CPA 10 Questões do livro de Bruni

(1)

Exercícios

Preparatórios

Para

CPA 10

Livro

(2)

Capítulo 1 – Sistema

Capítulo 1 – Sistema Financeiro Nacional

Financeiro Nacional

Pré Teste

[A1]

[A1] Instituição civil sem fins lucrativos, que tem por objetivo principal manter localInstituição civil sem fins lucrativos, que tem por objetivo principal manter local adequado para a realização de compra e venda de ações. Assinale a alternativa que melhor adequado para a realização de compra e venda de ações. Assinale a alternativa que melhor corresponde à definição apresentada.

corresponde à definição apresentada. a)

a) Bolsa Bolsa de de Valores. Valores. b) b) Distribuidoras. Distribuidoras. c) c) Bancos. Bancos. d) d) Corretoras. Corretoras. e) e) NRA.NRA.

[A2]

[A2] Em qual Sistema de CustódiEm qual Sistema de Custódiaase encontrse encontraam depositadas as LTNs em mercado?m depositadas as LTNs em mercado?

a)

a) SELIC SELIC b) b) CBLC CBLC c) c) BM&F BM&F d) d) CETIP CETIP e) e) NRANRA [A3]

[A3] Leia oLeia o eenunciado aprenunciado apressentadoentado aa seguir:seguir: '''A _______ é uma so'A _______ é uma socciedadeiedade aannôônniimmaatendotendo

como objeti

como objetivvo social a po social a presresttaação de serção de servviços diços dêê compensação e liqucompensação e liquiidaçdaçããoo ffísiísicaca ee

financeira de opera

financeira de operaçções realizadas nos mercados aões realizadas nos mercados a vvista e a prazoista e a prazo dda _______e de outrosa _______e de outros

me

merrcadoscados,, bem como a operbem como a operaacionalização dos sistcionalização dos sisteemas de cusmas de custtódia deódia de ttítulos eítulos e vvaloalorreses

mobiliários em geral

mobiliários em geral..""Os dois espaços vazOs dois espaços vaziios correspondemos correspondem, r, respectespectivivamentamentee, a:, a:

a)

a) CBLC CBLC e e Bovespa Bovespa b) b) Bovespa Bovespa e e CBLC CBLC c) c) CBLC CBLC e e SELIC SELIC e) e) SELIC SELIC e e BovespaBovespa [

[A4]A4]Qual o pQual o prrincipal objeincipal objettivo da CVM?ivo da CVM?

a)

a) ImpulsionaImpulsionarr o desenvolo desenvolvivimento econmento econôômico social do país.mico social do país.

b)

b) SSerer aa rresponsesponsáável pelas políticas do governo federvel pelas políticas do governo federaal para habitl para habitaação popução popullaarr ee

s

saanneameeamento básnto básiicoco..

c)

c) FFoorrtalectaleceer o setor empr o setor emprresariesariaal nacionall nacional.. d)

d) Fiscalizar a emissão, o registro, a distribuição e a negociação de títulos emitidos pelasFiscalizar a emissão, o registro, a distribuição e a negociação de títulos emitidos pelas sociedades e anônimas de capital aberto.

sociedades e anônimas de capital aberto. e)

e) NRANRA [A5]

[A5] Segundo a Lei de Reforma Bancária (Lei 4.595/64), instituição financeira é toda pessoaSegundo a Lei de Reforma Bancária (Lei 4.595/64), instituição financeira é toda pessoa jurídica que:

jurídica que: a)

a)Intermedeia, mas não aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacional ouIntermedeia, mas não aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacional ou estrangeira.

estrangeira. b)

b)Coleta ou aplica recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira.Coleta ou aplica recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira. c)

c)Coleta, intermedeia ou aplica recursos financeiros de terceiros ou próprios, em moedaColeta, intermedeia ou aplica recursos financeiros de terceiros ou próprios, em moeda nacional ou estrangeira.

nacional ou estrangeira. d)

d)Coleta, intermedeia ou aplica recursos financeiros de terceiros apenas em moedaColeta, intermedeia ou aplica recursos financeiros de terceiros apenas em moeda nacional.

nacional. e)

e)Coleta e intermedeia, mas não aplica recursos financeiros de terceiros ou próprios, emColeta e intermedeia, mas não aplica recursos financeiros de terceiros ou próprios, em moeda nacional ou estrangeira.

moeda nacional ou estrangeira. [A6]

[A6] Qual das alternativas a seguir melhor apresenta uma definição para instituiçõesQual das alternativas a seguir melhor apresenta uma definição para instituições financeiras?

financeiras? a)

a)Pessoas Jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ouPessoas Jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores próprios ou de propriedade de terceiros.

valores próprios ou de propriedade de terceiros. b)

b)Pessoas Jurídicas públicas ou Pessoas Físicas, que tenham a custódia de valor dePessoas Jurídicas públicas ou Pessoas Físicas, que tenham a custódia de valor de propriedade de terceiros com atividade exclusiva.

(3)

c)

c)Pessoas Jurídicas que fazem a intermediação de recursos financeiros e as PessoasPessoas Jurídicas que fazem a intermediação de recursos financeiros e as Pessoas Físicas que prestem serviço de custódia de valor a terceiros.

Físicas que prestem serviço de custódia de valor a terceiros. d)

d)Pessoas Físicas ou Jurídicas que tenham como atividade exclusiva a intermediação dePessoas Físicas ou Jurídicas que tenham como atividade exclusiva a intermediação de recursos financeiros.

recursos financeiros. e)

e)Pessoas físicas que fazem empréstimos cobrando juros.Pessoas físicas que fazem empréstimos cobrando juros. [A7]

[A7] Qual alternativa apresenta um título que não é um valor mobiliário?Qual alternativa apresenta um título que não é um valor mobiliário? a)

a)Debênture e ação.Debênture e ação. b)

b)Duplicata e opção de compra de ações.Duplicata e opção de compra de ações. c)

c)Opção de venda de ações e Título Público.Opção de venda de ações e Título Público. d)

d)Ação e Cota de FI.Ação e Cota de FI. e)

e)Direito de subscrição e certificado de investimento audiovisual.Direito de subscrição e certificado de investimento audiovisual. [A8]

[A8] Consiste em instituição especializada em operações para capitalização das empresas,Consiste em instituição especializada em operações para capitalização das empresas, bem como para financiamento, a médio e longo prazo, para capital de giro e fixo, mediante bem como para financiamento, a médio e longo prazo, para capital de giro e fixo, mediante a aplicação de recursos próprios ou de terceiros, ou de repasse de fontes oficiais e do a aplicação de recursos próprios ou de terceiros, ou de repasse de fontes oficiais e do exterior. Pode administrar fundo e sociedades de investimento, bem como fazer subscrição exterior. Pode administrar fundo e sociedades de investimento, bem como fazer subscrição de novos títulos e valores mobiliários.

de novos títulos e valores mobiliários. a) Banco de

a) Banco de Desenvolvimento. Desenvolvimento. b) Banco de b) Banco de Investimento. c) Caixa EInvestimento. c) Caixa Econômica Federal.conômica Federal. d)

d) Banco Banco Central Central do do Brasil. Brasil. e) e) Banco Banco do do Brasil.Brasil. [A9]

[A9] Em 2009 completou 30 anos. É o depositário central dos títulos da dívida públicaEm 2009 completou 30 anos. É o depositário central dos títulos da dívida pública federal

federal interna interna emitidos emitidos pelo pelo Tesouro Tesouro Nacional. Nacional. Assinale Assinale a a alternativa alternativa melhor melhor associada associada àà definição apresentada:

definição apresentada: a)

a) Cetip. Cetip. b) b) SND. SND. c) c) CDI. CDI. d) d) SELIC. SELIC. e) e) NRA.NRA. [A10]

[A10] Assinale a alternativa verdadeira sobre uma responsabilidade da CBLC:Assinale a alternativa verdadeira sobre uma responsabilidade da CBLC: a)

a)Liquidação e custódia das operações dos títulos negociados no Brasil.Liquidação e custódia das operações dos títulos negociados no Brasil. b)

b)Liquidação e custódia das ações negociadas no Brasil.Liquidação e custódia das ações negociadas no Brasil. c)

c)Custódia das ações que lastreiam os ADR.Custódia das ações que lastreiam os ADR. d)

d)Liquidação e custódia dos títulos privados de renda fixa.Liquidação e custódia dos títulos privados de renda fixa. e)

e)Liquidação e custódia de títulos públicos.Liquidação e custódia de títulos públicos. [A11]

