50

8.3.2 Sustação de protesto - por título 7,50

8.3.3 Carta de anuência 10,00

8.3.4 Reembolso de despesas de cartório Custas cartorárias

8.4 Relatório de Cobrança via Canais Eletrônicos - Internet Banking ou Office Banking

8.4.1 Aviso de movimentação de cobrança, com data de movimento dentro dos últimos 30 dias corridos ISENTO

8.4.2 Extrato de cobrança (inventário) ISENTO

8.4.3 Agenda de títulos ISENTO

8.4.4 Títulos com instrução de protesto ISENTO

8.4.5 Estatística mensal do cliente ISENTO

8.5 Formulários

8.5.1 Bloqueto pré-impresso a laser 0,60

8.5.2 Bloqueto sem registro - envelopado 2,10

8.5.3 Bloqueto sem registro - aberto 1,20

8.5.4 Bloqueto sem registro - carnê 1,20

Obs.: Conforme previsão na Resolução do CMN nº 3.919, de 25/11/2010, é vedada a cobrança na forma de tarifas ou de ressarcimento de despesas: - Do sacado, em decorrência da emissão de boletos, faturas de cobrança, carnês e assemelhados.

9 ARRECADAÇÃO

9.1 Recebimento de documento com código de barras

- Por documento 4,50

9.2 Cobrança de multa de trânsito 5,00

9.3 Cópia de comprovante de pagamento de DUA* 5,00

*Pagamentos realizados em guichê de caixa ou correspondente. 10 DÉBITO AUTOMÁTICO

10.1 Débito agendado e efetivado 10,00

10.2 Débito agendado e não efetivado 5,50

10.3 Certificado de débito agendado suspenso _{Obs: Tarifa paga pelo cliente que solicitou/efetuou o cancelamento do débito já agendado.} 2,50 11 CRÉDITO IMOBILIÁRIO

11.1 Tarifa de administração/manutenção de contratos 25,00

11.2 Tarifa de análise de apólice de seguro habitacional individual 100,00

11.3 Fornecimento de cópias de documentos diversos - por folha 5,00

11.4 Fornecimento de atestados e certificados 35,00

11.5 Avaliação/Reavaliação de Bens Recebidos em Garantia

11.5.1 Salas e lojas 2.800,00

11.5.2 Edifícios, Industrias, e Outros

Na entrega da documentação 2.800,00

Na contratação 0,05% do valor do imóvel

(Mín 2.800,00 - Máx 6.000,00)

11.6 2ª via de prestação imobiliária 5,00

(4)

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

11.8 2ª via de liberação hipoteca/caução 250,00

11.9 Declaração (para diversos fins) - por declaração 200,00

11.10 Aditamento de contrato 500,00

11.11 Plano Empresário

11.11.1 Análise de viabilidade técnica do empreendimento

Na entrega da documentação 3.500,00

Na contratação 0,05% do valor do imóvel

(Mín 3.500,00 - Máx 12.500,00)

11.11.2 Vistoria de obra/entrega (mensal) 3.500,00

11.11.3 Aditivo de alteração contratual 4.500,00

12 CRÉDITO PARA INVESTIMENTOS

12.1 Extrato FINAME/BNDES 5,00

12.2 Aditamento de contratos 300,00

12.3 Substituição de bens recebidos em garantia 300,00

12.4 Análise de projetos de investimentos BNDES - Automático / Análise de propostas BNDES GIRO _{(Mín 1.000,00 - Máx 30.000,00)}2% s/valor da operação

12.5 Análise de Propostas BNDES FINAME 2% s/valor da operação

(Mín 500,00 - Máx 5.000,00) 12.5.1 Análise de propostas programa BNDES Fundo Clima _{(Mín 500,00 - Máx 5.000,00)}3% s/valor da operação 12.6 Avaliação ou reavaliação de bens oferecidos em garantia - Linhas BNDES 480,00 por bem dado em

garantia 12.7 Avaliação ou reavaliação de bens imóveis recebidos em garantia de alienação fiduciária e/ou _{hipoteca. - Linhas BNDES}

0,40% sobre o valor da operação proposta

Min. R$ 1.000,00 e Máx. R$ 6.000,00

12.8 Acompanhamento de operações - Linhas BNDES. 0,50% (Máx 5.000,00)

*O Programa BNDES de capital de giro - BNDES GIRO substituiu o Programa BNDES de apoio ao fortalecimento da capacidade de geração de emprego e renda - BNDES PROGEREN em 28.08.2017, conforme circular SUP/AOI nº 31/2017 BNDES, de 23.08.2017.

