Aula 00
Legislação Especial p/ BASA (Todos os Cargos) Com Videoaulas
Professor: Vicente Camillo
Aula 00
Estatuto do Social do BASA
Sum‡rio
Sum‡rio ... 1
Apresenta•‹o do Curso ... 2
Conteœdo e Estrutura do Curso ... 3
Metodologia ... 3
A Metodologia Funciona? ... 4
Cronograma e Avisos ... 5
Estatuto Social do BASA ... 7
Constitui•‹o, Objeto Social e Capital ... 7
Assembleia Geral de Acionistas ... 10
Normas Gerais sobre a Administra•‹o e Administradores ... 12
Conselho de Administra•‹o ... 16
Diretoria Executiva ... 19
Opera•›es de CrŽdito ... 22
Quest›es Propostas ... 23
Gabaritos ... 26
Quest›es Comentadas ... 27
Considera•›es Finais ... 32
A PRESENTA‚ÌO DO C URSO
Estimado aluno (a), tudo bem?
Fico muito satisfeito em ministrar o presente curso de LEGISLA‚ÌO ESPECIAL PARA O CARGO DE TƒCNICO BANCçRIO DO BANCO DA AMAZïNIA.
O curso est‡ sendo lan•ado com base no edital publicado pela CESGRANRIO1. (ƒ
importante citar que o presente curso contempla 100% do conteœdo exigido pelo edital).
Bom, meu nome Ž Vicente Camillo, sou Economista formado pela Universidade Estadual Paulista (UNESP), com especializa•›es em Regula•‹o do Mercado de Capitais (Columbia Law School), Contabilidade e Auditoria (FIPECAFI/USP) e Carreiras Pœblicas (Anhanguera/Uniderp).
Atualmente trabalho na Comiss‹o de Valores Mobili‡rios, cuja sede (meu local de trabalho) Ž no Rio de Janeiro/RJ. L‡ trabalho com a regula•‹o das companhias abertas, alŽm de representar a autarquia em f—runs nacionais e internacionais sobre governan•a corporativa e desenvolvimento.
Ministro aulas de Economia, Conhecimentos Banc‡rios, Estrutura e Funcionamento do Sistema Financeiro e Direito Societ‡rio, em n’vel de gradua•‹o, em cursos livres preparat—rios para concursos pœblicos e certifica•›es. Sou professor do EstratŽgia Concursos desde 2013!
AlŽm do meu e-mail vdalvocamillo@gmail.com e do F—rum de Dœvidas dispon’vel na ‡rea restrita aos alunos matriculados no curso, voc• pode me encontrar em minha p‡gina pessoal do Facebook, onde posto, rotineiramente, materiais, dicas, exerc’cios resolvidos e assuntos relacionados. ƒ s— acessar em:
https://www.facebook.com/profvicentecamillo.
1http://www.cesgranrio.org.br/pdf/basa0118/basa0118_edital.zip
Conteœdo e Estrutura do Curso
Nosso curso ser‡ dividido em 02 aulas e ir‡ abordar TODOS os t—picos solicitados no Edital.
Em todas aulas adotaremos a mesma metodologia: apresenta•‹o te—rica e resolu•‹o de (muitos!) exerc’cios, dando prioridade ˆs resolu•›es de quest›es cobradas em concursos realizados pela CESGRANRIO.
O curso tambŽm ir‡ tambŽm contemplar v’deo aulas para todos os t—picos. Caso voc• n‹o as tenha visualizado, Ž porque est‹o sendo gravadas e em processo de edi•‹o.
O aluno interessado na aprova•‹o neste certame necessita cumprir com dois objetivos: compreender a matŽria e saber resolver as quest›es. Nada adianta saber tudo sobre mercado de valores mobili‡rios, mas n‹o ter a pr‡tica (a manha) na resolu•‹o de quest›es. Afinal, o que importa Ž pontuar o m‡ximo poss’vel na prova!
Por isto que me comprometo na oferta destes dois pressupostos necess‡rios para sua aprova•‹o. A apresenta•‹o da teoria ser‡ feita de modo a facilitar a compreens‹o e memoriza•‹o da mesma. A resolu•‹o de quest›es permite colocar em pr‡tica o esfor•o da compreens‹o.
Assim, as aulas ter‹o a seguinte estrutura:
Teoria esquematizada e adequada ˆ linguagem da banca Quest›es resolvidas da banca organizadora
Videoaulas
F—rum de dœvidas e atendimento individualizado ao aluno
Metodologia
Os assuntos ser‹o tratados ponto a ponto, com LINGUAGEM OBJETIVA, CLARA, ATUALIZADA e de FçCIL ABSORÇÌO. Teremos, ainda, videoaulas da matŽria para que voc•̂ possa complementar o estudo. Tudo para facilitar o aprendizado.
A resolu•‹o de quest›es Ž uma das tŽcnicas mais eficazes para a absor•‹o do conhecimento e uma importante ferramenta para sua prepara•‹o, pois alŽm de aprender a parte te—rica, voc•̂ aprende a fazer a prova. Quanto mais quest›es forem feitas, melhor tende a ser o ’ndice de acertos. O motivo Ž muito simples: quando falamos em provas de concurso, todo aluno deve ter em mente que o seu objetivo Ž aprender a resolver quest›es da forma como elas s‹o elaboradas e cobradas pelas bancas.
O foco no EstratŽgia Concursos s‹o os materiais em pdf. As aulas em v’deo visam COMPLEMENTAR o estudo e compreendem a PARTE TEîRICA DOS PRINCIPAIS PONTOS DA DISCIPLINA. O objetivo Ž facilitar o aprendizado e a absor•‹o do conteœdo daqueles que ter‹o um primeiro contato com a disciplina.
Nosso estudo n‹o se limita apenas ˆ apresenta•‹o das aulas ao longo do curso.
ƒ natural surgirem dœvidas. Por isso, estarei sempre ˆ disposi•‹o para responder aos seus questionamentos por meio do f—rum de dœvidas.
A Metodologia Funciona?
Acreditamos que a nossa metodologia seja o ideal para o nosso objetivo: Fazer voc•̂
acertar as quest›es de prova. Temos certeza que estamos no caminho certo quando recebemos avalia•›es atravŽs do nosso sistema em rela•‹o aos cursos ministrados, como as apresentadas abaixo:
E, Ž claro, voc• pode tambŽm conferir os resultados dos nossos alunos no seguinte endere•o: https://www.estrategiaconcursos.com.br/resultados
Cronograma e Avisos
Segue um aviso e o cronograma de aulas para sua organiza•‹o e conhecimento.