[A11] Local onde se compram e se vendem as ações de companhias, constituindo-se,Local onde se compram e se vendem as ações de companhias, constituindo-se, geralmente, em associação civil sem fins lucrativos, com autonomia administrativa, geralmente, em associação civil sem fins lucrativos, com autonomia administrativa, financeira e patrimonial. Assinale a alternativa que melhor corresponde à definição financeira e patrimonial. Assinale a alternativa que melhor corresponde à definição apresentada:

apresentada: a)

a) CETIP. CETIP. b) b) BM&F BM&F c) c) Bolsa Bolsa de de Valores. Valores. d) d) SELIC SELIC e) e) CBLC.CBLC. [A12]

[A12] Instituições típicas do mercado acionário,Instituições típicas do mercado acionário, que até 2009que até 2009, tinham exclusividade na, tinham exclusividade na intermediação das ordens de compra e venda de ações em bolsa de valores, solicitadas intermediação das ordens de compra e venda de ações em bolsa de valores, solicitadas pelos clientes. Assinale a alternativa que melhor corresponde à definição apresentada: pelos clientes. Assinale a alternativa que melhor corresponde à definição apresentada: a)

(4)

[A13]

[A13] Títulos autorizados a serem registrados, custodiados e liquidados na Cetip. Assinale aTítulos autorizados a serem registrados, custodiados e liquidados na Cetip. Assinale a alternativa correta.

alternativa correta. a)

a)Títulos privados e públicos estaduais e municipais, apenas.Títulos privados e públicos estaduais e municipais, apenas. b)

b)Títulos privados e públicos estaduais e municipais, e alguns tipos de títulos públicosTítulos privados e públicos estaduais e municipais, e alguns tipos de títulos públicos federais, apenas.

federais, apenas. c)

c)Todos os tipos de títulos.Todos os tipos de títulos. d)

d)Títulos privados, apenas.Títulos privados, apenas. e)

e)NRA.NRA. [A14]

[A14] Qual das seguintes entidades não está relacionada diretamente com aQual das seguintes entidades não está relacionada diretamente com a implementação de políticas monetárias?

implementação de políticas monetárias? a)

a) Bacen. Bacen. b) b) Copom. Copom. c) c) CVM. CVM. d) d) CMN. CMN. e) NRA.e) NRA. [A15]

[A15] Instituições que operam em mais de uma carteira, por exemplo, carteira comercial,Instituições que operam em mais de uma carteira, por exemplo, carteira comercial, carteira de crédito imobiliário etc.:

carteira de crédito imobiliário etc.: a)

a) Bancos Bancos Comerciais. Comerciais. b) b) Bancos Bancos Múltiplos. Múltiplos. c) c) BNDES.BNDES. d)

d) Associação Associação de de Poupança Poupança e e Empréstimo. Empréstimo. e) e) Sociedade Sociedade de de Crédito Crédito Imobiliário.Imobiliário. [A16]

[A16] Assinale a alternativa que não apresenta unicamente valores mobiliários:Assinale a alternativa que não apresenta unicamente valores mobiliários: a)

a)Ação e Letra Hipotecária.Ação e Letra Hipotecária. b)

b)Opção de venda de ações e cota de fundo referenciado em câmbio.Opção de venda de ações e cota de fundo referenciado em câmbio. c)

c)Direito de subscrição e opção de compra de ações.Direito de subscrição e opção de compra de ações. d)

d)Debênture e ação.Debênture e ação. e)

e)Ação e Títulos Públicos.Ação e Títulos Públicos. [A17]

[A17] Em relação às Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, assinale aEm relação às Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, assinale a alternativa

alternativa incorretaincorreta:: a)

a)As DTVM podem efetuar operações deAs DTVM podem efetuar operações deunderwriting.underwriting.

b)

b)As Distribuidoras não podem atuar diretamente nas Bolsas de Valores.As Distribuidoras não podem atuar diretamente nas Bolsas de Valores. c)

c)As CTVM e as DTVM são instituições que atuam diretamente nas Bolsas de Valores.As CTVM e as DTVM são instituições que atuam diretamente nas Bolsas de Valores. d)

d)São instituições componentes do mercado de ações.São instituições componentes do mercado de ações. e)

e)Podem pertencer a bancos.Podem pertencer a bancos. [A18]

[A18] A organização e operacionalização de mercados para negociação de títulos queA organização e operacionalização de mercados para negociação de títulos que possuam como referência ativos financeiros, índices, indicadores, taxas, mercadorias e possuam como referência ativos financeiros, índices, indicadores, taxas, mercadorias e moedas, nas modalidades a vista e de liquidação futura caracterizam qual entidade?

moedas, nas modalidades a vista e de liquidação futura caracterizam qual entidade? a)

a)Bolsa de Valores do Rio de Janeiro.Bolsa de Valores do Rio de Janeiro. b)

b)Comissão Nacional de Bolsas de Valores.Comissão Nacional de Bolsas de Valores. c)

c)Bolsa de Mercadorias e Futuros.Bolsa de Mercadorias e Futuros. d)

d)Bolsa de Valores de São Paulo.Bolsa de Valores de São Paulo. e)

(5)

[A19]

[A19] Qual a denominação da instituição que busca proteger investidores em títulos eQual a denominação da instituição que busca proteger investidores em títulos e valores mobiliários?

valores mobiliários? a)

a) Bacen. Bacen. b) b) Copom. Copom. c) c) CVM. CVM. d) d) CMN. CMN. e) NRA.e) NRA. [A20]

[A20] No mês passado, Pedro Pensativo resgatou um CDB do Banco da Praça, contratadoNo mês passado, Pedro Pensativo resgatou um CDB do Banco da Praça, contratado no dia 5 de abril de 2004. Onde o valor do resgate será creditado?

no dia 5 de abril de 2004. Onde o valor do resgate será creditado? a)

a) Na Na conta conta corrente. corrente. b) b) Onde Onde o o banco banco decidir.decidir. c)

c) Onde Onde o o cliente cliente indicar. indicar. d) d) Na Na conta conta investimento.investimento. e) No exterior. e) No exterior. Gabarito Gabarito [A1] [A1] [A2] [A2] [A3] [A3] [A4] [A4] [A5] [A5] [A6] [A6] [A7] [A7] [A8] [A8] [A9] [A9] [A10] [A10] A A A A A A D D C C A A C C B B D D B B [A11] [A11] [A12] [A12] [A13] [A13] [A14] [A14] [A15] [A15] [A16] [A16] [A17] [A17] [A18] [A18] [A19] [A19] [A20] [A20] C C D D B B C C B B E E B B C C C C D D

(6)

Pós Teste

[B1]

[B1] A Lei nº 4.595/64 define uma instituição financeira como a pessoa jurídica que:A Lei nº 4.595/64 define uma instituição financeira como a pessoa jurídica que: a)

a)Faz intermediação, mas não aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacionalFaz intermediação, mas não aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacional ou estrangeira.

ou estrangeira. b)

b)Coleta, faz intermediação ou aplica recursos financeiros próprios ou de terceiros emColeta, faz intermediação ou aplica recursos financeiros próprios ou de terceiros em moeda nacional ou estrangeira.

moeda nacional ou estrangeira. c)

c)Coleta, faz intermediação, mas não aplica recursos financeiros de terceiros em moedaColeta, faz intermediação, mas não aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacional ou estrangeira.

nacional ou estrangeira. d)

d)Coleta, faz intermediação ou aplica recursos financeiros de terceiros apenas em moedaColeta, faz intermediação ou aplica recursos financeiros de terceiros apenas em moeda nacional.

nacional. e)

e)Coleta ou aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacional.Coleta ou aplica recursos financeiros de terceiros em moeda nacional. [B2]

[B2] Atuam no mercado primário de ações, sendo habilitados (as) a intermediar,Atuam no mercado primário de ações, sendo habilitados (as) a intermediar, diretamente, negócios em bolsa de valores. Assinale a alternativa que melhor corresponde à diretamente, negócios em bolsa de valores. Assinale a alternativa que melhor corresponde à definição apresentada:

definição apresentada: a)

a) Bolsas. Bolsas. b) b) Corretoras. Corretoras. c) c) Bancos. Bancos. d) d) Fundos. Fundos. e) e) NRA.NRA. [B3]

[B3] "Criada a partir de uma reestruturação patrimonial da Bolsa de Valores de São Paulo,"Criada a partir de uma reestruturação patrimonial da Bolsa de Valores de São Paulo, ocorrida em fevereiro de 1998. Atualmente, é a responsável pelos serviços de guarda ocorrida em fevereiro de 1998. Atualmente, é a responsável pelos serviços de guarda centralizada, compensação e liquidação das operações realizadas nos mercados da centralizada, compensação e liquidação das operações realizadas nos mercados da BM&FBOVESPA. O enunciado descreve qual entidade?