13 CRÉDITO RURAL

13.1 Avaliação em campo 0,5% sobre o valor orçado

(Máx. 4.000,00) 13.2 Leilões agrícolas/exposições e feiras - Laudos de avaliação elaborados pela assessoria técnica 0,5% sobre valor orçado 13.3 Fiscalização extraordinária _{(Mín. 400,00 - Máx. 4.000,00)}0,5% sobre valor orçado 13.4 Taxa de planejamento - planos técnicos elaborados pela assessoria técnica

0,5% sobre valor orçado ou 50,00 p/ operações não

efetivadas 13.5 Avaliação, reavaliação e substituição de bens recebidos em garantia _{dado em garantia}480,00 por bem

13.6 Avaliação/reavaliação de bens imóveis recebidos em garantia de alienação fiduciária e/ou hipoteca

Min. R$ 1.000,00 e Máx. R$ 6.000,00 14 MICROCRÉDITO

14.1 Empréstimo microcrédito 3,0% sobre valor da operação

14.2 Financiamento microcrédito 3,0% sobre valor da operação

15 CRÉDITO COMERCIAL

15.1 Operações de Empréstimos/Financiamentos

15.1.1 Avaliação, reavaliação e substituição de bens recebidos em garantia 480,00 por bem dado em garantia 15.1.2 Avaliação/reavaliação de bens imóveis recebidos em garantia de alienação fiduciária e/ou hipoteca

Min. R$ 1.000,00 e Máx. R$ 6.000,00 15.1.3 Adiantamento a Depositantes / Excesso de limite (por ocorrência) 84,00 15.2 Conta Garantida - Contratação e Renovação

3,0%-s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 300,00 - Máx. R$ 1.000,00)

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LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

15.3 Capital de Giro

15.3.1 Capital de Giro - Contratação e Aditamento

3,00% s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 300,00 - Máx. R$ 5.000,00) 15.3.2 Capital de Giro Parceria Banestes SEBRAE - Contratação e Aditamento

2,00% s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 200.00 - Máx. R$ 1.500,00) 15.3.3 Giro Rápido - Contratação em Canais Digitais - Contratação

3,0% s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 50,00 - Máx. R$ 5.000,00) 15.3.4 Capital de Giro Parceria Empresarial - Contratação e Aditamento

1,50% s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 150,00 - Máx. R$ 1.500,00) 15.4 Financiamento

15.4.1 Financiamento de Bens - Contratação

3,50%-s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 400,00 - Máx. R$ 1.000,00) 15.4.2 Financiamento de Bens Veículos - Contratação

0,50 %-s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 400,00

-Máx. R$ 550,00) 15.4.3 Financiamento de Bens Veiculos - Aditamento

3,50 %-s/ vlr. Contratado (Mín. R$ 30,00 -Máx. R$ 300.00 15.5 Desconto de Títulos 15.5.1 Desconto de Duplicatas

- Comissão de Abertura de Crédito 1,00% s/ vlr. Contratado

(Min. 200,00 - Máx. R$ 500,00)

- Por proposta de desconto (PD) 80,00

- Por documento digitado pelo cliente 6,50

- Por documento digitado pela agência 15,00

- Prorrogação 7,20

- Abatimento/desconto 7,20

- Relatórios 7,20

15.5.2

Desconto de Cheques*

(Min. 200.00 Máx. R$ 500,00)

- Por proposta de desconto (PD) 80,00

- Por documento digitado pelo cliente 0,90

- Por documento digitado pela agência 1,32

- Prorrogação 7,20

- Relatórios 7,20

*Serão observadas as mesmas tarifas para pessoas físicas que desejarem a contratação destes serviços. 15.5.3