J‡ aproveito para te desejar bons estudos, persist•ncia e sucesso nessa caminhada.
Afinal, este Ž o lema do EstratŽgia Concursos:
“O SEGREDO DO SUCESSO É A CONSTÂNCIA NO OBJETIVO”
Este curso é protegido por direitos autorais (copyright), nos termos da Lei 9.610/98, que altera, atualiza e consolida a legislação sobre
direitos autorais e dá outras providências. Grupos de rateio e pirataria são clandestinos, violam a lei e prejudicam os professores
que elaboram os cursos.
E STATUTO S OCIAL DO BASA
Nesta aula iremos detalhar o Estatuto Social do Banco da Amaz™nia S.A. (BASA).
Mas, antes de iniciarmos, o que Ž um Estatuto Social?
Trata-se de um documento que dita as normas constitutivas e estabelece as fun•›es, atos, normas, e objetivos da sociedade. Tratando-se de uma sociedade, o capital do BASA Ž dividido em a•›es e, por isso deve-se submeter ao regime jur’dico estabelecido na Lei 6.404/76 (Lei das S.A.).
Feita esta breve introdu•‹o, podemos iniciar a an‡lise do Estatuto. Para facilitar, iremos faze-la em t—picos, atravŽs de uma linguagem de f‡cil entendimento, mas n‹o deixando de lado a literalidade das normas, pois Ž muito prov‡vel que ela seja cobrada no certame.
Constitui•‹o, Objeto Social e Capital
O primeiro conceito que devemos saber Ž que o Banco da Amaz™nia S.A. Ž uma sociedade an™nima de capital aberto. Ou seja, seu capital Ž divido em a•›es (a participa•‹o do acionista no capital da sociedade Ž determinada pela quantidade de a•›es que ele possui), possui acionistas pœblicos e privados (sociedade de economia mista, sendo que a maioria das a•›es com direito a voto Ž da Uni‹o), alŽm de deter registro na Comiss‹o de Valores Mobili‡rios (sociedade de capital aberto), podendo, assim, emitir a•›es e outros valores mobili‡rios no mercado de capitais.
Inclusive, o BASA j‡ emitiu a•›es no mercado de capitais. Adiante segue a cota•‹o da a•‹o c—digo BAZA3 retirado do Google em pesquisa feita em 02.03.18:
A sede do BASA Ž na cidade de BelŽm/PA e, por ser uma institui•‹o financeira federal, a Uni‹o Ž o acionista controlador com a maioria absoluta das a•›es com direito a voto (50% das a•›es mais 1). Como o capital social do BASA est‡ dividido em 29.645.967 (vinte e nove milh›es, seiscentos e quarenta e cinco mil, novecentos e sessenta e sete) a•ões ordin‡rias, a Uni‹o deve deter, no m’nimo, 14.822.984 a•›es ordin‡rias, o que garante a ela o poder de controle no BASA.
E, como podemos ver no quadro abaixo retirado do site da CVM, a Uni‹o detŽm 15.119.443 de a•›es ordin‡rias, o que corresponde a 51% de participa•‹o no capital do BASA:
As demais pessoas citadas s‹o acionistas n‹o controladores do BASA.
Continuando, vamos apresentar os objetivos do BASA:
executar a politica do Governo Federal na Regi‹o Amaz™nica relativa ao crŽdito para o desenvolvimento econ™mico-social;
prestar servi•os e realizar todas as opera•ões inerentes ˆ atividade banc‡ria;
e
exercer as fun•ões de agente financeiro dos —rg‹os regionais federais de desenvolvimento.
Os objetivos s‹o de entendimento direito e compreendem as tr•s grandes fun•›es do BASA: (i) atuar como banco de desenvolvimento no Regi‹o Amaz™nica, (ii) prestar servi•os e opera•›es banc‡rias em prol da sociedade e (iii) executar as fun•›es de agente financeiro de —rg‹os federais de desenvolvimento.
Mas, n‹o s— de objetivos Ž feita uma institui•‹o financeira. H‡ tambŽm veda•›es que limitam as atividades do BASA, quais sejam:
realizar opera•ões com garantia exclusiva de a•ões de outras institui•ões financeiras;
abrir crŽdito, emprestar, comprar ou vender bens de qualquer natureza a membros dos Conselhos de Administra•ão e Fiscal, da Diretoria Executiva e do Comit• de Auditoria; e
emitir deb•ntures ou partes benefici‡rias.
Vamos detalha-las.
Em primeiro lugar, o BASA Ž vedado de realizar opera•ões com garantia exclusiva de a•ões de outras institui•ões financeiras. Ou seja, ele n‹o pode conceder emprŽstimos e financiamentos com base em garantia exclusiva em a•›es de outras institui•›es financeiras. Tal veda•‹o serve para garantir ao BASA a utiliza•‹o de garantias com pre•o mais est‡vel, como bens imobilizados por exemplo.
A segunda veda•‹o aplica-se ˆs transa•›es com administradores do Banco (membros dos Conselhos de Administra•ão e Fiscal, da Diretoria Executiva e do Comit• de Auditoria). Como tais membros possuem elevado poder decis—rio no BASA, limita-se a possibilidade de realiza•‹o de crŽditos e emprŽstimos entre o Banco e seus administradores.
Por sim, o BASA n‹o pode emitir deb•ntures ou partes benefici‡rias, que s‹o valores mobili‡rios previstos na Lei 6.404/76. N‹o cabe neste t—pico discutir as caracter’sticas destes valores (eles s‹o discutidos na matŽria Conhecimentos Espec’ficos), mas basta saber que o BASA Ž vedado de emiti-los.
Assembleia Geral de Acionistas
Compete ˆ assemblei geral de acionistas decidir todos os neg—cios relativos ao objeto da companhia e tomar as resolu•›es que julgar convenientes ˆ sua defesa e desenvolvimento. Ou seja, trata-se da reuni‹o em que os acionistas, Òpropriet‡riosÓ da companhia, decidem sobre os seus rumos.
Neste sentido, o Estatuto do BASA disp›e normas relativas ˆ assembleia geral, Vejamos.