BM&FBOVESPA. O enunciado descreve qual entidade? a)

a)Clearing Clearing de de derivativos derivativos da da BM&F BM&F b)b)Clearing Clearing de câmbio da BM&Fde câmbio da BM&F

c)

c)Clearing de Clearing de ativos ativos da da BM&F BM&F d) d) CBLC CBLC e) e) NRA.NRA.

[B4]

[B4] Sistema computadorizado, com acesso restrito para instituições credenciadas. ÉSistema computadorizado, com acesso restrito para instituições credenciadas. É marcado pelo registro de operações com títulos públicos. Assinale a alternativa que marcado pelo registro de operações com títulos públicos. Assinale a alternativa que apresenta a entidade caracterizada:

apresenta a entidade caracterizada: a)

a) CBLC. CBLC. b)b)Clearing Clearing da da BM&F c) BM&F c) Selic. Selic. d) d) Cetip. Cetip. e) e) Serasa.Serasa.

[B5]

[B5] Quais títulos são registrados e liquidados no Selic?Quais títulos são registrados e liquidados no Selic? a)

a) Ações. Ações. b) b) Títulos Títulos públicos. públicos. c) c) Letras Letras hipotecárias. d) hipotecárias. d) CDB.CDB. e) Títulos Privados

e) Títulos Privados [B6]

[B6] Qual alternativa não corresponde a valores mobiliários?Qual alternativa não corresponde a valores mobiliários? a)

a) Títulos Títulos públicos. públicos. b) b) Cotas Cotas de de fundos fundos de de investimento. investimento. c) c) Notas Notas comerciais.comerciais. d) Ações, debêntures e bônus de subscrição. e) Células de debêntures.

d) Ações, debêntures e bônus de subscrição. e) Células de debêntures. [B7]

[B7] Assinale urna alternativa queAssinale urna alternativa que nãonão é atividade inerente às bolsas:é atividade inerente às bolsas: a)

a)Organizar, administrar, controlar e aperfeiçoar o sistema e o mecanismo de registro eOrganizar, administrar, controlar e aperfeiçoar o sistema e o mecanismo de registro e liquidação das operações realizadas.

liquidação das operações realizadas. b)

b)Fiscalizar o cumprimento, pelos seus membros e pelas sociedades emissoras de títulos eFiscalizar o cumprimento, pelos seus membros e pelas sociedades emissoras de títulos e valores mobiliários, das disposições legais e regulamentares que disciplinam as operações valores mobiliários, das disposições legais e regulamentares que disciplinam as operações da Bolsa, aplicando aos infratores as penalidades cabíveis.

da Bolsa, aplicando aos infratores as penalidades cabíveis. c)

c)Dar ampla e rápida divulgação às operações efetuadas em seu pregão.Dar ampla e rápida divulgação às operações efetuadas em seu pregão. d)

d)Assegurar aos investidores completa garantia pelos títulos e valores negociados.Assegurar aos investidores completa garantia pelos títulos e valores negociados. e)

(7)

[B8]

[B8] Pessoas jurídicas que representam o cliente e têm o direito de realizar operações emPessoas jurídicas que representam o cliente e têm o direito de realizar operações em seu nome e em nome de terceiros. Assinale a alternativa que melhor corresponde ao seu nome e em nome de terceiros. Assinale a alternativa que melhor corresponde ao conceito apresentado:

conceito apresentado: a)

a) Bolsas. Bolsas. b) b) Ajuste Ajuste diário. diário. c) c) Margem Margem de de garantia. garantia. d) CBLC. d) CBLC. e) e) Corretoras.Corretoras. [B9]

[B9] São características das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários todasSão características das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários todas as alternativas a seguir, menos urna. Assinale a incorreta:

as alternativas a seguir, menos urna. Assinale a incorreta: a)

a)Intermediar a colocação de emissões de capital no mercado, contratando com aIntermediar a colocação de emissões de capital no mercado, contratando com a emissora, em conjunto ou separadamente, a sustentação de preços dos títulos no mercado, emissora, em conjunto ou separadamente, a sustentação de preços dos títulos no mercado, no período de lançamento e colocação da emissão.

no período de lançamento e colocação da emissão. b)

b)Encarregar-se da venda a vista, a prazo ou parcelada de títulos e valores mobiliários porEncarregar-se da venda a vista, a prazo ou parcelada de títulos e valores mobiliários por conta de terceiros.

conta de terceiros. c)

c)Não operar diretamente em bolsas de valoresNão operar diretamente em bolsas de valores d)

d)Subscrição isolada ou em consórcio de emissões de títulos ou valores mobiliários paraSubscrição isolada ou em consórcio de emissões de títulos ou valores mobiliários para revenda.

revenda. e)

e)NRA.NRA. [B10]

[B10] "Consiste em sistema que permite transferências de recursos entre bancos, bem"Consiste em sistema que permite transferências de recursos entre bancos, bem corno o processamento e a liquidação de pagamentos para pessoas, empresas, governo, corno o processamento e a liquidação de pagamentos para pessoas, empresas, governo, Banco Central e instituições financeiras. Foi implantado em abril de 2002, com o objetivo de Banco Central e instituições financeiras. Foi implantado em abril de 2002, com o objetivo de dar mais agilidade e segurança às transações bancárias, através da transferência imediata dar mais agilidade e segurança às transações bancárias, através da transferência imediata de dinheiro, de forma irreversível, o que coloca o Brasil no grupo de países que monitoram de dinheiro, de forma irreversível, o que coloca o Brasil no grupo de países que monitoram em tempo real as reservas de seus bancos." A definição anterior caracteriza qual entidade? em tempo real as reservas de seus bancos." A definição anterior caracteriza qual entidade? a)

a) CETIP. CETIP. b) b) SELIC. SELIC. c) c) CBLC. CBLC. d) d) SPB. SPB. e) e) NRA.NRA. [B11]

[B11] Instituição financeira autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários para negociarInstituição financeira autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários para negociar ações na Bolsa de Valores por conta própria e por terceiros caracteriza qual entidade?

ações na Bolsa de Valores por conta própria e por terceiros caracteriza qual entidade? a)

a)Banco Comercial.Banco Comercial. b)

b)Corretora de Títulos e Valores Mobiliários.Corretora de Títulos e Valores Mobiliários. c)

c)Administradora de recursos.Administradora de recursos. d)

d)Banco múltiplo.Banco múltiplo. e)

e)Banco de investimento.Banco de investimento. [B12]

[B12] Sobre sistemas de pagamentos, assinale a alternativa que melhor apresenta urna deSobre sistemas de pagamentos, assinale a alternativa que melhor apresenta urna de suas utilidades:

suas utilidades: a)

a)Possibilitar fazer pagamentos.Possibilitar fazer pagamentos. b)

b)Permitir transferir moedas (dinheiro) entre os bancos.Permitir transferir moedas (dinheiro) entre os bancos. c)

c)Possibilitar pagar boletos bancários em qualquer banco.Possibilitar pagar boletos bancários em qualquer banco. d)

d)Permitir transferir recursos, processar e liquidar pagamentos para todos os agentes dePermitir transferir recursos, processar e liquidar pagamentos para todos os agentes de urna economia.

urna economia. e)

e)NRA.NRA. [B13]

[B13] Assinale a alternativa que apresenta "onde" Títulos Públicos Federais encontram-seAssinale a alternativa que apresenta "onde" Títulos Públicos Federais encontram-se registrados:

registrados: a)

(8)

[B14]

[B14] Órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional, responsável pela implementação daÓrgão máximo do Sistema Financeiro Nacional, responsável pela implementação da política monetária do país. Estamos falando de quem?

política monetária do país. Estamos falando de quem? a)

a) SUSEP. SUSEP. b) b) CMN. CMN. c) c) BM&F. BM&F. d) d) CVM. CVM. e) e) BACEN.BACEN. [B15]

[B15] Associação civil sem fins lucrativos por definição, cujos objetivos básicos envolvem:Associação civil sem fins lucrativos por definição, cujos objetivos básicos envolvem: manter local ou sistema de negociação eletrônico adequados à realização, entre seus manter local ou sistema de negociação eletrônico adequados à realização, entre seus membros, de transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários; preservar membros, de transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários; preservar elevados padrões éticos de negociação; e divulgar as operações executadas com rapidez, elevados padrões éticos de negociação; e divulgar as operações executadas com rapidez, amplitude e detalhes:

amplitude e detalhes: a)

a) Bolsa Bolsa de de Valores. Valores. b) Bolsas b) Bolsas de de Opções. Opções. c) c) Bolsas Bolsas de de Futuros.Futuros. d)

d) Bolsas Bolsas de de Mercadorias. Mercadorias. e) e) NRA.NRA. [B16]