Antecipação de Recebíveis Cartões

(Mín. R$ 15,00 - Máx. R$ 30,00) 15.6 Outros Serviços 15.6.1 Carta de fiança 2,0% s/ vlr operação (Mín R$200,00 - Máx. R$1.000,00)

15.6.2 Renovação, reavaliação e prorrogação de limite de crédito 25,00

16 LEASING (Máquinas, Veículos e Equipamentos)

16.1 Avaliação, reavaliação e substituição de bens recebidos em garantia 480,00 por bem dado em garantia 16.2 Substituição de aval e fiança

0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00) 16.3 Transferência de arrendatários 0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00 16.4 Repactuação de contrato 0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00)

(6)

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

16.6 Emissão de 2ª via de qualquer documento - por lâmina 5,10

16.7 Tarifa de contratação

0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 -

Máx R$ 550,00) 17 CDC (Máquinas, Veículos e Equipamentos)

17.1 Avaliação, reavaliação e substituição de bens recebidos em garantia 480,00 por bem dado em garantia 17.2 Substituição de aval e fiança

0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00) 17.3 Transferência de titularidade 0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00) 17.4 Repactuação de contrato 0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00)

17.5 Emissão de 2ª via de boleto/carnê - por lâmina 5,10

17.6 Emissão de 2ª via de qualquer documento - por lâmina 5,10

17.7 Tarifa de contratação 0,5% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 400,00 - Máx R$ 550,00) 18 RENEGOCIAÇÃO 18.1 Aditamento de contratos 2,00% s/ vlr. Contratado (Mín R$ 100,00 - Máx R$ 500,00) 18.2 Avaliação/reavaliação de bens imóveis recebidos em garantia de alienação fiduciária e/ou hipoteca

Min. R$ 1.000,00 e Máx. R$ 6.000,00 19 PAGAMENTOS

19.1 Pagamento de salário

- Crédito em conta corrente 5,00

- Crédito em conta meu salário 6,00

19.1.1 Antecipação/ liberação de Float (por lançamento) 6,00

19.1.2 Cancelamento de folha de pagamento (por lançamento) 5,00

19.1.3 Estorno de folha de pagamento (por lançamento) 5,00

20 CÂMBIO (1) _e(2)

20.1 Contrato de Câmbio (Exportação, Importação e Financeiro)

20.1.1 Edição 256,00

20.1.2 Edição simplificado (amparado em DSE/DSI) 256,00

20.1.3 Alteração 256,00

20.1.4 Cancelamento 256,00

20.,2 Exportação - Cobrança Documentária

20.2.1 Registro (manuseio de documentos) 200,00

20.2.2 Documentos vencidos em cobrança (a cada dia 30 dias) 100,00

22.3 Exportação - Carta de Crédito

20.3.1 Pré-Aviso/aviso/emenda 480,00

20.3.2 Liberação de restrição 480,00

20.3.3 Utilização/negociação 380,00

20.4 Financeiro - Ordem de Pagamento Recebida/Enviada Do/Para Exterior

20.4.1 Recebimento/envio de ordem de pagamento do/para exterior 128,00

20.5 Importação - Cobrança Documentária

20.5.1 Registro (manuseio de documentos) 200,00

20.5.2 Documentos vencidos em cobrança (a cada dia 30 dias) 100,00

20.6 Importação - Carta de Crédito

20.6.1 Expedição de mensagem de Abertura de Carta de Crédito 480,00

20.6.2 Emenda (exceto incremento de valor, prazo e troca de banqueiro) 320,00

20.6.3 Documentos recebidos com discrepância 320,00

20.6.4 Cancelamento por crédito não utilizado 480,00

(7)