Convoca•‹o à A convoca•‹o da assembleia de acionistas compete ao conselho de administra•‹o. No entanto, nos casos previstos na Lei 6.404.76, a Diretoria, o Conselho Fiscal e acionista ou grupo de acionistas que representem, no m’nimo, 5% do capital votante tambŽm podem convocar a assembleia geral.
Procedimentos à A assembleia Ž presidida pelo Presidente do Conselho de Administra•‹o (na sua aus•ncia, por algum outro administrador do BASA, ou
acionista escolhido entre os acionistas presentes na assembleia) e s‹o tratados exclusivamente os assuntos previstos no edital de convoca•‹o, publicados com, no m’nimo, 15 dias de anteced•ncia. As assembleias podem ser ordin‡rias (1 reuni‹o por ano para votar as contas e distribui•‹o dos resultados) ou extraordin‡rias.
MatŽrias à Muitas matŽrias devem ser deliberadas em assembleia, sendo que est‹o definidas tanto na Lei 6.404/76, quanto no Estatuto do Basa. Vamos destacar as principais, segregando as matŽrias que devem ser deliberadas em assembleia ordin‡ria daquelas que devem ser deliberadas em assembleia extraordin‡ria
Assembleia Ordin‡ria
tomar as contas dos administradores, examinar, discutir e votar as demonstra•›es financeiras;
deliberar sobre a destina•‹o do lucro l’quido do exerc’cio e a distribui•‹o de dividendos; e
eleger os administradores e os membros do conselho fiscal, quando for o caso, alŽm de determinar a remunera•‹o destes.
Assembleia Extraordin‡ria
I - reformar o estatuto social;
II - eleger ou destituir, a qualquer tempo, os administradores e fiscais da companhia,
III - tomar, anualmente, as contas dos administradores e deliberar sobre as demonstra•›es financeiras por eles apresentadas;
aliena•ão, no todo ou em parte, de a•ões do capital social;
aumento do capital social por subscri•ão de novas a•ões;
emiss‹o de t’tulos ou valores mobili‡rios, no Pa’s ou no Exterior;
transforma•ão, fus‹o, incorpora•ão, cis‹o, dissolu•ão e liquida•ão do Banco;
permuta de a•ões de sua emiss‹o e outros valores mobili‡rios; e promo•ão de pr‡ticas diferenciadas de governan•a corporativa.
Normas Gerais sobre a Administra•‹o e Administradores
A Administra•ão do Banco da Amaz™nia Ž exercida por um Conselho de Administra•ão e por uma Diretoria Executiva, cujos integrantes dever‹o atender os seguintes requisitos obrigat—rios:
ser cidad‹o de reputa•ão ilibada;
ter not—rio conhecimento compat’vel com o cargo para o qual foi indicado;
ter forma•ão acad•mica compat’vel com o cargo para o qual foi indicado2; e
ter, no m’nimo, uma das experi•ncias profissionais abaixo:
a) dez anos, no setor pœblico ou privado, na ‡rea de atua•ão do Banco ou em ‡rea conexa ˆquela para a qual forem indicados em fun•ão de dire•ão superior;
b) quatro anos em cargo de Diretor, de Conselheiro de Administra•ão, de membro de comit•̂ de auditoria ou de chefia superior em empresa de porte ou objeto social semelhante ao do Banco, entendendo-se como cargo de chefia superior aquele situado nos dois n’veis hier‡rquicos n‹o estatut‡rios mais altos da empresa;
2 Necess‡ria comprova•‹o com curso de gradua•‹o ou p—s-gradua•‹o reconhecido pelo MinistŽrio da Educa•‹o. Os cursos devem ser preferencialmente nas seguintes ‡reas:
a) Administra•ão ou Administra•ão Pœblica;
b) Ci•ncias Atuariais;
c) Ci•ncias Econ™micas;
d) ComŽrcio Internacional;
e) Contabilidade ou Auditoria;
f) Direito;
g) Engenharia;
h) Estat’stica;
i) Finan•as;
j) Matem‡tica; e
k) curso aderente ˆ ‡rea de atua•ão da empresa.
c) quatro anos em cargo em comiss‹o ou fun•ão de confian•a equivalente a n’vel 4, ou superior, do Grupo-Dire•ão e Assessoramento Superiores - DAS, em pessoa jur’dica de direito pœblico interno;
d) quatro anos em cargo de docente ou de pesquisador, de n’vel superior na
‡rea de atua•ão do Banco; ou
e) quatro anos como profissional liberal em atividade vinculada ˆ ‡rea de atua•ão do Banco.
Seguindo ˆ risca todas as exig•ncias, n‹o Ž nada simples ser administrador do BASA.
ƒ preciso qualifica•‹o tŽcnica e experi•ncia e, ainda, alŽm dos princ’pios constitucionais de legalidade, impessoalidade, moralidade, publicidade e efici•ncia, a administra•ão do Banco da Amaz™nia obedecer‡, ainda, aos princ’pios de boa governan•a corporativa e de gest‹o de neg—cios direcionada pelo controle dos riscos.
E, claro, h‡ tambŽm veda•›es que limitam a indica•‹o de administradores do BASA. Vejamos.