[B16] Suas atividades operacionais eram mais restritas do que a das corretoras, já que elasSuas atividades operacionais eram mais restritas do que a das corretoras, já que elas não tinham acesso às bolsas de valores e de mercadorias. Em 2009, uma decisão conjunta não tinham acesso às bolsas de valores e de mercadorias. Em 2009, uma decisão conjunta do Bacen e da CVM, mudou essa situação. Estamos falando da:

do Bacen e da CVM, mudou essa situação. Estamos falando da: a)

a) Sociedade Sociedade distribuidora. distribuidora. b) b) Sociedade Sociedade seguradora. seguradora. c) c) Bolsas Bolsas de de valores.valores. d) Sociedade corretora. e) Bolsas de mercadorias.

d) Sociedade corretora. e) Bolsas de mercadorias. [B17]

[B17] Sobre o SFN, qual a alternativa correta?Sobre o SFN, qual a alternativa correta? a)

a)As negociações de títulos e valores mobiliários em bolsas de valores denominam-seAs negociações de títulos e valores mobiliários em bolsas de valores denominam-se usualmente de operações no mercado primário.

usualmente de operações no mercado primário. b)

b)Cabe apenas às sociedades corretoras de valores mobiliários as operações no recintoCabe apenas às sociedades corretoras de valores mobiliários as operações no recinto das bolsas de valores.

das bolsas de valores. c)

c)A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão regulamentador e fiscalizador doA Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão regulamentador e fiscalizador do mercado de capitais.

mercado de capitais. d)

d)As bolsas de valores são instituições do governo que mantêm local ou sistema adequadoAs bolsas de valores são instituições do governo que mantêm local ou sistema adequado à negociação de títulos e valores mobiliários.

à negociação de títulos e valores mobiliários. e)

e)São considerados valores mobiliários e, portanto, estão sujeitos à normatização pelaSão considerados valores mobiliários e, portanto, estão sujeitos à normatização pela CVM, os seguintes títulos, quando ofertados publicamente: ações, debêntures e títulos da CVM, os seguintes títulos, quando ofertados publicamente: ações, debêntures e títulos da dívida pública.

dívida pública. [B18]

[B18] Assinale a alternativa que apresenta unicamente títulos fiscalizados pela CVM:Assinale a alternativa que apresenta unicamente títulos fiscalizados pela CVM: a)

a)Títulos da dívida pública federal, ações e cédulas de debêntures.Títulos da dívida pública federal, ações e cédulas de debêntures. b)

b)Notas comerciaisNotas comerciais(commercial papers),(commercial papers),títulos da dívida pública federal e cotas de fundos.títulos da dívida pública federal e cotas de fundos.

c)

c)Cotas de fundos, contratos de derivativos e ações.Cotas de fundos, contratos de derivativos e ações. d)

d)Títulos da dívida pública federal, ações, debêntures e bônus de subscrição.Títulos da dívida pública federal, ações, debêntures e bônus de subscrição. e)

e)Caderneta de poupança e CDI.Caderneta de poupança e CDI. [B19]

[B19] Assinale a alternativa que melhor apresenta uma especialização de bancos deAssinale a alternativa que melhor apresenta uma especialização de bancos de investimento:

investimento: a)

a)Compra e venda de títulos públicos.Compra e venda de títulos públicos. b)

b)Fundos de ações.Fundos de ações. c)

c)Operações de captação de recursos de médio e longo prazo para empresas.Operações de captação de recursos de médio e longo prazo para empresas. d)

d)Operações de crédito de curto prazo para empresas.Operações de crédito de curto prazo para empresas. e)

(9)

[B20]

[B20] Sobre bancos múltiplos, o que é correto afirmar?Sobre bancos múltiplos, o que é correto afirmar? a)

a)As instituições devem manter, para cada carteira em que operarem, diretor tecnicamenteAs instituições devem manter, para cada carteira em que operarem, diretor tecnicamente qualificado que será o responsável pelas operações, sendo vedado que um mesmo diretor qualificado que será o responsável pelas operações, sendo vedado que um mesmo diretor seja responsável por mais de uma carteira.

seja responsável por mais de uma carteira. b)

b)A constituição de banco múltiplo depende de autorização do Banco Central do Brasil noA constituição de banco múltiplo depende de autorização do Banco Central do Brasil no caso de constituição direta, mas independe nos casos de transformação ou de fusão entre caso de constituição direta, mas independe nos casos de transformação ou de fusão entre instituições já existentes.

instituições já existentes. c)

c)A existência do banco múltiplo permite que uma única instituição possa executar eA existência do banco múltiplo permite que uma única instituição possa executar e contabilizar operações típicas de diferentes instituições financeiras, porém é exigido que se contabilizar operações típicas de diferentes instituições financeiras, porém é exigido que se observe, em cada carteira, a regulamentação pertinente à instituição singular que lhe deu observe, em cada carteira, a regulamentação pertinente à instituição singular que lhe deu origem (a carteira comercial segue a regulamentação aplicável aos bancos comerciais etc.). origem (a carteira comercial segue a regulamentação aplicável aos bancos comerciais etc.). d)

d)Para ser considerado banco múltiplo, a instituição deve ter, no mínimo, quatro dasPara ser considerado banco múltiplo, a instituição deve ter, no mínimo, quatro das seguintes carteiras: comercial, de investimento, de desenvolvimento, de crédito, seguintes carteiras: comercial, de investimento, de desenvolvimento, de crédito, financiamento e investimento (de aceite), de crédito imobiliário e de arrendamento mercantil financiamento e investimento (de aceite), de crédito imobiliário e de arrendamento mercantil (de

(deleasing).leasing).

e)

e)É facultado aos bancos múltiplos, independentemente das carteiras que possuam, captarÉ facultado aos bancos múltiplos, independentemente das carteiras que possuam, captar recursos por meio de depósitos a vista.

recursos por meio de depósitos a vista.

Gabarito Gabarito [B1] [B1] [B2] [B2] [B3] [B3] [B4] [B4] [B5] [B5] [B6] [B6] [B7] [B7] [B8] [B8] [B9] [B9] [B10] [B10] B B B B D D C C B B A A E E E E C C D D [B11] [B11] [B12] [B12] [B13] [B13] [B14] [B14] [B15] [B15] [B16] [B16] [B17] [B17] [B18] [B18] [B19] [B19] [B20] [B20] B B D D B B B B A A A A C C C C C C C C

(10)

Capítulo 2 – Ética e Regulamentação

Pré Teste

[A1]

[A1] AssAssiinale a altenale a alterrnativa correta sobre a informanativa correta sobre a informaçãção de queo de que ""a renta rentaabilibiliddade obade obttididaa nono

pass

passaado não édo não égagarantirantiaadede rresultadosesultadosffuutturosuros""..

a)

a) EEla deve virla deve vir em destaque noem destaque norreegugulamenlamentto doo doffundo.undo.

b)

b) TTrraata-se de um excesso de zelo do administrador do fundo apenasta-se de um excesso de zelo do administrador do fundo apenas..

c)

c) EElala deve vir em todo matedeve vir em todo materrial de divulgial de divulgaaççãão de informao de informaçãção sobre o fundo para oo sobre o fundo para o

i

innvvestidoestidorr..

d)

d) O O tetextxto nem sempre é verdadeo nem sempre é verdade,, pois hpois háá ffuundos conserndos conservvadores que constadores que constaannttementeemente

r

replicam suaeplicam suarrentabilidade.entabilidade.

e)

e) Ela é facultativa.Ela é facultativa. [A2]

[A2] "Saber p"Saber prrestar serestar servviços aos clientes de forma eiços aos clientes de forma efficienteiciente,, mantendo os necessáriosmantendo os necessários

conhecimentos e habilidades para continua

conhecimentos e habilidades para continuarr a faza fazêê-lo nas áreas em-lo nas áreas em qque esue esttiivver envolvidoer envolvido",",

está associado a qu

está associado a quaal princl princíípio?pio?

a

a)) IntegridadeIntegridade.. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. c) c) CompetênciaCompetência..

d) Conduta Profissional

d) Conduta Profissional.. e) Objetie) Objetivvidade.idade. [A3]

[A3] Por meio deste documento o inPor meio deste documento o invvestidoestidorrtoma-se ciente dos riscos de umtoma-se ciente dos riscos de um ffundo.undo.

a

a) P) Prrospecospectto. o. b) b) RegulamenRegulamenttoo.. c) Tec) Terrmo mo de de Adesão. Adesão. d) d) Lâmina Lâmina e) e) FolhetoFolheto..

[A4]

[A4] Zelo e crença na profissãoZelo e crença na profissão:: além da cooperação com outros profissionaisalém da cooperação com outros profissionais,, sãosão

caracte

caracterrísticas de qual princípio?ísticas de qual princípio?

a

a)) PPrrobobiidadedade.. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. cc))Conduta Profissional.Conduta Profissional.

d) Dilig

d) Diligêência. ncia. e) e) Conhecimento Conhecimento do do clientecliente..