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

20.7 Operação de Câmbio Manual para Compra ou Venda de Moeda Estrangeira Relacionada à Viagens Internacionais

20.7.1 Compra de moeda estrangeira em espécie 30,00

20.7.2 Venda de moeda estrangeira em espécie 30,00

20.8 Outros Serviços da Área de Câmbio

20.8.1 Despesas de comunicação - Swift 96,00

20.8.2 Liquidação de comissão de agente de importação 120,00

20.8.3 Emissão de ordem de pagamento sem despesa de banqueiro 100,00

20.8.4 Compensação de cheque em moeda estrangeira(3) _200,00

20.8.5 Devolução de cheque em moeda estrangeira não compensado(3) _280,00

20.8.6 Transferência de ordem de pagamento em moeda estrangeira 320,00

20.8.7 Devolução de ordem de pagamento em moeda estrangeira 120,00

20.8.8 Confecção de RDE 320,00

20.8.9 Emissão de ordem de pagamento 160,00

20.8.10 Confecção de ROF 320,00

20.8.11 Confecção de esquema de ROF 480,00

20.8.12 Alteração de ROF 480,00

20.8.13 Avaliação/reavaliação de bens imóveis recebidos em garantia de alienação fiduciária e/ou hipoteca

0,40% sobre o valor da operação proposta Min. R$ 1.000,00 e

Máx. R$ 6.000,00

(1)_{Valores máximos praticados nas operações de câmbio e comércio exterior;}

(2)_{Os valores aqui mencionados não incluem ou cobrem custos que venham a ser cobrados no exterior por bancos correspondentes ou demais prestadores de serviço;} (3)_{Serviço disponível apenas para cheques em dólares americanos (USD).}

OBS.: As despesas de banqueiro no exterior serão pagas integralmente pelo cliente, convertidas para moeda nacional com base na mesma taxa definida para a operação de câmbio ou com base na PTAX de venda divulgada pelo Banco Central do Brasil.Verifique com a Mesa de Câmbio (0800 727 0029) as taxas de juros para ACC/ACE, FINIMP e L/C.

21 ADMINISTRAÇÃO DE FUNDOS DE INVESTIMENTO Taxas de administração de fundos de investimento *

Mín. 0,15% a.a. e Máx. 4,50% a.a. sobre o PL do Fundo * Recomendamos aos clientes que leiam o regulamento, o fFormulário de informações complementares e a lâmina de informações essenciais do fundo, disponíveis no site

www.banestes.com.br, na seção Investimentos ou em uma de nossas unidades, especialmente com relação ao público alvo, a sua política de investimento e aos riscos que o mesmo está sujeito.

22 CANAIS ELETRÔNICOS 22.1 Internet Banking

22.1.1 Emissão de certificado digital (1)

A1 34,00

A3 34,00

A3 ( com token ) 90,00

22.1.2 2ª via de certificado digital (2)

A1 17,00

A3 17,00

A3 ( com token ) 90,00

(1)_{Validade de 1 ano.}

(2)_{Emissão de novo certificado digital decorrente de perda, danificação ou outros motivos não imputáveis à instituição.}

23 OUTROS SERVIÇOS

23.1 Atestado de idoneidade financeira 20,00

23.2 Expedição de documentos destinados à liberação de garantias de qualquer natureza ISENTO

23.3 Cópia de documento por folha 3,00

23.4 Cópia de documento microfilmado por folha 6,00

23.5 Segunda via de documentos 3,50

23.6 Abono de firma de cliente do Banestes 2,50

23.7 Fornecimento de data início de relacionamento ISENTO

23.8 Relatório com informações cadastrais e financeiras ISENTO

23.9 Apuração de transação financeira contestada (por documento emitido e após comprovação da _{normalidade do saque)} 5,00

23.10 Mensagem via celular - Banestes SMS

8,00 (franquia mensal de até 40 SMS)

Transações excedentes 0,25 por evento

(8)

LISTA DE SERVIÇOS

CANAIS DE ENTREGA

VALOR DA TARIFA

23.12 Processamento - Por processamento de milheiro de cédulas e moedas em D1 40,02 23.13 Processamento - Por processamento de milheiro de céludas e moedas 24,29 23.14 Ad-Valorem - Seguro transporte numerário (% sobre o valor transportado) 0,002%