ƒ vedada a indica•ão para o Conselho de Administra•ão e para a Diretoria Executiva:
I. os condenados, por decis‹o transitada em julgado, por crime falimentar, de sonega•ão fiscal, de prevarica•ão, de corrup•ão ativa ou passiva, de concuss‹o, de peculato, contra a economia popular, contra a fŽ pœblica, contra a propriedade, ou contra o Sistema Financeiro Nacional, ou os condenados a pena criminal que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos pœblicos;
II. os declarados inabilitados para cargos de administra•ão em institui•ões autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, ou em outras institui•ões sujeitas ˆ autoriza•ão, controle e fiscaliza•ão de —rg‹os e entidades da administra•ão pœblica direta e indireta, inclu’das as entidades de previd•ncia privada, as sociedades seguradoras, as sociedades de capitaliza•ão e as companhias abertas;
III. s—cio, ascendente, descendente ou parente colateral ou afim, atŽ o terceiro grau, de membros do Conselho de Administra•ão e da Diretoria Executiva;
IV. os que estiverem em mora com o Banco da Amaz™nia ou que lhe tenham causado preju’zo ainda n‹o ressarcido;
V. os que detiverem controle ou parcela substancial do capital social de pessoa jur’dica em mora com o Banco da Amaz™nia ou que lhe tenham causado preju’zo ainda n‹o ressarcido, estendendo-se esse impedimento aos que tenham ocupado cargo de administra•ão em pessoa jur’dica nessa situa•ão, no exerc’cio social imediatamente anterior ˆ data da elei•ão ou nomea•ão;
VI. os que estiverem respondendo pessoalmente, ou como controlador ou como administrador de pessoa jur’dica, por pend•ncias relativas a protestos de t’tulos, cobran•as judiciais, emiss‹o de cheques sem fundos, inadimplemento de obriga•ões e outras ocorr•ncias ou circunst‰ncias an‡logas;
VII. os declarados falidos ou insolventes enquanto perdurar essa situa•ão;
VIII. os que detiverem o controle ou participaram de pessoa jur’dica concordat‡ria, em recupera•ão judicial, falida ou insolvente, no per’odo de cinco anos anteriores ˆ data da elei•ão ou nomea•ão, salvo na condi•ão de s’ndico, comiss‡rio ou administrador judicial;
IX. os que exercem cargos de administra•ão, dire•ão, fiscaliza•ão ou ger•ncia, ou detenham controle ou parcela superior a dez por cento do capital social de institui•ão, financeira ou n‹o, cujos interesses sejam conflitantes com os do Banco da Amaz™nia;
X. os que tenham causado dano ainda n‹o reparado a entidade da administra•ão pœblica, em decorr•ncia da pr‡tica de ato il’cito;
XI. os que estejam em lit’gio judicial n‹o trabalhista com a estatal, inclusive em a•ões coletivas, ressalvados os casos em que figurar como substitu’do
processual e os casos de dispensa justificada e aprovada em assembleia geral;
XII. Os que tiverem interesse conflitante com o Banco da Amaz™nia, inclusive aqueles que ocuparem cargos, em especial, em Conselhos Consultivos, de Administra•ão, ou Fiscal, em empresas que sejam fornecedoras ou clientes ou que possam ser consideradas concorrentes no mercado, salvo nesse ultimo caso por dispensa da assembleia geral;
XIII. representantes do —rg‹o regulador a qual o Banco da Amaz™nia esteja sujeito;
XIV. de Ministro de Estado, de Secret‡rio Estadual e de Secret‡rio Municipal;
XV. de titular de cargo em comiss‹o na administra•ão pœblica federal, direta ou indireta, sem v’nculo permanente com o servi•o pœblico;
XVI. de dirigente estatut‡rios de partido pol’tico e de titular de mandato no Poder Legislativo de qualquer ente federativo, ainda que licenciado; de parentes consangu’neos ou afins atŽ o terceiro grau das pessoas mencionadas nos incisos XIII a XVI;
XVII. de pessoa que atuou, nos œltimos trinta e seis meses, como participante de estrutura decis—ria de partido pol’tico;
XIX. de pessoa que atuou, nos œltimos trinta e seis meses, em trabalho vinculado a organiza•ão, estrutura•ão e realiza•ão de campanha eleitoral;
XX. de pessoa que exer•a cargo em organiza•ão sindical;
XXI. de pessoa f’sica que tenha firmado contrato ou parceria, como fornecedor ou comprador, demandante ou ofertante, de bens ou servi•os de qualquer natureza, com a Uni‹o, com o Banco da Amaz™nia, nos tr•s anos anteriores ˆ data de sua nomea•ão; e
XXII. de pessoa que tenha ou possa ter qualquer forma de conflito de interesse com a Uni‹o ou com o Banco da Amaz™nia.
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Como deu para notar, temos varias ÒpessoasÓ e —rg‹os envolvidos na gest‹o e administra•‹o do BASA. Acionistas, assembleia geral, conselheiros de administra•‹o e diretores.
A rela•‹o hier‡rquica entre eles Ž resumida no esquema abaixo:
Em resumo, os acionistas se reœnem em assembleia geral para decidir o objetivo e desenvolvimento do BASA. Na assembleia tambŽm s‹o eleitos os conselheiros de administra•‹o, aos quais, como veremos, compete fixar a orienta•‹o geral dos neg—cios do Banco, alŽm de eleger e destituir os diretores. Ou seja, acionistas elegem os conselheiros e estes elegem os diretores.
E o Conselho Fiscal?
Ele serve para fiscalizar os atos dos administradores, alŽm das contas do Banco.
Nesse sentido, podemos dizer que o Conselho Fiscal deve-se reportar ˆ assembleia geral e n‹o est‡ hierarquicamente abaixo dos demais administradores.
Conselho de Administra•‹o
O Conselho de Administra•‹o do BASA Ž composto por 7 membros, com mandato de 2 anos (sendo permitida, no m‡ximo, 3 recondu•›es consecutivas) sendo indicados pelos seguintes:
Assembleia Geral
Conselho de Administração
Conselho Fiscal
Diretoria
I. tr•s indicados pelo Ministro de Estado da Fazenda (sendo que 1 destes ser‡ o Presidente do Conselho);
II. um indicado pelo Ministro de Estado do Planejamento, Desenvolvimento e Gest‹o;
III. um representante dos empregados (escolhido dentre os empregados ativos, pelo voto direto de seus pares, em elei•ão organizada pelo Banco em conjunto com as entidades sindicais que os representem); e
IV. um representante dos acionistas minorit‡rios, eleito nos termos da Lei no 6.404/1976.
Ficou faltando 1 conselheiro, certo? Pois bem, este sŽtimo conselheiro Ž o Diretor Presidente do Basa.
Adicionalmente, no que se refere ˆ composi•‹o do Conselho, precisamos saber que, no m’nimo, 25% dos conselheiros devem ser membros independentes, ou seja, sem rela•›es com o BASA ou com o acionista controlador.
As reuni›es do Conselho podem ser ordin‡rias (1 reuni‹o por m•s) e extraordin‡rias (quando convocadas pelo Presidente do Conselho ou pela maioria dos membros) e as delibera•›es ocorrem somente com a presen•a de, no m’nimo, 4 membros e por maioria dos votos dos presentes.