[A5]

[A5] A Instrução CVM nA Instrução CVM nºº 301 trata da identificação, cadastro301 trata da identificação, cadastro,, registroregistro,, opeoperraçõesações,,

comunicaç

comunicaçãão, limites e a responsabilo, limites e a responsabiliiddaadede aadministratdministrativiva de que trata aa de que trata a LLei ei nnºº 99..613. P613. Pararaa

clie

clientntes pessoas físicases pessoas físicas,,o cadaso cadastrtro deo devveeráráconteconterr quaisquaisiinnffoorrmamaçõçõeess??

a)

a) Nome completoNome completo,, sesexxoo,, data de nascimentodata de nascimento,, nanattuuraralidadelidade,, nacionalidadenacionalidade,, estestaado cido civivill,,

f

filiação e nome do cônjuiliação e nome do cônjugge ou companhee ou companheiiroro.. b)

b) Natureza e número do documento de Natureza e número do documento de identificação, nome do órgão expedidor e didentificação, nome do órgão expedidor e data deata de

expedição e número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF

expedição e número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF / / MF).MF).

c) Endereço completo (logradouro

c) Endereço completo (logradouro,, complemento, bairrocomplemento, bairro,, cidadecidade,, unidade da federação eunidade da federação e

CEP) e número de telefone.

d)

d) Ocupação profissional e iOcupação profissional e informações acerca dos rendimentos e nformações acerca dos rendimentos e da situação patrimonialda situação patrimonial.. e) Todas as anteriores.

e) Todas as anteriores. [A6]

[A6] Processo de tornar legal o produto do crime ou de fazer parecer que o mesmo tenhaProcesso de tornar legal o produto do crime ou de fazer parecer que o mesmo tenha

sido adquirido legalmente. Em relação ao processo de lavagem de dinheiro, assinale a

alternativa que melhor corresponde ao conceito apresentado

alternativa que melhor corresponde ao conceito apresentado:: a)

a) Crime Crime antecedente. antecedente. b) b) Secagem Secagem de de dinheiro. dinheiro. c) c) Lavagem Lavagem de de dinheirodinheiro.. d)

(11)

[A7]

[A7] Base do processo de lavagem de dinheiro: o criminoso oculta suas intenções, dificultaBase do processo de lavagem de dinheiro: o criminoso oculta suas intenções, dificulta

o rastreamento das operações, afasta o dinheiro de sua origem ilegal etc

o rastreamento das operações, afasta o dinheiro de sua origem ilegal etc.. AssiAssinnale aale a

alternativa que melhor corresponde ao conceito apresentado:

a)

a) Integração. Integração. b) b) OcultaçãoOcultação.. c) c) Colocação. Colocação. d) d) Dissimulação. Dissimulação. e) e) NRA.NRA.

[A8]

[A8] Caracteriza o crime de lavagem ou ocultação ou dissimulação de natureza, origemCaracteriza o crime de lavagem ou ocultação ou dissimulação de natureza, origem,,

localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens

localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens,, direitos ou valoresdireitos ou valores

provenientes, direta ou indire

provenientes, direta ou indirettamente, de crimes relacionados:amente, de crimes relacionados:

a) Lei nº

a) Lei nº9.6139.613.. b) Circular Bacenºb) Circular Bacenº2.8522.852.. c) Instrução CVM nºc) Instrução CVM nº301301

d) Resolução CMN n

d) Resolução CMN nºº22..554554.. e) NRA.e) NRA. [A9]

[A9] Estabelece os procedimentos a serem adotados pelas instituições financeiras eEstabelece os procedimentos a serem adotados pelas instituições financeiras e

demais entidades autorizadas pelo Banco Central na prevenção de crimes relativos a

lavagem de dinheiro, previstos na Lei n

lavagem de dinheiro, previstos na Lei nºº99..613:613:

a) Lei n

a) Lei nºº66..404.404. b) Circular Bacen nºb) Circular Bacen nº2..852. 2852. cc) Instrução CVM n) Instrução CVM nºº301301..

d) Resolução CMN nº

d) Resolução CMN nº2.5542.554.. e) NRAe) NRA..

[A10]

[A10] A realização de serviços profissionais de maneira íntegra e justa sem levar vantagemA realização de serviços profissionais de maneira íntegra e justa sem levar vantagem

pessoal é uma característica de qual princípio?

a)

a) Integridade. Integridade. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. c) c) Profissionalismo. Profissionalismo. d) d) Diligência.Diligência.

e) Conhecimento do Cliente.

[A11]

[A11] Trata da identificaçãoTrata da identificação,, cadastro, registcadastro, registrroo,, operações, comunicação,operações, comunicação, lilimitemites s e e aa responsabilidade administrativa de que cuid

responsabilidade administrativa de que cuidaa a legislação que caractea legislação que caracterriizzaa o o ccrrime deime de lavagem de d

lavagem de diinheiro:nheiro: a)

a) LLeei ni nºº9.613. 9.613. b) b) Circular Circular Bacen Bacen nnºº2.8522.852.. c) Instrução CVM nc) Instrução CVM nºº301301.. d

d)) ResoluçResoluçãão CMN no CMN nºº22..554. 554. e) e) NRANRA..

[A12]

[A12] A nãoA não--revelação de informações do cliente sem o seu esperevelação de informações do cliente sem o seu especcífico consentimífico consentimeentonto caracteriza qual princípio?

caracteriza qual princípio? a)

a) Probidade. Probidade. b) b) ConfidencialidadeConfidencialidade.. c) Profissionalismoc) Profissionalismo.. d) Diligênd) Diligênccia.ia. e) Conhecimento do Cliente

e) Conhecimento do Cliente..

[A13]

[A13] Trata da implementação de sistema de contTrata da implementação de sistema de contrroles internos pelas instituiçõesoles internos pelas instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central:

financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central: a)

a) LLeei ni nºº9.613. 9.613. b) b) Circular Circular Bacen Bacen nnºº2.8522.852.. c) Instrução CVM nc) Instrução CVM nºº301301.. d

d)) ResoluçResoluçãão CMN no CMN nºº22..554. e) NRA554. e) NRA..

[A14]

[A14] Assinale a alternativa correta sobre um pAssinale a alternativa correta sobre um prrooffissionissionalal certicertifficadoicado,, segundo o código desegundo o código de ética do IBCPF:

ética do IBCPF: a)

a) Pode ePode exxercer plenamente suas atividadesercer plenamente suas atividades,, não sendo mais necessário nenhumnão sendo mais necessário nenhum aperfeiçoamento adicional

aperfeiçoamento adicional.. b)

b) TTeem consciência das suas limitaçõesm consciência das suas limitações,,apesapesararde ser certifide ser certificcado e que, portado e que, portaantonto,, ddeveeve porpor p

peelo menos mais dois anos busclo menos mais dois anos buscaar um aperfeir um aperfeiççoamento profissionaloamento profissional.. c)

c) DevDeve re reeaalizar cursos de mercado financeiro semestralmentelizar cursos de mercado financeiro semestralmente..

d)

d) Assume o compromisso dAssume o compromisso dee continuamcontinuameente buscnte buscar ar aapeperrffeeiçoiçoaammeentonto ee apaprrendizagemendizagem profissional

(12)

e)

e) DeDevve procurar realizar cursos dee procurar realizar cursos de aatualizaçtualizaçãão proo profifissional anussional anuaalmente.lmente. [A15]

[A15] PoPor ______ r ______ entende-se basicamenteentende-se basicamente aa normnormaatiztizaação e fiscção e fiscaalização, polização, porr parte dosparte dos próprios membros do mercado, o

próprios membros do mercado, orrganizados em instituiganizados em instituiçções ou asões ou asssociaociaçções privadas, deões privadas, de suas atividad

suas atividadeess ccom vistom vistaas à manutençs à manutençãão de elevados padrõeo de elevados padrõess éticos. Asséticos. Assiimm,, em vez deem vez de haver uma int

haver uma inteervrveenção direta do Estadonção direta do Estado,, sob a forma de resob a forma de reggulaulaçãção,o, nos negónos negóccios dosios dos participantes do merc

participantes do mercaadodo,, estes se auto policiam no cumpestes se auto policiam no cumpririmenmentto do doos ds deeveres legais e dosveres legais e dos padrões éticos consensualmente aceitos

padrões éticos consensualmente aceitos.. No No mmerercado de capitaiscado de capitais,, ttraradicionalmendicionalmenttee,, asas e

entidadesntidades ttipicamente caripicamente caraactcteerizadrizadaas ps poorr eeststeefato sfato sãão as bolsas de valoro as bolsas de valorees. Qus. Quaal a palavral a palavra que pode ser inse

que pode ser inserrida noida no eespaspaççooaaprpreesseentado?ntado? a

a) Tr) Traanspnspaarrêência. ncia. b) b) AutuaçãoAutuação.. c) Fiscalc) Fiscaliizzaação eção exxteterrnana..

