Cartilha de Análise de Crédito e Prevenção Contra Fraudes e Golpes. Métodos que podem reduzir os índices de golpes e fraudes aplicados às locadoras

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Cartilha de Análise

de Crédito e

Prevenção Contra

Fraudes e Golpes

Métodos que podem reduzir os índices de golpes e fraudes aplicados às locadoras

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• Faça uma pesquisa apurada para verificar se o telefone, endereço e e-mail fornecido pelo cliente conferem com os disponíveis na internet. • Repita o mesmo procedimento para validação das

referências comerciais.

• Dobre a atenção quando os documentos forem enviados por Gmail, Hotmail, Terra, Yahoo, UOL ou outros e-mails não corporativos. Em caso de empresas com domínio, verifique se os dados do site conferem com os informados pelo cliente.

• Contrate um serviço de análise de crédito (SCPC, SERASA) para avaliar o SCORE do cliente, assim terá uma informação extra no momento do cadastro.

Exemplar desenvolvido através das informações extraídas da Cartilha de Análise de Crédito e Prevenção Contra Fraudes e Golpes

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• Verifique o titular, CNPJ/CPF e a data de criação do domínio do site. Golpistas podem criar sites recentes para convencerem o locador das informações na tentativa de locação.

No link abaixo do registro.BR pode ser feita esta consulta.

https://registro.br/2/whois

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• É possível consultar a CNH do cliente através do Denatran (Departamento Nacional de Trânsito) que possui abrangência Nacional.

Basta acessar o site

https://portalservicos.denatran.serpro.gov.br/#/cnh

realizar o cadastro e em seguida ir em validação

-> CNH e digitar o CPF (1), número da CNH (2) e

código de segurança (3)

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• O SERPRO disponibiliza para download o aplicativo SINESP CIDADÃO, para validação de placas veiculares, na qual pode-se verificar se o veículo possui registro de furto/roubo, além de

modelo e ano, cor do veículo e local da placa.

.

Em casos onde o cliente deseja retirar o equipamento na locadora, esta ferramenta é de grande importância.

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• Evite comprovantes de endereço de celular ou cartão de crédito. Dê preferência às contas de água e luz originais, não aceite cópias!

• Verifique o endereço para entrega do equipamento através do GOOGLE MAPS.

• Atenção redobrada para entregas em galpões, estacionamentos e locais alugados, muitos golpistas utilizam este tipo de local para aplicar golpes;

• Visite o local da obra quando possível, isso irá minimizar os riscos! Também é importante que a pessoa responsável pela entrega das máquinas seja treinada para avaliar os riscos e perceber algo suspeito.

• Faça perguntas como: “Em qual fase da obra vocês

estão?” ou “Onde vai ser utilizado o equipamento?”

pois a maioria dos golpistas se atrapalham com perguntas técnicas.

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• Caso o locatário esteja alugando em nome de uma empresa; Certifique-se em fontes independentes (não pelas que ele informou) se ele está autorizado a fazer locações e peça um e-mail (ou ordem de compra) da referida locação e autorização para a mesma. É comum estelionatários usarem o nome de uma empresa ativa no mercado para efetuar locações e aplicar golpes.

Quadrilhas têm se especializado cada vez mais, por isso é importante que os locadores se unam e troquem informações!

Caso sua locadora utilize algum método que não foi mencionado nesta cartilha, aceitamos sugestões.

UNIDOS E BEM INFORMADOS SOMOS

MAIS FORTES!

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Exemplar desenvolvido através das informações extraída da Cartilha de Análise de Crédito e Prevenção Contra Fraudes e Golpes criado e distribuído pela ALEC.

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