E, para finalizar o t—pico, vamos apresentar as compet•ncias do Conselho de Administra•‹o do BASA. Abaixo seguem as principais:
I. aprovar as pol’ticas, as estratŽgias corporativas, o plano geral de neg—cios, o plano de expans‹o de ag•ncias, o plano diretor e o or•amento global do Banco da Amaz™nia, em harmonia com a pol’tica econ™mico-financeira do Governo Federal;
II. discutir, aprovar e monitorar decis›es envolvendo pr‡ticas de governan•a corporativa, relacionamento com partes interessadas e c—digo de conduta dos agentes;
III. implementar e supervisionar os sistemas de gest‹o de riscos e de controle interno estabelecidos para a preven•ão e mitiga•ão dos principais riscos a
que est‡ e posta o Banco inclusive os riscos relacionados integridade das informa•›es cont‡beis e financeiras e os relacionados ocorr•ncia de corrup•ão e fraude;
IV. avaliar formalmente, com periodicidade anual, o desempenho da Diretoria Executiva, do Presidente e dos Diretores do Banco da Amaz™nia, podendo contar com apoio metodol—gico e procedimental do comit•̂ de elegibilidade;
V. eleger e destituir os Diretores e fixar-lhes as atribui•ões mediante proposta do Presidente do Banco da Amaz™nia, sendo que um deles responder‡ pela fun•ão de controle, observado sempre o princ’pio de segrega•ão de fun•ões e evitada qualquer possibilidade de conflito de interesses;
VI. fiscalizar a execu•ão da pol’tica geral dos neg—cios e servi•os do Banco da Amaz™nia, acompanhar e fiscalizar a gest‹o dos membros da Diretoria Executiva;
VII. convocar, nos casos previstos em lei e neste Estatuto, a Assembleia Geral de acionistas, apresentando propostas para sua delibera•ão;
XIX. aprovar o seu regimento interno;
XX. nomear e destituir os membros do Comit•̂ de Auditoria, bem como aprovar o respectivo Regimento Interno.
XXI. aprovar a estrutura de gerenciamento de Risco Operacional, as pol’ticas sobre Preven•ão ˆ Lavagem de Dinheiro e suas altera•ões;
XXII. apreciar e manifestar-se sobre os Relat—rios de Risco Operacional do Banco da Amaz™nia;
XXIII. nomear e destituir os membros do Comit•̂ de Remunera•ão, que n‹o ser‹o remunerados, bem como aprovar o respectivo regimento interno;
XXIV. designar o ocupante de cada Diretoria, alterando as designa•ões quando julgar conveniente;
XXV. subscrever carta anual com explicita•ão dos compromissos de consecu•ão de objetivos de pol’ticas pœblicas pela Institui•ão, em atendimento ao interesse coletivo ou ao imperativo de seguran•a nacional que justificou a autoriza•ão de sua cria•ão, com a defini•ão clara dos recursos a serem empregados para esse fim e dos impactos econ™mico-financeiros da consecu•ão desses objetivos, mensur‡veis por meio de indicadores objetivos;
XXVI. aprovar e fiscalizar o compromisso assumido pelos membros da Diretoria Executiva por ocasi‹o da sua investidura no cargo, com metas e resultados espec’ficos a serem alcan•ados;
XXVII. promover anualmente an‡lise quanto ao atendimento das metas e dos resultados na execu•ão do plano de neg—cios e da estratŽgia de longo prazo, devendo publicar suas conclus›es e informa-las ao Congresso Nacional e ao Tribunal de Contas da Uni‹o, sob pena de seus integrantes responderem por omiss‹o; e
XXIX. cumprir e fazer cumprir as normas emanadas dos —rg‹os reguladores;
Diretoria Executiva
A Diretoria Executiva Ž o —rg‹o executivo de administra•ão e representa•ão, cabendo-lhe assegurar o funcionamento regular do Banco, em conformidade com a orienta•ão geral tra•ada pelo Conselho de Administra•ão.
Ou seja, enquanto o Conselho tra•a a orienta•‹o geral das atividades a serem praticadas pelo BASA, a Diretoria Executiva Ž a respons‡vel pela execu•‹o desta tarefa.
ƒ composta pelo Presidente e cinco Diretores, sendo que, pelo menos dois, profissionais da atividade banc‡ria. Cabe lembrar que o Presidente do BASA Ž escolhido pelo Presidente da Repœblica. Os demais Diretores s‹o escolhidos pelo Conselho de Administra•‹o.
Assim como o Conselho de Administra•‹o, a Diretoria Executiva possui muitas compet•ncias, as quais ser‹o citadas adiante. Importante notar que as compet•ncias do Conselho e da Diretoria s‹o, em geral, complementares. Como
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afirmado anteriormente, cabe ao Conselho estabelecer a orienta•‹o geral do BASA e ˆ Diretoria cabe implementar/executar esta estratŽgia.
Desta forma, compete ˆ Diretoria Executiva:
I. cumprir e fazer cumprir as normas regulamentares e as legais aplic‡veis ao Banco da Amaz™nia, bem como as delibera•ões da Assembleia Geral de acionistas e do Conselho de Administra•ão, nos limites da compet•ncia de cada um;
II. decidir sobre a organiza•ão interna do Banco da Amaz™nia, a estrutura administrativa das diretorias e a cria•ão, extin•ão e o funcionamento de comit•s no ‰mbito da Diretoria Executiva e de unidades administrativas, observada a legisla•ão vigente;
III. estruturar os servi•os internos e baixar os respectivos regulamentos, observadas as normas fixadas pelo Conselho de Administra•ão;
IV. deliberar sobre a concess‹o de fian•a, aval ou qualquer forma de garantia a ser prestada pelo Banco da Amaz™nia;
V. propor as estratŽgias e pol’ticas de controle, bem como o n’vel de exposi•ão a riscos, do Banco da Amaz™nia;
VI. aprovar o Sistema de Controles Internos e suas revis›es peri—dicas, devendo apresentar relat—rios semestrais ao Comit•̂ de Auditoria e submetê-lo a aprova•ão do Conselho de Administra•ão;
VII. definir valores, principio e padr›es Žticos que nortear‹o o relacionamento do Banco da Amaz™nia com seu pœblico interno e externo;
VIII. negociar bens e direitos adquiridos pelo Banco da Amaz™nia em liquida•ão de emprŽstimos de dif’cil ou duvidosa solu•ão e vender bens m—veis dispens‡veis aos servi•os do Banco em raz‹o de obsoletismo ou processo de deteriora•ão;
IX. promover o dep—sito das participa•ões acion‡rias recebidas em opera•ões de renegocia•ão de crŽditos, tais como da•ão em pagamento, arremata•ão ou adjudica•ão judicial e convers‹o de deb•ntures em a•ões;