d) Auto-regulação

d) Auto-regulação.. e) Auditoria.e) Auditoria. [A16]

[A16] OsOs ffuncionários de uma agênuncionários de uma agênccia bancáia bancárria fizeram nia fizeram naa última sexta à noiúltima sexta à noitte e umum churrasco para comemorar o alcance das metas

churrasco para comemorar o alcance das metas.. No churrascoNo churrasco,, oo ggerenterentee ManManffredoredo Língua Solt

Língua Soltaa comentou que boa parte do sucesso podericomentou que boa parte do sucesso poderiaa ser crser creeditadditadaa aos vultososaos vultosos

investimentos feitos pelo cliente João Bolso Cheio. Em sua homenagem, propôs um brinde

a Bolso Cheio. Qual o princípio

a Bolso Cheio. Qual o princípio éético mais intensamente destico mais intensamente desrrespeitado por Língua Soltespeitado por Língua Soltaa??

a)

a) Integridade. Integridade. b) b) ObjetiObjetivvidade. idade. c) c) CompetênCompetêncciaia.. d)

d) Confidencialidade. Confidencialidade. e) e) Conduta Conduta Profissional.Profissional.

[A17]

[A17] Manoel Tranqüilidade recebeu de um dos seus clientes mais importantes umaManoel Tranqüilidade recebeu de um dos seus clientes mais importantes uma

solicitação de aplicação imediata de recursos

solicitação de aplicação imediata de recursos.. Como era sexta-feira, o tranqüilo ManoelComo era sexta-feira, o tranqüilo Manoel

deixou para atender à solicitação do cliente apenas na terça-feira seguinte. Qual o princípio

ético mais intensamente ferido com essa atitude?

a) Integridade

a) Integridade.. b) b) Conduta Conduta Profissional. Profissional. c) c) Competência.Competência.

d) Confidencialidade

d) Confidencialidade.. e) Objetive) Objetiviidade.dade.

[A18]

[A18] Pressionado para cumprir suas metas de captação de novos investimentosPressionado para cumprir suas metas de captação de novos investimentos,, umum

profissional financeiro fez

profissional financeiro fez''''vistas grossas" a uma vultosa e suspeita aplicvistas grossas" a uma vultosa e suspeita aplicaação de um clienteção de um cliente

com antecedentes de problemas legais. Qual o princípio ético mais intensamente ferido com

essa atitude? essa atitude? a) Integridade a) Integridade.. b) Confidencialidade b) Confidencialidade.. c) Objetividade. c) Objetividade. d) Conduta Profissional. d) Conduta Profissional. e) Competência e) Competência.. [A19]

[A19] RecentementeRecentemente,, um banco foi contestado por um cliente que registrou signum banco foi contestado por um cliente que registrou signiificativasficativas

perdas no mercado com derivativos. O cliente argumentou que fora inst

perdas no mercado com derivativos. O cliente argumentou que fora instrruído pelo seuuído pelo seu

gerente de banco a fazer uma

gerente de banco a fazer uma aaplicaplicaçãção o dede aalto risco, mesmo após o gerente ter sidolto risco, mesmo após o gerente ter sido

ale

alerrtado para a necessidade do resgate breve dos recursos. Consultado após a reclamaçãotado para a necessidade do resgate breve dos recursos. Consultado após a reclamação

do cliente

do cliente,, o gerenteo gerente rrevelou desconhecimento completo das indicações de investimentoevelou desconhecimento completo das indicações de investimento

que costuma realizar. Qual o princípio ético mais intensamente ferido com essa atitude?

a) Integridade. a) Integridade. b) Objetividade. b) Objetividade. c) Competência. c) Competência.

(13)

d) Confidencialidade.

e) Conduta Profissional.

e) Conduta Profissional. [A20]

[A20] As altas comissões recebAs altas comissões recebiidas motivaram um profissional financeiro a vendedas motivaram um profissional financeiro a venderr parapara

boa parte de sua carteira de clientes seguros de uma Ci

boa parte de sua carteira de clientes seguros de uma Ciaa. Seguradora du. Seguradora duvvidosaidosa,, dede

reputação ques

reputação questtionávelionável.. Qual o princípio ético mais intensamenteQual o princípio ético mais intensamente fferido com essa atitude?erido com essa atitude?

a) Integridade. a) Integridade. b) Objetividade. b) Objetividade. c) Competência. c) Competência. d) Confidencialidade. d) Confidencialidade. e) Conduta Profissional. e) Conduta Profissional. Gabarito Gabarito [A1] [A1] [A2] [A2] [A3] [A3] [A4] [A4] [A5] [A5] [A6] [A6] [A7] [A7] [A8] [A8] [A9] [A9] [A10] [A10] C C C C C C C C E E C C D D A A B B A A [A11] [A11] [A12] [A12] [A13] [A13] [A14] [A14] [A15] [A15] [A16] [A16] [A17] [A17] [A18] [A18] [A19] [A19] [A20] [A20] C C B B D D D D D D D D E E A A C C A A

(14)

Pós Teste

[B1]

[B1] A atividade deA atividade de manter e desenvolver as habilidades e os conhecimentosmanter e desenvolver as habilidades e os conhecimentos necessários para fornecer serviços profissionais de forma competente

necessários para fornecer serviços profissionais de forma competente é umaé uma

característica de qual dos princípios?

a)

a) Probidade. Probidade. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. c)c)Conduta ProfissionalConduta Profissional..

d)

d) Diligência. Diligência. e) e) Competência.Competência.

[B2]

[B2] O Código de Auto-Regulação da ANBIMA estabelece que os fundos que operam comO Código de Auto-Regulação da ANBIMA estabelece que os fundos que operam com

derivativos são obrigados a informar, em caixa alta, a potencial perda do fundo, devido a

sua política de investimentos. Em que lugar do prospecto este aviso deve ser colocado?

a) Na capa ou no capítulo sobre riscos

a) Na capa ou no capítulo sobre riscos.. b) No capítulo sobre objeti

b) No capítulo sobre objetivvos de investimento.os de investimento.

c) Na capa, na contracapa ou na primeira página

c) Na capa, na contracapa ou na primeira página.. d) No capítulo sobre riscos.

d) No capítulo sobre riscos.

e) No fundo, ao final

e) No fundo, ao final.. [B3]

[B3] Serviços merecedores de total confiança, pressupondo honestidade e sinceridade queServiços merecedores de total confiança, pressupondo honestidade e sinceridade que não devem estar subordinadas a ganhos e vantagens pessoais. Assinale a alternativa que não devem estar subordinadas a ganhos e vantagens pessoais. Assinale a alternativa que contém o princípio melhor associado à frase anterior:

contém o princípio melhor associado à frase anterior: a)

a) Probidade. Probidade. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. c) c) Competência. Competência. d) d) Integridade.Integridade. e) Objetividade.

e) Objetividade. [B4]

[B4]Trata da implementação de sistema de controles internos pelas instituições financeirasTrata da implementação de sistema de controles internos pelas instituições financeiras

e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central

e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central.. Estabelece que osEstabelece que os

contro

controlles internos, cujas disposições devem ser acessíveis a todos os funcionários daes internos, cujas disposições devem ser acessíveis a todos os funcionários da

instituição de forma a assegurar sejam conhecidas a respectiva função, no processo, e as

responsabilidades atribuídas aos diversos níveis da organização, devem prever alguns

aspectos.

a) Circular Bacen 2

a) Circular Bacen 2..852. 852. b) b) Instrução Instrução CVM CVM 301301.. c) Lei 10.701c) Lei 10.701.. d)

d) Lei Lei 9.613. 9.613. e) e) Resolução Resolução CMN CMN 22..554554..