X. fazer doa•ões de bens patrimoniais, mediante autoriza•ão do Conselho de Administra•ão, observadas as disposi•ões legais pertinentes;
XI. distribuir e aplicar os lucros apurados, na forma da delibera•ão do Conselho de Administra•ão, observada a legisla•ão vigente;
XII. propor,anualmente,aoConselhodeAdministraç‹oaspol’ticas,asestratŽgiascor porativas,o plano geral de neg—cios, o plano diretor e o or•amento global do Banco da Amaz™nia, cuidando da respectiva execu•ão;
XIII. decidir sobre os planos de cargos, sal‡rios, vantagens e benef’cios, e aprovar o Regulamento de Pessoal do Banco da Amaz™nia, para submiss‹o ao Conselho de Administra•ão, observada a legisla•ão vigente;
XVIII. propor ao Conselho de Administra•ão o Plano de Expans‹o de Ag•ncias para cada exerc’cio;
XIX. autorizar a instala•ão e a extin•ão de ag•ncias, postos de atendimento banc‡rio, postos avan•ados de atendimento e eletr™nico e escrit—rios de representa•ão, de acordo com o plano de expans‹o aprovado pelo Conselho de Administra•ão;
XX. promover, junto ˆs principais institui•ões do setor econ™mico e social, a divulga•ão dos objetivos, programas e resultados da atua•ão do Banco da Amaz™nia;
XXI. aprovar a designa•ão dos titulares e interinos dos cargos de Secret‡rios Executivos, Superintendentes Regionais, Gerentes Executivos, Gerentes de Ag•ncias e demais cargos gerenciais em comiss‹o, diretamente subordinados aos membros da Diretoria Executiva;
XXII. aprovar a requisi•ão de pessoal e a cess‹o de empregados na forma da legisla•ão pertinente;
XXIII. admitir, demitir, premiar, promover e punir empregados, observadas as disposi•ões legais pertinentes;
XXIV. transferir empregados entre Unidades, podendo essa compet•ncia ser delegada;
XXV. apresentar, atŽ a œltima reuni‹o do Conselho de Administra•ão do ano anterior, a quem compete sua aprova•ão o plano de neg—cios para o exerc’cio anual seguinte e a estratŽgia de longo prazo atualizada com an‡lise de riscos e oportunidades para, no m’nimo, os pr—ximos 5 (cinco) anos;
XXVI. Autorizar previamente os atos e contratos relativos ˆ sua al•ada decis—ria.
Opera•›es de CrŽdito
Ufa! Finalizamos a parte mais ma•ante do Estatuto. De fato, n‹o Ž nada agrad‡vel ficar aprendendo compet•ncias dos administradores do BASA. Mas, Ž necess‡rio.
AlŽm de cobrado na prova, pode fazer parte do seu cotidiano. Melhor ainda, voc•
pode um dia ser um destes administradores!
Neste t—pico, cabe-nos a an‡lise da al•ada de aprovadas das opera•›es de crŽdito realizadas pelo BASA. Boa not’cia: Ž de f‡cil entendimento!
Bom, todas as opera•›es de crŽdito realizadas pelo BASA s‹o deferidas com base nas normas especificas aprovadas pela Diretoria Executiva.
O BASA tambŽm pode colaborar com outras institui•›es de desenvolvimento por meio da concess‹o de crŽditos a mutu‡rios selecionados ou de contratos de repasse a institui•ões financeiras pœblicas e privadas, inclusive cooperativas e outras associa•ões de produtores.
E, para avaliar o processo de gest‹o de crŽdito e de an‡lise de mercado e o processo de deferimento de opera•ões do Banco, o BASA contratar‡, a cada dois anos, empresa de auditoria cujos resultados do trabalho ser‹o submetidos ˆ aprecia•ão da Diretoria Executiva e dos Conselhos de Administra•ão e Fiscal.
E assim encerramos nossa aula demonstrativa. Os t—picos mais relevantes do Estatuto Social do BASA est‹o aqui tratados. Certamente teremos uma ou duas
quest›es sobre este assunto. Estude, estude, estude!
Como n‹o h‡ quest›es cobradas sobre este assunto em concursos, todas s‹o inŽditas e elaboradas pelo Professor.
Q UESTÍES P ROPOSTAS
(Quest‹o do Professor 2018)
O Banco da Amaz™nia S.A., institui•ão financeira pœblica federal, constitu’da sob a forma de sociedade an™nima aberta, NÌO possui dentre suas fun•›es a seguinte a) a execu•‹o da politica do Governo Federal na regi‹o Norte e Nordeste relativa ao crŽdito para o desenvolvimento econ™mico.
b) prestar servi•os e realizar todas as opera•ões inerentes ˆ atividade banc‡ria c) exercer as fun•ões de agente financeiro dos —rg‹os regionais federais de desenvolvimento
d) a execu•‹o da politica do Governo Federal na regi‹o Amaz™nica relativa ao crŽdito para o desenvolvimento econ™mico-social
e) desempenhar as fun•›es de banco de desenvolvimento
(Quest‹o do Professor 2018)
No ‰mbito de seu regime jur’dico, o Banco da Amaz™nia Ž constitu’do como uma sociedade de economia mista de capital aberto. Neste sentido, assinale a alternativa que contempla o correto entendimento acerca desta defini•‹o.
a) O Banco da Amaz™nia possui a•›es ordin‡rias e preferenciais, sendo que a maioria destas a•›es Ž detida pela iniciativa privada
b) A maioria absoluta das a•›es do Banco da Amaz™nia Ž detida pelo Governo Federal. N‹o obstante, entes privados podem adquirir as a•›es do BASA em circula•‹o no mercado de valores mobili‡rios
c) O Banco da Amaz™nia n‹o possui registro na CVM e, por conta disto, n‹o pode emitir a•›es no mercado de capitais
d) Compete ao Governo Federal manter uma participa•‹o minorit‡ria no capital social do BASA
e) O Governo Federal deve adquirir todas as a•›es preferenciais emitidas pelo BASA
(Quest‹o do Professor 2018)
Em rela•‹o ˆ assembleia geral do Banco da Amaz™nia, conforme previsto em seu estatuto social, assinale a alternativa correta.
a) Dentre as matŽrias previstas para delibera•‹o em assembleia geral, n‹o se incluem aquelas numeradas na Lei 6.404/76.
b) Compete ˆ assembleia geral de acionistas decidir todos os neg—cios relativos ao objeto da companhia e tomar as resolu•›es que julgar convenientes ˆ sua defesa e desenvolvimento.
c) A assembleia Ž presidida pelo Diretor Presidente do BASA e, em seu impedimento, pelo Vice-Presidente.
d) A convoca•‹o da assembleia de acionistas compete a qualquer acionista do BASA.
e) A Diretoria, o Conselho Fiscal e acionista ou grupo de acionistas que representem, no m’nimo, 5% do capital votante n‹o podem convocar a assembleia geral.
(Quest‹o do Professor 2018)
ÒGovernan•a corporativa Ž o sistema pelo qual as empresas e demais organiza•›es s‹o dirigidas, monitoradas e incentivadas, envolvendo os relacionamentos entre s—cios, conselho de administra•‹o, diretoria, —rg‹os de fiscaliza•‹o e controle e demais partes interessadas.Ó
Instituto Brasileiro de Governan•a Corporativa No tocante ao relacionamento entre acionistas, conselheiros de administra•‹o, conselheiros fiscais e diretores do Banco da Amaz™nia, julgue os itens a seguir
I Ð Os acionistas do BASA elegem os conselheiros de administra•‹o em assembleia geral. Estes, por sua vez, deliberam sobre a forma•‹o da Diretoria Executiva, que
ser‡ respons‡vel pela execu•‹o das orienta•›es gerais estabelecidas pelo Conselho de Administra•‹o
II Ð Ao Conselho Fiscal, dentro de suas atribui•›es, n‹o compete a fiscaliza•‹o das atividades dos administradores
III Ð Por ser eleita pelo Conselho de Administra•‹o, a Diretoria Executiva se submete ao controle dos conselheiros, alŽm do conselho fiscal
ƒ correto o que se afirma em:
a) I, apenas b) I e II, apenas c)I, II e III
d) II e III, apenas e) I e III, apenas
(Quest‹o do Professor 2018)
Compete ao Conselho de Administra•‹o do BASA estabelecer a orienta•‹o geral dos neg—cios do banco. Neste sentido, NÌO se incluem entre suas fun•›es.
a) aprovar as pol’ticas, as estratŽgias corporativas, o plano geral de neg—cios, o plano de expans‹o de ag•ncias, o plano diretor e o or•amento global do Banco da Amaz™nia, em harmonia com a pol’tica econ™mico-financeira do Governo Federal;
b) discutir, aprovar e monitorar decis›es envolvendo pr‡ticas de governan•a corporativa, relacionamento com partes interessadas e c—digo de conduta dos agentes;
c) implementar e supervisionar os sistemas de gest‹o de riscos e de controle interno estabelecidos para a preven•ão e mitiga•ão dos principais riscos a que est‡ e posta o Banco inclusive os riscos relacionados integridade das informa•›es cont‡beis e financeiras e os relacionados ocorr•ncia de corrup•ão e fraude;
d) avaliar formalmente, com periodicidade anual, o desempenho da Diretoria Executiva, do Presidente e dos Diretores do Banco da Amaz™nia, podendo contar com apoio metodol—gico e procedimental do comit•̂ de elegibilidade;
e) autorizar a instala•ão e a extin•ão de ag•ncias, postos de atendimento banc‡rio, postos avan•ados de atendimento e eletr™nico e escrit—rios de representa•ão, de acordo com o plano de expans‹o aprovado pelo Conselho de Administra•ão.
(Quest‹o do Professor 2018)
Em rela•‹o ˆ composi•‹o do Conselho de Administra•‹o do Banco da Amaz™nia, Ž correto afirmar que:
a) O Conselho Ž composto por, no m’nimo, 1 conselheiro independente.
b) O Presidente do Conselho de Administra•‹o Ž indicado pelo Presidente da Repœblica.
c) Compete ao MinistŽrio da Fazenda indicar 3 conselheiros, sendo que 1 deles ser‡
o Presidente do Conselho de Administra•‹o.
d) Os empregados do Banco podem indicar 2 conselheiros de administra•‹o.
e) O representante dos empregados n‹o precisa necessariamente ser funcion‡rio ativo do BASA.
Gabaritos
01 02 03 04 05 06
A B B E E C
Q UESTÍES C OMENTADAS
(Quest‹o do Professor 2018)
O Banco da Amaz™nia S.A., institui•ão financeira pœblica federal, constitu’da sob a forma de sociedade an™nima aberta, NÌO possui dentre suas fun•›es a seguinte a) a execu•‹o da politica do Governo Federal na regi‹o Norte e Nordeste relativa ao crŽdito para o desenvolvimento econ™mico.
b) prestar servi•os e realizar todas as opera•ões inerentes ˆ atividade banc‡ria c) exercer as fun•ões de agente financeiro dos —rg‹os regionais federais de desenvolvimento
d) a execu•‹o da politica do Governo Federal na regi‹o Amaz™nica relativa ao crŽdito para o desenvolvimento econ™mico-social
e) desempenhar as fun•›es de banco de desenvolvimento
Compete ao BASA execu•‹o da politica do Governo Federal na regi‹o Amaz™nica relativa ao crŽdito para o desenvolvimento econ™mico-social
GABARITO: LETRA D
(Quest‹o do Professor 2018)
No ‰mbito de seu regime jur’dico, o Banco da Amaz™nia Ž constitu’do como uma sociedade de economia mista de capital aberto. Neste sentido, assinale a alternativa que contempla o correto entendimento acerca desta defini•‹o.
a) O Banco da Amaz™nia possui a•›es ordin‡rias e preferenciais, sendo que a maioria destas a•›es Ž detida pela iniciativa privada
b) A maioria absoluta das a•›es do Banco da Amaz™nia Ž detida pelo Governo Federal. N‹o obstante, entes privados podem adquirir as a•›es do BASA em circula•‹o no mercado de valores mobili‡rios
c) O Banco da Amaz™nia n‹o possui registro na CVM e, por conta disto, n‹o pode emitir a•›es no mercado de capitais
d) Compete ao Governo Federal manter uma participa•‹o minorit‡ria no capital social do BASA
e) O Governo Federal deve adquirir todas as a•›es preferenciais emitidas pelo BASA Ser uma sociedade de economia mista significa que a sociedade pode contar com capital pœblico e privado, sendo que o ente pœblico Ž o acionista controlador. Ser de capital aberto, por sua vez, significa que a sociedade possui registro na CVM e, neste sentido pode emitir a•›es no mercado de valores mobili‡rios.