[B5]

[B5]Em relação à Circular nº 2.852 do Banco Central, assinale a alternativa incorreta:Em relação à Circular nº 2.852 do Banco Central, assinale a alternativa incorreta:

a) Estabelece os procedimentos a serem adotados pelas instituições financeiras e demais a) Estabelece os procedimentos a serem adotados pelas instituições financeiras e demais entidades autorizadas pelo Banco Central na prevenção e combate às atividades entidades autorizadas pelo Banco Central na prevenção e combate às atividades relacionadas à lavagem de dinheiro.

relacionadas à lavagem de dinheiro.

b) As entidades devem manter informações cadastrais atualizadas de clientes. b) As entidades devem manter informações cadastrais atualizadas de clientes.

c) Quando os clientes forem pessoas jurídicas, as informações cadastrais devem abranger c) Quando os clientes forem pessoas jurídicas, as informações cadastrais devem abranger administradores e controladores.

administradores e controladores. d)

d) As entidades devem As entidades devem manter controles manter controles e registros e registros internos que perminternos que permitam verificar aitam verificar a compatibilidade das movimentações financeiras de clientes à sua atividade econômica e compatibilidade das movimentações financeiras de clientes à sua atividade econômica e capacidade financeira.

capacidade financeira.

e) Os cadastros e registros das operações deverão ser mantidos por período mínimo de três e) Os cadastros e registros das operações deverão ser mantidos por período mínimo de três anos

(15)

[B6]

[B6] A prestação de serviços realizada em um prazo adequado ao normalmenteA prestação de serviços realizada em um prazo adequado ao normalmente demandado para sua execução é característica típica de qual princípio?

demandado para sua execução é característica típica de qual princípio? a)

a) Probidade. Probidade. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. c) c) Conduta Conduta ProfissionalProfissional..

d)

d) Objetividade. Objetividade. e) e) NRA.NRA.

[B7]

[B7]Deve conter as principais características do Fundo de Investimento, dentre as quais asDeve conter as principais características do Fundo de Investimento, dentre as quais as informações relevantes ao investidor sobre políticas de investimento, riscos envolvidos, bem informações relevantes ao investidor sobre políticas de investimento, riscos envolvidos, bem como direitos e responsabilidades dos cotistas

como direitos e responsabilidades dos cotistas. Assinale a alternativa que apresenta o. Assinale a alternativa que apresenta o documento caracterizado:

documento caracterizado: a)

a) Termo Termo de de Adesão. Adesão. b) b) Registro Registro na na CVMCVM c) Prospectoc) Prospecto.. d) Regulamento.d) Regulamento. e) Peça publicitária.

e) Peça publicitária.

[B8]

[B8] Um profissional financeiro deve ser claro na prestação de serviços profissionais aosUm profissional financeiro deve ser claro na prestação de serviços profissionais aos clientes, mostrando honestidade intelectual e imparcialidade. A frase anterior marca qual clientes, mostrando honestidade intelectual e imparcialidade. A frase anterior marca qual princípio?

princípio? a)

a) Probidade. Probidade. b) b) Confidencialidade. Confidencialidade. c) c) Conduta Conduta ProfissionalProfissional..

d)

d) Integridade. Integridade. e) e) Objetividade.Objetividade. [B9]

[B9]A Lei nº 9.6A Lei nº 9.6113 caracteriza o crime de lavagem estabelecendo qual pena?3 caracteriza o crime de lavagem estabelecendo qual pena?

a) Reclusão de um a dois anos

a) Reclusão de um a dois anos.. b) Reclusão de um a dois anos e multa.b) Reclusão de um a dois anos e multa.

c)

c) Reclusão Reclusão de de três três a a cinco cinco anos. anos. d) d) Reclusão Reclusão de de trtrêês a dez anos, apenas.s a dez anos, apenas.

e) Reclusão de três a

e) Reclusão de três addez anos e multaez anos e multa.. [

[B10]B10] Em relação aos crimes de "lavagemEm relação aos crimes de "lavagem"" de dinheirode dinheiro,, a legislação os associa à atividadea legislação os associa à atividade

de ocultar ou dissimular a natureza, origem

de ocultar ou dissimular a natureza, origem,, localização, disposiçãolocalização, disposição,, movimentação oumovimentação ou

propriedade de bens

propriedade de bens,, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamentedireitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente,, dede

determinados crimes. A

determinados crimes. Asssinale asinale aalaltternativa com informação incorreernativa com informação incorrettaa::

a) De tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins

a) De tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins.. b) De terrorismo.

b) De terrorismo.

c)

c)De contDe contrrabanabanddo oo ouutráfico de armastráfico de armas,,mmuunições ou materianições ou materialldestinado à sua prodestinado à sua produdução.ção.

d) D

d) De exe exttororssããoomemeddiianteantesseqüeqüeesstrotro.. e) D

e) De ae asssaltos e furtossaltos e furtos.. [B11]

[B11] TTipoipo dde fundo sujeito à autoe fundo sujeito à auto--regulaçãoregulação.. AsAsssinale a ainale a altlternaernattiva que apresenta umaiva que apresenta uma

EX

EXCCEÇÃEÇÃOOà definição apresentada:à definição apresentada:

a) FII

a) FII.. b)b)FFIITVTVMsMs.. c) FIEXc) FIEX.. d) FICsd) FICs.. e) Pe) PGGBBLL.. I I [B12]

[B12] Assinale a alternativa que apresenta um componente que não precisa eAssinale a alternativa que apresenta um componente que não precisa esstartar

necessariamente no prospecto de um f

necessariamente no prospecto de um fuundo:ndo: ..

a) Admin

a) Adminiistrador. strador. b) b) Gestor. Gestor. c) c) Auditor.Auditor.

d) Denominação e base legal

d) Denominação e base legal.. e) Cotistae) Cotista..

[

[BB13]13] A A ppeena prevna previista para os crimes desta para os crimes de ""lavagem de dinheiro" aplicalavagem de dinheiro" aplica--sese,, também, paratambém, para

diversas atividades. Assinale a al

diversas atividades. Assinale a altternativa com a informação Iernativa com a informação INCONCORRETA:RRETA:

a) Negociar os be

a) Negociar os benns oris oriunundos dos crimes antedos dos crimes antecceeddentesentes.. b) G

(16)

c) Mo

c) Movimevimenntar ostar os benbens ors oriundiundoossdosdos ccrrimimeess aannttececedeedennttees.s.

d)

d)CoConnverter osverter osbenbens oris oriuunnddososddos cos cririmes anmes antteceeceddeentntes em ativoses em ativosllícitosícitos.. e)

e)SSemem cconhecimeonhecimentnto da origem, adqo da origem, adquuiriririr bbeennss ooririuundndoos dos dosscrimes ancrimes antteececedentesdentes..

[

[BB1144]] Não estão sNão estão suu jeitos jeitos às às determinaçõedeterminaçõess da Lei nda Lei nºº 9.619.6133 / / 98 no tocante98 no tocante àà identidentiificaçãoficação

dos clientes e manutenção de registros

dos clientes e manutenção de registros..Assinale aAssinale a alternativa corretaalternativa correta::

a) Pessoas jurídicas que atuem na compra e venda de moeda estrangeira ou ouro como a) Pessoas jurídicas que atuem na compra e venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo financeiro ou instrumento cambial

ativo financeiro ou instrumento cambial..

b) Pessoas jurídicas que atuem na custódia, emissão

b) Pessoas jurídicas que atuem na custódia, emissão,, distribuiçãodistribuição,, liquidaçãoliquidação,, negociação,negociação, intermediação ou administração de títulos ou valores mobiliários.

intermediação ou administração de títulos ou valores mobiliários. c) Bolsas de valores e de mercadorias ou futuros.

c) Bolsas de valores e de mercadorias ou futuros. d)

d) Pessoas jurídicas Pessoas jurídicas que que atuem atuem na captaçãona captação,, intermediação e aplicação de recursosintermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira.

financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira.

e) As pessoas jurídicas que operem como negociantes de barcos de luxo. e) As pessoas jurídicas que operem como negociantes de barcos de luxo. [B15]

[B15] Decepcionado pelo fato de não ter recebido a promoção que desejava, AnphilóphioDecepcionado pelo fato de não ter recebido a promoção que desejava, Anphilóphio Trelelé esbravejou com seus clientes que a sua era a pior profissão do mundo e que nunca Trelelé esbravejou com seus clientes que a sua era a pior profissão do mundo e que nunca deveria ter aceitado trabalhar naquela instituição financeira. Qual princípio do Código de deveria ter aceitado trabalhar naquela instituição financeira. Qual princípio do Código de Ética do IBCPF foi violado com esta atitude?

Ética do IBCPF foi violado com esta atitude? a)

a) Honestidade. Honestidade. b) b) Competência. Competência. c) c) Conduta Conduta ProfissionalProfissional.. d)

d) Integridade. Integridade. e) e) ObjetividadeObjetividade..

[B16]

[B16] Estabelece os procedimentos a serem adotados pelas instituições financeiEstabelece os procedimentos a serem adotados pelas instituições financeirras as ee demais entidades autor

demais entidades autoriizadas pelo Bancozadas pelo Banco::

a) Circular Bacen 2

a) Circular Bacen 2..852. 852. b) b) Instrução Instrução CVM CVM 301301.. c) Lei 10.701c) Lei 10.701.. d)

d) Lei Lei 9.613. 9.613. e) e) Resolução Resolução CMN CMN 22..554554..