GABARITO: LETRA B
(Quest‹o do Professor 2018)
Em rela•‹o ˆ assembleia geral do Banco da Amaz™nia, conforme previsto em seu estatuto social, assinale a alternativa correta.
a) Dentre as matŽrias previstas para delibera•‹o em assembleia geral, n‹o se incluem aquelas numeradas na Lei 6.404/76.
b) Compete ˆ assembleia geral de acionistas decidir todos os neg—cios relativos ao objeto da companhia e tomar as resolu•›es que julgar convenientes ˆ sua defesa e desenvolvimento.
c) A assembleia Ž presidida pelo Diretor Presidente do BASA e, em seu impedimento, pelo Vice-Presidente.
d) A convoca•‹o da assembleia de acionistas compete a qualquer acionista do BASA.
e) A Diretoria, o Conselho Fiscal e acionista ou grupo de acionistas que representem, no m’nimo, 5% do capital votante n‹o podem convocar a assembleia geral.
Como visto, compete ˆ assembleia geral de acionistas decidir todos os neg—cios relativos ao objeto da companhia e tomar as resolu•›es que julgar convenientes ˆ sua defesa e desenvolvimento.
GABARITO: LETRA B
(Quest‹o do Professor 2018)
ÒGovernan•a corporativa Ž o sistema pelo qual as empresas e demais organiza•›es s‹o dirigidas, monitoradas e incentivadas, envolvendo os relacionamentos entre s—cios, conselho de administra•‹o, diretoria, —rg‹os de fiscaliza•‹o e controle e demais partes interessadas.Ó
Instituto Brasileiro de Governan•a Corporativa No tocante ao relacionamento entre acionistas, conselheiros de administra•‹o, conselheiros fiscais e diretores do Banco da Amaz™nia, julgue os itens a seguir
I Ð Os acionistas do BASA elegem os conselheiros de administra•‹o em assembleia geral. Estes, por sua vez, deliberam sobre a forma•‹o da Diretoria Executiva, que ser‡ respons‡vel pela execu•‹o das orienta•›es gerais estabelecidas pelo Conselho de Administra•‹o
II Ð Ao Conselho Fiscal, dentro de suas atribui•›es, n‹o compete a fiscaliza•‹o das atividades dos administradores
III Ð Por ser eleita pelo Conselho de Administra•‹o, a Diretoria Executiva se submete ao controle dos conselheiros, alŽm do conselho fiscal
ƒ correto o que se afirma em:
a) I, apenas b) I e II, apenas c)I, II e III
d) II e III, apenas e) I e III, apenas
A œnica incorreta Ž a II. Como visto, a fun•‹o principal do Conselho Fiscal Ž a fiscaliza•‹o das atividades dos administradores.
GABARITO: LETRA E
(Quest‹o do Professor 2018)
Compete ao Conselho de Administra•‹o do BASA estabelecer a orienta•‹o geral dos neg—cios do banco. Neste sentido, NÌO se incluem entre suas fun•›es.
a) aprovar as pol’ticas, as estratŽgias corporativas, o plano geral de neg—cios, o plano de expans‹o de ag•ncias, o plano diretor e o or•amento global do Banco da Amaz™nia, em harmonia com a pol’tica econ™mico-financeira do Governo Federal;
b) discutir, aprovar e monitorar decis›es envolvendo pr‡ticas de governan•a corporativa, relacionamento com partes interessadas e c—digo de conduta dos agentes;
c) implementar e supervisionar os sistemas de gest‹o de riscos e de controle interno estabelecidos para a preven•ão e mitiga•ão dos principais riscos a que est‡ e posta o Banco inclusive os riscos relacionados integridade das informa•›es cont‡beis e financeiras e os relacionados ocorr•ncia de corrup•ão e fraude;
d) avaliar formalmente, com periodicidade anual, o desempenho da Diretoria Executiva, do Presidente e dos Diretores do Banco da Amaz™nia, podendo contar com apoio metodol—gico e procedimental do comit•̂ de elegibilidade;
e) autorizar a instala•ão e a extin•ão de ag•ncias, postos de atendimento banc‡rio, postos avan•ados de atendimento e eletr™nico e escrit—rios de representa•ão, de acordo com o plano de expans‹o aprovado pelo Conselho de Administra•ão.
Autorizar a instala•ão e a extin•ão de ag•ncias, postos de atendimento banc‡rio, postos avan•ados de atendimento e eletr™nico e escrit—rios de representa•ão, de acordo com o plano de expans‹o aprovado pelo Conselho de Administra•ão Ž fun•‹o da Diretoria Executiva.
GABARITO: LETRA E
(Quest‹o do Professor 2018)
Em rela•‹o ˆ composi•‹o do Conselho de Administra•‹o do Banco da Amaz™nia, Ž correto afirmar que:
a) O Conselho Ž composto por, no m’nimo, 1 conselheiro independente.
b) O Presidente do Conselho de Administra•‹o Ž indicado pelo Presidente da Repœblica.
c) Compete ao MinistŽrio da Fazenda indicar 3 conselheiros, sendo que 1 deles ser‡
o Presidente do Conselho de Administra•‹o.
d) Os empregados do Banco podem indicar 2 conselheiros de administra•‹o.
e) O representante dos empregados n‹o precisa necessariamente ser funcion‡rio ativo do BASA.
Comentando:
a) Incorreto. O Conselho Ž composto por, no m’nimo, 25% de conselheiros independentes.
b) Incorreto. O Presidente do Conselho de Administra•‹o est‡ dentro os membros indicados pelo MinistŽrio da Fazenda.
c) Correto.
d) Incorreto. Os empregados do Banco podem indicar 1 conselheiros de administra•‹o.
e) Incorreto. O representante dos empregados necessita ser funcion‡rio ativo do BASA.
GABARITO: LETRA C
C ONSIDERA‚ÍES F INAIS
Finalizamos aqui a nossa aula demonstrativa. Espero que tenham gostado e compreendido nossa proposta de curso.
Saiba que ao optar pelos EstratŽgia Concursos estar‡ fazendo a escolha certa. Isso ser‡ percept’vel no decorrer do curso, a medida em que formos desenvolvendo os assuntos.
Quaisquer dœvidas, sugest›es ou cr’ticas entrem em contato conosco. Estou dispon’vel no f—rum no Curso, por e-mail ou pelo Facebook.
vdalvocamillo@gmail.com
https://www.facebook.com/profvicentecamillo/
Obrigado pela companhia.
Aguardo voc•s na pr—xima aula.
Bons estudos e atŽ l‡!
Prof. Vicente Camillo