[B17]

[B17] Paulinho Sorte Grande ganhouPaulinho Sorte Grande ganhou $$ 500500..000,00 em uma000,00 em uma lloteroteriia federala federal.. Colocou oColocou o

dinheiro em sua conta corrente e solicitou a aplicação dos recursos

dinheiro em sua conta corrente e solicitou a aplicação dos recursos.. Gostaria de colocarGostaria de colocar 10% em renda fixa, 20% em PGBL, 30% em fundo multimercado com alavancagem e o 10% em renda fixa, 20% em PGBL, 30% em fundo multimercado com alavancagem e o restante em fundo de ações. Quais medidas deveriam ser tomadas pelo gerente de sua restante em fundo de ações. Quais medidas deveriam ser tomadas pelo gerente de sua conta?

conta?

a) Atualizar o cadastro e verificar com o Sr

a) Atualizar o cadastro e verificar com o Sr.. Sorte Grande seu horizonte de prazoSorte Grande seu horizonte de prazo,, objetivos,objetivos, idade e número de filhos.

idade e número de filhos. b)

b) Informar imediatamente Informar imediatamente ao Banco Central ao Banco Central sobre o depsobre o depósito, checar a ósito, checar a origem dosorigem dos recursos junto ao cliente, recusar o investimento em PGBL e atualizar o cadast

recursos junto ao cliente, recusar o investimento em PGBL e atualizar o cadastrro.o. c) Fazer uma v

c) Fazer uma viisita pessoal a Sr. Sorte Grandesita pessoal a Sr. Sorte Grande,, informar ao Banco Central imediatamenteinformar ao Banco Central imediatamente sobre o depósito e recusar o investimento em

sobre o depósito e recusar o investimento emffundo de ações.undo de ações. d) Chec

d) Checaar a origem dos recursos junto ao clienter a origem dos recursos junto ao cliente,, guardaguardar r rregistro na própria instituiçãoegistro na própria instituição,,

sujeito a verificação posterior do Banco Central e, a seguir, assegurar-se junto a S

sujeito a verificação posterior do Banco Central e, a seguir, assegurar-se junto a Srr. Sorte. Sorte G

Grrande sobre seu horizonte de prazoande sobre seu horizonte de prazo,,objetivos, idade e necessobjetivos, idade e necessiidade de liquidez.dade de liquidez. e) NRA

(17)

[B18]

[B18] Órgão de combate a lavagem de dinheiro, criado a partir da aprovação daÓrgão de combate a lavagem de dinheiro, criado a partir da aprovação da LLei ei nnºº 9.613

9.613 / / 1998. Assinale a melhor1998. Assinale a melhoraalternativa:lternativa: a) Secretaria da Receita Federal

a) Secretaria da Receita Federal.. b) GAFIb) GAFI.. c) Banco Centralc) Banco Central.. d) COAF.d) COAF. e) Banco do Brasil

e) Banco do Brasil..

[B19]

[B19] Assinale a alternativa queAssinale a alternativa que não apresentanão apresenta crime caracterizado como "lavagem decrime caracterizado como "lavagem de dinheiro

dinheiro"", conforme a Lei 9.613, conforme a Lei 9.613 / / 98, não estando configurado pela ocultação98, não estando configurado pela ocultação,, ouou dissimulação da natureza

dissimulação da natureza,, origemorigem,, localizaçãolocalização,, disposição, movimentação ou propriedadedisposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores deles provenientes:

de bens, direitos ou valores deles provenientes: a) Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional. a) Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional.

b) Contrabandos ou tráficos de armas, munições ou materiais destinados à sua produção. b) Contrabandos ou tráficos de armas, munições ou materiais destinados à sua produção. c) Crimes contra a administração pública.

c) Crimes contra a administração pública. d) Tráficos de drogas.

d) Tráficos de drogas. e) Crime de agiotagem. e) Crime de agiotagem.

[B20]

[B20] A Lei nA Lei nºº 9.613 estabelece que deverão ser comunicadas ao Banco Central do Brasil,9.613 estabelece que deverão ser comunicadas ao Banco Central do Brasil, na forma que vier a ser determinada, quando verificadas as características no que se refere na forma que vier a ser determinada, quando verificadas as características no que se refere às partes envolvidas, valores, formas de realização e instrumentos utilizados, ou que, pela às partes envolvidas, valores, formas de realização e instrumentos utilizados, ou que, pela falta de fundamento econômico ou legal, possam indicar a existência de crime ou com ele falta de fundamento econômico ou legal, possam indicar a existência de crime ou com ele relacionar-se:

relacionar-se:

a) As operações cujo valor seja igualou superior a US$ 10.000,00. a) As operações cujo valor seja igualou superior a US$ 10.000,00. b) As operações cujo valor seja igual ou superior a R$ 50.000,00. b) As operações cujo valor seja igual ou superior a R$ 50.000,00. c) As operações cujo valor seja igualou superior a US$ 50.000,00. c) As operações cujo valor seja igualou superior a US$ 50.000,00. d) As operações cujo valor seja igualou superior a R$ 10

d) As operações cujo valor seja igualou superior a R$ 10..000,00.000,00. e) As operações cujo valor seja igual ou superior a R$ 100.000 e) As operações cujo valor seja igual ou superior a R$ 100.000,,0000

Gabarito Gabarito [B1] [B1] [B2] [B2] [B3] [B3] [B4] [B4] [B5] [B5] [B6] [B6] [B7] [B7] [B8] [B8] [B9] [B9] [B10] [B10] E E C C D D E E E E D D C C E E E E E E [B11] [B11] [B12] [B12] [B13] [B13] [B14] [B14] [B15] [B15] [B16] [B16] [B17] [B17] [B18] [B18] [B19] [B19] [B20] [B20] E E E E E E E E C C A A D D D D E E D D . .

(18)

Capítulo 3 –

Capítulo 3 – Noções de Economia e Finanças

Noções de Economia e Finanças

Pré Teste

[A1]

[A1] Assinale a alternativa correta:Assinale a alternativa correta:

a) Um dos objetivos do Copom é definir a taxa Selic Over e seu eventual viés. a) Um dos objetivos do Copom é definir a taxa Selic Over e seu eventual viés. b) taxa divulgada pelo Copom é expressa ao ano.

b) taxa divulgada pelo Copom é expressa ao ano.

c) Depósito compulsório, redesconto e operações no mercado aberto são instrumentos que c) Depósito compulsório, redesconto e operações no mercado aberto são instrumentos que podem ser utilizados na condução da Política Fiscal.

podem ser utilizados na condução da Política Fiscal.

d) As decisões do Copom têm como objetivo cumprir as metas para a inflação definidas pelo d) As decisões do Copom têm como objetivo cumprir as metas para a inflação definidas pelo Conselho Monetário Nacional com base no IGP-M.

Conselho Monetário Nacional com base no IGP-M. e) NRA.

e) NRA. [A2]

[A2] Sobre a taxa do CDI assinale a alternativa correta:Sobre a taxa do CDI assinale a alternativa correta:

a) É divulgada pelo SELIC e corresponde à média das operações com títulos privados de a) É divulgada pelo SELIC e corresponde à média das operações com títulos privados de um dia, registrados neste sistema.

um dia, registrados neste sistema.

b) É divulgada pelo CETIP e corresponde à média das operações com títulos privados de b) É divulgada pelo CETIP e corresponde à média das operações com títulos privados de um dia, registrados neste sistema.

c) É divulgada pelo SELIC e corresponde à média das operações com títulos públicos de c) É divulgada pelo SELIC e corresponde à média das operações com títulos públicos de um dia, registrados neste sistema.

d) É divulgada pelo CETIP e corresponde à média das operações com títulos privados de 30 d) É divulgada pelo CETIP e corresponde à média das operações com títulos privados de 30 dias, registrados neste sistema.

dias, registrados neste sistema.

e) É divulgada pela Bovespa e corresponde à média das operações com títulos privados de e) É divulgada pela Bovespa e corresponde à média das operações com títulos privados de 30 dias, registrados neste sistema.

30 dias, registrados neste sistema. [A3]

[A3] A taxa de desconto em uma operação com títulos prefixados aumentou. O queA taxa de desconto em uma operação com títulos prefixados aumentou. O que ocorrerá no mercado secundário?

ocorrerá no mercado secundário? a) Uma manutenção do PU do título. a) Uma manutenção do PU do título.

b) Uma redução da quantidade de títulos negociados. b) Uma redução da quantidade de títulos negociados. c) Uma queda do PU do título.

c) Uma queda do PU do título.

d) Uma alteração no valor nominal do título. d) Uma alteração no valor nominal do título. e) Um aumento no valor do título.

e) Um aumento no valor do título. [A4]